融资述职报告。
本文将重点介绍对“融资述职报告”进行研究和应用的领域。我们都知道，实践是验证真理的唯一标准，在我们的学习和工作中都会经常用到。报告是一种实用的文体，通常在结尾处使用“特此报告”等表述，一般不需要写上级必须回复的字样。希望这些建议对你有所帮助，如果你觉得对你的朋友有用，请不吝分享！
融资述职报告 篇1
融资公司年终总结
2019年已经悄然离去，对于一家融资公司来说，年终总结既是回望过去的工作成果，也是规划未来的必要环节。
回顾2019年，我们经历了诸多挑战与收获。在市场竞争日益激烈的环境下，我们始终保持着稳健的发展态势。我们主要从以下几个方面进行总结：
一、市场拓展
我们要感谢所有合作伙伴的支持与信任。在经过长期的积累与沉淀后，我们的市场拓展工作有了长足的进展。在不断深化我们的服务理念的同时，我们也逐步培育了良好的合作习惯，同时也取得了不小的业绩。我们的市场定位始终围绕着整体风控与高效服务的核心理念，这也是我们今后发展的基础。当然，我们也清醒地意识到，市场环境在变化，我们也必须不断调整我们的战略，为客户服务的目标而不断努力。
二、贷款业务
我们的核心业务是放款，尽管这不是唯一的业务，但确实是整个公司发展的命脉。在这一年里，我们继续拓展了贷款业务，吸引了更多的客户。在办理业务的过程中，我们始终坚持一个原则：即客户至上，并保持高度的专业性。尽管市场上的竞争异常激烈，但我们始终把客户利益放在首位，这也是我们长期合作的关键。
三、风控体系
一个成功的融资公司需要坚实的风控体系，这是公司长期稳健发展的保证。在风控方面，我们严格按照各项规章制度来实施，尽量避免风险，确保资金安全。我们不断地总结和完善自己的风险控制措施，以应对各种意外情况。我们也逐步建立了风险评估模型，优化和升级了整个风控体系。此外，我们还建立了风险管理制度，严格执行风险防范措施，提高了公司运作的安全性和稳定性。
四、团队建设
我们认为，一个团队的实力决定了一个公司的成败。在这一年里，我们进行了大量的团队建设工作。我们提高了公司运营和管理的水平，不断提升员工工作效率和团队合作能力。我们还通过培养员工的专业素养和知识储备，加强了团队的凝聚力和向心力。在2019年，我们全力以赴地推进了公司的专业化培训，提升了员工的服务能力和专业水平。
总而言之，2019年对于我们来说是充实而有意义的一年。回首过去，我们已经成为一支有实力、有信誉的专业融资公司，在未来的日子里，我们将继续努力，为客户提供更优质的服务。同时，我们也需要认清市场变化，调整战略，不断创新，在保持稳健的基础上引领市场发展，实现更好的发展。
融资述职报告 篇2
融资个人年度总结
自从我加入这个公司后，我一直想着如何更好地将公司的业务推向新的高峰。在去年，我提出了一些新的想法，并获得了公司高层的支持，帮助我实现我的想法，并通过融资的方式获得资金。今天，我要分享一下我个人在这一次融资中的心得和体验。
第一阶段——准备工作
准备阶段是融资过程中最为关键的步骤之一，也是我做得最仔细的一步。首先，我要了解公司的整体情况，掌握公司各方面的数据和信息。同时，我还要了解市场的变化与动向，为公司寻找有针对性的投资方，并为投资方量身定制投资方案。
为了更好地进行系列准备工作，我首先起草了项目拟定书，为投资方提供一份全方位的公司业务和运营资料，以及我们所需的资金规模、用途、分配计划等细节。同时，我也制定了个人融资计划表，该表格将整个融资过程分为不同阶段，并定期跟随投资方进行投资合同签订、股权分配、市值核算等计划以便掌控投资的精度。
第二阶段——资金落地
资金落地是一个复杂且长期的过程。在这个过程中，我需要精准地洞悉资金的流向和政策的变化，以便更好地与潜在的投资方进行沟通和谈判。
