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理财经理试用期工作总结

发布时间: 2019.08.16

理财经理试用期转正总结。

在我们的学习或者工作中,总少不了要写总结。总结是对过去的事情的简单概括,也是提升自己的关键因素之一。每写一次总结,就是在不断进步与学习:有时候,为他人创造价值,也是在为自己创造价值。那么我们在写总结时要考虑什么呢?下面是小编为大家整理的“理财经理试用期转正总结”,但愿对您的学习工作带来帮助。

今年上半年我调至理财经理的岗位上,认真学习业务知识,不断提高自身专业素质,严格按照支行和部门的有关要求,认真做好本职工作,在部门领导和同事们的关心、帮助下,取得了一定的成绩,现将工作的具体情况总结如下:

一、热爱本职工作,进一步提高工作水平

做好一份工作,首先要爱这份工作。从事理财经理工作以来,我从陌生到熟悉,慢慢的喜欢自己的这项工作,在工作中,爱岗敬业,有效利用工作时间,以高度的责任感和事业心去工作,认真遵守好我行的每一条规章制度,执行好每一个工作流程,牢记好每一个规范用语,深入挖掘客户,理解客户需求,为每一位客户认真登记工作日志,细心做好拜访记录,及时记载客户意见和建议,以此不断丰富自我,提高自己。
二、学习专业知识,进一步提高专业水平

作为基层服务人员,我们直接面对客户,我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度,理论知识的学习不仅是任务,而且是一种责任,更是一种境界。在工作中,除了自觉参加单位组织的集中学习外,我克服自身惰性,坚持个人自学,正确处理工作与学习的矛盾,不因工作忙而忽视学习,并能够坚持积极主动的学习专业知识,虚心学习向领导和同事请教,在实践中摸索、总结,进一步熟悉工作流程,不断提高自身的工作能力,在具体的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,确保了工作的顺利完成。GZ85.cOm

三、规范服务用语,进一步提高服务水平

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象,所以在日常的工作中,我时刻以更高的要求规范自己,认真遵守规范化服务要求,坚持微笑服务,做到来有迎声,问有答声,去有送声,为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作,全身心的投入到工作之中,热心为大家服务,从小事学起,从点滴做起,不断提高自身的服务水平,做到面带微笑,语气平和,语调轻松,用词规范,为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销,进一步提高自身贡献率
作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。
在今后的工作中,我将继续做好本职工作,总结经验教训,取长补短,不断完善自己,提高自己,同时,坚持以真情打动客户,用热情感染客户,用友情联系客户,积极化解客户的埋怨,取得客户的信任,与客户建立深厚感情,为客户提高专业化、个性化的理财服务,努力维护我行良好的社会形象,促进支行持续、健康、快速发展。

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客户理财经理实习小结


从走出学校大门走进邮政储蓄银行,从学生身份到客户理财经理。“天下英雄皆我辈,一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变,身边接触的人也完全换了角色,老师变成老板,同学变成同事,相处之道完全不同。巨大的转变中,彷徨,迷茫,无法马上新的环境。也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不的眼神和言语。而在学校,有同学老师的和支持,每日只是上上课,很轻松。常言道:工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习不长,我从中到了知识,关于做人,做事,做学问。

走进邮储银行是因为邮政体制改革以后,邮储银行一家独立的商业银行,呼唤着金融创新。为稳定老客户,发展新客户,更优质的服务,有必要理财类。,中资银行和外资银行在大中城市和经济发达地区开拓个人理财,加之邮储银行在资金清算等的劣势,迫切要求引入币和外币理财丰富性、多样性、灵活性、个性化的金融创新品种,与商业银行站在同一起跑线上,为自身发展注入新的活力。保定市邮储银行面向地区公开招聘。

个人客户经理是指从事个人银行产品营销、市场拓展和客户服务工作,为客户是vip客户个性化、综合性的个人金融服务,收集和反馈市场信息,宣传银行形象的从业人员。客户经理素质的高低将直接个人理财服务质量的好坏,金融市场的竞争是人才的竞争,拥有优质的客户经理即拥优质的客户。,应选拔熟练、知识面广、较丰富的市场营销知识和客户服务经验、有奉献敬业精神的优秀人员充实到个人理财客户经理岗位。其次在上岗前要多种的培训,应探讨的客户经理激励约束机制、准入和退出制度、科学的考核管理体系,吸引高素质人才,稳定客户经理队伍。
。从报名到面试,再到培训。到现在的正式上岗签订合同,期间只用了短短的月,的工作其实来说五天的实习期。五天之后就正式上岗了,邮政储蓄银行刚刚和邮政局分家,之前的员工并入邮政局,在实习期间压根就没有老员工的,五天里。我体会到了签到一笔保险单的快乐,也感受到了储户把你当成保险公司推销人员的冷落的眼神 。
怎么说呢,保险在这里做的很失败,名声很不好,要在银行把保险的信誉竖立起来很难。银行代理保险又何外面保险公司的直接保险不同,是储蓄式的分红保险。
邮政储蓄银行代理的保险有,邮储银行根据行的自身特点目前只代理三种保险。
是人寿公司的**分红型,的特点是一千块钱起存,以一千的整数倍存上不封顶,一次性趸交。投保范围为三十天到六十周岁的人,五年后分红加固定收益加本金一起取出。保险期限是五年。

