发布时间： 2019.10.30

2020年保险公司工作总结与工作安排。

随着日子一页一页地翻着，这一阶段的工作即将圆满收官，想必你已经在准备工作总结了，总结能帮助我们发现问题，解决问题，是对某个阶段的学习、工作或其完成情况加以回顾和分析的一种书面材料，那么我们在写总结还要考虑什么呢？为满足您的需求，小编特地编辑了“2020年保险公司工作总结与工作安排”，欢迎您参考，希望对您有所助益！

赵立业

同志们：
乘着党的十六大胜利召开的东风，带着丰收的喜悦和满怀的豪情，我们聚集在这里，召开中国人寿保险公司天津市分公司20xx年工作会议。这次大会的主题是传达贯彻总公司20xx年全国工作会议精神，回顾总结20xx年公司的主要工作特点和取得的成绩，交流经验，表彰先进，研究探讨20xx年的发展思路，安排部署20xx年的主要工作和任务。下面，我代表市分公司党委、总经理室讲以下两点。

第一、关于20xx年的工作回顾

过去的20xx年，是我们天津中国人寿不断解放思想、与时俱进的一年，是大力发展业务的一年，是积极稳妥地推进改革的一年，是全员上下团结战斗的一年，是再次崛起的一年，是创造奇迹的一年，也是我们辛勤付出、艰苦努力的一年。在这一年里，我们的党胜利召开了十六次代表大会，我们总公司成功地实现了保费突破1000亿的目标，我们天津市分公司完成了大步赶队的第一步。回顾一年来的历程，天津中国人寿的每一位员工无不感到欢欣鼓舞；展望未来，天津中国人寿的每一位员工无不感到信心百倍。过去的一年，我们在党的十六大精神的指引下，在总公司的正确领导下，在市分公司党委、总经理室的带领下，全系统广大员工积极响应总公司“保费突破1000亿，跻身世界500强”的号召，一心一意谋发展，全力以赴抓业务,大步赶队占市场，解放思想促改革，队伍素质上水平，调整结构重管理，突出效益增实力，推动天津中国人寿各项工作进入了一个新的阶段。
一、一年来的主要成绩
一年来，经过全系统广大员工和代理人员的顽强拼搏，奋勇争先，艰苦奋斗，苦干实干，公司业务发展大步赶队，保费收入翻番，市场份额提升，经营管理取得成效，公司资产不断增加，各项指标全面完成，可提费用有较大幅度提高，人均收入有大的增加，网点建设突出，班子建设进一步强化，员工素质进一步提高。其表现为：
第一、保费收入实现翻番。一是超额实现奋斗目标。全年共实现保费收入19.82亿元，完成指令性计划14亿元的141.57%，占奋斗目标17亿元的116.59%，比去年同期9.69亿元增长104.51%；其中个人寿险营销保费12.15亿元,完成指令性计划9.9亿元的122.73%，比去年同期6.28亿元增长93.49%；团体业务保费收入7.66亿元,完成指令性计划4.2亿元的182.38%，比去年同期3.41亿元增长124.81%。二是寿险首年新单保费增幅大。共实现新单保费13.8亿元，比去年同期4.3亿元增长219%；新单标准保费实现9.1亿元，占总公司下达年新单标准保费4.5亿元的203.6%。三是意外险保费收入增长达30%以上。共实现保费收入9209.71万元，比去年同期6809.97万元实际增加2399.74万元，增长35.24%。而赔付高、效益差的健康险比上年同期减少了443.79万元。四是个人寿险期交保费有一定增长，同比增长15%。五是银行、邮政代理业务异军突起，保费突破2.6亿元，占总保费的13.13%。
第二、市场份额位居第一。20xx年底我公司保费收入在天津寿险市场的占有率达到了38.87%，在天津寿险市场上份额位居第一。而同业的一个公司去年为45.11%，下降到今年的31.12%，下降了14个百分点。
第三、七项主要经营考核指标高标准全面实现。寿险首年标准保费、短险保费、可用费用、短险利润、周转金限额、资金清收率、99版以后业务的续期七项经营考核指标全部达到了总公司的考核要求。武清、河东、河西、塘沽、汉沽、宁河、东丽、西青、北辰、静海、宝坻、蓟县、营业部、营销部共十四个基层公司圆满完成了市分公司下达的全年各项考核指标。
第四、利润明显增加。20xx年短险业务收支差达到2963.82万元，比去年同期增加1199.18万元，增长68%。
第五、可提费用有大的增加。20xx年公司可提取费用达到了1.451亿元，比上年增加费用5300万元。
第六、资产总额稳步增长。20xx年公司总资产达到了40.2亿元，比去年同期增加14.5亿元，增长了56.18%。
第七、人均收入显著提高。20xx年我公司系统上下职工人均收入比去年同期增长55.7%。机关员工收入低于基层平均水平。
第八、班子建设得到强化。20xx年班子队伍建设以“一把手”工程为重点，大胆选拔使用年轻干部，不拘一格选用人才。在全系统县处级公司和机关部（室）中，共提拔使用助理以上40人，其中一把手17人，充实、调整、加强基层和机关部门的班子21个，使全系统处以上干部平均年龄由47.3岁下降到44.3岁,基本实现了干部的年轻化；特别是打破用人界限,大胆从代理人中选拔人才，给予重用，不仅调动了代理人员的积极性，而且使他们看到了前途、看到了希望。市分公司机关通过改革实现了减肥瘦身，在岗员工由118人下降到95人，减少了23人。
第九、机构和网点建设成绩突出。20xx年年初增设基层营业单位3个，年底前又增设3个，新批准设立营销服务部57个，专兼职代理网点不断增加，大大地解放了生产力。
第十、亿元公司不断涌现。全年保费收入突破一亿元的公司有大港、塘沽、和平、武清、河西、营销部、东丽、营业部等八个公司，占到公司总数的40%，成为全系统的尖子公司、骨干公司、带头公司和实力公司。
以上成绩的取得，是全系统员工坚持解放思想、与时俱进的结果；是狠抓业务发展、大步赶队的结果；是上下齐心、团结拼搏的结果；是敢打必胜、艰苦奋斗的结果；是强化管理、优化服务的结果；是各级领导带头、全体员工奋力拼搏的结果；也是机关和二线提供保障的结果。回顾走过的历程，体味个中的滋味，我们没有理由不感到激动，没有理由不感到自豪。
二、20xx年的主要工作及特点
（一）全员动员，振奋精神，鼓舞士气，打胜了鸿泰发展第一仗
年初，我们根据总公司的统一部署，全力销售鸿泰保险，经过一、二月份的努力，实现保费达6.97亿元，发展连上三个台阶，这就是：第一个企划案的1.4亿，第二个推动的3.5亿，第三个台阶的6.97亿。大上了业务，大鼓了士气，为全面实现大步赶队的目标打下了坚实的基础。回顾其特点：一是认识上有高度，二是是措施上有力度，三是方法上不断创新，四是作风上抓转变，五是任务上抓落实。两个月奋战，18个公司全部完成指令性目标，其中17个公司超额完成奋斗目标，大港、武清、塘开公司总规模名列前三位；塘开、和平和大港公司完成奋斗目标比例排前三名。
（二）以发展为主线，组织业务拓展流动红旗竞赛，从根本上解决了持续发展的问题
为保持在首季开门红之后，各项业务持续快速的发展势头，从3月份开始，全系统开展了“业务拓展流动红旗竞赛”活动，将全年奋斗目标按月进行分解，以旬保月，以月保季，以季保年，以此统揽我公司业务发展的全局。各单位积极投入业务拓展流动红旗竞赛活动，全力以赴争夺标兵、模范和先进流动红旗。全系统连续多个月份月均保费超过一个亿，成功地解决了业务发展高峰后的“驼峰”和“低谷”现象。下半年根据业务发展以调整结构为重点的策略，在8月份和9月份分别对流动红旗竞赛进行了两次调整，丰富竞赛内容，鼓励期交业务，推动各项业务全面发展。与此同时，按照总公司的统一部署，分别组织了“决胜801”津甬对抗赛，“一马当先，万马奔腾”劳动竞赛和“挑战108”业务竞赛，定额保单、卡式业务劳动竞赛，学生险短期劳动竞赛和银行、邮政代理劳动竞赛，都收到了较好的效果。
（三）大单业务异军突起，为业务大发展作出了贡献
我们把攻大单业务作为和与其它市场主体竞争的一大重点，有效地发挥了公司在寿险大单市场上的整体优势，取得了明显的成效。平时有针对性地收集和捕捉一些规模大、效益好的企业对职工补充养老保险需求的信息，有的放矢地组织重点公关。对有投保意向的重点企业、重点人物，分层级开展公关活动。同时充分发挥技术优势，积极争取政策支持。在开拓上，从领导到员工，“敢下大决心，敢吃大蛋糕，敢啃硬骨头”，攻不下来决不松手，决不松口，决不放弃。功夫不负有心人，大单业务滚滚而来，第一大单是电力系统的4700万元，第二大单是奥的斯3100万元，第三大单是中美史克2650万元，武清、东丽、南开、河北等公司的中单也源源不断，总保费规模高达亿元之多。
（四）调整结构，突出效益，不失时机地打了一场意外险定额保单的硬仗、苦仗
为确保业务的全面发展，调整好险种结构，降低赔付，增加费用，求得全年短期险发展的主动，在全系统开展了为期30天的全员销售意外险定额保单活动。为开展好这次活动，事前进行了深入调研，而后组织全面动员部署，迅速行动，明确目标，制定下发了意外险定额保单销售推动方案和任务目标，出台了销售企划案，加强领导和组织推动，成立领导小组，一把手亲自抓，分管领导重点抓，深入发动，大力推动，确保销售目标的实现。市分公司领导还向系统科以上干部推荐学习《谁动了我的奶酪》一书，增强了工作的紧迫感和主动性。每日编发《定额保单快报》，并召开了南北片总经理座谈会，研讨销售情况，出台了七项跟进措施，使定额保单销售活动在我系统得以稳步推进。开发区、汉沽、东丽、武清、大港、营业部、宝坻等七个公司提前超额完成销售任务，宁河、北辰、塘沽和河东公司按期完成了任务。短短30天时间，全系统已实现保费2600万元。意外险定额保单销售活动是一仗硬仗、苦仗，也是一场胜仗和练兵，赢得了全年意外险发展的主动，锻炼和检验了队伍，调整了意外险结构，降低了赔付，增加了费用，提高了效益，而且为完成全年短期险任务赢得了主动。
（五）银行、邮政代理业务从无到有，发展健康顺利
我们认真贯彻落实总公司的要求，把银行、邮政代理作为公司业务发展的一个新市场、新契机、新渠道。班子重视重点抓，分管领导亲自抓，上上下下齐努力。加强了与各大银行及邮政的联系，目前已与建行、农行、中行、交行及市邮政储汇局等10家银行及邮政单位签订了代理协议;召开由各单位和各代理银行参加的现场会，组织劳动竞赛，推动业务发展，全年银行、邮政代理业务保费已突破2.6亿元，占总保费13.13%，超额完成了总公司要求占总保费10%的要求。
（六）增员活动扎扎实实，营销队伍数量质量双提高
不断地增员和提高增员质量是业务持续发展的需要。今年我们把这一工作列入重大事项，出台专门的企划案；目标明确，并按月、季、年进行了分解，落实到单位、部、组、人；灵活增员机制，加大了增员指标完成的考核和奖励力度；广开增员渠道，开发出“创业说明会”的模式，在全系统推广；各单位在原有1+1增员等方法的基础上，充分利用实施新的代理人管理办法的有利时机开展增员；注意抓推动跟进措施，分期分批组织了系统增员培训，制作了增员海报，按月公布各单位增员排行榜。还针对增员工作的困难和问题，召开了增员推动会，以《增员专辑》的形式反映系统增员动态，介绍增员技巧和经验，推动了增员工作的开展，目前全系统营销人员已达5876人，持证人数为3450人，持证率为58.7%。武清区支公司积极推行营销职场一体化建设，实行“筑巢引凤”工程，增员效果突破，全员士气高涨，到年底营销人员总数由年初的200人发展到年底已突破800人，持证人数也大大增加。
我们还全面推行新的代理人管理办法，规范了队伍管理。
同时抓了各级人员培训，努力提高素质。坚持做到：代理人队伍培训长年化、专业化、标准化。领导和员工培训上层次、上水平、上规模、上档次。并采取了走出去和请进来等方法抓培训、抓教育，从而促进了队伍素质不断提高，促进了业务质量不断提高，促进了考证率不断提高，促进了队伍留存率不断提高，促进了领导水平不断提高，促进了员工队伍素质全面提高。
（七）开展“诚实守信”优质服务月活动，以服务赢得市场
为更好地贯彻落实20xx年全国保险监管工作会议精神，保证业务健康发展，在6月份开展了全系统“诚实守信”客户优质服务月活动。在活动中，召开了“诚实守信”客户优质服务月誓师大会，设立了总经理客户接待日，开展了新产品“双百”回访、代理人“访百户”和“赔款速递”活动，举办了新产品说明会，开展了机关“优质超值”服务活动，提出和要求代理人做到“十坚持十不准”，不但加强了与客户的感情沟通，开拓了新客户，储备了客户资源，提升了服务品质，促进了业务健康持续发展，而且赢得了天津各级领导、群众和广大客户的信赖。
（八）坚持依法合规经营，确保公司各项业务持续健康稳定发展
1、加强财务核算管理，及时有效地监控全系统财务经营状况。制定了年度费用使用管理和绩效考核奖励办法，提供财务分析，发挥参谋助手作用，认真服务基层，推动业务发展；从加强财务预算入手，抓好各项管理，测算，下发了年度财务预算指标；加强机关财务开支管理，实行财务开支预算制、分级审核和“一支笔”审批制及“月控制”；抓紧资金集中与安全管理，建章建制，抓紧不良资产清收，防范了资金风险；继续做好财务中心的改革建设工作，不断完善电脑程序，提高财务电算化水平，改进操作流程，保证了会计核算质量。真正实现了财务作为现代企业核心的根本作用。
2、加强业务管理，提高依法合规经营的水平。首先是规范新型产品管理。结合总公司和保险监管部门的有关规定，先后下发了分红保险管理、新型产品经营、红利派发等文件，规范了信息披露及红利分配宣传等工作，组织了自查自纠和配合保监办进行了现场检查，规范了新产品经营。健全和完善了产品及条款管理，对81个新、老产品条款进行了备案，规范了市场行为。还强化了短期险的管理工作，制定了《卡、折式定额保单承保管理办法》，补充、设计印制了4个险种共计70万份定额保单，保证了业务发展的需要。在六月份及时派发分红产品红利，做到了安全、便利、快速、准确。同时，根据总公司和保险监管部门的要求，在全面清理的基础上，对全市系统57个营销服务网点进行了规范上报审批。
3、加强信息技术保障。切实做好配套服务，确保信息技术系统的安全运行；及时完成在线业务处理系统升级、分红数据处理，满足了业务的需要；开发出20xx年地方险责任准备金计算、统计及汇总程序，完成了《触摸查询服务系统》的设计方案，开发了有关业务复利给付管理和医药费报销管理程序，不断扩大服务范围；不断完善和提高了我司办公自动化水平，完成了病毒防范体系建设，对企业网站全面更新改版。
4、加强售后服务管理。充分发挥了售后服务职能作用，共约定了续期保费银行转帐授权书近19.7万件，处理了各类保全批改、给付7.8万余件，改进了银行转帐的管理办法；严格理赔管理，拒付赔案646件，拒赔金额110万元；及时处理投诉，受理并解决了重大投诉案123件次；“95519”客服专用电话共受理包括咨询、查询、投诉等客户来电19027次；启动“客户服务支持系统”，发出“会办单”1157余件，加快了客户投诉的办结速度；有效发挥管理职能，监督、指导基层的作用。并克服了老业务头绪多、问题多、任务重等难点，清理老业务57个险种(含协议),涉及被保险人约40万人，为老业务的上机管理打下了坚实的基础。
5 、开展了清产核资工作。根据总公司的统一部署，我公司专门成立了领导小组和办公室，在全系统布置和抓好清产核资工作，较好地完成了任务。
此外，加强了后勤保障、单证印刷与管理工作，强化了基建事务流程规范化管理；加强了安全保卫和综合治理工作，实施了安防设施建设统一管理制度；加强了档案管理，档案调阅10000多卷，提高了利用率；加强了宣传信息工作，及时地反映了业务发展和各项工作的动态，推动了业务的发展。
（九）加强政治学习，不断提高素质，为发展业务提供强有力的政治支持

