合规操作心得体会(经典9篇)。
我们究竟应该如何才能写好心得体会呢？面对很多事情，当我们积累了新的感想的时候，不妨将心中的千言万语变成纸上的文字。写好心得体会有利于提高我们的写作能力，“合规操作心得体会”所涉及的问题广泛而复杂我们来一起探讨一下，希望这些知识能够对你有所影响！
合规操作心得体会【篇1】
您对合规教育感兴趣吗？孟子曰：“不守规矩，不能成圈。”作为一名新员工，我上的第一课就是如何规避风险。了解风险事件的关键点，熟悉各种业务流程，是工行员工最基本的素质。因此，在报告的第一天，我就开始背诵十大违法违规行为、八项禁止、六禁止一披露、一类风险事件的标准等一系列指引，时刻提醒自己不要触及底线。
在仔细看了十个风险案例后，我结合这些指南进一步了解。员工参与非法集资或民间借贷活动，谋取高额利益；
员工故意向客户告知虚假信息，诱导客户错误投资或收受客户利益，从事损害利益的活动银行的；
截取或交换客户电子银行身份认证工具，挪用或挪用客户资金；
员工违反中国人民银行利率和我行利率管理规定，擅自提高或降低利率，为自己或他人谋取利益。对比了这些风险事件后，我深感金融行业是一个高风险行业，这些规章制度的修订，一定要从这些经验和教训中得出。这些惨痛的教训告诉我，一定要知法守法，决不能触碰道德和法律的底线！银行业务种类繁多，需要一定的时间去学习。但在思想认识上，要立即提高，不能马虎。建立内控也是一门生意，安全也是一门生意，风险管理创造价值，积极监管，消极禁止，行为监控，规范处置。加强内部控制管理对于现代金融企业来说是十分必要的。不仅要唱口号，而且要落实。作为员工，掌握业务技能，强化业务能力，并在这些能力的基础上增强合规意识。 xx支行具有深厚的文化底蕴。每个人都有共同的目标，并不断进取。风险事件发生后，我们进一步反思和加强自身的内控管理。这对我们的新同志来说是一种压力，也是一种动力。我将积极响应基础强化年。活动中，顺势而为，继续学习业务，提高自己的思想意识。
不为小事做好事，不为小事做坏事。如何从自己做起，是我现在最应该思考的问题。为了满足自己的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点入手：
1.加强员工系列代码的背诵和抄写。通过一遍又一遍的机械记忆，让自己在违背发生前立即得到精神共鸣。
2.加强学习业务的能力。苦练基本功，通过取得资格证书，可以多方面了解业务，可以找老员工私下交流，从经验和实践中感受管控的重要性，在了解的同时提高思想觉悟这生意。
3、认真研究《20xx年度案件风险调查实施方案》。通过对最新风险事件的分类，提高对风险事件重点的把握，不断深化其法律意识和道德意识。
只有严格遵守规章制度，认真研究业务和法律规定，才能明白什么可以做，什么不能做，什么该做，什么不该做。本着“一次支付，一次清算”的原则，唯有专业的经营，才能将第一道关在客户面前。合规教育已经深入人心，我会继续坚持，深化思想意识，让意识变成行动，行动变成习惯。
塑造合规工作者的文化，成为一名合规工作者。今天我以工行为荣，明天工行以我为荣。我会努力为工行解释我的意思。
合规操作心得体会【篇2】
感谢诸位给我机会就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要讨论的一大主题。今天，我想首先谈一下我对风险管理的总体看法，然后专门谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注的风险管理领域。很显然，风险是各位所在行业各项经营活动的固有特征。金融服务业及其监管者正通过事后反思，试图从近年来金融服务业内控失效事件中吸取经验教训。我今天的演讲将深入探讨那些内控失效事件对于合规风险管理的启示。
过去的二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变化。在这些变化当中：金融业越来越依赖于风险转移策略；大量的让人眼花缭乱的新产品正被提供给消费者。随着新投资产品的开发以及可选择投资的持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者的投资选择日益丰富。
目前金融企业和政府面临的最大风险之一，是应对未来五年世界变化的准备不足。请注意，我说的是对变化的“准备”，而不是“预测”变化。以特定方式预测变化是非常投机的，但为必然的变化做好计划则是审慎管理。一个关键问题是你们的机构是否具有应对必然变化的工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都非常重视量化和监测你们机构所面临的风险，筛网滤布并管理和控制这些风险。你们还可能投入了大量的时间和资源，以跟上财务管理和风险管理的最新发展。如果你仅与大多数风险管理经理一样，你会发现要跟上你同事和竞争对手的步伐将越来越困难，因为我们身处的世界，特别是那些受科学技术影响的方面，正以越来越快的速度发生变化。在这方面，风险管理经理面临的最大风险就是对未来没有做好有效的准备。正如yogi berra曾经说过的：“未来不再是过去的样子”。因此，风险管理经理面临的挑战，就是确保其机构对未来任何事情都要有充分准备。
