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银行个人贷款业务季度总结

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一份工作也许不止一个员工,但每个人对工作的总结却独属于自己。好好回顾自己的工作,写出自己的工作总结吧!欢迎阅读下面的《银行个人贷款业务季度总结》,如果喜欢可以收藏工作总结之家,方便今后查阅。祝您阅读顺利!

银行个人贷款业务季度总结

以上就是我支行个贷一季度任务完成情况,可以说是相当不理想,究其原因有以下三点:

1、由于去年我支行的考核成绩较好,名次靠前,我们没有足够的忧患意识及应有的紧迫感,放松了对广阔市场最好的营销时机,以至项目储备相当匮乏,未预料到今年的情况如此严峻。

2、对房地产市场的变化判断和估计不足。我行将一季度的个贷任务的完成主要放在有开发贷款支持的中渝公司“***”项目上。项目开盘后七家银行的介入办理按揭,在我行花费相当大的人力、物力、精力与其竞争同时,今年该项目的销售不景气,并导致二期楼盘迟迟未开,更是我行始料不及的。

3、年初我行获得批复的直客式按揭项目“***”,该项目开盘后,由于开发商的办理的流程的不规范(未与客户办理网上签约)及销售情况的不理想,我行意识到其潜在风险巨大,主动放弃了对其发放贷款。

一季度的任务完成情况的不理想,我们不能再作茧自缚,一定要放开思路,摒弃传统思维,加大营销力度。进行如下措施:

1、认真学习和钻研个贷管理办法,关注新开盘的项目,主动出击,上门营销,发挥主观能动性,将我行的贷款优势及拳头产品进行介绍和推广,与同业相比,我行信贷政策不处劣势。

2、由于今年信贷政策从紧、银根紧缩,在一季度**银行等大肆占据市场的同时,他们的信贷规模也会受到相应的制约,同时也预示着我行机会的到来,我行将针对此类银行办理按揭的楼盘进行重点关注,适时介入其中。

3、广开思路、开拓创新。我行将与中介机构建立合作关系,利用其资源和网点对我行的信贷政策进行宣传和业务介绍相结合。同时利用我行多种贷款品种,如具有市场优势的二手房直客式按揭、个人房屋净值贷款。对任务进行补充和延伸到信用卡、工资代发、中间手续费等领域。

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2020银行个人业务工作总结


20xx年已经到来,回顾过去的一年,我收获颇多。在领导和同事的关心、帮助下,通过自身不断努力学习,各方面均取得一定的进步。在这里我简要的总结一下我在这一年中的学习工作情况:一、工作态度方面我自参加建行工作以来,一直在各方面严格要求自己,努力地提高自己,以便使自己更快地适应银行的工作环境。通过阅读书籍资料,掌握银行各种业务操作流程,勇于发现问题,在不懂的问题上,虚心向各位前辈请教,学习他们的先进经验和知识,提高自身素质。二、工作学习方面在建行的这一年里,我是在营业部工作。银行属于服务行业,工作使我每天要面对众多的客户,在营业部充分的体现了这一点,为此,我常常提醒自己善待别人,便是善待自己。在这里学到了一部分银行基础业务,比如:人民币存取款、开立个人结算账户、同城交换等。让我充分的体会到银行的工作最重要的就是仔细。每一个帐号,每一个小数点对一笔业务起到了关键的作用。

除此之外,每当有新的有关行内发文和视频培训,我也认真参加部门内的文件精神,在工作中落到实处。学习制度、理解制度、在制度的要求下办事,把握全方位的知识,了解政策变化、行业风险,才能在成为一名合格的建行员工。

一年时间说长不长,说短也不短。时间让我对于建设银行有了更加深入的了解,也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助,提升自己的业务技能,更加胜任自己从事过和正在从事的岗位工作。在这一年,我作为一名建设银行员工,亲身感受了银行股改给我们的日常工作、生活带来各方面的巨大变化如经济增加值、关键绩效考核指标等概念的引入,使经营部门的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的提升,以及由此带来的岗位分工和收入分配的显著变化。各种规章制度的出台,对于我们建行规范经营提出了许多更为明确和细化的要求,工作中注重细节管理、精细化管理,针对违法违规行为,也有了更多的预防和惩戒措施,特别是行内开展的违法违规行为专项整治活动向我们再一次地敲响了警钟工作不仅要做得好、快还要合法、合规,不仅要懂得亡羊补牢,重要的还在于未雨绸缪。

时代在变、环境在变,银行的工作也时时变化着,每天都有新的东西出现、新的情况发生,这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识,掌握新的技巧,适应周围环境的变化,提高自己的履岗能力,把自己培养成为一个业务全面的建行员工,更好地规划自己的职业生涯,使我所努力的目标。当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,我会在今后的工作、学习中磨练自己,在领导和同事的指导帮助中提高自己,发扬长处,弥补不足。20xx年对我来说是充满机遇和挑战的,新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新工作的挑战。面对严峻的挑战,加强学习的紧迫感和自觉性。今年会有更多的机会和竞争在等着我,我心里在暗暗的为自己鼓劲,要在竞争中站稳脚步。我会扎扎实实地做好每一项工作,我坚信能很好的完成领导交给的任务,完成行里的各项指标。我也会向各位前辈和其他同志学习,取长补短,相互交流好的工和经验,共同进步,征取更好的工作成绩!

