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理财工作总结

发布时间: 2019.08.14

理财工作总结。

时间匆匆流逝了,走得那么无影无踪,我们在某些事情中会有很多的收获,优秀的人写一份总结,是对自己的反省,突破。总结的精髓在于客观的查错改错。我们该如何去写一份优秀的总结范文呢?以下是小编收集整理的“理财工作总结”,希望能为你提供更多的参考。

【理财工作总结】

金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质 量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员, 个人理财业务得到初步的发展, 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综 合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困 难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队 伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。

以下是 11 年度 个人工作总结报告:

一、11 年具体工作总结:客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运 用银掌柜 crm 系统,重点发展 vip 客户,新增 vip 贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜 crm 系统将客户关系管理,资金 管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客 户进行分类维系的同时.进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led 横幅等方式传递信息, 起到一些效果;4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市, 如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况:在省分行的高度重视下, 今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部 考核后,脱产参加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今 年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试,并于 10 月取得资格证书; 通过 afp 系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为 银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融 产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力,结合我行实际情况参加 it 蓝图培训,不断提高自己业务能力二、存在的不足:尽管我行理财业务已得到初步发展, 但由于理财业务开展起步较晚, 起点较低, 使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质 不高、 管理未配套等问题。

目前, 我行为扩大中间业务收入, 仅仅在发展代理保险, 代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品

汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营 销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。

不足处:1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、 号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输 送客户信息; 三、来年工作打算1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争, 进快迅速发展我行的理财业务,2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习,做好 it 蓝图新系统上线工作,做好 2011 年个 人工作计划。

【理财工作总结】

理财经理 2011 年上半年工作总结今年上半年我营业部转型以来,我在理财经理的岗位 上,认真学习业务知识,不断提高自身专业素质,严格按照 支行和部门的有关要求,认真做好本职工作,在部门领导和 同事们的关心、帮助下,取得了一定的成绩,现将工作的具 体情况总结如下

一、热爱本职工作,进一步提高工作水平 “做好一份工作,首先要爱这份工作” 。从事理财经理 工作以来,我从陌生到熟悉,慢慢的喜欢自己的这项工作, 在工作中,爱岗敬业,有效利用工作时间,以高度的责任感 和事业心去工作,认真遵守好我行的每一条规章制度,执行 好每一个工作流程, 牢记好每一个规范用语, 深入挖掘客户, 理解客户需求,为每一位客户认真登记工作日志,细心做好 拜访记录,及时记载客户意见和建议,以此不断丰富自我, 提高自己,综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识, 制定专业化的理财方案,为客户提供全面化、个性化服务。

二、学习专业知识,进一步提高专业水平 作为基层服务人员,我们直接面对客户,我们的专业技 能和知识水平直接关系到客户的满意度,理论知识的学习不 仅是任务,而且是一种责任,更是一种境界。在工作中,除 了自觉参加单位组织的集中学习外,我克服自身惰性,坚持 个人自学,正确处理工作与学习的矛盾,不因工作忙而忽视 学习,并能够坚持积极主动的学习专业知识,虚心学习向领 导和同事请教, 在实践中摸索、 总结, 进一步熟悉工作流程, 不断提高自身的工作能力,在具体的工作中,慢慢的形成了 清晰的工作思路,确保了工作的顺利完成。

三、规范服务用语,进一步提高服务水平 我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形 象,所以在日常的工作中,我时刻以更高的要求规范自己, 认真遵守规范化服务要求, 坚持微笑服务, 做到 “来有迎声, 问有答声,去有送声” ,为客户营造亲切和谐的服务氛围。

正确认真的对待每一项工作,全身心的投入到工作之中,热 心为大家服务,从小事学起,从点滴做起,不断提高自身的 服务水平,做到面带微笑,语气平和,语调轻松,用词规范, 为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销,进一步提高自身贡献率 作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟 悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方 面,要明白客户要什么,明白了客户的需求,才能去创造条 件满足。在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好, 兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决 的问题。同时,认真学习我行的理财、保险产品,充分掌握 产品特点, 精心为客户制定个性化、 专业化的财务规划方案, 坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变,始终把客 户的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及, 做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”,努力赢得客户的信赖和 支持。截至今年 6 月底,维护优质客户共 保险 万、 。

在今后的工作中,我将继续做好本职工作,总结经验教 训,取长补短,不断完善自己,提高自己,同时,坚持以真 情打动客户,用热情感染客户,用友情联系客户,积极化解 客户的埋怨,取得客户的信任,与客户建立深厚感情,为客 户提高专业化、个性化的理财服务,努力维护我行良好的社 会形象,促进支行持续、健康、快速发展。

位,销售代理

【理财工作总结】

理财经理工作总结(一) 迎来玉兔喜悦之时,回首 20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银 行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间 业务收入和经营目标为 20**年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己 的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽 一份力量。

20**年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷 A 类资 格证书、总行个人客户经理资格证书、以及 AFp 资格证书,目前还执着与 CFp 理财师考试中。

本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞 台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行 理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每 周二或四晚上利用 QQ 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机 会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前 三名,有的基金超额完成 400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

20**年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点 领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上 和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋 建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行 理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只 是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主 动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与 客户双方皆大欢喜的工作。

20**年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点 300 名客户中有理财金卡客户数量并 不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我 行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力 20**年 网点开立理财金卡总数量 410 张,自己营销的业绩占 70%以上。个人业绩从接手时,全行网点 排名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

20**年工作业绩汇报如下

一年中常规理财产品营销金额 1.1 亿多元、 灵通快线 8500 多万, 工银货币基金 1600 多万元。

今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万 元。

20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分 4163.06 份取得分行排名 56 名支行排名第一。

今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到 410 多 户,截止年底客户星级达到七星贡献有 7 户,六星 71 户,明年工作中争取发展 100 到 150 位六 星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。

理财经理工作总结(二) 当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回首这一 年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以 下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标

基金 个人任务指标万,完成万,完成率 241%。

理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率 226%。

理财客户 新增户,完成 111%。

贵金属 任务指标万,销售万,完成率 115%。

白金卡 任务指标张,完成张,完成率 130%。

贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率 206%。

2、学习上

20**年 8 月通过了 cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了 afp、cfp、保险、基金、 等从业资格。

