2023合规文化心得体会精品十一篇。
每次遇到事情时，总是会听到各种各样的声音，但是选择心得体会是一个很好的选择。心得体会可以用来评价一部电影的视听效果。在经过多方考虑之后，工作总结之家的编辑找到了最有用的“合规文化心得体会”，希望读完这篇文章后您会有一些新的体会！
合规文化心得体会【篇1】
“合规”包含着两个层次的涵义：
一是有一个“合格”的“规”，
二是大家都去“符合”这个“合格的规”。
所以，首先一套优秀的制度体系是合规的基础。有了一套科学的制度、适用的制度，符合农业银行组织体系运行规律的制度体系，我们就能去更好地践行。当然，制度和规定有时和客户需求产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约。在柜面，我们会听到员工向不满我行制度规定的客户作出解释时，往往会告知这是我行的制度规定，虽然回答很明确，但还是缺了点沟通，造成客户对银行的不满。作为员工的我们当然要把握政策，规范操作，不能以人情代替制度；但是我们更需要从客户的角度出发，坚持以诚相待，以高效率和高质量的服务取得客户的信任。这就涉及到我们如何更好的去符合、去执行这个“合格的规”。这让我想到员工行为守则中“爱岗敬业”这一篇，作为农行的员工应热爱农行事业和岗位工作，爱护农行声誉，维护农行的形象和利益。我们在向客户作出解释时，有没有更多地从如何维护好农行的形象和利益的角度出发呢？作为农行员工，我们应有职业的自豪感，珍惜银行工作岗位，要把个人职业生涯与农行发展有机结合起来，始终保持奋发向上的精神状态。所以，要去符合、去执行好这个“合格的规”，员工的精神状态、工作质量很重要。我们农行正处于改革发展的关键时期，我们员工的精神状态如何，在很大程度上决定着我们工作质量的优劣，决定着我行的发展状况。状态良好，就会对工作有热情，对事业有痴情，
就能成就一番事业；反之，则会庸庸碌碌，得过且过，甚至一事无成。特别是领导干部，如果状态良好，只争朝夕、埋头苦干，则会带领大家共同拼搏，乘势而上，取得发展；如果状态不佳，进取乏力，必定坐失良机，贻误发展。
恪守诚信，合规为本。合规文化建设就是把规章制度内化为员工道德信念和自觉行动，做到主动执行，主动合规。平凡的工作，忙碌的身影，我们唯有用更优质的服务创造更多的价值。
合规文化心得体会【篇2】
为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，用心建立“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。
会议传达了成都农商银行20_年案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。
双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动：
抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究职责。
抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。
抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。
以本行业务制度和《中小金融机构案件风险》为主要资料，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务潜力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作状况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，务必在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规状况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查资料和频度，检查工作状况纳入对分支机构负责人的考核。用心开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改善措施和推荐。
抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排行靠后的，进行诫勉谈话。排行最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排行最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排行的，予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排行靠前的给予奖励，排行靠后的给予处罚。七是抓职责追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚，二次下岗或降档，三次走人”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员职责。
抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，构成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发现员工有“九种人”情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。
抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，个性是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。
合规文化心得体会【篇3】
合规文化学习是当今世界一个重要的课题。作为一名教师，我深深地认识到合规的重要性，也把它纳入教师的教育教学工作当中。通过学习，我不断提高了自己在教学方面的水平，以期在新课程改革中更好的开展教学工作。下面是我在本学期的一些心得体会：
