信贷工作总结

信贷销售工作总结。

光阴如梭，又到了我们写销售工作总结的时候了，销售工作总结要突出你的业绩，展示你的工作能力。没有总结就没有提高，工作总结正当其时。怎么写好一份优秀的销售工作总结呢？小编现在推荐你阅读一下信贷销售工作总结，欢迎分享给你的朋友！

《信贷销售工作总结》是一篇好的范文，感觉写的不错，希望对您有帮助，重新编辑了一下发到工作总结之家。

篇一：信贷人员总结

2014年个人工作总结

2014年已经悄然落幕，对于我来说，它是一个十分重要的一年。在这一年里，我对信贷开始从不懂到逐步深入了解；从单纯办手续到开始分析企业，进行贷前调查，发现风险点；从单纯信贷业务到贷后催息、催收、起诉。总之这一年里，经历很多，学到了很多，经验更加丰富，现将这一年的经历与体会总结如下：

1、人无论从事什么职业，都需要不断学习，在思想、文化、业务诸方面得到鲜活的“源头之水”，只有这样，才能不断进步，保持一渠清泉。我是去年12月份到公司工作的，在从事信贷工作以前，我的信贷经验不足。我到公司之后，为了迅速融入到这个行业中来，一边学习专业知识，一边实际操作，取得了可贵的经验。

首先，我详细阅读了银行从业资格证的《公司信贷》和有关报表分析的书籍。经过学习，我渐渐地掌握了贷款业务和操作流程，了解了该从哪些方面考察企业，用哪些指标衡量企业，并掌握了调查报告的撰写。再次，在跟部门领导出去调查时，总是格外留心其对问题的分析和对真假信息的识别，与他们交流心中的疑惑，整理出适合自己的调查方法。在实践中学习，让我对信贷工作有了新的认识，也增加了自己的信心。

2、在一年里，自己不光是学会了办理业务，还参与不良贷款风险的化解和信贷风险的识别，这丰富了我的经验。14年里，我所在的业务一部出现逾期的业务主要是新星铸管和华远钢构。我一直跟随

部门进行催收，了解了起诉的步骤，准备哪些材料等业务知识，学会了一些催收技巧。这些完善了我信贷业务的工作经验，从单纯的信贷业务到了贷后风险处理工作。

3、强化意识，积极主动营销贷款。在2014年里，我跟随部门经理去高唐和茌平一些企业进行了营销，学习了一些营销技巧。比如怎样与保安师傅沟通，怎么与财务负责人沟通，宣传公司的优势等等。

在新的一年里，我为自己制定了新的目标。做为经理，我将会从以下几个方面来锻炼自己：

一、加强业务学习，提高风险防控的能力。首先，我将会加强业务知识的学习，多看一些关于信贷风险方面的书籍，提高自己的风险识别能力，另外要通过小贷行业从业资格证的考试。其次，在工作中多思考，多往深处看一步，把工作做细，同时向有经验的同事多学习与交流。

二、提高心理素质，加强沟通能力。要想成为一名合格的客户经理，心理上要成熟、健康，要有积极主动的工作态度和开拓进取的精神。同时，还要有较强的交际沟通能力。在新的一年里，我将利用空余时间看一下关于语言沟通方面的书籍和网上的视频，在工作中要多与客户进行沟通，让自己的心理素质得到提高，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、及时完成领导交代的各项任务，积极配合好部门经理的工作。作为业务一部的一份子，我还要提高自己的驾驶技能，保证部门业务的及时开展，另外积极分担部门的工作，当好部门经理的左膀右臂。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。2015年我要结合实际工作学习一下市场营销学的基本知识，又要积极参与实践，配合部门经理开拓临清和高唐的业务，为公司争取一批优质的客户。

在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，同时配合好领导的工作，与全体同事一起，团结一致，为公司经营效益的提高，为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

以上是我的工作总结和计划，请领导批评指正。

篇二：银行信贷客户经理工作总结

2014年度个人小结

2014年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下

面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开

端。

一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人

生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作

风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项

改革中去。

一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。

我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在

平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮80%以

上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向，

和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客

户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了

我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷

款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介

机构合作，不断磨合业务流程。近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家

具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也

相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。

一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量

保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因

工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多

次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软

硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必

要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我

也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神，积极

与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2014年12月，上浮80%以上

贷款发放34笔，380万元；优质客户卡易贷放款27笔，790万元；个人抵押消费贷款发放，

970万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户100笔。在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，

