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当我们阅读完一本书之后，此时选择动笔写下感悟是不错的决定，心得体会就是写出自己心中所想，及由此而联想到其他的任何事情。那么一篇心得体会的篇幅应该有多长？工作总结之家花时间专门编辑了银行客户经理工作心得体会，仅供参考,欢迎大家阅读本文。
银行客户经理工作心得体会【篇1】
20x年x月至x月，我在x银行x县支行x村支行实习锻炼两个月。通过实习锻炼，使我在实践中了解社会，在实践中巩固知识，增长才干，开拓视野，丰富寒窗口，增长了见识，开拓了工作才能，为我今后的工作和学习打下了良好的基础，积累了宝贵的经验财富。现将我实习工作情况总结如下：
在这两个月里，我主要学习一些银行的基本业务，主要是对公业务，贷款业务。在学习的过程中，我逐渐对公业务以及工商银行的会计工作有了较深刻的认识。为了能更好的适应以后的工作，在领导和同事们的耐心指导和帮助下，我不断进步，慢慢能够适应工作环境，认真完成每一项工作任务，并取得很多业绩，个人综合素质也得到了一定的提高。
在实习期间，我努力将自己在学校所学的理论知识向实践方面转化，尽量做到理论与实践相结合。在实习期间我遵守了工作纪律，不迟到、早退，认真完成领导交办的工作。得到学习领导及全体同事的一致好评。同时，我对自己也有很深的鉴定：
一)思想表现、品德素质修养及职业道德。能够认真贯彻党的基本路线方针政策，通过报纸、杂志、书籍积极学习理论;遵纪守法，认真学习;，具有强烈的责任感和事业心，积极主动认真的学习专业知识，工作态度端正，认真负责。
二)专业知识、工作能力和具体工作。我是x月份来到x工商银行实习，为了迅速掌握银行业务，我自觉利用节假日参加会计人员的继续教育，不断学习业务知识，通过多看、多问、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
同时积极参加银行、公司组织的各种业务培训。
为了能尽快熟悉业务，我苦学、用功，积极协同柜台人员，做好x的柜面业务讲解工作，并在规定的时间内为客户最满意的业务。
三)工作态度和勤奋敬业方面。热爱自己的本职工作，能够正确认真的对待每一项工作，工作投入，热心为大家服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，出勤率高，全年没有请假现象，有效利用工作时间，坚守岗位，需要加班完成工作按时加班加点，保证工作能按时完成。
四)工作质量成绩、效益和贡献。在开展工作之前做好，有主次的先后及时的完成各项工作，达到预期的效果，保质保量的完成工作，工作效率高，同时在工作中学习了很多东西，也锻炼了自己，经过不懈的努力，使工作水平有了长足的进步，开创了工作的新局面，为行里工作做出了应有的贡献。
在这两个月，我本着学习和进步的目的，虚心向领导和同事请教，通过他们的热心指导，我很快熟悉了银行的基本业务流程，与客户交谈时，都能够做到得体而不失自信，目前正在积极准备对公业务资料。
一)努力进步工作质量。
坚持按时上班，从没迟到早退。积极参加公司组织的各种形式的学习，并认真做好笔记，自觉主动学习更新的业务知识，参加会计人员继续教育培训。
二)搞好团结，团结是我们成功的保障。
我始终做到在思想上、行动上与银行保持一致，自觉维护银行的良好形象。
三)不断学习业务知识，针对自己的薄弱环节有的放失。
业务技能的学习还是不够透彻，需要进一步的加强。
一)继续加强学习，拓宽知识面。努力学习银行专业知识，加强对行内外信息的了解、学习，要对公业务和领导产品的专业知识进行全面梳理和学习，了解掌握支行的各项业务技能。
二)加强思想上的学习，积极进取，不断提高自己的综合素质，向支行提出合理化建议，与支行共同进步。
三)加强内、外部的沟通，搜集有关信息。
银行客户经理工作心得体会【篇2】
我从xx年xx月xx日至今在深圳市海滨区支行担任客户经理，在这xx年里，我主要做了以下的工作：
一、加强业务知识的学习，不断提高服务水平，提高自身素质。
在担任客户经理岗位时，我深知，只有树立好自身的优质服务，才能够做好营销工作。在工作中我坚持“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。
在各项业务时，我都要详细介绍各项业务的特点、和功能等，努力为客户着想，让客户觉得我们的工作主要由“以客户为中心”，而不是只为了那几个客户，来维护我们的合法权益和正当合法权益。
在工作中，我积极刻苦，孜孜不倦地学习，争取做到不懂就问，把问题细节化，把平时知识拓展，让自己的业务水平提高到一个新的层次。通过这xx年的工作，我深知，在工作中我还存在一些缺点和不足，如：工作主动性发挥的还不够，对工作的预见性和创新精神不够等等。我要在今后的工作中努力加以改进和提高，争取把自己的工作做得更好。
二、加强自身学习，提高业务水平。
针对金融业的特殊性，客户经理需要加强学习。而作为一名刚刚走上工作岗位的年轻人，我深知，只有抓紧一切可利用的时间努力学习，才能适应工作的需要。因此，我利用一切机会锻炼自己，从基础的坐姿、站姿、细节上严格要求自己。对业务毫不放松。
在今后的工作中，我将努力提高业务水平，克服不足，朝着以下几个方向努力：
1、在以后的工作中不断学习业务知识，通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
2、提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。
银行客户经理工作心得体会【篇3】
200x年是我行实现“xx年走出困境”的关键xx年，我行认真贯彻落实省分行和行长室关于加快发展农村信用社经营的各项重要指示，在省联社和市分行的正确领导下，坚持以营业为中心，以规范业务操作为重点，狠抓信贷营销，积极开拓市场，大力营销储蓄存款等重点工作，全行个人业务、结算帐户等各项业务有了明显的增长，较好的完成了上级行下达的任务，现将全年个人业务工作总结如下：
一、加大营销力度，储蓄存款稳定增长。
今年我行对个人存款业务和结算帐户开展了“个转户、个结构”活动。首先，我行对个人客户经理进行了业务培训和考核，对公业务、个人结算帐户、个人网上银行业务和电话银行业务等四个模块全面进行了业务培训考核，对居民储蓄和个人网上银行业务、个人理财金融产品推介绍多个模块进行了考核。其次，结合信贷营销活动月活动开展，全行个人客户经理集中培训了个人客户经理、个人结算帐户经理和个人网上银行业务培训课，全行个人经理参加了个模块的业务培训，取得了明显的效果。第三，结合“三个一”活动开展，全行个人客户经理全部参加市分行组织的各种业务培训，全行个人结算帐户经理参加了个模块的业务培训考核，全行个人客户经理全部参加了个模块的业务培训考核，通过一个多月的不懈努力，个人客户经理理的客户经理技能得到了有效的锻炼，个人网上银行业务和个人网上银行业务得到了明显的提升。
二、以客户为中心，强化服务意识，不断提高客户营销水平。
今年，我行把如何开展好工作作为实现业务发展目标、完成全年任务的有力手段，作为我们抓好全行业务发展的首要条件，全行个人客户经理始终把服务做为工作的重中之重。年初，我行根据上级行制定的“树立三种意识，提高四种能力，开展五项服务，加强六项管理，增大七项核心竞争力”的工作思路，把“树立服务意识、拓展业务功能、增强竞争力”作为主线，开展了“树行优质服务形象、促进三个文明建设”的活动。通过树立优质服务典型，营造尊重、关心、爱护、帮助、服务的良好氛围，在全行营造树立一种“以客户为中心”的良好服务观念，以优质的服务取信于民，以优质的服务赢得社会的尊重和经济的发展。
三、加大营销力度，提高综合竞争力。