第一、在教学中应该努力创造和谐平等的环境，使学生在愉快的氛围中学习，在愉快的气氛中学习，在合作、互动同成长。
第二、要努力创造和谐温暖的学习氛围，让学生在老师的指导、鼓励下进步和成功。让学生在学习和活动中体验到学习的快乐，让学生体会到学习的幸福。
第三、教学中应该努力创造和谐温暖的课堂气氛，使学生在愉快、轻松、积极的氛围中学习，并且在生动活泼的教学方式中获得学习的乐趣，并使学生的学习兴趣和能力得到不断提高。
总之，我要在以上两方面努力做好本职工作，以使自己在以后的教学工作中能够更上一层楼。
合规文化心得体会【篇4】
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业
银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了
芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
合规文化心得体会【篇5】
201x年，我校依据教育教学改革和发展的需要，以“创新、健康、和谐、安全、有序”为目标，坚持“依法办学、科学管理、依法治校、规范管理”的原则，全面实施学校管理的系列化、规范化、科学化、法制化、社会化、精细化管理，不断增强教职工的素质和能力，努力建成学校的“阳光教育”、“绿色文化”、“魅力教育”和“平安和谐”，为学校全面、持续、快速、健康发展做出了积极贡献。现将工作汇报如下：
一、以创建“平安和谐校园”为抓手，确保师生生命财产安全。
201x年，根据上级教育行政部门安排部署，我校在校长室的领导下，按照《学校教育安全工作实施意见》要求，认真组织开展各项安全工作。
学校高度重视“平安和谐校园”的创建工作，把创建工作纳入学校工作议事规划。成立了安全工作领导小组，制订和实施了《学校突发事件应急处理预案》、《关于加强安全工作的紧急预案》，层层签订安全工作责任书，明确了各自职责，强化了全体师生对安全工作的责任意识，为创建“平安和谐校园”奠定了坚实的基础。
二、完善制度，规范管理。
1、学校制度建设方面：
根据《山东教育》、《山东教师职业道德规范（试行）》等相关规范，建立健全了各项安全管理制度，如《学校安全隐患排查治理制度》、《校门卫制度》、《学校安全工作值周制度》、《校园安全管理应急预案》、《食品卫生制度》、《学校传染病防控制度》、《学生宿舍安全管理制度》等。
2、安全意识形态方面：
我校充分认识到安全工作的重要意义，坚持以人为本，把师生的生命安全放在第一位，做到“警钟长鸣，常抓不懈”。通过多方面宣传，让安全深入人心。
3、安全教育方面：
学校利用升旗、广播、班队活动、晨会、安全教育活动等途径有计划、有组织地对各类安全知识进行学习培训，开展交通安全、食品卫生、防火、消防安全等专题教育，并通过学校安全宣传栏，校园网、班级黑板报、广播宣传安全常识，让学生掌握相关安全常识、避险、自救、逃生能力等，并通过家长学校、开学初等形式向家长宣传学生中小学生安全事故和危害，使家长和学生知晓安全法律法规和安全教育的重要意义，使学校安全教育工作深入人心。
4、安全保卫及综治工作方面：
学校安全组织健全，安全制度健全，责任落实，管理到位。学校积极开展“平安校园创建”活动，并通过安全活动，不断实安全基础，提升安全保卫工作能力，保证了学校各项工作的正常开展。
5、学校治安、交通安全教育工作：
我校积极推行学校安全管理长效化、规范化，形成了全校师生齐抓共管、共同管理局面。学校成立安全管理领导小组，负责学校安全教育工作，制定学校安全管理应急预案，明确安全工作职责。各班都成立了安全监督员，实行“全校警报”制度，定期开展各项安全专项工作检查。每周对校门口、大门口、楼道、楼梯及学校周边环境进行一次全面的安全检查，做到早发现、早报告、早处理。
三、强化安全管理，确保安全稳定。
学校始终坚持“安全第一、预防为主”的工作思路。
6、加强门卫的管理
学校门卫坚持履行登记手续、带班领导、值周教师、安保人员、校内外制度，做到有专人值班、有记录、有记录。
7、加强学生上下学交通安全教育
本学期，学校加强了对学生的交通安全教育工作，学校利用主题班会、广播等形式宣传交通安全知识。通过交通安全知识宣传片等对同学们进行安全知识宣传和教育，增强学生的交通安全意识。
8、加强安全检查及教育防控工作。
我校坚持“安全第一、预防为主”的工作方针，全面开展安全检查，对学校周边环境及存在隐患进行重点排查，重点检查校门口周围安全、消防设施安全、食品卫生、交通安全等各方面情况。
9、开展消防演练、紧急疏散演练。
在消防安全专项工作检查中，学校对学生进行了消防
合规文化心得体会【篇6】
为进一步加强员工的合规文化意识，杜绝违规案例的发生。分行监察部和合规部给我们开展了关于员工“四十个严禁”和合规文化的宣讲。通过对“四十个严禁”的解读和近期发生在我行的违规案例，我深刻认识到让我觉得风险无处不在，合规就在身边。违规案件的发生说明了我行还存在合规文化建设缺失，员工合规意识不强，主动合规，，合规创造价值的理念远远没有深入人心，我们对我行合规文化的现状没有清醒的认识和正确的判断。各类违规案例的发生在用事实向我们说明：安全是金融行业发展的基石，而合规是经营管理的基础。以下是我结合自身工作的一些心得体会。
一．强化员工职业道德教育，倡导诚信合规理念
作为农行员工，我们要做到员工老老实实做人，认认真真做事，诚信履职，合规经营。我们要提高道德修养，让诚实，守信的价值观深入人心。我们要自觉认同“合规创造价值”和“合规是行为底线，行动指南”的合规理念。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们要让合规的警钟长鸣，勿让自己走上违规的不归路。我们提高自身的职业道德修养，正确看待金钱与物质，万金指尖过，合规心中留，不为一点蝇头小利而迷失自己。