3、工作上

1) 、积极营销新客户 有一次,一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下 我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家 银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了 vip 卡,客户从外地汇过来 xx-x 万元。

2) 、细心维护老客户 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不 愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知 他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去 市行多次,先后买了 xx-x 多万元的贵金属,为我行增加了 xx-x 万多元的中间业务手续费。

3) 、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波 动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次,周末我在 家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客 户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打 电话就是对我的信任。在做好本岗的同时,协助行领导营销了 xx-x、xx-x、xx-x 和 xx-x 单位的 的电子结算业务。

二、工作中存在的不足

部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。营销力度有 待提高。

三、2011 年的工作打算

业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大 客户对我行的忠诚度。

营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活 变通。

新的一年已经来临,我将倍加努力,争取在业绩上能够更上一层楼! 理财经理工作总结(三) 大家好!我是来自**支行的**,非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘,首先,请允许我 向大家介绍一下我的基本情况。

我今年 28 岁,**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新 春储蓄所、 储蓄所作储蓄员工作。

**年通过招聘进入延边 移动公司任客户经理。于今年 11 月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增 加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的 介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作勤勉和善于学习的人,我有信 心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值,并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的 股市牛市以来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又凸现出个人理财知识的匮乏, 这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时, 树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,积极做好优质客户的营销工作,培养了自 身营销的能力;并且通过这段工作经历,使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信, 在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好这项工作。 三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,根据不 同类型的客户,而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么,我们就要给他什么。让 客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键,不能够熟悉个人理财业务 知识和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客 户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是 要将我们的产品销售出去,为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户,要善于 和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务。通过对学习和对市场 行情的准确把握,为客户提供合理建议。()这种营销,既立足当前,更着眼于未来。善待客户, 就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值。

2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖 这个,而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别 行就存在这种情况。针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深入了解开 始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服务手段, 让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度。

3、 发挥客户和银行之间的桥梁作用, 及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来, 从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发展的方向,强化投资规划、保险、 理财等多方面知识,今年内,争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应新 形势的需要。

各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望能够得到大家的认同,同时希 望能够给我这个机会让我来展示自己,为我行创造更大的效益。

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银行理财经理工作总结


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20xx年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职。现将20xx上半年的工作情况总结如下:

作为一名经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做好客户的财务保密工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升技能水平,强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户,在分行某某部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识理财业务的操作模式,理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

2加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参与万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品,借此向大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃,股市指数不断攀升,开放式基金的赢利能力不断增加,吸引了不少客户的目光,我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合,总结出了一些基金方面的营销技巧,适时地向各类客户推荐基金,还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品,得到了大客户的信任,今年成功地完成了、等基金的发行工作,其中基金就直接销售了多万元,许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金,使我行的基金客户不断壮大,今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策,我适时进行宣传,既让客户得到了实惠,又增加了我行网上银行的交易量。

4、加强客户营销,增加客户群体。自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过上半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:

第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会

。第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:

第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。

第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报某某银行。

第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门同事银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行理财工作。

范文


[荐]理财经理工作总结汇总


工作总结可以帮助我们梳理工作思路,找出问题所在。工作总结怎么写才好呢?下面是工作总结之家为你精心整理的“理财经理工作总结”,仅供参考,欢迎大家阅读。

理财经理工作总结【篇1】

大家好!我现在将一年来的工作述职如下:

在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款22多万元,完成全年日均18余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。XX年,累计发放贷款335余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

四、是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

五、是对挖掘现有客户资源。客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

? 六、是进一步客服年轻气躁。做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

七、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

理财经理工作总结【篇2】

我于20xx年4月接到省分行的调令,调任xxx支行经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下:

20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

理财经理工作总结【篇3】

这一载的光阴来到十二月。已然中旬,即使领导不予提示,我们也应该知道差不多该干什么事情了。在这个时候,人们总会争相着感叹时光的匆匆飞逝。若干年来,我总不知觉。可是今年,时光,她,特别的快,也特别的不知所谓。

写些文字,对我来说是不需纠结的易事。这些年来,也时常为支行内刊撑过门面。更是不用拼凑,看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年,十一篇遂只有前五月章,也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗,支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我陌生的网点,当然等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。未及一年过半,却是全新的开始。

既然这一年被隔开了525三段。那作为年度工作上的总结,还必须得按部就班。于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什么,写了些什么——迂回千百字里行间,如此的踌躇满志。待写今年时,竟不知道那种洋洒的自信还丢了吗?

每年的一月都有一个‘开门红’的营销任务,以期将新一年的胜利之门打开。可是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中,他问我说,个金队伍需要引入竞争机制,这个周期不宜过长,也不宜过短。

作为过来人。我要说,老的理财经理在发展各项业务到一定阶段时,会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新鲜血液,一定会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度,初生牛犊之气,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一冲会冲得很高,同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日,或许又是瓶颈了。——我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。我的退出,如果是一次彻底的拯救,那倒也罢了。

一月颓势之排山倒海,以致到了二月头上还没有缓过神来。那时我的营销状态还不是最好。也许是刚过节,刚旅行,心太散了。不过,渐渐开始张罗起。

理财经理工作总结【篇4】

我今年28岁,20xx年毕业于省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20xx年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任理财经理。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作总结。

一、热爱本职工作,进一步提高工作水平

“做好一份工作,首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来,我从陌生到熟悉,慢慢的喜欢自己的这项工作,在工作中,爱岗敬业,有效利用工作时间,以高度的责任感和事业心去工作,认真遵守好我行的每一条规章制度,执行好每一个工作流程,牢记好每一个规范用语,深入挖掘客户,理解客户需求,为每一位客户认真登记工作日志,细心做好拜访记录,及时记载客户意见和建议,以此不断丰富自我,提高自己,综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识,制定专业化的理财方案,为客户提供全面化、个性化服务。

