银行整改报告十二篇。
俗话说，只有通过实践而发现真理，当我们结束一项工作时，报告对我们来说并不陌生。我们在写报告时需要考虑哪些？小编为你整理的“银行整改报告”类内容希望能够给你带来启示，以下内容仅供参考不应作为最终决策的唯一标准！
银行整改报告 篇1
石油化工内部控制整改措施
石油化工内部控制整改措施
随着集团公司各项改革工作的深入实施和管理转型，内控制度进入正式实施的第三年，也是内控管理工作的调整发展年。内控制度实施以来，各企业以完善制度体系为基础，以构建内控管理长效机制为主线，以强化执行力为重点，以检查考核为手段，坚持将内控管理融入日常工作，内控管理工作稳步推进，管理水平不断提升，在规范经营管理行为、防范经营风险、建立长效管理机制等方面起到了很好的保障作用，企业内控管理水平明显提高。但通过检查发现，企业在一些关键环节和细节上还存在部分问题，特别是去年集团公司及股份公司少数企业相继出现管理失控的
情况，凸显出内控制度在深入贯彻执行及风险管理方面还存在很多问题。，我们要结合企业改革和转型的需要，以“有效和高效”为目标，围绕总部内控“一体化”、依托制度信息化、研究建立风险识别及预警和防范体系、优化内控检查思路等重心，狠抓内控制度的深入贯彻落实，推动内控管理的转型，提升内控执行力，确保内控管理实现可持续发展。总部及企业重点抓好以下工作：
一是强化风险管理，研究建立风险识别及预警防范体系
研究建立以风险管理为核心和导向的内控管理，企业应从加强关键环节、重点领域的业务管理入手，强化对招投标管理、信用管理、对外投资、分包管理、资产产权处置等生产经营管理过程中高危地带的监控，并加强风险分析和定期评估，避免重大风险和实质缺陷的发生。结合国资委全面风险管理指引的要求，逐步研究建立风险管理事件库。企业要按照统一的格式和要求，定期开
展风险分析和评估，对已发生的事件或潜在的重大风险及重要风险进行分析，制定应对、解决或改良措施，按要求纳入风险事件库的管理，并按季度上报总部汇总更新，逐步推进内控管理与全面风险管理的有机融合，进一步提升风险的防范和抵御能力。风险管理事件库统一的格式和要求由总部制定下达，并负责汇总建立集团公司总体的信息库，定期进行分析。
二是开展外部项目调研督导，加强外部项目监管
根据近两年的检查和了解，总体感觉企业外部项目内控管理比较薄弱，考虑外部项目管理的现状，企业要加强对外部项目内控管理的支持和督导。一是加强外部项目管理人员内控培训学习，采取集中培训和现场培训相结合的方式，提高内控管理意识。二是加强外部项目的督导调研，了解外部项目内控执行的难点和阻力，制定切实可行的应对措施，强化对外部项目的支持，提升外
部项目的内控执行力。三是加强对国际项目的监管和指导，研究国际市场的特点，有针对性探索和完善国际项目内控管理制度。今年总部拟组织对外部项目相对较为集中的地方，开展外部项目专项调研和检查，以促进提高外部项目的内控管理水平。
三是建立内控管理定期通报机制，定期发布内控管理动态
为解企业内控工作开展情况，定期总结管理经验，剖析执行中出现的案例，建立相互学习交流的平台，各企业要建立定期简报制度，通过总结本企业内控管理、风险管理经验或剖析执行中出现的问题与案例，以内控管理动态的形式下发所属单位，同时将每期内控动态每月25日前向总部进行报送。原则上规模较大的企业每月报送，其他企业按季度报送。总部依据企业的内控动态，对各企业总结的先进经验和典型案例进行总结提炼和选编，以总部内控动态的形式定期下发企业，供所属企业进行学习和
参考。
四是继续强化基础资料规范工作，推进内控管理要件的表单化工作
集团公司要分步推进实施制度全面信息化工作，将所有制度按照“制度流程化、流程表单化、表单电脑化”的要求进行信息化，该工作也与内控制度表格化联系紧密。企业要规范内控管理要件，结合企业管理实际，整理汇总企业成熟的要件资料，并结合内控制度要求对没有的要件进行制定和完善，对所有内控要件资料力求以表单的形式体现出来，形成本企业的内控管理要件，并于7月底前上报总部。总部借鉴各企业的管理要件格式，完善制定出统一的管理要件格式，形成系统的管理要件表单，为制度信息化奠定基础。
五是调整优化检查考核思路，提高内控检查质量
企业要继续加强内控检查评价，优化和创新检查思路，选拔、培养和选用经验丰富、责任心强的内控检查人员，
完善专业队伍人才库建设。企业在做好内控重点流程测试及自查工作的同时，加强外部项目的检查评价工作，延伸检查范围和深度，提高检查频率，结合审计、稽核、效能监察等形式开展专项和复合检查工作。检查中重点控制风险点和关键环节的抽查样本，切实提高内控检查的质量和效果，并落实“严考核、硬兑现”机制，企业检查评价工作应在10月中旬底前完成，11月15日前将自查报告报总部备案。为了进一步提高内控检查的深度，延伸检查范围，总部也将研究优化内控检查的思路和方法。
六是继续加强宣传培训，通过多种形式扩大内控影响力
企业要抓好内控环境建设，扩大内控影响力，提升全员内控管理意识，坚持对内控宣传培训工作常抓不懈，并开展多种形式的宣贯方式。一是坚持业务流程讲解与案例相结合，引用国内外企业的典型案例，通过案例分析来加深对内控流程的理解。二是要加强企业间相
