银行自查报告

银行自查报告(范本7篇)。

当我们完成一项任务时，必须撰写一份报告。这篇报告必须切合实际，实事求是。那么，如何才能写出一篇优秀的报告呢？工作总结之家的编辑特别为大家准备了这份名为“银行自查报告”的资料，非常欢迎您来阅读。感谢您一直以来的支持！

银行自查报告(篇1)

关于银行员工自查报告范文

银行员工自查报告范文(一)

根据XX函[20**]257号关于认真贯彻落实《XX支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;

(二)日常生活行为方面：

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;

2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;

3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;

4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

(三)业务管理方面：

1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;

2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;

4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;

6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

(四)业务操作方面：

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

银行员工自查报告范文(二)

为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下：

第一，由于长期处于高度紧张的工作状态，自己放松了对服务的要求，遇到业务高峰期，容易引起烦躁心理，导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的使用都做的不够。通过自查，我决定从提高自己的思想认识入手，进一步提高自我的服务规范化意识，严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务，争做服务之星。

第二，创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力，以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员，在工作中一定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。

第三，思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。

第四，独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。更可以以自身的转变为新员工树立榜样，为他们解决同样的困难，成为他们的”。

第五，工作积极性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中的压力，有时容易产生抱怨心理，而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的情形下，清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏的不同中，处理不同的工作，学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候，主动寻找领导交流，接受精神上的教育和洗礼，拓宽自己的眼界和思路，明白问题出现的价值。

当然，我们依然值得改进目前业已出现的问题，更依然有尚未发现的问题存在，这就需要我们怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在困难面前不要害怕，在问题前面不能退缩，树立“四多”(多看，多想，多学，多做)精神，扎实自己的业务素质，努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人相信，这就好像一种人生的个贷等比还款，问题和代价好比本金和利息，一开始可能我需要付出足够的“本金”和相应的“利息”，而随着岁月的过往，需要偿还的“负债”会越来越少。是的，适当给自己一些压力，才能创造动力;及时发现问题，才能解决问题。也许我现在还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步，相信这也是此次自查的目的所在。如果每个民生人都能产生这种转变的意识，原本强大的我们便在未来更加值得期待。

银行员工自查报告范文(三)

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营

经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到亿元，比年初增加亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。

银行自查报告(篇2)

***党总支在上级党委和纪委的正确领导下，深入贯彻落实党的十九大精神，深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，严格落实中央八项规定和实施细则精神，做实做细日常监督、提高监督实效，从严落实各项规定，切实营造风清气正的校园育人环境，为实现我院和学校事业持续健康发展提供坚强有力的政治保证。现根据《2020年“落实中央八项规定精神”监督检查实施方案》、《***贯彻落实中央八项规定及其实施细则精神监督检查办法》和《***贯彻落实中央八项规定精神监督检查工作方案》的通知要求，我院对照落实中央八项规定精神专项监督检查内容，认真开展自查自纠工作。现将***党总支自查整改情况报告如下：

一、贯彻执行中央八项规定精神

按照《***贯彻落实中央八项规定精神监督检查工作方案》的要求，***党总支认真研究部署专项自查整改工作，用“四个全面”统一思想认识，领导班子和领导干部在思想上政治上行动上与党中央保持高度一致，不搞“上有政策、下有对策”。紧紧围绕教学、科研的中心工作，全面加强领导班子作风建设，认真贯彻执行中央“八项规定”及实施细则，紧贴学院工作实际，切实落实联系师生员工、服务师生员工各项制度，遵守党的政治纪律和政治规矩明确任务目标，落实责任，力戒形式主义，不走过场，务求实效。

二、严格落实中央八项规定及实施细则精神

针对自查自纠所列内容清单，进行认真分解，一一对照，重点围绕形式主义、官僚主义、享乐主义、奢靡之风等问题进行了重点自查。

根据学校安排，我院召开了贯彻落实中央八项规定精神监督检查工作动员部署会，组织全体教职工认真学习《八项规定》各项内容，并要求全体教职工对《实施细则》提出的具体要求要吃透精神，多看、多学、多想，认真领会会议、文件精神，增强思想自觉和行动自觉，提高思想认识。

（一）形式主义、官僚主义方面

我院全体教职工尤其是党员干部积极改进工作作风，严格考勤制度，认真执行请销假、公务出差制度。严格按照要求精简会议，减少本院会议活动，严格控制论坛、研讨会的数量、规模和经费，不断改进文风会风。规范考察学习活动，对上级部门组织的业务学习和培训，学院要求必须有正式文件或通知，且经班子成员商议后认为有必要参加的，才会安排职工外出考察学习。经查，我院在贯彻落实中央重大决策部署、上级会议、文件精神上，都能够按要求逐级传达，深刻领会精神实质，并认真贯彻落实在实际工作中。不存在有令不行、有禁不止，不担当、不作为、乱作为、假作为，没有出现在联系服务师生中消极应付、冷硬横推、效率低下，会议过多等情况。

（二）享乐主义、奢靡之风方面

我院积极开展各节假日期间廉洁自律与厉行节约工作，强调了党风廉政建设及厉行节约各项要求的重要性。同时，开展“廉洁过节”自查工作，通过学校在悬挂廉政宣传警示语、在教职工群里发送廉政信息等方式，提高教职工的廉洁自律意识。

严格财务收支管理，精简支出，厉行节约。***党总支严格遵守《党政机关厉行节约反对浪费条例》、《河南省党政机关国内公务接待管理办法》等文件规定，严格控制“三公经费”支出，严格公务接待，不超范围、超标准安排公务接待，无公款吃喝、相互宴请、私请，无公款购买烟酒、加班饮酒，接受吃请等情况;无违规使用公务用车、无超标准使用办公用房等问题发生，没有招待费、租车费等非生产性支出超支现象;没有滥发奖金、收受礼品礼金等情况。

1、违规收送名贵特产和礼品礼金方面

经查，我院严格执行财经纪律，从未收送任何礼品礼金、名贵特产，没有让管理服务对象等提供礼品礼金和名贵特产用于赠送，或让其报销相关费用等问题。

2、违规吃喝方面

经查，我院不存在违规吃喝方面问题。坚决杜绝公款吃喝、超标接待、违规接待和铺张浪费等问题。在办公用品、会议费使用方面，做到报销凭证附带公函、通知、消费明细、参会名单等配套材料，没有到高档小区或写字楼等隐蔽场所“一桌餐”公款吃喝和虚列开支公款购买高档酒水或用公款购买酒水等现象。更没有接受管理服务对象、主管范围内的单位和个人的私款宴请、旅游安排和高消费娱乐建设活动等问题。

3、违规操办婚丧喜庆方面

经查，我院党员干部按规定如实报告操办事宜。不存在大操大办婚丧喜庆并借机敛财行为、没有违规收礼送礼等行为，没有化整为零多次操办，异地操办，以他人名义操办等行为。

4、违规发放津补贴或福利方面

我院没有自行出台津贴、补贴、奖金项目和扩大津贴、补贴发放范围，没有任何违规发放福利和津贴补贴问题。不存在巧立名目滥发钱物，或弄虚作假套取费用，或用“小金库”列支等问题。

5、公款旅游以及违规接受管理和服务对象等旅游活动安排方面

我院严格外出学习、考察、培训、研讨等制度，严禁用公款报销或者支付应由个人负担费用，不存在公款旅游或假借考察、学习、培训、研讨等名义用公款出国（境）旅游。

6、其他方面

经查，我院在公车使用方面严格按照规定执行，不存在公车私用，私车公养，违规向管理服务对象、单位或私人借车，由管理服务对象等派员驾车，既领车补又坐公车等问题。

经查，我院无超标占用、使用办公用房情况，无违规建设办公用房等楼堂馆所情况。

在提供或接受超标准接待上，我院严格执行关于差旅费管理规定、严格落实出差人伙食费、交通费等补助标准，严格按照《差旅费管理办法》执行，无违规乘坐交通工具、多报销差旅费及其他违反公务接待规定等问题。

我院门未发现党员干部组织或参加用公款支付高消费娱乐健身活动和出入私人会所等现象。

我院领导干部无住房面积超标或违规配备和使用住房问题。

三、落实中央八项规定精神方面存在的问题

通过对落实中央八项规定精神专项监督检查内容清单认真细致的对照检查，我院未发现违反中央八项规定精神的突出线索。但我们仍一定程度上存在以下几个方面的问题：一些党员干部政治理论学习不够深入，政治理论修养不到家;二是工作措施较为简单笼统，有的制度建立的不够完善，仍需在今后的工作中及时修订完善。

四、整改措施

一是加强政治理论学习，严明政治纪律和政治规矩。引导党员干部进一步提高学习认识，端正学习风气，加强对党纪法规的学习和宣传，使党员干部始终保持政治上的清醒和坚定，在事关方向、事关原则、事关大局的问题上立场坚定，在大是大非面前和关键时刻旗帜鲜明，增强经受各种考验和挑战的免疫力。

二是严格贯彻落实中央八项规定和实施细则精神。落实改进调查研究、精简会议活动和厉行勤俭节约等规定，坚持领导带头、以上率下，确保中央八项规定精神落地生根。坚持高标准、严要求，提高政治站位，持之以恒改进作风，使中央八项规定精神内化于心、外化为行。

***党总支

银行自查报告(篇3)

银行自查报告

随着金融业的快速发展，银行作为其中重要的一部分，扮演着促进经济发展、服务社会的重要角色。然而，银行也面临着各种风险挑战，例如信贷风险、市场风险、操作风险等。为了更好地识别和管理这些风险，银行进行自查报告成为一项重要任务。

银行自查报告是指银行内部定期对自身风险管理体系、运营情况、业务合规性等进行全面检查和评估，并汇总成一份详细的报告。该报告通常由内部审核师或风险管理团队编写，内容包括但不限于风险管理政策与流程、违规违纪行为、内部控制、业务合规、员工培训等方面。

首先，银行自查报告需要详细描述风险管理政策与流程。银行风险管理政策是指制定与管理银行风险相关的具体方针和政策，如信贷审批流程、反洗钱制度等。银行自查报告应详细说明这些政策与流程的制定过程，以及执行情况。例如，报告可以描述银行信贷风险管理政策的制定背景、年度目标、风险评估方法等。

其次，银行自查报告还应具体列举和分析可能存在的风险和问题。例如，报告可以列出信贷合规方面的问题，包括贷款审查不严、违规放贷等。针对这些问题，报告需要列出具体案例和调查结果，并进行原因分析和未来改进措施的提出。这些案例和分析有助于银行及时识别和解决问题，提高风险管理水平。

除此之外，银行自查报告还需要关注内部控制和风险管理培训方面。内部控制是指银行为达到战略目标而制定的内部流程、规定、制度等。自查报告应详细描述内部控制设计和实施情况，包括准则和标准、监控与审计等。此外，报告还应评估银行员工对风险管理的了解和培训情况，并针对培训需求提出建议。

最后，银行自查报告需要提出具体和切实的改进建议。通过对风险管理政策和流程的评估，报告可以指出不足之处，并提出改进建议。这些建议应该具体和可操作，有助于提高银行风险管理的水平和有效性。例如，对于信贷风险问题，报告可以建议改进审批流程、加强审核环节等。

总之，银行自查报告是一项重要任务，有助于银行更好地识别和管理各种风险。通过详细描述风险管理政策与流程、列举风险和问题、评估内部控制和员工培训情况，并提出改进建议，自查报告为银行管理者提供了全面的风险管理参考，增强了银行的竞争力和可持续发展能力。

银行自查报告(篇4)

银行自查报告：解密银行业务的治理与风险之谜

近年来，银行业务的治理与风险问题备受关注。为了加强自律、规范业务操作，各银行纷纷进行自查，并面向监管机构和公众发布银行自查报告。这些自查报告以其详实、具体且生动的内容，为我们揭示了银行业务中的一些问题和改进之路。

报告的第一部分通常是银行的概述，包括银行的历史背景、经营规模、业务范围等。这一部分内容让我们对该银行有了初步的了解，也为后续的分析提供了基本资料。

接下来，报告会详细介绍银行的组织结构和治理机制。这部分通常说明银行的领导层结构、风险管理委员会设置等情况。通过对这些信息的分析，我们可以了解银行的权力分配、决策机制以及风险管理体系是否健全。

然后，报告进入了让人关注的核心部分，即银行业务的风险与合规问题。银行自查报告会列举各项业务涉及的风险类型，并进行详细分析。比如，信贷业务中的信用风险、流动性风险和操作风险；投资业务中的市场风险和流动性风险等。针对每种风险，报告会介绍银行的监控措施和存在的不足，并提出改进的措施和建议。这些内容让我们对银行的业务风险有了更直观、更具体的了解，也可以为银行在风险管理方面提供参考和借鉴。

此外，报告还会列举银行在合规方面存在的问题。比如，是否存在内控制度和操作流程不完善、职业道德问题等。对于这些问题，报告会分析其根源和影响，并提出相应的整改措施。通过揭示银行在合规方面的不足，报告促使监管机构和银行本身加强对合规问题的重视，更好地保障银行的经营合法性和稳定性。

最后，银行自查报告还会介绍银行对于上述问题的整改进展和取得的成果。这部分内容让我们了解到，银行在业务治理和风险管理方面采取了哪些具体措施，取得了哪些成效。这些具体案例和实践经验可以为其它银行提供借鉴和启示，也让公众对银行业务的监管情况有了一个初步的了解。

总之，银行自查报告以其详实、具体且生动的内容，为我们解开了银行业务治理与风险管理的谜团。通过阅读这些报告，我们不仅可以了解银行的组织结构、业务风险和合规问题，更能够了解银行对这些问题的关注和改进措施。相信在报告的推动下，银行业务的治理和风险管理会越来越完善，为社会经济发展和金融稳定做出更大贡献。

银行自查报告(篇5)

银行的自查报告的下一步工作措施

自查报告是银行机构对其内部运营、风险管理和合规情况进行自我审查的重要工具。通过自查报告，银行能够评估自身的风险状况，发现问题并采取相应措施进行整改和改进。然而，自查报告的完成只是整个流程的开始，下一步工作措施的执行才是真正能够使银行提升合规能力的关键。

第一步，明确问题和整改措施

自查报告中通常会列出一系列存在的问题和不合规的情况。银行需要对这些问题进行分析，并制定出切实可行的整改措施。整改措施应该具体明确，包括责任部门、具体措施和整改时间表。银行管理人员应与相关部门进行沟通，确保整改措施的可执行性。

第二步，明确责任和监督机制

银行的自查报告必须配合建立完善的责任和监督机制。银行应明确整改措施的责任部门和责任人，确保整改工作能够得到有效推进。此外，银行还应建立监督机制，确保整改措施的执行情况得到监控和评估。监督机制可以包括内部审计、风险管理和合规部门的监督，以及定期对整改进展的报告和评估。

第三步，加强内部培训和沟通

为了确保自查报告中存在的问题不再重演，银行需要加强内部培训和沟通。培训内容可以包括风险管理、合规规定和操作规程等方面的内容，旨在提高员工的合规意识和操作技能。此外，银行还应建立起良好的沟通渠道，让员工能够随时向上级或相关部门反映问题，并及时解决。

第四步，持续改进和完善

自查报告只是一次评估，银行应将改进工作视为持续进行的任务。银行需要定期评估整改措施的有效性，并根据评估结果进行调整和改进。此外，银行还应收集和分析相关数据，对自身的合规风险状况进行监测，并根据监测结果进行相应改进。不断的改进和完善能够使银行的合规能力不断提升。

第五步，监管机构的跟踪和反馈

银行的自查报告通常需要提交给相关监管机构，监管机构会对报告进行审查和评估。银行需要密切关注监管机构的反馈意见，并及时采取相应措施。监管机构的反馈可以提供宝贵的改进建议和指导，帮助银行进一步提升合规能力。