使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各

项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个

人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的

客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一

个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策

力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热

情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行

事业贡献自己的最大力量。篇二：银行客户经理年终工作总结 2013年年度工作总结 2013年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，

让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工

作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的

挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核

心的中央周围,基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，

无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够

给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的

“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时

给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，

而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据

银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的

营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出

账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场

和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，

利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第

三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对

性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发

专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、

经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联

系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析

资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；

必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损

失。

最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是

在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一

名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、

及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、

媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销

环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，

巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不

能保质保量完成，也是症结所在。2014年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带

来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这

短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，

大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，

坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做

好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大

任务：

一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。

四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开

放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金

部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其

对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具

有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变

资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。

互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、

信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概

念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新

形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，

将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来

全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法

和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那

些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努

力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！篇三：银行

客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事

的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来

的工作情况总结如下：

一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷

策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政

策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、

开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的

支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；

另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，

在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标

客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇

能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。二：加强客户营销，增加客户群体。

自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以

总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，

能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半

年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项

工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争

取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成

绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的

客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第

二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对

于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，

一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做

到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以

得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的

心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细

节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇

四：2014年银行客户经理工作总结(精品)

2014年工作总结 时光如电，转瞬即逝，2014年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟

分行和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行

动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下：一、2014年的主要工作2014年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融

资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项

规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2014年负债业务保持1000多万元，营销理财产

品200万元，贷款150万元。经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，

是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业

的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。

在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。

在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金

的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很

好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条

短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都以热情、

耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语向客户传

达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营 销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明

白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了

客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。

因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的

话题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得

了客户对我工作的普遍认同。

二、存在的不足及下一步工作计划 在过去的一年，取得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我

也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的

日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对我

行不断推出的新产品新业务，不能及时跟进营销拓展。第二，是对挖 掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度

和忠诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自

己。

2015年是个崭新的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能，

向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下，积极

拓展挖掘贷款客户，努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客户经

理。第二，积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过

积极下社区，深度挖掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做

成亮点中的亮点，从而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对公客户

经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实

现对我行客户的深度全面挖掘。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极

进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己

的事来办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上，

始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终

做一个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。二〇一四年十二月十七日篇五：银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客

户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第

一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就

感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，

他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工

作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无

私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现3

笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了

基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协

助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，

想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我

行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多

文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使

近2700万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务

工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，

一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛

到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身

影......虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改

革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建

行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为

分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事

的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努

力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日

激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客

户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就

是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客

户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的垄断控制，实

现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其

资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的

下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在 我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商

篇三：信贷员个人工作总结

信贷员个人工作总结

大学毕业到现在已经几年了，毕业以后我就考取了银行的工作，来到我们的农商行。时间悄然走过，今年我成为了农商行的一名客户经理，做信贷工作的日子已经有了差不多10个多月，感触甚多。在刚开始的时候我并不熟悉我的工作，还好我认真努力的工作，积极的熟悉我的工作业务。现将本年度的工作总结如下：

首先谈谈我个人的工作态度，这份工作是我大学毕业后的第一份工作，因此我视其如宝。从培训到工作这段时间里，常常听到很多人说这份工作太辛苦、太劳累，但出于多这行的热爱，我也咬牙坚持了下来。有人说工资太低，而我眼光不会那么肤浅，我看到是未来的舞台而不是现在的待遇，况且进行后发现工资待遇也不错。现在我真的特别喜欢这份工作，因为在这里我可以看到实现我人生的价值和梦想。

在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要自己所要学习的东西还有很多很多。比如：做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。第一、要学会看人，要学会看企业状况。因为我们是做贷款，如果你第一步看错了，以后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。

第二、要学会培养客户、留住客户，但更要记住“打江山容易守江山难”这句话，我们不仅要在原有的基础上开发新客户，但更要要老客户维护好，老客户往往会给你有“意外”的惊喜。打下的“江山”我们必须要想到以后如何地守住“江山”。贷户是人，人是有感情的，当他们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待他们，在他们有困难的时候我们帮助他。我们要努力成为他们的“知心朋友”，要是做到这点那么这客户你是就放心。我们农商行就有我们这批人，有像我们这样走进村村户户农家服务，将金融便利带进园区，处处为客户着想。第三、要学会管理。我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来了，问题烦到你心烦、郁闷。首先你得学会合理分配你的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为贷户而定，而贷户是很多，你不可能满足所有贷户，那么我们就得学会如何管理好自己的贷户。还有一个，你必须学会管理账目，因为我们做的金融业务涉及是钱的问题，而人们对钱是最严肃和认真的。我们不能马虎、不能大意，我们要认真管理好自己的账单对贷户负责、对农商行负责、更是要对自己负责。

