银行自查报告(范本12篇)。
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银行自查报告【篇1】
一、营业税
应全面自查各项应税收入是否未缴、少缴、或未按时缴纳营业税。具体自查项目应至少涵盖以下内容：
1.债券投资收入是否按税法规定缴税。现行银行的债券投资一般由总行集中操作，分为人民币债券和外币债券两类，其投资收入包括买卖损益和利息收入两部分。目前银行大多仅就人民币债券买卖损益的部分缴纳了营业税，人民币债券中利息收入和外币债券的买卖损益与利息收入均未缴纳营业税。按照现行营业税政策规定，银行总行在境内利用总行资金进行外币债券投资，对其买卖债券取得的收入应照章征收营业税;对其持有金融债券到期利息收入不征收营业税，对其持有非金融债券到期利息收入照章征收营业税。此外，对于未持有到期债券业务投资收益，买卖债券持有期间的利息收入也应该按税法规定纳税。
2.是否将一般贷款业务混为转贷业务核算，差额缴纳营业税，少计计税营业额，或不按权责发生制原则缴税。
3.委托贷款业务收入是否按规定缴税，收到的利息是否代扣代缴营业税，有无按减除手续费后的差额计税的问题。
4.贴现收入是否按规定缴税，有无未缴税、减除转贴现收入缴税、转贴现支出冲减票据贴现收入、转贴现支出冲减递延收益、贴现利息收入递延入账、以及票据转贴现返利等未按规定缴税问题。
5.中间业务收入是否存在未缴税，或有的中间业务收入存在冲减回扣、返佣支出后计手续费收入缴税的问题。
6.是否存在将atm、pos机手续费收入冲减支付银联费用或pos机租金后缴税的问题。
7.是否存在销售不动产少缴营业税的问题，或存在出租房屋、厂房、机器设备、抵债资产变现收入未缴营业税问题。
8.是否存在将收取的邮电费、印刷费、支票工本费冲减业务费用未缴、少缴营业税问题。
9.是否存在收取客户信用卡透支罚款、罚息等收入未缴、少缴营业税问题。
10.是否存在银行受托理财业务收取的手续费收入未按照规定纳税问题。
11.是否存在扩大金融机构往来范围，将非同业利息收入记入同业利息收入问题。
12.是否存在将代保管收入、咨询收入、结算手续费收入、代办保险、按揭手续费收入等不计少计营业额问题。
13.是否存在代收电话、水、电、气、信息费等项目，取得的业务收入未按税法规定缴纳营业税的问题。
14.是否存在以银行工会的名义向贷款户收取管理费或赞助费未缴纳营业税问题。
15.是否存在资金业务项目亏损轧抵后申报营业税问题。
16.是否存在分行从总行取得的各项税前分成收入计入内部往来未缴营业税问题。
二、企业所得税
应全面自查各项应税收入是否按税法规定缴税，各项成本费用是否按照所得税税前扣除办法的规定税前列支。具体自查项目应至少涵盖以下问题：
1.有无未按所得税权责发生制原则缴税的问题。
2.有无使用不符合税法规定的发票，进行费用列支的问题。
3.有无工资及“三费”等未按照税法规定的标准，进行计提和调整的问题。
4.是否存在资金业务、金融衍生产品业务，未按照会计核算方法进行正确估值的，造成少缴税款的情况。
5.有无固定资产未按税法规定计提折旧，或固定资产的净残值率及电子类设备折旧年限与税收规定有差异的，未进行纳税调整。
6.是否扩大计提范围，多计提呆账准备金。
7.业务招待费、业务宣传费、广告费是否按税法规定进行计提和使用。
银行自查报告【篇2】
紫云县联社：
按照《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社个人征信系统考核办法的通知》（黔农信办发［20xx］200号）文件要求，我社对自开展个人征信系统工作以来进行全面自查，现将自查情况报告如下：
一、我社一直以来都在客户的授权下，使用个人征信系统查询客户的信用报告，并根据报告的情况来决定贷款发放的额度。但只是针对担保或按揭贷款，小额农户信用贷款还未使用过征信系统，从20xx年8月9日开始，不管是担保、按揭贷款，还是信用贷款（包括小额农户信用贷款），我社都做到在客户的授权下，对每个贷款客户的信用情况进行查询；
二、我社个人征信系统专职人员有两人，其中A角为杨斌，B角为何津锦；
三、我社不存在多人共用一个用户的情况；
四、我社均按客户提供的有效身份证件进行征信系统查询，不存在客户名称与身份证件不一致的情况；
五、关于柜面录入
1、从20xx年9月以来，做到了证件类型与证件号码相匹配；
2、证件号码都是用半角字符录入；
3、在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符；
4、授信额度与客户申请的贷款额度相一致，并保证了贷款付息账号客户号码与贷款账号客户号码相同；
六、20xx年9月以来，基本做到了查询个人信用报告都填列《个人信用报告查询登记表》，并签收，且信用报告与客户的档案资料一起装订保管；
七、自使用个人征信系统以来，我社并未收到客户的异议申请，也未收到人民银行协查函；