二、学习专业知识,进一步提高专业水平

作为基层服务人员,我们直接面对客户,我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度,理论知识的学习不仅是任务,而且是一种责任,更是一种境界。在工作中,除了自觉参加单位组织的集中学习外,我克服自身惰性,坚持个人自学,正确处理工作与学习的矛盾,不因工作忙而忽视学习,并能够坚持积极主动的学习专业知识,虚心学习向领导和同事请教,在实践中摸索、总结,进一步熟悉工作流程,不断提高自身的工作能力,在具体的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,确保了工作的顺利完成。

三、规范服务用语,进一步提高服务水平

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象,所以在日常的工作中,我时刻以更高的要求规范自己,认真遵守规范化服务要求,坚持微笑服务,做到“来有迎声,问有答声,去有送声”,为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作,全身心的投入到工作之中,热心为大家服务,从小事学起,从点滴做起,不断提高自身的服务水平,做到面带微笑,语气平和,语调轻松,用词规范,为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销,进一步提高自身贡献率

作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。同时,认真学习我行的理财、保险产品,充分掌握产品特点,精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案,坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变,始终把客户的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及,做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”,努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底,维护优质客户共xx位,销售代理保险xxx万。

工作中存在的不足:

1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

在今后的工作中,我将继续做好本职工作,总结经验教训,取长补短,不断完善自己,提高自己,同时,坚持以真情打动客户,用热情感染客户,用友情联系客户,积极化解客户的埋怨,取得客户的信任,与客户建立深厚感情,为客户提高专业化、个性化的理财服务,努力维护我行良好的社会形象,促进支行持续、健康、快速发展。

各位领导,以上是我的述职报告,希望能够得到大家的认同,有更多不足的地方请领导指正。

理财经理工作总结【篇5】

银行的宗旨就是为客户提供优质、高效的服务。近年来,随着服务行业服务水平的不断提高,大众对服务的专业化、完美化要求越来越高。伴随着我行网点的转型,全辖派驻业务经理工作也正向精细化、规范化迈进。时间过得很快,在今年这一年时间里,我与派驻机构一起进行了案件风险排查、客户信息补录、核心银行业务知识的培训学习、数据迁移、不规范数据清理、银企对账、反洗钱、运营印章及挂失业务动态自查等。并且在这一年时间里,为了全面了解和掌握派驻机构的风险控制现状,不断强化管理、堵塞漏洞,进一步提高派驻机构的合规操作意识和风险防范能力,与此同时也深深意识到,还有许多需要学习和改进之处,下面就工作情况汇报如下:

一、 日常工作情况

在日常工作中严格按照自己的岗位职责进行履职,每日对内部账户、风险科目及大额频繁交易等进行实时监控及账务核对;对事中履职情况进行监督,主要监督和督促事中复核按照业务传票进行实时审核和核销,同时对合规性进行监控。

二、 风险管控情况

1、 对现金及重要空白凭证实时监控,每周至少保证一次彻底盘库;对授权业务进行严格监督。

2、 对特殊业务、“屡查屡犯”业务进行重点监控。

3、 对员工进行不定期培训,学习各项规章制度,对同业发生的经典案例进行深入剖析、讨论,吸取经验教训。

三、 制度执行情况

严格落实各项规章制度,保证各项业务顺利进行,让员工养成遵守规章制度的习惯,对上级下达的各项制度,都要求大家认真培训、不折不扣执行。

四、 取得的主要成绩

1、 业务差错率有所降低,网点无重大和较大差错,一般差错比例较往年有所降低;

2、 业务技能水平有所提高,通过上半年的不断练习,年内达标合格率100%,百分之九十以上达级。

五、 不足及改进

1、 业务知识还不是很全面,尤其核心银行系统的不断上线更新,新文件、新业务的不断改进,还有很多业务知识需要学习。为此,我不断向领导和同事讨教,时刻关注信箱,不停学习新业务新规定。

2、 管控能力有待进一步提高,在实际工作中不断积累经验,提高自己的管理监督能力。

理财经理工作总结【篇6】

各位领导、评委、各位同事:

大家好!

今天,我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴,现年28岁,大专文化程度,中级理财师职称。20xx年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行,从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践,让我精通了银行的各项业务,也积累了许多从事客户经理的经验和关系,曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天,我竞聘对私客户经理一职。

第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。

我国加入WTO以后,银行业首当其冲,迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说,客户经营的好,银行的借款回收就能得到保证,银行的效益也就能随之提高;客户经营失败,银行的效益也就没有了来源。

谁赢得了客户,谁就赢得了市场,赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心,满足客户的各种金融服务需求,提高服务质量,推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导,以客户为中心,满足客户多元化、层次化金融需求,追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁,担负着全面深入了解客户需求,为客户提供综合性、全方位优质服务,为银行拓展信贷营销,为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。

第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职,我将从以下几个方面开展工作:

一、认真学习,与时俱进,树立市场观念、客户观念、营销观念,为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强六项内容的学习。

二是强化对金融政策和法律法规的学习,为依法开展客户的经营管理业务。

银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排,按行领导的工作思路,创造性的开展工作。

二、认真履行客户经理的职责,积极拓展产品营销,发展客户。

广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色,热情向客户介绍、推荐行里的业务,使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务,圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场,为客户提供咨询和理财服务,行使金融顾问的职责,密切与客户的关系,更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。

三、分析研究市场,加强对客户的研究,建立客户资料档案,根据客户的实际状况,客观、公正地评价客户等级,不断调整服务措施,不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息,捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对客户的竞争动态,及时反馈客户对银行服务的意见和建议等,为领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析,掌握辖区客户特点和结构,进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点,对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗透能力,提出改进本行产品和服务的详细意见。

四、以客户为中心,加强内部沟通与业务协调,提高服务效率。

客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系,同时也积极协调银行内部的相关业务部门,共同为客户提供相应的金融服务或解决方案,督促业务部门在规定时间内答复客户要求,提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办,急事急办,易事快办,难事妥办,靠特色服务赢得客户。