尽管我们不能用特定方法预测未来，但如果说过去发生的事件对我们具有某些指导意义的话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今天看来难以逾越的问题和挑战。然而，与此同时创新将（更多精彩文章来自“秘书不求人”）会带来新的问题和挑战。作为风险管理者，我们要回答的一个关键问题是，“我们如何才能最好地应对不可避免的巨变和挑战？”准备是显而易见的答案，但预见和约束同样是必要的。最基本的.要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位的能够恰当量化、监测和控制风险敞口的风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必须履行的职责是深思未来。更确切地说，风险管理经理需要进行情景分析和情景计划，这是一个有时容易被忽视或未能认真对待的风险管理领域。要做好情景分析和情景计划是困难的，但必须扎实地进行。
对于许多金融机构而言，情景分析的起点和终点都是对特定风险因素（如利率或信用价差变化）风险敞口的定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必须超越定量分析。一项全面的情景分析应该包括对经济、政治及社会领域潜在且可能的主要变化进行详尽的分析：这些变化是什么？它们如何影响你们的业务？如果它们发生，将如何应对等。这类分析是风险管理的首要责任。
但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必须采取相应的措施。为了对不久的将来可能出现的情景做好准备，管理层必须考虑是否需要调整其资产负债结构，或者修正其目前的风险管理战略。这种战略制订是有效情景计划的核心。作为情景计划的一部分，需要考虑的一些关键情景应包括，诸如持续的全球化进程、技术进步、产品创新方面的竞争等各种力量是如何影响你们特定的业务条线的。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大的挑战，日益增强的信息技术在创造新机会的同时也会产生新的风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们的业务及其风险状况。
控制失效导致的问题在信托投资领域同样不可避免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易的公开报道及其相关调查，已经影响到银行业、证券业和保险业的许多公司。此类合规失败不仅导致处罚和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。
金融服务企业的业务条线和经营活动可以横跨多个法律实体，这使得一家监管机构在单独判断问题症结所在及哪些流程需要改进方面更为困难。在一些共同基金案例中，美联储作为有关银行业机构的联合监管机构，与银行首要监管机构、证券交易委员会密切合作，共同调查控制失效问题。各监管机构之间相互交换信息以比较各自发现的情况。证券交易委员会通过检查经纪交易员、投资顾问及共同基金分销人员发现的情况，与美联储和银行首要监管机构对银行持股公司和银行实施有针对性联合检查所发现的情况综合起来进行分析。银行业监管机构检查的重点在于全面合规的做法以及银行放贷的做法。
据我观察，共同基金实践中的重大缺陷源于几方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的经营活动没有受到共同基金董事会的有效监督。第二，某些共同基金管理公司为增加盈利而提供了强有力的财务激励，但这些激励措施的法律风险和声誉风险却并没有受到恰当地关注。第三，缺乏足够的职员培训导致职员为了迎合某些大客户而违反标准程序。比如，在一些案例中，职员常规性地免除重要客户的赎回费，以损害其他基金持有者利益为代价，任由这些客户从事择时交易。一个强有力的公司合规方案可使当地合规经理识别这些问题，并提请公司更高一层管理者予以关注。
根据我们对这些共同基金控制失效事件调查的经验，我想强调几点可资借鉴的经验教训。最显而易见的一点，就是要严格评判要求偏离标准程序的不正常客户关系。如果单一客户的利润贡献度较高，则更应提高警惕。此外，金融机构在建立客户关系的初始阶段应有一套审查和批准独特产品、客户和服务的正式流程。最后，对历来被认为是“低风险”的领域给予一些关注以证实原先的评判总是有益的。经营活动发生损失的低概率不应成为评估风险时唯一考虑的因素。