保险范围是一倍的疾病身故和三倍的意外身故,值得一提的是未满一年的赔偿为一倍的本金,此种险种可以退保,未满三年退保有损失本金,三年之后的退保可以保本。的分红并不固定主要是根据保险公司投资市场的效益来的利润的百分之七红。他的分红并固定。五年之内急需用钱,可以申请保单质押贷款,也可以向保险公司借款。贷款可以贷现金价值的百分之八十,贷款的利率是根据同期的银行贷款利率一样的。借款可以是现金价值的百分之七十, 是执保单去保险公司借。关于退保,是有三种情况的:种情况,当天退保,可以在银行直接退保不收取任何费用。种情况,在十天之内的天到第十天退保,是要到保险公司退的,有两种情况:(1)本人持本人有效证件到保险公司办理。可以在当天退保。(2)在银行填写委托书由去保险公司办理的话当天退钱。在十天犹豫期退保的只收取十块钱的手续费工本费。种情况,超过犹豫期的退保,之中退保时在三年之内退要损失本金的,因为他的要扣除违约金的,而三年之后退保不损失本金是因为三年的分红加上扣除违约金的本金上可以保本了。保险在做之前要向储户讲清楚最好是五年不要去动它要不然投资就它的最大价值了。

种人寿的分红保险,叫做安享一生。此种险种是起存为一千,期交五年,第十年退回本金的百分之四十,第十五年退回剩余的百分之六十。投保范围是三十天到五十五周岁的人。的分红则是从年交次的那一年开始分红一直到七十周岁。保障期限从投保生效之日起至七十周岁。保障范围是一倍的疾病身故两倍的意外身故三倍的重大灾害(指洪水,地震,台风,海啸,泥石流,滑坡)没有固定收益,分红,保障期限长。

国寿安享一生两全保险(分红型)是人寿推出的一款新型分红产品,该产品涵盖疾病、意外及地震、泥石流、滑坡、洪水、海啸、台风六种重大自然灾害的周全保障,还将在约限内返还保费后一直到70周岁。期间,该产品将红利分配,您可以分享保险公司的投资和经营直到70周岁。一份保单,多重收益!
种**财产保险公司的**财险双赢型家庭财产保险,此种保险起点为一万元,以一万的倍数递增,上不封顶。保险范围为家庭财产遭遇火灾,爆炸,飞行物坠落等的家庭损失,承担两倍的赔付,期限为三年,而存款的利率为同期三年整存整取三年利率高百分之零点六,同减同增,分段计息。区别于寿险的是要在邮储银行开一张邮政绿卡三年之后本金加利息打到绿卡上。三年之后兑付可直接拿卡到邮储银行支取。
的工作很简单帮助储户的分配他的财产让的投资能够收益的最大化。

客户理财经理实习总结


从走出学校大门走进邮政储蓄银行,从学生身份到客户理财经理。天下英雄皆我辈,一入江湖立马催。从大学校园到社会的大环境的转变,身边接触的人也完全换了角色,老师变成老板,同学变成同事,相处之道完全不同。巨大的转变中,彷徨,迷茫,无法马上新的环境。也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不的眼神和言语。而在学校,有同学老师的和支持,每日只是上上课,很轻松。常言道:工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习不长,我从中到了知识,关于做人,做事,做学问。

走进邮储银行是因为邮政体制改革以后,邮储银行一家独立的商业银行,呼唤着金融创新。为稳定老客户,发展新客户,更优质的服务,有必要理财类。,中资银行和外资银行在大中城市和经济发达地区开拓个人理财,加之邮储银行在资金清算等的劣势,迫切要求引入币和外币理财丰富性、多样性、灵活性、个性化的金融创新品种,与商业银行站在同一起跑线上,为自身发展注入新的活力。保定市邮储银行面向地区公开招聘。