在获得投资家的信任和支持后，我开始着手准备与投资人的合同签订，并完成股权的分配以及持股人的权益核算。同时，我还落实了相关股东大会的召开及决议的签定。在资金落地的过程中，我们需要不断地配合投资方，更新业务计划，并延续公司创新的核心理念。
第三阶段——外部合作
在资金落地的同时，我很快意识到了公司外部整合的重要性。众所周知，任何一家企业都不可能单打独斗，需要联合其他领域优秀的企业，开展多方面的合作。对于公司来说，整合资本及技术资源、优化产品及服务，提高市场占有率、扩展商业模式等都是必不可少的事情。
因此，我积极主动地与其他优秀企业建立合作关系，制定了一系列合作协议和解析规划，为我公司不断创新、持续持有长期前景和良好发展方向，扫清了前路。
结语
一年的融资与合作过程虽然充满挑战，但是经过我的努力和不懈的追求，顺利完成了企业的发展，同时也使我个人在职业中获得了很大的提升。融资、合作是为企业成长创造的机会，但完成这一切需要我们的勇气、细节、创意与坚定性格。我希望我的经历能给予大家一些启示，不断开拓创新，迎接更广阔的职业未来。
融资述职报告 篇3
在过去的一年里，融资公司业务又一次迎来新的挑战和新的机遇。在金融监管逐渐加强、市场竞争变得更为激烈的背景下，融资公司各自展开了一系列的拓展和创新，对本年度的业绩也进行了总结评估。
首先，融资公司在今年的总体业务增长率达到了近30%，创下了历史新高。这得益于市场经济的逐步成熟和金融监管的适度放松，使融资公司在获取资金方面更加方便且利率更加合适。而且，融资公司通过不断提高产品质量和服务水平，深度挖掘市场需求，提高客户黏性，保证了市场份额的稳步增长。此外，通过多元化金融产品的推广，如小额信贷、融资租赁、股权投资等，以及与其他金融机构的合作，拓展了客户群体，让融资公司的业务不断延伸和扩展。
其次，在运营成本控制方面，融资公司也取得了不小的进展。通过内部管控强化和外部资源整合，较大幅度地降低了企业运营成本，最终为客户带来不同程度的融资利益，提高了客户的黏性和企业的盈利能力。此外，融资公司通过人才培养、知识管理和技术升级，优化了人力资源结构，增强了企业创新能力和竞争力，从而全面提升了企业运营效率和核心竞争力。
最后，在风险管理和金融合规方面，融资公司更加注重要素化管理，组建专门风险管理部门，加强内部风险管控，严格执行对客风险筛查和风险预警机制，以及全面提高对客群体的信用评估和把控能力，进一步夯实风险防范基础，确保了企业的安全、稳定和可持续发展。
总之，融资公司在今年度已经取得了长足发展，年终总结也证明了我们业务的稳健，也展现了公司对于未来精明的预测，我们将在新的起点上再次做出努力，在新的阶段中为客户和社会创造更大的价值。
融资述职报告 篇4
融资公司年终总结
一年一度的年终总结，是企业反思前行过程、总结经验教训、规划未来的重要机会。作为一家著名的融资公司，我们在这一年取得了不小的成绩，经历了各种挑战，也获得了不少收获。在这里，我要向大家分享我们这一年的经历和成就。
1.市场发掘
市场发掘一直是企业获取发展机遇的重要途径，融资公司也不例外。经过深入调研、精准定位，我们尝试进入一些新的细分市场，例如创新型中小企业、互联网金融、供应链金融等。通过不断提高产品涵盖范围和服务质量，我们获得了客户的信任和支持，并逐渐扩大了市场份额。
2.产品创新
融资产品的优劣是决定一家融资公司能否获得市场口碑和客户青睐的关键。在这一年里，我们加强了对市场需求的了解，针对客户的实际情况，推出了一系列有市场竞争力的新产品。比如，中小企业保理模式、融资租赁方案、供应链贷款等，这些产品切合客户的实际需求，既满足融资要求，又降低客户的融资成本，受到了客户的高度评价。
3.风控体系