以上经验教训表明，当金融机构未能遵循法律、监管规定或行为准则时合规风险就会产生。但庆幸的是，有各种模式可以帮助金融机构更为有效地管理合规风险。许多银行业机构都已建立，或正处在强化全面合规风险管理职能的过程中。许多金融机构还通过合规管理信息系统的升级，实现更为整合和透明的分析和监测，以支撑其合规风险管理方案的实施。全面合规风险管理方法在下列领域已经被证明是很有价值的，这些领域包括：银行保密法（bsa）和反洗钱方面的合规、信息安全、隐私保护、关联交易和利益冲突等。
大型金融企业和小型金融企业都面临着一个共同的趋势，即合规方案正由“以任务为中心”向“以流程为中心”转变。以流程为中心的合规方案要求将合规建立在持续测试和验证的基础上。此外，局部的、重复的合规管理活动正被那些能够促使整个机构全面了解合规的管理活动所取代。然而，这并不是说各业务单元自身的合规管理活动已经过时了，压滤机滤布而是指这些合规管理活动应当成为全面一体化合规方案的一部分。这能促进合规管理活动的预期、文件以及合规风险评估和报告等相互保持一致。
有效的全面合规风险管理方案不但要具备应对变化的灵活性，而且要依据一家机构的公司战略、业务经营和外部环境来量身定制。此外，有效的全面合规风险管理方案还需要董事会和高级管理层实施强有力的监督。
董事会和高级管理层在确保一家机构全面合规风险管理方案取得成功方面，发挥着不同但却互补的作用。董事会负责确立强有力的合规文化，以使合规成为日常经营活动不可或缺的组成部分。董事会还要将此责任委托给机构的各级管理人员和职员。强有力的合规文化鼓励雇员提高对合规风险的关注，以及对增强或改进控制必要性的认识。
我们对金融行业最佳做法的回顾以及其他行业经验的分析表明，金融机构需要将战略思想和动态思考贯穿于全面合规风险管理体系之中。金融机构在为将来可能发生的情况做准备时，不但要汲取过去的经验，而且应运用定量和定性的情景分析与情景计划。正如美联储前主席格林斯潘所说：“复杂的风险模型还无法完全取代人们的经验。”
合规操作心得体会【篇3】
这几天， 我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上 的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段 时间看的警示教育片， 我的心情久久不能平静。 影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何 走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟， 沉思之后，颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不 可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作 案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱 法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵， 人和动物最大的区别就在于人有自制力。 我们每一个生命都是极其偶然 的存在， 而人从生下来那一刹那起就注定要回去。 我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺——对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守 住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人 并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不 可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做 好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同 坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做 到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任 意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎 行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方 向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自 己，管住自己，走好人生路。
通过对沈义明副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营 销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几 点防范：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行 非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动 进行动态提示。