综上所述，银行自查报告的下一步工作措施是明确问题和整改措施、明确责任和监督机制、加强内部培训和沟通、持续改进和完善，以及监管机构的跟踪和反馈。只有通过这些措施的有效执行，银行才能够真正提升自身的合规能力，确保运营的稳健和可持续发展。

银行自查报告(篇6)

2020银行金融统计自查报告范文（精选3篇）

时光在不经意中流逝，一段时间的工作已经结束了，回看这段时间的工作，有惊喜，也存在着问题，非常值得我们做好总结和完成自查报告。相信许多人会觉得自查报告书很难写吧，下面是小编为大家整理的2020银行金融统计自查报告范文，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

2020银行金融统计自查报告范文1

今年一年来，在市银监分局及市、县人行的正确领导下，围绕“两个翻番，两个率先”目标，坚持以统计数据质量为中心，突出统计“双基”建设和统计信息化建设两个工作重点，创新思路、求真务实、内强素质、外塑形象，全县干部职工的精神面貌、工作环境焕然一新，管理秩序井然有序，统计服务水平和统计队伍素质明显提高，圆满完成了各项工作任务。现将本次自查情况报告如下：

一、认识明确，精心组织

此次开展统计执法、统计质量大检查非常必要，统计数据是否真实准确，关系到国家宏观经济决策的科学性和货币政策决策的正确性。为此，我们认真开展了一次普法宣传教育，组织全体干部、职工和统计人员认真学习了《中华人民共和国统计法》、《统计法概论》、《金融统计管理规定》，增强了全员的统计法律意识，通过宣传、学习，使广大统计人员认识到准确、及时地提供统计数据是《统计法》规定的每个统计人员和统计组织应尽的义务，不履行义务要承担相应的法律责任，从而提高依法统计的自觉性。

经查，所报资本充足率报表、信贷违约客户情况、信贷咨询登记、现金统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

二、队伍建设情况及存在的问题

全县所辖机构均设立了统计岗，各社都设立了一名统计员，做到了人员配备到位，但由于人员缺乏，一直以来统计岗均由各社主办会计兼任，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员，且基层统计人员业务素质低，缺乏专业经验，统计归属概念不清，此外，一些企事业单位在填写原始凭证时款项来源、用途用词模糊、不规范，造成会计部门记账失误，致使统计归并错误，其次，由于基层人员变动频繁，且没能实现办公自动化，各类统计数据还需手工计算等原因，造成统计数据的估报、串项等错误。

三、采取措施

1、依法进行金融统计工作，要严格执行《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》，坚持实事求是，依法进行金融统计工作。

2、切实加强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，加强岗位培训和岗位练兵，努力提高统计人员素质。

3、加大对金融统计工作的科技投入，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地进行。

4、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适应经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，不断提高金融统计工作水平。

2020银行金融统计自查报告范文2

根据《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》的要求及市人行的总体部署安排，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行根据统计检查的具体内容逐项展开自查，现将自查情况汇报如下：

一、提高认识、组织开展自查。

针对本次检查的相关内容，我行统计岗认真学习通知要求，组织开展统计自查工作，对照自查内容逐项排查，对发现的问题及时进行整改落实，进一步提高金融统计业务能力，明确统计岗位职责。

二、金融统计自查情况

我行在本次自查中，大中小企业贷款均按新的企业规模分类标准划分，各类贷款按照新的行业标准划分，严格执行保障性安居工程贷款、涉农贷款等专项统计制度规定；认真做好统计工作组织管理，贯彻落实《江苏省农村金融机构贷款统计台帐指引》的规定。

三、存在的问题及整改措施

（一）存在的问题

1、金融统计人员业务素质有待进一步提高。作为金融统计岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象发生。

2、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。由于统计人员变动，统计岗位新人员未实行岗前培训，或对金融统计相关业务不太熟悉，往往造成统计数据报送不及时等现象发生。

（二）整改措施

1、组织相关人员认真学习金融统计相关制度规定，加深对金融统计制度和统计指标的理解，提高认识，明确职责，严格按照人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、准确、完整。

2、认真做好统计岗位变动交接和新人员统计知识培训与指导，统计岗位新人员任职前必须学习金融统计相关业务知识和规定，新人且由老人员进行培训和指导，从而确保统计数据报送准确、及时、口径一致。

2020银行金融统计自查报告范文3

根据岳银发（20xx）25号《关于转发的通知》要求，县联社立即组织相关人员认真学习，深刻领会文件精神，并对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、金融统计数据的真实性情况

通过对20xx年年末和20xx年一、二季度末上报县人民银行（及市农金体改办）科目统计数据的`自我检查，认为上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。

1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。

2、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至，数据差异不大。

3、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。

4、未强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。

二、统计法规和统计制度的贯彻情况。

1、认真贯彻《统计法》、《金融规定》等法律、法规。

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

3、及时收集、汇总、编制、管理本系统金融统计数据和报表。

4、依法向人民银行报送统计数据、报表、统计资料。

5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

三、统计工作管理情况

1、统计岗位设置及人员配备情况。

联社金融统计工作主要由计划信贷股负责，计划信贷股配备专职统计员一名，各基层信用社的统计工作基本上是由信用社主办会计、内勤主任或信贷会计兼任，未配专职统计人员。

2、统计人员的业务培训状况。

联社对统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进行业务知识培训，今年统计局要求统计人员必须持证上岗，联社以县统计局关于开展统计普法、统计执法培训工作为契机，组织全县基层信用社统计人员学习了《统计法》、《统计法实施细则》、《安徽省统计管理监督条例》及相关法律、法规，并进行了统一考试，使他们进一步增强了统计意识，提高了统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。

四、存在的问题及整改措施

（一）存在的问题：

1、未建立相应的统计操作规程。

2、未建立农村信用社的金融统计制度，使得统计人员职责不明确。由于统计人员大都是会计兼职，在统计上报工作中遇到不属于自身职责范围内的情况，就存在一些估报、漏报、迟报等有违统计法规的现象。

3、农村信用社的许多统计数据仍处于手工操作状态，工作效率不高。

（二）针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。

1、尽快建立相应的统计操作规程。

2、建立完善农村信用社的统计制度，加强法律建设，提高认识，明确职责，依法统计，确保各项统计数据的真实、准确和完整。

3、加快农村信用社统计电子步伐，使他们尽快改变手工统计的落后状况，逐步提高统计工作效率，以适应金融统计发展的需要。

银行自查报告(篇7)

根据贵行下发的《关于开展金融消费权益保护监督检查的通知》文件要求，我行领导在X月下旬召开相关部门会议，对金融消费者权益保护工作进行部署，成立了以行长为组长，部门负责人为组员的金融消费者权益保护自查工作小组，负责金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查，现将自查情况汇报如下：

一、机制建设方面

我行建立健全了金融消费者权益保护工作机制，在本次自查中，我行全面梳理了相关投诉处理工作流程。明确规定各部门负责人是客户投诉处理工作的第一责任人,规定了XX负责投诉管理工作（负责处理来自客户关于我行行风方面的来电、来信、来访投诉，同时处理我行内部投诉和上级有关部门交办的投诉，负责村镇银行客户投诉处理工作质量奖罚），明确**x为全体员工培训工作负责人。

我行对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定，且应对不同渠道的投诉设定了处理实效，要求在规定时间内将客户投诉进行化解。

二、规章制度建设情况

在规章制度建设方面，我行在正式开业之前就制订了《客户投诉管理办法》、《投诉类型和处理范例》、《前线员工标准服务流程》、《客户信息保护条例》等制度，并在实际工作中结合我行人事制度发布的相关投诉处罚标准执行。为了能更好的应对突发事件，我行按照服务应急预案，组织相关部门进行应急演练，并结合实际工作,建立突发事件快速反应机制。

三、金融消费投诉受理、处理情况

我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的投诉电话、服务热线以及人民银行金融消费投诉热线。建立了金融消费者投诉登记簿，并由行长定期对登记内容进行审查，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议，我行及时进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行上报、整改、优化。

我行自己去年****年x月x日正式营业至今，尚未发生客户投诉事件。

四、金融消费教育开展情况

在金融消费教育工作开展方面，我行根据相关文件，结合我行自身实际情况，制定了相关的政策，在日常工作中,我行一方面加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性；另一方面，制定一定的激励政策，鼓励在这方面有突出贡献的员工，也传达了行领导对这方面工作的重视。

在业务宣传方面，我行借助各种业务宣传渠道，包括横幅、大屏幕等多种形式，开展金融知识的宣传，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识。

五、金融消费权益保护义务履行情况

在金融消费知情权方面，我行客户在办理业务前，能知悉存、贷款利率，手续费等情况，能在事前了解自己的权利及义务。在公平交易权方面，我行严格遵循公正、平等、诚实、信用的原则。未出现强迫客户购买、使用金融产品或强迫客户接受服务的情况；也未在合同或法律关系中制定规避义务和违反公平的条款。我行切实遵守监管机构制订的相关规章制度，履行自身应尽义务。

六、个人金融信息保护情况

在个人金融信息保护工作中，我行制订了《个人金融信息安全保护制度》，并在实际工作中加以实施。此外，我行制度中的《客户投诉管理办法》也补充了相关惩处措施。

我行在系统权限中也对个人金融信息查询、修改等交易进行限制，并严格执行信息查询登记、审批制度；我行连接核心系统的设备均对外接存储设备插口进行屏蔽，并对设备加装监控软件，机房信息传输工作也进行加密，严格保护客户信息。

七、银行卡领域金融消费权益保护情况

我行目前银行卡尚未上线，在银行卡领域中的金融消费权益保护工作方面，我行已制订了相关制度，并对行内员工进行培训。

八、检查中发现的问题

通过本次自查，发现在实际工作中，我行个别员工在金融消费权益工作方面的表现与预期存在一定差距，存在金融消费权益知识学习程度不够，主观态度不积极的情况。对此，在今后的工作中，我行要加大培训力度，提高员工对金融权益保护工作的认识。另外，我行制订部门问责机制，发现问题立即由部门负责人进行跟进、整改，杜绝同类问题再次发生。

随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行正积极的创新相关服务模式,加大消费者权益保护的工作力度，努力提升客户满意度。

以上，请人行领导审阅、指导。

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银行自查报告汇集7篇

你是否在寻找报告文案范本？为了更好的推动接下来的工作，越来越多的人会采用报告。在撰写报告时，应该将主次要点明确，详略得当，条理清晰。我刚刚阅读了一篇题为“银行自查报告”的文章，作者的思路非常清晰。感谢您对本文的支持，也请妥善保存！

银行自查报告 篇1

篇一：银行内控达标年自查报告

根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(20xx)408号)文件精神，我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。

(二)业务管理方面

1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责;

2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;

3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;

4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;

5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。

(三)业务操作方面：

1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。

4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任;

5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象;

6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点《开销户登记簿》和人行账户管理系统相核对的结果，发现对公开户存在2 个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处理。

9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。

10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。

11、 检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好;《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章。

12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。

13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不兼岗混岗。

14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定

15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。

16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管)，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。

17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。

18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到”来有迎声，问有答声，走有送声”.

19、。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核和报送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督检查职责，履行良好。

20、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民币结算账户管理方法》等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。

(四)检查小结

由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。

针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。

篇二：银行内控达标年自查报告

市行党委：

ⅩⅩ年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。积极参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务，现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：

一、全年工作情况

我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。今年是农行IPO上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。今年以来，共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时200余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员工参加总省市行培训30多人次。

(一)理顺关系，顺利完成内控合规改革。

一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻ⅩⅩ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。

二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。

三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。

(二)高度重视，努力提高合规管理水平。

一是加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监督，加强监管检查力度。

二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。上半年要求各支行对反洗钱业务进行100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查情况通报全辖。下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。对支行反洗钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训，反洗钱管理总体情况趋于良好。

三是区分权限，认真做好转授权和法律事务工作。转授权工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，及时登记转授权管理台账并向相关部门备案。其中基本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特别转授权6次13份;授权委托5次5份。下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。

一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度办法，进行交流讨论，提高风险识别能力。力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群策群力，大力开展合规文化建设。在全行合规文化建设中，以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机，推进合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。

二、工作中存在的问题和困难

一是当前在部分干部员工思想上存在的的模糊认识和误区是：把业务发展与政策、制度对立起来，一谈发展就担心或伴随出现违规行为。实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。少部分干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪，形象点说就是“讳疾忌医”。这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。

二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。

三、20xx年工作思路、目标、措施及建议

20xx年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促发展、发展必须坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针，积极完善制度体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理;认真抓好反洗钱和违规行为积分管理，为业务经营做好保驾护航。

省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动，认识上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转变观念，加快辽宁农行的有效发展。我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋发展。

省、市行党委都提出，把“创新、务实、灵活”作为推进有效发展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。正确理解和掌握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成部分，是立行之本、经营之本。

只有加强内部控制管理，严格贯彻执行各项金融法律法规和农行规章制度，依法诚信经营，才能切实防范化解风险，确保各项业务的稳健运行，从根本上实现农业银行长治久安和有效、可持续发展。违规的孪生兄弟就是风险，其后果往往是加大了经营成本和透支了经营成果。“违规风险很大，不发展风险更大”。如何摆布好发展与合规的关系显得十分重要。合规的发展才是有效的发展，反过来讲，发展也必须坚持合规。开展好20xx年的内控合规管理工作拟采取如下措施：

一是确定明确的目标。至少要达到以下5个目标：即干部员工合规意识明显提高;制度执行力明显增强;各种违规操作明显下降;内部控制评价明显进步;各类案件隐患明显减少。

二是建立自我纠错机制。今后要鼓励各部门、各条线、各单位员工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结果的，内控评价时不扣分;违规性质不严重且没有造成风险的，检查发现以后不处罚。从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的，使“违规纠偏”变成员工的自觉行为和习惯。

三是创新内控管理方式，变“事后检查”为“事前防范、事中控制、事后监督”模式，将风险控制关口前移，多做“风险提示”，常打“预防针”，增强“免疫力”。

四是狠抓内部控制的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部位和重点环节的监督检查，防止出现较大风险的违规问题。不能忽视管理岗位的风险识别和评估，从而防范道德风险的发生。

五是以发展促合规，以合规保发展。客观正确对待在业务发展中出现的各种问题，对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多采取一些提示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德风险或严重违规行为、造成较大风险的要采取严厉的处罚措施，使其加大违规成本的付出，维护制度的严肃性。

六是加强队伍建设，树立主人翁意识。农行兴衰，人人有责。减少牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人，常常问问自己，职责履行到位没有。从自身做起，多提合理化建议，认真履职，为农行发展多做贡献才算以行为家，做合格的内控合规队伍员工。

七是集中学习和自我学习相结合，增强从业能力。审计、内控合规岗位要求从业人员要有掌握新知识、新政策和制度的能力，否则就很难适应和胜任本职工作。好比医生诊病，不懂医术、不学理论，不长经验，则实为庸医，误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除惰性，共同提高。

八是增强自律意识，模范执行规章制度，注重作风养成，提高自身素养，学会沟通，谦虚做人，诚恳做事。九是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。

20xx年要开展的几项重点工作是：

1、抓队伍建设。

一是坚持双周例会，人人领学(新制度、新政策)，共同提高;