五、监控客户风险,注重对客户的日常管理,主动掌握客户的思想动态、经营行为等,切实防范风险,提高经营管理水平。

六、求真务实,勇于创新,创造性的开展工作。

对工作不拖、不等、不靠、不推,不但用力去做工作,而且用心去做工作。在对客户服务的同时,大力弘扬信用风气,帮助客户树立良好的信用理念。在具体工作中,既热情洋溢,又严格规范自己的言行,在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚信守诺留住客户,靠特色服务赢得客户,靠良好形象和优质服务拓展客户。

以上报告如有不妥之处,请各位领导和同事批评指正。总之,如果这次竞聘成功,我将严格履行自己的诺言,以优良的工作作风开创新的工作局面。如果不能,说明我的工作能力还有待提高,我将在今后的工作中加倍学习,与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。

谢谢大家

理财经理工作总结【篇7】

我是在xx年5月跳槽到新单位担任公司测试经理的职位的,新单位是一个很不错的单位,项目饱满,资金等方面也没有太多的问题,但就测试部门工作的情况却很不乐观。具体表现是人员少,任务重,人员不稳定。领导对测试部门的工作很不满意,在面试我的时候就多次表示了对公司目前测试不满,期待我来之后能够带领测试部门有一个比较好的发展。

首先说说我们公司测试部门在这四个月的变化吧:

1、测试人员大量增加,原来的测试人员为3人,现在为14人,人员扩充了3倍,目前来说,测试人员的数量还不是很多,但相比原来部门的扩充速度还是很快的,另外一个方面,由于我们工作比较有成效,领导基本认可开发人员和测试人员比例可以达到1:0.8或1的比例。我想这个比例对一个国内的企业来说已经是很高的比例了。

2、个人素质的提高。具体的个人素质提高不是很好说,还是用项目来说吧,我刚来的时候,测试人员在一个系统测试的时候,一般测试需求点位500个左右,后来一个项目在作回归测试的时候,测试需求点达到15000个,第二次回归测试的时候测试需求点达到了49000个,这里要说明的是,我们测试需求点的增加不是为了增加而增加,而是对被测试需求各种使用情况分析的更详细,程序覆盖强度越来越大的结果,测试发现的问题深度逐步增强的反应。

3、机器设备的变化,测试人员是开发群体的弱势群体,他们的机器配置也是公司最低的,刚来的时候,全部测试人员都使用P41.7完全不能满足自动化测试的需要,目前,测试人员基本都是P43.0双核,液晶,测试人员很高兴。另外我们还有专门的测试流程管理服务器,一些淘汰下来的老机器作为专门跑测试用例的测试专用机。

4、开发人员对测试人员的态度改变。测试人员在开发过程中处于弱势地位,这是一个不可回避的现象,原来开发人员可以随意的让测试人员作自己认为需要的测试,而测试人员是没有办法拒绝的,甚至连具体测试的方法和手段开发人员都要干涉,而一旦出问题,首先怪罪测试人员,而不是找自己的责任,测试人员成了项目失败的替罪羊。而现在这种已经发生了很大的改变,至少测试人员有能力展示他们的特长。而不是开发人员的附属。

5、领导对测试工作的态度转变

我刚到单位的时候,领导们对测试工作很不满意,给我印象最深的是领导说,测试部门的工作人员,可用的就留下,不可用的就直接开除,这对测试人员的工作评价实在不高,现在好多了,首先测试部门现在的工作得到了领导的认可(原来我们总是被批评,而现在总是被表扬),其次,人员、设备的配置在增加,最重要的是,我们要求的测试时间可以得到保证。

到单位工作4个月了,测试部门出现这么多的变化,有很多原因,但最重要的就是那句话:做正确的事情,正确地做事情。

个人认为做正确的事情比正确地做事情要重要,道理很简单,中国的一句成语,南辕北辙是最好的解释了,如果不能了解什么事情是正确的事情,那么你做事情的效果越好,则整个项目失败的可能性越大。下边先说说我到单位做的几个事情。

1、和领导达成一个协议:

5月份我到公司正式上班,新到一个公司,人生地不熟。最先要作的事情是在和各位领导接触过程中了解公司的情况,并与领导达成一个大致的协议,我首先和领导达成的协议基本内容是测试部门的工作在3个月内有一个小变化,6个月内有一个大改观,1年之后形成良好的测试流程和测试队伍。领导们也基本同意我的设想。和领导达成这个协议为我以后的工作的开展取得了时间上的保证,(很多领导希望招聘一个高级开发管理人员后,开发或测试立刻有一个改观,在几天内开发和测试完全没有问题,这种心情是可以理解的,但实际上也是不可能的),我的领导在这方面给了我一定宽限,为以后的工作打下了一个良好的基础。

2、了解单位的工作情况

每一个单位都用自己的特点,有优点也有缺点,如果下车伊始就乱下命令,必然是瞎指挥,不但不能改善工作,而且原来单位一些好的做法也必然被你毁掉。所以,刚下车,一定要休息一下,看看周围的环境,再决定如何行动。来一个新单位也是这样,人生地不熟的自然要先看看,首先是有几个部门,各个部门主要方向,几个主管领导,比如人力资源对我们以后人员招聘会比较重要,研发部门有几个?哪个研发方向是单位的最主要的方向,后勤保障部门是那些人员,不要小看他们,部门以后是否可以获得好设备主要就看他们了,这些人职位不高,但属于现管。争取他们对工作支持是很必要的。最后,别忘了了解你的工作人员,无论怎么说,你的工作人员是和你打天下的人。

3、了解单位工作的问题

刚到单位,测试人员都很忙,我则在一边观察,前几天的问题总结了一下。

A:测试人员人员少,队伍分散,由于以前的测试队伍管理比较乱,很多项目不放到测试部门测试,而是将测试人员直接从测试部门调出。在我到岗的时候测试部门只有4名测试人员。

B:测试部门机器的问题,由于测试部门一直不被重视,所有的机器很落后,自动化测试工具基本不可使用,

C:开发人员对测试干涉过多,测试缺少独立性

开发人员对测试工作干涉过多,主要表现在几个方面,

C1:测试内容由开发人员规定,测试方法以及测试手段均由开发人员决定,在测试人员能力弱的情况下,这无疑是一个可行的方法,问题是这种方法要求开发人员对测试方法和手段比较了解,但单位的实际情况却不是这样,另外开发人员对测试工作质量不承担责任,说明白点就是测试人员按照开发人员的规定去做,即使完成了测试任务,也无法保证测试质量,而由于测试质量不好造成产品质量不好的问题,又需要测试人员来承担。