八、我社自使用征信系统以来，并未发生将个人信用信息告诉任何第三方的情况，也未发生违规向客户提供信用信息或违规提供查询获得的客户信用报告。
以上是我社对开展征信工作以来的自查情况。虽然做好此项工作我社还存在很多不足之处，但我社将逐步规范和完善此项工作，以降低我社信贷风险，并为其他信用报告使用者提供真实有效的参考。
特此报告
宗地信用社
20xx年11月6日
银行自查报告【篇3】
根据中国银监会开展两个加强、两个遏制专项检查的有关要求，中国进出口银行上海分行认真开展专项检查工作，取得了较为良好的效果。近期，为进一步落实银监会两个加强、两个遏制回头看自查要求，我分行于2019年9月30日召开专题会议，部署回头看工作要求。
从去年起，我分行不仅认真开展专项自查工作，并多次配合接受总行、上海银监局等内外部检查机构检查。其中，检查借贷项目数196个、保函业务26笔、信用证及押汇业务17笔、存款业务81笔。检查金额均占相关业务20××年末余额的50%以上。在检查过程中，我分行秉承边查边纠、立行立改的原则，做到检查、整改同部署、同落实。针对在内外部检查中发现的具有普遍性和典型性问题，我分行均全面、系统地进行了分析，剖析问题产生的深层次原因，并从完善规章制度、健全操作流程、明晰岗位设置和职责等层面落实了解决措施，对有效遏制和防范违规经营情况的发生起到了积极作用。
今天，我分行通过召开专题会议，部署回头看自查工作要求，明确自查重点与范围，明晰各处室职责分工。
会上，王东华副行长强调：此次回头看自查是巩固和深化两个加强、两个遏制检查成果，各处室应高度重视，强化责任意识，认真学习和落实银监会和总行有关文件精神，以及分行制定的回头看自查工作方案的有关要求，着重对以下几个方面做好自查工作：一是发现问题的整改情况，重点核查整改要求是否落实到位；二是人员问责情况，重点核查责任追究是否落实到位；三是防范操作风险情况，重点检查今年新发生的信贷、同业、担保、存款等业务和环节，坚决防范违规经营和违法犯罪活动。
我分行将以此次自查为契机，强化合规经营意识，努力提高精细化管理水平，使我分行的各项业务和经营管理水平迈上一个新台阶。
银行自查报告【篇4】
银行制度自查报告
引言：
作为一家银行机构，我们深知银行制度的重要性。银行制度的规范性和有效性对于我们银行的经营和服务质量具有决定性的作用。为了评估我们银行的制度执行情况，我们进行了全面的自查，并整理了以下报告，以期找出存在的问题并加以改进。
一、制度概述：
1.1 制度的定义和目标
我们银行的制度是为了规范我们银行各项运营活动，确保我们银行的经营行为合法合规，并保护客户的权益。制度的目标是建立一个良好的管理和监督框架，以确保银行业务的正常运行并提供一流的服务。
1.2 制度的层级和内容
我们银行的制度由总行和各分行共同制定，包括但不限于组织结构、内部控制、风险管理、信贷业务、资金运作、营销活动等内容。制度分为总行级制度和分行级制度，总行制度对各分行具有统一约束力，分行制度则侧重于本分行的具体情况。
二、自查结果及问题分析：
2.1自查范围和方法
我们本次自查的范围包括总行和各分行的制度执行情况，自查通过调查问卷、文件审核和现场检查等方式进行。
2.2自查结果总结
经过自查，我们发现了以下问题：
1）总行及分行在制度颁布后，未能完全贯彻执行制度要求；
2）个别分行对制度的理解存在偏差，实际执行与制度要求存在不一致；
3）部分员工对制度的培训和宣贯不到位，不了解制度的具体要求；
4）一些制度缺乏适应性，对新兴业务和创新性产品的规定不明确。
2.3问题分析
以上问题的存在主要是因为总行和分行对制度的重视不够，制度执行的监督落实不到位，导致员工对制度的理解和执行出现问题。此外，一些制度本身需要做进一步完善，以适应日益变化的金融市场和客户需求。
三、改进措施：
3.1领导重视与监督
总行将加强对分行制度执行情况的监督，确保其按照制度要求履行相应职责。分行要高度重视制度执行，确保执行到位。
3.2加强员工培训与宣贯
总行将提高对员工的制度培训力度，确保员工对制度的理解和执行达到要求。分行要加强对员工的宣贯工作，将制度目标和要求落实到每一个员工。
3.3制度的完善与修订
总行将召开专门会议对现有制度进行全面的审查，对一些不适应的制度进行修订，并增加适应新兴业务和创新性产品的规定。
四、结论：
银行制度是银行运营和监管的基石，制度执行情况对银行的经营和服务质量具有重要影响。通过本次自查，我们发现了一些存在的问题，并制定了改进措施。我们将一如既往地重视并加强对银行制度的执行，以确保我行的经营合规和服务质量的提升，更好地满足广大客户的需求。
参考词汇：
1. 银行制度 - banking system
2. 规范性 - normativeness
3. 有效性 - effectiveness
4. 自查 - self-inspection
5. 经营行为 - operational behavior