互学习交流，内控培训可以聘请兄弟企业的内控专家进行交流讲课，也可组团到管理好的企业去现场学习。三是鼓励内控管理骨干参加有关权威机构或高校举办的培训班，了解内控新观点和新思路，加强理论知识学习。四是开展内控知识竞赛，丰富宣贯形式，强化对流程的学习和理解。五是开展内控论文征集和评比活动，提升内控理论学习和研究水平等。
七是开展专题研究，研究做好与内控相关的专项管理工作
为了更好地做好内控相关工作，配合解决好今年重点工作中的难点，确保内控工作深入并顺利开展，总部计划采取实践推进与课题研究相结合方式，选定部分重点课题，指导企业开展研究工作，以推进专项工作顺利开展。各企业要成立课题研究小组，指定相关人员，结合实际工作开展情况，对相关工作进行研究，在企业内开展优秀课题评选活动，并向总部提交推荐优秀研究成果。
具体研究围绕以下课题开展：内控风险识别及预警防范体系的构建；内控“一体化”管理存在的问题及应对措施；内控管理与业务监督管理的关系；新形势下内控管理如何实现可持续发展；内控检查评价方法及考核方案的优化思路；内控管理信息化的实现途径及探索等。原则上规模较大的企业应选择多个课题开展研究。那一世范文网
八是做好内控日常管理和运行工作，狠抓内控制度的贯彻落实
内控制度贯彻落实的好坏决定内控管理水平的高低，为了进一步确保内控制度贯彻执行，企业要结合管理实际，继续做好日常管理和运行工作。一是跟踪抓好内控检查出问题的整改落实工作，开展检查回头看及复查工作，防止类似问题再次发生。二是做好年度内控工作计划的安排布置，结合企业实际和总部要求，有针对性地开展内控管理工作。三是抓好内控实施细则的完善，规范权限的细化和转授权机制。四是抓好
内控制度的贯彻执行，切实提高内控执行力和自觉性。五是做好内控管理定期总结和汇报工作，并分别在6月中旬及12月中旬前将内控管理总结上报总部。
银行整改报告 篇2
银行承兑汇票风险提示
近期，不法分子利用银行承兑汇票进行欺诈活动及伪造变造银承的案件有明显反弹趋势，银监会特下发了关于银承汇票业务案件风险提示（银监办发（2011）206号），为了进一步强化我行银行承兑汇票的管理，防范案件风险，现结合我行情况，从签发、解付、贴现、质押四环节进行梳理，做如下风险提示：
一、银行承兑汇票签发
1、加强与信贷部门的审核
放款通知单须经有权人签字；柜员在签发银行承兑汇票前必须将银承协议与信贷发送信息、银承明细核对一致。
2、加强保证金管理
柜面经办人员经主管审批后，按协议和信贷业务办理申请书约定存入足额保证金并冻结或办理抵质押相关手续。银承签发前必须通过核心系统核对保证金及一般结算账户账号关联的正确性，确保银承到期时的正常兑付。
不得挪用或提前支取保证金，保证金未覆盖的部分所要求的抵押、质押或第三方保证必需严格落实到位。
加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理。不得以贷款或贴现资金缴存保证金，不得将保证金账户与其他账户串用。
3、加强重要空白凭证和业务印章管理
严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，1坚持印押证分管原则，禁止出现“一人多岗、审贴不分”情况。
严格空白、作废银行承兑汇票管理，尤其要防范内外勾结、伪造、变造票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。
出售银行承兑汇票时，必须审验客户身份；严禁预出售及交给客户带离营业场所。客户填写银行承兑汇票，必须在柜台经办人员视线和监控范围内办理。
作废的银行承兑汇票柜员必须及时收回，并逐联清点，双人核对，剪角作废做当日凭证附件。
日终营业室经理或专人必须对当日使用和作废的银行承兑汇票实物与系统中银承明细中凭证号码核对相符。严禁当日出售的银承不当日签发。
4、柜员签发银行承兑汇票时要逐笔双人审验客户印鉴,票面要素与业务办理通知、银行承兑汇票协议、业务系统要素核对一致。
5、柜员必须对签发的银行承兑汇票留存暗记。
6、银行承兑汇票应按票面金额向出票人收取万分之五的承兑手续费。
7、银行承兑汇票签发完毕后，柜员必须与客户办理交接手续。
二、银行承兑汇票解付
1、营业机构必须与邮件收发部门建立严密银行承兑汇票的交接制度。
2、收到委托收款及他行寄回的银行承兑汇票后必须专人按时根据托收凭证的信息录入系统内收到托收登记簿，并换人进行复核，核对人与录入人不得兼岗。
3、收到他行寄回的银行承兑汇票后，柜员必须认真核实凭证真伪、背书是否连续，认真按照审核清单要求进行审核，对暗记进行核实；对银承底卡进行配对核对，核验凭证上的客户印鉴及本行汇票专用章，确保付款的票据真实、有效。
4、待解付的银行承兑汇票及托收凭证必须由专人保管。
5、营业机构每日需指定专人对到期的银行承兑汇票与应解汇款账户余额进行核对。
6、银行承兑汇票到期日或到期日之后的见票当日，按委托收款付款流程记账。
对到期的汇票，应于到期日（遇法定休假日顺延）向出票人收取票款。银行承兑汇票出票人账户无款或不足支付时是按规定转入该出票人的逾期垫款账户。