第四、要学会做人。“要学会做事，先得学会做人”其实这句话是非常有道理。如果你不会做人，那么你就不会做出更好的事情。因为你做事时，首先面对的是人，当你进入一个公司你不能马上适应你的工作环境、你的人际关系，何谈做出更好的事。我们首先必须在自己所在的农商行跟老员工沟通好，处理好人际关系，做到天天上班都是怀着愉快的心情、带着积极向上的精神风貌，做到农商行就是我家，到农商行就像回到自己温暖、和谐的家里一样幸福快乐。面对顾客时，我们更好做好自己本职的工作，展现自己优秀的服务态度、专业素质，做到贷户和自己是亲如一家人。还有我们要学会时常回访客户。我们的业务不是放出贷款就完了，而是要收回贷款，那么我们就要保持和贷户有良好的联系，有着他们的最新收成信息、有着他们的思想动态，这样我们就不会被动。如果做好这些工作那么我相信业务量会直线上升，以后的回收率更是百分之百。

第五、要熟知专业知识。

1、在领导指导下，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具体的工作中形成了一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后，我本着“把工作做的更好”这样一个目标，开拓创新意识，积极圆满的完成领导分配的各项工作，在余限的时间里，加强学习业务工作，为下一步工作打好基础。明确努力方向，提出改进措施。

作为一名信贷员，深地感到肩负重任，自己的一言一行也同时代表了我行的形象，所

以更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。

2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行之间的工作协调，除了做好本职工作，积极配合本行其他同事做好工作。

3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作，能够正确认真地对待工作的每个细节，热心为农民服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。

总结了这10多个月来的工作，尽管有了一定的进步，但在很多方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，业务类客户资料太少，这有待于在今后的工作中加以改进。在以后的日子里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使工作效率全面进入一个新水平，为农商行的发展做出更大更多的贡献。

以上就是《信贷销售工作总结》的范文全部内容，涉及到客户、工作、业务、自己、经理、营销、银行、积极等范文相关内容，希望对大家有用。

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根据公司的文件精神，我参加了“金秋营销体验”活动。在活动中，我到公客一部和社区经理一起，为用户的各项需求提供全面周到的服务，如用户装机（电话、宽带、小灵通）、拆机、报修等各方面服务。在为期半月的体验中，我学习到很多内容，为我在日常工作中帮助很多。
体验活动：多业务知识学习的好园地
我体验的岗位是社区经理，实践使我改变了社区经理工作挺轻松的想法，在交接箱上站一会儿腿就酸了，可社区经理为了查修电路经常要一个一个的爬上爬下，还要站上几分钟，多辛苦。在为社区内孤寡老人装电话时，体验到装电话的辛苦和快乐。一部电话从主干到用户家里，经过配线的跳接、接头盒、下户线等一系列的工序，装通了之后，感觉很有成就感。
一天夜里我们维护的阜王路上一个用户家里电话通话时突然发生故障，社区经理接到维修电话后，通知我和他一道连夜对该用户故障的电话线路进行维修。在维修电话线路故障时，我们还对该路散乱的电话线进行了梳理和抬高，以确保居民电话的正常使用。
在体验活动中，我还学习到了adsl线路故障的处理方法。由于adsl是架设在原来的电话线上，所以它的通信质量就取决于电话线了。对于那些新建的小区或者是电话线在近期进行过改造的地区发生线路故障的可能性就很小，而那些仍在使用旧电话线的地区产生线路故障的可能性就很大了。检测电话线质量有个很方便的方法，那就是拿起电话，仔细听拨号音，听听声音是否纯净没有杂音，如果拨号音非常纯净，那就说明电话线质量很好，反之就说明电话线质量不好了，如怀疑是电话线质量问题，可以通过分段进行电话测试来帮助查找问题。在排除了外部线路问题后还应该检测一下用户家里的电话线是否有损坏，如有的话应该将其换成新的电话线。
体验活动：为社区经理的工作注入活力
这次体验活动，我和社区经理关系处得很融洽，打成一片。跟他们学习，他们的工作干劲很足，对一些技术问题，耐心的讲解，直到我掌握为止。在工作中他们更加注重服务质量，把社区内的用户视为一个大家庭，树立良好的企业职业道德和服务标准，用心服务好用户。
通过学习，使我进一步认识到：企业离不开市场，更离不开营销。做好市场营销会使一个企业出现奇迹，带来生机和活力。在学习中，老师还体现了良好的职业道德和服务规范。在平时的营销工作中，我也深刻体会到了服务工作的重要性，经常听到用户对我们与其他电信运营商的服务质量进行比较评价。针对我们的ａｄｓｌ业务，用户的评价就比较高。现在电信企业销售的就是服务，服务质量的好坏，直接影响到了市场和用户对电信产品的接受程度。
这次体验活动，与用户的各方面要求都有所接触，因而在活动过程中学习到如何做好用户的服务工作。在这次活动中，我内心里很感谢公客一部部门领导和带我学习的社区经理，他们给了我很多帮助。在活动中我对“坚强支撑、快速响应”，为前端部门提供优质服务，在市场竞争中立于不败之地有了直观的理解。在今后的工作中，我一定把市场竞争的意识贯穿其中，服务前端，保证做好本职工作，提高本企业的核心竞争力。以下是我体验活动后的一些不成熟的建议：以前的服务目标是让用户满意，现在我们应达到让用户感动的目标，将服务提升到了更高的档次。社区经理上门装电话，不单安装电话，还应增加了一些额外的服务，比如上门打眼时，我们自带吸尘器或打扫工具，打眼之后把灰尘清理干净；比如装完电话主动要求帮助用户捎带生活垃圾；比如我们掌握一些基本的电话操作方法，有些老年用户有使用缩位拨号的需求，我们帮助用户开通业务；当维修电话机时，我们带上备用电话机，以解用户燃眉之急。“细节决定成败”，在细节方面出其不意的做法往往能取得较好的效果，为我们牢固占领市场打好基础。