6. 合法合规 - legal compliance
7. 保护客户的权益 - protection of customer rights and interests
8. 良好的管理和监督框架 - sound management and supervision framework
9. 内部控制 - internal control
10. 风险管理 - risk management
11. 信贷业务 - credit business
12. 资金运作 - fund operation
13. 营销活动 - marketing activities
14. 制度颁布 - promulgation of regulations
15. 统一约束力 - unified binding force
16. 制度要求 - requirements of the system
17. 制度的理解和执行 - understanding and implementation of regulations
18. 监督落实 - supervision and implementation
19. 加强员工培训与宣贯 - enhance staff training and promotion
20. 审查 - review
21. 适应新兴业务和创新性产品 - adapt to emerging businesses and innovative products
22. 落实到每一个员工 - implement to each employee
23. 广大客户 - vast customers
24. 符合广大客户的需求 - meet the needs of vast customers.
银行自查报告【篇5】
今年来，我处在上级的正确领导下，按照《孝昌县地方税务局民主评议政风行风工作实施方案》的要求，以组织收入为中心，按照“围绕税收抓行风、抓好行风促税收”的基本思路，通过开展多种形式的座谈、走访活动，广泛收集纳税服务对象的意见、建议，不断改进工作作风，树立为纳税人服务的意识，加强本部门行风建设。现将我处自查自纠情况汇报如下：
一、存在的问题
在行风建设中通过自查，离上级的要求和纳税人的要求还有一定的差距。其主要表现在：
1、在税收执法方面：存在执法不严的现象，工作责任心不强等问题。
2、在政务公开方面：存在税收政策的公开和宣传渠道不够宽，政策辅导不够及时，为纳税人开展政策培训较少。
3、在办税效能方面：存在工作效能不高，改革创新意识不强等问题，办税效率和服务质量方面离上级要求还有差距，税收工作大局观不强，工作协调性不够、相互配合不到位。
二、整改措施及下一步工作打算
存在上述问题的原因是多方面的，我们通过认真剖析，认为主要是服务意识还不够强，思想认识还不高，工作创新、服务创新的力度还不够，以及有些办事程序的要求与当前社会经济的发展适应性还不够强等引起的，我们在今后的工作中将切实加以改进。
1、在税收执法方面。进一步落实“三严三考”绩效管理办法，落实税收执法责任制。明确税收执法责任，对执法的岗位、权限、程序、要求及责任等进行严格界定和明确分解，做到分工到岗，责任到人，让执法人员最大限度避免执法的随意性。采取明察暗访、督导检查、设立举报箱等形式广泛收集问题线索和信息。对在明察暗访、问卷调查以及投诉举报反映的，并经查实的乱作为、不作为、慢作为行为，坚决给予责任追究。
2、在政务公开方面。我们将更注重办税公开，做好政策宣传服务。多渠道发布最新的税收政策、办税流程、服务承诺和收费标准，继续深入开展送税法上门活动。加强税企交流，对税收优惠政策开展立体化、全方位宣传。加大宣传的影响力和辐射面，根据最新税收政策的出台和阶段性的涉税重要工作，适时举办各类税收政策培训班，使纳税人掌握税收政策等措施落实到位。
3、在办税效能方面。进一步提升办事的质量和效率。在规定时限内高质高效地完成工作任务，优化办事程序，积极为纳税人提供优质高效的服务，提高工作效率，节约办税时间和成本。
4、在服务态度方面。进一步增强服务意识。牢固树立管理就是服务的理念，在管理中优化服务，在服务中强化管理，使管理和服务互相融合。创新服务手段，提供多元化的纳税服务方式，以高度的工作责任感和踏实的工作作风，严格、公正、文明执法，真正做到全心全意为纳税人提供优质服务。
政风行风建设只有起点，没有终点。我们要在政风行风建设中，始终坚持常抓不懈，切实把政风行风建设工作作为一项长期的基础性工作，作为事关群众利益、事关发展大局、事关地税形象的大事抓紧、抓实、抓好，牢固树立“人人都是行评对象，个个代表地税形象”的思想。
下一阶段，我们将注重整改措施的落实，做到时时闻过则改，处处见错必纠，件件认真整改，事事接受监督，促进孝昌地税事业再上新台阶。
银行自查报告【篇6】
一、组织开展情况