7、银行承兑汇票到期解付时，复核人、授权人必须认真审核汇出汇款收款人是否与托收凭证、银行承兑汇票背书一致，避免发生收款人非最后一手背书人，严防资金风险。
三、银行承兑汇票贴现
1、票据审验人员应具有上岗资格和专业能力，必须严格按照票面审核要素清单对银行承兑汇票防伪点逐项、双人审核，并充分运用票据鉴别仪等仪器。严禁以票据查询代替审验，对大额票据坚持双人实地查询。
2、贴现票据,柜员必须以银票原件办理查询,查询完毕后将票据及时入库保管。
3、查询查复岗必须认真审核查复内容，特别关注有多次查询的票据，并经营业室经理审核，对金额较大或存在疑点的，应选择实地查询、要求承兑行提供底卡传真件核对等方式审核。
4、柜台人员严禁票据查复前办理贴现业务，严禁不认真审核查复内容，办理贴现业务。
5、贴现业务办理前，票据必须采取密封签章等方式进行流转，确保票据流转过程中的安全性。
四、银行承兑汇票质押
1、营业机构必须对银行承兑汇票办理质押的业务进行登记，专人每日查看银承到期情况，提前十天与信贷部门联系沟通还款事宜。
2、对需要委托收款的银行承兑汇票，营业机构柜员必须提前匡算行程，提醒信贷人员及时办理出库。
3、出库的质押票据会计人员必须与信贷人员办理交接手续，同时及时办理委托收款手续，防止遗失。
4、办理托收时，柜员必须认真审核委托收款的各项要素，包括到期日、收款人、开户行等，无误后，录入系统并换人进行复核。
5、托收凭证必须经过综合经理或营业室经理审核后通过快递寄送付款行。
6、营业机构应指定专人查看发出托收银承资金划回情
况，到期资金未划回的，应及时通知信贷人员，并办理逾期。严禁会计人员对到期未收回银承拖延办理逾期账务处理手续。
银行整改报告 篇3
X XXXXX 支行 行 0 2020 年度民主生活会
准备情况 和 各类问题整改情况 的 报告
按照市分行党委统一部署，根据《中国 xx 业银行 XXXXX 支行 2020 年度民主生活会方案》的日程安排，XXXXX 市支行党委严格按照规定的程序、方法步骤和要求，严质量、高标准地做好民主生活会前的各项准备工作，现将具体情况报告如下：
一、专题民主生活会准备情况
（一）
党委高度重视，精心安排部署。XXXXX 支行党委高度重视此次民主生活会相关工作，召开党委会专题研究部署，认真学习贯彻市分行党委的相关要求，领会精神实质，提高思想认识。研究制定了《中国 xx 业银行 XXXXX 市支行 2020 年度民主生活会方案》，明确了民主生活会指导思想、会议主题、时间安排和相关事项，要求党委班子成员要进一步提高对民主生活会重要性的认识，突出重点，广泛征求意见、建议，扎实做好会前各项准备工作。
（二）认真组织学习，提高思想认识。聚焦2020年度民主生活会主题，XXXXX 支行党委始终把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为根本任务和重中之重。党委班子成员认真学习习近平新时代中国特色社会主义思想，学习党的十九届五中全会精神，研读《习近平谈治国理政》第三卷，习近平总书记在党的十九届五中全会、在全国抗击新冠肺炎疫情表彰大会、纪念中国人民志愿军抗美援朝出国作战70周年大会上的重要讲话精神等，学习党章、《中共中央关于加强党的政治建设的意见》、省行《关于巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果工作方
案》等，更加自觉的用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，更加自觉的把思想和行动统一到党中央和省市行党委决策部署上来，打牢开好专题民主生活会的思想基础。
（三）广泛征求意见，找准找实问题。按照民主生活会要求，支行党委认真开展意见征集工作，我带头深入各网点，做好调查研究和专题民主生活会征求意见工作。以党建促经营为课题进行走访调研。分别与7家基层网点支部书记、综合管理部负责人逐人面对面谈话，征求意见。党委班子成员也分别赴包点网点和分管部室开展专题调研，通过实地走访、谈心谈话、查阅资料等多种形式，着重了解基层反映强烈的突出问题和矛盾焦点，真正把情况摸清、把症结摸透、把措施找实。
对照此次民主生活会的5各方面，共向全行干部员工收集5个意见建议，对收集到的问题和建议，党委班子同志一一列出清单，落实责任部门研究解决，并作为此次民主生活会问题查摆和党性分析的重要依据。
（四）开展谈话谈心，坦诚交换意见。党委书记与党委班子成员之间、班子成员与分管部门主要负责人之间普遍开展了谈心活动，征求意见，沟通思想，交换看法，听取下级党组织、党员代表对领导班子建设、本人分管工作、制度机制建设等方面的意见建议。既肯定成绩，又指出了问题和不足，既谈自身差距、也提醒对方不足，既剖析了存在问题的原因，又提出了整改措施和具体意见，真正把问题谈开、思想谈透，提高了认识，形成了共识，增进了班子成员之间的理解、信任和团结，为摆查问题、开展批评和自我批评奠定了良好的思想基础。
（五）撰写对照材料，深刻自我剖析。在集中学习、征求意