二是安排合规人员利用空闲时间按对应专业搞跟班培训，每次最少7-10天，期间对相关专业的业务进行调研和检查，同时提升自身实际操作能力。

2、强化专业培训。以合规文化建设为核心，年度内搞1-2次大型业务学习和培训。内容涵盖合规文化、内控评价、反洗钱、法律法规等。

3、围绕重点环节、新业务开展合规专项检查。

4、内控评价检查重点放在核心业务、价值创造能力和贡献度上。真实性评价，在合规经营前提下以产品所创利润能力为根本出发点。

5、全年整体移位检查至少安排2-3个分理处以上营业单位进行检查。

6、做好一级支行行长和副行长的离任审计工作。

7、认真完成省行和市行安排的各项临时性工作任务。

四、工作中的几点建议

一是鉴于目前全省从业人员现状，各级领导要重视审计队伍建设，对一些出现不适应的同志，行领导和部门领导要注意多加引导，加强思想教育，使之转变思想，正确认识自己，理性思考，安心本职工作，方能变被动为主动。把综合素质过硬、责任心强的人员调整和充实到这只队伍中来，把不适应岗位要求的人员调整到适合的其他岗位上去，形成进出的动态机制，增加蓬勃气息。

二是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系;建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。

三是坚持“以人为本”。鉴于审计岗位的特殊性，需要领导“高看一眼”，切实关心审计人员的工作和生活，帮助解决后顾之忧。使之安心本职工作，乐于付出，更好履行保驾护航职责，切实推进合规文化建设，为农行风险防范构筑坚固的内控堡垒。

银行自查报告 篇2

银行账户清理自查报告

一、前言

银行账户是人们日常生活中不可或缺的财务工具，它能够为我们提供便利的金融服务，让我们更加轻松地管理财务，实现财富的保值增值。但是随着时间的推移和生活状况的变化，我们的银行账户也需要进行一定的清理和管理，以确保账户的安全性和准确性。因此，本报告旨在总结我的银行账户情况，深入分析账户使用情况，以及对账户进行清理和整理。

二、账户情况总结

为了清晰地了解我的银行账户情况，我通过查询银行对账单和网银交易记录，以及手动整理收支情况，得到如下账户情况：

1. 储蓄账户：招商银行储蓄账户，主要用于日常消费和家庭收支管理，存款总额为10万元左右，年利率为0.35%。

2. 投资账户：建设银行证券账户，主要用于股票和基金交易，近期交易频率较低，总投资额为20万元左右，年化收益率为5.5%。

3. 网银账户：招商银行网银账户，主要用于在线购物和缴费，绑定了多种银行卡和信用卡，存款总额不算高，但交易次数较频繁。

4. 其他账户：部分忘记账户密码或长时间未使用，需要核实账户情况。

通过对账户情况的总结，我可以很清楚地了解自己的财务状况，以及账户的使用情况。但同时，还需要对账户进行进一步的分析和清理。

三、账户使用情况分析

1. 储蓄账户

从储蓄账户的使用情况来看，我会定期对账户进行存款和提款的操作，较少出现账户余额不足的情况。但是在日常开销上，我缺乏财务规划和较少关注银行账单，导致一些不必要的消费和增加了不必要的费用，需要加强账单管理，控制不必要的支出。

2. 投资账户

投资账户是相对较为理性的消费行为，但同时也存在着风险和不确定性。从最近的投资记录来看，我购买了一些基金和股票，有的收益较好，有的收益较差，需要根据市场变化和自身风险承受能力不断调整投资策略。同时，在投资时也需要注意投资品种的质量和风险。

3. 网银账户

网银账户的使用频率较高，但主要集中在日常消费和缴费支出上，需要更加关注账单管理和避免不必要的消费。同时，在使用网银进行交易时，需要注意账户安全和密码保护。

4. 其他账户

对于部分忘记密码或已停用的账户，需要进一步核实账户情况，以及核实账户余额和账户费用情况，做到安全可靠的管理。

四、账户清理和整理

针对以上分析和总结，我需要进行账户清理和整理，具体措施有：

1. 定期关注银行账单和网银交易记录，加强账单管理，控制不必要的消费。

2. 查看投资账户情况，根据市场波动和自身风险承受能力进行调整和管理。

3. 检查网银账户的密码安全和交易记录，避免不必要的损失。

4. 整理忘记密码或已停用的账户情况，核实账户余额和费用情况，做到安全可靠的管理。

五、总结

银行账户是人们日常生活中不可或缺的重要财务工具，需要定期进行账户情况总结，深入分析账户使用情况，以及进行账户清理和整理。通过对银行账户的管理和规划，可以更好地实现财富的保值增值，实现财务自由和理财目标的实现。

银行自查报告 篇3

银行案件防控自查报告

随着经济的发展和科技的进步，银行行业逐渐成为犯罪分子的重点目标。为了有效预防和控制银行案件的发生，我行制定了一系列的防控措施，并进行了自查评估。本报告将详细说明我行的防控措施和自查结果，以期提高我们的防控能力和水平。

一、防控措施：

1.建立完善的内部监控体系：我行建立了全面覆盖的内控体系，包括风险管理、内部审计、合规控制等部门的监管和配合。通过利用现代科技手段，对银行业务进行实时监控和风险预警，及时发现和应对潜在的风险和问题。

2.加强员工培训和教育：我行注重员工的素质培养，定期组织各类培训和教育活动，提高员工对银行案件的认识和防范意识。特别针对岗位风险高的员工，进行专门培训，并定期进行模拟演练，提升应对突发事件的能力。

3.建立完善的内部控制机制：我行建立了一套严格的内部控制制度，明确了各个部门的职责和权限，规范了各项业务操作流程。通过建立健全的风险评估制度和内部审查机制，对银行的业务进行全面监管，确保各项业务符合法律法规和内控要求。

4.加强与公安等执法部门的合作：我行与公安部门建立了紧密的合作关系，建立了快速有效的信息交流机制。当发现可疑行为和案件线索时，及时与公安部门联系并配合调查，加大打击犯罪分子的力度。

二、自查结果：

在本次自查评估中，我行发现了一些潜在的问题和风险，但总体评估结果还是良好的。

首先，我行在内部监控体系和员工培训方面取得了显著成绩。通过实时监控和风险预警，我行能够及时发现和应对潜在的风险和问题，提高了对银行案件的防范能力。员工培训和教育的加强，使员工对银行案件的认识和防范意识更加深入，提高了应对突发事件的能力。

其次，我行的内部控制机制建立得较为完善。通过严格的内部控制制度和审查机制，我行能够规范各项业务操作流程，确保业务符合法律法规和内控要求。这为我行提供了良好的法律保障和风险控制能力。

不过，我行也存在一些不足之处。首先，部分员工对银行案件的防范意识仍然较为薄弱，需要进一步加强培训和教育。其次，我行在与公安等执法部门的合作方面还需要进一步加强，提高信息交流的效率和及时性。

综上所述，我行在防控银行案件方面采取了一系列的措施，并进行了自查评估。通过内部监控、员工培训、内部控制和与公安等执法部门的合作，我行提高了对银行案件的防范能力和水平。然而，也需要进一步加强员工培训和教育，同时加强与公安等执法部门的合作，以提高防控能力和水平。希望通过本次自查报告的提出和总结，我行能够更好地应对银行案件带来的风险，为客户提供更加安全和可靠的金融服务。

银行自查报告 篇4

银行案件防控自查报告

随着金融行业的不断发展和进步，银行案件的防控工作也越发重要。银行作为金融机构，承担着大量客户资金和交易数据的管理和保管责任，而这也使得银行成为了各类犯罪分子的主要目标。为了有效地防范和打击银行案件，保护客户权益和维护金融市场的秩序稳定，我行进行了一次全面的自查，并将相关情况总结在这份《银行案件防控自查报告》中。

首先，我行充分认识到银行案件防控的重要性，并将其作为一项长期任务来推进和落实。在组织实施方面，我行明确了银行案件防控工作的责任部门，并建立了相应的工作机制，确保各部门间的配合与交流。同时，我行也加大了对员工的培训力度，提高了他们的风险意识和案件防控能力，以便能更好地应对各类风险和挑战。

其次，我行针对不同种类的银行案件，采取了一系列的防控措施。在电子银行业务方面，我们引入了最先进的风险管理系统，有效地识别和拦截恶意软件和网络攻击，保障了客户的资金安全。在反洗钱方面，我行与执法机构保持紧密合作，严格遵循反洗钱法规，对可疑交易进行及时报告和调查。在信贷业务风险控制方面，我行建立了完善的信用评估体系，并加强了对客户信息的真实性核查，确保贷款资金的安全和合法性。

此外，我行还注重内部管理和监督，加强对员工行为的监控和检查。通过建立健全的内部监管机制，我们能够发现和纠正员工违规行为，及时制止潜在的风险和问题。同时，我行也完善了投诉处理机制，确保客户对于银行服务的不满和投诉能够得到及时和公正的处理，避免因不当的处理方式引发纠纷和案件。

最后，我行积极参与行业协会的活动，并与其他银行分享经验和案例。通过与同行的交流和合作，我行能够及时了解行业最新的风险和案件动态，进一步完善我行的防控措施。同时，我们也能够获得其他银行在案件预警和处理方面的经验，汲取有益的教训和教育。

在此次银行案件防控自查中，我行发现了一些问题和不足之处，并已制定了相应的整改计划。我行将进一步加强对系统和流程的规范和落实，提高员工的职业道德和法律意识，完善内部监管机制，加强对风险和案件的预警和处理能力。同时，我行也将密切关注行业的最新动态和政策，不断更新和优化我们的防控措施，以确保客户和金融市场的安全稳定。

总之，银行案件的防控工作是一项系统性的工程，需要银行全体员工的共同努力和参与。我行将始终坚持以客户为中心，不断完善和加强我们的防控措施，确保银行服务的安全可靠，为客户提供更优质的金融服务。

银行自查报告 篇5

银行卡业务自查报告

1. 引言

近年来，我行银行卡业务发展迅猛，但随之而来的是一系列的风险和挑战。为了确保银行卡安全与运营顺利，我行决定进行银行卡业务的自查。本报告将对我行银行卡业务进行全面的自查，总结存在的问题，并提出改进建议，以进一步提升我行银行卡业务的发展。

2. 自查内容

2.1 银行卡开户流程的自查

首先，我们对银行卡的开户流程进行了自查。发现了以下问题：

2.1.1 开户征信核查不严格。部门员工在办理银行卡开户时，未能严格核查客户的信用记录，导致风险较大。

2.1.2 开户信息填写不完整。部分员工在填写客户资料时，存在填写错误、遗漏等问题，影响了客户信息的准确性。

2.1.3 开户业务办理违规。部分员工在办理银行卡开户业务时，以追求业务量为目的，忽视了对客户的风险评估，存在一定风险。

针对以上问题，我们将采取以下改进建议：

2.1.1 提高员工的征信核查意识，加强对员工的培训，确保征信核查的严格性。

2.1.2 优化资料填写流程，确保客户信息录入的准确性和完整性。

2.1.3 加强业务办理监管，建立风险评估制度，通过科学评估客户的信用状况，避免违规办理业务。

2.2 银行卡交易安全的自查

其次，我们对银行卡交易的安全性进行了自查。发现了以下问题：

2.2.1 银行卡交易信息保密性不足。部分员工在处理客户的银行卡交易时，泄露了客户的交易信息。

2.2.2 银行卡交易监控不及时。部分员工未能及时发现异常交易，并采取相应的措施，导致了一些欺诈交易的发生。

2.2.3 客户充值退款流程不规范。客户在进行充值和退款时，存在一定的流程问题，影响了资金的安全性。

针对以上问题，我们将采取以下改进建议：

2.2.1 加强员工的交易信息保密意识，建立严格的信息保密制度，并加强对员工的监管和教育。

2.2.2 建立完善的交易监控系统，及时发现并处理异常交易，并制定相应的处理措施。

2.2.3 优化客户充值退款流程，确保资金的安全性和流动性。

3. 结论

通过对我行银行卡业务的自查，我们发现了一系列存在的问题，并提出了相应的改进建议。银行卡业务的发展需要不断提升风险防控水平，确保客户的资金安全。我们将积极落实改进建议，加强员工的培训和监管，完善内部流程，提高银行卡业务的运营效率和安全性，为客户提供更优质的服务。

4. 参考文献

[1] 银行卡安全风险防范研究 [J]. 银行科技与标准化, 2020(06):55-58.

[2] 银行卡开户流程规范化探析 [J]. 河南金融科技, 2021(04):101-103.

[3] 银行卡交易的风险防范策略探讨 [J]. 银行广角, 2020(12):94-97.

[4] 银行业务流程优化研究 [J]. 金融工程, 2021(02):106-108.

银行自查报告 篇6

银行自查报告是银行机构定期向监管机构提交的一份重要文件，旨在对银行内部运营状况进行全面的调查与分析。这份报告不仅是监管机构了解银行业务运作情况的依据，也是银行自身管理评估和内部改进的参考。本文将详细介绍银行自查报告的重要性、内容以及涵盖的方面，并探讨银行自查报告对于银行业的意义与影响。

首先，银行自查报告在确保金融机构稳定运行和维护金融体系稳定方面起到关键作用。随着金融市场日益复杂和国际金融风险不断涌现，银行作为金融核心机构，其承受的风险与责任也日益加重。因此，及时、全面、准确的银行自查报告对于发现和解决潜在风险至关重要。银行自查报告通过深入调查分析银行的贷款业务、资产负债表、内部控制等，对银行的运营情况进行全面审核，帮助银行及时发现和解决风险隐患。

其次，银行自查报告的内容应包含但不限于以下几个方面：一是风险管理，主要包括市场风险、信用风险、操作风险等方面。通过对银行的业务风险进行分析和评估，可以帮助银行了解和识别自身存在的风险问题，进而采取相应的措施进行预防和化解。二是合规性评估，即对银行内部操作是否合规进行检查。这主要包括对银行的合规风险管理、内部控制制度、反洗钱等方面的评估，以保证银行的合法经营和符合监管要求。三是财务报表分析，主要对银行的资产负债表、利润表和现金流量表等进行审查，以评估银行的财务状况和盈利能力。四是内部审计，包括对银行的内部控制和运营流程进行细致审查和评估，以确保公司内部运作的有效性和规范性。

最后，银行自查报告的重要性不仅在于满足监管要求，更为关键的是对于银行的经营和发展具有积极的推动作用。银行自查报告不仅能够帮助银行更好地了解自身运营状况，提升自身管理水平，也能为银行改进内部制度和业务流程提供指导。根据银行自查报告的结果，银行可以及时采取相应的风险控制措施，遵守合规要求，提高财务盈利水平，提升资产质量，增强抗风险能力，从而保持良好的经营状况并稳定发展。

综上所述，银行自查报告对于金融机构的健康发展和金融体系的稳定至关重要。只有通过及时提交详实的自查报告，银行可以更好地了解自身的运营状况、发现潜在风险、改进内部管理，并通过采取一系列措施保证银行的合规性和持续盈利能力。银行自查报告的完善和有效实施不仅有助于维护金融市场的稳定，也为金融机构提供了持续发展的保障。

银行自查报告 篇7

照市分行《关于开展20xx年保密检查的通知》要求和分行保密办的统一部署，我行于x月25日至x月15日开展了保密情况自查工作，现将自查情况报告如下：

首先，为进一步落实通知精神，我行保密委员会对此次自查活动的行动方案、教育措施及相关测评做了统一安排。保密委强调，各部门，尤其是保密要害部门、要害部位要认真组织本部门员工深入学习我总分行下发的关于保密工作的“三个文件”，并组织安排好宣传、落实及评分工作。

随后，由办公室牵头，各涉密部门按照市分行通知精神和我行保密委员会要求，认真开展了自查活动。

1、保密要害部门、要害部位的管理工作

强化领导干部保密工作责任制，把保密工作纳入整体工作目标。加强对涉密人员的教育和管理，强调各涉密人员，尤其是保密工作第一责任人一定要严格按照各项保密规章制度办事，发现问题的，要立即上报保密委，决不允许隐瞒不报。

