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合规承诺书12篇

合规承诺书

发布时间： 2023.09.09

合规承诺书12篇。

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合规承诺书【篇1】

甲方：（简称甲方）________________

乙方：（简称乙方）________________

为了确保甲、乙双方的合法权益，现就住宅及车库买卖有关事项签订合同如下：

第一条：经甲乙双方共同协商，甲方自愿将位于________市____号____栋____单元____楼的住宅壹套及一楼车库杂物房壹间出售（出让）给乙方，其中：住宅建筑面积为________平方米，车库杂物房建筑面积____________平方米。

第二条：上述住宅及车库杂物房的出售价（含出让价，下同）为人民币____________元整（￥____________元）（以下金额均为人民币）。此价格自甲乙双方签订合同书之日起不得变更。

第三条：付款方式：实行分期付款，首期支付________元整，第二期支付________元整。具体支付时间及方式如下：

（一）乙方陪同甲方到银行归还上述住宅按揭贷款余额取回《中华人民共和国房屋所有权证》（以下简称《房产证》时支付甲方售房款________元整。

（二）在甲方办妥上述住宅所有权过户手续并将新的《房产证》及车库杂物房的《使用权出让证》交给乙方的当天支付____________元整。

第四条：甲方必须在收到乙方支付的首期购房款并归还按揭贷款余额取回《房产证》后的十五日内，与乙方共同到房产部门办理上述住宅所有权过户手续，并将新的《房产证》交给乙方。上述住宅一经办理所有权过户手续，房屋的产权及使用权归乙方所有，甲方不再拥有产权及使用权，原入住人员或存放的物品必须在住宅所有权过户后的十五日内搬离。

第五条：鉴于甲方原来只拥有车库杂物房的使用权而无所有权，仅取得车库杂物房的《使用权出让证》，而《使用权出让证》又不能到发证机关办理“使用人”变更手续的实际情况，该车库杂物房及对应的《使用权出让证》自乙方付清上述购房款（含车库杂物房的出让金）之日起至该车库杂物房使用权终了之日止归乙方使用和保管。

第六条：上述住宅及车库杂物房的交易金额（人民币____________万元整）不包括售房应缴税费及办理住宅所有权过户手续费等各种税费，此项税费由乙方承担。

第七条：违约责任

（一）乙方未在规定的时间内将购买上述住宅、车库的款项支付给甲方的，由甲方按日加收违约金额的百分之三的违约金。

（二）甲方在收到乙方支付的购房款后未按规定时间办理上述住宅所有权过户手续并将新的《房产证》以及车库杂物房《使用权出让证》交给乙方的，甲方除必须将住宅《房产证》及车库杂物房《使用权出让证》交给乙方外，必须按日支付全部售房款百分之三的违约金。

（三）甲方未在规定时间内搬离上述住宅及车库杂物房的，必须按市场房屋出租价格的三至五倍价格向乙方支付房屋租金。

（四）房屋买卖合同签订后，甲方违约不出售（出让）上述住宅及车库杂物房，如已收取乙方的购房款的，甲方除必须按乙方规定的时间退还已收取的乙方购房款外，必须另行支付给乙方________元整违约金；如乙方已付款但终止购房的，甲方只按已收款项的80%退回给乙方；如未支付任何购房款，无论哪一方违约，违约方应向对方支付违约金____________元整。

第八条：本合同经双方签字并经市公证处公证后生效。

第九条：本合同一式三份，甲乙双方各执一份，市公证处存一份。

甲方：（签名和手印）________________

乙方：（签名和手印）________________

________年____月____日

合规承诺书【篇2】

合规回头看心得

在这一次的“合规回头看”活动中，我认真地学习了相关的业务制度手册，了解到在工作中我们可能会碰到的一些问题，清楚了合规工作的重要性，明白在工作时要时时刻刻注意自己的行为，不可被一时的诱惑而违规操作，要时刻严格要求自己按法律制度办事。现将自己在这次学习中的感想汇报如下：