见、谈心谈话和梳理检视问题的基础上，支行党委班子和班子成员按照从严从实的要求认真撰写检视剖析材料。我主持起草了党委班子检视剖析材料，党委班子成员联系思想和工作实际，分别撰写了个人检视剖析材料，我逐一进行审阅把关。党委班子检视剖析材料和个人发言提纲坚持把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去，分析问题症结，从思想、政治、组织、作风、纪律等方面剖析根源，特别是在主观上、思想上进行深刻检视，找准思想根子上的问题，并明确努力方向和改进措施。
（六）严抓整改落实，确保取得实效。坚持问题导向，持续抓好民主生活会上查摆出来的问题以及相互批评的意见，还有征求意见发现问题的整改落实，深入分析原因，明确整改方向，列出整改清单，有针对性地制定切实可行的整改措施，提出整改时限。将立行立改与持续整改相结合，在扎实整改中推进业务发展，让党员和群众看到此次民主生活会所取得的实实在在的成效。
通过前期扎实做好专题民主生活会各个环节的准备工作，为支行党委班子开好此次民主生活会奠定了良好的基础。
二、各类问题整改情况。
2019年民主生活会共征集9个问题，已经全部整改完毕。2020巡察提出的党的基础建设4方面8个问题，已均在持续的整改中，在今后工作中我们将继续加强党的基础建设，不断提高党建工作水平，为各项工作提供组织保障。
三、下一步努力方向
一是进一步落实好党建主体责任。继续带头落实党委书记主体责任，把党的建设工作想在心上，抓在手里，落到实处。带领全行党员干部把基层党建工作一步一个脚印地开展下去，一个阶
段一个阶段地推进下去，把工作中存在的问题一个一个地认真解决好。
二是进一步取得整改实效。坚持问题导向，聚焦反馈意见，进一步举一反三，强化整改。真正做到剥丝抽茧，对症下药。解决一个问题，堵塞一批漏洞，完善一批制度。以“踏石留印、抓铁有痕”的态度，做到责任不落实坚决不放过，问题不解决坚决不放过，整改不到位坚决不放过，确保件件有回音，事事有着落，不折不扣的完成好各项整改工作任务，持续巩固深化整改成果。
三是进一步强化整改长效机制。以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，持续做好问题整改工作。进一步修订完善相关制度，进一步细化、固化具体措施，构建起检视整改的长效机制，把“检视问题”这个行之有效的方法，与个人实际结合，与XXXXX 行改革发展实际结合，推动 XXXXX 行各项工作规范健康发展。
银行整改报告 篇4
消费者权益保护部按照年初工作计划，继续加强消费者权益保护工作，畅通渠道，加强内外部沟通协调，营造消费者权益保护的良好氛围，逐步建立健全消费者权益保护工作机制，加强考核激励，强化措施落实，完善基础服务设施和条件，着力提升从业人员的消费者权益保护意识，持续深化开展金融知识宣传教育，实现了消费者权益保护工作有效、常态化的开展。现将2018年消费者权益保护工作开展情况汇报如下：
一、2018年消费者权益保护工作开展情况
(一)消费者权益保护组织管理体系建设逐步完善
为更好的推进全行消费者权益保护工作有效开展，建立健全规章制度，做到消费者权益保护工作有章可循、有制可依，在已有制度的基础上，继续完善规章制度。一是印发《XX银行消费者个人金融信息保护管理办法》，更加规范化收集、使用、保存金融消费者个人信息;二是在我行今年印发的《XX银行2018年度分支机构综合考核办法》和《XX银行2018年度总行部门综合考评办法》中，对总行部门和分支机构的综合考核涉及消费者权益保护工作的指标进行了考核设置，制定了专门的消费者权益保护考核体系;三是我行印发的《XX银行产品创新管理办法(试行)》中要求消保部对客户个人金融信息保护、客户知情权与选择权保护、客户风险承受能力与产品的匹配、收费合理性等消费者权益保护监管要求进行落实，充分保护消费者合法权益;四是下发《关于建立网点员工服务录像回放机制的通知》，通过监控回放强化员工服务意识，提高规范化服务水平;五是重新修订《XX银行客户投诉管理办法》，妥善解决客户投诉事项，规范客户投诉处理流程;六是重新修订《XX银行消费者权益保护工作管理办法》，深入开展消费者权益保护工作，推进全行消费者权益保护工作有效开展。
(二)金融知识宣传活动取得实效
一是在公众宣传教育方面，开展了多种形式的金融消费者权益保护活动，区别城乡，针对不同客户群体开展了有针对性的宣传，帮助不同客户群体系统地了解与自身利益和需求相关的消费者权益保护知识。积极参与全行业的“3.15”消费者权益保护宣传活动、“金融知识万里行”、“金融知识进万家”、“金融知识普及月”、“金融知识惠万村”、“普及金融知识，守住‘钱袋子’”等大型宣传活动。根据活动主题，组织员工进学校、走社区、访乡镇，重点宣传了销售专区“双录”、防电信网络金融诈骗、非法集资等。通过发放我行专门印制的宣传手册、现场咨询解答居民问题等方式进行宣传，与广大居民共同学习，相互交流。通过互动，增加了银行与居民的熟悉度，充分发挥了银行机构网点服务大众与肩负社会责任的双重效用，取得了较好效果。