时间过得很快，让人不知所措，我们或多或少会在某些时候有些深刻的故事，一般来说，我们最需要的就是对这件事情的总结，总结可以让我们自我反省，提升自我。我们该如何去写一份优秀的总结范文呢？下面是小编帮大家整理的风险部工作总结,欢迎大家参考阅读。
风险管理部工作总结
一、各项指标完成情况
（一）、不良贷款清收情况。
截至12月末, 全区信用社信贷资产风险五级分类情况为:各项贷款余额63745万元, 正常贷款余额48319万元，其中正常类贷款44915万元，关注类贷款3404万元；不良贷款余额15425万元，其中次级类贷款1993万元，可疑类贷款11550万元，损失类贷款1882万元。全辖不良贷款余额较年初净下降5238万元，不良贷款率为24.20％，较年初下降17.32%。
前12个月，共清收不良贷款5937万元，其中现金方式清收4875万元，接收抵债资产方式清收1062万元。
办事处下达清收任务指标是不良贷款净下降额5000万元,现已超额完成任务，完成指标的105%。
（二）、票据置换不良贷款清收情况。
截至2008年12月末，我社已处置置换资产2,524万元，占置换资产总额的97.94%。其中，现金收回116万元，占置换资产总额的4.50％；确实无法收回并已取得相关证明材料的2,408万元，占置换资产总额的93.44％。目前，有53万元的置换资产正在清收落实过程中,占置换资产总额的2.06％。
今年办事处下达的现金清收任务指标为35万元，现已完成清收任务，完成指标的100％。
（三）、抵债资产接收、处置完成情况。
12月末，抵债资产余额4983万元，比年初的4330万元增加652万元。其中，新增抵债资产1029万元，共处置变现377万元。
今年办事处下达的处置指标是370万元，现已处置377万元占处置任务的102%。
二、风险管理各项工作开展情况
（一）认清形势，把握关键，坚定信念
随着农村信用社改革的不断深入，银监会在对农村信用社的第二轮改革方案中提出了三年化险政策，在这项政策中明确了农村信用社的发展方向、时间和目标，并拿出了三年倒逼机制的时间表。如果我们想要得到象票据兑付一样的优惠政策，就必须在经营、管理、改革诸多方面有新的健康度、进步度，无论是发展指标还是风险控制指标必须和这一轮改革政策对接。但影响农村信用社发展的瓶颈问题是不良资产占比过高。真正使农村信用社的资本充足、拨备覆盖率等相关指标达标，就必须使不良贷款率下降，解决好不良贷款清收问题是我们工作中的重中之重，所以我们必须全力，打好一场清收不良贷款的攻坚战。
（二）不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著
1、奖罚分明，明确责任，落实指标。
按照省联社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标积极动员，层层落实责任，合理分配指标，并采取硬性措施；逐级建立了不良贷款清收责任机制，实行一把手负责制，分管领导、职能部门具体抓，使得层层负责，层层落实，层层追究；建立严格的奖惩措施，在行政处罚和经济奖惩上也提出了严格的具体要求。对未能完成本年度清收指标计划的，要严格按照《经营指标考核暂行办法》考核验收，除执行扣发工资外，严重的还要对其领导班子成员集体解聘等等；对能够完成不良贷款清收指标计划的，对先进单位和个人给予重奖。由于奖罚分明，措施得力，全年不良贷款清收工作有序推进。
2、多策并举，全力清收，确保不良余额净下降。
加大责任清收力度，推动整个清收工作良性发展。首先，对全辖不良贷款按时间归属进行了归类，并逐笔进行了主责任人的确认工作，并对清收情况按月统计及时备案，动态反映相关责任人的存量和增量不良贷款，增强不良贷款责任清收力度。其次，实行领导包案制度，推动法人客户不良贷款的清收。全辖不良贷款按金额大小排序，找出不良贷款前十大户，首先由市办事处领导包案，筛选后再由联社领导班子成员包案；各基层社，风险部领导也将落实责任，包案清收，等等。
加大政府关联类不良贷款清收力度。首先，逐级成立了政府关联类不良贷款认定工作小组。基层社由信社主任任组长，信贷主任、信贷员为成员；联社由信贷主管领导负责，风险部、信贷部相关人员任组员的工作小组。其次，由风险部对全辖认定工作进行了统一部署。首先按照通知要求制定详细的工作步骤，工作进度，报表格式等，并强调基层社必须按时保质保量完成。第三，根据基层社上报的材料，联社作进一步审查，逐笔确认，形成清单，无异议后提供给政府部门协助清收。在整个催收过程中，联社风险部门对此项工作进行了精心的部署，统一制作了50份向公职人员发送的限期偿还催收通知单，协调并参加了由市办事处、联社风险部、基层社三级部门相关人员组成的清收小组；同时认真做好与兴隆台区政府部门的监察局、审计局、财政局组成的清收小组联络工作，及时沟通清收进展情况和解决清收中存在的问题。
清收工作在省、市两级政府重视下，在兴隆台区政府的大力帮助下，在办事处清收办的领导下，虽然有一定成绩，但由于我联社的政府关联类不良贷款形成时间长，所涉及的企业早已关停，自然人走死逃亡等情况明显，债务很难落实。截至12月末共收回政府关联类不良贷款8笔，其中清收本金35.6万元，清收利息5.1万元，现金形式收回4.45万元，抵债资产方式收回31.15万元。
加大依法清收力度，依法维护信用社债权。为了达到依法清收的目的，首先对全辖预依法清收的不良贷款进行详细摸底，对已胜诉为执结的不良贷款进行了统计，并对每笔不良贷款形成情况做出说明。
银行风险管理部年度工作总结
本人系**银行**支行员工，2005年8月参加工作，任职风险管理部综合统计岗。
在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。
风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理
职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。w也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。
风险管理部个人工作总结
刚刚走出大学校园的我们是幸运的，被领导选中来到**公司，正好赶上公司开业筹备，我们三月份就步入了期待已久的职业生涯。时光如梭，转眼间一年就要结束，历数这一年做的工作、得到的肯定、犯过的错误，我看到了自己由稚嫩的学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和同事给予的信任、包容！
1、 总结
报表方面
1、 协助经理梳理人行、银监会（局）报表，与其他**公司、监管机构反复沟通、核对，重点关注表样是否完整、报送时间是否准确，确保及时、全面的报送报表，最后按方便取数的原则将报表按部门分配，发予各部门。
2、 协助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表，包括计财资金部、信贷管理部及本部门填制的报表，汇总后进行检查，保证报表可以通过银监报表系统的表内、表间校验。报表上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门沟通。
3、 协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报表，主要是风险方面以及跨部门的报表。按季度汇总上报财协报表。
风险防范方面
1、 协助经理对信贷业务进行贷前调查，分析风险点。为深入了解可能的风险，在开展或将要开展新业务前，对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析，并形成初步成果，如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。
2、 协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审查，组织贷审会，完成会议的记录工作，完成相关文件的签批工作。
放款时，协助经理对放款各要素进行检查，包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、准确。
协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管。
合规方面
1、 在领导的指导下，收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及规范性文件，明确财务公司合规环境。为方便各部门查阅，制作电子书同时整理后打印装订成册。在日常工作中，持续关注、更新。
2、 在开展各项业务，特别是信贷业务前，协助经理进行合规性分析，寻找解决合规问题的方案，规避监管风险。
3、 协助经理开展监管评级自评估工作，协同其他部门及本部门进行自评估、改进，完善规章制度，并按制度要求开展业务。以期完善公司管理状况、经营状况，顺利通过银监局现场监管考核，为未来更好地发展夯实基础。
除此之外，积极参与领导交办的其他工作：
1、 开业初期，由于综合部人员紧张，参与完成了部分公司物品的采购工作，主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。按领导要求，整理小会议室，为方便取物按大类对物品进行分类，并贴标签。
2、 按领导要求，参与分析了**银行金融服务方案，并形成初步成果《**金融方案总结分析》；
3、 参与搜集了注册地在**、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财务公司，汇总了包括组织架构、人员结构、经营情况特别是资金归集率的信息，形成报告；
4、 按领导要求，参与研究了财务公司归集上市公司资金的法律、政策限制，需要履行的手续，需要签订的文件等方面问题，并形成报告。后期参与设计与上市公司签订的三个文件的模板，负责《风险评估报告》模板的设计；
5、 积极参与了公司开业庆典的准备与实施，参与礼品的采购与分装、制作大堂的大屏幕欢迎画面、制作与安置楼梯引导标识，活动过程中充当引领员；
6、 积极参与内刊的投稿，前期参与各模块设计的讨论，日常关注热点、特别是与集团产业有关的新闻，积极投稿。
7、 参与**项目的可行性分析，期间参与调研了**公司、**公司、**公司、**公司及**协会，最终形成报告。
8、 协助审计稽核部经理制作《资金管理电子系统客户服务协议》、《资金管理电子系统业务申请表》、《资金管理电子系统客户证书领取单》，打印全部成员单位的申请表、领取单、密码信封，检查各要素的准确性后盖章交给综合管理部及结算业务部。
9、 协助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。
2、 感触
1、收获、提升
经过一年的工作，感谢领导的指导、同事的帮助，我主要在以下方面得到提升：
风险与收益成正比，银行既是经营风险的机构，财务公司作为银行业金融机构也势必不能规避这个问题。**经理有20余年银行从业经验，在她的悉心指导下，我对银行业的各业务模块有了较为直观的认识，特别是信贷业务方面，掌握更为深刻、直观。
在**经理的指导下，学习了“三个办法，一个指引”、《贷款通则》以及信贷业务有关的其他法律、法规及规范性文件，初步了解了信贷业务的合规问题。通过参与了公司自营贷款业务和委托贷款业务，了解了信贷业务的操作流程、信贷合同文本内容、放款所需材料等方方面面。
通过报送报表及文字性材料，对金融业所面临的监管环境有了一定的感受，对监管部门的监管重点有了一些认识。通过填写本部门报表及检查汇总报表，对金融行业经常涉及的财务指标有了一定的了解。
通过对其他财务公司经营情况的搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷公司可行性分析，对本行业及相关行业有了一定的了解。
通过对本部门制度的学习和梳理，对现代企业的管理模式、内部控制、风险防范等方面有了一定的认识。
更为重要的是，在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下，我培养了敬业、务实、虚心的工作作风，开创了比较好的职业发展起点。
2、遇到的问题和不足
通过近一年的工作，我同样看到了自身存在的诸多不足，主要表现为以下几点：
专业能力有待提高，虽然对公司各项业务都有一定的了解，但是了解的程度都不够深，对于很多问题还存在似是非是的看法，在下一年的工作当中要着力培养专业能力，提升专业水平。
工作细致程度不够，在报表的上报时出现过差错，万幸问题不大并且在**经理与监管部门的及时沟通下得以解决，为避免此类问题的发生，在未来要加强工作内容的梳理，特别是报表的梳理，防范于未然。
3、 下一年度工作规划
1、 继续协助经理完成监管评级自评估工作，深入学习监管文件，全面了解公司规章制度，熟悉各部门工作流程及形成的书面文件。协助其它部门自评估与改进工作，完成本部门的改进工作。顺利通过一年后的监管验收。在此过程中，也是对公司各业务单元的梳理，使得公司发展更加规范、稳健。
2、 继续参与完成审计工作，储备审计所需的财务知识、掌握被审部门各项业务，更好地协助**经理完成审计工作。
3、 更好的协助经理完成日常性的风险管理工作，规避公司信用风险、操作风险、合规风险等各项风险。不断的学习风险管理知识，将所学知识应用于工作。
4、 更好的协助经理完成报表报送工作，全面、细致的理解报表的每一项内容，做到心中有数，防止报表报错导致的监管风险。同时努力做到基于监管报表发现公司的经营问题，及时提出建议。