首先，在业务知识和工作能力方面，不断的去学习，积累经验，经过自己的努力，具备了较强的工作能力，能够从容的接待储户的咨询。在工作中，按照储蓄业务的操作规程，把最方便最可行的方法运用在业务操作上，以客户需要为主。

其次在工作态度和勤奋敬业方面。热爱自己的本职工作，能够正确，认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守区行的规章制度，保证出勤，有效的利用工作时间。我以严格的规章制度来约束自己，促进自己。通过学习内控制度，进一步的完善了储蓄业务各方面的管理。随着我行内部分工的越来越细化，我们临柜人员的分工也越来越细。

在工作上，我得到了实质性的学习和进步，在业务操作上更加严密。建立客户信息、开立个人结算账户以及大额现金支取，我都严格按照上级及人民银行的要求，请客户提供相关手续和收集所需要的资料，认真履行好综合柜员的职责。还有就是在工作的数量、质量、效益和贡献。能够及时完成制定的工作任务，达到了预期的效果，在储蓄工作中，都能保质、保量的完成社里交给的各项工作任务，对营业部分配的各项任务都能保值保量完成。同时在工作中学习了许多的知识，也锻炼了自己，经过一年的不懈努力，使工作水平有了长足的进步，为我行的发展做出了应有的贡献。

邮政储蓄银行每天都在蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新要求不断出现。面对严峻的挑战，我的理论基础、专业知识、文化水平、工作方法都需要适应新的要求。针对这个问题，今后的努力方向是：加强理论学习，进一步提高自身素质。

合规承诺书【篇3】

合规经营浅谈

近几年，农发行作为建设新农村的银行的作用越来越大，已经基本步入良性发展轨道。然而，基层行在经营理念、管理理念、执行制度等方面存在很多不足，员工的合规意识、风险管理理念有待进一步转变，对合规经营的重要性认识不足。笔者结合自身工作实际，就如何加强合规经营管理谈几点粗浅的看法。

一、基层行合规经营管理的不足

（一）合规经营管理缺乏系统性。经过十多年的发展，农发行各项规章制度还是比较健全的，但合理经营管理的规定分布在不同时期制定的各项业务规章制度中，合规管理的职能分散在不同的科室，没有形成较为系统适用的体系，使基层行员工难以进行系统全面的学习和掌握。

（二）合规的要求未得到有效执行和遵循。合规经营管理的理念还没有完全深入到全体员工思想中，不明白“何为合规”。“合规”是指使银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。依法合规经营是实现农发行内生性可持续发展的内在要求，也

1是防范各类违规违纪案件的前提，同时也是保障员工切身利益的“防火墙”。

（三）合规经营思想认识存在偏差。基层行一手硬一手软的现象不能得到彻底改观，基层行一般把目光局限于完成上级行下达的各项目标任务以及营销客户上，而对于业务的合规经营管理要求不严，检查粗浅，整改应付。通过对农发行各类典型案件的学习分析，一个明显的事实说明，尽管每一个案件形成原因和造成结果不同，却都有一个共同的特征：违规操作，有章不循。

（四）习惯代替制度。员工并不是不知道办理业务要防范风险和合规操作，但往往没有放在心里，也没有习以为常，工作图方便，以对客户的盲目信任和自身不良习惯代替各项规章制度。如：让客户代写贷款调查报告，离柜不收章、锁箱，不妥善保管个人的IC卡，授权流于形式等现象。

（五）激励考核不到位。一是考核体系不够完善，缺乏对合规经营的量化考核，导致基层行片面追求以规模和数量扩张为特征的业务发展。二是罚多奖少。一旦被外部监管机构或上级单位查出违规行为，则可能遭受经济处罚、行政处分，而合规工作做得较好，也会被认为理所当然，从没有表彰或者奖励。

二、加强合规经营管理的重要意义

（一）合规经营是完善农发行制度体系建设的需要。农发行实现内生性可持续发展源于依法合规经营，源于每一个岗位上的每一位员工。所以农发行的发展一定要以依法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