全年累计进社区宣传700余次，制作展板50件，制作横幅400余条，印制海报1000套，发放宣传材料12万余套，受众人数13万余，并被青岛银监局评为2018年“金融知识进万家”宣传服务月活动先进单位。二是组织人员到青岛理工大学黄岛校区、青岛大学、中国石油大学黄岛校区、青岛酒店管理学院、山东外贸职业学院等大学高校开展了以“金融知识进校园”为主题的金融知识普及宣传活动。不但在学校内部设立宣传点，在学校操场摆放展板，发宣传材料，一对一讲解金融知识，更深入课堂，制作ppt，对校园网贷、金融诈骗、信用卡等知识进行重点宣讲，帮助学生树立理性消费观念、诚信金融和安全金融意识。三是充分利用网站、报刊等各种方式向社会公众普及相关金融知识，并通过微信平台编发有关金融消费者权利、义务、风险责任等内容的信息。四是总行消保分管领导及相关部室负责人两次做客青岛广播电视台“1076空中金融讲堂”节目，与广大听众分享了我行的发展近况，并针对非法集资的危害、如何防范网络金融诈骗、电子银行业务等以及听众关心的金融问题进行了详细解答，受到广大听众们的一致好评。
(三)全力提升员工消保意识及技能
一是召开了2018年消费者权益保护工作会议。本次会议共设1个主会场和11个分会场，总行副行长贾承刚，相关业务部门人员，各分支机构消保分管行长、部门负责人，各二级支行及直管分理处负责人、会计主管，部分柜员共计1000余人参加了会议。会议全面解读了2017年及2018年消费者投诉具体情况，传达监管部门对消费者权益保护重点建议，明确下一阶段的工作重点、目标和任务。二是特邀青岛市金融消费权益保护协会副秘书长为员工进行金融消费纠纷调解培训，了解通过调解解决投诉的优势，保障消费者的合法权益，保护银行机构的利益，提升消费者权益保护工作水平。三是参加人民银行、青岛市银行业协会、青岛市金融消费权益保护协会及省联社组织的各类消保培训，进一步提高投诉处理技巧，全面提升我行服务水平。
(四)消费者投诉大幅度下降
截止到11月底，消保部共接收处理消费者投诉188起。其中，银监局转办的投诉65起;人民银行转办的投诉13起;总行消保部门直接受理电话投诉110起，总投诉量比2017年同期下降11.32%，通过青岛银监局转办投诉较2017年同期下降50.76%。消保部积极协调各相关部门及管辖支行，做好客户投诉的登记解释、分办、后期跟踪、信息反馈等工作。在各部门和各分支机构的通力协作和全面配合下，能够及时调查投诉事件的前因后果，明确权责，妥善的应对和处理，让消费者得到满意的答复，并在规定时间内及时反馈人民银行及银监局，未出现负面舆情或重大突发事件。
为有效降低投诉数量，提高服务水平，消保部针对投诉情况进行详细分析，一是总行消保部对于消费者投诉按季度、半年度下发投诉通报，统计投诉数量、投诉业务领域，对投诉情况进行分类，并对投诉较集中的问题进行重点分析，提出整改意见;二是按月向银监局报送投诉分析统计表，按半年度、年度将消费者投诉情况分析报告报送银监局。
(五)青岛银行业消费者权益保护知识竞赛成绩斐然
为进一步提升金融从业人员消保意识和能力，传导消保监管政策，青岛银监局于2018年3月15日举办2018年青岛银行业消费者权益保护知识竞赛。竞赛准备期间，消保部精心组织，周密安排，以考代训，共组织10次理论考试和3次现场模拟测试，最终我行获得竞赛一等奖，并荣获此次竞赛的“最佳组织奖”。
(六)全行规范化服务工作持续提升
2018年消保部持续强化规范化服务工作，通过多种渠道监督检查，切实提高服务水平。一是通过神秘人暗访检查，从营业环境及设施、员工职业形象、大堂经理服务、柜员服务、客户经理服务、保安服务等6方面进行检查，并在全年和上半年工作会议上播放暗访视频录像;二是组织人员现场检查，每个管辖行按照一定比例进行抽查，针对发现的服务问题现场提出整改意见，现场整改，不能立即整改的限期整改;三是总行、管辖行、网点三级联动，强化督导落实，总行每季通报，管辖行每月有检查，网点晨夕会天天要求提醒，同时对检查发现的问题，落实责任人、限期整改，看到实效。
二、存在的主要问题
(一)2018年消费者投诉数量较去年有所下降，但在全辖金融机构中仍处于较高位置
2018年消费者投诉主要集中在个人贷款业务，大部分因前期规章制度不完善、工作人员审查贷款不严格等部分历史遗留问题，从而导致今年冒名贷款和冒名担保类投诉层出不穷，贷款类投诉在我行投诉总量中占比较高。
(二)员工消费者权益保护意识有待进一步加强。
员工虽有保护消费者合法权益的相关意识，但是没有引起高度的重视，尤其是对一些现有的规定没有从保护消费者权益的角度进行解读认识，执行不彻底、不到位，对严格执行规定既是维护消费者合法权益也是保护自己的正当权益认识不足。
三、下步工作打算
(一)加强风险排查，预判性处置各类风险
对2018年消费者投诉进行分类，对消费者反映突出的、损害其合法权益的行为进行前瞻性、预判性集中排查，定期汇总分析，及时采取相关措施，对于出现无法实现预期收益苗头的相关产品，及时提示客户，并与保险公司做好沟通工作。
(二)强化“首问负责制”，推动投诉成果转化
