资金管理工作计划二十篇

资金管理工作计划

发布时间： 2024.02.22

资金管理工作计划二十篇。

在领导下达了新的工作后，我们马上要撰写新的工作计划了。工作计划，就是对未来工作的一种预测好的工作计划都有哪些内容？为此，小编花时间整理了资金管理工作计划二十篇，还请多多关注我们网站！

资金管理工作计划篇1

二、突出信贷引导，做金融机构的“引路人”，促进地方经济、金融稳健快速发展。XX年上半年，支行紧密结合辖区实际，增强“窗口指导”的前瞻性和针对性。我们在调查研究的基础上，在符合宏观调控方向的前提下，把引导方向与商业银行的逐利方向最大限度地达成一致，广泛征求和吸纳商业银行的意见，提高决策的科学性和针对性。在“窗口指导”的方向上，把握一个关键方向，就是坚定不移把握支持地方经济发展的“大势”，确定辖区产业优势和支持重点，破解经济发展难点，“冷却”盲目膨胀热点，引导辖内金融机构合理增加信贷投放，优化资金配置，支持辖区经济平稳较快发展。截止5月末,全县金融机构各项存款余额为8321xxxx元，较年初增加8490.xxxx元，增长11.3xxxx。贷款投量显著增加，结构更趋合理。金融机构各项贷款余额为75897.xxxx元，较年初增加3676.xxxx元，增长5.xxxx。实现了时间过半任务过半的要求，达到了货币政策目标与地方经济发展目标的融洽统一。同时，我们运用经济、法律和行政手段，增强窗口指导的有效性。根据法律赋予中央银行的职责和检查监督权力，倾力支持“三农”经济，积极推进农业产业结构调整，探索提高支农再贷款使用功效的有效途径。今年支行集中部分支农再贷款与农村信用社共同论证选择一个有特色、有市场、有比较效益的农业化项目，运用再贷款支持农业产业化及相关链条的发展，增加农民收入，以提高支农再贷款的使用效益，制定下发了《中国人民银行**县支行关于支农再贷款扶持农业产业化的指导意见》，充分发挥“窗口指导”的作用，积极引导对“三农”的金融支持，累计投放支农再贷款860xxxx元，重点发展优质出口创汇果品产业，商品型、专用型洋芋产业，圈(笼)养畜禽产业，无公害、反季节瓜菜产业，尽快形成县有主导、乡有特色、村有重点、户有主业的产业开发格局和市场牵龙头、龙头带基地、基地连农户的产业化经营模式，加快农村经济持续、快速、协调发展，达到农民增收、农信社增效的“双赢”效果。实施“工业强县”战略，加大对县域工业经济战略调整和企业深化改革的信贷支持力度，着力提高工业占GDP的比重，水泥、原煤、炸药、磷肥四种工业产品同比有较大增长，截止5月末，全县国内生产总值2963xxxx元，同比增长9.6xxxx，全部工业总产值完成41279.xxxx元，同比增长21.5xxxx。加大对非公有制经济的信贷投入，重点支持有市场、有效益、有信用的中小企业及县内重点工程项目建设，元至5月份全县完成固定资产投资2118xxxx元，努力实现全年宏观调控目标、货币政策目标、经济发展目标的融洽统一，促进全县经济持续快速健康发展。

三、突出金融生态建设，促进地方信用秩序的根本性好转，维护金融稳定。XX年上半年，我们以信贷登记咨询系统为平台，加大对征信体系建设的管理，督促金融机构运用系统进行贷前查询，贷后信息及时入库，及时更新完善企业信息，年内确保了信贷数据入网率达10xxxx;以“信用工程”创建活动为载体，加大对社会信用的引导，加强金融运行生态环境建设，全面提升各经济主体的诚信意识，打造“信用**”，为全县金融业的高效稳健运行提供良好的发展环境，全县各金融机构于5月份在全县范围内开展了以社会信用制度建设、金融法律法规知识、银行债权管理和征信管理为主要内容的“征信体系建设宣传周”活动，向广大城乡居民散发传单，解答相关问题，为全县信用环境建设深入开展创造良好的开端。充分发挥基层人民银行处于当地金融机构中心地位的优势作用，协调好与政府及其相关部门的关系，积极构建银企信息交流的平台，当好金融机构的“代言人”。XX年上半年，支行先后两次牵头召开由常务副县长、计委、财政、各行、社等部门主要负责人参加的“**县金融部门支持服务地方经济建设座谈会”。通过会议座谈的形式，协调解决了一些金融系统支持地方经济建设中存在的问题，使金融信贷政策与地方产业政策尽可能保持协调，实现了金融与经济的良性互动，促使银企关系走上良性互动的轨道，为金融机构扩大有效信贷投入创造良好的金融生态环境。

四、突出调查研究和综合信息反映工作，加强对辖区经济、金融运行态势和趋势的监测、分析及反馈，提高贯彻执行货币信贷政策、实施宏观调控的反映能力，促使货币信贷政策传导及时、权威和有效。今年，我们继续把综合信息调研工作作为支行的“重头戏”来抓，切实加强调查研究，及时向上级行反馈信息，服务决策。一是进一步完善《支行信息调研工作管理实施细则》，并邀请《甘肃经济日报》社记者刘峰来支行进行现场指导和培训，在支行打造一支过硬的综合信息调研队伍奠定了基础。二是创新信息调研工作机制。通过推行“四项制度”，即“一把手”负责制、领导带头制、专人经办制、归口管理制，进一步强化信息调研工作的组织领导,形成“领导带头、骨干带动、人人参与、奖惩激励”的调研信息工作机制;通过狠下“四个功夫”，即在特色上、实效上、深度上、创新上下功夫，力促支行调研信息、金融宣传报道质量和层次有新的突破;通过健全“四个机制”，即计划议题、责任约束、工作奖惩、交流指导机制，调动全行员工调研积极性，营造大信息大调研工作格局，使支行信息调研工作上水平、上档次、出大作，XX年上半年，共上报各类调研信息280篇(条)被各类刊物采用31篇(条)。三是加强金融统计分析和货币信贷运行监测，及时掌握辖内金融动态，跟踪了解货币信贷政策实施效果及有关情况，认真做好经济金融信息和金融运行状况反馈工作，对经济金融运行热点、难点问题研究对策，为领导决策，为地方经济发展服务。同时，在中支组织的“青年课题调研”、“岗位任职资格献一策”、“金融调控与稳定”“法在我身边”等征文活动中，支行积极组织，认真审查，共上报征文14篇，其中有《农民增收难点和对策》获得总行优秀奖，有王文燕的《我与央行法同成长》获得西安分行三等奖，有3篇在中支获得二等和三等奖。

五、突出优质文明服务，提升央行服务层次，促进金融业整体服务水平的提高。牢固树立为货币政策服务、为金融机构服务、为地方经济发展服务、为社会公众服务的意识。严格按照兰州中支下发的《安全管理操作规程》的要求，做好各项基础业务工作。综合业务部门认真组织开展金融统计与分析研究，做好银行信贷登记咨询系统应用工作，上半年贷款证(卡)年审率达到了94.xxxx;认真做好国库会计核算和报表分析工作，严把预算拨款、退库审核关，对预算拨款做到“三相符”、“三不办”、“一跟踪”。即单位名称、账号、户名与财政提供的单位清单相符;拨款金额与财政核定计划相符;资金用途与单位性质相符;违反财政制度规定的不予办理;用途填写不清的不予办理;不提供相关审批资料的不予办理。四月份组织召开了XX年全县国库工作会议，签订了各项目标管理责任书，并对全县财、税、库会计人员进行了业务培训，培训人员达9xxxx;会计工作严格执行“加强内控管理，依法履行职责”的要求，岗位人员交接时坚持账账、账证核对，业务用章实行专人保管，分工负责，严格实行印、押、证三分管制度。加强组织领导、加强业务培训、加强后勤保障，及时满足大额支付系统和人民币账户管理系统运行所需的人财物，确保了两系统按期上线运行;货币发行工作严格按照《人民币发行库达标升级考核办法》，修订制度，完善基础工作，严格规范了出入库登记手续，落实了股长出入库跟班作业制度，严格执行发行库主任、主管行长按月、股长按旬查库制度。对发行基金的整点、库款的合理摆布、挂牌等管理工作做了具体的要求，做到了库容库貌整洁美观，摆布合理、操作规范。同时坚持每天进行账、实、证核对，确保了账务处理及时、准确、真实。对发行基金投放、回笼和残损币回笼工作，做到了合理投放，保证供应。截止5月末共累计投放现金11830.xxxx元，保证了全县经济增长正常资金需求，充分发挥了基础货币的高能效应，并利用春节和春季现金需求量较大的时机，向农村市场投放2xxxx以下小票面币2025.xxxx元，回笼小票面残损币1326.xxxx元，大大缓解了小票面币过渡流通的问题，基本解决了流通中人民币脏、破状况，截止5月末,共回笼残损币2346.xxxx元，已实现时间过半任务过半的要求,使流通中人民币整洁度显著提高，充分体现了全行上下实践“三个代表”重要思想与做好本职工作的有机结合，既服务了群众，又锻炼了队伍;按照《中国人民银行固定资产管理系统》的要求，建立健全了各类账、卡、簿，完善固定资产的领用、保管、购置、清理、报废手续，使固定资产管理达到规范化、制度化、科学化的标准，保证了账账、账实、账卡三相符;科技工作在搞好计算机系统日常维护与保养的同时，认真做好全行计算机安全工作，先后进行了操作系统、应用软件、业务软件的安装升级和开发应用工作，定期对计算机进行查杀病毒、软硬件维护工作，上半年共维护计算机设备65台(次)，保证了各业务系统的顺利运行。安全保卫工作坚持常督促、常检查，增强防范意识，严格执行对出入库人员、提交款人员和车辆的登记备案制度，制作了提交款长期出入证、专用出入证、临时出入证，加强了管理，消除了各种不安全因素。对要害岗位人员严格审查、严格管理，对枪支、弹药做到了手续严密、责任到人，确保了无安全事故和涉枪案件的发生。

资金管理工作计划篇2

六、突出职工教育培训工作，加强培养“五型”干部队伍，为全面履行职责，提升支行工作层次，提供人才支撑和智力保证。一是认真开展马克思发展史和形势政策宣传教育活动。积极开展“记一万读书笔记、开展一个专题研究、抓好一个用先进理论工作实践的联系点，写好一篇高质量的调查报告或理论文章”为内容的“四个一”活动，共撰写心得体会46篇。二是积极开展岗位任职资格培训教育。把岗位任职资格培训考试提高到支行员工的“饭碗”工程高度来抓，制定了学习计划，对四门公共课集中一定的时间，采取印发复习题，摘抄笔记、撰写心得体会等多种形式，营造学习氛围，培养学习兴趣，“引”出好学风，对“创建学习型支行、争做知识型员工”活动从指导思想、创建思路、学习内容、学习方法、时间安排、措施和要求进行了详细的安排，并制定下发了《中国人民银行**县支行“学习型优秀员工”考核评选办法(试行)》，真正做到日学月考年评三挂钩，“逼”出真学识，全面提高干部职工业务素质和能力，以适应央行职能的需要。