1、认真学习贯彻十六大精神。按照上级党委的要求，组织好两级中心组的学习，及时召开了处级以上领导干部学习贯彻十六大精神会议，对照文件原原本本的学，联系实际畅谈学习体会，加深了对十六大精神的领会，把全员思想进一步统一到十六大精神上来，统一到发展业务上来，统一到艰苦创业上来，统一到为天津经济发展作贡献上来。
2、加强理论学习，认真贯彻落实“三个代表”重要思想。在理论学习上，以学习“三个代表”重要思想为重点，采取组织学习与分散学习相结合，中心组学习与处室区县公司组织学习相结合，理论与实际相结合，市分公司坚持一月一次的中心组学习扩大会。通过学习，大家深刻地认识到，江总书记的“三个代表”重要思想是马克思主义、毛泽东思想、邓小平理论在新的历史时期的新发展，高屋建瓴，论述精辟，内涵丰富，思想深刻，是我们加快发展的进军号角和行动指南。在组织工作方面，发展新党员8名，转正预备党员16名；“七一”前夕，在全系统共产党员中认真开展了学理论、学党章、重温入党誓词的活动，并组织机关新、老党员到老区和农村开展了入党宣誓和向贫困学生捐赠电脑及学习用品两项专题活动。
3、加强职工教育培训。编制实施年度职工培训计划，进一步明确了全年教育培训工作的指导思想、主要目标和培训内容，并进行了组织实施；完善了在职人员学历教育办法，为改善人才结构和专业知识结构、提高公司核心竞争力打下了基础；全面贯彻实施了“两纲”，结合实际，制定了具体方案，使总公司的“两纲”更加具体化。组织举办了全系统处以上领导干部南开大学高级管理人员研修班，取得了很好的效果。
4 、坚持“两手抓”，加强纪检监察和廉洁自律工作。结合实际安排落实了《20xx年度党风廉政责任书》的签订、反腐败抓源头及执法监察等工作。强化了领导班子的党风廉政建设和领导干部的廉洁自律工作。对各单位主要负责人和领导班子开展了党风廉政建设工作的落实情况阶段性考核评议。在全系统开展了以一线营业机构规章制度制定和执行情况为主要内容的防范挪用资金案件发生的专项治理检查。继续开展了预防职务犯罪和法纪条规教育等新形势下的党性党风党纪教育活动。与此同时加强了稽核工作，配合总公司监事会开展经营管理情况和财务状况的检查，提出和落实了整改意见；完成了国寿福瑞、个人养老、团体年金等险种的稽核；对六个基层公司开展了经理离任经济责任稽核，从而较好地发挥了对经营管理行为的监督与服务作用。
5 、积极推行“双成”企业文化建设。按照总公司的要求，成立了领导小组，制定了推广企业文化实施方案，组织全系统干部职工学习、理解“双成”理念，使员工基本掌握行为规范的基本内容。在机关组织司歌比赛的基础上，又组织开展了全系统的司歌选拔比赛，有效地推动了企业文化建设活动的开展。
（十）克服虎头蛇尾，抓发展、抓管理环环相扣，保证总公司和市分公司各项指标的实现
无可否认，20xx年天津市分公司的业务发展不错，但如何把各项工作做得更好，为总公司、为员工交一份满意的答卷，早在九月初总经理室就严肃提出了全面实现各项指标要做到“六个紧而又紧”和“四个保证”。“六个紧而又紧”就是新单期交业务要抓得紧而又紧，期交续保业务要抓得紧而又紧，一年期短期险业务要抓得紧而又紧，赔付率控制在55%以下要抓得紧而又紧，费用算着花要抓得紧而又紧，附加佣金算着花要抓得紧而又紧。“四个保证”就是保证期交保费任务的实现，保证全年续期率的实现，保证一年期短期险规模的实现，保证赔付率不超过55%。从而圆满地完成了20xx年的各项工作任务和指标，为20xx年开好头、起好步打下良好的基础。
三、存在的主要问题
在回顾和总结工作成绩的同时，我们也必须清醒地看到和认识到在发展中存在的不足和问题：
一是，一些干部职工思想还不够解放，与党中央“与时俱进”的要求和发展变化的市场形势相比还有很大的差距，观念还有待于进一步更新和提高。
二是，对发展的认识还不到位，信心还不够坚定，发展的方法还不够多。
三是，业务结构还不合理，个别公司费用超支，附加佣金超支，应引起高度重视。
四是，健康险赔付率高的问题仍很突出。
五是，有的区县公司队伍不够稳定。
六是，个别班子，尤其是一把手存有畏难情绪。
七是，在学习上还抓得不够紧，特别是对职工教育培训工作还应该下大力气抓好。
八是，在发展业务上还存在不平衡，突出表现在长险业务结构上和短期险发展上。
九是，领导作风深入方面还存在差距。