4、 结语
作为一名职场新人，我对本年度工作表现基本满意，表现在态度比较积极、工作比较勤恳、认真、对新事物求知欲较强，有较好责任意识。但是，我同样意识到自身还有诸多地方有待提高，在新的一年，我将更加严格要求自己，保持良好习惯的同时，改进缺点，更好地工作。“聚如一团火，散若满天星”，我相信，公司在新的一年会红红火火，我也会凭借努力成为其中一颗闪亮的星！
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一、各项指标完成情况
（一）、不良贷款清收情况。
截至12月末, 全区信用社信贷资产风险五级分类情况为:各项贷款余额63745万元, 正常贷款余额48319万元，其中正常类贷款44915万元，关注类贷款3404万元；不良贷款余额15425万元，其中次级类贷款1993万元，可疑类贷款11550万元，损失类贷款1882万元。全辖不良贷款余额较年初净下降5238万元，不良贷款率为24.20％，较年初下降17.32%。
前12个月，共清收不良贷款5937万元，其中现金方式清收4875万元，接收抵债资产方式清收1062万元。
办事处下达清收任务指标是不良贷款净下降额5000万元,现已超额完成任务，完成指标的105%。
（二）、票据置换不良贷款清收情况。
截至2008年12月末，我社已处置置换资产2,524万元，占置换资产总额的97.94%。其中，现金收回116万元，占置换资产总额的4.50％；确实无法收回并已取得相关证明材料的2,408万元，占置换资产总额的93.44％。目前，有53万元的置换资产正在清收落实过程中,占置换资产总额的2.06％。
今年办事处下达的现金清收任务指标为35万元，现已完成清收任务，完成指标的100％。
（三）、抵债资产接收、处置完成情况。
12月末，抵债资产余额4983万元，比年初的4330万元增加652万元。其中，新增抵债资产1029万元，共处置变现377万元。
今年办事处下达的处置指标是370万元，现已处置377万元占处置任务的102%。
二、风险管理各项工作开展情况
（一）认清形势，把握关键，坚定信念
随着农村信用社改革的不断深入，银监会在对农村信用社的第二轮改革方案中提出了三年化险政策，在这项政策中明确了农村信用社的发展方向、时间和目标，并拿出了三年倒逼机制的时间表。如果我们想要得到象票据兑付一样的优惠政策，就必须在经营、管理、改革诸多方面有新的健康度、进步度，无论是发展指标还是风险控制指标必须和这一轮改革政策对接。但影响农村信用社发展的瓶颈问题是不良资产占比过高。真正使农村信用社的资本充足、拨备覆盖率等相关指标达标，就必须使不良贷款率下降，解决好不良贷款清收问题是我们工作中的重中之重，所以我们必须全力，打好一场清收不良贷款的攻坚战。
（二）不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著
1、奖罚分明，明确责任，落实指标。
按照省联社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标积极动员，层层落实责任，合理分配指标，并采取硬性措施；逐级建立了不良贷款清收责任机制，实行一把手负责制，分管领导、职能部门具体抓，使得层层负责，层层落实，层层追究；建立严格的奖惩措施，在行政处罚和经济奖惩上也提出了严格的具体要求。对未能完成本年度清收指标计划的，要严格按照《经营指标考核暂行办法》考核验收，除执行扣发工资外，严重的还要对其领导班子成员集体解聘等等；对能够完成不良贷款清收指标计划的，对先进单位和个人给予重奖。由于奖罚分明，措施得力，全年不良贷款清收工作有序推进。
2、多策并举，全力清收，确保不良余额净下降。
加大责任清收力度，推动整个清收工作良性发展。首先，对全辖不良贷款按时间归属进行了归类，并逐笔进行了主责任人的确认工作，并对清收情况按月统计及时备案，动态反映相关责任人的存量和增量不良贷款，增强不良贷款责任清收力度。其次，实行领导包案制度，推动法人客户不良贷款的清收。全辖不良贷款按金额大小排序，找出不良贷款前十大户，首先由市办事处领导包案，筛选后再由联社领导班子成员包案；各基层社，风险部领导也将落实责任，包案清收，等等。
加大政府关联类不良贷款清收力度。首先，逐级成立了政府关联类不良贷款认定工作小组。基层社由信社主任任组长，信贷主任、信贷员为成员；联社由信贷主管领导负责，风险部、信贷部相关人员任组员的工作小组。其次，由风险部对全辖认定工作进行了统一部署。首先按照通知要求制定详细的工作步骤，工作进度，报表格式等，并强调基层社必须按时保质保量完成。第三，根据基层社上报的材料，联社作进一步审查，逐笔确认，形成清单，无异议后提供给政府部门协助清收。在整个催收过程中，联社风险部门对此项工作进行了精心的部署，统一制作了50份向公职人员发送的限期偿还催收通知单，协调并参加了由市办事处、联社风险部、基层社三级部门相关人员组成的清收小组；同时认真做好与兴隆台区政府部门的监察局、审计局、财政局组成的清收小组联络工作，及时沟通清收进展情况和解决清收中存在的问题。
清收工作在省、市两级政府重视下，在兴隆台区政府的大力帮助下，在办事处清收办的领导下，虽然有一定成绩，但由于我联社的政府关联类不良贷款形成时间长，所涉及的企业早已关停，自然人走死逃亡等情况明显，债务很难落实。截至12月末共收回政府关联类不良贷款8笔，其中清收本金35.6万元，清收利息5.1万元，现金形式收回4.45万元，抵债资产方式收回31.15万元。
加大依法清收力度，依法维护信用社债权。为了达到依法清收的目的，首先对全辖预依法清收的不良贷款进行详细摸底，对已胜诉为执结的不良贷款进行了统计，并对每笔不良贷款形成情况做出说明。
银行风险管理部年度工作总结
本人系**银行**支行员工，2005年8月参加工作，任职风险管理部综合统计岗。
在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。
风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理
职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。
2014年风险管理部工作总结
2014年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。
现将风险管理部2014年主要工作简要汇报如下：
（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习
作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。
（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长
1、完善风控流程，加强风控制度建设
风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。
2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度
随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2014年新增授信1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障。
3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作
财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。
（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性
在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。
在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，2014年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。
在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：
1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。
2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。
3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。
同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。
经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。
（四）做好公司领导交办的其他工作
配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。
回顾2014年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。
（五）2014年工作计划
1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。
2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。
3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。
以上是我部2014年工作小结及2015年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。
风险部工作总结集合
白驹过隙，日光荏苒。回想起来，我们或多或少会在某些时候有些深刻的故事，总结那一段时间的经过是非常重要的。总结就是过去时间做的事的总检查、总评价，那么，总结的相关范文要怎么去写呢？下面是小编帮大家整理的风险部工作总结集合,还请多多关注我们网站！
风险部工作总结【篇1】
近年以来，XX县国税局认真贯彻济南市国家税务局岗位风险控制思路，完善机构设置，健全岗位风险控制制度，做好风险教育，加强布控巡查，严格风险考核，积极做好岗位风险控制工作，确保了全局各项工作的圆满完成。
一、强化责任，加强国税局岗位风险有效控制
（一）成立机构，提供风险控制组织保障
为适应岗位风险全过程、动态化、常态化、预案化的控制要求，成立了“岗位风险控制工作领导小组”，出台了《XX县国家税务局岗位风险控制工作实施方案》，分别由县局领导兼任组长和副组长，各科室分局负责人为成员，办公室、法规科、监察室、征管科为工作牵头科室，全面负责对岗位风险控制的组织领导、指导协调、统筹管理和监督落实工作，集体研究全局性的工作思路、意见和工作部署。
“岗位风险控制工作领导小组”下设“岗位风险控制工作办公室”，由分管局长担任主任，各科室负责人为副主任，各科室分局分别确定一名具体负责人员担任小组成员。为保证岗位风险控制工作的严肃性，保证各岗位人员职责清晰，根据岗位调整的需要，我局于初分别对“岗位风险控制工作领导小组”和“岗位风险控制工作办公室”成员及时进行调整。
（二）整章建制，规范风险控制管理程序
为加强税源管理和行政管理权的监督，深化防范岗位风险，从源头上预防和治理腐败，根据市局《关于深化岗位风险控制工作的意见》和《济南市国家税务局关于进一步深化税务行政管理岗位风险控制工作的意见》，20xx年，我局制定了《XX县国家税务局查考问一体化风险控制管理暂行办法》（以下简称《办法》），同时严格确定了“收集风险信息—网上布控督办—岗位人员自查—季度复审复查—发布风险通报—严格考核问责”的工作程序。《办法》主要通过“组织领导”、“控制方法和程序”、“防范结果的运用”对岗位风险控制工作的组织形式、考核范围、考核标准及程序、考核问责等方面进行了进一步明确和细化。
同时，县局成立岗位风险复审复查工作组，工作组成员由各职能科室、局相关人员组成，按季对各单位岗位风险控制工作的落实情况进行复审复查，并形成书面《岗位风险控制复审复查报告》，向岗位风险控制工作领导小组进行报告。
二、标本兼治，构筑风险防范控制堤坝，做实事先准备
（一）营造氛围，增强全员风险管理的意识
“千里之堤，毁于蚁穴。”近年来，我局为了加强风险防范，密切结合国税系统实际情况，从人员意识、案例宣讲、建立廉政教育基地等多方面着手，加强风险教育，有效提升全员风险防范、管理和控制意识。
1、深入浅出，多形式开展岗位风险教育活动
坚持每年年初邀请县纪检部门的廉政教育培训专家，在全局开展“预防职务犯罪、防范职务风险”主题专题讲座；多次举办风险警示活动，20xx年，我局组织全体中层干部到XX县看守所参观，听取犯人现身说法，用实际案例触动干部职工心灵；通过“夜校”形式观看了“警示录”。另外，广泛发动全体人员，通过专题展座谈会、演讲比赛、有奖征文等活动，兴起全员识风险、全员避风险的良好风气。
2、普及常识，组织编写《岗位风险防控手册》
我局组织专业人员，结合系统实际，认真编写了《岗位风险防控手册》一书。此手册主要分为“税务机关风险”和“企业风险”两大部分内容。在“税务机关风险”篇中，主要围绕历年来发生在系统内部的违法案件，详细地阐述了“渎职罪”等犯罪种类，对犯罪成因进行了深刻的剖析，并逐一提出了防范对策。在“企业风险”篇中，通过对具体案例的深入分析，从企业的角度明确了风险所在，对今后风险管理与控制起到了一定的指导意义。