2020电信销售工作总结

一、20xx年上半年工作总结：
我作为电信销售经理，即电信事业部产品在销售及团队管理的第一负责人。我的工作岗位要求了既要体现个人的销售能力，同时又要体现对整个团队的管理能力，要充分调动整个团队的协同能力。20xx年上半年工作总结有以下几点：
1、一季度电信业务操作思路产生了偏差将工作重点客户的沟通、压货方面，与电信沟通不到位，一直依赖渠道客户的操作，地市客户的开拓较少，客户比较单一，地市电信工作推进的没有进展，我没有及时的重视和实施。导致在电信政策变更后没有有效的在电信的跟进，致使后期上市产品没有获取优势的政策操作，被动的以客户为主导操作，盲目的渠道压货，导致客户库存偏大，后期虽积极的帮助客户分销，但由于前期电信工作基础不扎实，获取不到有效的政策，且主要工作没有积极的寻找各地市本地网的机会。
2、对工作的安排不合理：虽然针对事业部月初下达的各项销售及考核指标，进行了的任务分解及安排，对销售人员虽然有了考核，但跟进、指导不及时。自己胡子眉毛一把抓，没有对团队人员合理分工，充分发挥团队人员销售的积极性，协同作战能力。
3、时间安排不合理：由于人员及工作安排的不合理，常常将自己当做大业务员使用，从产品上市前的挂网、与电信沟通政策，上市后的出货、渠道销售、厂家对接等等都是自己在跟进，不是从一个管理者的角度出发来合理安排好团队人员分工合作，没有充分调动团队人员的工作，导致自己常常很忙碌，但实际工作的效率低下，适得其反。
4、工作态度、执行力低：针对事业部要求的信息反馈不及时、反馈不认真、数据不合理，虽然从表面上看感觉是工作不细致、细心的问题，但实际上反映了我个人工作态度不认真。另外：对于事业部每月下达的重点机型，区域每月下达的销售指引没有认真的贯彻执行，总以为电信没有政策无法操作，没有积极主动的在各地市局方需求政策机会，导致操作思路及方法与事业部的要求向背离，这不是理解能力的问题，这是我执行力不够的问题。
5、言行不一，不能较好的掌握沟通时机：工作中有一些事情在我还没想清楚，思路还不是很明确的情况下，就盲目的和客户及事业部领导沟通，造成了误解，这是对客户、也是对公司的不尊重，很多事情适得其反，影响公司也影响个人形象。
二、20xx年下半年工作规划：
1、在电信政策的获取方面a、省电信领导的频繁沟通，争取产品入围最优政策。b、跟进政企定单，争取产品量的最大化。c、销售主管重点地市本地网经营副总的拜访
2、销售方面：认真梳理电信客户能真正产粮门店，通过精细化的数据管理来跟踪客户的pSI。积极与省电信、各主要地市电信局方深入沟通，积极的获取我司代理产品电信的政策，通过电信的政策来带动渠道客户的提货及销售，通过政策来选择渠道客户，主导、掌控客户。
3、管理方面：
l合理的安排工作：目前电信团队正编4人，销售经理1人（负责全省的销售工作），销售主管2人，市场主管1人，负责督导、促销员管理，终端活动的策划及实施、监控。销售经理将任务考核、日常工作考核在每月5日前制定，并与各主管沟通并确定。任务考核占整体考核60%，日常基础工作占40%。每月要求销售主管负责所辖区域重点城市必须半月拜访一次局方政企、公客、市场部经理及分管经营副总。沟通本地网政策，介绍公司产品，展示公司形象。事后要有详细的拜访记录给到销售经理作为差旅费核销的依据。
l合理安排时间：工作中要有计划性、条理性，合理的安排好团队各人的工作，充分发挥每个人的能力，展示个人的自身价值。每天电话跟进渠道的销售，政策获取的情况。
l加强执行力，提升工作态度：坚决执行事业部及区域下达的销售工作指引，认真对待每一个报表、数据，认真对待每一个细节，秉承细节决定成败，态度决定一切的工作作风。
l言必行、诺必实的工作作风：对待工作中的每件事情把握节奏，掌握沟通时机，在自己有充分把握，依据公司的规章制度的前提下，做到承诺了就一定做到，不说空话，多干实事。
l保持与区域的沟通：及时的将电信的文件及数据反馈给区域，产品的操作思路及时沟通。