当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。这一年里,我们用计算机键盘绘出了满天霞光,用算盘珠拔落了万颗

我星辰;们守着一份愉悦,一份执着,一份收获。每天记账,结账,做传票,写账簿。虽然没有赫赫显目的业绩和惊天动地的事业,但我们尽心尽力,忠于职守。我们用这平平淡淡的生活,平平淡淡的工作勾画出生活的轨迹,收获着丰收的喜悦。

这一年里,我始终保持着良好的工作状态,以一名合格的合作银行员工的标准严格的要求自己。立足本职工作,潜心钻研业务技能,使自己能在平凡的岗位上默默的奉献着,为合作银行事业发出一份光,一份热。作为储蓄岗位一线员工,我们更应该加强自己的业务技能水平,这样我们才能在工作中得心应手,更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。以客户满意、业务发展为目标,搞好服务,树立热忱服务的良好窗口形象,做到来有迎声,问有答声,走有送声,要让每个顾客都高兴而来满意而归.。众所周知,在xx支行辖内,xx分理处是比较忙的一个点。每天每人的业务量平均就要达到一百多笔。接待的顾客一二百人,尤其是小钞和残币特别多,因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真,严格按总行和支行制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己,在我的努力下,20xx年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时,还用我多年来在会计工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向其他同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。储蓄乃立社之本,20xx年,在上级领导的关心、支持和同事们的协助下,我积极努力地开展工作,较好的完成了各项工作任务,全年个人累计吸-储150多万元。一年里,我积极参加政治理论学习和业务知识学习,能自觉遵守法律法规和单位的各项规章制度,同时刻苦钻研业务知识,不断提高自己的工作技能。回顾这一年来的工作,我是问心无愧的,在工作中,我是忠于职守,尽力而为的,银行属于服务行业,工作使我每天要面对众多的客户,为此,我常常提醒自己善待别人,便是善待自己,在繁忙的工作中,我仍然坚持做好 微笑服务,耐心细致的解答客户的问题,遇到蛮不讲理的客户,我也试着去包容和理解他,最终也得到了客户的理解和尊重。


 