C2:开发人员和测试人员在测试过程中交流过多,在测试过程中由于相关文档不全或者质量问题,测试人员经常需要开发人员进行交流,这种交流是必要的,但也容易产生问题,比如测试在发现一个问题的时候,开发人员总会用这样或那样的借口告诉测试人员这不是问题,不用写在问题报告里,结果很多问题即使被测试出来也被这种糟糕的交流给掩盖起来了。

D:测试时间无法保证

测试时间无法保证主要是以下几个原因

D1:首先是开发人员来规划测试任务,而真正了解测试工作的开发人员很少,测试工作量占到整个开发量的30%-70%。基本上没有开发人员了解这个情况,所以他们给测试留得时间很少,往往是1、2天。这么短的时间根本不能做到完整的测试。

D2:开发人员管理的混乱,软件版本的频繁升级,有时候一个版本和上一个版本的差别只有几行代码,这样不但造成软件配置管理的混乱,而且给测试人员带来了很大的麻烦,最讨厌的是,绝大部分的测试工作都变成了无效测试。除了浪费测试资源以外对开发没有任何好处。

E:测试水平低,测试需求点少,测试强度不够

测试时间的紧张,严重限制了测试人员的测试水平的发挥,单位许多测试人员测试水平是相当不错的,但他们根本没有时间编写测试需求报告,一个系统的测试需求点往往只有几百个点,这种测试需求强度根本无法保证测试质量。

4订立规则

在了解了测试部门当前的主要问题,解决的方法就确定了,具体方法:

A:首先是订立规则,说简单点先确定测试部门内部规则,我规定测试部门只接受系统测试,不接受单元测试和集成测试,说简单点,测试人员进行的测试必须是一个完整的测试周期,最短时间是2周,这样才能保证测试工作的最低测试强度。

B:我向测试人员明确测试人员是软件开发过程中的专业技术人员,他们的特长就是测试技术,在测试技术上测试人员不能比开发人员水平低,所以,他们的测试工作要保持自己的独立性,问题的发现是他们作主,至于发现的问题是否是BUG,是否需要修改,这是开发人员(确切的说是项目经理)和质量保证人员来确定,但是否是问题是测试人员来决定,测试人员判断是否是问题的标准就是测试结果和测试预期结果是否相同,只要不相同,就算问题。其他人员无权对这个原则提出异议。

C:为了保证测试的独立性,我要求测试人员在测试过程中,不要和开发人员有过多的交流,如果有交流也仅仅限制于关于系统如何使用方面(我们没有很好的开发文档),其他的一概不和开发人员讨论,这种方法虽然会对开发工作有一些阻碍工作,但在测试工作当时的工作状态下是很必要的,否则整个测试工作的独立性根本无法保持。

D:使用测试流程管理工具,我们原来的测试计划、测试用例都使用word文档来管理,很不方便,我来单位后,采用了专门的测试流程管理工具,也就是说一个完整的测试,首先写测试计划(主要内容是测试人员,系统需求,时间等方面的信息,这个东西还是使用word来编写),其次是测试需求点、测试计划(这个测试计划是我们测试用例执行的先后次序),每个测试用例的测试步骤,以及发现的所有问题。在最近的一段时间,通过测试工具的使用,使我们测试需求点的管理从不规范,随意写,到有条理,有顺序,有了很大的变化,我们的一个系统,在我来以前测试需求点大约是600个。在我们后来的几次回归测试中,测试需求点,分别为20000,500000,60000个,测试需求点的变化,说明了测试强度的增加和规范。

E:测试结果需求评审,否则不进行回归测试。这是一个原则问题,确切的说测试人员在开发过程中不能直接创造价值,他们的工作必须通过开发人员才可以得到体现。开发人员是否重视测试中发现的问题,是否对这些问题进行认真的评判和修改,不但关系到测试人员工作价值的体现,而且对测试部门工作安排也很重要。在我们测试的几个项目中,如果开发人员认真对待测试结果,一般来说,进行1到2次回归测试,整个系统bug就会呈现出收敛状态,否则,测试人员需要无休止的测试。在测试过程中,我一方面保证测试周期的时间的要求(最少2周)。一方面,和质量保证人员配合,对于那些不认真对待测试结果的项目组,采取不评审,就不进行回归测试的方法。(反正项目延期不是测试部门的责任,有点无赖,但有时候也是没有办法)。保证了测试的有效性。

理财经理工作总结【篇8】

xx年是XX大学的开局之年,也是财务处开拓创新的一年。回首xx年,在学校党委和校长的正确领导下,在全校各部门的大力支持以及财务处全体人员的共同努力下,团结一致,奋力拼搏,较好地完成了各项工作任务,为学校合并初期各项工作的*稳过渡作出了应有的贡献。现将xx年度财务处主要工作总结

一、加强理论与业务学习,努力提高财会人员的政治素质和业务水*

1、认真搞好保持*员先进性教育,努力发挥党员先锋模范作用。根据学校党委统一部署和要求,财务处党支部积极开展了以实践“*”重要思想为主要内容的保持*员先进性教育活动,紧紧围绕全面实践“*”这个主题,组织党员认真学习,深刻领会新时期开展保持*员先进性教育活动的重要性和必要性,努力提高思想认识。同时结合先进性教育要求,财务处支部组织科以上党员干部到各校区召开座谈会,广泛听取意见,并针对意见认真研究、积极整改。通过先进性教育活动,财务处全体党员的理想信念进一步坚定,对新时期保持*员先进性的要求进一步明确,为人民服务的宗旨意识进一步牢固,党性观念进一步增强,团结的气氛进一步浓厚,思想作风、工作作风得到进一步改进,总之,党员的先锋模范作用得到进一步发挥。