经过上半年工作思路的调整，在下半年与市场相互配合通过渠道客户的梳理，加强客户的精细化的管理，一定能将渠道做扎实，打下良好的基础。将电信的ND产品做好，做强。

工行信用卡销售工作总结

工作总结之家工作总结频道为大家整理的最新工行信用卡销售工作总结，供大家阅读参考。更多阅读请查看本站工作总结频道。

今年以来，工行支行把发展信用卡规模，抢占信用卡市场份额作为银行卡工作的重点，依托自身资源，通过争揽高端客户，营销集体办卡，抢占优质特约商户，扩大发卡规模，通过全行共同努力，收到了显著成效，截至9月10日，信用卡发卡量4500张，是去年总发卡量的5倍，位居工行分行信用卡发卡量榜首，实现银行卡中间业务收入66万元。

一是明确市场定位。为扩大发展信用卡规模，抢占信用卡市场份额，该行对信用卡市场进行客观准确的调研、分析、预测，多次召开部门、网点负责人座谈会，提高思想认识，转变观念，把员工的行为统一到贯彻落实支行的经营决策上来，努力营造“全辖围着市场转、员工围着客户转”的经营思想和经营环境。

二是完善考核机制。年初，该行将信用卡目标任务分解到部门、网点，实行“双挂钩”政策，即：指标数与部门网点绩效挂钩、与客户经理挂钩，同时，对二线人员也要求充分挖掘个人客户资源，下达目标任务。通过制定《银行卡营销奖励办法》等激励措施，对完成任务的员工按标准进行奖励，对未完成任务的员工加重进行处罚。既做到人人参与，又与岗位职责挂钩，使员工做到心中有目标，肩上有压力，工作有动力，限度调动员工积极推广、介绍、宣传、营销信用卡的积极性。

三是主动出击营销。该行摆脱单靠个金部门孤军作战被动营销的局面，制定实施了市场营销联动机制，充分发挥个金部、客户经理等现有营销队伍和营业网点的综合营销功能，达到全行整体营销、部门优势互补、产品捆绑销售、单位批量发卡的效果。东庞支行深入矿区，加大对集团客户营销力度，一次成功营销信用卡374张；在信用卡的推广过程中，注重发挥公司、住房等对公业务优势，通过客户经理向房地产开发公司、贷款新增户、住房按揭客户宣传、介绍该行各类新兴业务把银行卡与贷款营销等业务有机结合起来，有针对性地一次捆绑营销信用卡，提升服务品质。

年度信用卡销售工作总结

从事信用卡销售快半年的时间了，回头想想大脑中浮现的感受就是充实，不管是工作中还是生活上。说实话开始自己是不情愿做销售工作的，但是刚刚毕业的自己又不愿意放弃每一次有发展的机会。进入招行后从培训到拓展训练再到后来的工作，自己很庆幸没有为自己选错路。我是一个很在意身边环境的人，相比起一个挣钱多的工作，我更喜欢在一个活跃和谐的环境下工作，每个人都积极向上，每个人都待人真诚，进入招商银行后我没有感觉出人与人之间的勾心斗角更没有觉得格格不入，和每个人都相处的那么自然那么自在，我喜欢身边的每一个同事。