第二、20xx年的总体思路和安排

“发展是硬道理”。发展是时代的主旋律。江泽民同志在党的十六大报告中指出：“发展是党执政兴国的第一要务。”中国保监委吴定富主席在中国人寿总公司调研时也强调：“用发展的思路解决发展中存在的问题。”总公司王宪章总经理在全国工作会议上强调，我们要牢牢抓住发展这个主题，带动和促进公司全面建设。要强化发展观念，端正发展思想，优化业务结构，改善发展环境。只有加快发展，公司才有吸引力、凝聚力和号召力。
一、统一思想，坚定20xx年持续发展的信心
20xx年初步实现了大步赶队的基本思路，业务发展重新领军天津市场是我们发展业务的结果。员工的士气大大提高，对中国人寿的前景充满信心是发展的结果。实现了分配制度改革，支持了分配制度改革是发展的结果。甩掉和消化了费用包袱是发展的结果。总资产的增加，实力增强是发展的结果。同志们的收入增加，实惠增加，积极性得到调动是发展的结果。通过努力，实现了结构的不断调整是发展的结果。较圆满地完成了总公司和市分公司20xx年下达的各项经营考核指标是发展的结果。今后天津中国人寿的生存、壮大还得靠发展。
二、挑战20xx年，我们的总体思路
（一）实现了思想上、行动上、组织上的准备，勇敢面对20xx年的挑战
迎接新一年的挑战，主要做了四件事：
1、提前两个月提出“五个准备”。 “五个准备”，即：精神上的准备，新险种上的准备，战斗队伍的准备，费用支持的准备，准客户群、客户层的准备。
2、解决了部分公司“一把手”的问题。20xx年底以前，市分公司党委针对一年来的工作情况和业绩，重点抓好部分公司和部门的“一把手”建设，完成了决战20xx年的“摆兵布阵”。
3、解决好机构增设问题。20xx年在增设开发区、宁河县支公司和市分公司营业部并取得成功的基础上，年底以前，又根据专业化经营的需要，结合天津中国人寿的实际，我们新增设了一个营销部和两个以银行、邮政代理为主的团体营业部，为新的一年开拓新的领域、占领新的市场、培育新的业务增长点，从组织机构上做好了准备。
4、解决好不拘一格选人才的问题。随着分配制度的改革，我们在用人制度上进行了有益的尝试和突破，在个人代理人队伍中选拔了业绩突出、能力比较强的人员充实到领导和管理岗位，不拘一格选人才的局面开始在我系统形成。
（二）20xx年业务发展的总体目标
20xx年，根据总公司的总体部署，结合我们的实际，业务发展的目标明确如下：
1、20xx年总保费收入指令性目标为23.9亿元，指导性目标为25亿元。
2、个人营销业务保费收入指令性目标为14亿元，指导性目标为14.17亿元。其中新单期交保费收入指令性目标为1.63亿元，指导性目标为1.8亿元。
3、团体业务保费收入指令性目标为9.9亿元，指导性目标为10.9亿元。其中一年期短期险业务保费收入指令性目标为1.3亿元，意外险保费指令性目标为1亿元。
4、全系统实现利润3406.73万元。
5、全系统正式员工人均收入提高30%以上。
6、全系统个人代理人持证总数达到5000人，持证率达到100%。
7、全系统以“双成”理念为核心的企业文化建设达到一个新水平。
（三）20xx年工作总的指导思想、工作方针和核心
在最近召开的全国保险工作会议上，吴定富主席讲：保险业学习贯彻十六大精神的关键，就是紧密联系发展实际，从政治的高度，领会发展是执政兴国第一要务的深刻内涵，把思想统一到发展上来。我们的王宪章总经理在会议报告中也指出，把握当前寿险业发展的重要战略机遇期，强化发展观念，端正发展思想，改善发展环境，加快发展步伐，提高发展质量，乘势而上，在实践中要有新的创造，永不自满，永不懈怠，知难而进，奋发图强，把中国人寿保险事业推进到一个新的水平。为此：
1、20xx年工作总的指导思想：以党的十六大精神和江泽民同志“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻全国工作会议精神，把“第一要务”摆在首位，以“做大做强，领军市场”统揽全局，以改革为动力，以发展为主题，以调整结构为重点，以增实力、增效益、增实惠为目的，贯彻“双成”理念，提高员工素质，强化客户服务，与时俱进，开拓创新，进一步适应wto的需要，适应市场经济的需要，适应股份制改革的需要，适应提高队伍素质、提高公司实力、提高员工收入的需要，努力把我公司建设成为一流的、能够经受任何考验的、现代化的金融企业而奋斗。
为此，我们必须体现一个思想，做到“五个坚持五个克服”。一个思想，即：“坚持发展是第一要务”的思想。立足天津，顺应潮流，不断开拓市场，发展寿险生产力，“一切妨碍发展的思想观念都要坚决冲破，一切束缚发展的做法和规定都要坚决改变，一切影响发展的体制弊端都要坚决革除。”要继续做到：“坚持发展，克服不思进取的思想；坚持发展，克服左顾右盼的思想；坚持发展，克服小富即安的思想；坚持发展，克服竞争面前的畏难情绪；坚持发展，克服不讲质量不讲效益的倾向。”
2、20xx年工作总的指导方针是八个字：发展、调整、服务、效益。
3、20xx年工作以八字方针推出四个核心：一是发展以市场占有率为核心，通过持续健康地发展，不断扩大业务规模，巩固和提高市场的占有率，保持公司在天津寿险市场上的领先地位。二是调整以结构优化为核心，突出发展这个主题和结构调整这个重点，在发展中调整，要求调整，鼓励调整，费用向调整倾斜，在调整中保持高质量的发展，使业务结构在发展中得到优化。三是服务以“双成”理念为核心，把客户优质服务作为公司推广“成己为人，成人达己”的企业文化建设的重点，在狠抓优质服务的工作中认真贯彻“双成”理念，整体推动服务水平的提高。在以“双成”理念为核心的企业文化建设上，注重环境和职场的提升，抓点带面，逐步推开。四是效益以“双实”为核心，“双实”就是公司增实力和员工增实惠。通过业务发展上效益，通过加强管理上效益，通过成本控制上效益，最终通过效益的提高来确保“双实”的实现。
三、挑战20xx年，要全面实现十六个方面的提升
1、在发展中继续提升业务规模。
一是在发展个人寿险业务方面，以鸿瑞险业务为契机，进一步炒热市场，20xx年首季首月大抓鸿瑞险发展，以弥补上年的鸿泰业务，总目标必须突破6个亿。巩固发展鸿泰，带动国寿千禧、两康、两福、鸿寿养老、鸿运少儿等广受客户欢迎的险种的销售，使新单规模和期交业务继续保持较快的增长。同时努力做好99版以后业务的续期收费工作，续保率不低于85%。个险20xx年指令性目标突破14亿元，新单期交比上年增长30% 。
二是在发展团体寿险业务方面，要以市场为导向，创造良好的内、外部环境。同时搜集整理大单位、大企业信息，对有些重点企业，影响大的企业要攻无不克。在工作上市分公司、基层公司一齐上，要树立争得市场光荣，丢掉市场、输给对手耻辱的荣辱观。
三是在发展短期险业务方面，要充分估计和正确应对市场出现的新情况和新变化，充分运用我公司拥有一支人数众多、人缘广泛、具有较强销售技能、面对分散客户的销售队伍，强势出击。对于学生险等重点，要严防死守，寸土必争。对新的业务，要主动出击，扩大阵地。发展团意险要研究企业的需求，推出适销对路的产品组合；发展分散性意外险，要以巩固学生险为重点，以定额卡式业务为新的增长点，以建筑工人意外险等为目标，充分利用队伍优势，扩大承保面；稳步发展健康险，要选择经营效益好、年龄结构轻的团体客户，努力开拓健康险的高端客户群。20xx年的短险业务市场，风云突变，我们要用队伍、用实力、用产品、用服务赢得竞争。
四是在银行、邮政等中介代理业务上继续寻求更大的突破。中介代理这一新兴业务是目前同业竞争的重点之一。目前，我公司的中介代理发展很不平衡。新成立了营业二部、三部，抽调精兵强将，专抓中介业务。目前他们士气很高，人气很旺，工作推进的卓有成效，相信20xx年新部门、小部门会做出大成绩。要重点抓好建立和培育一支素质、技能都适应业务发展需求的专管员队伍的工作。要保持好各级公司领导、管理部门和各级银行、邮政领导、管理层的合作关系，同时要保持好专管员和代理网点的关系。要充分发挥四个积极性，即：各基层公司的积极性，专管员的积极性，银行的积极性和网点的积极性。在网点建设上既要保持网点数量的优势，又要形成网点的质量优势。对于中介代理业务，要强化后台支持服务，重点解决业务管理、出具收据、签发保单、送达客户、保单生效这“五个慢”的问题，便利客户，提供高附加值的服务。通过以上工作，使天津中国人寿业务发展由上年的19.8亿，增长到25亿元左右，争取增长20%以上。
2、在发展中继续提升市场占有份额。
市场占有份额不仅代表公司的保费规模大小，而且代表公司在市场上拥有的客户量的多少和公司实力的强弱。我公司经过一年的奋斗，市场占有份额重新位居第一。这个第一，仔细分析起来，并不是我们在任何方面都在天津寿险市场上真正具有了第一的实力，比如我们的期交保费占有率，我们的客户占有率，我们的银行邮政代理业务保费占有率，我们的代理人规模占有率，我们的历年续期保费占有率，我们的短险业务竞争力等等，在天津寿险市场上都还没有达到“位居第一”的水平。居安而思危，只有在发展中继续提升市场占有份额，提升各个方面的市场占有份额，真正达到全面“位居第一”的水平，才能够实现“做大做强，领军市场”的目标。
3、在发展中继续强化管理，调整业务结构，提升业务质量和品质。
规模和结构是我们发展业务必须同时认真加以考虑的，我们落实“做大做强，领军市场”的策略，“做大”就是要上规模，“做强”就是要业务结构好、质量好、效益好、品质高。“做大做强”是手段，“领军市场”是目标，通过“做大做强”，达到“领军市场”的目标。“做大”是前提，没有大规模的队伍，没有大规模的保费，没有大规模的客户群，“做强”也就无从谈起，“领军市场”也就成为一句空话；“做强”是基础，我们追求的是永续经营，没有良好的业务结构，没有优良的业务质量，没有持久的业务品质，没有可观的经济效益，就失去了永续经营的基础，即使做大了，也只是一时，不可能长久。因此，20xx年，我们在发展上必须坚持在发展中调整结构，在调整中继续保持高质量的发展速度。在业务规模做大上保持20%以上发展速度的同时，保证发展期交业务和意外险业务，特别是期交业务的保费收入要确保达到1.63亿元以上，并向期交保费两个亿进军。
4、全面提升员工队伍的素质。
一是切实抓好各级领导干部的培训，包括出境学习、举办高级研修班等，努力提高领导干部的现代企业管理水平，提升其领导水平和艺术。二是切实抓好在职员工的培训，以适应业务发展和管理要求提高的需要。三是推动和鼓励员工的在职教育，通过各种形式的在职教育和学历教育，整体提高员工的学识水平。
5、全面提升个人代理人的综合素质。
要全面推行20xx版代理人管理办法。在基本保持原有框架不变的前提下，在统一、科学、规范管理的基础上增加灵活性，适应公司发展战略，适应寿险营销的客观规律，做到有利于市场竞争，有利于调动代理人的积极性，有利于保持队伍稳定，有利于增强队伍活力，有利于促进组织发展，达到增强团队的扩张力和公司的竞争力。同时要用基本法来规范公司的经营行为，减少和避免行政干预；用基本法来保障代理人的利益，规范代理人的行为；用基本法来引导各级主管的成长；用基本法来扩大和巩固个人代理人队伍。
要建立健全培训体系，加大基础教育培训力度。在全系统建立健全培训架构，配置和培育各级组训人员，明确各级组训人员的职责，保障其利益，提高其水平；建立教育训练分层级负责体系，明确市分公司和各基层公司教育训练的人员范围、职责、目标、考核体系和分级实施方案；全系统开发和编制年度的业务员、业务主管、讲师、组训等的培训课程，统一全系统的培训内容；建立培训评估系统，对培训效果要实行量化考核，做好培训前、培训中、培训后的各项评估及跟踪工作，保证培训效果。切实抓好个人代理人资格证考试工作，使之成为市分公司职能部门和各基层公司抓好营销的日常重点工作之一，明确专人负责、专人抓落实。建立个人代理人风险控制系统，推进督察制度建设。
6、加强营销服务部的建设，提升营销职场的规范化水平。
一是对已经批准成立的营销服务部，各单位要给予高度重视，加强建设，要对服务部下达业务考核的量化指标，对业务量小、人员少、不符合要求的服务部要进行内部撤并。
二是市区有条件的部以上团队，业务发展达到市分公司统一规定的规模，可单独设立营销服务部，开展分职场经营，为代理人创造广阔的发展空间。
三是规范营销职场建设，市分公司要拿出规范化的职场建设标准，在全系统进行推广，以整体提升系统营销职场的规范化水平。
7、在发展中强化管理，提升利润总量。
管理出效益，管理出利润。利润是反映我公司经营成果的主要指标，强化管理是提升利润总量的主要手段。提升利润总量，要强化以下几点：一是加大效益考核的力度，使基层单位和个人的收入与效益紧密结合，充分体现效益优先的原则。二是充分发挥费用政策的杠杆作用，制定既有利于业务发展，又有利于调整结构、提高效益的费用分配使用办法，促进基层公司注重提高效益。三是加强费用预算制管理，细化各项费用指标，精打细算，节约费用，提高效益。四是要加强资金管理，进一步提高资金的集中管理程度，提高资金的收益率。要探索零现金管理，达到防范风险的目的。五是加强承保核赔管理。我们一方面要加大效益险种的发展力度，通过强化管理提高一年期业务的承保质量，防止“病从口入”，总体上不当完不成任务的经理，不当亏损的经理，不做亏损的业务；另一方面要加强理赔服务和管理，该赔的不惜赔，不该赔的坚决不赔。通过各种强化管理的措施，努力降低赔付率，提升公司的利润总量。
8、在发展和调整中强化管理，提升费用总量。
费用是我们发展业务的根本，是我们赢得竞争的基石，是我们实施改革的保证，也是我们提高待遇的来源。20xx年通过业务的大步发展，不仅克服了费用紧张状况，而且为改革和业务发展提供了有力的支撑。20xx年必须从大上快上业务规模要费用，从发展上要费用，从调整结构上要费用，从期交和意外险保费上要费用，从强化管理上要费用，从开源节流上要费用，使费用总额比20xx年有一个大的提升。同时，通过大力发展和强化管理，使附加佣金和个人代理人的直接佣金都有一个大的提升。
9、在发展中提升人均保费总量。
人均保费是反映公司整体发展水平的一个重要指标，是公司生产力的集中体现，是公司生产效率的直接反映。20xx年在队伍规模继续扩大，持证业务人员总数在目前的情况下，再增加1000人以上。我们正式员工人均保费20xx年为194万元，20xx年上升到430万元，我们20xx年的目标是人均保费达到530万元-550万元。
10、在发展中提升人均收入。
通过分配制度的改革，不仅全系统的人均收入有了一定幅度的提高，而且有效地调动了大家的积极性，并且使大家更清楚地看到，收入来源于业务的发展，业务发展好了，收入就能得到真正的提高。20xx年我们提出的目标是人均收入在上年平均提高55%的基础上再增长30%，真正使对公司发展和壮大做出贡献、业绩突出的单位和个人从业务健康发展中得到好处，从改革中得到实惠。
11、在发展中注重现代化、高科技的投入，提升后台支持的水平。
随着竞争的加剧，服务要求的提高，信息技术已经成为公司生存和发展的基石。为了以服务赢得竞争，必须在发展中注重现代化、高科技的投入。当务之急就是要充分运用信息技术，强化管理机制，尽快提高业务经营和客户服务等诸环节的水平。20xx年信息技术工作的资金投入要加大，项目要落实到位，要结合业务抓好支持，要注重队伍素质，充实大本以上学历的人员。重点要做好与银行的接口工作，增加收付费的服务窗口，既方便客户，又能防范风险；要分阶段完成信息平台建设，提高信息资源的共享程度和办公自动化水平；要规划建设好数据中心和新的电话客服中心；要配合有关部门做好cbps系统的升级、财务系统管理模式的转换以及代理人管理系统的改版等工作。
12、强化目标管理，提升规范化管理的水平。
全面实施目标管理。要对基层公司分别签订经营目标责任状。对机关各部门按月、季和年度核定量化的考核目标。对各个岗位也要实施目标管理。硬目标要硬化，软目标也要硬化、细化、标准化、科学化。
13、通过积极稳妥的改革，进一步减肥瘦身，提升队伍的战斗力。
在销售体系上，建立以团体直销、个人营销和中介代理三支队伍为基础的业务销售体系，在市区内实践和探索专业化经营的新路子。在机构设置上，按照总公司建立专业化销售体系的要求，对现有机构本着精简、实际、高效的原则，进行合理的布局，以适应业务发展的需要。
在分配制度改革上，充分体现效率优先，进一步落实好总公司的工资总额分配办法，全面推行一线人员的绩效工资制和对管理人员的岗位工资制度，向一线倾斜，向重点岗位倾斜，向业务骨干倾斜，向贡献大的倾斜。极大地调动员工和代理人的积极性，提高生产力，提高人均产能，提高整体效益。
在用人制度上，不看资历看能力，不看出身看业绩，不拘一格用人才，进一步打破身份界限，选贤任能，把业绩优秀、能力突出、群众公认的人才选拔到管理岗位和领导岗位。同时，建立淘汰机制，对不适应竞争需要、不适应业务发展需要、不适应管理要求以及岗位富余人员，要下决心进行调整和淘汰；对能力不强、长期打不开工作局面的班子和领导者要进行调整。要进一步完善劳动合同制和领导干部聘任制；机关要进一步减肥瘦身，精简人员，充实一线。
14、通过抓两级班子建设，提升领导水平和领导艺术。
首先是学习，要求各级班子成员，必须树立全新的学习理念，大力加强政治理论、专业理论和现代技术的学习，注重学习科学的领导方法和领导艺术，尤其是新提拔上来的领导干部，要真正去学、去悟，能够并善于用理论指导和驾驭全局，做一个学习型的领导，并把公司建设成为一个学习型的企业。
其次是一把手建设。班子建设的根本就是一把手建设，一把手建设一抓就灵。20xx年要继续把班子建设中的一把手建设作为重点，加强对一把手的培养、使用、考察和锻炼，使一把手在思想上、政治上、工作能力和创新水平上有一个大的提高，并能很快地适应工作要求。
再就是要大力培养和使用优秀中青年干部。在坚持干部“四化”方针和德才兼备标准的前提下，要进一步解放思想，扩大识人选才的视野，使优秀人才脱颖而出。
同时加强人才建设。市场竞争的根本是人才的竞争，谁拥有了人才谁就拥有了市场，谁就赢得了主动。我们各级都要树立人才观，一线的总经理更要高度重视。市分公司要建立高质量的人才库，要建立以事业留人、以感情留人、以待遇留人、以公司价值取向留人和提倡人性化管理的机制。
15、推广“双成”理念，提升以服务为核心的企业文化建设水平。
推行以“双成”理念为核心的企业文化战略，是一项长期而艰巨的任务。20xx年，我们要以“双成”理念为载体、以服务为核心，大力推行企业文化战略，一是学好四本书，即：王宪章总经理的《双成之道》和总公司下发的《企业文化理念手册》、《企业文化战略纲要》、《员工基本行为规范手册》，并利用各种场合，宣导公司的企业文化理念，准确了解基本含义。二是加强理解渗透。要通过一定的形式强化干部职工对公司企业文化理念的印象，引导大家联系实际领会“双成”的精髓，自觉地用理念来支配自己的思想和行动，并逐渐在公司核心理念的影响下形成共同的价值观。三是切实抓好试点工作。按照总公司“八个一”的要求和市分公司的统一安排，以无锡“企业文化”职场建设为榜样，强化形式，形式先行，搞好试点，积累经验，总结成果，全面推广。四是贯穿服务这个核心。推行“双成”企业文化战略，核心是要提高服务水平，各部门和各单位都要围绕推行“双成”企业文化战略，拿出服务工作规范化、标准化、科学化的硬目标、硬措施，并切实抓好落实。通过推行以“双成”理念为核心的企业文化战略，提升公司的服务水平。
16、加强和改进宣传信息工作，不断提升公司的品牌和形象。
一是宣传工作要确立以新闻宣传为主、广告宣传为辅的宣传策略，逐步形成我公司的品牌宣传特色。新闻宣传要充分调动市分公司和各基层公司的积极性，充分利用市级和各区县新闻宣传媒体，结合公司业务发展的重点和社会关注的热点，有针对性地统一策划、组织一些声势大、渗透力强的公关宣传活动，为业务发展营造宽松的环境。广告宣传要突出形象宣传，贴紧业务，上下联动，每个基层公司都要于年内在本地区内制作不小于50平方米的户外广告，同时要结合新产品的推出等开展声、屏、报等媒体广告宣传，全力打造中国人寿的品牌，提升公司的形象。
二是信息工作要围绕全年工作安排和重点，收集信息，反映动态。首先要建立健全信息员队伍，完善信息工作的考核办法。其次要办好内部刊物，建立畅通的信息渠道。再次要狠抓信息工作的及时性、准确性和指导性，发掘有价值的信息，为市分公司领导指导工作提供服务。
四、保证全年各项任务和目标实现的十项措施
1、政治上、思想上、行动上实现“三个高度统一”。一是政治上要高度统一。当前讲政治就是要讲发展，讲高质量的发展。要求上上下下必须高度和总公司的总思路、总决策保持一致，与市分公司党委的思路和决策保持一致，这是一条政治纪律，是对每个领导干部、共产党员、员工和代理人的基本要求，更是严格的政治考验。二是思想上要高度统一。就是要求全系统要把思想统一到总公司的思路上来，统一到以发展为主题上来，统一到赢得市场竞争上来，统一到增强整体实力上来。三是行动上要高度统一。只要是市分公司党委决定了的，决策是正确的，就要求上下必须同心同德，万众一心，全心全意，表里如一，一切行动听指挥。
2、签订责任状。年初由各单位一把手向市分公司签订责任状，主要经营指标一步到位，全年为之努力。责任状就是军令状，军令如山倒，要求坚决保证实现。
3、实行风险抵押金制度。市分公司对各单位按月扣留工资总额的20%，作为风险抵押金，年底完成责任状指标的单位一次性返还风险抵押金，完不成的扣除。
4、实行领导包片制度，市分公司总经理室领导实行包公司、包任务、包时间、包质量、包队伍建设的“五包”制度。
5、按业绩考核和工作需要及个人德才表现、上级规定提拔使用干部，取消不合时宜的种种用人限制。
6、打破用人界限，不拘一格用人才，对于有能力、业绩突出、大家公认的非正式员工，继续大胆使用。
7、加大奖励力度。
一是对时间过半完成保费任务达70%以上、其中营销新单期交和意外险保费完成指令性任务60%以上的公司，市分公司组织一把手出境考察学习，开阔视野，提高水平。
二是全年营销新单期交保费突破1200万元或一年期短身险保费突破800万元（且赔付率达到市分公司考核要求）的公司，奖励5万元附加佣金。
三是对截止6月底保费突破1亿元且各项任务目标过半的公司，市分公司组织其一把手国内观光疗养。
四是对于全年保费总体增长50%以上、且完成全年各项指令性任务的公司，向其领导班子奖励3万元。
五是对全年保费规模达到2亿元、且完成全年各项指令性任务的公司，向其领导班子奖励5万元。
六是对完成全年利润110%以上的公司，奖励10万元固定资产购建指标。
七是对6月底以前新增持证代理人100人以上的公司，奖励培训费2万元。
8、继续开展分险种、分阶段和全年性的劳动竞赛，充分调动各级公司和人员的积极性。
9、进一步完善各项改革。出台基层公司经理、机关个人和外聘人员收入分配及管理办法，充分体现绩效挂钩的分配原则。对机关进一步实施减肥瘦身，精简人员，充实一线。
10、坚持“两手抓”，推进三个文明建设。一是加大纪检监察工作力度，强化廉政建设，加强领导干部廉洁自律工作，进一步完善管理机制和监督机制，从源头上预防和治理腐败，并坚持查防并举的原则，防范各种案件的发生。二是强化稽核工作职能。进一步落实总公司监事会的整改意见，抓好后续稽核；加强稽核服务，开展非现场稽核；继续加强经理任期经济责任的稽核工作，提高规范化管理水平。同时要重点做好总公司部署的20xx年度对重要单证管理的稽核工作。三是加强精神文明建设和道德建设，以员工职业道德教育为重点，广泛开展职业道德教育，提高道德水平，全面推进公司的物质文明、精神文明和政治文明建设。三是加强综合治理和安全保卫工作，确保公司安全运行。
同志们，随着十六大的胜利召开，全国上下加快发展的空气越来越浓，抢抓机遇的意识越来越强，跨越发展的劲头越来越大。我们公司上下人心凝聚，士气高涨，一个争先恐后、力争上游的崭新局面迎春早来。上下同心者胜。面对20xx年既鼓舞人心又极具挑战性的发展目标，我们必须认真贯彻落实“发展要有新思路，改革要有新突破，开放要有新局面，各项工作要有新举措”的要求，用“三个代表”重要思想武装头脑，坚持发展是第一要务的总方针，携手同心，与时俱进，振奋精神，迎难而上，为圆满完成全年的各项任务而努力奋斗！