严格落实首问负责制，提高投诉处理效率，首访首诉处理妥善、彻底，尽量避免不满升级引发的二次投诉。在妥善处置投诉事项的基础上，发现服务或管理中存在的问题并加以改进，提升综合管理水平。
(三)改进投诉管理
不断增强大局意识，以优质高效的投诉处理助力提升客户服务体验。把管理重心放在防范有责投诉、避免或减少二次投诉和升级投诉上。加强与业务部门的联动配合，及时解决焦点、热点和难点投诉问题，推动潜在风险的前端化解和源头治理。深入查找重大、频发、典型投诉事件体现的根源性问题，主动发现和揭示风险，推动服务的不断优化完善。
(四)加大考核力度
继续强化客户投诉治理，在年度分支机构考核中增大投诉的考核占比，对反映集中、消费者多次投诉的问题加倍处罚，双向问责等方式重拳出击，并强化客户投诉的问责机制、通报机制。
(五)加强培训，提高员工维护消费者合法权益能力水平
2019年，消保部将加强员工培训，采取“走出去，请进来”等方式开展多次消保培训，提高员工思想认识，切实提高本行工作人员投诉处理能力和服务水平，努力将投诉消化在基层、处置于萌芽状态。
(六)强化服务，提升员工服务水平，提高客户满意度
继续加大对营业网点的服务检查力度，建立由总行、管辖支行、神秘人组成的三位一体的检查体系，进一步巩固规范化服务工作成果，提高我行服务水平，强化客户体验效果。
(七)进一步强化宣传，提升消费者维护自身合法权益的意识
继续坚持集中宣传与日常宣传、常规宣传与专项宣传相结合的方式进行。一是积极配合银监局及监管部门开展宣传活动。通过“金融消费者权益日”、“金融知识进万家”、“金融知识普及月”、“金融知识万里行”等面向广大群众的金融消费者宣传教育活动，不断加大金融知识宣传教育的投入力度，增加金融消费者对金融知识的认知和了解，提升消费者保障自身资金财产安全的意识和能力;二是积极开展专项宣传。重点宣传那些对群众危害大、容易上当受骗的金融知识，如金融诈骗常用手段及识别方法、假币的识别技能与制假贩假的犯罪性质、非法集资的陷阱诱惑及严重后果、参与洗钱的危害性以及反洗钱在反腐、反黑、反走私等方面的重要意义，切实提高居民的金融素质;三是强化日常宣传。各营业网点借助LED显示屏、宣传折页、报刊杂志、电视、网络、广播等各种业务宣传渠道，采用广告、软文或新闻报道等多种形式，宣传我行的产品政策、产品特色及服务流程等金融知识，同时提醒客户注意产品风险，结合自己实际情况进行选择。
(八)梳理消保相关制度，确保制度完整性
对照监管要求对各规章制度进行再次梳理，对不能充分维护消费者合法权益，有缺陷的立即修订，缺少的立即制定，做到消费者权益保护工作有章可循、有制可依。
银行整改报告 篇5
2010年党组民主生活会问题情况整改报告
市局党组
8月12日我局召开党组专题民主生活会，会议由党组书记XX主持，党组成员XX、XX、XX参加，会议在围绕《学习廉政准则，规范从政行为》展开批评与自我批评的同时，向全局干部职工发放了《对班子成员的征求意见表》，共发放36份，回收36份。经梳理归类，共有四方面6条意见和建议。针对干部职工提出的意见和建议，我们进行了认真反思，积极自查问题产生的根源，采取相关措施进行了整改。现将整改情况汇报如下：
一、征求意见情况
1、个别领导同同志之间的沟通不够；
2、职责不明，做多做少做好做坏一个样；
3、坚持民主集中制决策不够；
4、单位装备落后，检测手段不足，人员培训不足，难以适应新时期质监执法、检验检测工作的需要；
5、员工的福利津贴没有完全解决到位，如年节补助、定期健康检查、加班补助等；
6、历史遗留的人事、机构问题未能解决，致使职工积极性不高，直接影响群众切身利益。
二、整改落实情况
（一）已经整改到位的事项
1、制订并落实了《层级负责制》。各级负责同志要切实负起责任，管人、管事、管管理、管业务，各层级负责人切实对自己分管的部位和从事的工作负责，对授权范围内的工作进行决策、组织、审查和签批；对职权范围内的工作及时研究、组织，开展并参与，确保任务完成；督导各层级制定的制度、采取的机制或发出的指令得以贯彻实施并落实，管理所管团队各方方面的工作；完成应由自己独立完成的个人份内职责，对上一级报告阶段工作情况和重大事项、重点工作。从而从解决职责不明的情况。再者，出台了个人和部位目标考核细则，建立完善目标考核制度，奖惩制度，赏优罚劣，改善做多做少做好做坏一个样的不合理现象。
2、注重民情民意收集，加强同单位同志的沟通，及时了解干部职工工作、生活情况，急职工之所急，想职工之所想，每季度召开一次干部职工座谈会，每年组织一次职工家属团拜会，开展慰问老干部、慰问困难家属等活动，增强单位凝聚力和战斗力，为构建和谐机关营造氛围。
3、继续实行周一早会制。中层干部集中参会，一是汇报上周主要工作，部位业务解决落实情况；二是本周工作计划；三是提交企业的主要问题，研究解决问题的方法。四大
事项，如提拔干部、大额开支等重大敏感问题，使用电子显示屏和发放文稿的形式予以通报、公告，阳光作业。
4、逐步改善职工福利待遇和文化生活。组织干部职工进行了体检；组织参加了市局举办的七一歌咏比赛、建党六十周年知识竞赛；组织职工观看了《建党伟业》电影；组织食品、特设科的同志外出房县、竹山等兄弟县市考察学习，稽查分局、检测所和其他管理部门的同志轮流参加了省市组织的各项业务培训；按时放假上级部门核定的津补贴，在此基础上，出台制度：凡节假日值班和参加抢险救灾的同志享受一定的经济补助。