合规的表象是行为，合规的内在是心态，合规的实质是责任，合规是对事业，家庭，他人的一份严肃的爱。这份爱无时无刻不在，围绕在工作中的每一个环节，每一个岗位，每一位员工，每一笔业务。如我们临柜柜员操作的每一个环节都要在规章制度的要求下办理，不可漠视规章制度的存在，或是钻制度的空子，因小失大。如印章和凭证的保管，如果麻痹大意，不按制度执行，一旦丢失，那么将造成极大的风险，给集体造成不可挽回的损失。正是这份爱提醒我们，作为一名合格员工，只有牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的理念，以合规为荣，以违规为耻，按章操作，合规经营，才能真正促进农行的经营发展，同时也是对个人，集体，家庭，他人负责。珍惜这份严肃的爱，将会给我们投以更多的回报！
二．深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识
违规案例的频发也说明了在我们全行上下还未把合规当做深藏于内心的行为准则，从上到下还未达成合规共识，养成合规习惯。所以加强内控合规教育，让合规氛围成为每一个农行人推崇的时尚潮流势在必行。管理部门要经常开展各种形式的风险教育活动，通过定期进行法制宣传教育，树立典型，增强员工队伍的法纪观念。结合单位实际，建立和完善政治学习制度，经常组织员工开展政治学习，自觉抵制各种消极因素和腐败思想的侵蚀。上级部门要深入基层，及时了解掌握员工的思想动态和苗头，实施针对性的管理和风险防范教育。
作为员工自身，我们自己要不断加强业务和规章制度的学习，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识。加强业务知识的学习，才能让自己认识业务风险点，提高风险意识和自我保护意识。加强规章制度的学习，才能让自己的行为有章可循。让制度鞭策规范自己的行为。让合规理念“内化于心，固化于制，外化于行”。细节决定成败。在日常工作中，我们要注重细节，每一个操作都要在规章制度的要求下办理。“千里之堤溃于蚁穴”。防微杜渐，让违规意识遏制在萌芽阶段，才能防范于未然。
三．加强和完善监督制度
合规人人有责，每一个部门，每一个岗位，每一位员工都应该认识到内控和合规管理是“我的责任”。风险广泛存在于农行经营活动的方方面面，散布在各业务品种，业务线条和领域，操作流程各个环节之中。内部控制制度要求各部门要对本业务线条的业务经营活动可能面临的风险或缺陷进行持续的跟踪，识别，评估，监测，并及时，全面，完整向同级内部合规部门和上级部门作出报告。建立长治有效的风险预警体系，对风险进行事先防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
每个员工要认识到“合规”责无旁贷，员工之间相互监督，相互排查，各个部门之间相互监督，合规管理才能渗入业务线条和流程之中，与业务管理操作流程形成平行映射关系，保证内控合规部门和人员能够及时采取适当的措施纠正违规，缺陷或差异，使合规管理的能量得到有效释放，内部控制才能真正健全有效。严格落实内控案防各项规章制度，增强内部约束，才能确保各项经营的稳步健康发展。
合规文化心得体会【篇7】
工行开展以“弘扬优良作风，促进依法合规，共建廉洁银行”为主题的专项学习，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式。下面，作为基层网点一线员工，就这次学习的收获，我谈点我的体会：
加强合规的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。简而言之，要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范。工行深刻的认识到这一点，并且紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识。我们网点对于工作中遇到的案例，善于检讨反省，利用身边发生的案例进行现身说法，使自己印象深刻，且使每位同事始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。我们都知道，当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务提速发展的需要。作为一线员工，我们要认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，关注热点时事，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
我们是合规建设的主体，又是合规的实践者和创造者，没有我们广大员工的积极参与，合规文化建设无从谈起，我们在日常工作中，相互监督，相互学习，善于总结经验，积极的参与到合规文化建设的洪流中去。
合规文化心得体会【篇8】
在《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动中，本人通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，
通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法，知道哪些事可以为，哪些事不能为，以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动。所以加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是落实农行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念的重要举措，更是我们每位农行员工的日常责任。
1。加强业务知识学习、提升合规操作意识。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。在实际工作中，有时觉得有些规章制度束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在前辈们经历了许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项信贷规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能，以饱满的热情投入到农行的信贷事业发展中。