四、 对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认， 确保为客户本人所有 并视同要件进行管理。
五、坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无 误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强 岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。 通过案例学习， 完善内控制度建设， 是保障业务健康发展的首要务条件。
按“内控优先、 制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和 业务流程的科学性、 严密性、 完整性进行评价， 制定和完善所有机构、 全部业务的规章制度、 业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”；员工培训到位，培养其遵 守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和 责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之， 在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想， 坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。
合规操作心得体会【篇4】
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益。
合规操作心得体会【篇5】
柜面是银行的重要窗口，直接面向客户，承担着客户服务、业务办理等重要职责。具体而言，柜面人员需要做到合规操作与风险防范，才能更好地为客户提供服务，确保银行业务的稳健运行。在长期的工作实践中，我积累了一些心得体会，现在分享给大家。
合规操作至关重要。银行是金融机构，涉及大量的资金流动，因此严格遵守相关法律法规是非常必要的。柜面人员在办理业务时，一定要仔细核对客户的身份信息，确保其合法合规。在进行资金转账等操作时，更要谨慎小心，防止出现任何意外。在处理风险较高的业务时，要充分了解规定，并及时向主管报告，不可擅自操作，以免引发风险。
风险防范是柜面工作中的重中之重。金融领域存在各种风险，如信用风险、操作风险等，柜面人员必须时刻保持警惕。在与客户交流时，要细心观察客户的言行举止，及时发现异常情况。同时，要密切关注行业动态和风险警报，及时调整工作策略，确保风险防范措施的有效实施。在面对风险事件时，要果断处理，并及时向相关部门汇报，以避免事态扩大。
柜面人员还需具备良好的服务意识和职业道德。客户是银行的生命线，提高服务质量是关键。在工作中，柜面人员要以客户为中心，协助解决客户遇到的问题，给予专业建议。在解决问题时，应本着诚实守信的原则，不得对客户隐瞒真相或误导其做出错误选择。同时，柜面人员要保持良好的工作态度，做到有礼有节，尊重客户，增强客户的信任感。
柜面工作是一项综合性较强的工作，要求柜面人员具备丰富的知识和综合能力。只有不断学习、提升自己，才能更好地胜任这一职责。在今后的工作中，我将继续努力学习，不断提高业务水平，更好地服务客户，保障银行的合规操作与风险防范工作。相信在不久的将来，我们的柜面工作将更加规范、高效，为客户创造更大的价值。
合规操作心得体会【篇6】
随着全球化进程的加快，国内外金融竞争日趋激烈，银行业合规
文化建设势在必行。我行刚成立上市，面临更加复杂及严峻的挑战，要想在万众瞩目中做到“让国家满意、让股东满意、让社会满意、让员工满意”，将我行建设成为城乡一体化的全能型国际金融企业，合规文化建设不容懈怠。
为防范金融风险，保证我行稳健经营，确保各项业务流程合法合规，我行高度重视合规文化建设。长期以来，我行践行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的理念，加强内控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期检查合法合规操作。但遗憾的是，我行仍然有小部分员工合规风险意识淡薄，工作中贪图自身方便随意发挥，一方面影响了工作效率和工作质量，容易产生操作风险，损害自身和客户利益。另一方面，影响了我行专业化操作，破坏我行公众银行形象。