四、加大营销力度，扩大营销渠道。
今年，我行加大了对电子银行业务的营销力度，全行个人结算帐户和个人网上银行业务都有了大幅增长。截至xx月底，我行的个人网上银行收入达到78万。其中：外汇理财产品156万，外汇理财产品66万。
五、加大贷款营销力度，扩大贷款规模。
年初，我行制定了客户经理信贷营销工作计划，分行领导召开客户经理座谈会，大力营销贷款。并与各行签订了信用协议，选择信用
银行客户经理工作心得体会【篇4】
xx年我行的个贷业务工作在银行的统一安排下，紧紧围绕市分行的工作重点，积极开展个贷业务工作，取得了较好的成绩。下面就我个人工作完成的情况作以下工作总结：
一、主要工作完成情况。
一）加大信贷营销力度，努力扩大信贷规模。
年初以来，我行对全行个金贷款科目进行了调查摸底，明确了各个营销网点的业务经营指标，制定了相应的营销人员和业务培训考核办法，并把考核结果与工资挂钩，使个人业务经营指标进一步得到落实。通过狠抓信贷营销，有效地拓展了个人结算中间业务，有效地巩固了我行的市场份额。
二）加大营销力度，不断增强服务水平。
年初以来，我行对个人客户经理业务经营情况进行了认真的调查摸底，对客户经理营销措施进行了全面调整，提高了工作效率，为我行个贷业务的健康有序发展奠定了基础。全行个贷经营总额、利息收入实现123.6万元，比年初增收2.48万元，增长3.15%，为全行业务快速发展做出了贡献。
三）大力开展信贷营销活动，有力地推动了信用卡业务的发展。
我行对信贷营销工作非常重视，采取有效措施，积极开展信贷营销活动。一是制定了详细的营销人员业务培训计划，将每周三定为营销人员培训时间，采取集中学习和分散学习的办法来提高营销人员的营销水平。二是建立健全了信贷营销人员考核办法和激励办法，对信贷营销人员实施按月度、按季考核，并将考核结果与工资挂钩，促进信贷营销水平的提高，实现了信贷营销工作的有效开展。
四）加强与营销部门之间的协调沟通，积极营销。
我行的信贷营销工作离不开营销部门，离不开营销部门。为此我行积极与营销部门联系，与营销人员沟通，取得了营销部门的支持，有效地推动了信贷营销工作的开展，确保了信贷营销任务的完成。
二、工作中存在的不足。
一）个贷营销人员的业务素质还有待提高。
二）与客户的沟通还需进一步加强。
三、下步工作打算
一是加大营销力度，拓展个人结算中间业务。
二是加大营销人员的培训力度，使营销人员的业务水平有一个明显的提高。
三是加强营销人员的学习和交流，提高营销队伍的整体素质，提高工作效率。
四是加强与营销部门的沟通，使营销工作更有效率，更能促进信贷营销工作的开展。
二）加大信贷营销力度，确保信贷营销任务的完成。
一是进一步深化贷款营销工作，通过抓典型，树榜样，带动全行营销工作上水平。二是大力加强对信贷营销人员的培养，使他们成为信贷营销的行家里手。
银行客户经理工作心得体会【篇5】
我于*年xx月xx日正式在农信通信银行客户经理的岗位上工作至今，到**市中心支行工作已经xx年多的时间了。在这里，我的主要职位是农行的信贷中心经理，主要职责是：做好贷前调查，为客户提供有效信用贷款，帮助客户解决生产经营中的各种问题。在中心领导的关心和下，在同事们的帮助配合下，我圆满地完成了自己所承担的工作。现将xx年来的工作情况总结如下：
一、工作态度和勤奋敬业方面。
热爱自己的本职工作，能够正确认真的对待每一项工作，工作投入，热心为大家服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，出勤率高，全年没有请假现象，有效利用工作时间，坚守岗位，需要加班完成工作按时加班加点，保证工作能按时完成。
二、工作质量成绩、效益和贡献。
在开展工作之前做好，有主次的先后及时的完成各项工作，达到预期的效果，保质保量的完成工作，工作效率高，同时在工作中学习了很多东西，也锻炼了自己，经过不懈的努力，使工作水平有了长足的进步，开创了工作的新局面。
三、工作中的经验
是一门艺术，作为珠宝员，要讲求语言的技巧，让顾客买到满意的珠宝应该时刻考虑的几个方面;
1.认真的接待顾客做到3米问好，1米询问，微笑服务是关键，人为的制造一个轻松愉快的购物环境。
2.促进成交，由于珠宝首饰价值相对较高，因此，顾客在最后成交前压力重重，所以要营业员采取分心的方法减轻顾客的压力。
3.熟悉珠宝的佩戴，保养，使用，产地，质量。
4.抓住每一次的机会，以最佳的精神状态等待顾客的到来，注重自己的外表，衣着要干净得体，每天坚持化妆。
四.工作中的不足和努力方向。
总结xx年来的工作，尽管有不小的进步，但还是有很多改进与不足的地方。比如，对珠宝首饰的了解还不够，还要加强学习，自己的还应该提高，也需要学习这方面的知识，借鉴他人成功的经验很重要。有时候不好思想就消极，这是要不得地，消极思想是的敌人。对失败后的总结不够，每一次失败都有它的原因，比如对顾客推荐的珠宝是否符合顾客的需要，对顾客的态度是否生硬造成顾客的不满意。对顾客是否充分的展示了珠宝首饰?等等这些都需要想一想。作为一个柜长，就像一个带兵打仗的班长，冲在第一线影响，感染成员很重要，作为柜长首先要起到表率，模范带头作用，一个柜台就是一个集体，充分的团结才能释放能量。互相学习，互相进步。
总之，在这xx年里我工作并快乐着!自从走出学校这座象牙塔，犹如温室里的花朵般的我便在选会上义无反顾的选中了现下我所在的公司：**珠宝。从x月份报道加入这个行业到现在，不知不觉中xx年光景一晃而过。本来是被看好做茶叶的我，在我的坚持下最终被分配到珠宝部门并开始了人生当中全新的完全与专业无关的“历程”。
认真回顾这xx年的时光，从一无所知到现在的游刃有余，无不载满了我的酸甜苦辣，不过，深深感谢正是因为这一切的历练才指引着我一步步慢慢走向成熟和稳重。
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客户经理工作心得体会精选
古人云：江山代有才人出，各领风骚数百年。不知不觉一段时间的工作已接近尾声，为了将我们内心所思所想表达出来，让我们深刻理解自己，因此我们可以准备认真来写一份心得体会，那么工作心得体会要包括哪些内容呢？经过收集，我们整理了客户经理工作心得体会，希望对你有所帮助，动动手指请收藏一下！
客户经理工作心得体会 篇1
客户经理制是指以“客户需求为中心”，以客户经理为先导，以业务受理快捷方便为前提，以后台支撑和全过程监控系统为依托，指定专人为客户提供全方位、多层次、组合式服务的方式。在当前市场经济快速发展的新形势下，客户经理制已成为企业建立新型市场营销和集团客户服务体系的重要环节。要使这一环节发挥应有的效能，必然要求企业将原先分散的营销资源和服务程序进行集中、调配和全面整合。建立新型的服务理念、经营方针、管理机构、业务流程、考核机制与风险监管制度。
客户经理即是伴随着随市场经济的发展而出现的新的名词，在有的行业也称其为客户代表或客户顾问等，但其实质都是一样的，指的都是在市场营销的活动中直接接触客户，向客户推荐企业生产的产品，为客户提供服务的一类人员，其担当着客户与企业两者之间桥梁与纽带的作用。但由于不同企业提供的产品和服务不同，因此不同的企业在具体的营销活动中所采取的经营策略也各有不同，所销售的产品和提供的服务深度和广度也不一样，在不同的销售行业并不是所有的客户经理都从事同样的工作。有的户经理仅提供前期的客户开发工作而不具体为客户提供服务，而有的客户经理则仅负责为现有客户提供服务而不开发新的客户。
不过，我们目前大多数时候所指的客户经理是既要开发客户，又要为客户提供服务的这一类客户经理。对这一类的客户经理他们一方面要花费大量的时间去接触和开发潜在客户，以自己企业的品牌和优质服务去吸引客户，同时他们又要为已开发的客户提供各种一对一的个性化服务，去巩固客户，从而完成企业对其下的预销售目标。在我们行业的直销客户经理就属于这类情况。