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2020年保险公司工作总结与09年工作计划

为确保筹建工作的顺利进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持，由于各项计划、措施安排得当，公司于7月15日顺利一次性通过保监局的验收并于7月28日批准开业。

二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识。

公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入xx市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，出点子想办法，细分、研究市场，一旦找准突破口后便制定详细周密攻关计划，领导班子靠前指挥，打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务的同时，中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设，通过积极努力，我司在较短的时间内就与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。

三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐头并进

管理是企业永恒的主题，制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理，卓越的管理源于优异的制度。为了保证中支公司开业后，各项工作能够有条不紊的开展，做到有章可循，在筹建期间我们就对总、省公司制定的《内控制度》进行了细化，并结合当地具体情况制定了一系列管理制度，并以 “集约化经营、规范化管理、程序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化建设”的管理模式搭建管理平台，牢固树立“管理无小事，管理就是生产力”思想，正确处理好加快发展与加强企业管理的矛盾，提出了向管理要效益的口号，全体员工上下一致，充分发挥了每个人的主观能动性，认真执行各项政策法规和业务流程，公司在狠抓市场发展、开拓的同时，也积极做好员工的队伍建设、管理、培训工作，从政治思想素质及业务技能等多方面入手，努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想，在培训中使他们充分了解xx财险保险的条款体系，市场战略方针，企业文化精神，业务发展思路等，20xx年，我们共举办各类业务培训十余次，通过集中培训，分散指导，提高了队伍整体素质、业务水平及风险防范管控意识，使公司在发展中不断充实、提高、完善整个队伍的综合素质，为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来，实现签单保费700万元。

四、明确公司经营理念，建立健全规章制度

（一）秉承集团公司“双成”理念，发展独具特色的xx财险文化

公司一直以集团公司“成己为人、成人达己”的文化理念为依托。在双成企业文化的指引下，开展各项丰富多彩的活动，打造家文化，举办月生日会，让员工真实感受到xx财险独有的双成文化。

（二）建立健全规章制度，加强内控管理

围绕省公司相关要求，结合保监局标准，对省公司下发制度进行了分类归档；对业务流程和服务规范进行完善；对日常行政办公管理、员工行为等方面进行建章立制，建立起开业后的公司会议流程、公文、印章以及职场管理制度；对公司现有固定资产进行编码登记，建立了各类台账。

我司根据省公司下发的文件精神，制定相关制度，有关的制度全面涵盖了人力资源管理、行政办公管理、财务会计管理、业务销售管理、承保管理、理赔管理、客户服务管理等多个方面，为规范公司经营活动打下了基础。

（三）加强人力资源管理，合理搭建组织架构

1、科学合理搭建了公司组织架构。我司严格按照省公司初始化设置要求初步搭建了组织架构，目前共设立人事/行政/合规部、财务会计部、业管/客服部、互动业务部、银行保险部、营销业务部、业务一部、业务二部、业务三部、业务四部共10个部门。

2、规范了用工与薪酬管理。

按照省公司“三定”文件中有关的定编、定岗、定薪要求，我司人员未出现超编，薪酬管理合理、有效，由于xx当地五险合一的实际，未能按照省公司要求对在编员工社保进行行业统筹，经过努力，我司在当地办理所有在编员工五险一金。

（四）加强团队建设，提高员工综合素质

按照省公司人力资源管理相关规定，坚持德才兼备原则，积极做好业务团队的人员配备，精心选择有一定专业工作经验、有敬业精神和团队合作精神、有学习能力的人员管理业务团队，同时健全公司培训体系，加强员工培训教育，不断提高员工的业务素质和岗位技能切实增强公司凝聚力和执行力，形成公司的核心竞争力。

（五）大力发展非车险业务

20xx年，在省公司领导的大力支持和关怀下，我司成功开办船舶险，成为安徽省唯一一家开办船舶险业务的公司，同时，在总、分公司“两金一银”发展战略的指引下，我司除大力抢夺“金牌”业务，同时也大力的发展企业法人业务，把银牌当作金牌来打造，积极参与了奇瑞汽车、海螺集团、电厂等招标项目，并取得阶段性地成绩。

（六）积极稳健地推动互动业务的发展

互动业务是集团发展的战略决策，取决于产寿险公司之间的协调和配合。目前，我司成立不久，互动各方面的工作刚刚起步，无论在内部管理，还是市场拓展等方面，工作压力都很重。我们一定要本着“产寿一体化、集团内一家人”的理念和“互信、理解、支持”的态度，与寿险公司保持互助合作的关系。我司互动业务从一穷二白起步，逐步发展到现在的七大互动出单点，积极推进寿代产业务。20xx年，寿险各部门和支公司累计实收保费73万元，作为起步晚的xx中支，取得这样的成绩和我司总经理室的正确领导，互动部全体员工的共同努力是密不可分的。。

（七）大力开展三县工作

目前，三县工作在积极争取之中，经过努力，已和xx县租赁房屋协议签订，xx县20xx年即可开业。同时在南陵和xx积极寻找合适的房源，为三县发展奠定基础。

（八）牢固树立服务意识

无论在承保出单还在理赔服务上，我司的服务都得到了客户的称赞。在工作始终，我司牢固树立服务意识，本着一切为客户服务，全心全意为客户服务的意识。

五、存在的问题和不足

1、员工思想统一问题，未完全统一到xx财的文化之下。

2、面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。

3、三县发展偏缓慢，目前只有xx县房屋租赁合同签订

4、业务尚大飞跃，我司未完成省公司下达的20xx年的任务指标。

以上可以看出，20xx年，xx中支在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了一定的成绩，占领了一定的市场份额，在此基础上，公司总结20xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、进一步统一思想，坚定必胜信心