为有效落实《xx银行xx分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容
我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：
（一）xx银行xx路支行，开立基本存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。
（二）xx市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。
（三）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于xx年x月x日销户，手续合规、齐全。
（四）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxxxx，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目
为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于xx年x月xx日销户，手续合规完整。
（五）xx银行股份有限公司xx路支行，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。
（六）xxxx银行股份有限公司xx支行，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，xx年至xx年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。
（七）xxxx信托有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。
（八）xx信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于xx年销户，手续合规完整。
（九）xxxx保险股份有限公司xx分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为xxxx、xxxx，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续
合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。
三、改进措施
今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
xx银行xx路支行
xx年x月xx日
银行自查报告【篇7】
根据《关于对****管理使用情况进行检查的通知》(*农信联发[20XX]347号)要求，为有效防范因****管理不善引发案件风险，*****信用社对全辖****管理使用情况进行了一次全面自查，现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展
成立了以**同志任组长、***、***、***、***同志任副组长、办公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责对本社及各基层营业网点的****管理情况进行检查。对照银监会风险提示、会计出纳基本制度和《**市农村信用社会计专用****管理办法》(成信联会[20xx]326号)，及时制定下发了***信用社《关于对****管理使用情况检查的通知》，对检查工作的时间、检查对象、范围及检查的具体内容进行了安排部署，确保了自查工作的顺利开展。
二、****管理制度健全，为防范风险提供了有力保障
***信用社****管理健全，先后制定了《***行政公章管理办法》(***〔20xx〕**号)、《****业务****管理办法》(**[20xx]*号)及****《机关日常事务管理规定》(***[20XX]**号)，对****的刻制、管理和使用等提出了明确要求，对盖印的操作程序、管理责任、范文网监督检查与违规处理等进行了全面、系统的规范。
三、****管理使用规范，杜绝了风险隐患的发生
一是严格执行****使用审批、登记制度。****使用前由用印人在《****登记簿》上真实、详细、准确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批使用****的情况，且加盖****份数与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖****时使用合规。****的刻制严格按照规定执行，启用和废止****时正式行文进行了公告，并进行了登记。