客户经理工作心得体会 篇2
20xx年，对于咱们银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心
由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的存款有了很大的减少，截至此刻，我存款任务仍然日均xx万元，完成个人揽储xx万元。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作本事，随着银行改革的需要，我的工作本事和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和提高。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户供给最优质的金融服务，自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，经过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，经过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情景下，进取的上门联系，成功留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年x月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，进取的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、进取工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我经过不懈的努力，在20xx年的工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能！明年争取更大突破！
客户经理工作心得体会 篇3
我进入烟草公司工作已有十年多的时间了，虽说今年才刚刚走进营销队伍，对很多工作上事情的理解尚处在探索的过程。但在对客户的走访中，让我接触到了很多以前在其他部门没有也不可能学习到的东西，在这里，就对客户经理的工作浅谈本人的一点体会。
作为一名合格的客户经理除了应具备最基本的素质和能力以外，还必须不断的学习，在工作中不断的充实自己。客户经理的工作不是简单的拜访、推销和产品宣传。重要的是在拜访的过程中指导客户卷烟经营，对新品牌进行培育，更重要的是要有对市场的敏感度，要逐渐加强对市场的研究和分析能力以及合理的处理销售的过程中产生的问题和矛盾。在客户服务工作中，要在提升服务能力即亲和力、说服力、执行力、协调力上下功夫，只有不断提升这四种服务能力，让零售客户接纳你、信服你，对公司产生归属感，为零售客户提供的服务才会是有效的服务。首先是提升亲和力，是打开通往零售客户的大门。所谓亲和力就是客户经理让零售客户产生好感的能力。零售客户对客户经理产生了好感，就拉近客户经理与零售客户之间的距离，这样客户经理的服务工作就有了一个好的开始。那么怎么才能让零售客户对客户经理产生好感呢？首先客户经理要摆正自己的位置，客户经理顾名思义就是客户的经理，是为零售客户服务的经理，对待零售客户要奉行“高调做事，低调做人”和“做人做事，三自三清”的原则，要和零售客户建立平等和谐的关系，不要拿出我是烟草公司的客户经理就了不起似的，一幅盛气凌人的样子，这样也许零售客户表面上会买你的帐，心里面是会有十万个不满意，从而影响你工作的开展；其次，作为烟草公司的客户经理，你在零售客户面前代表着烟草公司，
就要认真践行两个利益至上的行业价值观，“利国惠民、至爱大成”的核心价值理念，“四满意”的服务宗旨，构建和谐烟草，和谐社会的服务经营理念，让零售客户觉得烟草公司很重视他们，把他们看成烟草大家庭里的一分子，零售客户就愿意接近你；还有就是尽可能和零售客户一起做一些力所能及的小事，比如亲自动手帮助零售客户陈列卷烟，给零售客户摆放标价签等等，都有利于拉近客户经理和零售客户之间的距离。客户经理和零售客户的距离近了，零售客户就会打开心扉接受，服务工作对零售客户才会产生效果。其次是提升说服力，取得零售客户的信任。所谓说服力就是运用各种可能的技巧去说服零售客户的能力。这一点对客户经理来说非常重要，客户经理的一项重要工作就是品牌培育，就需要客户经理去说服零售客户上柜销售所要培育的品牌。这就需要客户经理通过学习，掌握新品卷烟的基本信息和卖点：比如：新品卷烟的产地、名称、包装、吸味特点、价位、与其他品牌的不同之处、新品卷烟的文化、内涵和获利空间等信息，与零售客户交流，说服零售客户上柜销售；其次我们也可以用他们身边鲜活的事实来说服零售客户，客户经理每天都与各种各样的零售客户打交道，通过有目的的沟通和细心的观察，会获得一些信息和销售经验，针对性的与零售客户一起分享，有时会起到一种意想不到的效果，比如：外省卷烟品牌培育，外省烟有许多零售客户都因消费者少不愿卖，你可以通过与订了新品的客户进行这个新品的销售情况等信息收集，与其附近的零售客户进行分享，零售客户就会想到他那儿都能卖，这儿也一定能行，于是就订购了，这样品牌培育工作也许就成功了。
当然这些都需要客户经理要善于学习、总结，因零售客户的经营素质参差不齐，有的零售客户比较关注卷烟吸味、有的零售客户比较关注利润、有的零售客户比较关心产地等等，你要投其所好，采用零售客户的关注点与他进行交流沟通，才会有起到好的效果，其实只要用心学习，耐心地教零售客户，一定会找到能说服务零售客户的方法，零售客户被说服了，他就会信服，服务工作就走进了零售客户的心里。
再就是客户经理执行力的好坏，直接影响着公司和零售客户的利益。客户经理根据公司的相关政策，要让零售客户明白什么该做，什么不该做，对非法经营行为的零售客户决不姑息，严格按服务标准处理；对有违规经营行为的零售客户，要求当场必须整改，监督他整改好后再离开，对这些零售客户客户经理一定要多敲警钟，多关注他的进货情况，在条件允许的情况下，多到他铺子上去看看，规范其经营行为；对诚信守法经营的零售客户不要吝啬你的表扬，多多表扬他。其次公司的新政策、新品牌投放情况要及时、准确、详细地向零售客户宣传，让零售客户早一点知道这些信息，好根据他自己的情况进行计划，千万不要认为这些都是小事，不去认真的做，零售客户会因你没通知他，没有订购着公司投放的紧俏新品而对你的工作非常不满意，并会抱怨你，就会对你产生不信任，就会对你的工作产生抵触情绪，敷衍你，这对客户经理来说是非常不好的。另外公司要求执行的任务要不折不扣的执行，比如公司要求零售客户的标价签要一货一签，标示清楚，客户经理就要严格按要求执行，要让零售客户明白怎么做，让零售客户知道敷衍了事是不行的，他就会积极配合你严格按要求把标签标示好。对零售客户的经营情况客户经理要用心了解，告诉零售客户要做的事要注意跟踪，对没达到要求的要适时地提醒；比如向零售客户推荐了一个新品，可以通过零售客户的订单掌握零售客户是否订购，若没订购，在下次订货前一天进行提醒，这样零售客户会觉得很重视这