2、完成了会计人员年度继续教育工作。为拓宽知识面,不断提高会计人员的业务能力,组织全处人员分批分期参加了XX市会计人员继续教育培训与考试;同时通过举办江苏省教育会计学会,组织财务人员撰写论文参加会议交流与学习。另外,还派人参加了全国高等师范院校财务会计研究会举办的财务管理培训班。

二、建立财务管理新秩序,确保学校财务工作*稳过渡

1、实施“统一领导,集中管理”的财务管理体制。为加快推进XX大学原三校在真正意义上的合并与实质性的融合,财务处在调查研究的基础上,结合学校实际情况,及时制订并出台了《XX大学财务管理暂行办法》、《XX大学经费开支暂行规定》、《XX大学有偿服务收入管理暂行办法》等规章制度,并从xx年1月1日起正式实施三校并账,彻底打破原三校财务管理与会计核算的界限,建立健全XX大学财务管理体制与会计核算体系,为并校初期学校稳定起到了积极的推动和保证作用。

2、合理编制财务预算,科学构建预算管理体系。xx年是三校合并组建XX大学后的第一个财务预算年度,编制好本年度财务预算事关学校事业发展与稳定大局。为合理配置学校财力资源,努力构建适合我校事业发展的财务预算体系,在借鉴省内外综合性大学财务预算成功经验的基础上,兼顾原三校财务预算编制摸式,结合本校实际情况,采取“条块结合,分步预算”的方法,顺利完成了xx年校级财务预算的编制工作。同时,为加强预算控制和经费宏观管理,在没有先例的情况下,大胆探索,积极创新,根据预算分类细化,合理设置经费项目,并通过会计电算化网络和预算管理系统,较好地实施四校区预算控制。下半年还完成了xx年度省级部门预算的编制与上报工作。

3、彻底清理银行账户,实行资金集中、统一管理。根据学校财务管理的需要,及时对原三校的所有银行账户进行彻底清理,撤并银行账户30多个,全校所有资金纳入财务处资金结算中心统一开户,集中管理,进一步增强学校现实支付能力和资金调控能力。

4、加强国有资产管理,认真搞好资产清查。针对XX大学合并过程中出现的情况,及时提出开展全校性资产清查建议,起草制定了《XX大学xx年资产清查工作方案》,并牵头组织全校开展资产清查工作。配合资产管理部门完成了新校区设备资产的入账与清查。通过清查,一方面摸清了学校家底,同时也发现了资产管理中存在的问题,为学校今后进一步规范国有资产管理,建立健全学校资产管理体制和规章制度,合理配置学校资源,提高资源使用效益打下良好的基础。

5、积极筹措与运作资金,努力确保学校教学、科研、基本建设等工作正常运转。众所周知,资金是学校经济活动的血脉。合并初期学校财务状况本身就很困难,新校区基本建设需要投入大量资金,而学校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位,全校一至八月份资金供需矛盾十分突出,资金链明显存在隐患,财务风险随时可能发生。面对这样的"困难,财务处化压力为动力,坚持不懈地争取银行贷款,积极配合银行做好大量艰苦细致的具体工作,在国家金融政策调整不利于高校贷款的形势下,xx年我校新增贷款1.54亿元,确保了新校区二期工程学生公寓按期建成。同时,利用金融政策,通过结算中心合理调度与运作资金,调整贷款结构,努力降低资金使用成本,尽可能为学校化解财务风险。

理财经理工作总结【篇9】

领导和同志们:

大家好!

我于20xx年3月任银保理财工作室经理,三个月来,在总公司、总经理室的正确领导下,在机关各处室、市分公司的大力支持下,较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就二季度以来做的主要工作做简要总结,不妥之处请批评指正。

两年来无论工作多么繁忙,没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种学习活动,另一方面对专业理论学习,更是常抓不懈,由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化,深感责任重大,除了积极参加各种培训外,利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘 理论及金融专业知识。

我想做为理财部门的主要负责人,抓理财发展是我的中心工作,任何时候都不能有丝毫的放松,两年来围绕这个中心抓好几项具体工作:1、科学计划。二季度来业务发展计划都是在大量调查研究基础上,根据总公司和省公司党委的指导思想,结合机关相关部门意见制定而成。2、做好推动。业务计划能否落实,关键在推动。三季度来先后组织实施了两个重大的业务推动活动,都达到了很好的业务推动效果。3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结,政策兑现是生产力提高的关键。三个月来坚持不失信于人的诚信原则,每一项活动结束后,及时总结并如期安排落实相关政策,特别是竞赛活动中的承诺,没有让一位业务员失望。 三、抓住队伍管理不放松,全力打造业务发展的生力军。

队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。李总曾经指出:抓队伍就是抓业务。三个月来在队伍管理问题上煞费了心思。利用各种机会和条件同理财经理直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待理财经理,最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景,结下了深厚的友谊,树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理财工作室有高级主管 人、销售精英 人。在二季度完成各项保费元。

乡镇财政管理财务工作总结


篇一:乡镇财政工作总结范文

阅读乡镇财政工作总结范文的同时,还可以参考 工程公司实习工作总结范文,车间机控工作总结范文相关工作总结: 2016年以来,财政所在县财政局和乡党委、政府的正确领导和关心帮助下,按照三个代表的要求,坚持党的路线、方针、政策,以马克思、列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论为指导,按照效能建设的要求,努力转变思想作风、工作作风和工作态度,树立为党委、政府当家理财和全心全意为人民服务的宗旨意识;强化资金管理,做好节支增收工作;并与各部门通力合作,尽心尽力,尽职尽责,全面服从服务于党委、政府的中心工作;认真搞好各项财政财务工作。继续搞好零户统管工作,坚持收支两条线管理,做好会计电算化工作,努力搞好内部制度和环境卫生建设,加强对《财政违法行为处罚处分条例》和纪律、政策、廉洁从政等有关法律法规的学习。认真学习新《党章》,严格执行《预算法》、《会计法》和《会计基础工作规范》以及乡党委、政府做出的关于财政财务的有关批示和决定,搞好会计档案管理工作等。现从三方面对2016年的工作情况如下: 一、一年来所做的工作 (一)、认真制定了2016年财政工作计划。 (二)、认真贯彻执行《预算法》、《会计法》和相关的财经纪律制度。 (三)、节支增收,努力保工资发放、保机构正常运转。