七、突出内部管理，努力构建和谐支行。XX年，我们以“强化管理”为主导，坚持“厚德博学、求真务实”的建行理念，围绕“严、高、精、实、新”的五字要求，按照新的职责定位，狠抓各项内部管理制度的落实。一是始终围绕“四零三无”的总体管理要求，通过完善制度，明确职责、落实责任、强化考核，促使内部管理工作在高起点、高标准、高质量层次上取得了突破。为了在更高层次上实现“五个一流”的奋斗目标，从实现内部管理再突破、再创新和再提高的标准出发，提出了严字当头，严格制度，严格管理，严格奖惩，从严治行，在管理制度和管理环节上要精细严密，不留漏洞的管理措施。并在制度和措施落实上下实功夫，求实效果，提倡扎实作风，不搞形式主义，加强了内部管理。为了保证各项业务和内部管理工作的有序开展。四月份，支行成立了业务督察组，由三名行长各把一个关，抽组各股室负责人和部分业务骨干，对各部门内部管理、劳动纪律、绩效考核、四月份月度工作任务完成情况、前四个月基础业务、安全保卫、案件防范等情况进行了一次全方位的监督检查，对违反操作规程的行为及时进行了纠正，对违反制度的人员给予了批评教育，对查出的业务差错，严格按照《中国人民银行平凉市中心支行行员思想行为管理办法》的规定，经济处罚xxxx次，金额170xxxx，确保了各项工作任务顺利完成。同时，从5月份开始，实行了行长月度值班制度，每月由一名副行长值班，人秘、纪检等部门人员参与，对全行月度工作任务完成情况、基础业务建设、劳动纪律等进行督查，并于次月的第一个星期三的职工会上进行通报，通过督查和检查，使各项业务差错疏漏明显减少，工作质量有了显著的提高，从而使基础业务 “三化”建设在新的高位起点上又有了创新和发展。二是支行坚持做到了职工有病住院主动看望、生活有困难主动帮助、重要节日值班主动慰问，职工文体娱乐活动坚持“小型化、多样化、经常化、业余化、兴趣化”的工作理念，做到“周有活动、月有竞赛”。先后组织职工开展爬山、读书演讲、趣味知识答题、跳绳、同心鞋、飞镖等活动，以丰富多彩的活动为载体，以吸引职工参与，让他们在愉悦的精神文化中陶冶人格、升华境界、获得启示，这些活动的开展，进一步密切了员工之间、部门之间、领导与职工之间的关系，既陶冶了情操，又增强了全行的凝聚力和向心力。三是加大干部职工思想行为教育，下大决心扶持正气、抑制邪气，切实调动广大职工的积极性和创造性，充分发挥党、政、群、团的职能作用，把职工思想工作做深、做细、做透，形成大家想工作、愿工作、干工作、能工作的良好氛围。

八、突出班子建设，切实加强党建和思想政治工作。支行党组以“建设一流的队伍，培育一流作风，创造一流业绩”为目标，从自身建设抓起，依靠表率力量，带动全行干部职工。一是班子成员严守“堂堂正正做人、踏踏实实干事、清情白白为政”的原则，严守廉洁自律规定，遵守各项制度，不搞特殊化;坚持言行一致，对上对下一样，对内对外一样，自始至终一样;“严”字当头，为人表率的思想不放松。支行党组做到了“三从”，即从我做起、从领导班子做起、从点点滴滴做起，班子成员在思想上勤于沟通，在工作上相互补台。在实践中率先垂范。支行班子成员严于律己，精诚团结，开拓创新带头做勤政廉政的倡导者、实践者，形成了一个坚强的领导核心。二是完善制度、加强管理，增强领导班子的整体合力。对“三重一大”事项坚持党组集体研究决策，充分发扬民主、集思广益，保证了决策的科学性和党组集中统一领导的权威，没有议而不决、决而不行以及违犯组织原则和程序的问题，实现了班子议事、决策、管理诸环节的民主化、科学化、程序化。三是加强党风廉政建设，全面落实责任制。认真落实“谁主管、谁负责”的工作制度，坚持“看好自己门、管好自己人”的党风廉政建设工作机制。年初我们在签订党风廉政建设目标管理责任书的同时，明确规定行领导一岗两责，将党风廉政建设的主要任务进一步分解落实到部门，形成了党组统一领导、纪检部门组织实施、股室各负其责、职工积极参与的工作格局。结合支行的工作实际，五月份对支行营业室、综合业务股两个股室的商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批，银行账户开户许可证核发和贷款卡发放审核等三项业务进行了执法监察，有力地促进了两个部门的各项工作。四是深入开展党风党纪、法律法规和廉政教育，打牢干部职工的思想政治基础。上半年，组织干部职工认真细致地重点学习了《中国人民银行干部理论学习读本》八至十三章、《建立健全教育、制度、监督并重的预防和惩治****体系实施纲要》和《案例选编》，开展了以新“六条规定”、“十个严禁”为主要内容的党纪法规和廉政教育。在学习教育中，从端正学风入手，采取集体学习与个人自学相结合、组织教育与自我教育相结合、学习法规与案例警示教育相结合等多种形式，提高了廉政教育的质量。支行领导干部特别是班子成员能够带头撰写学习心得，全行干部职工先后撰写学习心得64篇。

资金管理工作计划篇3

根据公司统一部署，项目从4月16日开始分为三个阶段进行工程项目资金管理效能监察，按节点布置完成，“动员部署、自查自纠、总结提高”三个阶段，我项目在资金管理上有效的开展效能监察。

（一）提高认识，加强领导。

项目成立资金管理领导小组；组长：曹志国宋验成；副组长：刘健王宏玺；成员：由项目设备物资部、财务部、人力资源部、等部门负责人组成。

（二）精心组织，真抓实干。

项目利用会议、宣传栏等多种形式，组织学习和广泛宣传，使全体员工充分认识开展此项工作的重要意义，明确任务和要求。领导小组充分发挥组织协调作用，确保自查不走过场。

（三）突出重点，搞好自查。

资金管理是企业一切管理活动的基础，是项目管理的中心环节，资金管理活动不仅与项目施工生产方方面面息息相关，而且与外部环境、社会各方面发生经济关系。相对而言做为一次自查性资金管理绩效检查的项目资金管理较单纯，但其作用不可忽视，一个工程项目有一套好的资金绩效管理模式，并不一定能取得好的经济效益，但是如果没有科学的绩效资金管理，很难产生好的'经济效益。4月16日至9月30日对照《通知》的工作内容和要求，进行一次资金管理检查，自查情况如下；

2.财务管理自查；大准项目财务落实“七个严格”，建立健全项目资金管理内控机制，项目开工伊始按局《银行账户及内部结算账户管理办法》规定办理开户，定期对所辖银行账户进行清理。项目资金集中管理，一切资金使用按计划执行，财务核算系统在公司监控下运行。

3.责任成本自查；突出资金管理以“责任成本管理”为目标，项目严格执行成本限价指标制度，根据工程项目的特点,结合各单项工程的造价和成本要素, 制定出台施工队、班组、材料部门分包单价，以预算管理、定额管理、施工管理、资金管理、会计核算等管理方法为手段对工程成本有效的实行量、价双控。把“责任”和“成本”进行了有机结合，降低成本、提高经济效益，杜绝超标分包、超限采购等现象发生。

4. 项目货币资金管理自查。项目严格执行一支笔签字制度做到大额费用开支的重要事项党政会签（四次），项目严格备用金定额管理。

通过半年的资金效能监察，掌握项目的资金管理现状，摸清项目资金管理中存在的主要问题，资金是企业生存、发展的血液，目前施工企业资金状况不太乐观，给施工生产带来了极大困难，做为工程项目，资金管理的力度上仍需加强，其次：坚持专款专用的原则，以保证施工生产的正常进行。下一步项目还要切实加强制度建设，形成以资金管理制度和约束激励机制相结合，具有公司特色的工程项目资金管理操作规程，为扎实推进全公司资金管理提供制度保障。

资金管理工作计划篇4

一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、回笼顺利、通畅、平稳。

下一年度，在优化信贷结构的前提下，汽贸将进一步提高融资授信规模，加强融资渠道建设，推动信贷模式创新。落实的主要方式是：在授信规模方面，完善操作型管控的资金管理模式，营运资金由广物汽贸财务部统一运作集中管理，提升汽贸整体对银行的谈判能力;在渠道方面，除多家银行与我司保持业务往来外，汽车金融公司也成为我司对外融资的重要渠道之一。由于其具有专项融资、封闭式操作等特点，受国家宏观调控的影响较小。汽车金融公司由于汽车厂商的参与，对维护厂商关系具有重要作用，同时汽车厂商通过其执行相应优惠政策。随着越来越多汽车金融公司的成立与发展，这一融资渠道的重要性将逐步显现。汽车金融是我司20xx年重点发展的融资渠道之一，预计份额将提高到融资总额的12%-15%;在信贷模式方面，汽贸原有的信贷模式是授信融资总额项下拆分定额的融资品种如短期借款、银行承兑汇票和信用证项等，融资品种额度不能互相调剂，同时授信协议多针对汽贸本部，使用企业授信，下属公司不能使用，造成授信额度闲置。

下一年度，汽贸将推动适合汽贸的信贷模式的创新，推进汽贸集团授信与授信品种总额项下融资品种可互换相结合的信贷模式，积极与各家银行协商探讨，使资金来源更加灵活。

下一年度，汽贸将更加重视企业供应链中占用资金的回笼。落实的主要方式是：一方面关注下属经营公司加强存货管理，减少资金占用。本着“以销定存，合理安排”的原则，根据市场供求变化，及时调整采购数量，积极扩大产品销售，尽量降低存货量。根据下属各公司的实际情况，设置存货预警线，一般当月库存不超过本月销售量，此指标较易操作，月底对分公司统计存货与销量后进行比较，容易发现问题并及时改正;另一方面是重视应收账款管理，减少坏账损失。

二、增效益，增强资金流转过程中的使用效能及收益。

随着汽贸经营规模的进一步扩大，对资金管理工作提出了更高的要求。下一年度，资金管理工作将更关注与企业经营业务的结合度，为业务发展提供必要、及时的资金支持，防范经营风险，提升资金使用效能，增加企业利润。落实的主要方式是：在日常经营方面，通过资金预算与执行的管理参与企业日常经营业务。通过了解市场情况、厂家政策、单店销售能力、费用支付情况、预测返利情况、三大资产情况等与经营部门探讨资金预算及预算执行情况，为经营管理者提供较全面经营信息，及时调整经营策略，扩大销售增加利润。这些要求资金管理人员了解具体业务情况，主动参与上下游厂商商务政策活动及商务谈判，发挥财务专业能力;同时在企业销售网络渠道建设方面，要求资金管理人员在收购、兼并、新建4S店的过程中及时了解资金需求，保证项目顺利进行。同时，对于各个单独的项目，拓展其他融资方式，进行项目融资，尽量不占用营运资金。