件事，他也就会引起重视。客户经理执行力强，工作就有目的性，抓得住重点，就会起到事半功倍的效果。最后一点就是提升协调力，坚定零售客户经营卷烟的信心。为零售客户排忧解难，使零售客户获得满意结果的能力。零售客户在实际卷烟经营中会遇到各种各样的困难，对零售客户提出的困难，要多咨询领导、同事及相关部门的意见，积极的想办法协调解决，对不能解决的，要明确告诉零售客户怎么去处理这件事，事后一定要向零售客户关心一下处理的结果；比如，客户向你反映他的烟弄错了，要弄清楚是送货员送错了，还是订货员弄错了，然后再及时向相关部门反映解决，事后一定不要忘了过问一下处理结果，因你及时上报相关部门，相关部门会及时采取措施，这样零售客户会觉得他的问题公司非常重视，从而增加零售客户好好卖烟的决心。又比如：客户经理在市场走访中，发现有无证经营卷烟客户，更重要的是要有对市场的敏感度，要逐渐加强对市场的研究和分析能力以及合理的处理销售的过程中产生的问题和矛盾。
客户经理开展工作时，是通过走访客户，了解客户的实际情况，和客户的沟通交流来实现的。什么是有效的沟通?如何去进行有效的沟通?事实上这就是我们客户经理所要研究的问题了，有效的沟通是建立在对客户充分了解的基础上，结合自己的工作目标，通过合理的方式和丰富的工作经验，达到自己所期望的目的。客户经理可以通过有效的沟通增进对客户的了解，同时也让客户更好的理解、支持自己的工作。通过我们的工作让客户最大程度的满意，进而增进与客户之间的客情关系。良好的客情关系的回报就是得到广大客户的衷心支持，最终获得良好的市场效益。
客户是企业的上帝，这是一条亘古不变的法则，如何更好的为客户服务，是摆在我们面前的一个课题。客户经理是烟草商业企业的一线人员，是最了解客户信息、也是最熟悉市场的一个平台。一个合格的客户经理应善于充分利用自身优势，为公司领导决策提供第一手资料，向客户传递行业信息，维护企业的利益的同时利用自身业务能力为客户谋取更大的利润空间。接受不能改变的，改变不能接受的。我们的客户形形色色、性格迥异，这是无法改变的事实。在对客户的工作过程中我们也许会遇到各种各样的困难，但我相信态度决定一切。我们只要秉承“至诚至信、全心全意”的行业服务理念，只要把企业的利益和客户的需求时刻牢记，我们将从成功走向辉煌!
客户经理工作心得体会 篇4
转眼间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20xx年x月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情景总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自我对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。我想仅有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户供给服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和提高的地方，一方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理本事来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得提高，成为一名优秀客户经理。
经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简便地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款xxxx余万元，按时清收贷款xxx万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
四、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
3、是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。
客户经理工作心得体会 篇5
近来在市场上先后投放了新品黄山（硬大壹品）、七匹狼（硬鸿运），虽然在上柜方面有了明显提高，但对于这些品牌的推销存在着很大的难度。对于这些新品牌，由于客户尚不知道市场前景如何，大都不敢购进，因此，客户经理在推介这些新品牌时，存在一定困难。那么，对于新品卷烟，客户经理该如何去引导客户欣然接受呢？
在宣传之前就要充分做准备，要有自信心，不能害怕客户的拒绝。客户经理宣传促销新品卷烟的自信，是建立在当地的消费水平和消费环境之上，也是建立在了解新品卷烟的内在质量与特点之上的。遇到客户和卷烟消费者不接受的时候，更要坚定自己的信心：通过努力，新品牌卷烟一定会被客户接受的。
出现客户间接排斥、拒绝等情况时，客户经理必须有针对性地打消他们的疑惑心理，从销售卷烟的发展形势等方面因势利导，促使他们从态度上的被动接受向主动接受方面转变；对于害怕新品卷烟的客户，客户经理要把个性化服务和利益引导结合起来，认真引导和分析新品牌烟的利润空间，从发展的角度、消费者的潜在需求结构，客户将来利益的增长点作积极引导；客户经理要知道，把新品卷烟送到客户手中，只是服务的开始，关键还在于售后服务，售后服务做到位了，他们就可以彻底放心了。
服务态度决定一切。从一定意义上将态度有三种类型：第一种是抱着“试试看”的态度，是一种放弃主观努力的表现，对于这些新品牌的销售只能是以失败而告终；其二是抱着“尽力而为”的态度，这是一种懒惰、依赖的习惯，把责任推卸给客观因素，因此也就不可能成功；三是“全力以赴”的态度，这是因为既认准了销售新品牌的目标，又为之而努力、坚持知难而进，直到成功为止。后者与前两者的最大区别就是发挥了主观能动性和创造性，去创造新品牌的市场空间。
因此，客户经理必须热情、积极地提供新品卷烟销售以外的超值服务，联络好、维系好客户的情感，寓亲情化服务于新品牌的宣传引导之中，和客户一起构建利益的共同体，新品卷烟销售才会更好。
客户经理工作心得体会 篇6
为了规范与保险公司的合作，严防法律风险，支行个人金融部根据与保险公司以及自身情况，建议采取以下方式与保险公司开展银保合作关系。
1、由银行自己员工开展保险销售。
所有网点撤除银保客户经理，由本行员工承担营销任务，保险公司只负责我行员工的培训合。
优点：规范对员工和保险公司的管理，杜绝小帐，可保证宣传和销售地有序开展。
缺点：业绩下降。
2、网点只与一家保险公司合作。
支行每个网点只确定一家合作保险公司开展宣传、销售和培训。
优点：网点便于管理和规范营销行为，可在一定程度上杜绝小帐。
缺点：由一家公司独立经营无竞争，不利于业绩的提升。而且不能完全杜绝小帐和不规范的宣传。
3、采取目前的销售方式，但要改变目前考核方式
按照目前了解保险公司反点比例，强行上收纳入分行大帐，再以工资或挂钩的方式返还网点，网点必须提前上报保险手续费的分配方案，将手续费在网点阳光公平分配。
优点：业绩销售不受影响，又能规范银行员工和保险客户经
1理的销售行为。
缺点：为了自己公司业绩的提升，难于完全杜绝银保客户经理与我行员工的密切接触和较片面的宣传。
客户经理工作心得体会 篇7
我来到烟草公司工作已有五年多的时间了，对很多工作上事情的理解尚处在探索的过程。但在对客户的走访中，让我接触到了很多以前在学校没有也不可能学习到的东西，在这里，就对客户经理的工作谈谈本人的看法。
作为一名合格的客户经理除了应具备最基本的素质和能力以外，还必须不断的学习，在工作中不断的充实自己。客户经理的工作不是简单的拜访、推销和产品宣传。重要的是在拜访的过程中指导客户卷烟经营，对新品牌进行培育，企业财务经理能够把自已作为管理者角色发挥到极致，她所带领的财务部门在整个公司运营中，一定起着轴心作用和巨大推进作用。公司所有信息和数据，经过财务人员整理分析、归纳总结成具有建设性建议，反映给公司决策者，更好服务于公司管理层，可以更高提升公司管理水平。企业财务经理应该从哪此方面着手，才能深入公司管理工作？作为以研发为主中小企业财务经理，我认为从以下以几方面着手进行：