我公司人员来自各家保险公司及业外，各自的理念有所不同，但都是为打造 “鼎级集团、一流财险”的xx财险的大前提而奋斗，这就需要我们要打破原有的观念，统一思想，实事求是。公司开业以来，市场业务快速攀升，这来自于公司卓越的品牌、和谐的文化、先进的平台、一流的团队，公司从稳定期、磨合期、成长期遇到各种困难，包括行业间诋毁的声音，这就需要全体同仁抱着必胜的信念，团结一致向前走，着力打造优质的营销方式和高水平的后援团队，用实际行动应对市场。

二、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强xx财险品牌

20xx年，我司力争完成省公司下达的2300万保费，赔付率控制在63%以下，应收保费占比3%，费用占比31%，力争在20xx年底达到有效人员100人。

计划从以下几个方面去实施完成：1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理业务工作。20xx年我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，20xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解xx财险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。4、加大船舶险业务发展，20xx年11月底，我司顺利开通船舶险业务，20xx年要集中力量发展船舶险业务，争取把船舶险做成xx中支的金牌业务。

三、加强客户服务工作，提高风险管控能力

（一）加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在20xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

（二）提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx中支在20xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、加强承保、理赔人员培训，提高承保、理赔人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好出单、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

2、提高xx中支查勘人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

3、在20xx年完成三县和城北、城南支公司的布点工作

目前我司积极在三县开拓工作，计划在20xx年建成城北、城南和三县支公司，至此，全市的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险服务。

四、夯实互动工作，促进寿代产业务的进一步发展

20xx年，我司互动业务累计实收保费73万元，其中xx支寿代产业务13万，开发区12万，xx县13万，可以看出，xx地区互动业务已有相当起色。20xx年是我司业务大发展年，要进一步夯实互动业务，促进寿代产业务的发展，表现在在寿险网点布设我司网点，逐步形成互动业务点、线、面相结合，多层次、全方位的发展。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，xx中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

2020保险公司办公室工作总结

工作总结是做好各项工作的重要环节，通过它，可以全面地，系统地了解以往的工作情况。下面是小编搜集整理的20xx保险公司办公室工作总结，欢迎阅读。

20xx保险公司办公室工作总结一

20xx年是中国保险市场竞争更加激烈的一年，文秘114网版权所有，全国公务员共同的天地!同时也中国人寿发展历史上重要的一年，xx营销区部在市公司党委、总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将十三区部20xx年的工作情况和20xx年的工作计划汇报如下：

一、20xx年的经营成果和工作总结

截至11月30日，十三区部在全体业务同仁和工作人员的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元,提前两个月完成市公司下达的意外险指标;区部至11月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，分部经理x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾20xx年走过的历程，凝聚着xx区部人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。

总经理室多次在各种会议中强调，今后的市场竞争日趋激烈，同业公司不断从各个方面和我们展开较量，在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xx区部上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变区部各方面人员的观念，变要我发展为我要发展。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xx区部从根本上增强了凝聚力，区部呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

(二)针对全年各阶段经营重点，我区部积极配合市公司各项安排，结合区部实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

从年初开始，区部就针对一年的工作方向，推出了人人达标，争做明星的竞赛方案，倡导全体业务伙伴达到基础目标，向明星业务员学习，并持续努力实现高要求。在全年的工作中，区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力，实现了整体工作的持续性和有效性。全年基本上可以分为三个阶段：

第一阶段：年初xx趸交销售业务竞赛，我区部配合市公司xxxxxx趸交推动方案，推出区部金鸡报喜趸交业务竞赛方案，全面提升规模保费，实现开门红。

第二阶段：二月份至八月份，区部围绕期交业务和增员工作，先后推出了春节期间的正月十五闹元宵，新春佳节赛中赛新春推动方案、阳春三月换新装期交业务推动方案、雄鹰行动期交业务推动方案、激情初夏之六月风暴业务

推动方案等一系列有针对性的推动方案，有效地拉动了业绩增长。区部借助七月份乔迁新职场的契机，推出火红七月，淘金行动业绩、增员推动方案和八月感恩勤拜访，人人举绩庆乔迁推动方案，倡导人人举绩，为新职场做贡献，区部还借机提出了天天拜访，周周举绩，月月增员，年年进步的区训，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，取得了不俗战绩。

第三阶段：九月份至年底，区部利用xxx培训的有利时机，全面调动团队士气，提升销售技能，开展多层次对抗赛，冲刺年终目标。在市公司的安排下，九月份我区部组织了200余名伙伴参加xx公司的全套培训，使广大伙伴从全新的角度得到了思想的升华和技能的提升。区部借势而行，在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪，在配合市公司开展并炒作xxxx区部对抗赛的同时，积极开展区部内部的对抗竞争，先后发动了狮王争霸、五虎争霸、精英擂台等竞赛活动，区部推出的九月争霸战鼓急，欢度中秋冲桂林、金秋十月燃战火，五虎争霸振雄风、众志成城，决胜深秋十一月期交业务竞赛方案以及决胜05大冲刺十二月期交业务竞赛方案，都有效地提升了团队士气和工作积极性，为全年冲刺作了有益的拉动。

(三)针对各个层级人员，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

区部在年初制定了针对整个年度的工作方向，并将各项目标进行细化分解，与全体主管签订了全年目标责任状，做到目标明确，奖惩有据，增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标的信心;在一年的工作当中，区部还每个工作月都结合团队的年度目标，制定月工作目标，并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会的绩效分析，用数据说话，追踪团队目标的达成情况。在每次经策会上，区部会公布各级主管的个人举绩和增员情况，激励各级主管打铁还需自身硬，身先士卒带动属员。正是这种阶段追踪与检查的工作方法，引领着团队主管始终认清方向，带领团队追逐全年工作目标。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

区部从2003年组建精英俱乐部以来，标准逐年提升，入会人数逐年增加，至20xx年已有区部精英俱乐部会员36人，入选市公司精英俱乐部的有3人，加入美国百万圆桌协会(mdrt)1人。为了进一步促进精英队伍的成长，区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》，对20xx年俱乐部入围标准再次上调，为精英业务员提供更多优惠政策，有效地促进了团队争作优秀，努力加入俱乐部的热情。区部在搬入新职场后，专门为精英俱乐部制作了光荣榜，增强精英荣誉感，号召大家向精英学习，向精英致敬，区部内形成了的良好风气。为了加快精英成长，区部定期举办精英俱乐部例会，进行各种培训和目标追踪。特别是十月份以来，区部组建了60人的精英突击队进行分组对抗，每周日上午进行半天培训，邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课，或提供外界交流机会、客户沟通机会。这些举措有力地提升了精英伙伴的水平，从观念、态度、技巧和习惯几个方面受益匪浅。至11月底，区部已有大批业务伙伴达到或接近20xx年精英俱乐部入围标准，绩优人员的基础越来越牢固。

3、针对区部工作人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。

为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员的作用，我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进行了大量有益的探索和实践，取得了明显成效。特别

是乔迁新职场后，区部专门设置了销售支持办和人力支持办，重新进行人员分工和配比，设置专人负责人力支持管理方面的工作，专人负责销售支持方面的工作，保证了各项工作的明确性和条理化。区部还充分发挥组训讲师的特点，分派组训协助各个团队或网点的发展，使每个部门网点都有专人辅导;与此同时，区部对一些专项工作分别派组训负责，保证工作的全面深入开展，如精英俱乐部产品说明会基本法考核预警代理人资格考试职场布置新人培训新人学校等工作，都按照组训讲师的特长明确分配，专项负责的组训讲师对工作负责到底，有效地调动了相关人员的主观能动性，为工作的持续深入开展奠定了基础。区部每日召开组训、讲师夕会，及时传达最新资讯，研讨工作方法，商议各类问题，互相交流学习，保证了工作的顺利开展和执行力的提升，同时提升了组训讲师的工作能力和协调互助，取得明显的效果。

(四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品说明会，提高规模保费，保证目标达成。

1、认真分析团队实际，从基础工作入手强化各项工作的落实，保证团队素质的稳步提升，实现稳定发展。

抓好基础工作，立足长远发展，是十三区部长期以来始终坚持的方向，在20xx年，区部的基础管理工作又上了新的台阶。区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，区部始终高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。特别是进入十月份以来，区部将早会密度从一周三次调整为天天早会，由于有多年来坚实的团队管理基础，此举不仅在各团队得以顺利实施，而且受到大多数主管和营销伙伴的欢迎。很多伙伴纷纷表示，天天早会使伙伴们的工作意识更浓了，学到的知识更多了，非常有利于展业习惯的持续性。大家对天天早会的理解和支持，折射出区部长期以来基础管理的扎实和高度的执行力。文秘114网版权所有，全国公务员共同的天地!

为了做好出勤管理，区部在年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全区部树立制度意识，明确要工号就要上班工作的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。好的制度放权给各部执行，加上有效的监督机制，使我区部出勤率始终在70%以上，有力地推动了各项工作的落实。

为了使各层级业务人员得到相应的培训支持，区部在早会经营之外，建立起有针对性的培训体系，如：针对新人的新人培训班;针对入司半年内人员的新人学校;针对精英高手的精英俱乐部培训，针对主管的经策会培训，针对无证人员的代资考辅导培训等等，区部还不定期为各级人员提供外界培训的机会，有效地提升了团队能力，开阔了眼界。

在职场建设方面，我区部本年度实现了质的飞跃。这首先得益于分公司总经理室的大力支持，区部借力使力，配合机关部门，充分利用乔迁新职场的时机，实现大手笔改建装修，使老公司焕发出新的活力，装修后的职场、办公室数量充足，环境优美，为团队的发展创造了硬件基础。借此机会，再一次对总经理室的高瞻远瞩表达全体xx区部人的感激之情!搬进新职场后，区部从长远出发，投入大量费用购置办公家具、基本设施等必需品，并重新设计各类展板，布置了精英俱乐部光荣榜、xx区部最受尊重的人、公司介绍、信息栏等多种展板，为各职场制作了业绩追踪榜、新人转正追踪榜、区训等各类展板，使职场

充满激励氛围。新职场的改建充分激发了全体伙伴的工作热情，也向来区部参加说明会、办理业务的社会各界展示出国寿的良好形象，受到了一致好评。

此外，区部在活动管理、举绩率管理等多个基础管理方面也都进行了深入持续的探索与实践，为xx区部的持续健康发展奠定了坚实的基础。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，向鸿鑫险种要规模。

回顾20xx年我区部的经营历程，高密度的产品说明会是一个突出特点，我们充分利用各种时机，坚持举办节假日产品说明会，取得了显著的效果。特别是五月份以来，区部利用通州开办国寿个人保险业务8周年的契机，加大客户答谢会密度，不仅请进来，还要走出去，充分利用区部网点多，分布广的优势，号召各部各网点举办专场客户答谢会，充分利用现有条件，开展形式多样，不拘一格的答谢会版本。如在家里举办的家庭式答谢会、在村委会、村小学举办的乡村式答谢会、在居民小区、居委会举办的小区式答谢会，再配合区部或网点内部职场召开的职场式答谢会，答谢会的局面一度如火如荼，高潮迭起。据统计，五月至七月，区部和各部共举办各种类型的客户答谢会一百余场，一度出现每周举办7场以上答谢会的局面。随着与外界的交流与协作，我们也不断更新客户答谢会的举办形式和讲座版本，尝试召开企业家交流会、现场为客户赠送礼物等形式的答谢会，取得了一定效果，积累了宝贵经验。在各种小型客户答谢会举办的同时，区部坚持每周至少一至两场区部级别的客户答谢会，针对中端客户开展工作;同时也积极倡导伙伴踊跃参与市公司高端客户答谢会，并提供礼品和门票的支持，使伙伴参与热情增加，并利用市公司高端客户说明会，签下了很多大客户，甚至出现了131万元的巨额保单，成效显著。

为了给业务人员搭建好销售平台，确保每场说明会的质量与效果，区部无论是高端客户还是普通客户的产品说明会，每次都要进行认真细致的准备，从说明会的流程安排到奖品设置;从主持主讲到礼仪服务人员的演练;从会场的整体布置到灯光音响效果控制，每一个细节都要精心策划、充分准备;讲师、组训人员积极配合，服从区部的整体安排，经常加班加点，展现出良好的团队协作氛围。产品说明会给业务伙伴提供一个很好的展业平台和约访借口，使区部利用鸿鑫保险有效地提升了期交保费规模。

(五)积极响应保监委和总经理室的号召，进一步发展县域保险，利用乡镇网点扩大公司影响，提升区部战斗力。

我区部多年来在乡镇网点建设方面成效显著，已形成了以通州城区为中心职场，七个乡镇营业网点的合理布局，乡镇网点成为目前xx区部的重要业绩增长点。本年度区部成功育成次渠镇营销服务部，同时在乡镇网点建设方面加大了投入力度，从各方面给予必要支援，取得了突出成绩。

区部为每个网点都配备了内勤和组训，职场设备一应俱全，从根本上解除了网点发展的障碍。区部召开乡镇网点经理座谈会，商讨网点建设的新思路，并明确提出各网点的发展目标。今年二季度，区部专门将通州各村镇拥有销售人员的情况进行了汇总，从战略角度进行区域规划。区部轮流到各职场进行村镇分配，要求伙伴认领发展目标，努力实现村村都有伙伴，村村都有客户，这些举措为乡镇网点伙伴指明了方向，对增员和业绩都起到了长期推动作用。