虽然目前汽贸财务费用增加比率低于融资规模增加比率，但在与银行询价、议价、谈判、授信等工作环节上仍有潜力可挖，通过降低财务费用来提高收益。落实的主要方式是：一方面通过调整汽贸信贷结构、融资品种、灵活使用信用额度等方式降低财务费用，另一方面与物资集团总部经常沟通，取得集团总部支持，利用集团总部整体议价能力与重点银行谈判，增加资金效益。

三、抓制度，抓好各项资金管理制度，明晰资金模块岗位职责，理顺资金管理流程，另外加大资金信息化建设，以信息化带动标准化。

资金管理制度是做好资金管理的根本，目前汽贸最基础的资金管理制度是资金中心管理制度、资金预算管理制度，下一年度，针对制度建设的主要思路是抓基础、抓细节、抓落实。期间也涉及梳理管理流程、明晰岗位职责等具体事项。落实的主要方式是：在全面推进资金中心操作型管理制度方面，利用现有NC系统及拟新开发的资金管理模块(NC5.6)，实现所有资金信息的整合，在此基础之上建立汽贸资金中心，在集团统一领导下，实现汽贸资金集中归集、审批、对账、监控。

总之，通过良好顺畅的结算流程与精心设计的资金系统结合，合理的资金组织架构与适当的岗位分工结合，使汽贸资金管理水平稳步调高;另一方面是贯彻落实资金预算管理制度，提高整体掌控能力。预算与决算相结合，在NC资金管理模块引用资金计划平台，及时了解预算计划执行情况，做到心中有数。同时，通过资金预算管理制度提高下属单位经营预算能力，规范下属单位资金使用，规范业务管理人员日常行为。

四、促发展，通过规范化资金管理平台促进主营业务发展。

规范化的资金管理能够促进企业主营业务的发展壮大。下年度，汽贸资金管理的思路是把银行的结算机制、风险机制、预算机制引入到企业，针对企业的特点形成规范化的资金管理体系，经营业务在此规范体系的支持下不断发展、稳步壮大。落实的主要方式是结合集团及汽贸的发展战略目标，制定资金管理目标即筹融融资策略，分解落实到年度、月度融资计划，未雨绸缪，促进主营业务发展。

资金管理工作计划篇5

一、企业资源计划对我国企业会计财务管理的影响

(一)企业资源计划集中了企业的各种信息资源

我国企业虽然积极与国际接轨，但在发展的过程中，仍然收到较大的限制，产品推广、设计、生产等等，都需要依托会计财务管理提供的各项数据来决定如何去做。为了能够占有更多的市场份额，在国际市场上获得更大的竞争优势，我国企业会计财务管引进了企业资源计划管理。该管理将会集合企业的各种信息资源，根据企业的发展方向以及未来的市场谋划，做出合理的资源配置。一方面可帮助企业告别之前的冗费、冗员情况，另一方面可以促进企业的平稳发展，不会出现发展过速的情况。例如，雅戈尔集团股份有限公司与太子龙服饰有限公司分别与英坦峡公司合作，就是企业资源计划利用的突出案例。雅戈尔集团与英坦峡(中国)公司签约项目的实施将随后进行，一期实施范围为雅戈尔衬衫厂，项目实施包括生产管理、销售管理、采购管理、计划管理、仓储管理等，预计实施周期为7个月。太子龙公司与英坦峡(中国)公司签约的项目将分三步实施：针对生产和物流方面进行监控和优化；规范和整合资金流，将财务信息透明化；对分销以及供应链的各环节进行监控和进一步优化。目前，该项目已经启动，第一阶段顺利结束，现已进入第二阶段。由此可见，企业资源计划对企业会计财务管理的影响是非常积极的，在很多方面都能够实现资源优化配置。

(二)企业资源计划能够使企业的决策运作更加及时

现阶段的企业资源计划管理，已经达到了一种相对普及的效果，在大部分企业当中都有广泛的应用。从主观的角度来分析，企业资源计划对我国企业会计财务管理的影响，还表现在能够使企业的决策运作更加及时，提高执行力和各项标准的落实力度，减少了拖沓的情况，给企业节省了很多的时间和资金。现阶段的企业都想做大做强，但在市场的竞争下，很多客观条件都没有办法去更改，为此，企业只能从内部着手。会计财务管理直接影响着企业的进步和发展，通过应用企业资源计划管理，不仅解决了众多的麻烦，同时可以建立相应的问题解决体系，促进企业更好、更快的解决会计、审计、财务管理等问题，防止出现。例如，面对当前高速变化的市场，企业资源计划系统可以自动收集与企业相关的市场信息，并保证其即时性和有效性，改变过去市场信息的收集方法，通过这种信息收集方法，增强了企业获取市场信息的能力，增强了企业的市场竞争力，通过对市场信息的准确把握，能够让企业有效避免各种因为市场信息不全，而造成的一些金融风险，提高企业风险的规避能力。从以上的表述来看，企业资源计划对我国企业会计财务管理的影响偏向于积极，能够在多个方面满足不同企业的不同需求。

二、关于企业资源计划与企业会计财务管理的讨论

由于企业资源计划涉及的范围比较广泛，在应用到企业会计财务管理的过程中，必须考虑到审计的一些问题。严格来讲，审计虽然隶属于会计财务管理的范畴内，但又高于会计财务管理，所以审计的企业资源计划应用，应独立的设定相关标准和执行方式。审计工作将会为最终的财务管理，提供必要性的参考和决断，应用企业资源计划的过程中，必须考虑到公司的客观情况，包括审计范围、力度、数据收集时间、分析结果等等，这将对公司的发展产生较大的影响，积极或者消极则需要把握好企业资源计划的应用方式。例如，企业资源计划能够减轻企业会计人员的劳动强度，加强企业的事中控制和事后控制。以往的会计财务管理工作，不仅非常繁重，而且很多方面都要反复核算，无论是在工作效率上还是在工作质量上，都未取得理想的成果。应用企业资源计划管理后，会计财务管理人员的工作量降低，部分工作仅需要将数据和信息输入系统即可，充分提高了工作效率和工作质量。在季度、年度总结以及审计工作中，均取得了不俗的成绩。综上所述，企业资源计划对企业会计财务管理的影响偏向于积极，但并不是所有的企业会计财务管理工作，都可以通过企业资源计划来完成。从严格的意义上来讲，企业资源计划仅仅是众多管理手段中的一种，并不能将所有的会计财务管理工作，都做到出色的效果。现代企业的发展与社会、与国家仅仅相连，盲目的应用企业资源计划管理，只会导致企业会计财务越来越糟糕。因此，在今后的工作中，应深入了解企业自身的会计财务问题，之后再选择企业资源计划管理中合适的板块去应用，逐步的解决自身问题，然后才能建立符合社会发展和经济发展的企业资源计划管理模式，为企业创造较大的经济效益和社会效益，充分压缩成本。

三、结束语

本文就企业资源计划对我国企业会计财务管理的影响进行论述，从现有的工作情况来分析，企业资源计划的应用，的确促进了我国企业会计财务管理工作水平的进步，工作体系的完善和财务管理的进步，的确减少了很多问题。但是，我国企业会计财务管理的部分漏洞，仍然没有得到较好的解决，今后需加强企业资源计划与企业会计财务管理的有效结合，避免生搬硬套的去应用。

资金管理工作计划篇6

今年是全辖工作固本强基、突破创新、实现新的一流目标的关键一年。我支行以xx届四中全会为指针，以总行和分行工作要求为指导，围绕中心支行年度工作部署，以突出一个目标：以人为本，凝聚人心，激发潜能，打造一流队伍，实施亮点工程，提升工作水平;深化两个创建：文明单位创建，学习型支行创建;突出三项教育：保持共产党员先进性教育、岗位任职资格培训教育、马克思主义发展史教育;创新四个机制：货币信贷指导机制、对金融机构的检查评价机制、绩效考核评价机制、争先创优激励机制;实现六个突破：货币政策执行绩效上有新突破、金融生态环境建设上有新突破、金融服务工作全新全优上有新突破、调研信息、宣传报道质量和层次上有新突破、优化干事创业环境上有新突破、素质适应，履职能力提高上有新突破为整体工作思路。以继续执行稳健的货币政策为己任，面向金融服务经济，切实加强窗口指导，加大合理运用货币政策工具的力度，积极开展调研监测，反映货币政策效应，引导辖区金融机构优化信贷结构，增加有效投入，促进我县经济、金融、社会全面、协调、可持续发展。现将上半年工作总结

一、统一思想、提高认识、认真学习、全面贯彻落实中心支行工作会议精神.中支工作会议结束后，为了及时有效地把中支工作会议精神传达好、学习好、贯彻好、落实好。支行党组按照会议要求，先后召开了党组会、行务会和职工大会，认真传达了中支XX年工作会议精神，学习了《绩效工资考核分配暂行办法》、《行员思想行为管理办法》和《调研信息工作管理办法》等会议材料。在统一组织学习的基础上，采取以股室为单位，分管领导深入到各股室，集中进行研究讨论，各股室和岗位都提出了今年的工作目标。在3月25日的职工大会上，支行党组就全行职工如何认真学习贯彻工作会主旨报告精神，全面掀起二次创业进行了安排部署。各分管行长和各股股长(主任)就全年工作思路和目标进行了表态发言，随后行长与分管领导、分管领导与各股负责人进行签约定责，把目标责任靠实到各业务岗位、各管理层次，形成了人人身上有压力、个个肩上挑重担、任务明确、职责分明的责任管理机制。

为了做好XX年的各项工作，支行党组对全行干部职工中提出了要把中支工作会议精神做为全年工作总的指导思想，认真加以贯彻和落实，继续采取多种形式认真加以理解和掌握，同时紧密联系实际，立足自身工作岗位，认真查找工作中的薄弱环节和不到位的地方，取长补短，理清今年的各项工作思路，明确全年工作重点和任务，采取有效措施，全面掀起二次创业高潮，确保全年各项工作任务切切实实落到实处的工作要求。与此同时，支行及时向县委、政府等部门领导汇报了中支工作会议精神和支行今年的工作和打算，就金融支持地方经济发展，维护金融稳定，征信体系建设等问题进行了商讨，取得了地方党政部门的理解和支持。