（二）合规经营是规范员工操作行为，遏制违规违纪问题发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。从农发行内外部检查发现的的问题来看，问题种类较多，形成的原因也不尽相同。基层行面对查出的问题第一反应往往是找理由进行开脱和解释，总认为自己有客观原因和实际情况，整改效果难以保证。这就需要我们认真总结反思，让基层行员工知道什么是对，什么是错，应该如何去做。

（三）合规经营是贯彻落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务发展保驾护航的，是为了促进业务更好地发展服务的。在农发行发展中，只有紧紧遵循依法合规经营管理的理念，提高信贷资产管理的质量，才能实现农发行的可持续发展。

（四）合规经营是落实监管部门和上级行有关要求的需要。银监会“三个办法一个指引”和省分行提出“从严管理，从严治行”的要求需要我们合规经营。

三、基层行实现合规经营的建议

（一）强化合规意识。实现合规经营的关键是人，因此，必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的思想中，渗透进

每个岗位、每个业务操作环节中，促使员工在开展业务工作时能够遵章守纪。一是强化法纪意识。积极开展法纪教育，增强员工的防范意识和法律意识；用现实的典型案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是增强责任意识。引导员工树立制度至上、责任第一理念，学习安危与否船长必须坚守岗位的“船长精神”，消除“重人情轻制度”、“重结果轻过程”、“靠自觉”等落后思想。三是体现合规经营管理的重要性，将合规经营情况纳入业务考核指标体系，并作为衡量基层行工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入挂钩。对合规经营做得好给予奖励；对存在或隐瞒违规违纪问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。四是加强沟通。制度不是印发了就完事，行领导要经常向员工宣讲，不失时机地提醒，制度才能得以贯彻执行。

（二）提高制度执行力。再好的制度不去执行，等于虚无，因此，一是行领导给员工做出合规经营的表率。合规从行领导做起，从一把手做起，行为要时刻体现出合规，给员工做出的表率，只有行领导高度重视了，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在基层行经营管理中发挥作用。二是发挥基层行业务骨干带头作用，充分利用他们的较高业务技能、责任心，做好合规经营管理措施的贯彻落实。三是基层行“两部一室”要加强协作，相互监督。部室之间

要密切合作，各司其职，切实履行好风险提示、监督、整改等相应职责，坚决破除“以信任代替管理，以习惯代替制度，以人情代替纪律”的不良观念。四是按章办事。根除员工思想上存在的“制度是制度、办事是办事”的想法，切实把合规经营管理理念渗透到日常业务办理的每一个流程环节，没一个环节，形成对违规违纪的高度敏感，使合规经营成为一种自觉和必须的行为准则。

（三）坚持业务办理的流程化管理。流程制是解决合规经营、防范信贷风险的最有效方法，流程制能够让员工知道什么可做，什么不可做，应该如何做。一是根据农发行业务发展和监管需要不断完善优化制度和各项操作规程，将合规性要求覆盖到业务办理的各个环节，形成处处都有明确合规的工作标准、时时都有严格的合规经营纪律约束，使基层行员工充分理解制度规范的要求，避免违规现象的发生。二是查找风险点。为什么基层行会存在问题屡查屡犯，关键就在于没有把导致发生问题的业务办理流程、环节等一一记录在案，收集并归纳整理。这就要求基层行结合积分管理及时登记和梳理内外部检查发现的问题等，并认真组织全行人员进行讨论学习，促使员工熟悉业务办理环节容易出现的风险点，使其在以后业务办理过程中不再重犯同一个错误，有效防范和化解风险。

（四）加大对违规行为的监督追究力度。要提高基层行干部职工的执行力，确保制度有效执行，必须进行强有力的合规检查和严格的问责。一是合规经营检查必须实现对业务办理流程、操作环节、岗位、人员的全部覆盖，不能形成空白点。通过定期的合规性检查，促使基层行有效执行各项规章制度。二是实行严格的问责。针对因有章不循，违规操作而出现的风险，严厉惩罚相关责任人，并做到制度面前人人平等。三是是充分利用CM2006、风险预警、审计辅助软件等业务系统的作用，使每笔业务的办理更标准、更规范。