农村网点的代理人在辛勤的工作中向广大农村群众带去了保障，普及了保险知识，同时为公司带来了保费，目前各网点的保费收入已经占据整个通州营销业务的半壁江山。在经济效益显现的同时，网点建设带来的社会效益更加明显，在

设有营业网点的乡镇，xx人寿的影响力占据突出地位，同业公司很难在当地站稳脚跟，这些都为我们事业的长远发展奠定了坚实的基础。

二、20xx年工作中存在的一些问题：

1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是城区团队，急需补充高素质人才，开拓高端客户市场。

2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在;

3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高;

4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。

三、20xx年工作设想

针对20xx年的经验和不足，xx区部要在20xx年重点做好以下工作：

1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。

2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。

3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。

4、大力开展增员活动，特别是城区增员工作，要以区部层面运作，努力提高增员质量。

5、建立完善的层级培训体系，抓好主管培训、新人培训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。

6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。

回顾以往，展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在市公司的正确领导下，在支公司的共同配合及xx区部全体同仁的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩，让国寿的大旗永远飘扬。

20xx保险公司办公室工作总结二

20XX年，办公室紧紧围绕当好参谋、搞好服务、做好宣传等职能特点，推动各项工作朝着既定目标前进。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，办公室成员自我强化工作意识，拟订了岗位人员职责，确保责任到人，注意加快工作节奏，提高工作效率，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错，在日常工作中基本做到了事事有着落。现就全年工作总结如下：

一、20XX年工作回顾

1、根据省公司深入学习实践科学发展观的活动安排，树立以人为本的理念，提高服务意识。

今年，根据省公司关于学习实践科学发展观活动的总体安排，办公室将落实实践科学发展观作为贯穿全年工作的主线，牢固树立以人为本的理念，加强办公室的服务职能，在日常工作中，牢固树立爱岗敬业精神，以高度的责任感和强烈的事业心来处理好每一件事情。热爱办公室工作，养成良好的职业道德。

除本部门人员做好了对科学发展观的学习外，办公室还做好了科学发展观工作在全司的学习传达，制定安排了学习计划，利用周六例会时间组织好对科学发展观的学习，确保以人为本，实现公司各项工作又好又快发展的理念深入人心。

2、突出重点，提高了办公室工作质量及服务水平。

办公室的职责比较特殊，事务比较琐碎，他的成绩不是以数字来量化的，而是以被服务对象的口碑来体现的，他是服务部门的服务部门，职责就是服务好基层，服务好机关，服务好客户，所以说，办公室的一言一行都会影响客户，一举一动感染客户，一点一滴感动客户。从保险业来说，仅仅用低费率、高手续费去争取市场是不科学的，要用服务去占领市场。现在全国都在深入学习实践科学发展观，科学发展观的实质就是以人为本，要想一心一意服务客户，仅仅用一杯茶水、一句问候、一个微笑是不够的，更重要的是落实到实处。“努力做事，只能把事做对，用心做事，才能把事做好”，以强化服务意识的理念为指导，以强化服务为中心，以规范管理为主线，以优质高效为标准，以领导满意、机关满意和基层满意为目的，团结协作，创新奋进，上半年来，办公室全体人员努力提高自身素质，从点滴做起，以身作则，提高服务水平。

3、牢固树立以效益为中心的意识，根据省公司和总经理室的安排做好集中管理和内部管理工作。

今年，公司转变经营思路，改变过去片面追求规模的粗放式经营模式，大力发展效益险种，根据省公司部署做好集中管理各项工作。

4、玉米保险

6月份，公司接到市政府的正式批复，同意由XX中心支公司负责承办XX市的政策性玉米保险业务，公司将大力发展政策性玉米保险作为今年公司业务经营的重头戏，办公室配合公司各部门积极做好玉米保险的招投标及宣传报道等工作，为玉米保险的顺利开展打造了良好的舆论氛围。在8月份XX各地遭受大风暴雨等自然灾害后，办公室人员积极配合客服部做好玉米保险的查勘定损工作。

4、搞好后勤保障工作，美化办公环境，切实为机关、领导和员工们服务。

对于办公场所内的后勤保障、环境美化以及各项报修，办公室人员及时负责维修保养，确保了水电、照明等硬件设施的配套完善，为办公人员提供了良好的服务环境。

年初市公司新办公大厅投入使用，办公室人员在装修及大厅筹备阶段投入大量精力，把硬件设施、信息技术等配套工作做在了前面，确保公司按期入驻宽敞明亮的新业务大厅

5、抓好工作制度的落实，促进机关办公规范化。

按照市公司要求组织好机关办公，建立正常的办公秩序，推动机关工作的正常运行。坚持务实、节约、高效的原则，对每项工作，从大处着眼，小处着手，精心组织，细心安排。加强与各部门、各岗位的密切配合，使工作有条不紊的进行，提高了办事质量和工作效率。协调好各职能部门的关系，做好上情下达，下情上呈，及时反映基层的热点和业务发展动态及员工的意见。完善晨会制度，考勤制度，按制度抓落实、抓考核。

6、抓好催办查办工作。

检查、督促、落实分公司和公司领导的批示事项或要求办理的事项。对需要催办查办的工作事项，办公室落实到人进行督办，对落实不到位的工作进行催办，力争凡是分公司、市公司领导交办的督办查办事项，做到事事有回音、件件有结果。

7、抓好宣传工作，树立XX保险的社会形象。

一是及时宣传各项工作的突出成绩，把工作中涌现出的好人好事及时上报分公司办公室;二是与新闻媒体搞好配合，抓住宣传XX财险的一切机会，加大宣传力度，扩大XX财险在社会的影响，为公司营造良好的外部环境，今年，对照职能、贴近民生、努力为群众办实事办好事，开展优质服务月、慈善一日捐、新保险法颁布实施的主题活动的开展情况

8、抓好保密、文书档案管理和印章管理工作。

加强对文书档案的管理，对收、发的文件及时流转，认真整理、登记和妥善保管。认真做好文书档案的收集、整理、归档工作。加大对印章使用的管理，确保不盖空白章，用章必登记，防止担保风险。

在月初月末做好机关评议表、考勤表、夜间值班表、周日值班表等的安排统计，严格考勤制度，赏罚分明，确保公司制度贯彻落实

及时向省公司报送人力资源季报表、风险排查报告等

10、切实抓好公司的福利、企业管理的日常工作。

按照预算审批制度，组织落实公司办公用品、日常运营用品、节日福利等商品的采购、调配和实物管理工作。做好办公用品、通讯、复印机、电脑等设备的配置保养保护工作。切实做好公司通讯费、招待费、水电费、车辆使用及下发物品登记手续，严格按照程序核定使用标准。

11、抓好信息技术和固定资产管理工作，为公司发展提供保障。

根据分公司固定资产管理规定，办公室今年分两次组织专人对机关及各县区公司的固定资产进行了统计造册，并粘贴固定资产标签，并与计财部进行核对，确保帐实相符。

搞好信息技术服务，确保网络、信息畅通。牢记信息技术的首要责任是确保公司网络正常运行，为公司业务发展做好技术服务。

12、加强了对各基层公司综合管理工作。

根据省公司关于集中管理的要求，办公室在九月初将公司各级印章登记收缴并上交省公司。

办公室于四月初组织了对各县区公司办公室的检查，检查项目包括公文管理、信息工作、人力资源、信息技术、档案管理等，涉及办公室工作的各个方面，针对检查中存在的不足，检查小组已提出了整改意见，并将在半年考核中重点检查整改项目整改情况。

13、增强协调综合能力。

一是按领导意图办事，对领导交办的事严格执行;二是摆正关系，端正态度，为解决问题创造和谐氛围;三是明确权限，不大包大揽。协调处理同其他部门的关系时不包揽属于其他部门职责范围内的事，不代替其他部门去行使职权。做到尽职而不越位，尽责而不越权。

二、存在问题及不足

一是接待、服务工作有待加强。由于XX工作比较琐碎，在频繁的服务、接待工作上就容易出现纰漏，需要进一步提高服务工作质量，保证第一时间接待各级来人，尽量做到热情、大方、得体。

二是需要继续加大新闻报道工作力度。上半年，尽管XX的新闻报道工作取得了新突破，但仍然暴露出一些问题，思想上不够重视，新闻采写不及时。以后的工作中我们将进一步统一思想，落实责任，争取在公司内部网上多发表稿件。

三是对固定资产的管理缺乏有效的约束机制，执行力不够。在办公用品的领取发放上存在登记不及时的情况。

三、明年工作思路、工作目标

1、在服务方面要进一步强化服务意识，把提高服务水平作为一项经常性的工作来抓。

2、要积极协助公司党委做好党建工作，办公室将根据公司党委安排将发展党员作为下半年党建的重点，将有入党意愿又对公司发展做出突出贡献的同志推荐给公司党支部。

3、要加强对固定资产的管理，认真做好公司资产的登统计，登统计时要细致到物品名称、型号、价格、购买人等细项。

4、要加大对信息技术、网络安全和保密工作的管理力度。

5、对公司在会议上所做的决议加以跟踪、协调、催办、反馈，确保事事有回落。

6、加大对印章使用的管理，由专人管理，用章时要有总经理室批示并严格登记。

7、加强人力资源管理，规范劳动用工形式，尽快完善、落实员工的社会保险工作，解决员工的后顾之忧，稳定员工的心态。

四、要有想法要有行动

1、要坚持求真务实的工作作风。敢于讲真话、干实事，具有充足的钻研劲。要坚持批评与自我批评，积极思考工作，总结经验教训，不断提高分析问题、解决问题的能力，不断提高工作质量和效益。

2、要在想法中找出做法，在思路中找出路，要靠公司的实力为基础，做到以利诱人、以制管人、以势压人、以德服人。

3、要有作为，收集外部和内部对公司发展提出的一些好建议和要求。科学发展观也回答了什么是发展、为谁发展、靠谁发展、怎样发展等一系列重大理论问题，公司的发展要靠我们自己，用我们丰富的知识和大家共同的力量来创造。

保险公司2020年个人工作总结

我是20XX年11月初来到华泰这个大家庭的，作为一名四级机构的综合内勤走过了整个20XX年。对于刚走出校园涉世未深的我来说，胜任这份工作是一个不小的挑战。在这一年的工作中我收获了很多，也成长了很多，同时也看清了自己很多缺点与不足。

综合内勤的工作内容大体分为三块。首先是运营方面，这是我最主要最关键的工作，这块工作的专业性很强，要求也很严格。具体说来:

(一)新契约。

岗位职责：审核投保资料，及时做好业务登记。分类准确、扫描投保资料。审核通知书/系统问题件的通知、发放、追踪、回销。承保前撤件的及时处理,保单的登记发放,与三级机构的业务交接，数据核对，回执的追踪、登记、扫描、录入。要求：当日完成，初审差错率≤2%，影像删除率≤4%。

(二)保全。

审核、辅导填写各类保全申请书，完备保全资料，劝阻退保，解释条款。受理客户、业务条线、系统内的业务查询、业务辅导。要求：资料齐全，及时准确，主动积极。

(三)理赔。

受理理赔报案，了解保险事故，提醒注意事项，重大案件及时上报。受理理赔申请，确认申请主体，审核各类材料的有效性，指导填写理赔申请书，及时与三级机构进行交接。及时发放《结案通知书》，做好理赔结论的解释。要求：判断准确，处置妥当，资料齐全无差错。

(四)调查(契约/理赔)。

联系契约体检客户，提醒相关注意事项，仔细核对体检项目，避免漏项，全程陪同完成各项体检项目，及时领取体检报告，及时与三级机构进行交接。约见客户进行契约调查，配合三级机构运营人员详实了解投保经过和客户重要信息，指导客户完成各类问卷。配合三级机构相关人员进行理赔查勘，走访医院、公安等相关部门。

2020保险公司工作总结范文

我们要随时调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平。以下是20xx保险公司范文，欢迎阅读。

20xx保险公司1

XX年是理赔中心车险分部各项工作取得较好成绩的一年，总省公司把今年定为“数据年”、“服务年”，理赔中心车险分部充分贯彻落实了此项举措，制定了高标准、严要求的年度工作计划。这一年，我们向社会兑现了客户节“四个一”服务承诺；这一年，我们经受住了“7.23”特大暴雨的考验；这一年，理赔事业改革如火如荼的展开；这一年在市公司及理赔中心主任的正确领导下,全体车险分部员工齐心协力、通力合作、爱岗敬业，较为圆满地完成了中心交给的各项工作。现将一年来工作情况总结如下：

一、车险分部各岗工作完成情况(数据截止11月30日止)

全年理赔中心车险分部共处理车险案件查勘定损36820件、损失车辆换件报价四万余件、车险赔案理算37000件(本代外通赔案件231件)，占全市案件的70%左右，较去年同比案件处理量上升34%。万元以下的案件1小时通知赔付达成率在全省排名第二；万元以下结案周期2.4天，万元以上12.6天。车险案件处理率达107%，车险通赔本带外案件处理率107.98%，外带本案件处理率100.14%。受理盗抢险案件28件，与经侦合作查处保险欺诈案件8件，为公司换回损失40万余元。