二、突出信贷引导，做金融机构的“引路人”，促进地方经济、金融稳健快速发展。XX年上半年，支行紧密结合辖区实际，增强“窗口指导”的前瞻性和针对性。我们在调查研究的基础上，在符合宏观调控方向的前提下，把引导方向与商业银行的逐利方向最大限度地达成一致，广泛征求和吸纳商业银行的意见，提高决策的科学性和针对性。在“窗口指导”的方向上，把握一个关键方向，就是坚定不移把握支持地方经济发展的“大势”，确定辖区产业优势和支持重点，破解经济发展难点，“冷却”盲目膨胀热点，引导辖内金融机构合理增加信贷投放，优化资金配置，支持辖区经济平稳较快发展。截止5月末,全县金融机构各项存款余额为8321x元，较年初增加8490.x元，增长11.3。贷款投量显著增加，结构更趋合理。金融机构各项贷款余额为75897.x元，较年初增加3676.x元，增长5.。实现了时间过半任务过半的要求，达到了货币政策目标与地方经济发展目标的融洽统一。同时，我们运用经济、法律和行政手段，增强窗口指导的有效性。根据法律赋予中央银行的职责和检查监督权力，倾力支持“三农”经济，积极推进农业产业结构调整，探索提高支农再贷款使用功效的有效途径。今年支行集中部分支农再贷款与农村信用社共同论证选择一个有特色、有市场、有比较效益的农业化项目，运用再贷款支持农业产业化及相关链条的发展，增加农民收入，以提高支农再贷款的使用效益，制定下发了《中国人民银行**县支行关于支农再贷款扶持农业产业化的指导意见》，充分发挥“窗口指导”的作用，积极引导对“三农”的金融支持，累计投放支农再贷款860x元，重点发展优质出口创汇果品产业，商品型、专用型洋芋产业，圈(笼)养畜禽产业，无公害、反季节瓜菜产业，尽快形成县有主导、乡有特色、村有重点、户有主业的产业开发格局和市场牵龙头、龙头带基地、基地连农户的产业化经营模式，加快农村经济持续、快速、协调发展，达到农民增收、农信社增效的“双赢”效果。实施“工业强县”战略，加大对县域工业经济战略调整和企业深化改革的信贷支持力度，着力提高工业占GDP的比重，水泥、原煤、炸药、磷肥四种工业产品同比有较大增长，截止5月末，全县国内生产总值2963x元，同比增长9.6，全部工业总产值完成41279.x元，同比增长21.5。加大对非公有制经济的信贷投入，重点支持有市场、有效益、有信用的中小企业及县内重点工程项目建设，元至5月份全县完成固定资产投资2118x元，努力实现全年宏观调控目标、货币政策目标、经济发展目标的融洽统一，促进全县经济持续快速健康发展。

三、突出金融生态建设，促进地方信用秩序的根本性好转，维护金融稳定。XX年上半年，我们以信贷登记咨询系统为平台，加大对征信体系建设的管理，督促金融机构运用系统进行贷前查询，贷后信息及时入库，及时更新完善企业信息，年内确保了信贷数据入网率达10;以“信用工程”创建活动为载体，加大对社会信用的引导，加强金融运行生态环境建设，全面提升各经济主体的诚信意识，打造“信用”，为全县金融业的高效稳健运行提供良好的发展环境，全县各金融机构于5月份在全县范围内开展了以社会信用制度建设、金融法律法规知识、银行债权管理和征信管理为主要内容的“征信体系建设宣传周”活动，向广大城乡居民散发传单，解答相关问题，为全县信用环境建设深入开展创造良好的开端。充分发挥基层人民银行处于当地金融机构中心地位的优势作用，协调好与政府及其相关部门的关系，积极构建银企信息交流的平台，当好金融机构的“代言人”。XX年上半年，支行先后两次牵头召开由常务副县长、计委、财政、各行、社等部门主要负责人参加的“**县金融部门支持服务地方经济建设座谈会”。通过会议座谈的形式，协调解决了一些金融系统支持地方经济建设中存在的问题，使金融信贷政策与地方产业政策尽可能保持协调，实现了金融与经济的良性互动，促使银企关系走上良性互动的轨道，为金融机构扩大有效信贷投入创造良好的金融生态环境。

五、突出优质文明服务，提升央行服务层次，促进金融业整体服务水平的提高。牢固树立为货币政策服务、为金融机构服务、为地方经济发展服务、为社会公众服务的意识。严格按照兰州中支下发的《安全管理操作规程》的要求，做好各项基础业务工作。综合业务部门认真组织开展金融统计与分析研究，做好银行信贷登记咨询系统应用工作，上半年贷款证(卡)年审率达到了94.;认真做好国库会计核算和报表分析工作，严把预算拨款、退库审核关，对预算拨款做到“三相符”、“三不办”、“一跟踪”。即单位名称、账号、户名与财政提供的单位清单相符;拨款金额与财政核定计划相符;资金用途与单位性质相符;违反财政制度规定的不予办理;用途填写不清的不予办理;不提供相关审批资料的不予办理。四月份组织召开了XX年全县国库工作会议，签订了各项目标管理责任书，并对全县财、税、库会计人员进行了业务培训，培训人员达9;会计工作严格执行“加强内控管理，依法履行职责”的要求，岗位人员交接时坚持账账、账证核对，业务用章实行专人保管，分工负责，严格实行印、押、证三分管制度。加强组织领导、加强业务培训、加强后勤保障，及时满足大额支付系统和人民币账户管理系统运行所需的人财物，确保了两系统按期上线运行;货币发行工作严格按照《人民币发行库达标升级考核办法》，修订制度，完善基础工作，严格规范了出入库登记手续，落实了股长出入库跟班作业制度，严格执行发行库主任、主管行长按月、股长按旬查库制度。对发行基金的整点、库款的合理摆布、挂牌等管理工作做了具体的要求，做到了库容库貌整洁美观，摆布合理、操作规范。同时坚持每天进行账、实、证核对，确保了账务处理及时、准确、真实。对发行基金投放、回笼和残损币回笼工作，做到了合理投放，保证供应。截止5月末共累计投放现金11830.x元，保证了全县经济增长正常资金需求，充分发挥了基础货币的高能效应，并利用春节和春季现金需求量较大的时机，向农村市场投放2以下小票面币20xx.x元，回笼小票面残损币1326.x元，大大缓解了小票面币过渡流通的问题，基本解决了流通中人民币脏、破状况，截止5月末,共回笼残损币2346.x元，已实现时间过半任务过半的要求,使流通中人民币整洁度显著提高，充分体现了全行上下实践“三个代表”重要思想与做好本职工作的有机结合，既服务了群众，又锻炼了队伍;按照《中国人民银行固定资产管理系统》的要求，建立健全了各类账、卡、簿，完善固定资产的领用、保管、购置、清理、报废手续，使固定资产管理达到规范化、制度化、科学化的标准，保证了账账、账实、账卡三相符;科技工作在搞好计算机系统日常维护与保养的同时，认真做好全行计算机安全工作，先后进行了操作系统、应用软件、业务软件的安装升级和开发应用工作，定期对计算机进行查杀病毒、软硬件维护工作，上半年共维护计算机设备65台(次)，保证了各业务系统的顺利运行。安全保卫工作坚持常督促、常检查，增强防范意识，严格执行对出入库人员、提交款人员和车辆的登记备案制度，制作了提交款长期出入证、专用出入证、临时出入证，加强了管理，消除了各种不安全因素。对要害岗位人员严格审查、严格管理，对枪支、弹药做到了手续严密、责任到人，确保了无安全事故和涉枪案件的发生。

七、突出内部管理，努力构建和谐支行。XX年，我们以“强化管理”为主导，坚持“厚德博学、求真务实”的建行理念，围绕“严、高、精、实、新”的五字要求，按照新的职责定位，狠抓各项内部管理制度的落实。一是始终围绕“四零三无”的总体管理要求，通过完善制度，明确职责、落实责任、强化考核，促使内部管理工作在高起点、高标准、高质量层次上取得了突破。为了在更高层次上实现“五个一流”的奋斗目标，从实现内部管理再突破、再创新和再提高的标准出发，提出了严字当头，严格制度，严格管理，严格奖惩，从严治行，在管理制度和管理环节上要精细严密，不留漏洞的管理措施。并在制度和措施落实上下实功夫，求实效果，提倡扎实作风，不搞形式主义，加强了内部管理。为了保证各项业务和内部管理工作的有序开展。四月份，支行成立了业务督察组，由三名行长各把一个关，抽组各股室负责人和部分业务骨干，对各部门内部管理、劳动纪律、绩效考核、四月份月度工作任务完成情况、前四个月基础业务、安全保卫、案件防范等情况进行了一次全方位的监督检查，对违反操作规程的行为及时进行了纠正，对违反制度的人员给予了批评教育，对查出的业务差错，严格按照《中国人民银行平凉市中心支行行员思想行为管理办法》的规定，经济处罚x次，金额170，确保了各项工作任务顺利完成。同时，从5月份开始，实行了行长月度值班制度，每月由一名副行长值班，人秘、纪检等部门人员参与，对全行月度工作任务完成情况、基础业务建设、劳动纪律等进行督查，并于次月的第一个星期三的职工会上进行通报，通过督查和检查，使各项业务差错疏漏明显减少，工作质量有了显著的提高，从而使基础业务 “三化”建设在新的高位起点上又有了创新和发展。二是支行坚持做到了职工有病住院主动看望、生活有困难主动帮助、重要节日值班主动慰问，职工文体娱乐活动坚持“小型化、多样化、经常化、业余化、兴趣化”的工作理念，做到“周有活动、月有竞赛”。先后组织职工开展爬山、读书演讲、趣味知识答题、跳绳、同心鞋、飞镖等活动，以丰富多彩的活动为载体，以吸引职工参与，让他们在愉悦的精神文化中陶冶人格、升华境界、获得启示，这些活动的开展，进一步密切了员工之间、部门之间、领导与职工之间的关系，既陶冶了情操，又增强了全行的凝聚力和向心力。三是加大干部职工思想行为教育，下大决心扶持正气、抑制邪气，切实调动广大职工的积极性和创造性，充分发挥党、政、群、团的职能作用，把职工思想工作做深、做细、做透，形成大家想工作、愿工作、干工作、能工作的良好氛围。