3、征集素材，建立廉政教育基地
突出风险管理宣教的直观性、形象性和警示性，创新教育载体。发动群众，群策群力，在全局开展廉政风险格言和系统内渎职犯罪案例征集活动，在各个基层单位征集格言条，案例个。共制作格言警示12条，案例展板14个，全部放置和装饰于教育基地，供本系统人员和社会各界群众参观。20xx年6月，我县孝直分局廉政教育基地被县纪委评为全县廉政教育示范点。我局组织全员分5批次到进行了参观学习，有效提升了同志们的责任意识和风险意识。
（二）全员查找，大力开展风险点梳查活动
风险点查找是认识岗位风险的第一步，近年来，我局大力开展了全员岗位风险自查活动，先后梳理岗位123个，查找风险点217个，通过多种多样的风险点查找，使活动不断引向深入：
一是透视环节，通过案例查找。针对以前年度风险点查找上存在的不够准确、不够到位的情况，将引起岗位风险的一些税务案例和典型进行解剖，逐一列出案件的风险点、风险源以及防范措施，作为全员风险查找教材。同时，制作风险查找模板，分环节、分节点，按照岗位职责、操作规程、所涉规章制度等标准，提出风险查找基本需求，指导全员查找岗位风险点。
二是反省重点，横向结合查找。在个人自查定位自身风险基础上，业务相关岗位和部门之间互查共同风险点。如税务登记设立执法项目，既涉及办税服务厅综合管理岗，也涉及税源管理部门的调查核实岗，两个部门的两个岗位共同查找在录入信息、资料审核以及实地核实等环节的各个风险点，逐一明确到岗位。
三是集中初审，纵向反馈查找。全局按业务流程汇总评查岗位风险，组织科室负责人和业务骨干，对包括12个单位和146个岗位在内的《岗位职责说明书》集中初审，按照税收执法、行政管理环节的节点分布，整理汇总同岗不同风险点，梳理不同岗位共同风险点，逐一确定各岗位的风险点，提出评价意见。将评价意见反馈各岗位人员，各岗位人员对照检查后再反馈修改意见。
（三）甄别信息，提升风险识别分析层次
1、千方百计，完善风险识别。由于风险往往处于潜在和深层状态，掌握正确的风险识别方法非常重要。为此，我局完善了三种风险识别方法：一是附表分析识别法，利用增值税申报附表监控税负率、利润率、冲减收入、存货奇大，货币资金、应收应付等异常风险点；二是物流偏差识别法，结合实地巡查，掌握企业的主要生产要素占比和主要原料的投入产出比，测算企业的实际生产能力于申报销售情况的差异，查找风险点；三是外部信息比对识别法，通过外部信息比对系统、投资部门、社会传言等信息，梳理有价值的风险点。
2、利用微机，全方位做好涉税分析。充分调动信息化手段，从海量的数据中，挖掘出风险点。一是开展信息采集，我局采集了636户企业的生产要素信息1280条、申报信息7632条、附表信息2544条、发票信息11448条，建立了县级数据仓库；二是确定风险分析项目，结合数据分析指标确定了税负率、成本利润里、物流偏差、电费与收入弹性、存货异常等18类风险指标；三是建立风险输出模型，将风险分析的内容、指标、方法固化，借助数据库的命令，并按月输出。四是将“疑点信息库”作为发现疑点和风险的渠道之一。疑点信息库是税收执法管理信息系统的子模块，是税收执法督察决策支持平台的前期项目。疑点信息库的推行对加强执法监督，健全税收执法内控机制，规范税收执法具有重要意义。疑点项包括税务登记管理、发票管理、税款核定、税款征收、税务稽查等多方面业务的13个疑点项。针对查出的问题，我们不断完善内部岗责体系，优化业务流程，健全制约机制，充分发挥疑点信息库防范风险的治本功能。
三、由内及外，风险防控全面覆盖，落实事中内容
（一）强化布控巡查，风险防控全面覆盖
风险布控，是国税局岗位风险控制中的最为重要的良策之一。为此，我们从税收征收管理信息、企业生产经营信息、税务机关监控信息和第三方信息入手，进行企业风险采集整理和统计分析，内容分行业特点、信用等级、纳税遵从度等进行税收风险点梳理。在两个试点企业中，共采集信息5类71条，确定风险点3大类8个。
1、全面采集风险信息，及时组织布控
布控工作人员在具体操作中，主要完成以下“四个结合”。一是结合本单位的预警系统、纳税评估系统、税收执法信息管理系统等，筛选发现的问题指标，和日常征管、税收执法督查发现的问题，并进行科学的分析，设计出合理的风险布控点；二是结合风险管理部门的风险信息，建立起与风险管理部门的日常配合机制，集中收集风险信息以及反馈建议；三是结合风险信息的发布情况，提升布控人员的风险意识，并对现场布控人员的布控情况进行绩效评估，提升风险识别以及布控的针对性；四是结合本单位的布控一体化应用平台，即“岗位风险控制模块”的流程控制，积极开展县局、分局“两级风险布控”，实现上下联动、联防联控。20xx年以来，我局累计在一体化应用平台发起县局层面的风险布控26条，分局层面的风险布控5条，内容涉及征收管理、税收政策、发票管理、公文处理等多个岗位，涉及工作人员275人次。
２、认真解除风险布控，确保布控质量
对于本单位来说，确保布控质量是非常重要的。首先，对于处在相关工作岗位的工作人员来说，结合所收到的布控通知里确定的时间、内容、范围以及布控解除的工作标准后的第一时间就开展调查，贯彻落实布控的反馈工作。其次，发起布控的工作人员结合自己的监督职责，对下属所反馈的情况进行核实，要求反馈的信息要有实际的数据，不能够因为一句话或者是表面现象就下定论。再次，相关人员结合自己的工作责任，致力于强化对布控工作的巡查及其质量的审核，确保所制定的每一项布控措施都能够落到实处，促进其发挥应有的作用。
3、回头看，坚持按季度开展复审复查
深入落实“查考问”管理办法，我局岗位风险复审复查小组坚持于每年的1月份、4月份、7月份、10月份对稽查局和5个管理分局岗位风险控制工作开展情况进行了复审复查。复审复查的内容主要为上季度岗位风险布控内容以及日常工作中发现的疑点信息，通过复审复查，有效减少了执法的随意性，避免了乱作为和不作为。今年，我局税收执法正确率始终保持100%。
4、开展税收风险疑点信息库的核实工作
——领导重视，迅速部署。接市局文件通知后，局领导对疑点库上线工作高度重视，为切实加强组织领导，立即成立以分管局长为组长、相关科室负责人为成员的推行工作领导小组，安排部署相关工作，为疑点库上线运行和后续工作开展提供有力的组织保障。
——强化措施，全力推行。组织相关人员学习领会疑点信息库上线运行的背景、意义、要求，参照税收执法管理信息系统疑点信息库V2.0版用户手册及初始化设置说明等资料，设置调查人员的权限角色，并在模拟环境实施基本操作演练。
——研究疑点，扎实做好税收疑点信息库调查核实工作。根据我局接收的11类指标，逐个研究疑点项设计说明，充分做好案头分析，确保疑点库信息核实工作的完成质量，提高工作效率。
20xx年，我局共承接市局下发的两次疑点库核实任务，共涉及11个问题的651条记录，经过核实，共发现存在问题记录512条，占总问题总数的78.65%，问题都已及时处理。开展了外部风险管理试点工作，确定了两户企业为试点企业，从风险采集、风险点评估、出具管理建议书三个具体管理环节入手，积极探索外部风险控管制度建设，力求管理制度化、长效化。
（二）开展风险点评估，分类制定措施
召开专题会议，从税款流失、法律责任、管理责任等方面对试点企业存在的风险点进行风险评价，并告知企业可能存在的涉税风险点和相应的法律责任。根据风险评估等级，制定分类管理措施，对于低风险点，及时帮助企业分析产生原因及防范措施，提醒企业整改。对中等风险点企业，采取督导自查和特别纳税调整的方式。对高风险点企业，采取纳税评估的方式，处理税收风险。
（三）出具风险管理建议书，提升控管实效
根据风险点等级及时对试点进行布控巡查，做好风险反馈和管理建议。重点针对发票管理、纳税申报等涉税业务，阐述企业存在的风险，出具了《企业税收风险管理建议书》，指导企业内部形成规范的涉税机制，从而达到让纳税人重视涉税风险和防范税款流失的双重目的。同时，及时向县局管理科室上报《税收征管服务建议书》，提升控管实效。今年以来，通过开展外部风险制度控管，两家试点企业共补缴税款171万元。
四、强化事后监督考核，确保工作落实到位
（一）奖罚分明，强化内部考核
我局将岗位风险控制工作列入县局季度和年度专项考核，根据季度复审复查情况，按季度组织开展讲评，编发《情况通报》，对岗位风险控制工作创新管理，落实考核指标措施得力的，给予通报表彰和加分奖励；反之，给予责任追究，考核在追究当事人责任的同时，相应追究分局领导和部门负责人的连带责任。20xx年以来，我局已开展复审复查4次，编发岗位风险管理通报4期，考核扣43.8分，扣发奖金6280元，责任追究28人次。
（二）廉政回访，强化外部监督
我局定期组织“廉政回访”，注重加大对重点税源企业管理、一般纳税人认定、出口退税办理、税收优惠政策执行、税款核定等高风险环节的回访力度，截止目前，共开展廉政回访50户，发放调查问卷200余份，其中高风险环节回访率达97%。在办税服务厅、外部网站、县局和分局办公场所制作公示展板，公开省、市、县局三级廉政监督电话和12366举报热线，定期举办聘请廉政监督员座谈会，了解纳税人及社会各界人士对国税勤政廉政、税收执法的意见建议，及时采纳并落实意见建议，赢得了纳税人的理解、信任和支持。去年以来，我局共征集采纳意见建议16条，外部监督作用得到充分发挥。
风险部工作总结【篇2】
一、工作中认真执行危险源辨识卡和告知牌，强化安全风险预控管理
在六月份我们按照魏家地煤矿的要求，对全队的各岗位工进行《危险源辨识卡》持证人员考试，有95%以上的员工都取得了很好的成绩，《危险源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准，提高职工按照标准和措施作业的态度，严防事故的发生。告知牌的悬挂时刻提醒各工种按章作业，及作业时的隐患和预防的措施。
二、认真贯彻风险预控管理工作，多样式开展风险预控管理活动
一是风险预控告知管理工作。为进一步推进实施安全风险预控管理体系工作，“安全风险预控工作领导小组”的成员都会准确的在下一班班前会前，将工作面的存在的风险汇报到队上，值班人员认真的做好记录，分析下一班工作任务中的风险，每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施。在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清楚自己作业范围内可能在“人机环管”方面存在的风险，管理标准和措施，提高现场管理人员和员工的预知风险的能力。
二是规范员工行为。我们通过规范班前礼仪、班前宣誓、排队进浴池、排队通过文化长廊、入井前观看安全动态，集体入井、乘罐、文明乘座人车和大巷排队行走等行为，避免入井到工作面前发生的各类事故。
三是持卡上岗。我们对各工种发放《危险源辨识卡》，达到每人一卡和每人多卡的现象，告知员工工作区域的存在的安全风险，使员工班前预想、班中预控，使员工知道重大危险源的防范措施，防止事故的发生。
四是作业前安全风险预控确认管理。在到达工作面后，由跟班队长和班长对工作面作业区域的安全风险进行确认，各岗位工对本岗位内的安全风险进行确认，工作过程中对安全风险随时进行确认，查出隐患及时处理，防止事故的发生。
三、加强安全风险预控管理，及时消除安全隐患
一是风险评估管理。对每一项工程开工前进行风险评估，在工作中每班进行每班进行安全风险评估，对各个隐患源进行安全风险评估、分级，有重点针对性的做好风险评估和预防工作。
二是责任到人，规范风险管理。对查出的危险源，按照特别重大风险、重大风险、中等风险、一般风险和低风险五个等级进行划分。风险查处后，根据风险的等级，制定风险源的责任人，制定处理风险的措施和标准。
三是认真落实隐患整改通知。我们每天有专人负责整理上级部门下发的《安全风险隐患整改通知单》，并根据内容形成书面材料，按照限期整改日期，由值班人员布置，验收员跟踪落实销号，升井后及时汇报，上台帐注明隐患整改情况，确保隐患整改落实到实处，对于完不成隐患整改的个人和班组，则进行严厉的考核，在整改期限内继续跟踪落实整改。
四、是加强生产区域管理。队上对“安全风险预控管理小组”成员
的入井时间、入井次数和排查内容进行规定，要求小组成员，每次排查路线要100%覆盖全工作面，检查做到不留死角、考核不留情面。
在四月份实施安全风险预控管理工作中，我们喜忧参半，喜的是我们将安全风险预控工作，在员工和班组中得到认可，提高了员工的行为规范和辨别安全风险的能力。在工作前先进行风险安全确认，以风险预控为核心，以切断事故发生的因果链为手段，使我们在工作中的安全风险降到零位。安全生产工作
四、七月份2103工作面重点工作安全风险和防范措施
一、重点工作
1、2103综放面末采管理，加强顶板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
风险部工作总结【篇3】
基层银行操作风险管理中存在的问题和建议
会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，改革压力随之增大，管理要求更加严格。在当前和今后一段时间内，建立完善操作风险管理控制体系，增强防范和识别风险的能力，是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。现针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议。
一、当前基层行操作风险管理的现状和问题