(一)查勘定损岗：

1、为配合在线定、核、报工作的开展，中心专门为查勘定损人员配备上网本，对1万元以下的单独车损案件随定随录，在损失确定完毕后的半个工作日内完成系统录入及资料收集，并确保案件相关资料的准确性。结合总公司对车险查勘“四个一”理赔服务的要求，查勘定损员在理赔观念上都有了较大转变，把理赔服务工作放在了首位。

2、对非快捷案件的损失确定，定损的缮制、系统录入严格按理赔规定执行，大案逐笔登记。案件质量由定损岗主管严格按查勘定损标准流程考核，并纳入月度及年度考评。增强员工的工作积极性及工作责任心。

3、协助同城三家业务公司加强与协、合作修理单位的合作。续签XX年的协合作修理单位协议。针对不同保费规模的协合作单位制定相应的理赔差异化配置。同时加强落实“谁承保谁承修”的原则，对于违规处理案件的追究办案人责任。通过对各协、合作单位送修量统计，对一定保费规模的4s店做车险理赔的专题培训及专职定损员对口服务。

(二)、理算岗

1、理算人员按流程要求完成当日的案件理算(17:30之前)，同时注重资料的完成、准确、规范。所有理算人员特别是临柜人员要严格按照制度要求，做好仪容、仪表、行为、语言、礼节，体现人保理赔员工的精神风貌。

2、为加快案件流转，理算岗由以往的8小时工作制改为轮班制，并实行绩效量化考核，以提高快捷案件的结案周期，提升车险理赔服务质量。

(三)、报价岗

1、严格执行总公司与福耀玻璃集团签订的玻璃价格协议，从执行的情况来看，4s店及各协合作修理单位基本支持价格协议，没有较大范围的争议。

2、定期维护精友后台系统德阳市公司下的数据，包括最新的市场价与校正系统厂方价(4s价)。

3、对查勘定损岗提供初报价支持，推动小额快捷案的执行。

二、车险分部其他各项工作开展情况

(一)为提升车险理赔队伍服务水平，除公司统一组织的学习培训外，年内还多次组织分部员工进行(标准化操作指引)培训及书面测试、标准话术场景模拟等形式多样的培训。对总省公司下发的相关制度、方案及条文，由车险分部经理及时组织集中学习传达并加以落实。各岗位每月还安排1-2次的业务技能培训，由各岗位主管负责实施。在全国理赔员定级中，分部已有高级理赔员3名，中级理赔员6名，其余除新进人员外的员工已全部通过初级理赔员。

(二)、抓内控、强管理，努力实现中心下达的各项指标。

1、分部各岗位之间积极配合，相互支持，督促形成合力，确保理赔流程的畅通有序。

2、抓制度的落实，加强理赔管控，严禁超赔案件的发生，严格通融案件的管理制度。

3、坚持未决赔案的清理制度，针对3500条未决赔案逐笔清理并做相应销案、催办定损及督促结案处理；对5832条已结案及已定损立案估损金额进行修改；对仍未定损无法修改估损金额予以催办；对立案估损金额为0的案件及时清理及修改准确估损金额。

(三)、为配合城区三家公司，从公司业务出发，管控方式从公司内部转移到协合作单位和个人，切实落实协合作单位的管理考核机制，充分调动一切可以利用的资源，围绕着公司目标开展工作。特别是在市政两大班子的招、投标车辆以及重点客户的疑难处理等方面取得了很好的协调，在自己工作职责范围内，充分发挥积极性、主动性和创造性，提高预见性、超前性和计划性，在管理成本相同的前提下，为公司创造出了更多的经济价值。

三、20**年工作计划

回顾一年的工作和学习，在取得上述成绩的同时，还有一些在今后的工作中亟待提升的方面：一是要继续加强车险理赔管控，有效降低赔付成本。具体采取以下措施：加大第一现场查勘力度；加大核损的管控力度；做好未决赔案管理工作，严格责任追究制度。要提高估损准确率和结案率。二是要增强防范保险欺诈意识，要进一步与交警、经侦等部门做好打假防骗工作。三是开展“双整一创”。即整肃车险理赔队伍、整顿车险理赔质量和车险理赔数据创优活动。顾旧盼新，提升理赔服务质量仍然是20**年工作重心，理赔服务的好坏将直接关系到公司形象，影响到公司业务发展，车险理赔是需要管控的业务，如何缩短理赔周期，节约理赔成本，挤干理赔水分一直是车险分部致力追求的奋斗目标,脚踏实地的干好每一项工作，车险分部全体员工将在理赔中心的领导下与公司共同发展。

20xx保险公司工作总结范文2

20**年上半年，在分公司党委、总经理室的正确领导下，全体车险员工自加压力、勤勉工作、顽强拼搏、昂扬斗志，以有效益快速发展为主题，以当前车险转型发展为机遇，扎扎实实开展各项工作，取得了较好的成绩，受到上级公司的肯定以及其他兄弟公司的称赞和学习。下面对20**年车险部上半年的工作总结如下：

一、20**年上半年车险工作回顾

截至6月8日，在全辖车险员工的共同努力下全市实现保费收入20990.37万元，同比增长10.6%，完成全年计划任务的42%。

根据监控数据统计：截至6月8日，全市共承保机动车60224辆，增幅12.22%；交强险累计保费收入6249.98万元，同比增长10%，单均保费同比增加5%。总折扣率同比下降1.21%，续保率达到50.52%，在全省位居前列。车险业务的高效快速发展，为顺利实现全年各项任务目标打下了坚实的基础。

货运险方面，截至6月8日，全市货运险业务实收保费230.74万元，完成20xx年货运险全年计划比例37.2%。

这些成绩的取得饱含了全市所有车险、货运险员工辛勤的汗水和心血，倾注了全辖各级公司领导的重视和支持，是大家敢于拚搏、勇于奉献的结果。在此向一直以来支持车险、货运险工作的同仁表示衷心的感谢和崇高的敬意！

上半年，我们主要做了以下五方面的工作：

（一）调整经营思路，提高车险效益能力，加快车险业务跨越式发展。

年初，我们就对吕梁市场进行充分调研分析，根据省公司下达的任务指标，进行计划分解，早谋划、早动手。业务增速逐月攀升，呈现快速发展势头；但同时市场同业发展迅猛，给公司市场地位形成了很大冲击。一方面公司坚持“促发展、保效益、防风险”的工作基调，坚持有效益的发展，今年吕梁总体经济形势好转，新增车辆快速增加，带动了车险业务快速发展。我们利用自身在行业的主导地位，依托省公司车险承保政策，对原来的《车险自律公约》进行修订，严格优惠系数、统一折扣标准，对营运货车实行新车最高9.5折、续保最高8折限制；新家用车最高优惠14.5%的限制；交强险手续费最高4%、商业险手续费10%的限制，一系列自律政策的推行降低了成本，提高了保费充足率。另一方面市场份额的刚性考核不断加强。面对新的形势和要求，公司一方面积极宣导市场意识，引导基层加快发展的同时，紧盯市场、关注对手、确保份额；宣导有效益的发展理念，鼓励引导基层公司坚持效益观念，坚定围绕效益发展的信心和决心，坚决剔除垃圾保费、高赔付业务，很大程度上优化了业务质量，确保了全年效益的实现。另一方面，在业务发展中自己牢固树立服务意识，强化上级为下级服务、机关为基层服务、全员为客户服务的意识。以服务促进业务发展。一是分公司车险部从1月份开始就实行车险业务日报表、周快报、旬监控、月总评，数据来源主要有省公司版监控系统、总公司版监控系统、行业报表、财务报表、信息部报表等，实现了全方位、多维度的监控。针对统计口径不一致的情况，通过对监控平台进行改造，将监控深度延伸到县支公司，统一了数据口径，提高了系统使用效率。分公司车险部按月及时下载后发送给各市分公司。每天编制日报，将最新的业务进度呈现给大家；每周发布业务周报，将业务累计进度和4S店的情况及时发布；每月发布一期《车险战报》，使各公司了解到最新的业务进度、市场形势、竞争对手、行业动态等信息，为领导和基层及时、客观、科学分析把握市场新动态，调整竞争策略提供科学依据；重点对平安电销进行调研、为应对国寿财竞争提出建议，提升自身素质，提高竞争能力。每月初为基层下发续保明细，通报公司续保率；下发了重点企业拓展明细及方案；推广好的经验和做法，促进各基层公司相互学习，共同借鉴，促进业务发展。二是加大攻关力度，不断开拓创新。与吕梁农机座谈达成继续合作拖拉机保险合作协议，为基层公司抓住拖拉机年审机遇，提前做好了政策铺垫。拖拉机交强险工作稳步实施，既完善了农民的保险保障体系，又拓宽了交强险业务范围，支持农村发展，达到双赢。与顺达客运公司全面签订全市客运车辆保险协议，成功续签吕梁建行等单位车辆保险业务；有力促进了车险任务的圆满完成。同时我们将车险招标业务和统保工作作为业务拓展的重点。同建设银行、网通公司开展了一系列活动。积极参加电力公司的招标业务，进行标书制作和后期沟通协调。根据总、省公司“总对总”协议，做好落地服务，与上海大众、一汽大众、东风日产进行积极磋商。后期还会跟广州本田、雷诺等厂商进行合作。车险部主动协助基层进行业务指导，缮制标书，主动攻关，挖掘业务新领域，开拓业务发展新思路。三是为提高工作效率、提升服务质量，车险部向全辖做出服务承诺，承诺内容包括工作态度、工作效率、工作流程、工作环境等。旨在自我监督、自我加压，做好本职工作。建立“一对一”督导机制，对各基层公司的业务发展、业务管理、效益指标进行监控，发现问题及时提出整改建议。针对保费收入增速、市场份额、赔付率、承保利润等指标向各公司下发了《督导提示函》，提出整改建议，通过实际行动提高服务效果，提升业务质量。四是出台《20**车险业务承保指引》，规范业务发展，对全市车队业务历年经营情况进行赔付分析，围绕车险盈利，积极探索车险业务新的承保方案；对每个支公司的车险业务近三年赔付情况，分车型分险种分县支进行了数据分析，提出了合理的承保要求和建议，对各公司20万元以上车险重新梳理并制定了新的承保政策。对上级公司新出台的精细化的承保政策进行宣导和解读，上下联动，细化承保政策，防范化解经营风险，确保车险、创利能力提升；五是灵活考核、竞赛，促进业务发展。出台考核办法，针对业务发展不同阶段情况，一季度开展了《吕梁分公司20**年关键指标竞赛考核办法》、《吕梁分公司20**年一季度车险业务发展竞赛》，并积极进行了考核兑现，推动了业务发展，有力地保证了车险任务的圆满实现。

（二）着力提升与4S店合作水平、加快专管专营业务发展。

20**年，车险部紧紧抓住4S店这块车险潜力业务作为公司车险工作重点，以外地市先进典型引路的方式，由点到面、由浅入深不断在深度挖掘上下功夫。为了解吕梁4S店现状分公司王总亲自带领相关部门负责人对每一家4S店进行上门沟通，并对沟通结果绘制相应表格进行统计汇总，开会研究。通过积极探索分公司营业部分别与中海上海大众、华吕东风本田、山西吕梁大昌众达汽车服务有限公司、吕梁瑞华丰田汽车销售服务有限公司、山西申银汽车销售有限公司、山西金谷泓龙汽车销售服务有限公司、吕梁顺宝行汽车销售服务有限公司等4S店达成了合作意向并在个别4S店派驻专人进店展业，并对每一家4S店由车险部负责对车辆销售人员进行了车险基础知识培训，开创了我公司与4S店合作的新局面。通过加强与4S店的交流和沟通，积极发展新车业务。不仅实现双方真正意义上的双赢，而且为公司业务发展开拓了新领域注入了新动力。下一步，吕梁分公司将在4S店业务专管专营的基础上，总结经验，积极探索、进一步实施公务用车、出租车、公交车、中介业务专管专营，强化销售能力、盈利能力建设，不断打造专业化服务优势。

（三）改善业务质量，强化风险选择与识别，细化管理，强化考核，规范发展。

20**年分公司车险部坚定不移地执行业自律公约及省公司承保政策，业务管控能力进一步增强，承保质量有所好转。在此方面主要作了以下几个方面的工作：

一是完善承保政策。实行差异化承保以来，吕梁公司车险业务结构明显好转。在分公司总经理室的指示下，车险部会同客服中心、理赔中心认真分析不同客户群、不同险种的赔付情况，有针对性地调整承保政策。今年来，一是对家用车、私营企业等零散客户车身划痕险承保条件加以限制；二是对上年度出险5次、赔付率高于200%的非新车业务原则上拒绝承保；三是对雷诺、沃尔沃等配件价格边高的车辆要求不保车损险，对于大车队等特殊情况保户要求承保的不给予任何优惠、折扣。通过管控，折扣率同比下降4.56个百分点，提高了保费率充足率，提高了承保质量。

二是按照《20**年车险承保指引》，分公司车险部根据本地实际，制订了车险承保政策，对业务进行细分，对折扣率、费率、赔付率N等指标进行监控，对展业政策调整，进行风险识别和选择，切实把握风险变化，采取有效措施促进业务质量持续改善。

三是在省公司进行核保集中后分公司车险部对核保条件进行统一，做到有理有节，既不放松限制，又不机械死板。有效地解决了省集中后“核什么”与“怎么核”的问题，车险承保管控的集中化和标准化程度明显提高，风险管理能力进一步加强。