风险是企业发展的最大隐患，而融资公司由于业务特性，在风险控制方面更加复杂和敏感。在这一年中，我们深入研究了风控补充体系，加强了外部资源整合，采取了多种手段降低风险并弥补风险的盲区。特别是在风险预防和应对能力方面进行了全面升级，注重通过风控数据分析、外部专业机构评级、保险、担保等手段强化风险管理和控制。
4.团队建设
融资公司的员工素质素质直接关系到企业服务水平和综合竞争力。这一年，我们致力于打造一支高素质专业团队，通过重塑企业文化和价值观、加强招聘、培训和管理的力度，提高员工的专业素质和服务质量，推动企业持续发展壮大。此外，企业倡导亲和、开放、合作、创新的工作理念，构建了一个和谐、开放、共享的团队氛围。
以上是我们这一年的主要成就和收获，但也面临诸多挑战和问题。比如，融资成本上升、市场竞争加剧、风险压力增加等，这些问题在未来的发展中也需要我们认真对待和解决。我们相信，随着经验积累和企业不断成熟，我们能够更加领先地面对市场挑战和竞争，为客户提供更好的服务，推动企业持续稳健发展。
融资述职报告 篇5
融资专员年终工作总结
又到了一年的尾声，回首过去的一年，作为一名融资专员，我深感荣幸和自豪。在这一年中，我充分发挥自己的专业能力和团队合作精神，为公司的融资事业取得了显著的成绩。在这篇年终工作总结中，我将详细回顾过去一年的融资工作，并对未来的发展提出自己的意见和建议。
2018年是公司融资事业快速发展的一年。在这一年里，我积极参与了多个重要的融资项目，成功筹措了大量的资金，为公司的发展提供了有力的支持。在每一个项目中，我都力求与客户建立良好的合作关系，深入了解他们的需求和痛点，并积极协助他们完成融资方案的制定和实施。通过细致入微的工作，我成功地帮助客户解决了各种融资难题，赢得了他们的信任和好评。
在融资项目中，项目评估和风险控制是至关重要的环节。作为融资专员，我深知这一点，因此我时常加强自身的能力提升，通过学习专业知识和案例分析等方式，不断提高自己的项目评估和风险控制能力。在过去的一年中，我积极参与了一系列培训和学习活动，提高了自己的专业素养和能力水平。在实际工作中，我能够准确和全面地评估项目的风险和可行性，并提出相应的解决方案，为公司的融资项目提供了有力的支持。
在与客户和合作伙伴的沟通中，我始终保持着高度的责任感和敬业精神。我清楚地认识到，沟通是融资工作中至关重要的一环，良好的沟通能力能够有效地协调各方利益，促使项目的成功。在过去的一年中，我积极主动地与客户和合作伙伴保持联系，及时回复他们的咨询和问题，并提供有效的解决方案。通过这样的沟通方式，我与客户和合作伙伴建立了良好的合作关系，帮助我们共同实现了融资项目的成功。
回顾过去的一年，我不得不反思自己的不足之处。首先，我在时间管理上还有待提高。融资项目常常面临较为紧密的时间限制，需要我合理安排时间，高效完成工作。然而，在实际工作中，我有时会陷入琐碎的细节中，导致整体时间安排不够合理，工作效率有所降低。因此，我需要进一步改进自己的时间管理能力，提高适应紧张项目时间的能力。
同时，在团队合作方面，我也存在一定的问题。融资事业是一个团队合作的过程，需要各方的协同配合和互相支持。在过去的一年中，我有时会在个人意识过强的情况下忽视了团队的力量。在未来的工作中，我会更加注重与团队成员的沟通和协作，发挥团队的优势，共同实现融资项目的成功。
基于对过去一年工作的总结，我提出以下对未来发展的建议。首先，我建议公司加强对融资专员的培训和学习支持。只有不断学习和进修，才能适应快速变化的市场需求和项目要求。其次，我建议加强团队合作和协调。只有通过团队协作，才能更好地发挥每个人的优势，提高工作效率和质量。最后，我建议加强项目管理和风险控制能力。只有通过科学的项目管理和风险控制，才能确保项目的成功和公司的可持续发展。