合规经营管理并不是一朝一夕的事情，需要将“诚信、守法、合规”的理念逐步深入人心，将合规经营根植于每位员工心中，农发行才能实现内生性可持续发展。

合规承诺书【篇4】

防范合规风险履职报告

对行内现进行的防范风险合规风险履职工作实施活动，我作为支行业务部的负责人对自己的学习以及认真自查主要有以下几点：

加强学习，廉洁自律。

积极参加行内各种学习，坚持集中学习与自学相结合，并能组织部门员工一起进行学习各项规章制度与各类文件精神。坚持做到廉洁自律，以身作则，勤奋工作，坚守职责，对自己负责管理的工作，做到让领导放心。作为xx部的负责人，既要以身作则，又要与行内各部门都能搞好团结，主动、虚心听取大家的意见，自觉维护行内的团结和协作，对领导的决议果断服从，从不搞非凡化。对自己所负责的工作，能积极主动地思考问题、解决问题，勇于承担责任，圆满完成了各项工作。

提高风险意识，强化风险治理。

工作中主动思考，勇于创新，始终坚持事前预防与事后治理并重，把风险防范贯穿于业务的全过程。在对不良贷款全力压缩的同时，加强对正常贷款的预警工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,积极开展推广自查自纠工作，按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，坚决执行从业人员行为规范，积极学习高管人员防范风险工作手册，对手册中的六大项违规行为均能做到认真自查，确保自己与部门员工每条都不违规，目前，学习工作进展顺利，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。

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合规承诺书【篇5】

孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家银行探究的主题。我行开展合规经营管理活动集中体现了农发行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农发行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。能够说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务本事。下头，就这次学习的收获，我谈点我的心得。

一、开展合规经营活动，是提高经营管理水平的需要。开展合规经营活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案

件发生具有进取的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，异常是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，构成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格职责，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，经过学习教育使我们深刻认识到：仅有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益

，因为农发行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。

二、加强合规经营教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规经营建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有必须的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。“合规管理，防范风险”观念，是我们时时，处处，事事应坚持的一个原则，这是需要必须时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。作为普通一名员工，就应当在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正交合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“贴合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有职责心的人就能把风险拒之千里，没有职责心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。

从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等资料，构成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，经过学习、交流、研讨使全体员工认识到农发行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改善；在全行这个大家庭中自已是什么主角，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要经过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农发行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理等工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要经过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，供给案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源

，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新

服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规经营教育，是提高经济效益的需要。加强合规经营教育的主要目的，是经过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。

一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。异常要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。

二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，进取运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情景登记和风险提示制度。要建立健全内控。

合规承诺书【篇6】

关于在融资性担保机构营业场所悬挂《融资性担保机构依法合规经营承诺书》的通知

各融资性担保公司：

根据省金融办通知要求，为强化融资性担保机构依法合规经营意识，加强社会监督，提升行业形象，促进行业规范健康发展，省金融办制定了《融资性担保机构依法合规经营承诺书》，现转发给你们。请各公司于12月15日前，将《融资性担保机构依法合规经营承诺书》印刷并悬挂张贴在营业场所显著位置。

附件：融资性担保机构依法合规经营承诺书

二〇一二年十二月五日

根据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发

[2010]9号）等政策规定，现承诺如下：

一、遵守法律法规，依法合规经营，自觉接受监管部门的监管。

二、以融资性担保业务为主，以中小企业和“三农”为主要服务对象。

三、不虚假出资，不抽逃资本金，不超比例进行对外投资。

四、不吸收公众存款，不对外发放贷款，不受投资人委托对外发放贷款或对外投资。

五、不将资本金存入股东及关联账户，或运用股东资金进行理财，不超担保业务包办股东的投资行为。

六、不超出经营范围进行夸大宣传或虚假宣传。

七、不挪用客户保证金或用于向银行缴纳保证金，担保责任解除后及时将客户保证金退还客户。

八、如实向监管部门报告经营情况，提供信息资料和财务报表，不编报虚假数字，不造假账。

九、加强行业自律，维护融资性担保市场正常秩序，同业间不搞非法竞争或不正当竞争。

合规承诺书【篇7】

银行合规经理履职报告

按照省市行高管人员合规风险履职监察的要求，在市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，本人在四月工作的基本情况如下：