加强对保密载体制作、收发、传递过程的管理。自查中，没有发现未经主管领导同意擅自复制或对外公布我行各类文件和经营信息的现象。

2、保密技术工作

在我行计算机信息系统的自查中，没有发现违反计算机安全管理规定的现象。在我行系统内部所有已经连接局域网的计算机设备，都不允许连接国际户联网，并采取了相应措施进行了物理隔离。24小时监控制度的实施也有效强化了对计算机使用的情况的管理。

我行还在各部门设置了计算机安全员，以配合行内计算机安全管理员开展工作。重要应用软件、升级软件及重要数据文件，都有专人保管，各负其责;使用硬盘、活动硬盘等要求备份并异地保存，以保安全。

3、保密宣传教育工作

指导广大员工再次学习了关于保密工作的“三个文件”和此次通知精神。本年度开展了保密宣传活动周，活动情况已经上报市分行保密工作办公室。

4、保密废纸回收、销毁情况

保密载体已经按照要求，进行处理，各分理处和各部门已经对保密载体进行了集中，并已登记造册。

按照分行检查的重点，我行对保密要害部门、部位的管理工作、保密技术工作、保密宣传教育情况等进行检查后，根据市分行标准进行了认真严格的评分。从整体情况看，我行保密制度比较健全，各项措施落实情况较好，保密工作基本符合保密制度要求。

总结20xx年保密工作后，我行保密委员会提出了今后我行保密工作的重点和措施，主要内容有：

银行自查报告(优选7篇)

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银行自查报告 篇1

为配合分行个人金融部开展稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

第二，客户管理系统方面

根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面

由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

XXXX支行

银行自查报告 篇2

银行同业业务自查报告

银行作为金融体系的重要组成部分在促进经济发展和金融稳定方面发挥着关键作用。随着金融市场的日益复杂和竞争的加剧，银行同业业务的风险也在逐渐增加。为了保护银行自身的利益以及金融系统的稳定，银行必须不断加强对同业业务的监管和自查。

一、同业业务的定义和意义

同业业务是指银行之间进行的贷款和融资交易。它是银行之间进行互助互贷的一种重要方式，能够提供短期资金，缓解资金缺口，降低风险。同时，同业业务也能为银行创造收入，提升盈利能力。

二、同业业务风险的增加

随着金融市场的发展和创新，同业业务风险也在逐渐增加。同业业务涉及的交易规模越来越大，涉及的金融产品种类多样化。这给银行带来了交易所涉及的计算复杂性和流动性风险的挑战。市场的不确定性和波动性增加了同业业务的风险。对于金融体系中的一些关键参与者，如大型金融机构，它们的财务健康状况可能对整个金融系统产生重大影响。尽管同业业务有助于缓解资金匮乏问题，但也存在对流动性和信用风险的过度依赖。在金融危机期间，一些银行因过度曝露于同业业务而遭受重大损失，这进一步加剧了系统性风险。

三、银行同业业务自查的必要性

针对同业业务的风险，银行必须加强对自身风险的识别和管理。自查是银行内部控制的重要环节，通过对同业业务进行审核、评估和监控，可以发现问题并及时采取措施加以解决。同时，自查也有助于提升银行对风险敏感性的认识和应对能力，提高整体的风险管理水平。

四、银行同业业务自查报告的内容

银行同业业务自查报告是银行对其同业业务风险管理和内部控制情况的一种总结和归纳。报告内容应包括以下几个方面：

1. 同业业务风险的识别和评估：银行应对同业业务的风险进行全面的评估，包括流动性风险、信用风险、操作风险等。同时，应识别可能导致风险发生的因素，并制定相应的对策和措施。

2. 内部控制的完善和监测：银行应建立健全的内部控制制度，确保同业业务风险得到有效管理和控制。报告中应对内部控制制度的完善情况进行详细描述，并说明如何监测和评估内部控制的有效性。

3. 风险监控和风险报告机制：报告中应包括银行对同业业务风险的监控和报告机制。这包括风险指标的设定、风险报告的频率和内容等。应通过监控和报告机制及时识别风险，并采取相应的风险管理措施。

4. 风险管理的改进和创新：银行应通过自查报告，汇总同业业务风险管理过程中的问题和挑战，并提出相应的改进意见和创新方案。这包括改进内部控制体系、加强培训和人员管理、引入新技术等。

五、银行同业业务自查报告的重要性

银行同业业务自查报告对银行和金融系统的稳定性具有重要意义。自查报告可以帮助银行及时发现和解决同业业务存在的风险和问题，防范系统性风险的发生。自查报告可以提供给监管机构和投资者一个全面的了解银行同业业务风险管理的情况，增强对银行业务的透明度和可信度。自查报告可以为银行提供一个有针对性的风险管理指导，帮助银行提高风险管理能力和业务水平。

小编认为，银行同业业务自查报告对银行风险管理和金融体系的稳定性具有重要作用。银行应高度重视同业业务风险，加强自查报告的编制和分析，提升风险管理能力，为经济的可持续发展和金融的稳定做出贡献。

银行自查报告 篇3

第一条为促进银行业持续稳健发展，确保依法合规经营，营造公平、有序的同业竞争秩序和良好的发展氛围，维护银行业社会形象，共同提高管理能力、服务能力和综合竞争力，促进地区经济发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规，以及《中国银行业自律公约》等有关的规定，经淄博市银行业协会会员协商同意，制定本自律公约。

第二条严格遵守并自觉执行国家相关的金融法律法规，执行各项银行监管法规和制度要求，遵循同业自律公约，遵守商业道德和市场规则，杜绝以不当手段谋取部门利益，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为。

第三条严格遵守公开、公平、公正和诚实守信的原则，参与行业发展和市场竞争，维护合理有序的金融环境。不得以诋毁、毁誉他行声誉、泄露他行商业秘密、变相或擅自修改行业标准等不当手段发展业务。不得损害国家利益、客户利益和行业利益。

第四条依据法人和分支机构的各自要求，建立健全以资本金管理为核心的约束机制，强化自身自我约束、自我完善和风险管控能力，加大不良资产的处置力度，依法提足拨备和增加股本，建立长效资本补充机制，不断提高银行业整体竞争力。

第五条完善公司治理和内部控制机制，增强从业人员内控和案防制度执行力，切实解决有章不循、违规操作等突出问题，引导干部员工合规操作、依法经营。实施重大案件责任追究制度，防止重大恶性案件的发生。

第六条严格执行有关账户和现金管理的各项规定，不得为不符合条件的企事业单位开立银行账户，严禁违反有关规定支取现金。

（一）不得擅自减免验资、开户、购买凭证、结算密码器等开户环节的费用；定期与人行账户管理系统核对，做到二者相符；

（二）严禁为企业注册虚假验资提供方便；

（三）不以任何手段强制客户；

（四）不向非基本账户单位提供现金，不违规支付大额现金和办理现金票据，不纵容客户利用银行卡违规套取现金；

（五）不吸收客户为了逃废其他会员单位债务而转移的资金；

（六）积极开展反的洗钱工作，做好大额交易风险监控，及时向当地人行上报相关的报表资料。 第七条办理各项存款业务时，严格执行国家法规制度规定，不以不正当手段吸收存款。

（一）不得违规提高利率吸收存款；

（二）不得采取存款“贴水”及其他擅自或变相提高存款利率等方式吸收存款；

（三）不得向存款人或关系人支付正常利息以外任何名义的吸储费、协储费、手续费等不当费用；不得以任何名目向客户、单位存款经办人或关系人馈赠物品和现金、报销费用等；

（四）不得以调整存款结构为由强制客户将对公存款转为个人存款，依法遵守为客户存款保密的义务，不为企业藏匿存款、躲避司法执行提供方便；

（五）建立科学、合理、公正的存款考核机制，废止各种存款单项考核和奖励办法，不得对非营销部门下达或变相下达单项存款考核指标，不得将单项存款考核指标作为对员工个人的奖惩依据；

第八条严格执行银监会银行卡业务管理办法，制定科学的银行卡业务财务管理制度，规范收费标准，防范支付风险。

（一）不得以向经办人和持卡人支付费用、馈赠礼品等不当手段争取客户资源；

（二）不得与特约商户签订违反行业标准的受理合约，以及为不符合条件的商户擅自安装POS机和减免手续费；

（三）在银行卡业务规定中不得有同业内排斥性条款；在已经开展银行卡联网的地区和单位安装POS机、ATM机等机具，不得具有排他性；

（四）客户根据需要自主选择使用银行卡和存折，银行不得以无折为由争发银行卡；

（五）规范特约商户管理，实行定期监督检查制度，淘汰违规商户，防范打击恶意、变相从事银行卡违规第九条开展理财业务要严格执行商业银行个人理财管理办法、风险管理指引等有关规定，合理设计和推荐理财产品，进行必要的风险提示，不得违规承诺固定收益、保本收益、高额收益等不当宣传。理财协议书应有客户本人阅读后亲签，不得他人代签。不得在亏损让利的条件下为争夺客户资源推出理财产品，不得挪用理财资金等。从事理财产品销售的人员应取得相应的资格证书。

第十条规范保险等代理业务市场，严格执行银监会、保监会制定的有关制度规则，不得违规开办保险代理业务，严谨未取得代理保险上岗证书的代理保险人员在大厅协助银行理财人员销售保险产品，不得对保险产品进行不切实际的虚假宣传，诱导、欺骗客户投资，不得允许保险公司销售人员进驻营业厅。

第十一条办理各项授信业务时，严格遵守各项制度规定，做到合理、有序竞争，共同维护市场秩序。

（一）按照《贷款通则》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引》、《商业银行内部控制指引》等规定开展业务；

（二）认真执行《银行信贷登记咨询管理办法》，准确、及时录入贷款发放、贷款收回、贷款担保等客户信息。除国家政策规定范围外，不得向无贷款卡或无效贷款卡的客户发放贷款和其他信用支持。不得向银行业协会已经公布的“黑名单”客户增加贷款额度。

（三）严格执行法定的贷款利率、票据贴现利率，不得超出规定的贷款利率变动范围发放贷款、办理票据业务；

（四）不得在贷款营销中向经办人和关系人违规返点、支付各种不正当费用等；

（五）不得以降低贷款条件方式挣揽客户、开展授信营销；不得向关系客户发放信用贷款，发放担保贷款的条件要一视同仁；

（六）客户可以自主选择一家银行为基本账户开户行，银行不得以发放贷款为条件，强制客户转移基本账户；不得强迫客户将贷款转作存款和约定之外的控制存款支付；不得从客户贷款本金中收取利息保证金。

（七）不得向客户收取利息以外、监管部门明确规定不能收取的咨询费、信息费、手续费等其它任何形式的费用；

（八）规范票据业务操作，严禁承兑和贴现不具有或不确定真实贸易背景的商业汇票；不得以办理存款保证金为授信条件，强制企业办理票据业务；严禁将贷款转移为票据保证金。

第十二条严格遵守支付结算办法以及相关的管理规定，会员单位应提供如下服务：

（一）严格按照支付结算办法及会计核算手续处理各项结算业务，在风险可控的前提下，按照方便、快捷的原则尽量减少核算环节，合理配置人员分工，提高工作效率；

（二）票据交换、电子汇兑、票据解付等跨行业务，依据票据法和支付结算办法办理，不得采取恶意退回、故意压票等拒绝和拖延支付行为；

（三）提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，应提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全措施及收费标准等资料；

（四）银行的各类电子化支付结算业务，应采取必需的安全措施、电子交易记录备份，以及建立必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。

（五）在开展电子银行业务时，应制定措施保证业务的安全性；应明示客户可能存在的风险以及降低风险的正确措施；应保证有便捷通畅的渠道让客户及时向银行通报出现的问题。

第十三条办理国际业务时，会员单位应按照中国人民银行和国家外汇管理局发布的最新国家外汇管理政策，在履行规定的审批手续后，为客户提供外汇贷款和国际结算等外汇业务服务，并提供国际主要通用货币的外汇买卖、结售汇和兑换业务服务，以及携带证业务服务等；规范信用证业务，严禁开具融资类进口信用证。

公开、诚信和质价相等的原则，加强同业之间沟通，按规定收费，杜绝恶性竞争。

（一）严格执行业务收费标准，不得擅自提高和降低政策规定的收费标准，收费标准要对外进行公示；

（二）针对不同客户实行的差异化定价策略，其浮动范围应符合国家有关规定；

（三）不得以不正当手段压制其他会员单位的公平竞争；

（四）不得以损害商业银行自身利益或同业利益获得客户；

（五）不得以减免或承担相关费用为条件进行不正当竞争；

第十五条发挥协会自身优势，建立多层面、多渠道、多形式的交流平台，实行信息交流共享机制，促进同业之间相互借鉴、相互交流，达到在竞争中加强合作，在协作中实现共赢的目的。会员单位应积极参与并加强在银团贷款、开立信用证、缴纳保证金、保函业务、转让贷款及票据转让等方面的业务合作，共同防范业务风险，提高自身经营效益。

第十六条不得超出中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局批准的业务经营范围，从事经营活动。依规定应报批、报备后方可实施的业务，应及时向监管部门报批、报备。向客户提供产品及银行服务时，应当严格遵守各项监管规定，不得采取违法、违规行为，不得损害客户或第三方利益。

第十七条依据国家有关法律、法规，加强协调配合，联合维护金融债权，防范金融风险。及时通报有关企业的情况，共建同享风险信息资源；统一维权行动，对逃债、无故拖欠银行利息的企业，共同实施包括信贷、结算及其他中间业务方面的联合制裁或通过协商制订的统一制裁措施，有效打击企业和个人逃废债务等一切损害会员单位利益的行为，自觉维护国家和银行业合法、正当权益。

第十八条遵守商业道德和市场规则，自觉执行国家金融法规制度，遵循公平、公正、公开经营原则，共同维护正常的市场秩序。

（一）不得以任何形式贬低、诋毁其他会员单位；

（二）不得窃取其他会员单位的商业机密；

（三）未经同意，不得披露、使用其他会员单位的商业机密；

（四）不得利用政府行政资源干预或影响市场竞争；

（五）不得以不正当手段，谋求在同业或区域中的垄断地位或竞争优势；

（六）不得不计成本或采取违规、越权方式挣揽客户；

（七）不得向其他会员单位的高端客户提供与该客户在本行客户级别不相符的优惠或折让。 第十九条在进行广告宣传与信息披露时，应确保信息的真实性、及时性和完整性。

（一）对外披露年度报告等信息，要及时、准确、充分、完整，做到依法缴纳各种税收，不偷税、不漏税，不违反财务成本管理制度。

（二）推出新业务、新产品时，应如实宣传产品功能，揭示可能产生的风险点及化解措施，辅导客户掌握使用技巧、使用要领；不得对金融产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或歧义的宣传，不得以排挤、贬低和诋毁其他会员单位的产品和服务方式进行不当竞争；

（三）不得滥用市场优势地位或其他特殊资源，片面夸耀自身的优势，贬损其他会员单位的信誉，损害同业的形象和利益。

第二十条加强服务工作，完善培训、考核、检查通报制度，提高从业人员的服务意识、服务质量，为公众提供优质、便捷、高效的银行服务，共同维护银行业的社会公信力。制定科学的投诉处理机制，公正、公平、及时有效地处理客户投诉。设立接受客户投诉的专线电话，在承诺的时间内对客户投诉做出答复。

第二十一条严格遵守劳动法，支持和促进人员的有序正常流动，以部门为单位的整体性“跳槽”接收方应予以拒绝，

（一）会员单位不得以人才流动形式招收、聘用下列人员：

解除劳动合同的人员和其他依法不得录用的人员；

行政机关依法、调出单位审查尚未结案的；

3 3．处于劳动仲裁和法律诉讼程序中的；

重点科研等项目尚未完成、中途离开可能影响该项目正常进行的；

5．按有关规定需要离任审计尚未完成的；

侵犯单位知识产权或商业秘密的;