八、突出班子建设，切实加强党建和思想政治工作。支行党组以“建设一流的队伍，培育一流作风，创造一流业绩”为目标，从自身建设抓起，依靠表率力量，带动全行干部职工。一是班子成员严守“堂堂正正做人、踏踏实实干事、清情白白为政”的原则，严守廉洁自律规定，遵守各项制度，不搞特殊化;坚持言行一致，对上对下一样，对内对外一样，自始至终一样;“严”字当头，为人表率的思想不放松。支行党组做到了“三从”，即从我做起、从领导班子做起、从点点滴滴做起，班子成员在思想上勤于沟通，在工作上相互补台。在实践中率先垂范。支行班子成员严于律己，精诚团结，开拓创新带头做勤政廉政的倡导者、实践者，形成了一个坚强的领导核心。二是完善制度、加强管理，增强领导班子的整体合力。对“三重一大”事项坚持党组集体研究决策，充分发扬民主、集思广益，保证了决策的科学性和党组集中统一领导的权威，没有议而不决、决而不行以及违犯组织原则和程序的问题，实现了班子议事、决策、管理诸环节的民主化、科学化、程序化。三是加强党风廉政建设，全面落实责任制。认真落实“谁主管、谁负责”的工作制度，坚持“看好自己门、管好自己人”的党风廉政建设工作机制。年初我们在签订党风廉政建设目标管理责任书的同时，明确规定行领导一岗两责，将党风廉政建设的主要任务进一步分解落实到部门，形成了党组统一领导、纪检部门组织实施、股室各负其责、职工积极参与的工作格局。结合支行的工作实际，五月份对支行营业室、综合业务股两个股室的商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批，银行账户开户许可证核发和贷款卡发放审核等三项业务进行了执法监察，有力地促进了两个部门的各项工作。四是深入开展党风党纪、法律法规和廉政教育，打牢干部职工的思想政治基础。上半年，组织干部职工认真细致地重点学习了《中国人民银行干部理论学习读本》八至十三章、《建立健全教育、制度、监督并重的预防和惩治体系实施纲要》和《案例选编》，开展了以新“六条规定”、“十个严禁”为主要内容的党纪法规和廉政教育。在学习教育中，从端正学风入手，采取集体学习与个人自学相结合、组织教育与自我教育相结合、学习法规与案例警示教育相结合等多种形式，提高了廉政教育的质量。支行领导干部特别是班子成员能够带头撰写学习心得，全行干部职工先后撰写学习心得64篇。

总之，XX年，支行按照常规性工作抓质量、创新性工作抓亮点、典型性工作抓提高、基础性工作抓落实的要求，集全行干部职工的智慧和力量，开拓创新，较好地完成了上半年的各项工作任务，但与中支党委“四零三无”目标管理要求相比，还存在一定的差距。一是调研信息工作处于被动局面，虽然我们经过了一定的努力，报送了大量的稿件，但是刊登数量是历年最少的;二是内部管理工作还有薄弱环节，业务差错没有完全杜绝，“四零三无”目标没有真正实现;三是工作创新突破不够，一些创新工作影响面不大。下半年，在中支党委的领导下，我们将鼓足干劲、扎实工作，真抓实干，与时俱进，带领广大干部职工再创佳绩，全面完成年初既定的各项工作目标和任务，重点做好以下几方面的工作：一是切实抓好《职工教育培训规划》的实施工作，以大培训提高行员队伍素质;二是积极探索实施金融宏观调控的有效手段，促使辖区经济保持较快增长，以大调研助推货币政策传导;三是继续强化内部管理，以大内控堵截内部管理漏洞，确保“四零三无”管理目标稳定达标;四是深入扎实开展党员先进性教育活动。结合央行职责和支行实际，制定支行党员先进性的标准，开展以“党员要成为业务中坚力量”为主题的思想教育活动，通过读书演讲、征文比赛等学习方法，使广大党员坚定理想信念，牢记党的宗旨，增强先锋队意识，永远保持党的先进性和纯洁性，全面达到党员先进性的标准，增强凝聚力、战斗力、感召力，充分发挥共产党员在二次创业中的率先垂范作用，促使支行整体业务和工作质量再上一个大的台阶。

资金管理工作计划篇7

如果把一个企业比作是一台发动机，那么，资金就是“发电机”的电源，而财务部门则是企业的“变压器或配电站”。它在整个企业的经济活动中，筹集、收拨、聚散、安排、调剂各个项目和企业生产经营过程中的资金周转使用，以保证 “发电机”的正常运转，减少或杜绝有息负债，降低企业和工程项目的运营成本，以提升企业的创效能力。

自201X以来，我们财务部资金管理中心，坚定不移地推进集团公司资金池的建立，加大资金集中及调剂力度，在充分保证集团公司经营承揽，支持项目资金周转的同时，资金中心共实现收入8,967万元，实现净收益5,538万元，全集团杜绝了有息负债，完成了贷款零余额的目标，货币资金存量达到37亿元，同比增长100%，并大幅度提高了全集团的整体收益水平，201X年产值收益率由的1.37%提高到8.2%，实现利润总额3.8亿元，占股份公司年度计划的147.3%，企业财务状况明显改善，被股份公司评为201X年度资金集中管理先进单位。

一、积极探索推行资金集中管理模式，充分彰显集中管理的“聚财”效应，为实现规模经济奠定基本框架

这几年来，尽管在国家加大基础设施投资、拉动经济发增长的宏观调控政策下，许多建筑企业的施工规模呈现急剧扩张之势，但部分建筑企业却处于规模不经济的状态。有的单位甚至出现“产值越来越高，产值收益率越来越低；施工规模越来越大，银行贷款越来越多；算来有米、煮来无饭，辛辛苦苦为银行打工”的现象。

经过反复深入的总结分析，使我们深刻地认识到，企业之所以出现“规模不经济”的状况，最根本的原因就在于“大规模生产，小作坊管理”的管理模式，使得各个项目各自为战、各行其是、自主经营、自我循环。这就必然形成项目经理个人的管理能力决定项目盈利能力的状况。导致有些项目出现漏洞百出、效益流失现象。

还有一个值得深思的问题是，虽然企业曾出台了诸多加强成本管理的措施，但这些措施中加强项目成本管理的措施多，强化“法人管项目”的办法少；着眼于微观或某些方面管理的措施多，着眼于系统化、规模化、精益化管理的办法少；加强“节流”工作的措施多，加强“开源”的措施少；强调项目经理管理职责的措施多，发挥企业机关控制工程成本职能的办法少。

由于管理规模不适应生产规模的.扩大，特别是信息化管理能力的滞后，致使企业无法形成规模效益。当前随着施工规模的扩展，通过实施信息化管理，提升企业总部管控能力，扩大管理规模、管理范围，实现更高层次的集约化经营，实施资金的集中调度，物资设备的集中采购，人力资源的集中调配，成为提升规模效益唯一的发展趋势和正确方向。

特别是对于我们这样点多、线长、分布广的大型建筑施工企业来说，工程造价、管理水平、创效能力、施工环境的不平衡是种常态。有的项目可能资金比较充裕；有的则可能出现资金周转困难，捉襟见肘……资金富裕的，把大量资金滞留在项目上，导致资金流动的停滞，造成资源浪费。而资金紧张的，则必须依靠贷款维持经营，这样必然会加重项目负担。如果企业能够建立资金池，通过银行系统实施资金的集中归集（归集范围必须扩大到工程公司项目部一级），将分散在各地、各银行系统的项目部帐户纳入企业资金池，改变资金多级分散、难以有效利用的状况，实现资金的集中管理、集中调剂，以提高资金流动性和使用效率，促使资金快速流转，降低企业成本，实现效益最大的化。

截止至201X年12月31日，全集团共集中资金240,060万元（不含在股份公司上存58755万元），其中资金池集中资金40,222万元，原模式（银行网银与预算相结合）集中资金199,838万元。较年初上存款93,636万元增长146424万元,增幅达到156.38%。实现了资金集中管理的扁平化，有效地提高了资金流动性和使用效率，使我集团公司的资金管理模式实现了一次质的跨越。

二、严格把握资金集中管理的关节点，充分彰显集中管理的“生财”效应，提高资金的流动性和使用效率

资金集中管理的目的就是创造“钱生钱”的效应，从企业的流动资产角度来说，资金的集中管理加速了资金周转循环，实现物资设备的集中采购，降低施工成本，同时可使货币资金存量大幅度增长，以将这些资金用于收益较高的长期投资，增加企业的经济增长点，进一步提高企业的承揽能力和投资创效能力。

一是把握好资金的归集点，提高资金的集中率。实施资金的集中管理不仅涉及到各个项目部的利益，也牵扯到金融系统和建设单位的利益。地方银行担心利益受损，建设单位顾及影响项目资金的使用。因此，实施资金的集中管理，需要做大量的协调和疏导工作，积极争取金融系统和建设单位的支持，妥善解决阻碍资金池运作的障碍，确保银行账户全部纳入资金体系。以账户的集中推进资金的集中率，以资金的集中率提高资金的使用率。

201X年，资金中心把“资金池”的建立作为资金集中工作的重点。先后与农行、建行、工行签订协议，将124个账户纳入资金池，集中比例分别为76.3%和47.3%，共集中就结算资金近240亿元。今年，我们仍以账户的管理为抓手，使全集团95%以上的银行账户纳入资金池管理体系。

二是把握好资金的使用结算点，提高资金的使用效率。资金的归集目的在于合理使用。为保证资金的及时、高效上收与拨付，财务部门对所有资金使用，都要严格按照申请、评估、决策等程序，严格履行相关手续，并签订调剂协议，确保资金的集中管理与调剂既不影响集团公司、工程公司和项目部的资金使用，又能充分保证集团公司经营承揽，支持项目资金周转。，武（汉）咸（宁）城际铁路试验段上马，铁道部要求在3个月的时间内完工，但建设单位资金一时不能到位，集团公司资金中心调剂7个亿的资金，保证试验段正常施工，向建设单位交出了快速、高效的优质工程。受到铁道部领导的高度赞扬。

仅去年以来，财务部资金池就先后为各单位办理投标保证金、设备购置款等调剂业务51笔，调剂资金近20亿元，节约开支7600多万元；集中招标采购物资968次，计110多亿元，仅材料成本就节约2.33亿元。

三是把握好资金的账务管理点，维护制度的严肃性。为保证资金的及时、高效上收与合理使用，公司财务部门先后出台了《关于加强资金集中管理工作的通知》、《关于在集团公司实行资金集中结算的通知》、《关于推广票据结算业务的通知》等7项有关管理措施。同时，为确保资金集中管理的预期效果，切实加强了资金的账务管理工作，财务部门对各个项目部的货币资金、应收票据、应收账款、物资存货、所需流动资金、短期投资、短期借款、应付票据、应付账款、应付工资、应付税金及未交利润等等一一搞清楚，以管好用好资金，寻求合理的资金结构，做好资金的安排和调剂。

三，积极探索资金集中管理的周转模式，充分彰显集中管理的“节财”效应，降低企业的财务成本和管理费用

资金的集中管理从企业的流动负债角度来说，其目的就在于通过对各个项目的资金筹措集中，充分满足项目的日常运作需求，特别是对于那些一时资金周转困难的项目来说，规避有息负债经营，彰显“节财”效应，提高经济效益。

一是采取模拟竞价的资金周转模式，降低各银行的信用使用成本。为降低各银行的信用使用成本，我们对各类保函、银行承兑汇票等业务采取了模拟竞价的方式，以成本决定对各银行的合作内容及份额，现在集团公司所有保函、银承都免保证金，大幅度降低了财务成本和管理费用。

同时，我们还建立了银行信用使用台账管理制度。对各类银行信用的审批、类别、履约期限、费率、受益人、承办人等内容建立台账，对信用使用及时清理，对各类银行收费专人复核，对银行信用使用建立了清晰的责任制度。