总之，回顾过去一年的融资工作，我对自己的表现感到满意和自豪。通过努力工作和不断学习，我为公司的融资事业做出了积极贡献。在未来的工作中，我将进一步提高自己的专业能力和团队合作精神，为公司的发展做出更大的贡献。相信在公司的大力支持下，我们的融资事业将再上新台阶。
融资述职报告 篇6
20xx年我办（公司）在市委、市政府的正确领导下，在有关部门的大力支持下，以拓宽融资渠道为抓手，以强化资金和资产管理为重点，开拓创新，克难奋进，全面落实市委、市政府下达的各项工作任务，为瑞阳新区建设贡献一份力量。
一、主要工作业绩
1、融资工作再创佳绩。
（1）到账资金突破10亿大关，达到17.3亿元。一是实际融资到账资金11亿元。其中：20xx年暂缓放款的第二期债券资金8亿元，城投公司赣州银行1亿元贷款，瑞泰公司农发行2亿元贷款。二是财政补助及债务臵换资金6.3亿元，其中：臵换还本债务4.68亿，筠西棚户区改造资金0.42亿元，民生项目建设补助资金1.2亿元。
（2）融资渠道不断拓宽。瑞泰公司向农发行申请30亿元新型城镇化建设项目、向九江银行申请1亿元贷款均已向总行申报，向南昌银行申请的2亿元贷款已报市分行；城投公司向兴业银行申请5亿元贷款已报总行。
2、工程项目稳步推进。东皇庙安臵房主体及室内装修工程已完工验收，水电、绿化等配套设施正按程序招标；博物馆安臵房主体已完工。站前广场综合体旅游接待中心和客运汽车站项目正在进行公开招投标。府前大道、八角亭安臵房等工程项目正在进行审计决算。
3、资产经营保值增值。20xx年对新区127间店面公开拍租，收取租金134万元，拍卖店面款175万元。按照市场行情，提高原有到期门面房的租金，确保资产的保值增值。
4、资金管理规范有效。在资金拨付过程中，严格按照规定操作，做到程序规范、手续齐全、及时到账。20xx年共拨付各项工程款7.57亿元，有力的支持了高安城市建设的发展。为用好盘活贷款资金，我们提前支付BT项目资金4.65亿元，减少BT项目资金占用回报款4645万元。
二、主要做法
（一）迎难而上，努力拓宽融资渠道。20xx年对城投公司来说是不平凡的一年，也是机遇与挑战并存的一年。一方面面临国家宏观政策调整导致融资渠道的减少，主要是国务院在对地方债务进行清理后，为防范地方政府债务风险，对地方政府举债出台了一系列限制措施，四大国有商业银行提高了政府融资平台公司融资门槛。另一方面是项目建设资金和银行贷款还本付息等刚性支出造成资金支付压力增大。随着我市新区建设不断推进，一些工程项目（如安臵房、东环、西环、八中八小、两宫两馆等）进入工程验收或审计决算阶段，一些新工程项目相继开工建设，需要支付大量工程款；加上银行贷款的还本付息，特别是企业债券利息的支付等。在这种情况下，我们加强与金融部门联系，及时掌握了解财金政策，想方设法开拓新的融资渠道。
1、引进社会资金，启动PPP项目融资新模式。对站前广场综合体3.56亿建设项目采用PPP融资模式。即我公司将站前广场综合体建设项目向社会公开招标，通过政府采购形式与中标单位组成的项目公司签定特许合同，由项目公司负责筹资、建设及经营该项目。其实质是：政府通过给予私营公司长期的特许经营权和收益权来换取基础设施加快建设及有效运营。目前该项目设计图纸已完成，前期部分手续（可研立项、选址意见书、建设用地规划许可证）均已办理；站前综合体一期工程（即旅游接待中心地下室及广场地下室16761.79平方米）已办理工程规划许可证和施工许可证；项目用地已通过招拍挂程序取得，为出让性质商业用地。
2、加强银企合作，打包项目融资。一是及时把握地方银行政策灵活的特点，密切加强联系沟通，对工程建设项目进行整理包装，积极向地方银行融资。20xx年向赣州银行融资1亿元，目前贷款资金已发放到位。二是加强与农业发展银行的联系，通过昌栗高速连接线项目，以瑞泰公司名义融资2亿元，这2亿元贷款也已到位。