重大违规事项等原因受到开除处分的，受到除名或辞退处理不适合从事金融工作的；

8．因个人辞职或自动离职未办理完相关手续的。

（二）除不得流动的人员之外，对其他可流动人员，会员单位不得以无端理由阻止人才正常流动。

（三）发现会员单位有不遵守人才流动约定行为时，应及时按程序向协会书面报告或举报，由协会组织调查核实，视情节轻重给予相应处理。

第二十二条遵循银行从业人员职业操守、行为公约、行业准则等规章规则制度，奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规理念，将依法管理、合规管理贯穿于各个业务、各个环节。加强从业人员职业素养和道德品质教育，秉持勤奋认真、爱岗敬业、尽职尽责的工作态度和工作作风，牢固树立责任意识，忠实履行岗位职责，实现自我约束和自我管理，共同维护银行业在社会的良好形象。

第二十三条严格遵守党纪、政纪和廉洁执业有关规定，加大反腐倡廉的工作力度，坚持标本兼治，从源头抓起，从细节抓起，抓好员工失范行为排查，杜绝发生各类大案要案。防范和打击不正当交易、商业贿赂、以权谋私、贪污受贿等不法行为，建立重大案件责任追究制度，深入开展案件综合治理，建立防范案件风险的长效机制。

第二十四条会员单位对客户提供的各项资料负有保密责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。 第二十五条协会理事会下设自律服务专业委员会作为行业自律管理的组织执行机构，负责行业自律公约、管理办法的制定、修改及解释，检查、考核、评估会员单位执行自律公约及各项管理办法的情况。

协会自律服务专业委员会下设办公室，办公室设在协会秘书处自律服务部，具体负责行业自律管理的日常工作。

会员单位应明确相关职能部门作为协会自律管理的联络部门，指定专人配合协会的工作并参加协会组织的各项活动。

第二十六条会员单位有义务对公约的执行情况进行相互监督，发现问题应及时以书面形式向协会反映或举报，对会员单位违反协会章程、自律公约、行业规范的行为和投诉，一经核实确认，协会按照有关规定实施自律性处罚的，及时向监管部门报告，并建议监管部门给予相应的处罚。

第二十七条会员单位对协会处罚决定，包括提醒、警告、协会内部通报批评、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施有异议的，有权力按照一定程序，提请协会理事会进行复议，会员对答复不服的，可向会员大会申请裁决，会员大会作出的裁决为最终裁决，会员单位必须无条件执行。

第二十八条协会对涉嫌违法违规的银行业金融机构、从业人员的投诉和发现的业内违法违规的行为，及时告知监管部门，做好监管部门批转投诉件的调查处理工作。

第二十九条会员单位之间发生业务争议、纠纷时，当事双方应本着互谅互让，友好协商的原则妥善解决；双方协商不能解决的，可提请协会进行调解、裁决；协会作出的处理决定，上报监管部门予以指导和监督，会员单位必须严格执行；协会协调无效时，会员单位可通过法律程序处理争议。

第三十条协会对外公布投诉举报电话，接受会员单位和社会公众的监督与投诉。会员单位应设立客户服务投诉电话，在营业网点设立意见箱（簿），在承诺的时间内对客户投诉做出答复。

第三十一条本着公开、客观、促进的原则在协会会刊、网站公布各会员单位的自律工作情况，对严格执行自律规定的单位进行褒奖，同时公布各会员单位相关的违纪及其处理情况。

第三十二条本公约经协会会员大会审议通过并全体会员单位签署后实施

银行自查报告 篇4

银行网点安全自查报告

近年来，随着互联网的快速发展和金融业的不断创新，银行业务的线上化程度越来越高。与此同时，也带来了一系列安全隐患。为了确保银行网点的安全，银行管理部门逐渐引入安全自查报告的制度，对每个网点的安全状况进行全面评估和梳理。

安全自查报告是指银行各网点根据相关规定，自行开展的安全自查工作，并形成的报告。这种自查报告不仅能够及时发现问题，还能对问题进行全面分析和整改，并提出合理建议，进一步加强银行网点的安全工作。下面将从多个方面详细阐述银行网点安全自查报告的具体内容。

安全设施是银行网点安全工作的基础。安全自查报告将详细记录和评估各个银行网点的安全设施，如保安门禁系统、视频监控设备、防火防场设施等，对设施的完好程度和合理性进行评价。同时，还要对安全设施的更新和升级情况进行跟踪，以确保其符合相关标准和要求。

安全制度和操作规程也是安全自查报告的重点内容之一。该报告将详细列举每个网点的安全制度和操作规程，包括现金管理制度、员工管理制度、应急预案等。还会对制度和规程的执行情况进行评估，发现问题并提出合理建议，以保障网点操作的规范性和安全性。

人员素质和培训情况也是安全自查报告的重要内容。这一部分会详细记录网点员工的安全意识和操作能力，如对紧急情况的反应能力、对防范风险的认识等。同时还会对员工的培训情况进行考核和分析，以确保员工具备必要的安全知识和技能。

安全事件和漏洞的发现和处理情况也是安全自查报告的一部分。每个网点在自查中都会详细记录曾发生的安全事件或漏洞，并对其处理情况进行评价。安全自查报告要求网点不仅要及时发现问题，而且要能够采取积极有效的措施进行整改。通过分析和总结问题的处理情况，可以为其他网点提供经验借鉴，共同提高安全防护水平。

安全自查报告还要求网点对银行业务的安全风险进行评估和分类。通过对各个环节的安全隐患进行识别和分析，能够制定相应的风险化解措施。同时，也能提前发现一些新型的安全风险，及时采取措施进行预防和应对，从而保障银行网点与客户的资金和信息安全。

小编认为，银行网点安全自查报告是银行管理部门引入的一种重要的安全管理工具。它详细记录了银行网点的安全设施、安全制度、人员素质、安全事件处理情况等多个方面的内容，旨在促进银行网点的安全工作和风险管理，提高银行业务的安全性和稳定性。通过每年一次的安全自查报告，银行网点能够主动发现和解决安全问题，保障客户的资金和信息安全，为银行业的可持续发展提供强大的保障。

银行自查报告 篇5

根据XX市总工会《关于做好20xx年度目标管理工作的通知》(万工〔20xx〕3号)文件精神，本着实事求是的原则和认真负责的态度。现就我乡二00九年度工会目标管理工作自查情况报告于后，不足之处，敬请指出。

一、基础工作目标

(四个村工会委员会，农民工入会培训，切实加强了工会队伍自身建设。

(2)宣传工作目标：切实加强工会宣传工作，完成了上级下达给我们的报刊任务。

(3)经保工作目标：加强了职工再就业培训，成立了困难职工帮扶站并正式投入使用，并坚持常年开展困难职工帮扶工作。

(4)法律工作目标：正在完成乡工会工作委员会法人资格登记工作，建立了乡劳动争议调解委员会，工会经常参加仲裁，调解劳动争议纠纷(全年共参与调解劳动纠纷5起)，相应建立了劳动法律监督组织，并发挥其监督职能作用。

(5)女工工作目标：加强女工工作，成立了女工工作委员会，积极开展女职工大病保险工作和资助贫困学生工作(全年共资助2名贫困学生)。

(工作总结，并完成了上级下达的其他工作目标任务。

二、重点工作目标

(1)成立了南门社区工会工作委员会，坚持共谋发展，切实保护职工合法权益。

(2)参加了声势浩大的庆“五一”男子篮球联谊赛活动。

(3)参加了XX市总工会组织的拔河比赛。

(农民工的合法权益不受侵害。

(5)积极参与“工人先锋号”创建活动。

(违法事件发生。

20xx年我乡工会工作委员会虽做了一定的工作，全面完成了市总工会下达的各项目标任务，取得了超前的成效，但离上级工会的要求还存在一定差距。20xx年，我们有信心和决心在市总工会的坚强领导下，扬长避短，以科学发展观统领工作全局，以求实的精神，扎实的工作态度不折不扣地完成上级下达给我们的各项目标任务。

银行自查报告 篇6

银行信贷内控自查报告

随着时代的发展和社会的进步，银行业务的复杂性也在不断增加。为了确保银行信贷业务的合规性和风险控制能力，各家银行都制定了相应的内控制度，并定期进行自查。本文将从标题所示的角度，详细具体且生动地阐述银行信贷内控自查报告。

银行信贷内控自查报告是银行定期进行的一项重要工作。每年一次的自查报告旨在全面、客观地评估银行信贷内控制度的有效性和执行情况，及时发现和解决潜在的问题，提升银行信贷业务的风险管理能力。自查报告通常包括对信贷政策、流程、管理制度、风险控制、内部审计等方面的全面检查。

银行信贷内控自查报告的编制过程严格规范。银行各个部门需按照规定的程序和要求，积极参与自查工作。自查工作组应由多个相关部门的代表组成，以确保多维度、全方位的检查。自查报告的编写需要详实的数据支持和充分的陈述，以确保报告的可信度和权威性。自查报告需经银行高层的审查和批准，确保报告的真实性和准确性。

银行信贷内控自查报告内容丰富。自查报告通常包括以下几个方面的内容：一是信贷风险管理的情况，包括风控策略、审批流程、客户准入标准等；二是信贷政策的执行情况，包括各项政策的执行情况、政策调整的效果等；三是内部控制的完善程度，包括内控制度的制定、内审的开展等；四是异常交易的发现和处理情况，包括潜在风险的识别、交易风险的处理等；五是信贷业务的创新和发展情况，包括新产品的推出、新技术的应用等。

银行信贷内控自查报告的意义重大。自查报告的编制、审查和报告流程，使得银行能够深入了解自身信贷管理过程中存在的问题和不足，发现并解决潜在的风险，提升信贷业务的合规性和风险控制能力。同时，自查报告的公开和透明，也能够提高银行的声誉和形象，加强银行与客户之间的信任和沟通。

银行信贷内控自查报告是每家银行定期进行的一项重要工作。编制过程规范、内容丰富，使得自查报告成为指导银行信贷业务的重要依据。自查报告的意义重大，能够帮助银行及时发现和解决潜在的问题，提升银行信贷业务的风险管理能力。相信通过不断完善内控自查报告制度，银行业的信贷业务将越来越规范、安全和可靠。

银行自查报告 篇7

银行自查报告：个人成长与发展总结

一、背景

在过去的一年中，我作为银行从业人员，经历了市场的波动与业务的挑战，也获得了宝贵的个人成长与发展。本报告旨在总结过去一年的工作经验，分析个人成长与发展的得失，为来年制定明确的发展目标和计划。

二、职业发展规划

在过去的一年中，我始终坚持职业发展规划的制定与实施。我明确了长期职业目标，即在未来五年内成为银行业务部门的中层管理者，具备高级管理人员的基本素质和能力。为实现这一目标，我制定了短期和中期的发展计划。

在短期发展计划方面，我设定了提升业务能力的目标，具体包括提高客户关系管理能力、增强金融产品知识以及提升风险评估和控制技能。为此，我积极参与银行内部的业务培训和研讨会，以增强业务敏感度和专业素养。

在中期发展计划方面，我注重领导力和团队管理能力的培养。我明白单纯的专业技能的提升并不足以支撑我达成长期职业目标。我在日常工作中有意识地承担更多的团队管理职责，并在项目中担任领导角色，借此机会锻炼协调和组织能力。

三、技能提升计划

为了应对银行业务的快速发展和变革，我为自己制定了详细的技能提升计划。我意识到，在当前数字化趋势日益明显的背景下，掌握数据分析技能是至关重要的。我利用业余时间学习数据分析工具如Excel、Python等，通过实际项目应用来巩固理论知识。我还关注金融科技的发展动态，了解新兴技术如何助力银行业务创新和升级。

除了数据分析技能外，我还注重提升自己的沟通和协调能力。银行业务的顺利开展离不开高效的团队协作和良好的沟通技巧。我积极参与跨部门的项目合作，通过与不同部门的同事交流和协作，提高自己的沟通能力和问题解决能力。同时，我还定期参加沟通技巧培训和讲座，不断优化自己的沟通方式和表达水平。

四、业务拓展与市场分析

在过去的一年中，我还注重业务拓展与市场分析能力的提升。银行业务的竞争日趋激烈，对市场动态的敏锐洞察力和业务拓展能力成为我职业发展的关键因素。为此，我定期研究市场趋势和竞争对手动态，分析客户需求和行为模式的变化。同时，我积极参加行业交流活动和论坛，与业内专家交流心得体会，了解最新的业务模式和市场策略。通过这些努力，我对银行业务和市场有了更为全面和深入的理解，为业务拓展提供了有力的支持。

五、自我管理与个人成长

在个人成长方面，我注重自我管理与心理素质的提升。银行业务压力较大，良好的自我调节能力是保持工作积极性和效率的关键。我通过定期进行自我反思和总结，不断调整工作状态和心态。我还注重培养自己的韧性和抗压能力，遇到困难时积极寻求解决方案而不是陷入消极情绪。

在个人知识储备方面，我深知学无止境，不断学习是适应银行业务快速发展的必要条件。我利用业余时间自学了多本金融专业书籍，还积极参加各类金融研讨会和讲座，不断拓宽知识视野和提高专业素养。

六、总结与展望

过去一年中，我在职业发展规划、技能提升计划等方面取得了显著成果。但同时我也认识到自己在业务拓展和市场分析等方面仍有提升空间。在未来的工作中，我将继续努力完善自己的各项能力并设定更高的目标追求卓越的职业生涯发展也期待能为银行创造更大的价值。

银行自查报告

下面栏目小编给大家分享银行自查报告，日常生活中。我们经常会撰写报告，写报告时要注意报告的对象，有针对性的作报告，如何撰写出一篇优秀的报告？希望您分享本页内容与您朋友。

银行自查报告(篇1)

在生活中，我们都不可避免地要接触到报告，报告具有成文事后性的特点。写起报告来就毫无头绪？以下是小编整理的银行柜员的自查报告，欢迎大家分享。

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设，改善服务环境。

近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显着改善。

开展三项活动，提升服务品质。

一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；

二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷款力度。

我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营

经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。

信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。

银行自查报告(篇2)

32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：

一、全行上下高度重视，成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。

各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。

二、自查工作组织开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。

通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。

要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

2、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。

要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。

三、自查结果

1、办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。

2、办理业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。

3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。

4、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。

5、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。

经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。

银行自查报告(篇3)

按照《xx银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》（xx银监办通xx号）文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

一、工作组织情况

一是精心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避免引起声誉风险。

二是加强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部所有员工进行了逐一排查。

二、排查内容

此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。

三、发现的`问题及整改情况

本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

四、拟采取的监管措施

我部拟采取以下监管措施深入开展排查：

（一）及时发现并锁定排查重点，发现员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查清查透。

（二）抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。

银行自查报告(篇4)

金融乱象心得体会

银行业在我国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分，我国现阶段的银行可以分为三类：中央银行、商业银行、政策性银行。我们既有传统的国有五大银行：工行、农行、建行、交行、中国银行，又有光大、民生等私人银行。但国有五大银行在银行领域占有绝对的主导地位，国有五大银行几乎垄断了银行业。近十年来，随着我国经济的快速发展，银行业也都到了快速发展的机会，特别是国有五大银行迅速壮大。业务种类不断增加，服务范围不断扩大。但如今我国银行业出现了很多乱象。

存款利率低，（低于通货膨胀率）贷款利率高，吃存贷款利差，牟取暴利；巧立各种名目收取服务费；推出层出不穷的理财产品；优先办理大企业贷款业务，无限拖延中小企业的贷款请求；与保险行业签一些隐形协议，分得一杯羹；跨行收费；遏制私人银行发展；资金亏空等等。