（二）正在整改之中的事项
1、放眼长远、科学兴检。加大人员培训、技术手段的投入，逐年增加投放比例，力争三年按需按层通过选调、工务员考试、引进和系统内培训来完善局机关人员结构和岗位、专业分布，提高素质、满足所需。新办公室投入使用后，检测机构在覆盖以往常规性检测项目的基础上，逐步增加产检和计量检定项目，如建立省黄姜检测中心，以适应我县经济快速发展的需要。此项工作由检测所牵头，各部位协作，力争个月内整改到位。
2、全面启动了老局房改遗留工作。今年6月份，我们
积极同房管局、住建局等单位联系，了解过去房改相关政策，摸清历史遗留问题的症结，结合本局实际情况，尽早解决历史遗留问题。目前，此项工作由人事科牵头，争取十二个月整改到位。
特此汇报
二O一一年六月三十日
银行整改报告 篇6
银行整改报告优秀范文
尊敬的领导：
x月x-x日，省XXX在XXX副总经理带领下，一行三人对我单位安全生产情况进行了认真的检查与指导，在肯定成绩的同时，检查发现我单位在安全生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的情况十分重视，及时向分管领导汇报，分管领导立即组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门一定要高度重视，积极配合与参与整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发现，将对有关责任人作出严肃处理。下面将我行安全隐患整改情况报告如下：
存在的问题及整改情况：
1.高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角;XXX理财区、自助区与大厅连接区域，XXX金库交接区通往库区的逃生楼梯通道未安装入侵探测报警装置。
整改情况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查情况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，及时加装摄像机、入侵探测装置，现已开始加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对所有网点进行一次专项的、拉网式的普查，发现类似问题，坚决立即彻底整改，消灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。
2.XXX办公楼二楼办公区窗户为普通玻璃推拉窗，未加防护栏。
整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，根据实际情况，按照要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产安全。
3.XXX办公楼仓库门未安装锁具;XXX营业厅凭证库、XXX配电室未消防器材。
整改情况：按要求，XXX办公楼仓库门已加装锁具，XXX营业厅凭证库、XXX配电室已及时将消防器材配置到位。
4.监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。
整改情况：我单位已要求建金公司维护人员对XXXX、XXXX的监控主机参数进行调整，并于近期对所有网点的电视监控设置情况进行一次排查，彻底消灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。
5.网点外门单锁单人保管钥匙
整改情况：我单位根据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。
6.回放录像发现，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象;安全员日常检查与工作日志实际签名不符;通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符;安全员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。
整改情况：已整改。网点已组织安全员进行了安全方面的业务学习，要求安全员必须严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，认真执行撤布防操作，认真填写工作日志与网点工作日志，认真进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求安全员每周必须重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训计划，将邀请有关方面的专业人员于近期举行一次安全员培训班，提高安全员的工作责任心，熟练掌握其工作职责与操作流程。