一、财务核算及时准确，财务分析真实有用：
财务人员基本职能之一是核算：财务核算要准确、及时，财务人员要严格遵循国家会计准则和会计制度的要求，对企业所发生的经济业务，进行及时、准确会计核算和处理。准时作出相应的财务分析，为决策者提供管理所需用信息。
二、审核内控制度的缺陷：
财务人员另一个基本职能是监督、审核内控制度的缺陷，提出合理、可行的建议，进步完善内控制度，让公司内控切实起到节流效果。
三、成本控制：
成本控制是每个企业生存的关健，企业管理优劣，很大程度上取决于能否有效降低成本、提高产品质量。针对项目工程企业成本管理，最好以一个完整项目工程生命周期为会计期限，由项目组、研发部、市场部、销售部、财务部联合起来，制定一个最佳项目成本预算方案。待项目实施过程中，财务人员随时跟进分析项目实际成本与项目预算成本差异性，找出成本差异的原因，和项目责人协商具体解决办法。财务人员不仅仅关注项目成本，更要关注项目质量成本。要做好质量成本分析报告，分析造成质量成本的原因，确认造成质量成本责任归属。
四、税务策略：
合理避税是每个企业税务策略最终目的，企业不仅要考虑到少交税，更要考虑其合理性。针对以研发为主工程项目公司税务策略，财务人员首先必须清楚本工程项目需要交哪些税种，这些税种有没有更低税率税种替代，有没有不用交税或少交税税收优惠政策，按每一项目作出最佳应交税金预算方案。在项目实施过程，财务人员监督各部门按照该项目应交税金预算方案配合执行，合理解决执行过程所遇到的问题，立争实现预算目标。
五、风险管理：
作为企业财务管理人员，首先应清楚本企业可能面临什么风险，哪些风险可规避，哪些风险不能规避。对于不能规避的风险，应该由哪些部门配合，采取哪些措施让风险损失降到最小。对一些不可规避高风险事项应报备给决策者商讨定论。
六、配合内外部审计：
财务所有核算工作最终都要接受企业内外各项审计，才能得到相关部门认可，才可以申请政府部门各项资助和优惠。企业不能因为财务核算不完整，审计通不过，影响到企业资助申请。
七、创立融资策略，协调银行关系：
中小企业融资难是有目共睹的，但资金是企业存活的“血液”，没有充足资金，企业无法正常运营。特别针对前期研发投入比较大，周期较长的项目，财务经理更应该协同企业决策者该创立一些比较适合本企业融资策略，搞好企业与投资公司关系，企业与银行关系，寻找开源渠道。
八、创建预算管理体系：
每个企业都有自己的战略目标，为了能够使战略目标得以实现，企业财务经理必须协助企业决策者创建完整预算管理体系，把企业战略目标落实到各部门、落实到岗、落实到具体人。财务监督预算执行进展，按期把预算执行分析报告反映给各部门，并作为各部门绩效考核指示之一。财务经理在年终决算时，编制年终决算分析报告，反映给各部门，分析预算和实际执行差异的原因，总结经验，调整和改进预算管理体系。另外，通过财务预算，企业可以提前知道，在未来一年里，为了实现战略目标，企业将面临的各种困难，提前寻找解决困难的办法。
财务经理作为企业财务领导者，要管理好钱、管理好帐、管理物，还要管理好人。特别是在一个以为本的人性化企业里，需要有较好的管理技巧，需要过硬的专业知识，需要有宽广的胸怀，更需要一个充满智慧的头脑，才能够从财务角度上，管理好公司的方方面面，实现股东财富最大化的终极目标。
客户经理工作心得体会 篇8
今年九月份笔者从专卖部门调到客服部门。来到一个新部门后，面对陌生的地理环境，面对素未谋面的卷烟零售客户，我在思考：如何才能尽快适应新环境，迅速进入角色？
从专卖人员到客户经理，只有不断学习，才能在本职岗位上干得更好。尤其阅读营销方面的书籍，通过学习先进营销经验来不断充实自己。为适应新形势的工作要求，我还利用闲暇时间认真学习电脑业务操作技巧，并利用这些知识为所负责区域的所有客户建立了完整全面的档案。
我注重向那些经验丰富的同事学习，向原来的客户经理了解他们的基本情况，挤出时间跟他们一起出去跑市场，向他们学习如何与客户沟通、如何向客户进行品牌推介、如何指导客户进行库存管理、价格维护等。为了尽快适应新线路，我对区域内客户的卷烟销售状况进行深入的分析，并再一次了解客户尤其是重点客户的性格特点，讨教与他们相处的技巧等。
我所负责的区域包括两个镇，于是，我就照着地图对自己将要走访的区域画了一个模拟地图，以确定新线路的位置。对客户逐个走访定位。画出地图后，对于城镇密集型客户，我以街道为单位对其逐个走访定位；对于农村分散型客户，我以村为单位对其逐个走访定位。在此过程中，我在线路上标注了客户的姓名和商店的名称。我先对整个线路上的客户进行了大致的了解。打印一份标有区域分布情况的零售客户名单，作为走访时的参考资料。在走访时注意观察零售客户证件上的店名与户主资料，并将其与手中的名单挂勾，以形成初步印象。
同时，我注意沟通技巧，多与客户交流。为进一步加深对客户的印象，我增加了走访次数，延长走访时间，多与他们交流。在这过程中，我还注意通过某一零售客户了解附近其他零售客户的有关情况。记得有位客户问我：“自从客户经理换成了你之后，为什么烟草公司分配给我的卷烟少了？”其实，这是客户误解新客户经理的一个信号。针对这一情况，我当时就诚恳地向他解释卷烟的货源供应紧张的原因，而不是调换客户经理带来的。之后，我又向该客户推荐了其他品牌的卷烟。对此，该客户不仅对我没有意见，而且还产生了信任感。
走访客户的时候，我先有针对性地走访当天有卷烟订单的客户，以便直接了解他们的卷烟销售状况。走访回来后，我又通过客户关系管理系统调出他们的销售数据进行对比分析，进一步了解了他们的经营状况。对于特别难找的客户，我就多方打听。例如，向原来的客户经理、周围的零售客户或附近的居民询问等。
一般来说，客户对新客户经理抱有很大的期望。我严格要求自己，一定要言必信、行必果，在服务质量上下功夫，争取给客户留下一个干练的形象。在服务客户的过程中，我也收获了很多快乐。
客户经理工作心得体会 篇9
20XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”。
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他用心的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他用心的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时光，放下双休和假期，利用一切时光和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我透过不懈的努力，在2009年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。
客户经理工作心得体会 篇10
所谓“诚”，就是要讲诚信;所谓“勤”，就是要勤谈，勤跑;所谓“细”，就是要细致入微;所谓“新”，就是要创新服务方式。所“诚”，就是要讲诚信。诚信是维系现代市场经济的基石，是与客户相互沟通的桥梁，在与客户打交道时只有真诚想待，言行一致，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的一份信赖，换取客户的一份诚心。xx年xx月，在一次朋友的婚宴上，我与__化工厂的财务会计相识。初次见面，我便从交谈中得知该厂近几年经营红红火火，发展势头十分迅猛。一个念头立刻从我的脑海里闪过：“如果这家企业能够在我们开户肯定能带来一系列可观的效益。”第二天，我便来到这家企业，登门拜访了这位财务会计朋友。人家知道了我的来意后，一方面对我的敬业精神表示赞赏，但也同时对开展业务合作流露出了为难之情，因为他们长期在xx银行开户，对xx知之甚少。第一次上门公关多少有点令人沮丧，但我却没有因此失去信心，因为人家对我挺客气，这就给了我们下一次接触的可能，另外人家确实对xx不了解，这也就又给了我们下一次接触的话题。就这样，从3月到6月，每隔10多天，我总要去这家企业“串一次门”，介绍介绍xx业务，拉拉家常，渐渐地成为了这家企业财务科的熟客，以致他们开玩笑说我不像是银行的员工，倒像是保险公司的营销员。一次，在“串门”的是偶，我物业间听说财务科长这两天正在为一笔拖欠贷款的回收而发愁，这是一笔100万元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一直拖了3个月，企业的流动资金已出现了紧张状况。于是，我主动找到财务科长，提出了由我一试的请求。