一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，我都会认真做好。在日常监督检查中发现问题时，我会作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报各报表，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。

二、平常，我加强业务授权的复核、确保交易的真实可控；加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。作为一名合规经理，我在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点的安全管理。每天坚持负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管

理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。

三、另外，为了能成为一名合格的合规经理，我要求自己每天都进行相关的工作内容的学习，其中重点是确定了需要自我监察的几项工作内容和监察要点。我抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观，自觉加强自身的思想教育和警示教育，针对我行发生的案件，学习应对措施，业余时间则对各项规章制度、新业务进行学习，通过业务考试和业务技能比赛，不断提高自己的专业知识。

合规承诺书【篇8】

1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；

2、按时上下班，做到满时满点服务；

3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；

4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗；

5、对外支付七成新以上人民币；

6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；

7、在无机械故障和网络故障的'前提下，自动柜员机24小时工作，

1、不无理拒付或压票；

2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；

3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。

1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；

2、服务时限：

（1）、短期借款1个月内答复；

（2）、中长期贷款6个月内答复；

（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕，

承诺书

1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；

2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；

客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。

合规承诺书【篇9】

履职报告

本人自2009年以来一直担任中溪镇支行负责人管理支行的日常运行及储蓄业务，还兼职支行信贷员工作。能够认真执行银监部门的制度规定及上级支行要求。

工作中，按照市支行工作要求，努力完成各项业务当好中溪镇支行的责任人，坚决落实市行研究决定的事项，没有滥用职权以及损害本单位、员工和客户利益的问题。严格执行银监部门对金融机构高管人员的各项工作要求，积极参加市行党员生活会及各种风险合规部门召集的各种会议；认真配合银监部门对支行各项工作的监督和检查，并对提出的意见、建议及时研究改进措施，确保各项监管措施地贯彻落实。

信贷业务发展虽然支行没有审查审批的权限，但是支行从事信贷的受理及调查业务，本人能与其他信贷员有效沟通，共同审核客户的资料防范化解各种风险，在做好合规性和资料完整性审查的基础上，重点对客户行业风险、市场风险、财务风险等方面的审视力度。严格按信贷业务流程办理贷款业务，不隐瞒贷款调查实情，不过问、不讲情贷款的审查审批，从而降低了支行的信贷风险。储蓄业务合规经营，在上级支行较大的经营业务压力下，严格遵守银监会的储蓄四项基本原则“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”。时时按照我行的业务权限制度管理令牌随身携带，大额业务及特殊业务及时报告。熟知各项储蓄开销户、扣划等业务操作规定，按照省分行个人业务标准化操作手册审慎办理并做好登记。

合规承诺书【篇10】

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。

（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。

（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。

（三）不兼职其他经济组织工作。

（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。

（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。

（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。

（七）自觉抵制非法集资、高，利贷等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。

本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

承诺人（签名）：

年月日

合规承诺书【篇11】

为认真贯彻执行员工行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下：

（一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。

（二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

（三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律组织和所在单位组织的后续教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。