二是采取银行银行承兑汇票周转模式，提高资金的利用率。我们对项目部发生的大额购货款项，统一由公司财务采取银行承兑汇票方式支付，把项目的等额资金集中以作为周转金，加强内部资金调剂，从而大幅度降低或杜绝了银行利息支出和有息负债，加快了资金周转速度，提高了资源的利用率，节约资金成本近9000万元，实现净收益5500多万元，而且使货币资金存量大幅度增长，进一步提高了企业的承揽能力和创效能力。

三是采取内部存蓄调剂、市场运作付息的周转模式，鼓励各工程公司和各个项目部主动上缴。为了推动各单位高效使用调剂款，加快资金流转速度，充分体现公平、公正、合理的周转规则，我们采取了内部存蓄调剂、市场运作付息的周转模式。各单位在资金中心存款除鼓励定期存款外，活期存款自由使用，并按银行同期活期利率高零点五个百分点计息（包括资金池自动上划资金）奖励。

201X年，资金中心共拿出277万元用于资金集中管理工作奖励，占全年收益的5%。截止到12月31日，各单位在资金中心的调剂款余额达到193834万元，较年初增加42595万元，增幅达到了28.16%。增长较快的单位有：襄渝二线增长12595万元，三公司增长10352万元，城轨公司增长5803万元，一公司增长4500万元。增长的调剂款主要用于项目用款、设备购置及投标保证金用款，为企业的经营承揽、施工生产提供了有力的金融支持和资金保证。

资金管理工作计划篇8

一、完善财务制度、落实财务管理

。严格控制乱报乱支的现象。

、出纳、保管各负其责，实行责任跟踪制，明确责任分工到人。加强财务内务管理，课桌凳、门窗、玻璃、电灯责任到班。勤抓多讲，保护校园文化环境建设，争做文明小区。

二、民主理财、实事求是；改革创新、集资办学

认真听取教师们的建议，在搞好秋季收费的同时，努力融资的突破口，深挖财源。学生安心。

三、加强财务人员政治思想及业务能力

学习和努力创建一支全心全意任劳任怨，使每个财务人员工作计划详细，不计得失的业务过硬的财务管理队伍。做到“常在河边走，切记不湿鞋”。虚心地接受别人的批评和教育，当好教育工作的后勤兵。

四、不徇私情，大公无私，科学地使用和管理经费

由于我校近年来修建项目较大，且资金缺口多，要想圆满理想地完成任务，特把本期开支作如下预算：

“巧妇难为无米之炊”学校资金欠缺，依靠学校自身难解决，所以我们还应主动争取外援，本校师生勤俭节约，同心协力，共渡难关。

资金管理工作计划篇9

资金管理工作计划格式是企业制定资金管理计划的重要指导性文件，它规范了企业的财务信息管理、资金使用、预算编制、风险防范等方面的工作内容和方法。

一、资金管理工作计划的基本要素

1. 目标和任务：资金管理工作计划应该明确企业的财务目标和任务，为财务人员制定具体可行的工作方案提供依据。

2. 时间和计划：资金管理工作计划应该根据企业的经营计划和财务计划来编制，明确资金的使用时期和计划，具体可行，易于实施。

3. 方法和策略：资金管理工作计划应该包含资金管理的相关方法和策略，为财务人员提供可行的实施方案，保障企业资金的合理使用和管理。

4. 风险控制措施：资金管理工作计划应该包含相关的风险控制措施，帮助企业规避风险，降低损失风险。

二、资金管理工作计划的具体内容

1. 资金筹集计划：明确资金筹集渠道、筹集金额、时间等细节，规划资金筹集计划。

2. 资金管理流程：制定清晰的资金管理流程，包括资金管理的各个环节、主体职责、操作规范等细节，确保资金管理的有效性和规范性。

3. 预算编制：制定预算编制流程，明确预算编制期限、预算编制程序、预算内容和标准等，使预算编制更加规范和有效。

4. 内部控制：完善企业内部控制制度，建立内部控制框架，确保企业的资金使用和管理真正实现风险控制。

5. 风险控制措施：制定用于防范风险的措施，包括风险评估、风险预警、风险控制等，确保资金管理的可靠性和安全性。

三、资金管理工作计划编制的重点

1. 物有所值：资金管理计划应该真正有用，完全反映企业的实际需要和实际情况，切实解决企业实际问题，避免空洞无用的空话和冗长复杂的操作程序。

2. 重点突出：资金管理计划应该突出重点，清晰易懂，旨在明确工作目标和任务，为财务人员提供具体可行的工作方案，确保资金管理工作顺利完成。

3. 透明公开：资金管理计划应该透明公开，所有相关人员能够清楚地了解资金管理计划的内容和执行情况，便于各部门的沟通和协作，减少工作摩擦。

4. 监督检查：资金管理计划应该经过监督和检查，确保实施的全面性和质量，发现问题及时改进和解决，保障资金管理工作的顺利完成。

四、总结

资金管理工作计划是企业资金管理的重要基础性文件，它为财务人员制定具体可行的工作方案提供指导和支持，规范了企业资金使用、预算编制、风险防范等方面的工作内容和方法，是企业推进企业八字方针，加强内部管控体系和提升资金使用效益的不可分割的组成部分。要贯彻执行资金管理工作计划，只有实现全员参与，思路创新，执行高效，才能更好地完成资金管理工作的各项任务和目标。

资金管理工作计划篇10

(二)突出理性发展，全力防控信贷风险。

为进一步夯实信贷管理基础，我行将XX年确定为全市农发行信贷业务“整顿规范年”，从“检查、规范、监测、防范、清收、处置、期限管理”等七个方面入手，全力控制和化解贷款风险，努力提高信贷资产质量。

一是不断加大问题检查整改力度。上半年，围绕《贷款“三查”自查自纠方案》、《贷款合规使用审计方案》开展全行性信贷检查4次，发现不规范问题9类127条;止5月底，所有问题已全部整改到位。二是全面规范信贷管理基础。今年1月，对全市XX年以来的400份信贷档案进行集中整理归档;严格办贷程序，从4月份开始将各行部、相关部室贷款资料的完整性、规范性，贷款办理的时效性、合规性纳入市县行考核，挂钩绩效考核工资860元。三是认真做好到逾期贷款监测控制工作。上半年逐日逐户逐笔监测、收回到逾期贷款80笔、3XX万元;利用非现场监管、全力收回到逾期商业性贷款及欠息等途径，发现、化解cmXX系统预警信息、刚性约束45个。四是督促信贷员全程加强监管。严格落实信贷员“贷后监管月报制”，前6个月共审查全市信贷员贷后监管报告108份，发现风险问题13个，提出改进意见13条;6月初在景泰县组织召开“全市信贷员贷后监管述职会议”，从述职报告质量、监管企业情况、现场答问情况、cmXX系统刚性约束化解情况、企业经营状况等5个方面评比打分，督促管户信贷员落实责任，加强监管。五是全力清收不良贷款。通过及早制定计划、按月下达任务、确定清收重点、序时抓好考核等方式，上半年全行共清收不良贷款812万元，完成省分行下达全年清收任务的105%，在6月底全行贷款余额较年初下滑16058万元的情况下，不良贷款占比下降了0.19个百分点。六是有效处置到逾期合同收购贷款风险。充分发挥政府在农发行支持订单农业中的信用平台作用，6月初，会宁县委、县政府召开全县17个乡镇负责人会议，支持农发行历时半个月全额收回XX年到逾期合同收购贷款3100万元。七是加强贷款期限管理。主要是在对景泰县啤酒大麦的支持中，根据企业的经营周期、风险承受能力以及贷款担保能力确定贷款期限，密切关注贷款到逾期情况，加强库存监管，加大促销力度，按照企业结算周期督促大宗农副产品交易货款及时回笼归行，并采取上年贷款收回情况与新增贷款挂钩的方式，争取在7月末8月初新的经营周期到来之前，实现9594万元贷款和6237万公斤库存“双结零”。

(三)围绕业务发展，不断加强内部管理。

今年，我们坚持“内外兼修”的原则，一方面努力拓展信贷业务，一方面更加注重精心打造二级分行经营管理平台，全面做好各项内部管理工作。一是按照“总量控制、均衡实施、适时调节、弹性管理”的要求，加强资金运营和头寸限额管理，上半年旬均头寸占用294.5万元，同比减少171.4万元，月均资金运用率达到了102.28%。二是进一步规范和完善市县行绩效考核制度，围绕重点工作，动态调整分值，加重挂钩力度，细化到岗到人，前6个月共挂钩各基层行部考核费用32.5万元，奖励1.86万元，扣罚4.2万元;挂钩绩效工资1.4万元，奖励780元，扣罚3940万元;挂钩市分行机关考核费用2800元。三是分层完善“周例会制度”，加强执行力建设，进一步提高干部职工的工作效率和质量。上半年，市分行共组织召开周例会19次，安排工作514项，实际完成509项，工作完成率达到了99%。四是加强财会核算管理，逐户逐笔监测贷款利息收回情况，努力提高盈利水平，上半年贷款利息收回率达到70.14%，与上年持平;规范费用报账程序，打造“阳光财务”，尤其对各行部“一把手”直接经手费用和采购物品提出了禁止性要求。五是适时加强内控和安全保卫工作，进一步加强库存现金、重要空白凭证及ic卡管理;围绕今年我国“奥运年”稳定团结的大局，全面加强安全保卫与枪支器械管理，确保业务经营和各项工作安全稳健运营。

(四)坚持以人为本，深入推进企业文化。

在积极促进业务有效发展、努力提高信贷资产质量的同时，我们坚持“两不误，两促进”的原则，全面开展了企业文化建设各项工作。一是将学习列入各项工作之首，通过党委会、中心组学习会、行务会、周例会等多种形式，全行全员、百分之百学习了上级行相关文件和制度办法，加强了班子队伍建设，努力了提高员工素质。二是充分利用“行长接待日”与市县行56名干部职工开展谈心活动，加强了行领导与职工的沟通交流，切实解决了一些大家关心的热点、难点问题，进一步巩固了“风正、气顺、心齐、劲足、绩优”的和谐局面。三是树立全新的企业形象，统一了办公用品，设置了形象专栏，配套了班前音乐，规范了行文和信息报道格式，多次与城市信用社协调，完成了楼体外形象标识的张贴悬挂工作。四是深入开展制度文化和专业文化建设，根据部室工作性质、员工岗位要求，征集、提炼、书写、张贴集体理念22条、个人格言48条;组织职工认真学习总行制定的《中国农业发展银行员工行为规范(试行)》，观看了礼仪视频讲座;序时开展文化月活动，6月中旬组织职工到刘家峡开展了野外拓展训练;制定、修改、完善各类制度办法，对现行的40个内部管理制度进行收集、筛选、整理，于6月初完成了企业文化《内部制度汇编》的编印、分发工作。五是积极组织和参与“献爱心”活动。5月12日汶川县发生特大地震灾害后，我行积极响应党中央、国务院和总行、省分行党委号召，情系灾区，全行动员，累计捐助款项37900元;捐赠衣物145件，被子31床，香皂、消毒液各1箱，为帮助灾区同胞共渡难关、重建家园尽了一份我们应尽的绵薄之力。