首先，从行业发展地位看，国内银行业实际上处于一种“相对性垄断”地位，一方面我国的银行市场准入并没有完全放开，准入门槛非常高，另一方面，几大国有银行在市场上占的比例非常高，几大国有银行相互之间一沟通，消费者只能是被“绑架”。

其次，从资金供求面看，中小企业融资瓶颈多少年都没有解决。在资金紧张供求关系没有缓解的情况下，银行处于强势地位，借款人处于弱势地位，借贷双方的势差不断加大，在这样的情况下要想彻底杜绝贷款行为中不规范的做法难上加难。

再从行业竞争环境看，目前国内银行业的恶性竞争现象非常普遍，尽管突击式的检查和整治能够在短期内取得一定成效，但如果不能建立有序的竞争环境，一旦监管放松或者集中式的检查一过去，日常的监管跟不上来，乱收费、非规范的经营行为必然会再次抬头。因此在当前的金融环境下，整治银行业将是一个长期的艰巨任务，必须系统地去考虑。其中最为关键和根本是破除垄断。按理说，在一个健康的金融市场，各种银行应该是并存的，尤其是民间金融机构不可缺少。但在我国，民间金融机构基本是缺失的，造成了民间借贷乱象和小微企业“缺血”。尽管某些国有大银行声称服务于中小企业，但在现实中并不愿给中小企业提供资金服务。尽管民资新36条允许民间资本兴办金融机构，但依然面临多重限制。

银行垄断的改革，一方面是打破国有银行及大型银行的垄断局面另一方面，要真正扶持起民间金融，把民间金融纳入合法化、阳光化的轨道。尽管从长远来看，银行业摆脱行政主导、政策保护下的盈利模式去适应市场化竞争是大势所趋，但我们要意识到，实现金融真正市场化还有曲折的道路要走，还有最大的“拦路虎”——既得利益集团——垄断银行。+

友谊分社----常伟杰

银行自查报告(篇5)

近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的`通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银

行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。

六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

银行自查报告(篇6)

自20xx年8月1日起，我支行本着《哈尔滨银行服务定价管理办法》和《哈尔滨银行金融服务项目收费价目明录表》中要求认真执行相关收费条例，为进一步提高业务内控防范能力，结合我行自身实际情况，积极开展公司条线业服务收费情况的全面自评，现将工作结果汇报如下：

一、自查工作领导小组

组长：xxx副组长：xxx成员：xxxx

二、自查结果

根据监管部门要求，我支行对银行服务收费情况进行全面自查。

1、“七不准”

（一）我支行不存在以贷转存情况。信贷业务严格按照实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，无强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款的情况。

（二）我支行不存在存贷挂钩情况。我支行将贷款业务和存款业务严格分离，无以存款作为审批和发放贷款前提条件的情况。

（三）我支行不存在以贷收费情况。我支行无借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用的情况。

（四）我支行不存在浮利分费情况。我支行严格遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，无将利息分解为费用收取变相提高利率的情况。

（五）我支行不存在借贷搭售情况。我支行不存在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品的情况。

（六）我支行不存在一浮到顶情况。我支行的贷款定价充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不存在笼统将贷款利率上浮至最高限额的情况。

（七）我支行不存在转嫁成本情况。我支行依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不存在将经营成本以费用形式转嫁给客户的情况。

2、“四公开”

我支行严格按照质价相符、服务有效的原则建立收费项目、服务质价、效用功能和优惠政策“四公开”的业务管理制度，并严格遵守以下规定：

（一）合规收费。我支行服务收费科学合理，服从统一定价和名录管理原则。实行政府指导价的收费项目，严格对照相关规定据实收费，并公布收费价目名录和相关依据;对实行市场调节价的收费项目，在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费。

（二）以质定价。我支行服务收费合乎质价相符原则，不存在对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。

（三）公开透明。我支行服务价格遵循公开透明原则，各项服务“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。

（四）减费让利。我支行切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。

银行自查报告(篇7)

一、银行高息揽储情况介绍

我国银行信贷创纪录式的增长，加上今年货币信贷政策的趋紧，导致各大银行在20xx年信贷吃紧，今年，央行两次上调存款准备金更是收紧了货币流动性，进而引发银行间存贷比接近甚至超过75%的监管红线。各大银行纷纷推出各项优惠来加大对客户储蓄存款的吸收力度，与此同时，变相高息揽储行为也有所抬头。

20xx年，银行储蓄存款成为各大银行的香饽饽。银行之间为了争夺资金源，纷纷展开各种手段，而在银行揽储大战的背后，这将导致市场更为混乱，并可能衍生出巨大的风险。而银行之间为了吸引储蓄而变相提高利率，这是一种违规的做法，国家监管部门已以绝定对此展开跟踪查处。

现在各银行为了吸引储蓄，除了提高存储利率外，还想到了其它的办法，除了给达到一定存款金额的储户每月定期送米、油等礼物外，优惠还将加码。如日均存款余额达到100万元以上，将每月送两三百元的购物卡，一直送到客户不再存这笔钱为止。并且各银行这种“揽储大战”不断升级，已从送米、送油升级至送数码相机、手机、笔记本电脑甚至大额现金。一些客户去银行存款时也学会了货比三家，讨价还价。除了赠送各类礼品外，一些银行甚至提出直接给存款客户返点。据了解，目前业内最常见的返点率是万分之五。也就是说，如果客户在银行存款100万元，往往可以得到500元的现金返利。以此类推，存款500万元则可以得到2500元。一位城市商业银行业务经理告诉记者，目前他们银行的返点政策为每月奖励日均额的万分之五，一年算下来可以达到千分之六。“比如你存100万元在我们银行，一年除了利息之外，返点都有6000元。如果金额大，还可以申请更高的返点。”而某股份制银行为吸引到更多的存款，甚至用金条来代替利息。根据不同的存款金额来送不同的金条，用金条来代替利息收益。最高的把26。7万元存入一年就可以拿到30克的99。99%纯度金条。

二、出现的问题

（一）信贷冲动的恶果

热衷放贷的银行怎么会对储蓄存款这么感兴趣呢？因为存贷比触及监管红线，许多银行面临无钱可贷局面，这是银行揽储的主要动机之一。

今年，央行连续两次上调法定存款准备金率，冻结了约6000亿元资金，近期更是通过公开市场操作加大回收市场流动性的力度，加上去年的“放贷潮”，导致部分银行资金吃紧，存贷比逼近中国银监会制定的75%的“红线”。而早在初，为了鼓励银行放贷以刺激经济增长，银监会一度允许符合条件的中小银行适当突破贷存比75%的比例限制，这在当时对鼓励中小银行放贷发挥了积极作用。

然而今年以来，为了在保增长的同时管理好通胀预期，监管层多次要求银行注意控制信贷增长速度，贷存比不得高于75%也再次成为重要的监管手段之一。如今，从已公布的上市银行年报看，国有商业银行的存贷比已经下降为57。6%，交行、中行仍高于70%，而各家股份制商业银行的存贷比已经超过了75%的警戒线。于是，一些银行总行便层层下压指标，要大量揽储补充资金充足率。

金融机构采取各种方式高息揽存，有的采取月末组织临时性存款，以借款虚增存款等不正当手段扩大存款。而这种不正当的竞争行为，将严重影响正常的金融秩序。

（二）揽储风险隐忧

调查显示，在有存款意向的客户中，有54%的人会根据各家银行的优惠条件进行选择储蓄，这也就无怪乎各大行争相采取送礼返现等优惠活动来吸引储户了。对于这些优惠行为，很多业内人士也担心，此种现象会导致市场混乱，尤其是一些客户经理与熟悉客户之间的这种频繁操作也容易衍生出内部监管漏洞问题，有较大的风险存在。因为为了吸引存款，往往放松了对风险的控制，比如银行以汇票的形式给企业放款，企业将钱存入银行，银行再按七折开出承兑汇票，企业再将钱存入银行，如此反复，银行存借款增加了，企业也获得了资金，双方各获所需。但这种情况下银行往往不会对这些企业进行严格的审查，而这些企业也往往不是太好的企业，银行很容易背负风险。

目前各银行以暗度陈仓的方式揽储，其实已经在打政策的擦边球。我国实行的是统一的利率制度，由央行制定存款利率，商业银行应当按照央行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，禁止银行擅自提高利率揽存。银监会早已出台相关文件，把返点、回赠等方式的揽存定性为“变相高息揽储”进行严加管制。此外，央行也曾经发布《严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知》规定，要求“各金融机构必须严格执行中国人民银行规定的存款利率，严禁擅自提高利率，或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、赠送实物等名目变相提高存款利率”。

面对近乎白热化的存款争夺战，也有专业人士注意到了其中蕴含的风险。“存款的大量增加意味着成本的上升，如果银行不能有效地运用这部分负债，可能导致收益率低下甚至是负收益。另外，资产负债的货币错配风险也值得关注。

（三）导致各种犯罪事件的发生

虽着存储大战的升级，一些银行工作人员利用职务之便，在揽储数百万元后，携款私逃，或利用高息揽储的名义进行诈骗活动，给银行在社会上的声誉带来了极其恶劣的影响，而在这种诈骗作案过程中，一个最关键的角色：被收买和招募的银行工作人员。“那些银行工作人员的角色就是帮助资金掮客向受害单位办理高息存储手续。而在办理了每个客户的高额存储业务后，那些“内鬼”就利用职务之便，获取受害单位的印鉴，并交给犯罪嫌疑人，从而便于犯罪嫌疑人进行伪造印章并提取存款。而这些人的违法犯罪行为最终给国家带来了很大的经济损失。

三、整改措施

（一）开展个性化金融服务

如：中国农业银行开展的农行“金钥匙春天行动”就是农业银行深化零售业务转型，是加强客户服务能力的一项重要举措。中国农行通过为客户提供个性化、专业化的个人金融服务，将此作为落实中央“扩内需、保增长”总体部署的具体实践活动。通过新品推荐、理财组合、与客户互动等系列活动，分阶段、分层次展开营销，向客户提供各类金融服务。通过完善个人金融产品营销支持体系，统一网点环境形象，建设多层次营销队伍，提升对客户的多元化、多渠道、多维度营销服务水平。

（二）开辟中间业务增加银行新盈利点

银行可以加大中间业务开发力度，使其成为新的盈利增长点。据统计，像国际业务、银行卡、基金、代理保险业务、国际结算、外汇宝、基金托管、外国政府转贷等业务构成其中间业务的主体。银行可以把中间业务收入作为一项重要指标纳入分支行经营目标责任制考核内容，并据此制定下发银行全年发展计划。而下属各支行应该早启动、早规划、早部署、早动员，实现银行中间业务发展的开门红。积极确定中间业务的发展目标、重点发展品种，针对部分重点发展业务制定了专项考核奖励办法。并广泛召开中间业务的产品论证会，并广泛开展基层调研工作。

银行自查报告(篇8)

根据总行《关于开展20xx年统计工作自查整改的通知》（XXXXX号）及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》（XXX号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查，现将自查情况上报如下：

根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。

1、结合本次检查方案进行自查，对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。

2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行自查，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。

3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE0916表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。

银行自查报告(篇9)

关于对外汇管理内控制度建设与执行情况进行自查和整改情况的汇报省分局内控监督检查组：接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下：

一、20xx年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报

20xx年，省分局内控监督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控监督检查意见书》。我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。针对20xx年检查中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。针对“国际收支（综合、科技）和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目录”问题，我局组织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容进行了完善，同时附加了目录。

二、对20xx年1月至20xx年9月的业务自查情况汇报

20xx年10月8日－10日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局20xx年1月－20xx年9月的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。核查了重要单证和印章的保管、登记情况；对各类报表进行了复查和数据核对；对已办结的各类业务留存的单证资料进行了核查复审；对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。

(一)业务办理情况

1、出口收汇核销业务。建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。

2、进口付汇核销业务。进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；能及时准确上报各类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。

3、个人结售汇业务。业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控；按时上报“个人结售汇报表和报告。

4、外商投资业务。核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载；核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与IC卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。业务处理中，严格按规定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。

5、贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。

6、国际收支。对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。

7、外汇统计。严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。

8、现场检查。程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。

9、非现场监管。业务人员充分利用非现场检查系统，不定期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。

(二)内控建设工作责任落实情况

1、注重制度建设与责任落实相结合。多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。

2、注重制度修订与业务规范相结合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：

一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗位职责分工。

二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。20xx年《国家外汇管理局行政许可项目表》修订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。

(三)风险防范和应急管理措施

1、重大事项决策方面。成立了外汇案件查处审议委员会。在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。

2、风险点控制方面。在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任表。

3、领导层履行检查职责。根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。

4、审批或授权方面。为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。

5、不相容职务分离方面。岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。

6、重要事项报告方面。重要事项、重大差错和事故按有关规定及时做到上报。

7、应急方案制定方面。对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容；并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。我局将以此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。

银行自查报告范例

在工作上，时间就过得非常的快，岁月匆驶。这一阶段的工作即将结束，经过工作的磨炼之后就可以对其做一个总结，总结，是对一个阶段内工作和学习中的各种经验或情况进行分析研究，做出指导性的结论。那么，值得拿出手的个人工作总结模板有哪些？请你阅读小编辑为你编辑整理的《银行自查报告范例》，仅供你在工作和学习中参考。

银行自查报告 篇1

银行同业账户自查报告

一、背景

随着我国金融领域的逐步开放和深化改革，银行同业对接将更加频繁。然而，在同业业务中出现的风险也随之加大。为了确保同业业务的安全和稳健，中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）自2017年起开始要求银行定期进行同业账户自查。自查报告应该包括控制措施的落实情况、存在的问题和整改措施等内容。因此，银行同业账户自查报告显得尤为重要。

二、自查工作总体情况

我行在本次同业账户自查工作中，高度重视、认真落实，全年总共进行了4次自查。

首先，我行成立了同业账户自查小组，由分管副行长担任组长，行长办公室、风险管理部、财务管理部、客户服务部、信息技术部、法律事务部、合规稽核部等部门派员参加，保证了整个自查工作的开展和质量的保障。

其次，我行通过各种途径开展自查，包括对各营业网点进行突击检查、上门指导、抽查等，确保了自查没有盲点和漏洞。

最后，我行在自查过程中，注重发现问题，通过整改措施和控制措施，以最大限度降低风险。

三、自查结果

我行自查发现的问题总体来看较少，主要分为以下几类：

1. 同业账户开立不规范

在开立同业账户的过程中，我行发现一些员工操作不规范或缺乏必要的审查，为以后的风险埋下了隐患。

针对这一问题，我行在内部培训和办公室函件中，对员工进行加强教育，并制定了规范操作流程。

2. 同业账户“卡单”问题

在整个同业账户的管理过程中，我行发现同业客户有的经常超限使用该账户，部分账户在账户余额为零的情况下仍然开具结算凭证，出现了所谓的“卡单”问题，为以后的风险大大增加。

为了解决这一问题，我行加强了对超限和结算凭证开具的监督，同时对专门处理该问题的柜员进行加强培训和管理。

3. 对同业进行信用评估不足

在同业账户的发展过程中，我行存在对同业进行信用评估不足的问题，对很多存在风险的同业没有及时发现和处理。

在整改措施上，我行制定了针对不同客户啊的信用评估标准和流程，并对业务员进行加强培训和过程监督。

四、未来工作计划

结合本次自查结果和整改措施，我行将在未来的工作中进一步加强同业账户管理，规范操作流程，完善工作机制，防范和控制风险。

首先，我行将加强考核和督导，制定相关的考核指标和绩效评价机制，对违规行为进行惩罚和问责。

其次，我行将进一步加强内部管理，加强员工教育培训，确保开展同业账户管理的每一环节的质量和安全。

最后，我行将提高技术水平，完善信息系统，提高同业账户管理的信息化水平，帮助实现数据共享和监管，促进银行间的互联互通。

五、结论

本次同业账户自查为我行今后的管理提供了一个有益的参考和指导。下一步，我行将结合实际，持续加强银行间的合作和交流，探索业务创新，为实现银行与金融机构更加紧密、更加高效的合作做出努力。同时，加强风险防范和监管，为广大客户提供安全可靠的金融服务。