近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对帐、支付密码、参数表硬控制等手段，全行柜面服务质量和风险控制能力明显增强。但由于受业务处理流程、业务管理流程的限制，以及部门间职能分工上存在一些交叉，造成一些风险隐患存在。主要表现在五个方面：
一是支行会计核算管理机构设置不科学，部分职能弱化，一些风险隐患未能及时发现和纠正。核算一体化以后，会计核算风险日趋集中，但没有明确统一的部门来承担日益繁重的会计核算管理任务，绝大部分支行包括基层物理网点的会计核算与风险控制职能是由支行营业部代理行使的，这种机构设置的缺陷，造成了部分管理职能弱化。一方面，支行营业部作为一级支行的对外营业网点，既承担着本网点的核算管理职能，又承担着支行所属分支机构的核算业务的管理、监督、指导职能，同时还承担着一级支行的计划财务、资金营运、统计、营销等任务，日常工作十分繁杂，其管理人员没有足够的时间和精力来指导、监督、管理辖属网点的会计核算与风险防范工作；另一方面，支行内控人员的上收，检查、监督人员的严重不足，导致支行对辖属营业网点管理和控制力度弱化，部分网点发生风险隐患也无法及时发现和纠正。
二是忽视对支行以下物理网点负责人的监督和管理，导致风险关口前移。基层网点负责人在现阶段具有双重身份，既是一个对外营销的客户经理，又是该网点承担核算管理任务的业务主管，承担着大量的核算业务授权工作。由于网点人员较少，业务主管一般只配两人，而且多为倒班，如果外出营销就无法授权。一些网点负责人为了营销业务，放弃了主管职责，或不认真审查凭证，或将授权卡交于经办柜员，使主管的授权与监督形同虚设，客观上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些网点负责人重任务指标、轻核算管理，重既得利益、轻案件防范，有的网点负责人甚至为了完成某项任务指标，不惜以违反制度规定来迎取客户。
三是未将风险管理纳入柜员、网点考核体系，柜员的积极性受到影响，操作风险诱发因素上升。目前我行对基层前台柜员的绩效考核存在多头管理，多头考核，考核体系不尽合理等现象。很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门下达到支行营业部及其以下网点，而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩，如完成多少存款、发一张卡或推销一笔保险等兑现多少收入，而对堵住各类差错和事故或无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准，没有体现出风险防范的价值，在趋利导向上形成了柜员重任务指标，轻核算质量、轻风险防范的现状。对营业网点的考核机制也没有充分体现出内部服务与风险防范的价值。如已经实行核算一体化的营业部和综合网点，其办理的业务范围扩大，风险责任加大，但在大多数支行的考核办法中，与办理单一业务的网点实行同一考核标准，面对众多与收入挂钩的考核指标，因其人员基数大，不仅包括前台具体核算的柜员，还包括管库员、凭证管理员，银企对帐员等，所以人均收入必然降低，这样很多市地单一网点的收入远高于综合网点，从而造成综合柜员收入低于单一柜员，风险大的柜员收入低于风险小的柜员。加上实行核算一体化改革后，我行没有建立相应的风险补偿机制，对综合柜员绝大部分行没有相应的风险津贴或补贴很低，造成前台操作人员普遍对办理综合业务的响应度不高。
四是相关部门对基层网点管理缺乏统一协调，形成风险管理的空白点。核算一体化前，原有的核算管理包括对基层网点和核算人员的管理均自成体系，各专业从制订制度、业务办法、培训、监督检查，风险防范等各司其责。核算一体化后，原有的按专业垂直对下管理的模式被打破，但各业务部门对基层管理的职能却一直模糊不清，相关业务部门在一些新产品、新业务的推广过程中往往是只制订业务管理办法、操作流程，并以操作流程替代会计核算手续，而对这些业务和产品在推广使用过程中的监督检查、风险防范、柜台服务、客户反响等过问不多，这就把业务发展和风险防范割裂开来，形成业务大家做，风险一家担的局面。一些新兴业务在业务和核算管理上的归属也不够明确，导致有关文件、制度的执行和落实不到位，对柜员的培训、指导力度不足，基层网点出现问题无法及时得到解决。
五是制度建设相对滞后，一些操作系统存在漏洞。近年来，我行各项业务发展较快，特别是电子银行、代理业务等发展迅猛，但管理、核算、制度建设却没有及时跟上，特别是对代理业务凭证的使用、管理和控制上，没有严密的流程、办法，形成一些风险点。同时部分代理业务项目属我行自行开发，在业务需求与开发过程中未能利用全功能系统的、先进的参数管理功能，而是在代理业务平台上自行设定参数，造成我行外围系统参数管理的分散、混乱，部分代理业务中新增的交易未纳入全功能系统统一管理，系统通过岗位权限表对柜员的刚性控制不能充分实现，前台人员随意使用代理业务交易，加大柜面操作风险。一些新业务在开发过程中，过多地考虑客户需求，没有更好的与我行先进的系统衔接，大部分代理业务采用的是简单的柜台现金代理方式，我行系统的电子、批量处理优势没有充分展现。如代发工资业务系统在处理上不够严密，对上传的文件只识别账号，不识别户名，容易造成串户现象；代理保险业务，系统在设定代扣投保人保费程序时，未能有效限定扣划范围，出现从内部户或其他客户账户扣款现象，风险隐患很大。很多代理业务都要求纳入事后监督，但我行中间业务平台无法向事后监督部门提供具体的代理业务流水，也无相关的监督资料。实际上根本无法做到有效、全面的监督。
二、基层网点操作风险隐患的成因分析
一是管理型会计体系推行过程上遇到一些困难和阻力。目前，我行已初步建立起了以“集约、高效”为主要特征的管理型会计体系，业务业务风险控制能力不断增强。但是随着网点职能和业务整合步伐全面加快，出现了支行及其以下网点业务管理的职能弱化，职责不清，个别行处程度不同地存在着制度落实不到位、执行不力等现象，有章不循，违章操作的问题时有发生，从不同程度上影响了我行风险控制职能和作用的有效发挥，影响了会计改革的进一步深化和发展。
二是对基层网点、柜员的管理考核缺乏长效机制。我行的会计结算人员及柜员占全行总人数的60。随着会计核算管理一体化改革不断向纵深发展，到现在还未形成一套科学评价会计人员业绩的完整体系，对综合网点的柜员考核存在着部门各自为政、相互>;
三是管理人员思想认识存在偏差。一些领导干部不能正确认识业务发展与内控管理的关系，缺乏内控意识和风险意识，只强调业务的开拓与发展，把主要精力用于本单位所承担的各项目标及临时性营销任务方面，忽视规章制度和操作规程的严格执行，使制度在执行落实过程中大打折扣，信任、情面代替了管理和纪律，导致一些问题屡查屡犯，得不到彻底根治。
四是人员培训没有做到制度化、经常化。近年来各项业务发展较快，但对新的规章制度、业务流程的学习、贯彻上，没有形成制度化和经常化。一些行忽视对员工政治思想和安全防范意识的教育，致使个别员工法律意识淡薄，思想道德素质低下，行为随意，在执行制度方面存在着以习惯做法代替规章制度的现象，给会计管理工作带来一定的难度。
五是监督管理不到位。一些机构负责人对会计监管不到位、对员工行为疏于管理，有些职能部门监管手段主要局限于检查，没有在监管效率、风险控制弱点分析、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范风险。
三、对防范基层网点操作风险的几点思路和建议
（一）健全完善管理型会计体系，加大前后台业务分离，全面提升业务操作风险管理工作水平
要以科学的，发展观为指导，以深化改革为手段，加快会计业务经营平台、支持平台和管理平台的建立，加大前后台业务分离力度，提高管理效能，实现业务的集约化管理和风险的集中控制，形成“三大平台”有机结合、互为补充、协调发展的局面。一是将营业网点所有能够集中处理的业务，都要通过标准化和流程再造，全面实现集中处理。二是要建立操作风险的集中管理体系，将事后监督职能前移，变为事中实时监督，利用现代信息技术对各项业务处理的全过程进行同步监控、实时预警，形成识别、计量、缓释、控制和处置风险的系统性操作链条，强化对操作风险的有效识别，提高监督效率和监督效果。三是切实做好银企对帐管理工作，实现对账工作的集约化和多元化运作，与所有开户企业签定账户管理协议，增强对账工作的约束力，增强银企对账工作的全面性和有效性。四是强化现金营运中心的管理和监控职能，实时掌握和监控辖属机构网点、柜员的现金动态信息，对柜员超限额现金进行实时有效控制。
（二）按照职能分工的要求，理顺组织机构设置和管理职能
各业务部门对基层网点的管理职能应不仅仅包括业务的管理、发展，还应该包括业务的检查监督、风险防范。营业网点是我行所有对外业务的一个支持平台，柜员是在这个平台进行服务的操作人员。网点是支行的网点，柜员是支行的柜员，柜员不隶属任何一个专业。各级行在制度的制定、执行、检查上要加强各部门之间协调，明确分工，形成统一意见后向下安排。对一些新兴业务，各牵头部门应该首先在相关部门之间沟通后，明确部门职责，避免出现管理真空，并应该提前或同步对所有相关部门和网点人员进行培训，确保网点办理新业务遇到疑难问题可以及时得到解决。
（三）重新规划和引导基层网点的发展建设
一是要继续深化前台业务流程再造，加快业务处理中心的业务集中步伐，不断扩大业务集中处理的范围，进一步加大前后台机构、人员的分离力度。积极探索和逐步实施将网点前台除现金、汇票业务外，全部分离到后台业务处理中心集中办理，最大限度地简化柜面业务操作流程，提高前台业务处理效率，降低前台操作风险。二是要依托全功能银行系统平台，不断完善扩大自助银行服务，加快发展网上银行，电话银行等离柜业务服务，有效地分流网点柜面业务，使网点柜面腾出更多的精力和时间处理客户个性化高端业务，提升营业网点的营销功能、服务功能和综合竞争力，使营业网点成为全行业务经营平台的载体和基础。三是要进一步理顺部门关系，整体规划和统一产品的开发、管理、核算和营销。同时要整合业务管理资源，整合人才培养资源，探索高效的业务管理模式，加强业务经营分析和考核，以高水准的管理促进基层行业务发展。
（四）建立柜员服务计价绩效考核体系
建立科学的风险津贴与业绩相结合的绩效考核机制，合理分配员工薪酬，可以将柜员的业绩分为柜面业绩（柜面的联机交易为主的业务）、手工业绩（营销项目、特殊业务、国际业务等以手工操作为主的业务）、质量业绩（业务差错、服务态度和被客户投诉等情况）三个方面，按业务的复杂度和贡献度设定权重，计算柜员的业绩积分，对柜员的业绩进行全面考核。通过考核以岗定酬、升岗升区，充分调动柜员工作积极性，有效利用资源，提升网点综合竞争力。由于核算一体化后会计结算专业是全行风险较为集中的专业，为稳定会计结算队伍，有效防范风险，对于重要岗位和案件多发部位的会计人员，建议根据其风险和责任，适当发放岗位津贴，以调动其工作积极性。各部门在向基层机构下达各项任务指标时，也应充分考虑和尊重各行实际，鼓励其向特色和专长业务方向发展，不应片面追求指标，诱发不正当竞争。在推出各种业务与产品时，坚持风险防范与业务发展相结合的原则，谁主管的业务谁负责风险防范，以发挥全行在风险防范上的整体联动作用，达到有效防范各种风险的目的。
（五）加强对基层网点负责人的管理和监督
我们应当辨证的看待市场营销与风险风范的关系，明确风险防范是业务顺利发展的前提和基础，随着核算一体化的实施，网点的营业功能进一步拓宽，网点市场营销的范围也进而增大，就更需要营业网点强化核算管理，加强内控建设。要全面实行在支行以下网点营业经理委派制，建立网点营业经理直接对二级分行或支行行长负责的体制，增强核算工作的独立性，有效地遏制基层网点负责人利用职权作案的现象。
（六）有计划、有重点地开展人员培训
要加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制
文化，形成一种风险管理人人有责的内控氛围。要加大对员工的培训力度，全面提高柜员的理论水平、业务技能和风险识别能力。要改进柜员培训方式，大力拓展培训途径，积极利用网上培训系统，统一对包括管理层和一线人员进行业务培训，使其在较短的时间内能够尽快熟悉掌握新的制度办法及业务流程，尽快提高柜员的整体业务素质。要不断完善柜员的更新、补充机制。根据前台柜员合同到期（退休）时间，提前培训一定数量的后备人员，减少人员交接后由于不熟悉业务造成对外服务的不良影响和相应的操作风险。
（七）坚持组织开展不间断的检查活动
检查监督是控制操作风险最有效的一种方法。检查监督在形式上要制度化和多样化，无论是全面的还是专项的、集中的还是分散的、定期的还是突击的，都要有计划、有安排、有方案、有总结、有分析，有跟踪整改措施，确保检查监督的连贯性。检查监督的内容要格式化和规范化，检查监督的内容在不同层次的检查监督部门或人员中要尽量给予明确，划定范围和要点，避免检查监督的内容涉及面太泛、太多、太杂而形成走过场。检查监督的手段和方法既要注重科学和规律，也要体现灵活多样和有针对性，把检查监督过程中形成的经验、教训、心得、技巧，进行总结、提炼、归纳、整理，形成检查方法手册，供检查人员使用，提高业务素质和检查监督水平，从而增强检查监督的效果。同时要提高检查监督方法和手段的科技含量，形成以计算机监测和总会计、会计主管和内控人员监督相结合的“人机”双控形式的风险实时控制网络，提高风险反应速度，增强预警能力。
风险部工作总结【篇4】
找准关键环节风险点 筑牢重点领域“防火墙”
一、主要做法
按照市国土资源局和区纪委全面推进“三全一重”廉政风险防控工作要求，强化组织，广泛动员，营造良好工作氛围；完善制度，健全防控机制，着力标本兼治，规范权力运行，扎实推进廉政风险防控全覆盖。