一是白银市城市转型对信贷资金的需求量大面宽，为我行提供了难得的发展机遇，建议省分行能给我行以城市转型专项授信或专项贷款政策倾斜。二是粮改进展缓慢，全市51家企业改制资金缺口2128万元，对我行贷款安全造成了风险隐患。三是目前我行已经营销的大唐风电、国投风电等大客户后续贷款需求迫切，对我行后续营销和客户维护工作提出了一定挑战。

(一)重点支持夏粮收购。认真落实国务院、银监会和总分行关于支持农业和粮食生产的政策要求，充分挖掘当地传统客户资源，在保证已有粮食企业收购资金供应的前提下，择优做好对符合条件的其他粮食购销企业的信贷支持工作，巩固和发展传统业务。

资金管理工作计划篇11

时光荏苒，20__年度在紧张忙碌的工作中临近尾声。一年来，在中心领导及同事们的指导和帮助下，我通过不断努力，在业务素质、工作能力等方面取得了很大进步，较好的完成了各项工作任务。现将本人一年来的思想工作、业务工作总结如下：

认真学习党的十九大会议精神，积极参加单位组织的各项政治学习会议。通过参与“灯塔—党建在线” 、“良法”竞赛答题、收看“十九大党章公开课”等政治教育活动，更加深入的领会习近平新时代中国特色社会主义思想和基本方略，坚定政治立场，增强政治敏锐度和政治鉴别力;不忘初心、牢记使命，为完成各项工作提供了强大的思想保障。

一年来，我认真履行岗位职责，自觉服从组织和领导安排，脚踏实地，根据法律法规要求，按时完成好各项财务工作。

工作中，我本着客观、严谨、细致的原则，严格执行财务纪律，按照财务制度和会计基础工作规范化要求进行业务处理，在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了会计信息的真实性、合法性、准确性和完整性。同时，及时向领导汇报财会业务执行情况，积极协调、配合市财政局等上级单位做好本单位结转结余资金的安排。本年度共完成收入支出业务近三百笔，较好的完成了往来银行间业务、报销、缴纳及公务卡还款等各类日常费用的处理工作。

一年来，本人认真完成各月记账、结账和报账工作，准确无误的填报《“三公经费”情况表》、《预算单位自查自纠情况表》、《专项经费使用情况表》、《财政部债务监测平台数据情况》等各类统计报表，并按时报送财政部门。

为全面贯彻市党代会、人大会议精神，强化财政支撑，根据国家、省、市有关规定，认真配合市财政局和单位各处室的工作，积极协调，科学统筹，顺利完成20__年市级部门预算及20__-20__年三年财政规划编制,其中预算总金额2278.10万元，包括基本支出427.54万元，项目支出 1850.56万元。支付率较上年提升了0.5个百分点，进一步强化了综合预算管理，为20__年度财务工作的顺利开展做好铺垫。GZ85.COM

根据市财政局国库年终决算安排，按要求实施20__年度预算内的资金拨付、年底财务封账、对账等工作。顺利完成填报20__年度预算单位决算系统工作。其中本年度财政拨款收入1569.47万元，本年度支出金额达1386.04万元。

根据省市《关于开展行政事业单位内部控制报告编报工作的通知》，结合本单位实际，开展内部控制报告编制工作。进一步完善了本单位内部控制相关管理制度，加强了单位内部控制建设工作，为规范内部权力运行、促进依法行政、推进廉政建设起了重要作用。

总结一年来的工作，虽然取得了一定的成绩，但仍存在一些问题和不足：

一是工作量大，效率提高缓慢。今后我将虚心学习、勤于思考、加强总结、提高效率，以便更好的开展工作。

二是日常深入学习研究财务相关管理办法及工作制度不透，工作有广度，没深度。

今后的工作中，我将更加严格要求自己，进一步加强业务知识学习，努力提高工作水平，以对工作高度负责的态度，更好地完成各项目标任务，为中心的蓬勃发展贡献自己的力量。

资金管理工作计划篇12

做好成本核算工作，加强成本费用控制，将20xx年主营业务成本控制在主营业务收入的50%以下，营业费用和管理费用控制在主营业务收入的30%以下。

资金管理工作计划篇13

一、财务工作计划要顾全大局，服从领导，坚定目标不动摇。

年初财务预算，是通过公司职代会集体意见表决制订的，它反映了公司新的一年总体经营目标和任务。财务科全体人员要端正态度，积极发挥主观能动性，时刻坚持以公司大局为重，不折不扣的完成公司安排的各项工作任务。

准确的经济分析和建议，为公司领导决策当好参谋，

想办法、争取银行等相关部门优惠政策，为公司谋取最大经济利益。

报废资产处置工作，努力提高资产利润率。

二、财务工作计划要加强管理，挖潜增效，为生产经营目标的实现和效益的增长服务。

管理是生产力，是企业正常运行的保证，管理是提高企业核心竞争力的关键环节，建立创新的机制，必须靠管理来保证，管理对企业来说是永恒的。为此，财务科将加强内部管理列入工作重点，即进一步加强财务管理，降低财务费用，控制生产成本，实行全面预算管理，合理安排，压缩不必要的或不急需的开支，做到全年生产、开支有预算，有计划，使企业资金得到有效合理的发挥效益。同时财务工作计划中对于机关科室和各站所的费用，实行科学预算，包干使用，并纳入年底对各单位的考核，有效控制各项费用的不合理开支。

工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公的原则管好用好业务招待费。严格执行“就餐代金券制”。

2、差旅费管理。严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款时限，坚持按照公司《关于加强差旅费和职工借款管理的通知》制度执行。做到坚持原则，一事同人，杜绝虚报冒领，借款长期不还，占有公司资金挪作它用的现象发生。

保管，各单位按计划领用的原则执行。

结算，车辆服务中心负责保管、登记、领用，杜绝乱购、无计划领用。

三、财务工作计划要明确责任，从严要求，积极抓好会计从业人员职业道德素质培训，提高服务水平。

财务科作为公司的一个对外窗口科室，我们将认真落实国网公司供电服务“十项承诺”，提高服务水平，让“优质、方便、规范、真诚”的服务方针在财务科得到充分体现，做到内让公司全体干群称心，外让社会各相关人员及部门满意。财务科倡导“会计为生产经营一线服务、上一流程为下一流程服务、全员为客户服务，每个岗位相互服务”的意识，切实抓好财务行风建设。

四、财务工作计划要稳定财务队伍

继续加强会计从业人员业务培训，规范供电所财务管理，使全公司财务会计工作再上新台阶。

XX年度我们财务工作将继续以稳定增强财务队伍为主，通过集中培训与岗位培训相结合的会计业务培训和规范供电所财务管理为主要内容，扎扎实实的把全公司的财务工作推上一个新台阶。我们具体从以下几方面入手：

有会计基础的人员加入财务队伍，实行优胜劣汰，增强公司财务队伍的实力，为全公司的经营稳定打牢基础。

复杂性，培养超前意识。

事中分析和站所基础财务分析工作。

4、加强会计实务培训。注重工作效率，以推行财务会计电算化核算为目标，全面提高财务人员素质。

总之，我们将以现在拟定的财务工作计划范文为宗旨，在今后的财务工作中，我们财务科的奋斗目标是：在省市公司财务部门和公司领导的大力关心领导下，在各相关部门和科室的积极配合支持下，逐渐培养出一支以规范化流程、精细化核算、数据化考核为基础的科学管理型财务队伍;在今后的经营管理中，紧紧围绕公司“四型一流”发展规划，时刻坚持科学性预测、过程化控制、准确性核算的工作方法和态度，为全面完成新一年度的财务预算目标任务而努力奋斗。搞好会计核算是做好学校财务工作的基础,因此,必须在巩固会计核算改革的基础上,进一步规范会计基础工作,提高会计核算的水平。

资金管理工作计划篇14

1．货币资金

严格控制资金使用范围，严肃结算纪律，作好货币收支管理，加速现金流转速度，提高现金的使用效率，还要控制好货币资金持有规模。对生产经营性资金的支出严格遵守厂长负责制，对投资性资金的使用严格遵守顺鑫农业的审批程序，以确保资金的安全有效。

2．应收账款

严格执行我厂的'信用政策，使我厂一方面能扩大销售和盈利，又能使其信用成本最低，财务部设立专人负责对应收款项进行管理，编制账龄分析表对往来款项进行监督，随时掌握回收情况，对逾期未收回的款项及时给与反映，让相关部门及时催款，作好应收账款的控制。

3．存货

根据生产计划合理购进各种存货，保证生产和销售的经营需要，购进前进行详细考察，选择最优的供应商，确定经济进货批量，使我厂的存货成本最低。加强存货保管，定期对存货进行盘查，作到账实相符，及时发现存货是否存在变质、积压等情况，及时报告并作出相应处理。

4．固定资产

针对我厂目前固定资产变动的相关手续不齐的情况，征集小组成员建议和意见制定相关固定资产增减手续制度，使其规范化。设备部、运输部、基建部对其所管理的固定资产进行台账登记，施行使用单位固定资产责任制，保证资产的安全与完整。定期对固定资产进行盘查，及时发现闲置资产，盘活利用，提高资产使用效率。

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今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将2004年上半年资金计划管理工作总结如下：sO100 一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法继全省分、支行长会议之后，市分行召开了2004年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。 1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。 2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。三、加强统计管理工作，提高统计资料质量（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存

资金管理工作计划篇16

一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、回笼顺利、通畅、平稳。

二、增效益，增强资金流转过程中的使用效能及收益。

随着汽贸经营规模的进一步扩大，对资金管理工作提出了更高的要求。下一年度，资金管理工作将更关注与企业经营业务的结合度，为业务发展提供必要、及时的资金支持，防范经营风险

资金管理工作计划篇17

一、树立正确服务思想

根据财务工作要求，结合我校的具体情况，严格执行财务法律、法规，加强财产管理，勤俭节约，科学合理使用资金，以最大限度的争取资金，改善办学条件，使之达到新的办学标准，为学校的教育教学提供良好的物质保障。后勤全体人员本着求实、创新、到位和科学的原则，全心全意地为学校广大师生服务。

二、加强财务管理

责任到人、制度严格、管理到位。

财务决算工作，细致审核每一笔会计业务，帐务处理正确清晰。及时做好会计档案工作，会计资料细致完整。

3、严格收入和收费管理。学校严格按照财政部门的规定，实施收支两条线管理。学校在收费过程中能严格执行上级核定的收费范围和标准，杜绝了乱收费现象。学校的所有收入均按规定及时足额纳入单位正式帐簿统一核算。学校财务审核小组每学期对学校收费和收入全面审查。