我认为，既然“合规”作为一种文化，就需要在长期中熏陶、沉淀、强化，需要从思想、制度、环境等更方面不断努力，需要各个部门各个员工的通力合作，才能保证这种文化深入人心，源远流长。 第一、加强合规文化建设，要树立起合规意识。正确的意识，最直接最有效是来自于有效的制度。我们要以《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《农业银行内部控制基本规定》等各项制度规范为导向，建立正确的合规意识。今年7月，我行制定了《20xx年合规文化建设活动实施方案》和《20xx年合规文化建设活动实施日程表》，在内部网设立合规文化建设活动专栏，以便更广泛、更全面、更系统地推广合规文化。
合规操作心得体会【篇7】
建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务有了突飞猛进的发展。
一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、健康、快速的发展。
做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展空间。
我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。
规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。
让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们共同的事业推向一个更高的起点。
合规操作心得体会【篇8】
20xx年按照四川省xx城市银行协会关于合规在线学习的要求，我们在规定时间内保质保量完成了xx节合规课程。合规是银行稳健经营的重点，也是员工应尽的各项职责。结合日常工作实际，对职业道德、合规意识、监督防范意识等方面有较为深刻的学习。现在让我们总结一下这项研究的一些经验。
在银行业竞争压力和互联网金融冲击下，部分银行重业务发展，轻视价值观引导，缺乏对价值观重要性的认识。思想政治教育是一项软性工作，过于注重工作绩效。思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏正规的岗位职责、职业道德和僵化的制度教育。通过这些问题，要求我们的员工加强合规学习，遵守法律法规，遵守工作纪律。
1.增强合规意识，加大思想教育。
对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方位研讨，增强自觉抵制腐败思想侵蚀的能力。一线银行员工经常接触到大量现金的管理和使用。在这个过程中，他们将面临金钱的诱惑。他们可能为非法挪用或挪用所管理的资金的欲望所驱使，也可能被一些不法分子所腐蚀。将合规教育和思想品德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分销等各个方面，紧紧围绕业务经营管理。
坚持把做好人工作放在重要位置，与业务工作同抓，思想道德教育要筑牢防范化解金融风险的思想防线。要把经常性思想教育、从严管理、从严惩处相结合，筑牢思想、制度、法律三道防线，将内外约束有机结合，从根本上遏制金融案件和金融违法行为的发生。发生。
通过思想道德教育，使员工认识到规范运作、严格管理的重要性，以及忽视管理的危险。教育员工不敢、不想、不想、不能犯罪。
2、加强合规学习，提升风险防范能力。
虽然银行内部规章制度比较健全、严格，但仍存在不合规、违规不及时纠正、制度执行不严、管理不严等问题。提升合规意识、加强合规学习、预防职务犯罪，需要银行员工和银行机构共同努力，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线从业人员，要全面加强柜面服务，履职尽责，加强业务学习，特别是加强对各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，提高自身业务能力，认真履行职责，切实做好案件风险防范工作。
3.严于律己，克制自己。
由于银行工作的特殊性，日常工作中会有巨额金钱，金钱的诱惑和收入差距的反差，会扭曲员工个人的价值观、权力和利益。金钱的诱惑造成了不平衡的心态和补偿的心态，头脑中还有侥幸心理，走私过境的念头不断滋生。我们要克服这些不利的心态，把握正确的人生方向，坚定自己的职业道德和理想，远离贪婪、侥幸、比较等不良心态，树立正确的观念，谨慎、谨慎、独立， 和朋友。夯实自律基础。计算经济账、名誉账、家族账、免费账、家族账，增强个人诚信、自律、自律、自律。
总之，这次合规学习让我受益匪浅，我深刻体会到我们银行的员工必须保持良好的职业道德，诚实守信，勤勉尽责，坚持合规经营，严格执行诚信经营的各个环节。项规定。实现更美好的未来，需要我们每一位员工的自律努力和奉献精神！
合规操作心得体会【篇9】
为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，2009年被确定为我行“合规管理年”。当前，是邮政储蓄制度改革的关键时期。建设促进年活动具有很强的现实性和必要性。邮政储蓄业务的发展离不开合规经营，同时也伴随着金融风险的防控。推进合规文化建设，必将为我们的经营理念和制度的落实提供有力的支持和保障。