（一）以工作重点领域为依托，查找关键点和风险点
针对国土资源管理领域的风险点多、面广等问题，紧盯廉洁自律行为，通过查找易发生腐败的重点领域、关键环节，开展形式多样的思想教育、风险排查和职责规范，努力提升干部职工风险防范意识，进而健全预防防腐体系，增强工作主动性。
1.加强思想教育，增强干部职工防控意识。一是及时召开动员大会。结合市国土局关于转发《福建省国土资源厅关于开展县乡国土资源部门廉政风险防控机制建设“回头看”的通知》，及时召开动员大会，全面部署廉政风险防控工作任务。出台《城厢国土资源分局开展集体土地征迁廉政风险防控工作的实施意见》、《规范国土资源执法监察行为的若干制度》等文件，选定集体土地征迁外业丈量和土地执法监察工作为重点课题，明确重点领域风险防控的目的、意义和任务。二是将廉政风险防控教育与廉政文化建设相结合。定期开展廉政谈心，加强对行政执法人员、行政许可登记人员、国土所长等重点岗位人员的廉政教育；通过组织观看反腐倡廉政电教片等警示教育，不断增强干部职工的自律意识。同时，在机关办公楼醒目位置设置廉政漫画、廉政格言警句等图画18幅，营造廉政文化氛围。三是将廉政风险防控机制建设与行风建设相结合。将岗位所处风险点一一列出，并在机关各股、室办公室外墙公示《工作流程》、《办事指南》等，时刻警醒每位干部职工廉洁从政，依法行政。
2.逐项排查风险，着力建立风险防控目录
以“廉政风险点要找全，整改措施要定准，规章制度要健全，基层群众要满意”为目标，从思想道德、岗位职责、管理制度、外部环境等四个方面，认真排查廉政风险，梳理界定分局、各股、室、事业单位、国土资源所和个人岗位工作职责。特别是针对社会敏感、群众关注度高的土地征迁和国土资源执法监察工作，采取自己找、干部提、群众帮、集体定等多种形式，着力查找岗位职责、业务流程、制度机制等方面可能存在的廉政风险。在岗位责任方面，重点围绕行政审批、行政处罚等重要岗位，查找可能造成在岗人员不作为或乱作为的风险；在业务流程方面，重点查找由于运行程序不当或自由裁量空间过大，可能造成权力失控和行为失范的风险；在制度机制方面，重点查找由于工作制度机制不健全，可能导致权力失控的风险。同时，认真细化、分析风险的内容和表现形式，建立廉政风险防控目录。经梳理、归纳、公示，得出廉政风险点128个，对排查出的风险点进行详细分析、甄别、筛选和评估，并按高、中、低划分三个等级。其中高等级风险28个，中等级风险65，低等级风险35个。对不同级别的风险，有针对性地规范流程、完善制度、落实责任人，实行分级管理。
3.规范岗位职责，延伸防控措施覆盖全员
目前，全局现有内设机关股室6个，下属事业单位3个，基层国土资源所8个，现有在岗干部职工104人，其中：中共党员59人。通过廉政风险查找，每个人的职责，每个环节的规范，都具体落实到相应的岗位上。在此基础上，制定《城厢国土资源分局廉政风险点一览表》，明确国土资源所、股（室）的风险防范内容、举措。要求每位干部职工签订《城厢国土资源分局干部职工廉政风险防控承诺书》，填写《城厢国土资源分局规范与岗位职责相关联的经营行为情况登记表》，结合自身的岗位特点，分别向组织、向群众作出书面勤政廉政承诺，规范与岗位职责相关联的经营行为，做到“风险定到岗，制度建到岗，责任落到岗”，边查找边改进，形成以工作岗位为点、工作程序为线、监管制度为面，环环相扣的廉政风险防控机制。上述举措进一步规范了各自的岗位职责，努力把视野、触角延伸到各个部门和具体岗位，做到权力运行到哪里，排查风险点工作就跟到哪里，防控措施就落实到哪里。目前，岗位廉政风险防控已实现了全员覆盖，上至局长，下至普通工作人员，每个人都纳入了“岗位廉政风险防控管理系统”。
（二）以构建长效机制为根本，建立和完善风险外控和内控制度
没有规矩，不成方圆。针对国土资源管理工作的特点和薄弱环节，只有客观、仔细分析廉政风险点产生的原因，深入查找潜在的风险，有针对性地建立健全廉政风险排查、评估、预警、问责、教育、监督、惩处和动态监控等八个防控制度，才能发现苗头性、倾向性问题，及时发出风险预警，最大限度地化解廉政风险，进而建立健全国土资源管理工作机制，填补廉政风险防控机制的“短板”，实现防控全覆盖。
按照“普遍发生的问题从制度、机制上查找原因”，“反复发生的问题从规律上查找原因”的原则，对照查找出的风险点情况和风险等级，严把“防范”环节，科学制定防范措施，有针对性、分门别类地制定可操作性强的防控措施180多条，并在《城厢预防腐败网》上公开，自觉接受群众的监督。
1.细化风险管理。按照“高、中、低”三个等级评定廉政风险点，对廉政风险实行分级管理、分级负责，高等级风险由单位主要领导管理和负责，中等级风险由单位分管领导管理和负责，低等级风险由股室负责人直接管理负责。并予以系统化、规范化、制度化，进而提升为制度性文件19个。对确认的风险等级、防控措施、制度等相关内容，全部在全系统、《城厢预防腐败网》《城厢国土资源网》等进行公示，细化廉政风险管理，使干部职工在潜移默化中接受教育、管理和监督。
2.规范权力运行。根据“程序法定，流程简化”的要求，围绕行政审批、土地整理、耕地保护、土地出让、征地补偿、干部交流、资金管理、行政执法等关键环节，对每一项职权，明确办理主体、依据、程序、监督渠道，以及办理事项所需提交的全部材料，绘制“权力运行流程图”26个、廉政风险防控流程图12个，明确每一个环节的廉政风险表现形式和防控措施，以制度规定权力运行的流程、规范权力的行使。并将行政审批、执法办案等权力实行网络运行，向社会各界公开办事流程16项，实现办理过程全程留痕、可控可查，确保了权力运行刚性化、程序化和透明化。
3.落实“控制”环节。针对权力运行的“关节点”，内部管理的“薄弱点”，问题易发的“风险点”，对近年来出台的一些制度进行认真梳理，共修订、制定26项内控制度，建立健全相关防控措施和制度规范，使权力运行的关键环节得到重点关注和防范。为切实建立有效的监督机制，分局办公室牵头，定期对各股室和国土资源所、单位风险防控工作情况开展督查；建立廉政风险预警机制，发现存在或可能发生廉政风险时，共向有关单位或岗位个人发出预警信号8人（次），从而有效化解廉政风险建立责任追究机制，对管理制度不落实、防范措施不到位的股室和国土资源所，责成立即整改，确保廉政风险防范机制有效运行。如重点岗位交流制度，对行政许可、执法办案等重点岗位采取横向交流，防止因权力相对集中、人际关系过于复杂而引发腐败行为，近年来先后对国土资源所长等岗位的17位干部进行岗位交流。
4.控牢后期处置。评估机制、动态纠错机制同步到位，筑牢了事前防范、事中防控、事后控牢的廉政风险“防火墙”，强化了干部职工“不想贪、不能贪和不敢贪”的思想防线。对四类情形给予适当的责任追究：一是发生过错行为；二是被警示谈话提醒的对象，不按时限整改或整改不到位的；三是警示谈话过的对象仍然发生违法违纪行为被查出的；四是制度机制不健全或制度机制健全监管不力，造成下属干部职工发生违纪违法等现象。对违法违纪对象的上一级干部实行“上追一级”的原则，给予必要的问责如发生性质恶劣、负面影响较大的案件，对违法违纪对象的上二级干部实行“上追二级”并问责。去年以来，先后组织督查活动30多次，共批评教育5人，书面检查1人。
（三）以突破重点课题为抓手，全面落实防和控措施
集体土地征迁和国土资源执法监察，事关人民群众的切身利益。作为国土资源管理部门，只有以破解重点课题廉政风险防范为契机，查防并举，念紧“紧箍咒”，锁住关键环节风险点，才能真情为民解忧，服务经济社会发展。
1.在防控征地拆迁廉政风险点方面：
（1）针对征迁前期阶段出现未批先征或多征多占等损害群众利益现象，防控措施：
①强化反腐倡廉教育和征迁业务培训。每月安排2次学习教育培训会，签订廉政承诺书，明确每个征迁人员履职运行风险点，警钟常鸣，筑牢反腐倡廉思想防线。
②征迁范围落实“三严格”。一是严格按照用地批文及用地红线范围征迁；二是土地“预征”(报批前权属、地类、地面物调查核实) 严格按业主提供有关部门或指挥部盖章用地范围图组织外业调查；三是严格按业主提供纪要或经相关村、镇（办）盖章的申请报告进行边角地或扩征部分征迁。
（2）外业丈量评估阶段可能出现丈量登记失误或涂改，或果树覆盖率评估可能存在“人情”或房屋评估存在主观因素现象，防控措施：
①外业工作严把“丈量关”。 一是选好人。选派思想素质好、业务能力强的干部组成清理丈量组，负责征地拆迁过程中建筑物和土地丈量工作。二是做好“三到”，即在清理丈量期间，工作人员严格执行“四条禁令”，坚持身到、眼到、手到，确保清理项目清楚，数据准确。
②资料交接紧抓“三当场”。一是当场核对。房屋丈量时每组征迁人员（3人）完成每宗房屋丈量、制图、标注数字后，必须当场、及时核对数字并签字。二是当场纠正。数字登记发生错误时，涂改处当场注明并共同签字。三是当场备案。每天结束丈量任务返还指挥部或国土分局后，及时把当天外业材料移交内勤，当场进行复制备案，做到原始资料当天移交不隔夜。
③共同认定实现“零差错”。对果树覆盖率评定必须由丈量组初评，镇（街）工作队人员共同认定并签字、确认。有异议的，上报区国土分局或指挥部，另行组织3人以上（含3人）征迁人员评定，以平均值确定。
④多样复核把好“问责关”。对片区改造或涉及重大房屋征迁项目，由征迁复核小组对各丈量小组丈量数据进行随机抽查，并实地复核。一经发现问题，责令整改并给予问责。对群众举报的，经核实有问题的征迁人员，视情给予责令改正、通报批评、效能告诫、建议组织处理；对违纪违规的人员，依纪依规给予党政纪处分；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。
（3）内业计算、登记造册阶段出现外业图示或标注数据不清，以及内业数据录入或计算错误情况，防控措施：
一是严把“校对关”。外业调查丈量数据由外业丈量组长负责列计算式，移交内勤人员计算并登记造册；外业组长和内勤人员要对各户每个数据进行校对，并签字确认。
二是严把“公开关”。及时公示征拆丈量评估结果，大力推行征收拆迁安置的操作过程公平、公正、公开，确保征收拆迁工作中的问题、隐患能被及时发现，使征收拆迁的各项工作对群众负责，使群众满意。
2.在有效防控国土资源执法监察廉政风险点方面：
一是实行执法监察动态巡查。各国土资源所按照“分村包居包片、责任到人”的要求，负责辖区范围内执法监察动态巡查工作，并做好巡回检查台帐，对违法用地行为实行“零记录” 制度，切实做到国土资源违法用地行为发现率100%、制止率100%。分局监察大队根据各国土资源所周报情况以村（居）为单位进行巡查督查，切实做到督查率达到100%。严格按照《莆田市基层国土资源所动态信息周报表》要求，对当周巡查情况如实按时上报。各国土资源所巡查情况实行“零报告”制度，凡是国土所存在隐瞒不报或巡查不到位的，导致非法用地违章建筑一层封顶，月累计超过2宗的，对包村（居）责任人员予以通报批评；月累计超过4宗的，对包村（居）责任人员予以效能告诫，并对该所负责人予以通报批评，情节严重的，由监察室追究相关责任人责任。
二是定期上报监察动态。
各国土资源所指定专人，负责国土执法“日报、周报、月例会”的登记、记录和汇总，所长负责上报工作，对违法用地行为实行“零报告”制度。日报登记必须当日下午下班前完成；动态周报在当周五下午下班前完成上报，上报分局监察大队。对“日报、周报、月例会”不按时完成登记、记录、上报的，对当事人予以通报批评，情节严重的，对相关责任人员及国土资源所负责人予以效能告诫等组织处理，并适当扣减该所当月工作经费；对敷衍了事、记录简单、马虎应付、弄虚作假的，由局监察室追究相关责任人责任。
三是健全国土资源违法案件报告制度。各国土资源所对国土资源违法案件实行速报和周报制度，局监察大队对国土资源违法案件实行函告通知制度。凡是监察大队督查巡查后，不按要求进行书面函告或通知的，按督查不到位予以严肃处理。同时，要求各国土所、监察大队严格执行国土资源违法案件查处制度，必须按照《城厢国土资源违法案件处理流程表》规定的程序做好案件查处工作，并做好违法案件查处档案管理。
四是运用“电子监察”管理新模式。在全市国土系统率先开通执法监察工作电子系统，系统共设置记录卡管理、统计管理、报告管理、用户管理等4个栏目，国土所的日报、周报，违法用地档案查处情况记录等均将通过本系统予以实施，分局领导可通过网络即可查询各国土所对违法用地处理情况。该系统开通后，国土资源违法案件档案必须按时在执法监察工作子系统内登记建立，监察大队必须在督查巡查工作当周内登录建立，国土资源所必须在案发后24小时内登录建立，以规范国土资源执法监察行为，提高依法行政水平。各国土所巡查组还配备信息定位的手机，用于拍摄“两违”建筑，将图片同步上传到莆田国土巡查管理系统，以遏制违法用地。
二、初步成效
通过开展廉政风险防控管理工作，切实转变了全体干部职工的工作作风，提高了廉洁从政意识，增强了干部职工的执行力、凝聚力和战斗力，进一步规范了国土资源管理，高效服务发展。我局2011年行评工作再次在全区重点评议部门中取得第一名。今年1-9月，共办理用地预审20宗，面积159.5695公顷；组织上报农用地转用报件14个（含3个单独选址）批次27个项目，涉及土地面积1907亩。其中已批回7个批次19个项目，用地面积973.8亩；共办理供地13个项目，面积667.5亩。完成房屋丈量约2700户，发放征地补偿款1030多万元。共清理“两违”建筑181宗，清理违法用地面积25356平方米；共立案查处违法用地16件，有力地遏制了“两违”的蔓延势头。两年来，全局违法违纪案件实现“零发生”。
三、几点体会