个人客户经理是指从事个人银行产品营销、市场拓展和客户服务工作,为客户是vip客户个性化、综合性的个人金融服务,收集和反馈市场信息,宣传银行形象的从业人员。客户经理素质的高低将直接个人理财服务质量的好坏,金融市场的竞争是人才的竞争,拥有优质的客户经理即拥优质的客户。,应选拔熟练、知识面广、较丰富的市场营销知识和客户服务经验、有奉献敬业精神的优秀人员充实到个人理财客户经理岗位。其次在上岗前要多种的培训,应探讨的客户经理激励约束机制、准入和退出制度、科学的考核管理体系,吸引高素质人才,稳定客户经理队伍。

从报名到面试,再到培训。到现在的正式上岗签订合同,期间只用了短短的月,的工作其实来说五天的实习期。五天之后就正式上岗了,邮政储蓄银行刚刚和邮政局分家,之前的员工并入邮政局,在实习期间压根就没有老员工的,五天里。我体会到了签到一笔保险单的快乐,也感受到了储户把你当成保险公司推销人员的冷落的眼神 。

怎么说呢,保险在这里做的很失败,名声很不好,要在银行把保险的信誉竖立起来很难。银行代理保险又何外面保险公司的直接保险不同,是储蓄式的分红保险。

邮政储蓄银行代理的保险有,邮储银行根据行的自身特点目前只代理三种保险。

是人寿公司的**分红型,的特点是一千块钱起存,以一千的整数倍存上不封顶,一次性趸交。投保范围为三十天到六十周岁的人,五年后分红加固定收益加本金一起取出。保险期限是五年。

保险范围是一倍的疾病身故和三倍的意外身故,值得一提的是未满一年的赔偿为一倍的本金,此种险种可以退保,未满三年退保有损失本金,三年之后的退保可以保本。的分红并不固定主要是根据保险公司投资市场的效益来的利润的百分之七红。他的分红并固定。五年之内急需用钱,可以申请保单质押贷款,也可以向保险公司借款。贷款可以贷现金价值的百分之八十,贷款的利率是根据同期的银行贷款利率一样的。借款可以是现金价值的百分之七十, 是执保单去保险公司借。关于退保,是有三种情况的:

第一种情况,当天退保,可以在银行直接退保不收取任何费用。

第二种情况,在十天之内的天到第十天退保,是要到保险公司退的,有两种情况:(1)本人持本人有效证件到保险公司办理。可以在当天退保。(2)在银行填写委托书由去保险公司办理的话当天退钱。在十天犹豫期退保的只收取十块钱的手续费工本费。种情况,超过犹豫期的退保,之中退保时在三年之内退要损失本金的,因为他的要扣除违约金的,而三年之后退保不损失本金是因为三年的分红加上扣除违约金的本金上可以保本了。保险在做之前要向储户讲清楚最好是五年不要去动它要不然投资就它的最大价值了。

这种人寿的分红保险,叫做安享一生。此种险种是起存为一千,期交五年,第十年退回本金的百分之四十,第十五年退回剩余的百分之六十。投保范围是三十天到五十五周岁的人。的分红则是从年交次的那一年开始分红一直到七十周岁。保障期限从投保生效之日起至七十周岁。保障范围是一倍的疾病身故两倍的意外身故三倍的重大灾害(指洪水,地震,台风,海啸,泥石流,滑坡)没有固定收益,分红,保障期限长。

国寿安享一生两全保险(分红型)是人寿推出的一款新型分红产品,该产品涵盖疾病、意外及地震、泥石流、滑坡、洪水、海啸、台风六种重大自然灾害的周全保障,还将在约限内返还保费后一直到70周岁。期间,该产品将红利分配,您可以分享保险公司的投资和经营直到70周岁。一份保单,多重收益!

第三种**财产保险公司的**财险双赢型家庭财产保险,此种保险起点为一万元,以一万的倍数递增,上不封顶。保险范围为家庭财产遭遇火灾,爆炸,飞行物坠落等的家庭损失,承担两倍的赔付,期限为三年,而存款的利率为同期三年整存整取三年利率高百分之零点六,同减同增,分段计息。区别于寿险的是要在邮储银行开一张邮政绿卡三年之后本金加利息打到绿卡上。三年之后兑付可直接拿卡到邮储银行支取。

我的工作很简单帮助储户的分配他的财产让的投资能够收益的最大化。

银行理财经理个人总结


回首xx年工总行制定的“xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。

xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

xx年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

xx年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力xx年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。

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