二是保管严密，认真落实专人保管，入保险柜存放制度。单位行政公章、党委****由办公室***同志负责保管和使用，工会****由工会办**同志负责保管和使用。****不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将单位行政公章携带出单位使用的情况。
三是认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。****专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。****的领用、收回、更换均严格履行了交接登记手续，范文参考网并由移交人、接收人、监交人在****保管登记簿上签字
四、会计专用****管理使用合规，夯实了业务发展基础
(一)自查的会计专用****包括：业务公章、储蓄业务公章、现金收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、****专用章、****收缴专用章、个人名章等。各分支机构会计专用****齐全，管理规范，并且建立有《会计专用****启用保管登记薄》，对会计****的领用、启用、更换、停用，保管****人员岗位调换、离岗或离职等，均按规定进行了如实登记。
(二)在使用各种会计专用****过程中严格坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则，做到了印、押(机)、证分管分用。
(三)会计****严格按规定范围使用，无私自授受及会计业务人员的个人名章交由他人使用的情况。对于超过会计****经管人员权限的用印以及特殊业务使用的****，均经分社负责人审批同意后加盖****，并对有关内容进行了登记备案。
(四)在营业过程中会计人员临时离柜，会计****均入柜加锁保管。下午营业终了，会计****、个人名章随钞箱入库、加锁保管。
(五)对需要更换的****，均按规定程序申请刻制，作废****按规定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。
(六)对于需将作废、停用****上缴至公司相关部门的，严格执行了两名专管人员编表连同****上缴。
(七)***改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到***信用社办公室统一管理。对需要加盖旧行政公章的，由分支机构负责人在《****使用登记簿》上签字同意后，范文参考网TOp100范文排行由办公室负责****管理人员用章。
银行自查报告【篇8】
银行制度自查报告
一、引言
银行作为金融体系的重要组成部分，在经济发展中扮演着至关重要的角色。为确保银行的正常运营和稳定发展，维护金融体系的良性循环，本报告自上一次自查报告以来，对银行的各个制度进行全面检查和评估。通过本次自查报告的撰写和公开，旨在及时发现问题，提出改进建议，促进银行制度的进一步完善和提升，确保银行业务的健康发展。
二、背景和目的
本次自查报告的背景是由于银行业务日益复杂以及监管要求的不断提高，需要对银行制度进行定期检查和评估，以保障银行的运营和风险控制水平。本次自查报告的目的是评估银行各项制度的合规性、有效性和适应性，发现问题并提出改进建议，确保银行的运营风险和合规风险的控制。
三、自查内容和方法
本次自查涵盖银行的各个制度，包括企业制度、风控制度、内控制度、人力资源制度等。自查方法主要包括文件审核、流程追踪、数据分析和现场检查等。在自查过程中，我们注重与各个部门和岗位的沟通和合作，充分了解各项制度的具体运作情况，并为制度改进提供有益的建议。
四、自查结果
自查结果追溯到上一次自查报告以来的情况，主要得出以下结论：
1. 银行企业制度：企业治理结构健全，但决策层面的信息沟通仍有待加强，专业经营指导方案需要进一步优化。
2. 风险控制制度：风险概念较为全面，但风险尽职调查和风险评估机制尚不够完善。风险控制措施需要进一步加强，对新业务的风险评估和监控机制尚有不足。
3. 内部控制制度：内控流程相对完善，但内控要求尚未落实到位，内控培训和监督机制有待加强。
4. 人力资源制度：人力资源管理机制较为完善，但人才引进和培养机制尚需加强，员工激励机制亟待改进。
五、改进方案
针对自查结果中的问题和不足，我们提出以下改进方案：
1. 加强决策层面的信息沟通和企业治理，提高决策质量和效率。
2. 完善风险控制机制，加强风险尽职调查和风险评估的全面性和准确性。
3. 落实内部控制要求，加强内控培训和监督机制。
4. 加强人力资源管理，改进员工激励机制，优化人才引进和培养机制。
六、结论
本次自查报告对银行的各个制度进行了全面检查和评估，发现了一些问题和不足，并提出了相应的改进方案。通过本次自查报告的撰写和公开，希望能够引起各级银行和相关监管部门的重视，推动银行制度的完善和提升，促进银行业务的健康发展。我们将以本次自查报告作为起点，不断推进银行制度的改革和完善，为银行的可持续发展提供坚实的基础。
参考词汇：