（四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识，规范服务礼仪，提高服务质量。

（五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。

（六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

（八）不得参与民间借贷、违规担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。

（九）规范8小时外行为，严禁参与洗钱、涉黄、涉赌、涉毒等活动。

（十）作为关键岗位和敏感环节的工作人员要对买卖股票等行为进行报告。

（十一）从业人员之间相互尊重、协作互助，树立理解、信任、合作的团队精神，分享专业知识和工作经验，共同创造，共同进步。

（十二）加强与金融行业从业人员的交流，学习先进的专业技能和管理经验，相互促进，共同提高。

（十三）关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

二、严格遵守公司规章制度，勤勉尽职开展岗位工作。

负责信贷、投资、理财等业务的风险审查及重要业务环节的风险管理工作，防范和控制资产业务信用风险。

（一）负责财务公司信贷业务的风险审查工作；根据需要开展延伸调查、现场核保、贷后风险管理等工作。组织资产质量五级分类认定工作，负责财务公司投资、理财以及外币资产业务等新的资产业务的风险管理相关工作。

（二）监管要求的贯彻落实，负责财务公司重大事项管理和报告工作。

（三）牵头协调各监管部门和管理部门做好现场检查相关工作，促进检查意见和要求的整改落实；负责财务公司年度风险评价自评和报告工作。

（四）负责财务公司授权、授信管理，负责授权制度和业务授权清单的制定和维护。

合规承诺书【篇12】

贵州省融资性担保机构经营许可证

管理指引（试行）

第一节

总则

第一条为加强融资性担保机构经营许可证管理，促进融资性担保机构依法经营，维护融资性担保市场秩序，根据中国银监会《融资性担保机构经营许可证管理指引》（银监发〔2010〕77号）、《贵州省融资性担保机构管理暂行办法》等有关规定，制定本指引。

第二条本指引所称监管部门是指贵州省人民政府金融工作办公室（以下简称“省金融办”）和各市（州）政府确定的监管部门。

本指引所称融资性担保机构是指依法设立的经营融资性担保业务的公司制和公司制以外的担保机构及其分支机构。

第三条本指引所称融资性担保机构经营许可证是指省金融办依法颁发的特许融资性担保机构经营融资性担保业务的法律文件，融资性担保机构经营许可证包括正本和副本，副本的记载内容在与正本保持一致的基础上，同时记载融资性担保机构的年检情况。第四条融资性担保机构经营许可证由省金融办统一制作。

融资性担保机构经营许可证的颁发、换发、补发须到省金融办办理。

融资性担保机构经营许可证的注销，按照《贵州省融资性担保机构审批工作指引》中分级审批权限办理，市（州）监管部门注销后的许可证应上缴省金融办。

第五条融资性担保机构依法取得融资性担保机构经营许可证后，方可向有登记管辖权的工商行政管理部门等登记机关申请办理注册登记。

第六条融资性担保机构经营许可证实行年检制度。融资性担保机构应按照《贵州省融资性担保机构年检暂行办法》相关规定进行年检。

第七条融资性担保机构经营许可证实行机构编码终身制（编码规则见附件2）。

融资性担保机构经营许可证如遗失或损坏，申请补发或换发经营许可证时，原机构编码继续沿用。

融资性担保机构经营许可证如被注销，该机构编码自动作废，不再使用。

第八条融资性担保机构经营许可证应载明下列内容：

（一）机构名称

（二）注册资本

（三）业务范围

（四）营业地址

（五）机构编码

（六）发证机关及公章

（七）有效期限

（八）颁发日期

第九条融资性担保机构经营许可证有效期限最高不超过5年。

新设立的融资性担保机构颁发的经营许可证有效期限为1年；

经营许可证有效期限为1年的融资性担保机构年检合格的，新换发的经营许可证有效期限延长至3年。

经营许可证有效期限为3年的融资性担保机构连续3年年检合格的，新换发的经营许可证有效期限延长至5年。

融资性担保机构经营许可证有效期限届满，需要延续的，应提前90日向发证机关提出延续申请，换发新的融资性担保机构经营许可证。不再延续的，应提前90日向发证机关和所在地监管部门报告，注销融资性担保机构经营许可证，并做好善后工作。

第十条融资性担保机构设立、变更、终止，应按照《贵州省融资性担保公司审批工作指引（试行）》的规定，经监管部门许可后颁发、换发或缴回经营许可证。第十一条融资性担保机构经营许可证的正本应在营业场所的显著位置公示，副本应安排专人妥善保管。