3、掌握财经政策，开拓融资新渠道。一是掌握财政支持政策。当前省财政为化解地方政府债务风险，对地方政府债务审计锁定债务本金进行臵换，对地方在建民生项目下拨专项补助资金。我们及时把握这一利好政策，积极向上申报，在财政部门的大力支持下，我公司先后向上申报臵换债务资金和其他财政补助资金，其中臵换到位债务还本4.68亿，在建民生项目专项补助资金1.2亿元、筠西棚户区改造资金0.42亿元都已到位。二是掌握新型城镇化政策。随着城镇化建设的不断推进，国务院出台了一系列推进城镇化建设的鼓励扶持政策，并由政策性银行在融资方面给予支持。我们积极与农业发展银行联系，以“新型城镇化建设项目”名义，对一些符合政策的项目进行包装，拟向农发行融资30亿元，该贷款资金量大、时间长、利率低，如果申报成功，可为我市城镇建设提供充足的资金保障，目前该项目已报总行审批。
（二）夯实基础，做大做强融资平台。20xx年底国发43号文件出台后，对地方政府融资平台进行清理规范，城投公司作为政府融资平台内企业，在融资时受到了一定的限制。为此，我们充分发挥瑞泰公司作为政府融资平台外企业的优势，做大做强瑞泰公司。一是增加注册资金，以资本公积转增注册资金的形式，将瑞泰公司注册资金由0.5亿元增加到3亿元；二是注入资产。将部分国资名下资产划转到瑞泰公司名下，先后注入资金共计6.79亿元；通过上述措施，增加了瑞泰公司的实力，降低了资产负债率，为瑞泰公司的发展打下了良好的基础。
（三）狠抓质量与安全，全力推进安臵房建设。20xx年我们继续抓好东皇庙和博物馆两处安臵房项目建设。我们始终把工程质量和施工安全放在首要位臵，主要抓好以下几方面工作：一是倒排工期抓进度。按照合同规定的时间节点要求，倒排工期，因时制宜制定出项目建设“时间表”，合理安排施工。至少每2天深入项目建设现场1次，主动协调解决项目推进中的问题和矛盾。如先后协调解决施工用电和排污问题等。二是严格程序控质量。坚持按图纸施工，严把材料进场，确保材料质量。加强对施工材料、施工方法的抽查，对施工过程中出现的违规、违章、严重影响工程质量的行为予以制止，令其停工或返工。三是强化督查保安全。建立健全施工、监理单位质量安全管理体系，配备足够质量安全管理人员，对工序及时报验，对问题及时整改落实，对重点工序和关键施工环节，加大巡视检查力度，确保工程质量和施工安全万无一失。到目前为止，这两处安臵房没有发生一起安全事故，东皇庙安臵房主体工程已完工并通过验收，绿化及配套工程正进入公开招投标程序，博物馆安臵房主体已完工，正在室内装修进入扫尾阶段。
（四）依法依规，公开店面拍卖拍租。为做大做强城投公司，市政府将瑞阳新区安臵剩余店面划归我公司，为充分发挥这些店面经济效益，根据市政府新区办公区域规划，本着公开、公平、公正的原则，我公司委托中介机构在市政府公共资源交易中心，对这些店面进行公开拍租。先后分两批共拍租店面127间，收取租金134万元。由国资营运公司委托中介机构代理拍卖原水资办店面，收取拍卖款175万元。
（五）规范操作，用好盘活贷款资金。在资金拨付过程中，严格按流程办理，按工程进度付款。做到项目施工单位申请，工程监理签证，工程技术人员、财务部门、分管工程项目领导和项目法人层层审批。20xx年共支付工程款项7.57亿元，有力地支持了瑞阳新区建设。
为节约资金成本，让贷款资金充分发挥效益，我们在确保按时支付建设工程款及银行贷款还本付息的前提下，对一些每年需支付资金占用费的BT项目（如东环、西环、八条道路等）进行提前还款，20xx年共提前还款4.65亿元，节约资金4645万元。