在接下来的一个月里，我利用休假时间，顶酷暑，冒高温，三下南大港，借助多方关系，终于使这笔款项已现金方式收回。在收到款项的按一天，这位财务科长高兴的说了两个想不到：真的想不到你有如此大的能量，拖了几个月的货款跑了三次就收回来了;真的想不到你作为一个局外人竟然能像朋友一样如此真诚热情地给予企业这么大的帮助。接下来发生的事情大家可能想象得到，这家企业主动将基本结算户挪到分理处，成立分理处的“铁户”，目前日均存款额100万元，月均结算量达到300万元。
所谓勤，就是要勤谈、勤跑
只有与客户进行金长兴的沟通与交流，了解客户的动向，知晓客户的所思所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商机，在激烈的商战中抢占先机。今年1月，我从朋友处了解到小白羊村有几个皮货加工个体户生意十分兴隆，但却经常因与地处浙江的购货方之间没有达成一种良好的资金结算方式而影响生产。为此，我从这条信息入手，带着朋友多次深入该村，走家攒胡宣传我行的汇通业务，终于使他们认识到这一结算方式的优势，最后成功使他们拓展了市场积累的经验。
所谓细，就是要细致入微
工作从细微处入手，在作出影响前对客户有充分的了解，要知道自己的客户看中的是什么，需要的是什么，发掘合作的广阔天地，同事要细心观察，见人所未见，想人所未想，捕捉蕴藏在事物背后的新商机。
所谓新，就是要创新服务方式。
营销不能停留在传统的习惯思想和做法上，要将新的影响理念和服务方式有机地结合起来，最大限度地满足客户日益提高的服务需求。在今年过节迁建省行组织的金融套餐推介营销中，我要求分理处的员工在宣传介绍中要注重产品间业务特点的比较，要与客户的特点相结合，与产品的特点相结合，与分理处的特点相结合，改变了过去的粗放式的宣传营销模式，创造了一种以理财方式进行宣传营销的新思路。
一年来，在我们的努力下，分理处存款有往年的年均增长400万发展到当年新增1500万，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遗憾，一年来连续忙碌的营销使我护士了自身综合业务素质的提高，在今后日益激烈的现代商业银行竞争中，需要的是综合业务素质过硬的复合型人才，如果不能紧跟时代的步伐，加倍努力的提高自己，最终面临的只能是淘汰，然而，只要我卧薪尝胆，奋发向上，将会迎来一个新的起飞平台。
客户经理工作心得体会 篇11
立金训练营客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟悉的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己，从一个置身理论的不经事的大学生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经历的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。
态度决定一切，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的洗脑。我却更愿意说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的积极态度，是面临挑战的坚定信念。细节决定成败、准时就是迟到、从零开始、团队给予我们的永远胜过我们给予团队的等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。
客户经理工作心得体会 篇12
像我们做为客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。
1.客户经理的职责
(1)联系客户
客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。
(2)开发客户
对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。
(3)营销产品
根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。
(4)内部协调
客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：
(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；
(2)各专业部门之间的协调；
(3)上下级部门之间的协调；
(4)经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
2．客户经理的素质要求
合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。
初、中级客户经理应具备以下条件：
（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。
（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。
（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。
（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。
（5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。
（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
3．客户经理的工作内容
（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。
（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。
（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。
（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。
（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。
（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。
（7）谈判。与客户进行业务谈判。
（8）办理业务。代客户在银行办理各种业务。
4．客户经理与外勤人员的区别
（1）与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性
综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务。