1.健全的防控制度，是推进廉政和监管风险防控工作全覆盖的保障。制度不完善容易造成的管理真空，往往会“诱发”干部职工犯错误。只有不断完善廉政和监管风险防控制度，堵塞制度漏洞，才能事半功倍，有效防控履行职责中不廉洁行为的发生。
2.有效的防控措施，是全面推进廉政和监管风险防控工作的必要条件。查找风险点，制定相应的防控措施，让权力在阳光下运行，使干部算好人生帐，防微杜渐，可最大限度减少不廉洁机会，降低干部职工的廉政风险。
3.有力的监督检查，是全面推进廉政和监管风险防控工作的关键所在。没有监督的管理是失控的管理，实施警示提醒、诫勉纠错、责令整改措施，可有效避免廉政风险演化为违纪违规行为。
深入开展廉政风险防控，建立健全惩治和预防腐败体系的一项基础性工作，也是一项系统工程。通过开展征迁拆迁和国土资源监察中廉政风险防控工作，变“事后”查处为“事前”防范，切实增强了干部职工的廉政意识，有效提升了社会、群众的满意度。在今后的工作中，我局将进一步创新工作机制，强化举措，排查新的风险点，及时调整防控措施；进一步加大风险防控管理工作力度，推动党风廉政建设和反腐败工作上一个新台阶。
风险部工作总结【篇5】
一、领导重视，安排部署
项目部在接到文件后，认真贯彻落实文件要求，立即召开会议，及时对文件精神进行了传达学习。领导对此次消防安全活动作出了安排部署，要求由项目部安全总监每周组织安质部、工程部项目部办公区、生活区、各工点驻地、施工现场等进行消防安全排查。安质部联系专业消防人士对项目部所有人员进行一次消防安全知识培训。
二、加强组织，成立领导小组
项目部成立以项目经理为组长的“迎大庆、防风险、遏事故、保安全”消防安全专项工作领导小组
组长：XXX
副组长：XXX、XXX
组员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
办公室设在安质部，负责工作开展情况的收集、分析和计划安排。
三、精心组织，开展消防工作宣传培训活动
为提高全体员工消防安全知识及面对火灾的应急处理能力，9月20日贵阳市观山湖区综合应急救援大队中队长黄天昊应邀到项目部给大家上了一堂贴合生产和生活实际的消防安全知识培训课，项目部全体员工及劳务队伍负责人参加培训。
课上黄中队长生动讲解了火灾类型、发生火灾应该如何逃生、发生火灾后逃生的一些误区及发生火灾的自救办法，并针对项目部劳务队伍人员多，火灾隐患较大的实际情况做了一些要求，提出只有提前做好预防工作，才能防止火灾和悲剧的发生，在发生火灾时要保持镇定，利用现有消防器材对初期火灾实施扑救，防止火势蔓延。最后黄队长给大家讲解了发生火灾如何正确的使用灭火器等消防器材和消防器材平时的维护和保养等知识。
四、组织实施消防应急救援演练
2019年9月26日下午，项目部组织实施了一次消防应急救援演练，进行人员撤离、火灾扑救、安全警戒、医疗救护和清理现场等方面的演练。
通过此次事故演练，大家充分认识到安全是广大员工生命财产的保障线，越过红线带来的就是对职工个人、家庭和社会的伤害，我们要吸取事故的教训。下一步要加强对全体员工的消防应急救援工作的培训与宣传工作，增强消防应急救援预案的可行性，确保各救援组在今后紧急情况下能够做到反应迅速、组织有序、救援科学，保障项目部人员和财产安全。
五、开展消防隐患排查，及时消除隐患
项目部形成日常检查制度，开展周检、月检和不定期对办公区、生活区、食堂、料库、民工驻地和应急物资的消防安全检查。着重检查办公区、生活区的消防通道、消防器材状态和日常办公用电管理；食堂的安全用电用气和灭火器的状态检查；民工驻地的安全用电用气；施工现场发电机的所有是否标准配备灭火器材等工作，对检查发现的问题隐患立查立改，做到防患于未然。
通过开展消防安全专项行动工作，增强了广大员工的消防安全防范意识，强化了防火、灭火常识，有效提高了项目部对消防安全的管控能力，为项目部安全生产打下了良好的基础。
风险部工作总结【篇6】
找准切入点 看准着力点建设观沙煤业公司特色廉洁文化—廉洁风险防控机制建设工作交流发言材料廉洁风险防控机制建设的开展，对观沙煤业公司企业文化建设将发挥积极的推动作用，公司党政对这项工作更是高度重视。2011年公司管理机构更趋完善，公司经营管理工作与党建党风廉洁建设工作也得到了同步发展，较快实现了经营管理与党风廉洁建设相匹配的工作管理机制。今年，根据古叙煤田公司《廉洁风险点防控实施方案》工作进度目标，观沙煤业公司年初相应制定下发了实施意见，正在全面铺开廉洁风险点防控管理工作，这项工作必将进一步推动公司党风廉洁建设和反腐倡廉工作的深入发展。现就观沙煤业公司成立2年多来廉洁工作开展情况汇报如下：一、坚持制度先行，制度管人，用制度约束行为的工作指导思想。在组织机构上，成立了以党委副书记为组长的双廉工作领导小组，提出了完善制度、强化学习教育、细化“双廉”责任、加强考核力度的工作要求，进一步明确、分解了领导班子成员和部门在“双廉”建设工作中的具体职责。根据管理实际，及时制定、补充完善了《公司接待管理制度》、《信访接待管理办法》、《物资招投标管理办法》、《招投标监督人员及其备选库管理办法》、《供应商准入制度》、《物资供应管理办法》、《废旧物资处置办法》、《经济民主管理办法》、《工资管理办法》、《绩效工资奖励管理办法》、《安全举报制度》、《观沙煤业公司重大决策管理制度》、《资金审批权限》、《领导人员廉洁谈话制度》、《纪检监察办案审理制度》、《经济责任审计实施办法》等23个制度（办法），较好的促进了廉洁内控工作的开展。二、强化廉洁宣传教育，使广大干部职工从认识上牢记于心，从行动上固化于规章制度。基本建设项目是滋生腐败的高危行业，观沙煤业公司党政高度重视企业廉洁文化建设和干部廉洁自律宣传教育工作。尤其以廉洁文化进企业宣传月活动为契机，围绕“廉洁伴我行，廉洁在我心”活动主题开展了系列宣传教育活动。（一）着力媒介传输教育，从思想上净化“廉洁”土壤。 一是8月上旬我们以廉洁文化进楼院活动为载体，在办公楼走廊制作廉洁警示“图文宣传画”15张，在办公室制作党员干部廉洁示范桌牌25块。特别是廉洁宣传画在走廊上挂出，每到一层楼都引来不少来宾、职工驻足观看，既宣传了廉洁文化，又美化了工作环境；二是以连队黑板报、《观沙动态》、《简报》为载体，着力廉洁警示语、漫画、典型案例、有关文件精神的专题宣传，全年出刊廉洁专题黑板报15块（版面），在《观沙动态》开辟廉洁文化小栏目8个版面，编制印发以“招投标政策”、“建设领域专项治理”、“小金库”政策知识问答等针对性较强的《简报》3期。三是把重要内容及时列入党委中心组学习，从2011年6月份（因放假6月份开始工作正常化）起，先后在中心组学习中安排了“招投标法”、“干部廉洁从政若干准则”、“干部廉洁从业若干规定”、小金库政策知识、“招投标纪律”、“彭渝、秦明在防腐倡廉建设工作会上讲话”、财务知识讲座等内容的学习，极大丰富了廉洁文化和法规的宣传学习内容，大大提高了领导干部的抗腐蚀能力。 今年，我们结合“廉洁风险点防控管理”在公司全面实施，专门组织开展了一系列的宣传造势工作：即，在3月上中旬印发了“廉洁风险点防控管理知识”宣传简报60份、制作知识宣传栏1块、制作长期固定宣传标语2幅、在3月份中心组学习中安排了“廉洁风险点防控管理知识”学习，在《观沙动态》开辟了“廉洁风险点防控管理知识”宣传窗口，坚持长期宣传廉洁防控管理知识、反映廉洁风险防控管理工作动态。为了进一步配合公司“廉洁风险点防控管理”于4月份正式实施，在公司掀起更浓厚的廉洁文化热潮，公司党委拟定在4月份举办“观沙煤业公司首届廉洁书画展”，以后将坚持每年举办一次，以此促进廉洁工作的开展，推动企业文化的发展。（二）着力政策学习，遏制贪腐侥幸心理。2011年我们除在中心组学习中安排领导干部学习有关政策法规外，还3次专题组织全公司部门主办以上人员开展了《财务管理》、《招投标法》、《小金库政策知识问答》讲座，在知识讲座中我们邀请相关专业部门领导主讲，讲前要求认真备课，紧密结合公司当前管理实际，有针对性的讲解。三次讲座以知识面广、与身边工作联系紧密、在遵纪守法方面得到及时提示而大受听众欢迎，3次讲座共100余人次参加了听课，在管理人员中参加学习率达90%以上，工作反响良好。（三）围绕党委创先争优活动，着力廉洁文化“下基层”。 一是着眼先进党支部创建，要求各党支部自行安排时间每季度开展2次廉洁文化宣传教育活动，如，开展案例宣传、有关法规学习、廉洁漫画讲解、组织党员队干到办公楼参观廉洁宣传画等。二是着眼入党积极分子教育，在预备党员、入党积极分子中开展了“我最喜欢的一句廉洁警示语”征集活动。三是在建党90周年之际，向连队发放反腐倡廉知识竞赛答题，要求连队组织党员、队干部答卷学习。去年各党支部组织党员、队干到办公楼参观廉洁宣传画80人次；组织案例、法规学习12个队次，150余人（次）受教育；24名预备党员、30名入党积极分子参与了“我最喜欢的一句廉洁警示语”征集活动，征集廉洁警示语60条；组织了20名党员、队干部开展反腐倡廉知识竞赛答题活动。三、找准切入点，抓好“两个廉洁”（廉洁工程、廉洁干部）。（一）、把廉洁风险点防控机制建设与工程项目管理相结合，抓“廉洁工程”。根据矿、土、安三类工程，明确管理部门，制定了《隐蔽工程验收制度》、验工月报制度、现场签证制度，地面土建基础、方量、钢筋绑扎等施工环节实行“三方”（主管部门、安质处、纪监审）监督验收机制，倾力建设“廉洁工程”，严厉打击“腐败工程”，目前未发现违纪违规行为。（二）、把廉洁风险点防控机制建设与岗位责任制相结合，抓“廉洁干部”。一是以项目负责制和岗位责任制为着力点，全面查找项目管理、工作岗位中可能出现的风险点，并进行风险评估，对管理过程进行动态监督检查，提高责任人的防控意识，有效防止腐败行为的发生。二是开展超概分析、“工程清理回头看”总结会，及时发现问题，早预防、早纠正。去年8月份，我们在科级干部中举办了“公司投资控制情况清理通报分析会”，公司25名科级干部参加了会议。结合工程管理、合同管理、设计、签证和自身工作实际等环节，每位参会人员均作了个人见解和廉洁表态发言，会议发言诚恳、见解专业、内容丰富，达到了促进管理、提醒培训的效果。三是结合实际，以上党课为载体，今年在各党支部、各级干部、重要岗位的管理人员中上一堂“算账课”。通过算“政治账”、“经济账”、“名誉账”、“家庭账”、“亲情账”、“自由账”和“健康账”这七笔账，使广大党员干部特别是重要（权力）岗位人员树立正确的世界观、人生观、价值观和地位观，促使各级干部真正做到慎权、畏权、戒贪、守纪，真正做到不义之财不取，不法之物不拿，不净之地不去，不正之友不交，真正做到廉洁从业、廉洁自律。四、发挥纪检监察职能，强化监督管理。纪检监察部门的全面介入，大到案件调查，小到经济民主管理、纪律行为规范，这是当前观沙煤业公司党政对纪检监察工作的具体要求和最高要求。去年公司开展了“以查安全隐患、制度执行、安全责任落实是否执行到位和整治安全思想、纪律作风为内容的‘三查一整顿’活动”。纪检监察部门全面介入各部门的制度执行、工作推进、干部工作履职、劳动纪律的督查、督办工作，大大提高了各级干部的工作效率和纪律意识，营造了廉洁、高效的工作大环境。今年我们正在进一步实施机关工作人员履职考核评比活动，把机关管理人员的井班、遵纪守法、工作效率、工作效果通过量化手段进行月考核、季分析评比，这也将更进一步完善各级干部廉洁从业管理控制机制，促进、推动廉洁防控机制建设。
风险部工作总结【篇7】
一年来，本人在公司领导的关心、关怀、支持下，在全体同仁的理解、配合、帮助下，紧紧围绕公司业务发展目标，立足本职，突出四抓，在有效防范项目投资风险的同时，促进了公司业务持续、健康发展。现就主要工作汇报如下：
一、抓学习，不断增强履职能力
为了尽快进入工作角色，本人在接受公司入职培训的基础上，一是抓紧对公司相关管理制度的学习，充分领会公司管理要求；二是通过与公司领导的接触和交谈，与同事交流和沟通，全面了解了公司发展战略、经营理念、风控思想，以及业务运作和风险管理模式；三是通过网络等渠道广泛学习借鉴同业风控管理的先进经验和做法，不断丰富和完善自身风控知识和实战经验储备，为高效率、高质量履行岗位工作职责打下了坚实基础。
与此同时，严格要求自己，带头执行公司各项管理规定，认真履行岗位工作职责，自觉服从领导工作安排，做到干一行、爱一行、精一行。
二、抓部门协作，不断提高风控效率
入职以来，本人按照公司业务操作及风控流程，充分发挥自身特长，积极配合业务部门开展项目论证及尽职风险调查。通过对客户的实地调查和资料审查，全面、客观、准确地揭示每笔业务潜在的主要风险点，在认真分析风险成因、预测风险结果以及风险可控性的基础上，主动与业务部门进行沟通交流，对双方都认为符合公司风控标准的，及时拟定风控方案，按程序上报审批，对不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请。
另一方面，严把资金投放关。对进入发放程序的业务，根据不同业务操作特点和可能出现风险的环节，在预先明确操作流程的基础上，要求风控人员全程参与，逐一把关。
良好的互动、有效的沟通，既增强了部门之间的相互理解与配合，又大大提高了彼此的工作效率，同时也增强了风控部门对风险控制的主动性、全面性、针对性和准确性。一年来，先后参与83个项目的风险评估，其中参加19个项目的尽职风险调查，通过审查46个，配合落实核准投资项目38个。
三、抓投资项目监测，不断提高风险预警水平