银行自查报告 篇2

银行电子银行自查报告

一、前言

本报告是银行电子银行自查的结果汇总，主要分析了银行电子银行的现状和存在的问题，总结了过去一年来银行电子银行工作开展情况及未来发展方向，提出了相关建议和措施，以期为银行电子银行的可持续发展提供参考。

二、电子银行现状

近年来，随着信息科技的发展和金融业的不断创新，银行电子银行迅速发展，成为银行吸引客户和拓展业务的重要手段。根据我们的调查结果，目前银行电子银行的主要表现如下：

（一）渠道多样：银行电子银行渠道多样，不仅包括网上银行、电话银行、自助银行、手机银行等传统电子银行产品，还包括了微信、支付宝等第三方支付渠道。

（二）增长迅速：银行电子银行用户规模不断扩大，吸引越来越多的客户选择电子银行渠道进行金融交易。据统计，2019年我行电子银行业务量同比增长70%。

（三）安全性较高：对用户的资金安全、交易安全、信息安全等方面，银行电子银行提供了相对较高的安全保障，并且不断加强安全技术的研发和应用，提升了用户的信任度。

三、存在问题

银行电子银行在快速发展的同时，也存在一些问题，主要包括：

（一）依赖程度深：银行电子银行已经成为银行服务的重要组成部分，存在对传统银行网点服务的替代和挤压，导致传统银行业务量下降。

（二）服务体验有待提升：银行电子银行产品存在着操作繁琐，页面复杂等问题，导致用户体验不佳。

（三）安全问题难以避免：由于技术手段的不断提升，网络黑产的手段也愈加隐蔽，银行电子银行安全保障难以达到完美状态，需要不断加强技术更新和人员培训。

四、过去发展回顾

我们从以下几个方面对过去一年银行电子银行的发展情况进行了回顾。

（一）用户数量增长：银行电子银行业务量同比增长70%，用户数量已经逾千万，由此可见，银行电子银行在短时间内的用户增长非常迅速。

（二）服务渠道丰富：银行电子银行服务渠道不断丰富和创新，如一键申请、自动签约等，越来越多的新型电子银行产品得到了市场的广泛认可。

（三）技术创新不断：银行电子银行技术水平不断提高，客户交易体验得到了显著改善，新技术的不断应用和新产品的上线都表明着技术创新的重要性。

五、未来发展方向

未来银行电子银行的主要发展方向在以下几个方面:

（一）加强安全防范：银行要加强对电子银行的技术保障，进行技术升级和防范措施的加强，同时也要提高员工的技能和意识，切实落实信息安全管理要求，提高服务质量和客户体验。

（二）建立多元化服务渠道: 加强传统银行网点服务的改造，使其与电子银行产品协同发展；加强手机银行、微信、支付宝等第三方支付渠道的合作，促进多元化发展。

（三）优化客户体验：通过产品的升级和改进、页面的细节优化等多方面的手段，实现用户操作的简单化和效率的提高，从而提升客户满意度和忠诚度。

六、结语

银行电子银行是未来银行业的重要发展方向，但在其快速发展的过程中，我们还需要确保其安全性、用户体验等方面的完善。在未来，银行将继续加强电子银行产品的创新和应用，不断加强安全技术的研发和应用，利用第三方支付等渠道拓展用户范畴，优化用户体验，以此推动银行电子银行的可持续发展，为广大客户提供更好的金融服务。

银行自查报告 篇3

银行卡业务自查报告

摘要：

本报告根据银行卡业务的相关要求，对我行银行卡业务进行了自查，结合我行的实际情况，提出了问题和改进措施。本报告旨在进一步提升我行银行卡业务的风险管控能力和服务质量。

一、前言

银行卡业务是一项重要的业务，涉及客户资金保障和金融风险管控等方面。为了进一步提高我行银行卡业务的服务质量和风险管控能力，加强银行卡业务的自身管理和内部控制，我行开展银行卡业务自查工作。

二、自查范围

本次自查覆盖我行所有银行卡业务，包括借记卡、信用卡、预付卡等业务。自查范围包括业务开展的全过程，包括客户申请、风险评估、发卡操作、交易审核等环节。

三、自查工作组织

为了落实银行卡业务的自查工作，我行成立了银行卡业务自查小组，负责组织和指导工作。自查小组设定了自查目标和工作计划，明确自查的重点和要求，对自查过程进行监督和指导。

四、自查情况及问题分析

在自查过程中，我行发现了一些问题，主要包括以下几个方面：

（一）业务流程不规范

在自查过程中，我行发现了一些业务流程不规范的情况。例如，有些客户的申请资料不完整，审核流程不严谨，在发放银行卡时存在一定的风险隐患。

（二）风险控制不到位

我行在银行卡业务的风险控制上，存在一些不足。例如，有些客户的风险评估不够细致，审核标准不够严格，从而导致一些高风险客户通过了审核，给银行带来了一定的风险隐患。

（三）信息安全保障不够充分

在银行卡业务中，信息安全保障是非常重要的一个环节。在自查过程中，我行发现了有些信息安全保障措施不够充分，例如，有些客户的密码强度不够，银行的密码加密技术还需要进一步提升。

五、改进措施

针对自查发现的问题，我行提出了以下改进措施：

（一）完善业务流程和规范

为了解决业务流程不规范的情况，我行将进一步完善业务流程和规范，并加强相关的培训和管理，确保业务流程的规范执行。

（二）加强风险控制

我行将对风险控制进行进一步加强，包括完善客户的风险评估体系，严格审核和管理风险较高的客户，以及加强对交易的风险监控和预警。

（三）加强信息安全保障

为了加强银行卡业务的信息安全保障，我行将进一步提升密码加密技术，并且加强对客户密码的管理和保护措施，加强对客户账户的风险监控，确保客户的资金安全。

六、结语

银行卡业务自查是一项非常重要的工作，能够帮助银行更好地掌握银行卡业务的风险状况和服务质量。我行将以本次自查为契机，加强银行卡业务的风险管理和服务质量，更好地为客户服务。

银行自查报告 篇4

银行单位账户自查报告

一、前言

银行作为金融行业的重要组成部分，与经济发展密不可分。为了维护金融行业的稳定和健康发展，保障广大人民群众的合法权益，各银行机构应该严格遵守国家法律法规，加强风险管理和内部控制，保证账户安全和资金流转的合法性。

本报告是我行对银行单位账户进行自查的结果，旨在总结我行存在的问题和不足，为下一步建立完善的风险管理和控制系统提供参考。

二、自查范围及方法

银行单位账户是指开设在银行机构中的法人和其他组织的账户，包括企业账户、政府机构账户、非营利组织账户等。

我行此次自查主要针对银行单位账户进行，包括账户开立、账户管理和账户风险控制等方面。自查主要通过以下方法：

1. 文献资料梳理：对银行单位账户的相关法规、政策和内部规定进行了梳理和分析，查找不合规的地方。

2. 实地检查：通过走访银行柜台和线上平台，了解账户开立和管理过程中的具体情况，发现不规范的操作。

3. 问卷调查：采取随机抽取的方式，向部分账户持有人发放调查问卷，了解客户对账户管理和服务的评价和意见。

三、自查结果和问题分析

1. 开户环节存在不规范操作的情况。在账户开立过程中，存在部分工作人员未核实客户身份证明材料、未严格按照要求填写开户申请书等问题，未严格落实“实名制”开户制度要求，容易给账户开立过程中的非法活动留下漏洞，存在较大风险隐患。

2. 各种账户之间存在交叉出入金的情况。部分账户去向不明确，甚至出现了账户之间虚假交易的情况，导致资金流向不清晰，存在较大的风险。

3. 部分账户的管理不够规范。由于账户权限未划分明确，账户资料管理不得当，导致部分账户资金被挪用，甚至发生资金灰色流转的风险。

4. 自助设备安全风险。由于银行自助设备数量较多，工作人员管理不得当，容易被攻击者利用，存在资金盗刷、信息泄露等安全风险。

四、自查改进措施

为了解决上述问题，提高账户管理水平和风险管理能力，加强对银行单位账户的监管，我行将采取以下改进措施：

1. 加强账户开立和管理的培训和宣传工作，明确实名制开户的重要性和相关要求，规范操作流程，确保账户信息准确无误，防止非法活动的发生。

2. 按照要求建立账户管理制度，明确账户权限、操作流程，做到严格的账户管理和监控。

3. 划分部门和岗位职责，明确账户管理责任，加强账户流程管理，做好账户的定期核查和资金流转审批。

4. 提高自助设备的安全性，规范设备监管流程，加强设备的防范和监控，及时发现和处理安全问题。

五、结语

银行作为金融行业的重要组成部分，建立健全的风险管理和内部控制体系，加强对账户的监管和管理，对于维护银行业的稳定和身心健康发展具有重要作用。此次自查结果表明我行在银行单位账户管理方面存在着诸多不足，但我行将以此为契机，加强内部建设，提高业务水平，为实现我行的总目标做出更大贡献。

银行自查报告 篇5

银行卡业务自查报告

一、背景

随着社会经济的快速发展和现代支付方式的普及，银行卡业务已成为人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年来，银行卡业务的安全问题也越来越引起人们的关注。一些恶意攻击者利用漏洞或弱点，盗窃了银行卡信息，给银行、持卡人和整个金融系统带来了巨大的损失和影响。为了确保银行卡业务的安全与可靠性，银行机构需要认真进行自查，发现和解决潜在的风险和问题。

二、银行卡业务概况

银行卡业务是指银行开发和管理的供消费者使用的、与银行账户相关联的支付工具。它包括借记卡、信用卡、预付卡等多种类型，而且在支付宝、微信等第三方支付平台的普及下，银行卡的使用范围和途径也进一步拓宽。银行卡业务既使消费者和商家的交易更加便利快捷，也使银行机构获得更多的客户和收益。

三、银行卡业务存在的问题和风险

尽管银行卡业务有诸多优点，但也存在一些问题和风险：

1. 安全威胁：银行卡信息泄露、虚假交易、盗刷等都可能损害银行卡安全，导致资金损失和信誉受损。

2. 违规行为：有些商家或者银行员工利用不正当手段获取银行卡信息或者操纵银行卡交易，影响到消费者和整个金融市场的公平和诚信。

3. 服务质量：一些银行卡产品设计不合理、操作流程繁琐、服务态度不好等问题，消费者的使用体验受到影响。

四、银行卡业务自查和改进

银行机构应当认真开展银行卡业务自查和改进：

1. 安全保障：将安全防护作为银行卡业务的重中之重，加强防御措施，及时修补漏洞和弱点，规范信息管理和交易审核，完善客户身份认证和密码设置等。

2. 风险管控：制定有效的风险评估和防范方案，能够及时发现和应对银行卡业务可能存在的问题和风险，比如卡垃圾短信、钓鱼网站等。

3. 诚信服务：保证良好的客户服务，健全的产品设计和使用体验，增加反馈渠道和途径，及时解决消费者提出的投诉和建议，提高客户满意度和忠诚度。

五、总结

银行卡业务是金融服务的重要组成部分，它关系到消费者的资金安全和商家的收款运营，所以需要银行机构严格自查和规范运营。面对日益严峻的网络安全环境和市场竞争，银行机构应加强内部管理和应急处置能力，坚守诚信和稳健经营的原则，努力为人民提供高质量和放心的金融服务。

银行自查报告 篇6

银行卡业务自查报告

自查时间：2021年5月

一、前言

随着社会发展，银行卡已成为人们日常生活中不可或缺的支付工具之一。然而，随之而来的是各种各样的风险和问题，例如银行卡诈骗、信息泄漏等。因此，为了保护客户的权益和提升业务风险管理水平，本银行于2021年5月对银行卡业务进行了自查，本报告为自查结果汇总。

二、自查内容

1.客户信息保护

自查范围包括对客户信息的收集、使用、保留、销毁等全过程的风险管理。本银行建立了完善的客户信息保护规定和流程，并通过培训等方式加强员工对该规定的执行，以确保客户的信息安全。

2.银行卡发放

自查范围包括银行卡的发放程序、合规性和客户身份验证等方面。本银行严格执行银行卡发放规程和监管规定，确保发放银行卡的客户身份真实可信，并进行适当的风险评估，以降低业务风险。

3.交易监控

自查范围包括交易监控系统的建设和运营、异常交易监测和处理等方面。本银行积极推进交易监控技术升级及系统优化，严格执行客户交易情况的监控、风险评估和异常交易报告，确保能够及时发现和处置各类风险。

4.信息披露

自查范围包括向客户和监管机构提供的信息的准确性和完整性。本银行注重信息披露的准确性和透明度，对信息的真实性和准确性进行验证，及时向客户和监管机构披露相关信息。

5.冻结与解冻

自查范围包括冻结和解冻业务操作程序和风险管理等方面。本银行建立了完善的冻结与解冻操作流程，规定了冻结和解冻的条件和程序，并严格执行，保证在客户资金安全得到保障的情况下，同时维护合法客户的权益。

三、自查结果

本银行自查结果初步表明各方面的风险控制和管理工作较为有效。在客户信息保护、银行卡发放、交易监控等方面，本银行的内部控制规范度和操作一致性得到了保障。同时，在风险识别及应对能力方面，本银行有针对性地建立了题材库、机审功能等一系列应对措施，以进一步减轻风险带来的损失。

四、结论

本银行立足于客户利益至上的原则，注重持续完善和升级风险控制管理工作，切实保卫客户资金安全和信息安全。但我们也认识到，市场竞争和技术变革等因素对银行卡业务的风险管理工作带来诸多挑战，我们将继续提升管理水平，充分发挥自身优势，不断提高风控能力。同时，我们也将继续加大投入，不断优化管理模式，提高风险监管水平，为客户打造更加安全、便捷、高效的银行卡服务体验。

银行自查报告 篇7

银行账户清理自查报告

自查时间：2021年9月1日至2021年9月30日

一、自查背景及目的

银行业是国民经济的重要组成部分，金融机构发挥着经济的枢纽作用。然而，在长期的经营过程中，也不可避免地出现一些风险和问题。其中之一就是银行账户的清理和管理问题。银行账户管理要求及流程较复杂，如不注意细节，就会给银行利益、客户信誉、社会稳定等方面造成极大损失。因此，我们决定对银行账户进行自查，以确保账户的清理工作能够及时进行，规避潜在的风险，为客户和银行双方提供更好的保障。