1. 金融体系 – financial system
2. 风险控制 – risk control
3. 企业治理 – corporate governance
4. 信息沟通 – communication of information
5. 决策质量 – decision-making quality
6. 人才引进 – talent introduction
7. 人才培养 – talent cultivation
8. 监管部门 – regulatory authorities
9. 可持续发展 – sustainable development
银行自查报告【篇9】
银行制度自查报告
一、引言
作为一家金融机构，我们银行深知自身制度的重要性，以及对于客户和整个金融市场的稳定性的影响。为了确保银行的正常运营和规范化管理，我们在此向上级机关提交银行制度自查报告。通过全面审查和分析我们的制度和流程，我们希望能够发现并改进现有的问题，并进一步提高金融服务的质量和安全性。
二、组织结构和制度规范
1. 组织结构
银行的组织结构主要由董事长和董事会、监事会、高级管理层和各个部门组成。在董事长的领导下，董事会对银行的战略决策进行监督和指导。监事会负责监督和评估董事会的决策，确保其合法性和合规性。高级管理层负责实施董事会的决策，并对银行的日常运营进行管理。各个部门则根据职责和任务划分开来，确保银行各项工作的正常进行。
2. 制度规范
银行的制度规范主要包括风险管理制度、内部控制制度、信息安全制度、内部审计制度等。风险管理制度确保银行能够有效识别、评估和控制风险，防范各类风险对银行的影响。内部控制制度确保银行业务的合规性和规范性，防止内部人员滥用职权和进行非法操作。信息安全制度确保银行的客户信息和交易数据的保密性和完整性。内部审计制度对银行的各个环节进行监督和检查，发现并纠正存在的问题。
三、自查结果
1. 风险管理制度
在对风险管理制度进行自查时，我们发现在风险评估和风险控制方面存在一些不足。我们将进一步改进风险评估模型，提高对风险的识别和评估能力，同时加强对风险控制措施的监督和执行。
2. 内部控制制度
在对内部控制制度进行自查时，我们发现在岗位责任划分和内部审批流程方面存在一些问题。我们将完善岗位责任划分，明确各个岗位的职责和权限。同时，我们将进一步优化审批流程，减少繁琐的环节，提高内部决策效率。
3. 信息安全制度
对于信息安全制度的自查，我们发现在信息系统的保护和安全漏洞的披露方面存在一些隐患。我们将进一步加强对信息系统的保护措施，确保信息系统的安全性和稳定性。同时，我们会建立一个信息安全漏洞的披露机制，鼓励员工及时报告潜在的信息安全风险。
四、改进措施
1. 完善风险管理制度
我们将加强对风险管理制度的培训和教育，提高员工对风险的认知和管理能力。同时，我们将加强对风险管理过程的监督和审计，确保风险控制措施的有效性和持续性。
2. 优化内部控制制度
我们将进行全面的内部控制制度审查，修订和补充现有的制度规范，确保内部控制制度的科学性和实施性。我们将加强内部培训，提高员工对内部控制制度的理解和遵守水平。
3. 加强信息安全制度
我们将引入先进的信息安全技术和设备，加强对信息系统的监控和保护。我们将加强对员工的信息安全教育，增强员工对信息安全的意识和责任感。
五、总结
通过对银行制度的自查和分析，我们发现了一些问题，并制定了相应的改进措施。我们将努力提高银行的制度管理水平，不断完善工作流程和内部控制规范，提高金融服务的质量和安全性。我们将积极配合上级机关的检查和监督，为客户和社会提供更优质的金融服务。
以上为银行制度自查报告范文，希望对您有所帮助。
银行自查报告【篇10】
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展
我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“****齐下”工作方针，查找问题分析原因，最全面的范文参考写作网站确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况
（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。
（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。
（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。
农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、范文参考网换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。
银行自查报告【篇11】
银行同业账户自查报告
一、引言