上半年，通过险种和保额控制承保、承保折扣向优质业务倾斜、严格执行车辆使用性质、主动放弃赔付率N较高的业务、对风险业务合理运用风险管理技术、下达督导整改通知书（今年车险部对区县级支公司共下达督导整改通知书6批次）、强化专管专营业务的管理、对亏损车队业务进行改造、使车险的业务结构大为好转，交强险占比更加合理，最终实现车险的效益发展。

（四）坚持依法合规经营，加强对竞争对手的研究当前保险监管的力度持续加大，处罚更加严厉，对公司合规经营提出了更高要求。吕梁车险坚持依法合规、诚信经营不动摇，坚持在合规中求发展，在规范中创效益。今年上半年，经过保监部门检查、内部检查、自查等形式，使车险合规经营理念深入人心，并付诸行动，使车险承保时如何规避免理赔风险做到心中有数。合规问题的产生既有机制的问题，更多的是合规意识不强的问题，总是想着走捷径，意识不到问题的严重性。上半年分公司车险部积极指导各基层公司深入贯彻落实保监局“一对一”会议精神和《保险机构案件责任追究指导意见》的内容，对一般性和重大违法违规行为进行自查自纠、针对存在的问题立即整改。深入开展《中国人民财产保险股份有限公司案件责任追究暂行办法》和《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》“两个制度”的学习，将车险依法合规工作做好做实。

今年来车险部以信息员制度为契机积极深入市场进行调研，掌握同业不同时期、不同区域的动向，获取同业核心政策，对信息进行甄别和过滤，制定针对性竞争办法，用好用活政策，为基层更好地做好同业竞争提供指导，充分发挥自身特长、扬长避短、多措并举促进业务发展，稳步提升市场份额。

（五）明确货运险任务目标，制定倾斜政策，多渠道挖掘保源，落实货运险业务发展方针。

我公司总经理室一直对货运险业务发展高度重视，为公司货运险业务的均衡发展提供了有力支持。今年来，分公司车险部和基层公司多次召开会议，共商发展大计，理清发展思路，提升服务水平，力争统筹兼顾。我们经常主动与基层公司沟通，了解一线情况、市场实际，为基层公司业务会诊，提出发展建议。对业务落后的找出问题的症结，指明发展方向，开辟业务亮点；对发展迟缓的帮助排查摸底寻找保源，确定主攻方向；对进度较快的予以表彰鼓励，既压担子又给政策。同时与理赔中心密切联系、沟通，及时发现、关注业务风险，严把承保关，有舍有得，对不同业务实施差异化费用政策，使货运险业务健康发展、和谐发展。今年以来，随着全球及我国经济的逐步复苏，为公司货运险业务发展带来了机遇。我公司面对机遇积极跟进，出台多项举措抢占发展空间。一是在业务上及时跟进，巩固业务阵地。摸清当地市场情况，做到抓大不放小，发展富有活力的大型民营企业、跟踪受金融危机影响较大企业的生产销售形势，对于已恢复正常生产的，迅速跟进，做到恢复一家跟进承保一家，今年5月经过省、市两级领导的共同沟通和努力顺利签出吕梁海洋货运险第一单，收取保费9万余元。二是挖掘市场，大力拓展新兴客户。将货运险市场营销地图和编制下发各经营单位，对所辖区域保源进行全面摸底。在此基础上，重点对与我公司有财产险等业务合作但未向我公司投保或向其它公司投保货运险的企业进行重点展业。大企业由基层公司经理室成员作为第一责任人，牵头进行公关；其余企业分解落实到各团队或当地营销部相关业务人员。三是服务保障，建立一支专业技术保障队伍。货运险业务较为复杂，为把好入口关，公司组建了一支强有力的后台技术保障队伍，所有新保业务由专业的技术人员和客户进行沟通，把好承保关。

二、目前的形势与任务

上半年车险工作虽然取得了一定的成绩，但是，我们也应当清醒地认识到，目前车险经营管理中仍然存在着一些关键问题与主要矛盾。一是业务发展压力很大，省公司要求在6月底车险保费同比增长40%，我们的差距依然不小，而且要实现有效益的快速发展；二是同业公司加大竞争力度，竞争手段多样化，从以前的拼价格、拼手续费变为拼管理、拼服务，竞争方式围绕精细化管理和差异化经营展开，竞争特色有平安的电销、有国寿财的交叉销售、有太平洋的专业化团队等。

目前压力是有，但机遇也有。从宏观经济看：今年我市的经济形式快速回暖，经济进入快速发展时期，车辆快速增加，车险需求增大。从行业监管看：新的《山西省保险行业协会机动车辆保险自律公约》执行情况良好，“规范受益”成为行业共识；车险信息平台上线，使信息公开化、透明化，避免了行业内耗；交叉检查，加大违规处罚力度，确保竞争规范有序。从市场竞争看：我市财产险主体市场竞争格局基本稳定，只是彼此业务规模有所变化；风险管控、效益优先成为行业共识。

总体来看，下半年困难与机遇并存，我们要树立忧患意识和前瞻意识，不松气、不放弃，再聚力量，把握机遇，不盯计划、盯市场，用行动实现新的跨越。

三、20**年下半年主要工作安排下半年要重点抓好以下六方面工作：

（一）坚持有效益发展不动摇，多措并举加快业务发展今年下半年市场竞争压力将会继续加大。分公司车险部要在下半年的业务发展中做到先发制人，牢固占领市场。面对国寿财机构快速铺设、平安的“超人计划”、太平洋的专业化团队进攻，我们要保持清醒的头脑，我们要的是有效益发展，而不是盲目拼抢、不计成本、违规操作。既快又好是我们的目标定位。

制度上全力保障。车险发展快、占比高、涉及相关部门多，车险兴衰事关公司存亡。拓展渠道需要销售管理部支持、搞业务奖励活动需要财务部门支持、与4S店进行送修资源换需要理赔部门支持、杭州流程系统控制需要信息技术部门支持。车险管理人员将积极争取相关部门支持，创造有利条件，创造性开展车险工作。

工作中扎实落实。为加快业务发展，分公司车险部将推行一系列措施：一是下半年开展多样的业务竞赛，全部奖励用于基层一线支公司，旨在推动优质业务快速发展；二是出台《车险专管专营指导意见》，制订《车辆送修资源管理办法》，加深与4S店的合作深度，加大理赔对业务拓展的支持；三是加大市场份额监督考核力度，对市场份额下降幅度大的公司要实行督导谈话、下发提示函、诫勉谈话等方式。

（二）以核保省集中为重点，完善制度，提升定价能力进一步细化核保政策。分公司按照《20**年车险承保指引》的要求，依据20**年车险任务与利润目标、综合区域市场竞争形势、行业自律情况、车险平台运行情况，细化核保政策，对业务分类、费率折扣、费用配比例、险种组合进行调控，同时提高自动核保率，提高工作效率，张弛有度，做到发展和管控相结合。

加强培训，提高人员素质。下半年，车险产品线，要加强学习，进行培训，着力提升核保人员专业技能，打造专业化核保队伍。下半年要对各公司车险人员和部分车险出单人员进行集中培训。内容包括：承保政策、车险信息平台操作流程、专管专营业务管理、费用差异化配办法等。

（三）深化考核督导机制，提高分析能力和服务水平规范考核办法，严格进行考核。科学、合理、相对稳定的考核评价体系，对引导、激励基层公司日常经营行为具有十分重要的作用。分公司将进一步完善全面质量考核评价体系，更多地引入交强险、党政机关事业非营业客车、车队业务、续保率、零出险续保率等关键指标，引导基层逐步形成明朗的车险经营理念和经营思想。并且通过考核改变以往时松时紧现象。

深化督导服务机制，提高服务效率。一是加强督导帮扶，继续深化“一对一”督导机制，根据各对口公司的业务情况，下发督导提示函；二是制作日报、周报、旬报、月报，每月都对车险业务进行分析点评，做到实时监控；三是做好车险集中核保服务工作，公布值班电话、延长工作时间、提高工作效率、提升服务水平。

加强转入业务分析，筛选优质业务。下半年，在新增市场增速回落的形势下，要想实现保费跨越，需要解决转入业务有效益发展的问题。现在要加强对转入业务的客户细分，多维度、多层次对转入业务进行分类，挖掘优质业务，明确竞争手段，加大资源投入，使优质转入业务成为公司车险业务的新增点。

（四）坚定不移地以重点渠道和业务为突破口，全面推进车险专管专营工作。

近几年4S店专管专营已经证明，专管专营模式在规范经营管理，减少内部竞争，优化资源配，强化渠道管理，减少渠道冲突，提升管理与服务专业化水平等方面具有十分积极的作用。下半年，分公司车险部要在继续做好4S店和总省公司车险项目专管专营的基础上，大力推进资源整合，积极探索非4S店车险专项业务的专管专营，在出租车、公务车辆、大型营业车队等重点渠道和业务领域全面推进专管专营工作，以“标准化、集中化、差异化、专业化”为路径，逐步实现专项业务的单元模拟核算、综合评价、分类管理。

（五）是坚定不移地倡导行业自律，净化经营环境，分享规范成果。

以车险为抓手带动财产险规范发展，已经由监管要求变成行业自觉行为。吕梁人保作为区域市场最大主体，理应率先垂范。在分公司领导的不断努力下，新的《车险行业自律公约》已经开始实施，“车险信息平台”也已经上线。下半年分公司车险部将主动协调当地同业公司，通过学习、动员、落实、检查、评比、处罚等手段，积极引导行业自律，规范当地车险市场，在规范中分享成果、创造价值。

（六）抓保源、强拓展，加大辖内重点企业的货运险攻关力度。

重点大型企业是货运险的立业根本，下半年公司将要求各展业单位认真对当地的保源进行排查，积极拓展大企业、大客户。公司将成立以分公司分管领导为组长，包括市分公司货运险负责人、所辖各基层公司负责人为组员的工作小组，负责辖内重点行业、企业货运险业务的拓展。各公司利用内部组建的专业团队对重点行业、企业进行划分包干，明确每个团队的拓展目标。同时，在小组内要实行行业、企业的专人负责、专人跟进和专人维护，对拟突破的行业、企业实行项目管理，确保责任落实到人，工作取得成效。同时积极开展货运险营销地图编制工作，通过绘制展业地图实现对区域性货运险市场和客户的摸底排查，做到知己知彼；通过展业地图实现专业团队与区域经济的主要行业和重点企业的有效对接，划定销售区域，明确销售目标，根据项目推进计划及时间表，全程动态监控业务发展进度，落实展业责任，全力提升辖内货运险市场占有率。尤其是汾酒集团、中阳刚厂这样的龙头企业，更是要以进出口货运险、预约货运险为突破口，实施强力公关，争取有更深更大的合作空间。

下半年，我们相信在省公司车险部和市公司总经理室的正确领导下，在全体车险产品线员工的拼搏奉献下，我们一定能实现车险发展模式、管理模式和盈利模式真正转型，圆满的完成今年的各项任务目标！

20xx保险公司工作总结范文3

转眼我到公司工作已接近半年了。在这不到半年的时间里是我人生旅途中的重要一程，期间在领导的培养帮助、同志们的关心支持下我逐步适应了工作环境，较为圆满地完成了自己所承担的各项工作，个人素质和业务工作能力都取得了一定的进步，为今后的工作和学习打下了良好的基础，静心回顾这半年的工作生活，收获颇丰。现将我这半年来的学习工作情况总结如下：

一、加强学习，提高素质.

首先，认真学习了企业管理细则，并严格要求自己，自觉遵守，进一步强化自己的责任意识和团体意识，其次，在业务学习方面，我虚心向身边的同事请教，通过多看多听多想多问多做，努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和内容，积累自己的业务知识。

此外，根据公司安排参加了新员工。在培训中，通过戴经理和王经理教育，对公司的发展历程、和企业文化有了更深的了解，为我更好的投入工作打下了良好基础。

二、踏实肯干，完成工作.

在公司工作的半年中，通过领导和同事们的耐心指导，我在熟悉的基础上基本能完成办公室的各项日常工作，期间我具体工作主要包括以下几个方面:

第一，负责装饰公司的接发货，装饰公司的货物有不少是易损坏货物，所以我到快递公司接发货时都要认真检查货物是否齐全，有没有损坏，并且准确核对货款，回到装饰公司后和装饰公司仓库管理人员做好交接。

第二，负责带领公司各店购车客户的新车挂牌工作，公司各店业务员有的对新车注册登记表的填写要求不是很清楚，这就要求我们对每个挂牌的客户手续要认真细致的检查一遍并参照手续到车辆上核对车架号和发动机号是否一致，有错误的地方及时改正，以免到了车管所后因手续问题耽误时间。

第三，六月份我开始负责汽车保险工作，由于以前从来没有接触过汽车保险，对保险知识知之甚少，所以要边学边干、边干边学，做到脑勤手勤嘴勤，多想、多记、多问，争取尽早掌握工作方法，尽快适应工作岗位。

半年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如工作能力和创新意识不足、知识水平有待提高等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：

1、自觉加强专业知识学习，向身边的同事学习，逐步提高自己的知识水平和业务能力。

2、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己。

3、继续提高自身治修养，强化服务意识，努力做好自己的本职工作，为公司的辉煌的明天贡献自己的一份力量。