（2）与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性
更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。
（3）与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识
开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。
（4）与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量
商业银行的客户经理在客户管理中应该掌握并能够运用现代管理科学理论与知识，对客户进行认识和分析，要掌握不同行业、不同客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理。
银行大堂经理工作心得体会
作为大堂经理其中很难的就是处理客户投诉，可以称之为一种艺术吧，在这里我想谈谈心态。
我从事这个岗位的时间也不算短了，据我的经验，客户纯粹来找茬的案例几乎是很少，当然也存在（如敲诈银行），绝大部分的客户实际上并不想来找气受，也就是说我们首先要反思的是自己，而不能认为客户是在无理取闹，只有抱这样的心态才能真正的解决问题。
如果客户找到你把你当成救命稻草，来向你反映我们的工作人员某某存在什么问题，不要急于去辩解什么，无论谁对谁错，这本身并不重要，因为这不是法庭，就算你驳倒了客户也许带来的是更糟的结果。首先要真诚的向客户道歉，因为你代表的不是你自己，你首先要取得客户对你的好感，这样才可能很好的进行以下的沟通，其次，要
弄清楚客户他的需求是什么，要尽快帮客户解决他的问题，如果这个问题的确与制度冲突，要耐心的聆听客户为什么如此的为难，要给他发泄的渠道，不要插嘴，因为有些客户他可能并不是真的就要逆着我们的制度办事，他需要的是一种宣泄，也可能他是在其他方面生气来到你这发泄，而我们要想解决问题能做的就是一种理解，你可能觉得做到这一点太委屈也太难，的确，这就需要一个良好的心态。
这是你的工作，不要对某个客户一直耿耿于怀，过去的就当作一次经验，仅此而已。
你可以坚持记工作日记，只要遇到客户投诉便记录下来，加之自己的总结。下一次的客户投诉也许是重复的，那么你可以轻松的把以前总结的拿来就用，如果又是一个新的投诉，这对你来说又多了一次经验的积累，你会发现你的心态可能由最初的抵触客户投诉到最后的平静应对。
客户着急的时候，你做事不要乱，但一定要和客户一样急，让他能感觉到你是真的全力以赴的为他办事，尤其是有些问题涉及到了另外一个部门，客户在抱怨的时候，你要顺着他的意思，同时也可以一起来埋怨某个部门的确存在问题，让客户觉得你们是一个战线上的。
客户无论怎样态度不好，我们的态度一定要好，这是重中之重，这也是摘除自己责任的最基本的原则，因为有时客户并不时冲你来得，但你要态度恶劣的与客户辩驳，他的矛头很可能指向了你，所以，保护好自己十分重要。
无论上班时遇到什么样的客户，下了班，就全都忘了吧，或者当作笑谈和朋友调侃一下，记住的是经验，但不要对这样的不愉快念念不忘。
银行员工心得体会模板精选
当我们不断地反思，获取新的观点之后，我们总结出了一篇篇心得文章，这些心得体会的写作可以提升我们的能力，而全面记录我们自己的想法则是心得体会的重要组成部分。今天，我想向大家介绍一篇非常优秀的文章题为“银行员工心得体会模板”，希望大家可以借此参考阅读。
银行员工心得体会模板(篇1)
“揽储”一词，对我们银行员工来说简直太熟悉了，熟悉的像吃饭，穿衣一样普通，十多年的银行生涯，想想有多少同事都有许多揽储的心得，这里和诸位共勉。
20XX年，是中国银行股改后的第一年，面对工、农、建行的咄咄逼人的揽储大战，面对商行不收利息税争抢储源的.恶性竞争，再加上各种保险、基金、信托挤压储蓄资金，市场份额成了中行不得不考虑的大事，没有储源，储蓄上不去，银行岂不成了无源之水，无本之木，省市分行迅速行动起来，动员全体职工义务揽储，作为中行的一员，我义无反顾地投入到揽储的行动中。
“揽储难，难揽储。”谁都知道，给别人说好话多难，但说好话并不是最难的，最难的说了好话人家也不给咱存款，因此我采用了一些方法。
首先，欲取之，必先予之。我们的客户不可能都把钱都存在一家的银行里，而客户总会有事求到我们银行，这是培养客户的良好时机。有一位储户有一次来银行办手续，看到他心急火燎的样子，言语中了解到客户急于付款，而手头又没有足够现金，想把手头的承兑给对方，而对方又不要，又不能得罪客户，我于是通过熟人帮他把这张承兑转让出去，当天帮这个客户凑足了资金，换来的回报是这位储户主动给我说：“以后完任务找我，我能完多少完多少。”
其次，培养感情。我们的储户不乏有钱的女性，家境优裕，时间还宽裕，在柜台上我注意和这些客户培养感情，平时见面问长问短，聊些衣服、家常什么的，一来二去，成了熟人，偶尔参谋参谋，换个小钱什么的，别小瞧这些女人，有时能突然存个十万二十万的。
三：瞄准中小企业主。中小企业主现在是一个发展很快的群体，前几年我认识的小个体户，手里就是三万五万的，没几年，就有几十万了，因此，这些客户也是我营销的对象，主要的做法是有合适的生意介绍给他，平时见面聊点生意上的事，能帮忙就帮忙，逐步把它们纳入自己的客户群。
今年我的揽储工作就是这些人给我完成的，亲戚朋友经过多年的挖掘都已经差不多了，因此，我就通过以上的方法来进一步挖掘储源，努力为中行的事业添砖加瓦，为我行的市场份额的增加尽自己一份绵薄之力。
银行员工心得体会模板(篇2)
近日通过支行党支部组织学习胡锦涛在党的十七大会议上所作的报告以及党章修正案等,使我深刻认识到,党的十七大科学地回答了党在改革发展关键阶段举什么旗、走什么路、以什么样的精神状态、朝着什么样的发展目标继续前进等重大问题，对继续推进改革开放和社会主义现代化建设、实现全面建设小康社会的宏伟目标作出了全面部署，对以改革创新精神全面推进党的建设新的伟大工程提出了明确要求。
十七大的核心主题就是坚持科学发展观，科学发展观这一治国理政的重大战略思想，为我们奋力开拓中国特色社会主义更为广阔的发展前景，提供了强有力的思想武器和行动指南。我作为建设银行的基层行领导干部，贯彻落实十七大精神，就是要深刻领会科学发展观的科学内涵、精神实质、根本要求，增强贯彻落实科学发展观的自觉性和坚定性，做到真学、真懂、真用，把科学发展观贯彻落实到我行各项业务又好又快发展上来，在实际工作生活中，始终不渝地坚持全心全意为人民服务的根本宗旨，切实关注建设银行的发展思路，关注民生，协助支行领导班子下大力气解决群众最关心、最直接、最现实的利益问题，不断实现社会公平正义，用实际行动促进盐湖支行的和谐稳定发展。
十七大报告提出了目标更加明确、措施更加具体、蓝图更加清晰的实现全面建设小康社会奋斗目标新要求，让我们基层行员工有了新的目标和抓手。我作为支行领导班子的一员，要按照不含水分、员工得到实惠、员工普遍认可的要求，扎实抓好自己分管的各项工作，协调推进各项业务稳健发展。
在学习贯彻十七大精神过程中，我最大的体会就是贵在理论联系实际，把学习成效体现到改进和推动各项具体工作中去，在学习的过程中联系实际深入思考，坚持学以致用，用以促学，把运用十七大精神武装头脑、指导实践、推动工作作为学习的出发点和落脚点，深入研究自己所分管的工作，以建设银行整体利益为重，认真查找工作中的不足和差距，力争各项工作登上新的台阶
在培训的时候最先接触的就是业务操作，每一个操作都凝结了丹东商行员工集体的智慧与努力，也记录着丹东商行从上世纪八十年代一路风雨，披荆斩棘，到全面完成股份制改革并步入跨越式发展的全过程。在整个培训中使我感受最深的还应该是优服的礼仪培训，并不是因为礼仪老师讲课讲有多么的好，而是从老师授课中感受到了丹东市商业银行不断前行的脚步。