收费标准。

并有相关经手人验收人签字。学校能采取切实有效的措施，严格控制招待费支出。学校重大经济活动由校长同学校财务管理领导小组集体讨论决定、决策。

资金管理工作计划篇18

导语：

本年以来，跟着粮食市场的进一步铺开和深切，“三农”题目和粮食安定题目已日趋凸起，农发行的办理本能机能和交易范畴也产生了变化，收购资金封闭办理工作面对新的局势。我行资金筹划办理工作在市分行党委的精确带领下，紧紧环绕收购资金封闭办理这此中间，当令调整工作思路，以总行的典范化办理考核为工作标准，以竭力兑现进步信贷资金应用效果和切当防备信贷风险为两重目标，变动资金筹划条线在岗人员的工作自动性，富裕阐扬资金筹划工作的本能机能效用，使我行资金筹划工作获得了较好的结果。现将200X年上半年资金筹划办理工作总结以下：

1、联合思维，明了工作目标，量化和细化考核评比方法

继全省分、支行长集会以后，市分行召开了200X年工作集会，把风险办理摆在了全行各项工作的首位，明了发起了年度工作的教导思维和竭力方向：以典范化办理为根本，以风险办理为核心，以绩效办理为重点，以改革立异为动力，以凸现构造处室的教导本能机能和办事本能机能为主旨，伶俐务实地展开筹划信贷办理工作。并且比较省行资金筹划处的考核方法，对资金筹划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都响应建立了筹划办理人员岗亭责任制，健康了各项办理轨制。在百分考核方法中，把资金筹划工作细分为筹划办理、资金办理、财务补助资金办理、现金及利率办理、统计办理、等级行办理、交易综合办理七大块，做到了岗亭落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初订定的工作定见和考核评比方法方向明了，符合实际，对做好全市资金筹划工作具有必定的教导性和针对性。

2、加强资金营运办理，进步资金利用效益。

本年以来，我行进一步加强信贷资金营运办理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降根本保存同等。上半年每个月信贷资金应用率均保存在99.5%以上，信贷资金保存较高的营运程度。

1、坚定资金头寸限额办理。本年以来我行筹划部分进一步进步策划核算意识，严厉对资金头寸的办理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在包管平常交易展开的前提下，各行根据本身环境在限额内尽量紧缩头寸占用，对同等理占用及时调整，包管了各行科学公道占用头寸资金，做到不闲置、不华侈。

2、美满资金调理办理。在资金调理关键上，市县明了专人当真资金离间办理工作。在请调资金时，做到资金离间与信贷筹划的跟尾，加强了资金与筹划两重宏观调控效用，禁止了资金供给摆脱环境的产生。本年以来电子联行资金请调系统运行平常，我行连续坚定“小额度、勤调理”的资金调理原则，特别是总行调整了资金请调时候今后，更加便利了基层行的资金利用，裁减了资金请调时候，裁减了资金头寸占用，本年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严厉按上级行的要求，典范利用《中国农业成长银行信贷资金离间关照书》、《资金请调单》、《资金申请审批环境表》等，建立了《系统内资金来往台帐》，按月经过议定电子联行系统与总行对账，全年账务无过错，包管了资金的安定运行。

3、加强统计办理工作，进步统计资料质量

（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时候节假日不顺延等实际环境，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。精确及时地上报了省分行与人民银行的各种统计报表，统计工作质量有了较大的进步。

（二）为加强对现金筹划履行环境的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告轨制，按月对辖内支行、部现金出入环境及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的因为予以重点分析。

（三）我行在统计办理上始终坚定根据国度统计法以及人民银行和农发行的有关法则进行，统计数据完全来历于各支行（部）管帐部分的各项报表，坚定报真情、报真数，不擅自果然公告统计资料和败露统计机密，在按时结束好省分行法则的各项统计资料的同时，当真地做好本地人民银行要求上报的各种统计报表。

4、加强财补资金办理，做好监督拨付工作

本年以来我行对财务补助资金办理的重点是加强与财务、粮食部分的关联，自动向当局、财务、粮食主管部分报告请教粮食销售、保管环境，补助资金可否及时拨付到位直接感化到我行各项工作顺利展开。

（一）自粮食市场铺开后，国有粮食购销企业的各项财务补助已渐渐裁减，加上历史遗留题目等身分给粮食企业策划和我行收息率的顺利结束带来了很大的难度，也紧张感化到我行信贷资产的安定性和效益性。在新局势下，我行年初对所辖支行、部的财务补助环境进行了查看摸底，及时把握各级粮棉油储蓄数量、库存值的增减变化及其因为，对各项补助的项目、金额、来历、时候要做到心中稀有。并对已把握的各项财务补助政策和财务补助资金拨补环境，当真履行典范化操纵，切当加强财务补助资金的鞭策到位和监督拨补等办理工作，按时精确上报各种财务补助报表及有关环境分析；当真及时挂号各种财务补助台帐，确保台帐间数据精确、跟尾。

（二）自动加强宣扬，密切与财务、企业主管部分的关联，篡夺明白和赞成，为办理财务补助资金营建了精良的表里部环境。各支行、部落实配备了财务补助资金办理的兼职人员，自动自动鞭策同级财务和企业主管部分及时拨付财务补助资金，弄清每一笔补助资金的前因后果，及时将补助资金到位环境反馈财务部分，鞭策下拨资金，禁止了因为职责不清、信息差错称造成补助资金滞留的环境，并与管帐部分自动互助，做好柜面监督，互助做好了财务补助资金专户和拨付手续的办理。

（三）经过议定我行与本地财务部分、企业主管部分的互助竭力，财务补助资金到位环境及监测办理程度有了较大的进步。至6月末，全市应收各项财务补助资金6243万元，实收各项财务补助资金4857万元，财务补助资金到位率77.8％。

5、监测和分析等级行办理指标，当令调整工作思路

200X年度等级行考核与过去年度比拟有很大的调整，最终市行要求各支行当真谛解等级行办理文件，把握新的指标精神，并对考核指标发起反馈定见，分析各项指标结束的难易程度，教导全年工作。其次根据各行按月策划指标的结束环境，市行对各行的失分项进行因为和对策分析，经过议定对策划指标的监测反应，当令调整工作思路，找出工作重点，明了工作方向，为带领的展望决议计划供给了保险，有效进步了各行的策划办理程度。

6、加大查看探讨深度，做好交易策划分析，阐扬交易综合本能机能

为了富裕阐扬资金筹划交易部分的综合本能机能效用，我行非常珍视进步交易策划分析程度，加强交易分析的适用性，做好带领的顾问帮手。经过议定对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金应用、粮油物质活动、信贷资金活动的变化、信贷资产布局变化及存贷款反常变化等收购资金封闭办理动态环境，深切分析感化全行交易活动的各种身分，并且坚定静态分析与动态分态相联合、近期分析与远期分析相联合、银行信贷交易活动分析与企业策划活动分析相联合、微观分析与宏观分析相联合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭办理重点和疑点，显现规律，找出特点，反应题目，发起对策，加强了全行交易策划分析的前瞻性和教导性。

7、加强现金和利率查抄，确保政策精确履行

（一）本年以来，我行凭占有关现金办理的文件精神及详细履行方法，连续抓好现金办理工作。一是做好现金筹划办理，现金计划一经下达，当真构造履行，同时要做好与本地人行现金投放筹划的跟尾工作。二是做好大额现金付出的内部审批工作，严厉根据大额现金付出三级审批轨制。三是加强粮棉购销企业现金帐户办理，严厉把握粮棉购销企业帐户现金的支取，公道核定企业淡旺季库存现金限额，切当改革金融办事，自动指导企业裁减现金利用。各支行（部）在信贷监禁中强化了现金办理，其实不按期地进行现金专项查抄。市分行也在利率查抄的同时对各支行（部）进行了查抄。从查抄环境来看，企业现金出入根本能根据办理要求履行。

（二）我行利用多种式样向购销企业宣扬利率政策，明了公告人行法则的企业存款利率、平常贷款利率，按公约利率计息、按利率调整分段计息以及过期贷款、挤占调用贷款加罚息等政策，教导企业谋划好利钱出入帐；银行内部严厉履行各项存贷款利率及收息政策，切当保护利率政策的严明性，有效地阐扬利率的调控、鼓励和束厄狭隘效用。在严厉履行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率履行环境进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）扫数贷款的利率履行环境进行了周全的查抄，从查抄环境来看，利率履行环境根本能根据国度有关政策要求。

8、当真做好夏季信贷资金需求展望，为策划决议计划办事。

为进一步做好200X年夏季粮油收购工作，包管粮油收购资金的供给，我行自动和粮食、农业等部分关联，

汇集相干农业经济部分的信息资料，如农业出产布局调整变化环境，粮棉油莳植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深切企业，获得企业的策划信息量，为筹划展望办事。经过议定对本年夏季粮油购销局势的分析，估计前期收购进度较慢，收购时候会拉长，大略会呈现收粮坚苦的现象。跟着粮食收购准入前提铺开，粮食收购主体呈多元化，收购量必将低落。联合多方面身分思虑，估计全市将收购小麦约6200万公斤、收购油菜籽1945万公斤。

回顾200X年上半年我行资金筹划办理工作，固然做了大量的工作，可是比较省分行的要求另有必定的差距，还存在一些薄弱关键，紧张表如今：一是在新局势下，全市筹划在岗人员的交易表面程度有待进一步富裕，交易综合本质有待进一步进步。二是所辖各支行、部每个月（季）财务补助资金到位环境不甚抱负，有待进一步加大与本地财务部分和谐力度。

9、下半年工作筹划

200X年下半年我行资金筹划办理工作要自动适该当前新局势，欢迎新挑衅，紧紧环绕年初订定的资金筹划办理工作定见，自动性地展开工作，富裕阐扬资金筹划办理工作的综合本能机能效用，更好地为全行的各项交易工作办事。

（一）根据年初肯定的工作目标和考核内容，加大资金筹划工作考核力度，按季向所辖支行、部公告考核指标结束环境，增进全市资金筹划办理工作的顺利进行。

（二）建立适应市场化要求的信贷投放展望机制。根据“购得进、销得出、有效益”的原则展望年、季度企业购销量，式样年、季度粮棉购销筹划；根据粮棉市场供需环境和预期购销代价测算，根据“以效定贷，以销定贷”的贷款原则展望信贷投放量，式样年、季度贷款投放筹划。同时联合我市实际环境和粮棉市场变化趋势，及时批改年、季度粮棉购销筹划和贷款投放筹划，以渐渐建立适应市场化要求的信贷投放展望机制。

（三）自动自动与本地财务部分雷同和和谐，促使处所配套的财补资金按时足额到位，裁减各种财补资金滞留专户的时候，竭力进步财补资金的到位率，为兑现全行策划目标创设有益前提。

（四）进一步进步现金和利率办理程度，构造交易人员当真进修并把握有关现金和利率办理政策，同时联合当前银行反洗钱的工作要求，进步履行现金和利率政策的精确性，加大查抄监督力度。及时发觉和改正现金和利率政策履行进程中呈现的题目。