坚持定期不定期地进行投资台帐分析，对每笔投资的风险变化情况适时跟踪监测，及时发现风险苗头。对己出现或可能出现的风险警兆，在逐笔提出风险化解建议的基础上，及时以书面形式向业务部门发出了风险提示并回执跟踪，直至风险隐患消除；对己出现明显风险的投资项目，主动配合相关部门开展风险分析，制定化解措施，全程参与风险处置工作，从而将死台帐变成了活风控；另一方面切实做好对己办业务和业务操作方式的后监督与后评价工作，通过对过去己办业务档案、操作流程、操作方式和风控措施的再审查、再评议，及时发现尽职调查、业务操作及风险管理、合同管理中存在的不足，为进一步改善风控手段、完善风控制度，加强风控管理和强化操作人员培训奠定了基础。
四、抓内控制度建设，不断完善风险管理机制
根据公司要求，在公司领导的指导和帮助下，与相关业务部门负责人充分沟通，在公司己有风险管理制度的基础上，结合公司业务操作和经营管理的实际，拟定了《金融业务操作及风控规程》、《平台公司（股东）用信业务操作及风控规程》、《平台（股东）授信授信管理暂行办法》，明确并规范了各部门各岗位的工作职责和操作要求。同时，为方便业务人员对规程内容的全面理解和执行，还在相应规程的基础上以图表形式绘制了操作流程图，从而使规程操作一目了然。
一年来，本人虽做了一些工作，但距领导的要求还有较大差距，也还存在一些不足之处，主要表现在：一是风控精准度上还有待进一步提高；二是团队行动的意识还有待进一步增强。
为此，我将一是继续拜各位为师，全面加强风控理论和实战经验的学习，不断提高风控工作水平和能力；二是加强与团队成员的团结协作，强化与部门之间的沟通协调，积极配合业务部门严把风险关，不断拓展业务领域，努力促进公司业务全面、快速、健康发展；三是认真总风控经验教训，切实做好风控组织管理体系和机制建设，真正建立以流程控制为核心，以法人治理和风控组织建设、队伍建设为手段，以风险识别、分析、控制、处置为着力点的全面风险管理体系；四是强化公司风险管理制度及业务操作流程执行的监督，充分发挥风控制度的避险、防险、化险功能；五是积极组织开展对操作人员的业务知识和风险管理技能培训，全面提高一线人员的业务素质和风控能力。
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风险部工作总结【篇8】
今年以来，我们按照国土资源部及省厅“两整治一改革”专项行动的部署和要求，在岗位廉政风险防范工作中，紧紧围绕权力运行，抓住“排查、化解、防控”三个环节，确立“把权力还原为责任，把管理转变为服务”的理念，进一步深化廉政风险点排查防控工作。目前，全系统共查找个人岗位廉政风险点310个，制定防范措施3232条；部门及科室廉政风险点635个，制定防范措施673条，分别涉及监督权、执法权、管理权、领导权、人事权和财务权等6大类，初步建立了一套从源头上有效防控廉政风险的工作机制。全省国土资源系统廉政风险点排查防控工作经验交流会在我市召开，并在全省推广，其做法被中纪委网站转载。我们的主要做法是：
一、强化教育，统一认识，增强风险排查积极性
工作要深入，心必要先入。在廉政风险排查中，我们坚持把强化教育引导作为首要工作来做，将廉政教育贯穿风险排查、机制建设全过程，切实增强干部廉政意识和积极参加风险排查的自觉性。
国土资源工作的性质、作用，决定了在国土资源领域深入开展反腐倡廉工作的重要性。尤其是随着我国工业化和城镇化进程的加快，国土资源供需矛盾日益突出，加之市场配置机制还不够健全，监督管理制度还不够完善，导致涉地涉矿腐败案件易发多发，损害了国土资源系统的形象和公信力。漯河市国土资源局的广大干部职工对此亦有清醒的认识，也知道根治腐败必须从源头上预防腐败。但是，去年我们的廉政风险排查活动刚开始时，同志们的认识并不一致，工作上阻力不小。部分党员干部认为“查风险点是走过场”、“没腐败行为查什么”、“想腐败都没机会为啥查”、“找不到风险点怎么查”，等等。一些同志对排查活动漠不关心，消极应付。对此，我们高度重视，多次组织召开会议，认真学习有关文件，并编制了《廉政知识防控手册》，大力宣传廉政风险排查的重大意义和对干部个人成长的保护作用，并组织干部职工深入讨论，互相启发，共同分析岗位存在风险，引导大家自觉投入到排查中去。
通过学习讨论，教育引导，同志们深刻认识到，风险排查就是“自我体检、自我警示、自我预防、自我保护”过程，有岗位就有风险，查不出风险就是最大风险，走出了“没风险可查”、“找茬整人”、“自找麻烦”、“一阵风”的误区，于是纷纷放下思想包袱和抵触情绪，以高度负责的态度，开动脑筋，结合从事的岗位、业务和关键工作环节，深入查、用心查、细致查。一位司机排查后深有感触地说：“开始我不以为然，可经过排查，发现修车、加油等环节都可能出现不廉洁行为，时刻要警惕啊！”
二、把握重点，认真排查，力求找准找细找透找实
国土资源管理责重权大，涉及多重利益关系，风险点多面广，土地的审批和出让、土地执法、征地补偿安置等重点部位和关键环节，随时可能成为“定时炸弹”。即使有些不起眼的岗位，监督不严也会放出“冷枪”。只有查清可能出险的点位，才能做到提前布防，有的放矢。因此，我们在排查工作中要求同志们坚持做到“像淘金一样认真，像挖地雷一样慎重”，不放过任何一个岗位，不放过任何一个险点。
首先是认真确定排查层次和内容。我们结合工作实际，紧扣权力运行这个核心，努力把廉政风险排查贯穿业务工作的各个环节，主要围绕行政审批、行政执法、专项资金使用、干部人事管理、物资采购、工程项目实施等重点环节和关键岗位，突出领导班子岗位、科室岗位、个人岗位“三个层次”进行排查。其中，领导班子岗位风险，重点查找“三重一大”风险。科室和局属各单位各岗位风险，根据科室和局属各单位的职责定位，重点查找在行政审批、执法监察、行政管理等方面的风险。个人岗位风险，重点从思想道德、制度机制、岗位职责等环节，查找廉政风险内容及其表现形式。
其次是采用“五步法”全面查找。“五步法”就是“自己找、大家提、群众评、组织点、领导审”。自己找：即对照“廉政风险防控一览表”，由在岗人员自己深入筛查、认真填写，要求内容具体明确，避免含糊其辞，风险点与防控措施一一对应。大家提：即同志之间、上下级之间互相提，对个人查找不够充分的风险点进一步补充，避免出现避重就轻、遗漏风险等问题。群众评，即召集老干部、行风监督员及服务对象代表，对中层以上领导干部查出的风险点予以评议，并通过公示接受群众和社会广泛评议。组织点，即分管领导对初步查出的风险点进行点评，进一步纠正风险点查找不明确、不准确、不全面的问题。领导审，即班子成员的风险点由党组集体审核，科室和科室（单位）负责人的风险点由分管领导审核，科员和其他人员的风险点由科室（单位）负责人审核。“五步法”查找，有效增强了风险排查的准确度，基本上做到了“找准、找细、找透、找实”。
同时，我们组织专人认真收集整理各项管理监督制度，进一步明确了22项行政职能，排查了管理上的漏洞。
由于宣传到位，动员充分，上到局长下到一般干部和司机，都对自我进行了深刻剖析，认真分析了岗位的工作职责，查找出了自身岗位上的廉政风险点。
三、多措并举，注重实效，构建廉政风险防控机制
变“风险点”为“安全点”，离不开深入广泛的自查、互查、自纠，离不开部门加强管理和干部自我约束，但更根本的措施是要从制度入手加以防范。我们采取前期预防、中期监控和后期处置等措施，初步构建了廉政风险防控机制。
一是注重前期预防。首先是明确岗位职权和流程。确定了以土地征收、土地招拍挂、土地执法、宅基地管理、土地储备等重点涉权事项，编制了重要岗位流程图，保证各项权力在工作中合法、合规、合理运用。其次是源头防范。主要从加强党性修养、思想道德建设、制度机制和干部队伍作风纪律等层面主动做好防范，最大限度地从源头排除可能发生不廉洁问题的隐患。深入开展权力观和廉洁从政教育，引导干部职工牢固树立廉洁意识、风险意识和责任意识，增强拒腐防变的主动性和坚定性，时时处处做到自重、自省、自警、自励。第三是强化责任。将廉政风险防控纳入党风廉政建设责任制，实行廉政风险“责加一等、上追一级”的追究办法。即对违反廉政风险所列内容，按照《行政过错问责办法》加重处分，并对其主管领导追究责任。第四是完善机制。通过开展廉政公开承诺活动，建立起“个人自觉预防、科室监督预防、局机关综合预防”三位一体的防控机制。
二是抓好中期监控。针对全系统可能出现的腐败问题或发现的苗头性、倾向性问题，通过警示提醒卡、警示告诫卡、警示纠错卡的方式，前移关口、及时预警、超前防范，实现“早发现、早提醒、早纠正”。重要节日前夕，我们向各部门、各单位下发警示提醒卡，要求节日期间做到“八个严禁”。针对召陵分局的一起信访件，我们先向该局下发了警示提醒卡，后来发现还未办理，又发了警示告诫卡，最终信访人反应的问题得到解决。“三卡”机制运行以来，我们共向有关单位部门和个人发出警示提醒卡xx年多的实践，我们深刻感受到廉政风险点排查工作带来的成效：一是进一步拓展了反腐倡廉工作思路。它把风险防范管理引入预防腐败工作中，用新的理念指导工作，用新的方法推进工作，使预防腐败工作有了具体抓手，成为落实党风廉政建设责任制和推进惩防体系建设的新途径。二是由于监督机制的进一步完善，广大干部特别是领导干部的廉政风险防范意识明显增强，进一步降低了廉政风险发生几率。三是进一步规范了行政权力运行，健全了制度体系，促进了机关规范化建设，产生了以廉促政的联动效应，进一步促进了经济社会又好又快发展。
廉政风险防范管理是一项长期的复杂的系统工程。尽管我们做了积极的探索和实践，取得了一定成效，但与上级的要求、与人民群众的期盼还有较大距离，与先进单位相比还有不小差距，还存在一些问题。我们将以此次会议为契机，进一步健全完善“个人为点、程序为线、制度为面、环环相扣”的廉政风险防控机制，不断开创廉政风险防控工作和党风廉政建设新局面，为国土资源事业改革和发展提供有力保障。
风险部工作总结【篇9】
一、完善风控流程，加强风控制度建设
风险控制部成立于20xx年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。
经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了《风险控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估意见》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险控制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。
二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险
1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。
2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。
三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理
1、组织20xx年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业20xx年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《已投项目20xx年经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。组织撰写相关的专项情况报告。如……
四、加强法务事项管理，控制法务风险
1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。
2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作
1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。
2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。
3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。
六、提高个人素质，加强团队建设
1、顺利引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务知识，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风控工作质量奠定基础。
2、不断加强自我建设，注意学习投资行业相关制度，参加相关培训以实时掌握新知识。
3、定期组织部门内部讨论会议，对投资项目、已投项目、风控工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。
七、20xx年的工作计划与努力的方向
20xx年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺利开展，但是由于种.种原因的存在，风险控制工作也存在一些不足之处：而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏；风控工作与投资工作如何衔接也是难点之一。
总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险控制工作：
1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。
2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效率。
3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层提供决策依据。