2。增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质，澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，严格执行规章制度应从我做起，正确办理每一笔信贷业务，认真审核每张票据和原始凭证，监督授权业务的合法合规，严格执行信贷业务操作系统的安全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的执行，那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
通过这次《处理办法》的学习，对照各项规章制度，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是对有些规章制度的理解还不够透彻；二是不善于总结工作中存在的问题和经验。针对本人存在的以上问题，采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和工作能力；二是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的农行人。
合规文化心得体会【篇9】
通过近一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在新的历史时期形成具有农村合作金融特点的教育方式，无规则不成方圆，家有家规，社有社纪，合规文化建设学教活动是在新的历史时期，形成具有农村合作金融特点的教育方式，以及与之相适应的管理制度和组织形式，是农村信用社信奉行和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农村信用社员工的价值准则、经营理念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农村信用社改革与发展的坚强政治保证和组织保证。我认为，这次活动的开展，很及时，很必要。让我进一步认清了自己职责、净化了思想、提高了自身业务能力。通过最近的学习，我深刻的认识到。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要对信合员工加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务快速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我社各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我社内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农村信用社形象。一方面，要提高自己对企业合规文化教育的认识，自己既是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造着，要使自己对企业合规文化教育建设的内涵要有科学的认识和理解，决不能把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要加强自己的政治思想和职业道德的培训、考核，力求业务培训达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使自己熟知制度规定，并争当合格标兵，针对客户经理岗位的实际情况，自己认真学习，争取以会代训、专题培训等，力求使自己的综合素质在原有基础上再上一个台阶。通过系列活动，使自己能够准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去。
二、加强合规文化教育，合理确定单位，个人的发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应信用社长远发展的机制，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使自己认识到信用社靠我发展，我靠信用社生存的理念。在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在眉县信合这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农信用社的发展有何建设性意见。通过谈认识，谈自己的人生观、世界观、价值观，以此建立眉县信合的合规文化，进而提高凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，，自觉抵制不正当交易行为和商业贿赂，通过开展教育活动，要勇敢的检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后自己要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照省联社各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题更进一步认真学习。根据业务发展的形势需要，认真总结和细分客户群体，整合资源，对存在较大矛盾和服务困难的客户群，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度的满足客户需要，提升企业合规文化建设。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求效益的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为准则，三要坚持思想教育。自己紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常学习有关规章制度，加强党风廉政，不断增强依法合规经营的意识，以身边发生的典型案例为教材，始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。WwW.Gz85.cOm
合规文化心得体会【篇10】