通过参加市银行举办的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”，对合规管理有了更深入的了解。合规管理的第一步是在全行建立合规文化，如全员合规、高层合规、主动合规、合规创造价值等。这项研究是一个非常重要的经验。好机会。
本研究的主要内容是：“合规管理年”活动的指导思想、组织领导的设置、活动阶段的安排、“合规管理年”的重点内容”，包括制定“四项评价”和发布实施“四项措施”等。
通过学习，我进一步认识到依法合规经营的重要性和紧迫性为我行经营管理工作，深刻认识到非法经营导致案件高发、危害大、依法合规经营是现代xx银行经营管理的基本原则，是现代银行经营管理的基本原则。也是坚持正确经营方向的保证。因此，在经营管理工作中，必须做好以下工作，才能保证我们工作的健康快速发展。
I.提高员工思想素质
增强员工依法合规经营理念 加强员工对法律法规规章制度的学习，强化思想意识教育，是从源头上杜绝违法违规行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，让大家认识到社会的复杂性和银行业务风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在首位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪违法违规行为，根除信任代替管理、习惯代替制度、感情代替纪律，珍惜事业，视制度为生命，整治扫雷等违法违规行为，增强风险防范和自我保护意识，提高规范运作，从源头上杜绝案件的发生。
二、建立健全各项规章制度，加强内控管理
从近年来金融体系发生的经济案例来看，“十” “九大违规”是造成不遵守规则、违规操作、检查不准确、监管不力的主要原因。无数的案例、事故、教训，无不反映出内控管理还存在一定的漏洞。制度的不完善，让一些人钻了空子，给国家资金造成损失，要吸取教训，不断完善各项规章制度，把内控管理作为风险防范的前提。规范的前提，
在开展业务的同时，加强规范管理，确保每个业务流程在规则的约束下进行和法规。健全的规章制度，严格的内部管理，是杜绝经济案件的保障。为此，必须切实抓好制度建设。一方面，要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使每个岗位真正做到职责明确、制度细化、操作严格。有效的预防和监督是预防经济案件的重要组成部分。本帖自检、自我免疫为第一要务；其次，可以采用定期或不定期的自检和自检、上级检查、互检等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个方面进行有效的内部控制和约束。此外，我行还要求对一些基础管理工作的台账内容进行收集整理。我们主要负责整理员工姓名、考勤登记、奖金发放等台账，这是加强基础管理的好方法。
3.增强规章制度的执行和案件的监督预防意识
一家银行的“三把铁”，唯有民心可信赖。规章制度的执行与否，取决于员工对各项规章制度的清晰认识和熟练程度。这是所有行业的禁忌。汽车经销商还有很长的路要走。对于规章制度的执行，对于一线柜员来说，从内到外，要从我做起，正确处理每一项业务，认真审核每一张账单。监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统的安全防范，抵制各种非法操作等，做好相互约束和相互监督，不因违规行为而偏离规章制度同事片面或片面追求经济利益。坚持从头到尾按规矩办事。只有这样，我们的制度才能落地，我们的资金安全才能得到保障。制度再好，如果不能很好地实施，也会走向反面。
近年来，金融体系中的经济案件不仅扰乱了经济金融秩序，也严重损害了银行的社会声誉。采取相应措施，从源头上加强防范，是金融防范的新时代。是犯罪的重要防线。银行业职业犯罪近年来呈上升趋势的原因之一是忽视了思想教育。通常只强调业务工作的重要性，而忽视干部职工的思想建设。思想政治工作与业务工作的关系仅限于正面教育和例行警示教育，让干部职工加强思想防线，经常告诫自己“不要伸出手，你会被伸出来就被抓”，从而消除财务问题。犯罪打下了良好的群众基础和思想基础，自觉过河不湿鞋。
四、银行要建立积极的激励机制和相应的惩戒机制
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积极的激励措施是保障各项规章制度执行的必要措施，但一定的惩罚机制也必不可少。只有两者结合，才能成为规章制度有效执行的保障。
通过这次合规教育活动，我找到了自己正确的价值取向和是非标准，找到了自己的工作落脚点，增强了我对合规管理和合规管理的认识。制度的深入研究对提高自身业务素质和执行制度的意识提出了更高的要求，以增强对业务中各种风险的识别和控制能力，积极规范经营行为，消除风险隐患，树立对邮储银行改革的信心，增强维护邮储银行利益的责任感和使命感，建立良好的合规文化，都起到了很大的帮助作用。我真诚地希望将来能有更多这样的学习。机会。