第二节

许可证发放与注销

第十二条监管部门根据行政许可决定向融资性担保机构颁发、换发、补发经营许可证的，应自作出行政许可决定之日起10个工作日内向申请人颁发、换发、补发经营许可证。

第十三条融资性担保机构向省金融办申请领取融资性担保机构经营许可证时，应提供下列材料：

（一）监管部门的批准文件

（二）市（州）监管部门工作联系函

（三）融资性担保机构章程

（四）融资性担保机构（筹建）介绍信

（五）经办人员的合法有效身份证明

（六）监管部门要求的其他材料

第十四条融资性担保机构经营许可证遗失、损坏，应向监管部门申请补发、换发经营许可证。

经营许可证遗失的，融资性担保机构应在监管部门指定的网站或公开发行的报纸上进行公告，重新申请领取新证时须附遗失情况说明。

经营许可证损坏的，融资性担保机构应先缴回旧证再重新申请领取新证。

第十五条融资性担保机构出现以下情形时，应注销其融资性担保机构经营许可证。

（一）融资性担保机构经营许可被撤销的（二）融资性担保机构经营许可被撤回的（三）融资性担保机构解散的（四）融资性担保机构破产的（五）融资性担保机构被撤销的

（六）融资性担保机构经营许可证有效期限届满不再延续的

（七）监管部门规定的其他情形

融资性担保机构被注销经营许可证的，应在收到监管部门有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15个工作日内，办理经营许可证注销手续并将经营许可证缴回发证机关。逾期不缴回的，由融资性担保机构所在地监管部门及时依法收缴。

第十六条颁发、换发、补发、注销经营许可证，监管部门应在指定的网站或公开发行的报纸上进行公告。

公告的具体内容应包括：机构名称、注册资本、业务范围、营业地址（住所或分支机构所在地）、机构编码、流水号、发证机关、有效期限、邮政编码、联系电话。

第三节

内部管理

第十七条监管部门应加强融资性担保机构经营许可证的信息管理，建立完善的档案管理系统，依法披露融资性担保机构经营许可证的有关信息。

第十八条监管部门应按照融资性担保机构经营许可证编码规则制作融资性担保机构经营许可证，并加盖监管部门公章。

第十九条监管部门应将融资性担保机构经营许可证作为重要凭证专门管理，建立经营许可证颁发、换发、注销、收缴、销毁登记制度。

第二十条许可证管理原则上实行“证账分管、证印分管”的内部控制要求。

“证账分管”是指许可证实物管理与台账管理应当分岗负责。监管部门对许可证实物应当做到专人管理、专库（或专用单证柜）保存；建立许可证使用台帐，保证账实相符。

“证印分管”是指许可证应当与专用印章实行分开管理、分人使用。

第二十一条融资性担保机构经营许可证属于重控文件。空白、作废的融资性担保机构经营许可证均应存放至具备防火、防盗措施、须由两把钥匙（或一把钥匙、一个密码）才能开启的文件柜中。两把钥匙（或一把钥匙、一个密码）需分两人持有，互不借用（持有钥匙的一方不得知悉密码）。许可证的入库存档和领用出库应经相关领导签字认可，并在台账上进行记录。开启、关闭文件柜应由两人同时进行。

第二十二条对于融资性担保机构经营许可证管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法注销和缴回的经营许可证，应加盖“作废”章，作为重要凭证专门归档，定期销毁。

许可证的销毁，监管部门应由两人在指定时间和地点销毁。许可证销毁的，应填写销毁清单，并在融资性担保机构经营许可证管理台账上作相应记录。

第二十三条空白许可证遗失的，应在监管部门网站及公开发行的报纸上声明旧证作废。

第四节

其他

第二十四条本指引由省金融办负责解释。

第二十五条本指引自印发之日起施行。

附件：1.《〈中华人民共和国融资性担保机构经营许可证〉填写说明》

2.《贵州省融资性担保机构经营许可证编码规则》

附件１

《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》

填写说明