xx年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
一、优化激励约束，引领合规文化。
一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。
二、加强员工培训力度
只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范，并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。
三、建立防控机制
xx年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。
四、从规范行为到自觉行为
过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
合规文化心得体会【篇11】
如何构建农村信用社合规文化
一、构建合规文化的必要性
安全性、流动性和效益性是银行经营的基本原则。安全性是银行经营的基础，排在银行经营的首位。保障农村信用社经营安全性，最重要的是构建合规文化。文化（culture）是一个非常广泛的概念，给它下一个严格和精确的定义是一件非常困难的事情。但我认为，文化就是一种习惯和自觉。稳健经营、稳步发展，创建一流金融机构是山东省农村信用社联合社提出的农村信用社发展目标。为了实现这个目标，构建农村信用社合规文化至关重要。
根据中国银监会的要求，农村信用社将逐步改造为农村商业银行，进入完全自主经营、自负盈亏、自我发展阶段，伴随存款保险制度的推出，银行业的刚性兑付逐步消失，农村信用社将离开国家信用托底，进入完全市场竞争阶段。竞争力强的农村信用社和农商银行，职工、股东、政府实现利益最大化，职工得实惠、股东得利益、政府得税收；反之，经营不善、竞争力弱的农村信用社和农商银行将可能被重组兼并或市场退出，职工面临下岗、股东利益受损、政府税收降低。构建农村信用社合规文化就是让合规意识和合规行为成为每名干部职工的行为习惯和自觉，内化于心、外化于行。为了实现这个目标，必须构建和完善农村信用社风险管理体系，打造优秀的合规文化，并坚持与时俱进，大胆吸收外来文化，积极而不僵化。
当前，国家经济进入下行期，农村信用社面临的经营环境更加严峻，农村金融竞争更加激烈，在信贷管理、安全保卫、经营核算、信息科技等工作中构建风险防控体系十分必要。农村信用社要切实做好转型发展，从注重规模扩张向注重质量效益转变；从注重发展速度向注重发展质量转变；从粗放式经营向集约化经营转变。转型发展的基础在于稳健经营、稳步发展，在于构建合规文化。提高农村信用社信贷资产质量需要合规；提高经营效益需要合规；防控各类案件事故需要合规。可以说，合规贯穿于农村信用社经营的方方面面。离开了合规，再好的发展成果在顷刻之间可能化为乌有。一笔大额不良贷款的出现可能葬送几年的发展成果；一个案件的发生，可能影响几年的发展；而大额不良贷款、大面积不良贷款的出现，往往反映一个单位信贷合规文化没有建立起来，信贷管理粗放、不合规行为较多。十案九违章，一个案件的发生，也往往透漏出单位管理粗放，干部职工不合规的影子。
二、构建农村信用社合规文化的对策
1、完善修订制度办法。各级管理部门要建立完善各类制度办法，并根据面临的新情况新问题，及时修订、补充、完善制度办法，使每个环节都有规可依、规章切合实际。既有工作效率，又能发挥防控风险的作用。各县级联社要结合上级制定的各类规章制度，因地制宜、实事求是，完善实施细则，提高制度办法的适应性和实用性，使制度办法在防控风险方面真正发挥作用，不能花拳绣腿、不实用。要对信贷管理、信息科技、会计核算、安全保卫等重点工作的制度办法定期进行梳理，对流程不科学、不实用的内容，及时修订和调整，防止制度僵化，提高制度办法的科学性、实用性和可执行性。
2、确保制度执行。要多措并举，保障各类制度办法得到有效落实。要建立检查、整改、责任追究、培训、再检查的闭环式管理模式，防止屡查屡犯现象的发生。组织制度落实检查前，要制定详细的检查方案，抽调有专长的检查人员，提高检查质量，防止检查走过场；对检查出的问题，要指导被查单位和责任人及时整改，能现场整改的要立即整改，不能整改的要区分情况确定责任人；检查结束后，要认真分析问题成困，区别情况追究相关人员的责任；要根据检查出的问题，组织相关业务培训，防范类似问题再次发生。制度缺乏可操作性的，要及时向上级反应，修订完善制度。人为因素导致违规的，要从严追究相关人员的责任；不仅追究直接责任人的责任，还要追究管理责任人的责任。对屡查屡犯的相关责任人，要根据查出的累计次数，提高处罚追究标准。对上级检查出的问题，各单位要举一反
三、加强教育、认真整改，坚决杜绝说情、减轻处罚的现象。各级管理部门要树立处罚责任人不是得罪人、是治病救人的意识，增强检查人员的责任感，切实提高检查质量。要不断创新工作方法，通过表彰先进、鞭策后进，提高制度的执行效果。
3、做好教育培训。要强化合规教育培训，对新入社青年员工，要强化合规意识教育，使每名员工认识到坚持制度、执行制度的重要意义。合规是农村信用社赖以生存的基础，规章制度就是农村信用社的高压线，任何人不能逾越；执行制度光荣，违规可耻。各级管理部门要定期举办各类合规培训，通过开展合规演讲比赛、召开座谈会、选拔合规标兵、建立合规流动红旗制等多种形式，丰富合规教育的内容。要使合规意识融化到每名员工的血液，化为行动的自觉。要常讲典型案例，某银行因票据案件，声誉受到严重影响，银行主要高管均被撤职，银行的发展也受到很大影响；某银行出现重大违规案件，多年的信誉毁于一旦；银行是经营风险的，出了风险和案件，银行就失去了竞争力。每条制度的补充和完善都是靠血的代价换来的，农村信用社规章制度是多年经营管理经验的积累，是集体智慧的结晶，每名员工都要对制度怀敬畏之心，做遵守制度的带头人和标兵。
4、强化舍规考核。要将合规内容和检查中查出的问题纳入对基层机构的考核，合规与员工的绩效工资收入挂钩。要建立合规约束激励机制，对多年合规先进单位和个人，要定期表彰；要以构建风险管理体系为目标，以强化制度执行为手段，推进合规文化建设，严格考核兑现，坚持重大违规行为一票否决制和一把手负责制，出了合规案件，再大的业绩也没有用，主要负责人应引咎辞职。