风险部工作总结【篇10】
按照××《防范化解重大风险专项工作方案》部署要求，现将××风险隐患排查整治情况报告如下：
一、风险隐患排查整治整体情况
(一)、大队召开全体会议，传达《防范化解重大风险专项工作方案》文件精神，并对各项工作进行部署。成立了以大队长为组长，教导员为副组长，各中队负责人为成员的道路交通安全隐患排查治理领导小组，扎实推动风险排查工作。
(二)、大队结合辖区道路安全设施以及事故多发点段实际，全面摸清存在安全隐患的路段数量、分布情况和风险等级，按照隐患危险程度和风险等级，科学梳理分类，逐一建立台账，全部纳入管理视线，做到底数清，情况明。
(三)、联合××交通运输、安监等部门，按照全部覆盖、不留死角的原则，实行大队领导包片，民警包段的工作模式，对所有道路交通安全隐患路段开展一次拉网式排查，此外，确定安全隐患路段挂牌督办等级，实行挂牌督办，明确整改责任单位和完成时限，切实做到道路交通安全隐患及时发现、及时报告、及时治理。
(四)、加强与新闻媒体沟通与协作，用好广播、电视、报纸等传统媒体和互联网、手机等新兴媒体，及时向社会公布隐患路段分布情况和治理期间的管制措施、绕行线路等信息，密切掌握隐患治理进度，突出交通安全隐患排查与违法整治活动宣传的特色，扩大排查与整治活动的社会影响，通过真实案例和具体事例，广泛开展宣传教育，不断提高辖区广大群众的文明交通意识。
二、风险隐患排查整治工作措施
(一)、定期对辖区内团雾多发路段、国省道交叉路口、城市道路安全隐患和农村公路急弯陡坡、临水临崖等危险路段安全防护设施问题进行全面排查梳理，建档立案。
(二)、对两客一危、校车服务机构及列入红橙色监管单位每15天检查一次，对使用校车和接送学生车辆的学校或幼儿园要每个月检查一次，对其他道路交通安全责任单位在发现事故隐患或遇重要时间节点时，要随机进行重点抽查。
(三)、依托公安交通管理综合应用平台、公安交通集成指挥平台，将逾期未检验重点车辆信息及时录入缉查布控系统，每日开展稽查布控行动，集中整治群众反映强烈的假牌套牌假证违法。
(四)、始终对酒驾、醉驾保持零容忍态势，结合辖区酒驾醉驾发生的规律和特点，每周开展两次治理酒驾统一行动，通过拓展整治区域、调整整治时段、扩大检查车型等方式，做到严管严控，严查严处。
(五)、以创建无超载城市为目标，组织开展全域治超，持续深化车辆污染治理行动，每隔10天组织一次专项行动，大力整治货车超限超载违法行为。
(六)、定期深入辖区重点运输企业、农村、市场、中小学校等开展交通安全源头教育，扎实提升广大交通参与者安全守法意识。
三、下一步工作安排
(一)、要把事故预防作为当务之急来抓。全体民警要站在讲政治、顾大局、促发展的高度，切实增强责任感、使命感和紧迫感，牢记保安全、保畅通的责任担当，落实三降一保的工作目标，提高路面见警率、管事率，把握好国省道和农村县乡道路等重点区域，加强无牌无证货车管理，加大督导通报力度，坚决遏制各类道路交通事故发生。
(二)、要把创建无超载城市摆上重要日程。创建无超载城市、开展全域治超是王浩书记、丁绣峰市长提出的城市管理理念，要从建立共建共治共享的长效机制入手，积极建议政府完善体制机制的顶层设计，要从地方立法的角度研究大货车交通事故查处办法，充分发挥各职能部门的监管责任，积极发挥主观能动作用，把处理驾驶人、处理车主、处理运输企业合并执行，使利益链成为责任链，形成不敢违、不能违、不想违的社会氛围。
(三)、要把风险隐患排查列为重中之重。充分发挥一线执法的优势，对隐患路段进行拉网式排查，开展针对性对策研究和交通环境分析研判，确保对症施策，一段一策。要把两客一危一货一校五类重点车辆和农村面包车作为管控重点，落实政府、部门和企业的主体责任，坚决杜绝重特大道路交通责任事故的发生;(四)、要把科技手段作为预警精锐武器。要持续开展利用科技装备打击涉牌涉证违法，巩固良好成效。要强化指挥交通建设，加快顶层设计，把以图搜车、人脸识别无人机电子警察系统和六合一平台有机融合，利用大数据精准研判把视频巡控与无人机巡控有机结合，实现对交通事故的全方位实时取证，把科技装备应用发挥到极致。
风险管理部工作总结
风险管理部工作总结
一、各项指标完成情况
（一）、不良贷款清收情况。
截至12月末, 全区信用社信贷资产风险五级分类情况为:各项贷款余额63745万元, 正常贷款余额48319万元，其中正常类贷款44915万元，关注类贷款3404万元；不良贷款余额15425万元，其中次级类贷款1993万元，可疑类贷款11550万元，损失类贷款1882万元。全辖不良贷款余额较年初净下降5238万元，不良贷款率为24.20％，较年初下降17.32%。
前12个月，共清收不良贷款5937万元，其中现金方式清收4875万元，接收抵债资产方式清收1062万元。
办事处下达清收任务指标是不良贷款净下降额5000万元,现已超额完成任务，完成指标的105%。
（二）、票据置换不良贷款清收情况。
截至2008年12月末，我社已处置置换资产2,524万元，占置换资产总额的97.94%。其中，现金收回116万元，占置换资产总额的4.50％；确实无法收回并已取得相关证明材料的2,408万元，占置换资产总额的93.44％。目前，有53万元的置换资产正在清收落实过程中,占置换资产总额的2.06％。
今年办事处下达的现金清收任务指标为35万元，现已完成清收任务，完成指标的100％。
（三）、抵债资产接收、处置完成情况。
12月末，抵债资产余额4983万元，比年初的4330万元增加652万元。其中，新增抵债资产1029万元，共处置变现377万元。
今年办事处下达的处置指标是370万元，现已处置377万元占处置任务的102%。
二、风险管理各项工作开展情况
（一）认清形势，把握关键，坚定信念
随着农村信用社改革的不断深入，银监会在对农村信用社的第二轮改革方案中提出了三年化险政策，在这项政策中明确了农村信用社的发展方向、时间和目标，并拿出了三年倒逼机制的时间表。如果我们想要得到象票据兑付一样的优惠政策，就必须在经营、管理、改革诸多方面有新的健康度、进步度，无论是发展指标还是风险控制指标必须和这一轮改革政策对接。但影响农村信用社发展的瓶颈问题是不良资产占比过高。真正使农村信用社的资本充足、拨备覆盖率等相关指标达标，就必须使不良贷款率下降，解决好不良贷款清收问题是我们工作中的重中之重，所以我们必须全力，打好一场清收不良贷款的攻坚战。
（二）不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著
1、奖罚分明，明确责任，落实指标。
按照省联社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标积极动员，层层落实责任，合理分配指标，并采取硬性措施；逐级建立了不良贷款清收责任机制，实行一把手负责制，分管领导、职能部门具体抓，使得层层负责，层层落实，层层追究；建立严格的奖惩措施，在行政处罚和经济奖惩上也提出了严格的具体要求。对未能完成本年度清收指标计划的，要严格按照《经营指标考核暂行办法》考核验收，除执行扣发工资外，严重的还要对其领导班子成员集体解聘等等；对能够完成不良贷款清收指标计划的，对先进单位和个人给予重奖。由于奖罚分明，措施得力，全年不良贷款清收工作有序推进。
2、多策并举，全力清收，确保不良余额净下降。
加大责任清收力度，推动整个清收工作良性发展。首先，对全辖不良贷款按时间归属进行了归类，并逐笔进行了主责任人的确认工作，并对清收情况按月统计及时备案，动态反映相关责任人的存量和增量不良贷款，增强不良贷款责任清收力度。其次，实行领导包案制度，推动法人客户不良贷款的清收。全辖不良贷款按金额大小排序，找出不良贷款前十大户，首先由市办事处领导包案，筛选后再由联社领导班子成员包案；各基层社，风险部领导也将落实责任，包案清收，等等。
加大政府关联类不良贷款清收力度。首先，逐级成立了政府关联类不良贷款认定工作小组。基层社由信社主任任组长，信贷主任、信贷员为成员；联社由信贷主管领导负责，风险部、信贷部相关人员任组员的工作小组。其次，由风险部对全辖认定工作进行了统一部署。首先按照通知要求制定详细的工作步骤，工作进度，报表格式等，并强调基层社必须按时保质保量完成。第三，根据基层社上报的材料，联社作进一步审查，逐笔确认，形成清单，无异议后提供给政府部门协助清收。在整个催收过程中，联社风险部门对此项工作进行了精心的部署，统一制作了50份向公职人员发送的限期偿还催收通知单，协调并参加了由市办事处、联社风险部、基层社三级部门相关人员组成的清收小组；同时认真做好与兴隆台区政府部门的监察局、审计局、财政局组成的清收小组联络工作，及时沟通清收进展情况和解决清收中存在的问题。
清收工作在省、市两级政府重视下，在兴隆台区政府的大力帮助下，在办事处清收办的领导下，虽然有一定成绩，但由于我联社的政府关联类不良贷款形成时间长，所涉及的企业早已关停，自然人走死逃亡等情况明显，债务很难落实。截至12月末共收回政府关联类不良贷款8笔，其中清收本金35.6万元，清收利息5.1万元，现金形式收回4.45万元，抵债资产方式收回31.15万元。
加大依法清收力度，依法维护信用社债权。为了达到依法清收的目的，首先对全辖预依法清收的不良贷款进行详细摸底，对已胜诉为执结的不良贷款进行了统计，并对每笔不良贷款形成情况做出说明。
银行风险管理部年度工作总结
本人系**银行**支行员工，2005年8月参加工作，任职风险管理部综合统计岗。
在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。
风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理
职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。
2014年风险管理部工作总结
2014年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。
现将风险管理部2014年主要工作简要汇报如下：
（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习
作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。
（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长
1、完善风控流程，加强风控制度建设
风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。
2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度
随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2014年新增授信1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障。
3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作
财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。
（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性
在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。
在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，2014年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。
在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：
1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。
2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。
3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。
同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。
经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。
（四）做好公司领导交办的其他工作
配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。
回顾2014年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。
（五）2014年工作计划
1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。
2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。
3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。
以上是我部2014年工作小结及2015年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。