二、自查范围及内容

自查范围：我行在册所有自然人、法人或其他组织单位的账户信息，包括存款、贷款、信用卡等相关业务账户。

自查内容：

1.账户资料审核：每个账户的基础资料是否规范完整，是否存在重复开设账户或虚假身份证明等问题。

2.账户交易记录核查：对账户的交易记录进行全面核查，是否有不符合银行规范要求的交易，如涉嫌洗钱、虚假交易等。

3.账户余额分析：对银行各账户的余额进行统计分析，查明冻结、失效、透支等问题。

4.账户权限管理：账户的操作权限是否符合银行要求，是否存在未经授权访问等问题。

三、自查结果

在本次自查中，我们审查了银行的账户资料、交易记录、余额情况和权限管理等方面。检查完毕，我们发现如下问题：

1.存在重复开设账户问题。在客户注册和资料整理过程中，有少量重复开设账户的现象。

2.存在虚假身份证明问题。在部分账户的身份证明审核过程中，发现部分客户提交的证件信息不真实。

3.账户交易存在风险问题。在部分账户的交易记录中，存在与客户实际经济活动不符的情况，涉嫌洗钱、虚假交易等。

4.账户权限管理方面存在问题。部分员工未参加相应培训或资格认证，操作授权不规范，存在未经授权访问等情况。

四、自查结论及整改措施建议

1.立即清理、销户多余账户，确保注册账户不重复开设。

2.加强身份证明审核，确保客户提供的证件信息真实有效，建立完善的身份证明保密制度。

3.加强对账户交易风险的监控和控制，完善各项风险评估体系，建立“黑名单”制度，对于存在风险的账户进行冻结、止付等措施。

4.加强员工权限管理，健全操作授权程序，严格访问控制，加强对操作系统的监管和管控。

五、未来整改措施

1. 进一步加强客户注册和身份证明审核过程中的验真工作，建立完善的客户信息核实流程。

2. 将账户交易风险的监控和控制纳入银行风险管理体系中，及时审查并加强风险评估体系的建设。

3. 重新规范操作权限管理制度，完善授权流程，规范员工岗位权限，加强访问控制和系统监管。对没有参加过相关培训或资格认证的员工进行及时整顿，确保员工操作规范、合规。

六、自查总结

本次银行账户清理自查旨在寻找银行账户管理中存在的问题，提出改进和完善措施，促进银行账户清理工作的规范化、科学化和有效性。在今后的工作中，我们将进一步加强账户管理，加大风险防范和整改力度，做好风险管控与预防工作，确保银行账户管理的高质量完成。

银行自查报告 篇8

银行作为金融行业的代表之一，在防范金融风险、维护金融安全中承担着重要的责任。但是，随着金融领域的不断拓展和创新，银行业面临的风险同样在不断增多。为此，银行必须积极开展自查，及时发现并处置潜在风险隐患，确保风险控制水平，维护金融体系的安全稳定。本文将介绍银行清理自查报告的重要性，论述银行自查的意义和方法，指出规避金融风险的路径。

一、清理自查报告的重要性

银行清理自查报告作为银行自查与风险处置的重要途径之一，是国家银行业监管机构强制要求银行制定的文件。该报告是由银行自行对内部管理、风险控制机制、业务合规等方面进行全面评估的重要材料。

清理自查报告的主要目的是通过对银行全面自审，查清楚银行存在的各种潜在和显性的风险和问题，并制定相应的风险处置措施，保持银行的健康、稳健、可持续发展。清理自查报告的作用不仅仅是针对银行内部管理和风险控制机制，更可以从中获得借鉴和推广，加强整个银行业的风险防范和管理。

二、银行自查的意义和方法

银行自查是银行业防范和化解风险的一个重要环节，其意义如下：

首先，银行自查是银行内部风险起始点的重要环节。银行业务涉及范围广泛、业务类型繁多，同时面临着内部管理不够规范、人员风险意识薄弱等众多问题和风险。自查作为银行风险管理的关键环节，通过查摆自身问题，及时发现风险点，对银行自身风险防范、合规监管和内部管理提供了有效的管理手段。

其次，银行自查是银行内部风险治理的重要手段。自查能及时发现潜在风险，预先进行评估和反应，防止风险发展到无法控制的阶段。它从根本上加强了银行自身的内部风险管理，推动银行加强治理，提高行业的防范和管理水平。

银行自查的方法为：

一是要建立科学、完善的自查制度和流程。制定明确的自查程序和内容，使银行自查工作有序进行，确保各项工作全面、深入。

二是要贯彻自查精神，开展全员多方位的自查和自评工作。银行作为一个整体，每个人员都应该积极参与到自查中来。加强自评的意识，做到在实际工作中认真反思、自我检讨，不断深化自查自评工作。

三、银行自查的主要内容

在具体操作中，银行自查应从以下几个方面展开：

一是要全面检查银行的配套机构的业务是否同一、是否合规、是否风险可控等方面进行详细检查。

二是要检查银行内部的合规和风险控制。比如证券投资合规性、账户管理合规性、贷款授信合规性等方面的检查，确保银行的合规运营。

三是要评估银行的内部管理水平。包括人员职责分配是否合理、内部信息管理是否规范等多个方面的评估。

四、风险控制的途径

银行在完善自身的风险管理机制的同时，应注重预防系统性金融风险的发生。避免金融事件的演变和扩大，可以通过以下措施：

一是要培养人才。坚定银行文化建设和内部人才的培养，加大职业风险教育和培训力度，提高银行人员的风险意识。

二是要强化内部风险管理和合规监管的宣传。通过多渠道、多形式，加强对内部风险防范知识、合规运作知识的普及和宣传，引导全体职工树立科学合规、重注风险防范的意识，做到自觉自查、自律自德、自我保护。

三是要优化公司治理结构，推动银行阳光化管理。加强制度建设、规章制度、组织架构、投融资等多方面管理措施，对于日常管理流程不够合理、措施不够严密的领域进行整改，使银行的阳光化管理运转畅顺。

四是要不断完善风险管理机制。只有不断地完善风险管理体系、推动现代风险管理技术应用，才能更好地预防和应对银行自身风险，确保银行业的安全和稳定发展。

总之，银行清理自查报告的制定和实施一直是银行业防范和化解风险的重要途径。只有做好自查工作，及时发现问题、出台措施、加强治理，才能更好地保证银行业贯彻落实防范风险的方针，确保金融体系的稳定发展。

银行自查报告 篇9

一、前言

随着数字化的趋势不断推进，银行业务也已不再仅限于传统的金融服务。银行电子银行业务大幅度发展，并促进着银行业务的数字转型。然而，银行电子银行业务的快速增长也带来了一系列的风险和安全隐患。如何确保银行电子银行业务的安全和稳定运行，是银行业务运营和监管的重要问题。

为此，本报告旨在对银行电子银行业务进行自查和评估，发现和解决其中的问题和风险，为银行业务的数字转型提供保障。

二、现状概述

近年来，银行业务向数字化、智能化方向发展的趋势越来越明显。随着互联网技术、移动互联网技术的不断发展，银行电子银行业务正快速增长，成为银行业务发展的重要领域。

目前，银行电子银行业务主要包括网银、手机银行、第三方支付等。其中，网银作为最早出现、最成熟的电子银行业务，得到了广泛应用，覆盖面也较广。手机银行则是近年来兴起的一种新型银行电子银行业务，其方便快捷的操作和全天候的服务受到了广大用户的喜爱。第三方支付则是一种新型的支付方式，需要银行加强风险控制，并确保资金安全。

三、自查分析

银行电子银行业务自查主要包括四个方面：信息安全自查、风险自查、服务自查、管理自查。

1. 信息安全自查

信息安全是银行电子银行业务运营的基础。自查时，需要评估信息安全管理的完整性、合规性和有效性。银行应该关注以下方面：

（1）信息安全政策和标准是否得到贯彻执行？

（2）用户隐私信息的保护是否得到有效实施？

（3）对于网络攻击，银行是否采取了有效的安全措施？

（4）应急响应机制是否得到建立并实际运行？

2. 风险自查

银行电子银行业务面临的风险很多，包括信息泄露、网络攻击等各种风险。自查时应重点关注以下方面：

（1）是否对重点客户实行高级认证身份验证？

（2）是否建立了完整的风险管理体系？

（3）银行是否采取了有效的安全措施，以保护用户账户安全？

（4）是否建立了完整的内部风险管理制度？

3. 服务自查

银行电子银行业务涉及的服务种类繁多，自查时应重点关注以下方面：

（1）是否建立了在线客服、交互和快捷服务？

（2）是否有足够人员保证服务质量？

（3）是否建立了便利的注册、认证、登录、及找回密码等功能？

（4）是否保障了纸质签名的合法性？

4. 管理自查

良好的管理也是保证银行电子银行业务安全运营的重要保障，自查时应重点关注以下方面：

（1）银行电子银行业务是否有独立的管理架构？

（2）是否建立了健全的管理制度和流程？

（3）是否根据实际情况，建立了符合要求的绩效考核和激励机制？

（4）是否与相关部门建立有效的沟通和协作机制？

四、自查结果分析

自查结果显示，银行电子银行业务的安全、风控、服务和管理方面都有自身的优势，但也存在相应的问题和不足。具体如下：

1. 信息安全方面存在的问题

（1）信息安全管理的完整性和有效性还需进一步完善。

（2）用户隐私信息的保护需要进一步加强。

（3）网络安全攻击风险需要提前预防。

2. 风险管理方面存在的问题

（1）缺乏完整和完善的风险管理体系。

（2）在高风险事件发生时应急响应需要进一步提高。

（3）对重要用户身份管理欠缺细致和科学。

3. 服务质量方面存在的问题

（1）在线客服、交互和快捷服务方面还需进一步提高。

（2）人员配置需要进一步加强。

（3）注册、认证、登录、找回密码等流程还需更加简便易用。

4. 管理方面存在的问题

（1）银行电子银行业务的管理架构不完善，需要进一步完善。

（2）管理制度和流程需要进一步完善和提高。

（3）绩效考核和激励机制需要更加科学和完善。

（4）与各相关部门的沟通和协作需要进一步加强。

五、总结与建议

通过对银行电子银行业务的自查和评估，发现了一些问题和风险。针对这些问题和风险，提出以下建议：

1. 提高信息安全意识，具体实施信息保密、不泄露、不篡改和不丢失。

2. 建立完善的风险管理体系，制定科学、完善、有效的风险控制措施。

3. 加强人员配置，建立完善的服务流程和服务质量标准，保障服务质量。

4. 完善银行电子银行业务的管理制度和流程，根据实际情况建立符合要求的绩效考核和激励机制。

5. 加强与各相关部门的沟通和协作，建立有效的信息互通、问题协作和资讯共享机制。

六、结论

银行作为金融服务行业的主要领域之一，电子银行业务的快速发展，成为当前银行业务的发展方向之一，同时也伴随着一系列风险和安全隐患。为确保银行电子银行业务的安全和稳定运行，必须通过建立完整的风险管理体系、加强对信息安全的保障、完善服务和管理机制等多重举措，提高银行电子银行业务的安全性和服务质量水平。

银行自查报告 篇10

银行单位账户自查报告

一、背景介绍

银行作为全球金融体系的重要组成部分，其业务范围涉及各行各业，市场份额不断扩大。然而，在金融市场的不断增长过程中，各种风险也随之而来，如重大违法违规事件、洗钱、欺诈行为等。因此，严格规范银行单位账户管理，加强自身风险把控，成为其保持良好运营与声誉的重要手段。

二、自查内容

本次自查内容主要包括银行单位账户管理、风险控制情况等方面内容。

（一）银行单位账户管理

1.账户开立是否符合法律法规规定？

2.是否建立了账户审核、审批、归档机制？

3.账户管理是否涉及违法违规行为或被其他机构封锁？

（二）风险控制情况

1.是否建立健全风险分级管理制度？

2.是否开展逐笔交易风险评估并建立完善的客户风险防范体系？

3.是否加强员工培训，提升风险意识，防范各种风险？

三、自查结果

本次自查结果得到如下总结：

（一）银行单位账户管理

1.账户开立程序规范，符合法律法规规定；

2.账户审核、审批、归档机制严格执行，确保运营安全；

3.账户管理未发现涉及违法行为，无其他机构封锁。

（二）风险控制情况

1.银行建立健全风险分级管理制度，确保交易安全性；

2.开展逐笔交易风险评估，并建立完善的客户风险防范体系；

3.加强员工培训，提升风险意识，防范各种风险。

四、下一步工作建议

本次自查结果表明银行单位账户管理和风险控制情况均得到有效控制和防范，证明银行整体运营状况良好。下一步应该继续加强以下工作：

（一）账户管理工作

1.继续完善账户管理制度，强化风险控制与合规管理；

2.加强账户管理流程监督与培训。

（二）风险控制工作

1.继续开展逐笔交易风险评估与客户风险防范措施；

2.进一步提升员工风险意识，开展风险培训。

五、结论

经过本次自查，银行单位账户管理与风险控制情况都得到了有效控制和防范，符合机构的整体运营状况。从长远角度考虑，银行应该继续加强账户管理和风险管控工作，以保持良好的市场形象和经营状况。

银行自查报告 篇11

银行同业账户自查报告

一、前言

自2020年中美贸易战升级、新冠疫情肆虐以来，全球贸易、制造业持续低迷，银行同业业务面临日益加剧的市场风险，同时监管政策愈益严格，要求银行必须加强对同业账户的风险管控。为此，我们银行开展了银行同业账户自查工作，本报告将对自查情况进行汇报，以便监管机构和利益相关方了解我们银行在这方面的措施和成效。

二、自查缘起

银行同业账户一直是银行的传统业务之一，在能够获取流动性的同时，也带来了市场风险和信用风险。银行同业账户自查是银行实施内部风控和外部监管的重要手段。为加强对银行同业账户的监管，2013年CBRC发布了《商业银行同业拆借及同业投资管理办法》，并于九次修订，最新修订于2019年发布。办法要求银行必须对同业账户进行风险测评、交易审慎性评估、分散度和信用风险评估等一系列审核。

三、自查方法

为贯彻落实上级监管要求，加强对同业账户的风险管理，我们银行制定并实施了如下自检方法：

1．完整性检查：对同业账户的数量、持有情况和账户性质进行清查，确保账户建立和操作符合相关规定。

2．评估方法检查：审查公司内部风险管控体系是否符合监管要求，并对银行同业账户新建、资产数量、分散度、不同产品的参与情况、交易细节等进行深入评估。

3．信用风险评估：对同业账户的信用质量进行评估，包括银行资信评估、银行自身信用风险评估、同业机构的信用风险评估等。

4．流动性检查：对同业账户的流动性风险进行评价，检查同业账户的交易流动性、具体交易的准确性、可操作性等。

5．风险管理：对发现的同业账户风险及时进行风险管理处理，制定具体的风险管理计划，规避和管理相关风险。

四、自查结果

经过一段时间的自查工作，我们银行进行了合理风险评估，明确了银行同业账户风险管理定位，具体结果如下：

1．账户数量：我们银行同业账户总数为850个，与上期相比总数减少了10%。

2．账户持有情况：同业账户按照不同交易类型分类，省内机构占比54%，中央机构占比37%，境外机构占比9%。

3．账户性质：同业账户分为拆借和投资，其中拆借账户占比85%，投资账户占比15%。

4．信用风险评估：本行对同业机构的信用评级统一采用了三家国内权威信用评级机构的评级结果进行综合评估，并对样本同业机构进行了公开交叉校验，确保了信用评级的公允性和准确性。

5．流动性检查：同业账户的流动性风险排名前10的账户具有优秀的参与市场融资的能力。我们通过加强流动性管理工作，保证了同业资金的稳健流转和充足性。

五、结论和建议

经过自查，我们银行认为银行同业账户的风险管理具有一定的合理性和可操作性。在未来的监管环境下，我们建议进一步完善内部风险管理体系，科学制定风险管理计划，在确保符合监管规定的前提下，加强同业业务的风险管控和获得利润的能力。同时，还需要加大对于银行同业账户交易的管理力度，严把风险管控，确保银行同业账户交易安全可靠。

六、参考文献

[1] 朱建平.商业银行同业拆借及同业投资管理[J].中国安防生产, 2019(05):63-65.

[2] 国务院办公厅.银行业金融机构注册资本金的管理规定[S]. 中华人民共和国国务院，2015.

[3] 陈鸿飞.商业银行同业拆借及同业投资管理新规研究[J].财经科技,2018(17):141-142.