(四)、按照所内学习、办公制度的规定,根据三个代表的要求和乡党委、政府关于开展效能建设活动的总体部署和要求,定期不定期组织学习、召开办公会议,并作好记录工作。加强精神文明建设和党风廉政建设教育工作;以身作则,严格要求自己,做到清清白白做人、踏踏实实做事;坚持从群众中来、到群众中去的群众路线;以争当服务明星和各项工作的基本准则;逐步增强服务意识,做好服务工作;以九零服务、九带头为一切工作的出发点。

篇二:镇财政所工作人员2014年个人工作总结

镇财政所工作人员2014年个人工作总结

不平凡的2014年过去了,一年来,在所领导的亲切关怀和同事们的大力帮助下,我时时刻

刻坚持高标准,事事处处严格要求自己,刻苦学习,扎实工作,脚踏实地,兢兢业业,力求

做到业务素质和道德素质双提高,顺利地完成了所领导交给的各项工作任务,为2014年度

画上了一个圆满的句号。

回顾2014年的工作、学习、生活,我主要做到了:

一、坚定信念,站得稳脚跟。我坚定共产主义的崇高理想和中国特色社会主义道路信念,坚

持正确的政治方向,始终做到立场坚定、头脑清醒、是非分明,在政治上、思想上、行动上

与局党委、所党支部保持高度一致,做一个政治上靠得住、思想上过得硬的中共党员。日常

生活中,我能正确对待名、权、利,能摆正自己的位置,始终把个人价值同党和人民的事业

联系在一起,牢记自己的身份是中共党员、国家干部、人民的公仆,第一职责是为党和人民

努力工作,奉献力量。因而,做任何事情,行得正,站得稳。

二、刻苦学习,担得起重任。财政所是镇党委、镇政府的后勤部,责任大、担子重,经常是

群众看高一格,领导厚爱一分。因此,要胜任本职工作,就必须刻苦学习,增强本领。一是

端正学习态度,不断加强政治学习,加强理论修养,升华思想境界,武装头脑,为实际工作

提供理论支持。二是积极参加局内、所里组织的各种业务培训,努力学习财政业务的知识、

技能以及关于财政工作的有关法律、法规、方针、政策,学用结合、学以致用,提高自身业

务素质,争取工作的主动性,使自己成为“多面手”,成为一个工作上有本事的干部,对领

导交办的任务不仅担得起,而且跑的快,做的好。

三、奋发有为,打得起精神。干事业要有强烈的宗旨意识,保持良好的精神状态,旺盛的工

作热情。我始终牢记所肩负的庄重使命和神圣职责,树立吃苦耐劳的精神,以苦为乐,以忙

为责,以累为荣,紧紧围绕本职工作,敬业爱岗,满腔热忱的迎接每一项工作任务,把中共

党员的先锋模范作用体现到具体的工作中,尽职尽责,尽心尽力,勤奋工作,积极配合做好

各种工作,与同事心往一处想,劲往一处使,不计较干得多,干得少,为财政所的发展尽自

己的微薄之力。

四、踏实进取,做得出成绩。我始终坚持在不平凡的工作岗位上兢兢业业,创造一流的工作

业绩。自参加工作以来,我忠于职守,勤奋务实,力争做到干一行、爱一行、钻一行、精一

行。在工作中,以制度、纪律规范自己的一切言行,严格遵守所里的各项规章制度,尊重领

导,团结同志,谦虚谨慎,主动接受来自各方面的意见,不断改进工作;坚持做到不利于所

形象的事不做,不利于所形象的话不说,积极维护所的良好形象。另外,平时除了认认真真

完成业务工作外,还积极参加会计中心的工作和领导交办的其他工作任务,每年考核都在“称

职”以上,受到领导和同事们的好评。

五、廉洁奉公,管得住手脚。作为财政系统的一名工作人员,我摆正自己的位置,遵章守纪,

严格要求,规范工作。工作中坚持“两个务必”,做到谦虚谨慎不高傲自大,严谨细致不粗

心大意,在成绩面前不自满,在困难面前不退缩。面对拜金主义、享乐主义、极端个人主义

和“酒绿灯红”的侵蚀和影响,时刻用纪律法规约束自己,用警示事例警醒自己,筑牢思想

防线,管好手脚,廉洁从政,不该要的绝对不要,不该拿的绝对不拿,努力保持人民公仆的

本色。

总之,一年来的工作虽然取得了一定的成绩,但也存在一些不足,主要是思想解放程度还不

够,学习上还不够,和同事们比较还有一定差距,不过,我相信,在今后工作中,在所领导

的正确领导下,在同事们的大力帮助下,我一定会认真总结经验,克服不足,努力把工作做

得更

财务会计年终工作总结

时光荏苒,2010年很快就要过去了,回首过去的一年,内心不禁感慨万千……时间如梭,转眼间又将跨过一个年度之坎,回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。

今年,是本人在参加财务工作的第二年。按说,我们每个追求进步的人,免不了会在年终岁首对自己进行一番盘点。这也是对自己的一种鞭策吧。在一年的时间里,在领导及同事们的帮助指导下,通过自身的努力,无论是在敬业精神、思想境界,还是在业务素质、工作能力上都得到进一步提高,并取得了一定的工作成绩,本人能够遵纪守法、认真学习、努力钻研、扎实工作,以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作,在财务岗位上发挥了应有的作用。为了总结经验,发扬成绩,克服不足,现将XX年的工作做如下简要回顾和总结。

今年的财务会计工作总结可以分以下三个方面:

一、加强财务会计工作学习,注重提升个人修养。

一是通过杂志报刊、电脑网络和电视新闻等媒体,以邓小平理论和“三个代表”重要思想为行动指南,积极参加政治学习,遵守劳动纪律,团结同志,热爱集体,服从分配,对后勤工作认真负责,在工作中努力求真、求实、求新。以积极热情的心态去完成园里安排的各项工作。积极参加园内各项活动,做好各项工作,积极要求进步加强政治思想和品德修养。 二是认真学习财经、廉政方面的各项规定,自觉按照国家的财经政策和程序办事。