银行个人金融业务调研汇报


银行个人金融业务调研汇报
根据个人处下达的个人金融业务调研通知,结合××个人金融市场开展了一系列调查活动,现将调研情况汇报如下:
一、市场竞争策略
⒈市场占比和排名情况分析。至六月末,我行市场增量占比仅为××%,列四行末位,比去年同期增量占比下降××%。到六月底本行储蓄存款余额比年初净增为×××万元,比增量第一的××少××万元。比增量处于第三位的中行少增××万元。而去年同期我行比行多增×××万元,比排名第四位的多增××万元,由此可见,他行营销力度的加大和我行将面临的巨大竞争力。
⒉客户结构上,本行大多数是老、散、小、的客户群,新增的优质客户群相对他行来说明显偏少,就连过去的优质客户也有不少被他行挖走,这是造成储蓄存款增长缓慢的主要原因之一。
⒊我行在产品整合上与他行相比还是比较先行的。已使用客户对我行产品是认同的,但有相当客户特别是优质客户对我行产品了解不多,说明客户整体使用比例仍然较小,就如个人客户“金融套餐”等新产品还未真正发挥作用,这就需要加大对柜面人员的培训力度,使他们加强对新知识、新业务的学习、掌握,以便及时向广大客户尤其是优质高端客户推介,起到增储揽存的真正作用。
⒋宣传策略上,近来我行的宣传相对滞后,特别是旺季宣传单、宣传品发送,在力度和数量上准备不足,处处落后于他行,对市场竞争的激烈程度认识不够,准备不足,明显不如他行,所起的社会效果也就不如他行,也是存款的增长缓慢的原因之一。
⒌优惠政策方面上,××等在省内异地汇款都免收手续费,他行的挂失手续费也低于我行,如每笔挂失手续费只有元,灵通卡的收费我行同样高于他行,在信用卡申办条件上我行的门槛都高于他行。这就使客户感到行的收费高,不如将钱存到他行去实惠。
⒍在资源配置上,我行人员结构老化,柜面人员的年龄偏大(有的戴着老花眼镜对外办理业务),柜面人员的业务素质、柜面营销、服务能力等与行和××都有很大的差距,同时在网点的竞争力,特别是网点布局、硬件、营销费用上同××、中行相比,处于劣势,最近××又投入万元筹建大户室,进一步提升了××的竞争力,虽然我行近几年来加大了网点的改造建设,硬件环境明显得到改善,但与他行相比还处于落后的状况。
二、激励机制
近年来由于本行经营业绩的不断提高,员工的收入也逐年有所增加,工作的积极性大大得到提高,但与他行相比,无论是人均收入还是费用等方面都存在一定差距,这就造成本行少数员工在工作中处过一天和尚撞一天钟的现象,认为任务完成的好不多拿多少,任务完不成基本工资少不了,有的甚至利用行的平台,夸大“保险”宣传营销的力度,认为做保险收入高,直接到个人,储蓄收入低,是按各行考核业绩分配。有的保险公司营销人员直接与柜面人员面对面联系,有的网点储蓄任务未能完成,但保险已大大超额完成任务,至使本行今年储蓄形势是十分严峻,所处的地位也从去年同期的第二位下降至今年的第四位,造成以上情况的主要原因有:
人均收入偏低,与所处的经济环境不相适应,具了解我行员工人均纯收入只有万元,客户经理、中层干部只有(更多精彩文章来自“秘书不求人”)万元,而××普通员工人均收入就达万元,中层干部人均万万元,×行普通员工人均收入在万万元,中层干部在万万元(×行的这些收入还不包括手机费和交通费),虽然基本收入与本行差不多,但在其他收入上远远超过了本行,所以人均收入也高于本行。
营销费用偏少,在争夺优质客户上缺乏竞争力,我行一般网点的营销费用一个季度只有仟元,还要按照财务制度才能据实报支,据了解××网点的营销费用大概是按老基数和新增数的一定比例使用的,较好的网点一个季度有万至万的营销费用,就是小网点一个季度也有万元营销费用。行是按新增日均数的千分之二给予营销费用,同样高于我行,他行在营销费用的使用及拓展手段也就可想而知,而我行拓展手段不够灵活,尤其是对大户的挖掘更是显得力不从心,效果不佳。
在柜面操作上由于我行某些制度的规定也约束了一定的业务拓展空间,我行在办理某些业务时由于不如他行灵活,缺乏一定的竞争力。
如在教育储蓄的存款上,我们××市民,由于理财渠道窄小,在储蓄种类上只有教育储蓄存款还比较吸引客户,但我行规定一名非义务教育学生在我行只能开不超过万元的存折,在支取时还必须是正式的学校证明才能享受优惠利率,而在他行一人可以开立多个甚至同时开几十个教育存折,且在支取时只要有个复印件或分理处直按帮忙就可以享受优惠利率。
再如在建工分配上此项业务历来是××的传统产品,实力强的建工企业多年来一直得到××的贷款支持,年底又是凭××贷款发放工人分配资金,自然也就要在××开立存单了,而××开立存单时,可用“建工”等别名统一开立存单(无需身份证件),甚至有时先开立好一定面额(如元元)存单直接发放,这就大大减轻了建工企业财务人员的麻烦,乐意与××合作,而我行好不容易挖掘到他行建工客户分配时,又必须按实名制开立存单,需建工企业提供每位员工的身份证件,企业财务人员自然感到不方便,就在一定程度上制约了本行挖掘的效果。
三、客户经理队伍建设
据了解四行的个人客户经理配备情况大概如下:
行名
个人客户经理人员总数
专职客户经理人数
兼职客户经理人数
占个金专业人员比例
占全行人员比例






×


说明:各行所配的个人客户经理实际是个贷中心人员,主要是按揭、消费、公积金等贷款业务为主,不是真正意义上的个人客户经理。据了解,××的个人客户经理的业务量与我行基本持平,行的个人客户经理业务量相对较少,已停办个人贷款,无个人客户经理。
以上汇报,如有不妥,请指正
×××行×××科
××年×月×日




银行员工个人季度工作总结


20xx年XXX的各项工作基本告一段落了,在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。随着年龄的增长和各种工作经验的增多,我对我个人在XXX工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是农行的服务窗口,我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知,朝阳支行有两个储蓄所是最忙的,我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。接待的顾客二百人左右,因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真,严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己,在我的努力下,20xx年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。我有渴望学习新知识的热情,在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班,我都是头一个站出来。不论加班到几点,我都从来没有任何怨言。因为我知道,这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会,做好各项新业务的测试工作,不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下,我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里贾琳同志说的:是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲,从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上,还是生活上,同志间都象一家人一样,从没有一点矛盾,如果有意见也是工作上的不同,这样的意见就意味着工作水准的不断提高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做,因为我的脾气非常好,而且随着工作月历的增加,做事也越来越学会的稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度,我坚持以青年文明号的标准来要求自己。因此我工作到现在,从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。XXX位于城乡结合部,有着密集的人口。在储蓄所的周围还有好几所大学与科研所。文化层次各不相同,他们每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中,细微化,平民化,生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。所里经常会有外地来京的务工人员来办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时真写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额,为什么还要这么热心的去做,我这里用XXX另处一名同志的话来解释。他们来北京都不容易,谁都有不会的时候,帮他们是应该的。我认为用心来为广大顾客服务,才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说:你的活儿干的真快那个胖胖的小伙子态度真不错农行就是好这样的话的时候。我心里就万分的高兴,那并不光是对我的表扬,更是对我工作的认可,更是对我工作的激励。新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我,我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实,目光不能只限于自身周围的小圈子,要着眼于大局,着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习,取长补短,相互交流好的工和经验,共同进步。征取更好的工作成绩。

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