综合业务及优服的系统培训使我对我以后的工作有了更深层次的理解。
很多在银行工作的员工已经把自己从原有的定位转变为一个服务者，而在我看来银行员工不仅仅是一个为客户服务的服务者同样也是一个创业者。我们在商业银行搭建的平台上经营我们自己的事业。我们用我们的服务作为我们的商品出售给顾客，服务同样也是一种理念，用我们的理念去赢得客户。有人说世界上只有三类销售人员。第一类最简单的销售人员销售的是商品。第二类销售人员销售的是个人。第三类也是最成功销售人员销售的是理念。我们正是这第三类最伟大的销售人员，我们销售我们的理念。顾客购买你的商品并不一定是因为你的商品好，这只是一个方面，顾客更多的是因为相信为其推荐商品的销售人员而购买产品，所以我们在销售产品的同时也在销售我们的个人，而我们的理念就是我们的商品，服务就是我们的理念。虽然我们在普通的岗位上，但我们将会用平凡的人生为我们的客户创造365天无假日的优级服务，每天用火一样的热情迎接客户，用真诚和微笑服务客户。用我们坚强的意志和无私奉献的汗水伴随着丹东商行茁壮成长。
银行员工心得体会模板(篇3)
从刚起先的懵懂无知，到现在的游刃有余，能够独立的为客户办理业务的柜员，甚至经过不断地学习，我已经成为了一名银行优秀员工。此时我也深刻体会到了团队合作的精神，意识到不断学习进步熬炼业务实力的重要性。这些都是无形的精神财宝，是我成长过程中的积累，伴随着我成为一名更好的银行员工。下面是我这段时间工作的一些体会与感想。
首先是仔细学习、爱岗敬业。从第一天进入银行工作起，我就感受到了xx银行主动进取、奋勉向上的工作氛围。对于我来说，这里的一切都是簇新的，都是须要我们去学习的。时间消逝，工作渐渐变得味同嚼蜡，但是这没有打消我的主动性，对工作的热忱。每天劳碌的工作使我的生活变得无比充溢，间或忙里偷闲的学习更是让我感到兴奋与欢乐。在这段时间的工作中，我将工作细化到每一步，合理支配时间，有不懂的事情就刚好请教老员工。在工作之余，我还努力学习与银行有关的金融学问，争取每天都有进步。
其次是细致工作、真诚服务。在柜台工作要求每个人必需细致细心，时刻警惕，将失误减小，降低损失。在平常的工作学习生活中积累阅历，将发生在身边的细小的案例仔细登记，提示自己不要发生这种错误。这就要求我们严格根据银行的制度办事，不能马虎大意。
虽然我面对客户只是一个小小的窗口，但是通过这一个窗口客户就能望见银行的整体素养，客户对银行的印象好不好就在我们的日常工作中，我们是不是具有良好的服务意识，是不是真的为客户着想，因此对待客户时要真诚，学会换位思索。
最终深化学习企业文化。一个企业是否能够长远的发展，不仅仅是视察效益这单一的`一方面，还要看看其是否具有特色的企业文化。在银行工作的这段时间，我视察到每一位员工都以自己是xx银行的一员而傲慢，以银行的利益为重。因为我加入的时间短，听老员工所说，在银行的业余活动、各项竞赛比较多，假如有多余时间和精力的还可能会拿个奖项，虽然奖品不是特殊丰厚，但是可以促进员工工作的主动性，激发员工的工作热忱。虽然我现在的感受不是特殊深，但是在这样的环境中工作我也会更加向上，为银行的发展贡献自己的一份力气，为自己是xx银行的一员而骄傲。
银行员工心得体会模板(篇4)
为了让我们新进员工更快地了解公司、适应工作，公司特地进行的新员工入职培训。对员工培训的重视，反映了公司“重视人才、培养人才”的战略方针。参加这次培训的有以前在别家银行做过信用卡业务的也有没接触过信用卡的，大家都很珍惜这次机会，早早地就来到公司，为培训做准备。
这一次培训的主要内容主要是公司的基本情况介绍和系列产品的介绍，最后领导还特地讲了企业文化与发源，使我们在最短的时间里了解到公司的基本运作流程，以及公司的企业文化、企业现状、战略规划和系统的公司营销理念方面的专业知识，通过这次培训，让我们受益匪浅、深有体会。
这次培训中，让我们对自己的工作岗位以及公司的优势资源有了更深刻的认识和了解，从而能更快的适应自己的工作岗位，充分发挥自己的主动性，在做好自己的本职工作的同时，充分利用好公司的优势资源，最大效果的为公司创造效益，公司的快速发展也是我们个人的发展。通过培训，我们了解了什么是职业化、什么是价值观、以及很多为人做事的原则与方法，从而和之前的自己进行对照，认识到自己的不足，及时改进，对以后的工作的开展以及个人的发展都是非常有好处的。
在职业化的态度方面，每个人都应该有一颗创业的心，首先我们要明确的是我们不是为公司打工、不是为老板打工，我们是为自己打工，要相信自己能做好，要有一颗很热诚心，一双很勤劳的手、两条很忙的腿和一种很自由的心情。作为在信用卡中心的员工更是如此，一方面我们要不拘泥于一些传统的销售理念，要善于突破、有创意的想法，同时又要以大局、团队为重，不能太过于个性。然后就是以后在做事的过程中要注意方法，这样才能让工作效率更高、减少无谓的加班，事情也会做的更好。
在专业方面，金融行业最注重的是实践和诚信，需要我们不仅仅在专业技能上有着全面的知识，而且要对市场有着准确的把握和分析能力。我行在银行业以及其他金融方面有着很大的优势、但是相对于中合型的银行业务来说对市场的了解相对来说还是比较缺乏的，而一个产品品牌的推广效果往往又决定于市场的反应，我们不仅仅要思考怎么有效的利用好我行信卡中心的有利资源去营销、更需要的是以一个整体的眼光来看待信用卡市场，这就需要我们对产品的营销和市场有深入的了解和认识。因此，我建议是不是公司以后的培训可以邀请一些资深的营销或者市场方面的人士来进行培训和指导，这样我们就能更好的以市场的眼光来思考信用卡业务，从而能更好的为客户服务为公司创出更好的业绩，公司员工的知识层面也会更加全面。
信用卡作为一种现代化的金融工具，它便捷、时尚、安全的特点正逐步被越来越多人所接受，随着我国市场经济发展，人民生活水平的提高，用卡环境的不断改善，信用卡市场蕴含着广阔地发展空间，但随着各家商业银行都在发行自己品牌的信用卡，如何使我们民生信用卡在竞争激烈的市场中脱颖而出，以下是我对信用卡营销工作中的一些心得体会。
诚信是维系现代市场经济的基石，是与客户相互沟通的桥梁，在与客户打交道时只有真诚想待，言行一致，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的一份信赖，换取客户的一份诚心。这样我们才能更好的发展我行信用卡业务。
银行员工心得体会模板(篇5)
作为一名刚进大学的大一新生，我有这个能参加这个到大三才有权举办的活动的机会，感到很高兴，也很激励。虽然只是虚拟银行，但我在一天的工作中感受到了真实，真实的银行体验。
我所参与的业务项目是华融银行信贷部的贷款前台业务。主要工作是坐在前台处，当一名被咨询者，答复一些有关贷款方面的专业知识，当然，此前我们已经从大三学长那里得到必须的专业知识培训了：还有就是以银行业务员的身份咨询一下公司法人代表他们公司的基本状况、贷款意象及其相关并帮忙他们填写申请表等。
我只工作了短短一天，但是在这短短的转瞬即逝的片段中我学会了很多。华融银行让我看到了_级金融学(2)班的全体同学的团结。正是他们的团结，正是他们的合作精神，把华融银行办得如此成功。这次虚拟的工作给了我宝贵的经验。作为金融学专业的大学生，以后从事的当然会是与钱打交道的工作(毕业后转修其他专业的除外)，这次提前“毕业实习”让我掌握了好多没有学到也无法从以后的课本上学到的知识以及为人处世的方法等。
看到此刻的学长们把校学术节的模拟版块搞得如此丰富多彩，我实在无法再让自己的内心平静下去了。今后我要认真学习想关知识，扩展自己的知识面，到自己大三是也要亲身经历一下承办项目的感觉!