三是努力钻研业务知识,积极参加相关部门组织的各种业务技能的培训,严格按照胡_锦涛同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求,坚持“讲学习、讲政治、讲正气”,始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础;始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上,脚踏实地工作;四是不断改进学习方法,

讲求学习效果,“在工作中学习,在学习中工作”,坚持学以致用,注重融会贯通,理论联系实际,用新的知识、新的思维和新的启示,巩固和丰富综合知识、让知识伴随年龄增长,使自身综合能力不断得到提高。

二、爱岗敬业、扎实财务会计工作、不怕困难、勇挑重担,热情服务,在本职岗位上发挥出应有的作用。

1、任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。今年以来,由于教育 系统财务规范化整改工作,财务工作的力度和难度都有所加大。除了完成报账工作,本人还同时兼顾园里的后勤工作及其他业务。为了能按质按量完成各项任务,本人不计较个人得失,不讲报酬,牺牲个人利益,经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神,对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成报账任务的同时,兼顾后勤工作,出色地完成各项工作任务。

2、顾全大局、服从安排、团结协作。今年,根据园内的工作安排,本人从原来的记账岗位上调整到报账岗位上。在岗位变动的过程中,本人能顾全大局、服从安排,虚心向有经验的同志学习,认真探索,总结方法,增强业务知识,掌握业务技能,并能团结同志,加强协作,很快适应了新的工作岗位,熟悉了报账业务,与全员同志一起做好财务审核和监督工作。

3、坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来,本人主要负责财务报账工作,在实际工作中,本着客观、严谨、细致的原则,在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督,严格执行财务纪律,按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时,对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出,坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证,予以退回,要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督,保证了会计凭证手续齐备、规范合法,确保了我园会计信息的真实、合法、准确、完整,切实发挥了财务核算和监督的作用。

4、爱岗敬业、提高效率、热情服务。在财务战线上,本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中。在工作过程中,不刁难同志、不拖延报账时间:对真实、合法的凭证,及时给予报销;对不合规的凭证,指明原因,要求改正。努力提高工作效率和服务质量,以高效、优质的服务,获得了园内教职工的好评。

三、遵纪守法、廉洁自律,树立起财务会计工作者的良好形象。

本人作为教育系统的一名财务工作者,具有双重身份。因此,在平时的工作中,既以一名人民教师的标准来要求自己,学习和掌握与幼儿教育有关的教育教学知识,做到教学相长,为人师表。又以一名财会人员的标准要求自己,加强会计人

篇三:2011年乡镇财政工作总结

2011年乡镇财政工作总结

2011年以来,财政所在县财政局和乡党委、政府的正确领导和关心帮助下,按照“三个代表”的要求,坚持党的路线、方针、政策,以马克思、列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论为指导,按照效能建设的要求,努力转变思想作风、工作作风和工作态度,树立为党委、政府当家理财和全心全意为人民服务的宗旨意识;强化资金管理,做好节支增收工作;并与各部门通力合作,尽心尽力,尽职尽责,全面服从服务于党委、政府的中心工作;认真搞好各项财政财务工作。继续搞好“零户统管”工作,坚持收支两条线管理,做好会计电算化工作,努力搞好内部制度和环境卫生建设,加强对《财政违法行为处罚处分条例》和纪律、政策、廉洁从政等有关法律法规的学习。认真学习新《党章》,严格执行《预算法》、《会计法》和《会计基础工作规范》以及乡党委、政府做出的关于财政财务的有关批示和决定,搞好会计档案管理工作等。现从三方面对2011年的工作情况如下:

一、一年来所做的工作

(一)、认真制定了2011年财政工作计划。

(二)、认真贯彻执行《预算法》、《会计法》和相关的财经纪律制度。

(三)、节支增收,努力保工资发放、保机构正常运转。

(四)、按照所内学习、办公制度的规定,根据“三个代表”的要求和乡党委、政府关于开展效能建设活动的总体部署和要求,定期不定期组织学习、召开办公会议,并作好记录工作。加强精神文明建设和党风廉政建设教育工作;以身作则,严格要求自己,做到“清清白白做人、踏踏实实做事”;坚持从群众中来、到群众中去的群众路线;以争当“服务明星”和各项工作的基本准则;逐

步增强服务意识,做好服务工作;以“九零服务、九带头”为一切工作的出发点。

(五)、干好本职工作,服从领导安排。

按照乡党委、政府的“以中心工作为主,部门业务工作为辅,两相兼顾”的工作原则,积极配合乡党委、政府和各部门搞好全乡的中心工作。如下乡突击计划生育手续任务、建立健全计划生育台帐和催收社会抚养费工作和村道公路的硬化等。全所同志服从安排,任劳任怨,发扬老一辈无产阶级革命家艰苦奋斗的优良革命传统。

(六)、按照加强机关效能建设,优化发展环境的指导思想和基本原则,认真干好各项工作,搞好财政财务管理和所内环境卫生、安全等工作。紧紧围绕全乡发展经济、节支增收这个主题,把党委、政府中心工作与财政工作各项任务的落实有机结合起来。以“九零服务、九带头”为各项工作和学习的总体目标。坚持解放思想、实事求是、与时俱进、开拓创新,进一步加强学习,强化理财观念,全面推进机关建设,成为学习型组织、实干型集体、服务型队伍,成为顾全大局、爱岗敬业、开拓创新、廉政务实、公道正派的先锋。

(七)、抽出空余时间,对以前年度的有关会计档案资料(material)进行整理、分类归档,认真搞好会计档案的立卷、归档、保管工作。

(八)搞好各项财政财务工作。在财政资金极度困难的情况下,积极配合乡党委、政府领导争取上级各部门的大力支持,争取经济、社会和发展各项建设事业的资金需要,并强化项目资金管理,严格按程序操作,有力地促进了全乡经济社会的持续、快速、健康发展。

二、存在的主要问题:


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