随着金融市场的不断发展和深化，银行业务的复杂性和风险性也在逐渐增加。作为银行同业之间开展资金结算和融资业务的重要工具，银行同业账户不仅关系着各金融机构的资金安全，也关乎整个金融体系的稳定和健康发展。为确保银行同业账户的运作合规和风险管理有效，本报告旨在对银行同业账户的自查情况进行全面梳理和分析，并提出相关对策建议，以推动银行同业账户业务的持续健康发展。
二、银行同业账户运作情况
1.数据库建设情况
银行同业账户的数据库是保证业务运营的核心基础，目前各银行普遍建设了完备的同业账户数据库，并将其与核心业务系统相连接，确保账户信息的实时更新和准确性。但在数据库的备份和恢复方面还存在一些不足，需要进一步加强。
2.账户开立和清结算流程
银行同业账户的开立和清结算流程是资金往来的重要环节，需要高度规范和严格控制。当前各银行在账户开立和清结算流程上已经实施了一系列的内部规定和制度，并配备了相应的操作人员进行操作。但存在证照核验不严格、材料审查不全面、风险评估不完善等问题，需要进一步规范和加强。
3.账户资金监控
银行同业账户的资金监控是防范风险的重要方式，各银行普遍建立了资金监控部门，对账户资金的流入和流出进行实时监控，并设立了预警机制，一旦发现异常情况能及时报警和处理。但在监控手段和技术手段的应用上还需要进一步提升，以保证资金风险的有效管控。
4.业务合规和风险管理
银行同业账户的业务合规和风险管理是保障业务运行和防范风险的基础。各银行已经建立了相应的风险管理部门，并针对账户业务制定了一系列的内控和风控措施，但存在着监管政策对接不完善、内部风险识别不明确、风险评估和控制不准确的问题，需要进一步加强。
三、问题分析与对策建议
1.加强数据库备份与恢复
建立完备的同业账户数据库备份和灾备机制，确保一旦发生数据丢失或系统故障能够及时恢复，并进行必要的数据还原和校验。
2.规范账户开立与清结算流程
严格按照现行法规和规章制度要求进行账户开立和清结算流程，杜绝违规操作和潜在风险，加强对账户开立和清结算人员的培训和考核，提高其风险意识和合规意识。
3.加强账户资金监控手段和技术手段的应用
建立先进的资金监控系统，采用实时大数据分析和人工智能等技术手段，提升资金监控的效率和精准度，实现对账户资金的全程监控。
4.完善账户业务合规和风险管理措施
加强与监管政策的对接，确保账户业务的合规性，建立完善的内部风险识别和控制机制，加强风险评估和风险防控措施，及时发现和处置潜在风险。
四、结论
通过对银行同业账户的自查情况进行全面梳理和分析，可以看出，尽管银行同业账户在运作过程中存在一些问题和不足，但各银行已经采取了一些措施来加以解决。为了更好地推动银行同业账户业务的持续健康发展，需要各银行继续加强数据库备份与恢复、规范账户开立与清结算流程、加强账户资金监控手段和技术手段的应用，以及完善账户业务合规和风险管理措施。只有这样，才能在维护金融稳定和推动金融发展的同时，确保银行同业账户业务的安全运行和合规性。
银行自查报告【篇12】
银行涉企收费自查报告
随着我国经济的快速发展，各类企业面临着更多的金融需求。因此，银行服务也得到了越来越广泛的应用。和其他行业一样，银行业的发展也面临着一系列的问题，其中之一就是涉企收费问题。对于企业来说，如何在合理范围内控制银行服务的费用被认为是他们最关心的问题之一。为此，中国银行业协会已于近日公布了一份银行涉企收费自查报告，以此督促各家银行更好的规范其服务流程和价格体系。
银行涉企收费自查报告，是银行业协会牵头指导各家银行开展的一项自查工作。这份报告统计了2019年12月至2020年5月间，银行对企业的收费情况。报告显示，银行收取企业的服务费用不仅存在不规范、不透明的情况，而且在同一项服务的费用上存在着显著差异。问题的严重性也引发了外界的关注。
首先，报告显示，银行收费存在不规范的情况。不少银行对外公布的收费细则缺乏顾客友好，且难以理解。同时，不同银行在同一项服务的收费标准也存在着不统一的情况，甚至出现了同一银行内部，不同营业网点、不同客户群的收费标准不同的情况。
其次，银行收费不透明的情况也引发了人们的关注。在某些银行支付与结算业务的服务中，银行会收取费用。然而，收费标准非常模糊，很多的小微企业难以准确掌握收费标准，从而陷入了被“坑”收费的情况。
最后，银行收费差异问题令人担忧。服务内容一样，银行收费标准却各不相同。例如，一些银行针对企业进行的资产管理服务，收费标准和服务内容完全不一样，显得混乱不堪。同样的，对于贷款，一些银行提交贷款审批所收取的费用远高于其它银行，这也让企业们无从选择。
银行涉企收费自查报告的出台，严肃了银行管理部门的自律意识并解决了一部分收费问题。然而，银行服务的不规范和不透明等问题依然存在，需要银行业进一步进行自查自纠，完善服务流程和价格体系，保障企业的合法权益。同时，监管机构也需加强市场监管，逐步建立一套较为完善的银行服务费用规范，加强银行与企业之间的公信力。