7.报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防情况。
整改情况：已整改。建金公司维护人员按照要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作情况。我单位将对所有网点进行一次排查，彻底消灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作情况的问题。
8.通勤门不合格，未关闭时无语音提示。
整改情况：已及时与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快给予检修。我行近期将对所有网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底维修。
9.有忘记布防情况。
整改情况：通过与110报警中心核对布防情况，发现网点布防情况正常。
10.更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。
整改情况：已整改。根据情况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对所有网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。
11.机房布线较乱，强弱线路混在一起。
整改情况：已整改。根据要求，已对强弱电线路进行了梳理。
12.通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度
整改情况：已整改。我单位及时下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，XXX、XXX网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管情况进行一次复查。
13.锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未采取隔离和防护措施。
整改情况：已向管理部门建金公司下达了安全隐患问题整改通知书，要求其按要求马上采取隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝安全隐患。
14.XXX办公楼配电室无防护网及粘鼠板。
整改情况：已整改，已按要求进行了加装。
15.未对消防值班人员进行岗前培训。
整改情况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行专门汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，所有还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求及时对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。
16.金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。
整改情况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。
17.办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。
整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部使用，确保能按规定进行正常的值班。
银行整改报告 篇7
银监会印发《关于加强村镇银行监管的意见》
为全面落实“严监管”政策，有效防范村镇银行的风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进村镇银行商业可持续发展，更好支持社会主义新农村建设，近日,中国银监会印发《关
于加强村镇银行监管的意见》(以下简称《意见》)。
银监会在2006年底发布调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策后，试点工作有序进行。目前，6个试点省（区）已有9家村镇银行正式对外营业，有多家银行业金融机构提出了组建
村镇银行的申请。【wWW.jaB88.com 88教案网】
《意见》明确，银行业监管机构要积极支持符合条件的银行业金融机构到农村地区设立村镇银行，认真做好村镇银行的市场准入监管工作，并结合当地经济金融发展环境、农村金融服务状况和金融监管资源配置情况，合理确定村镇银行设立地域和数量的计划，确保按照商业可持续原则有序推进村镇银行组建工作。《意见》要求村镇银行牢固树立服务县域、服务“三农”的宗旨，禁止村镇银行跨县（市）发放贷款和吸收存款。
《意见》要求，加强对村镇银行资本及其充足率监管，督促村镇银行建立资本约束、评估、补充和纠正机制，鼓励村镇银行持有高于最低资本充足率要求的资本。银行业监管机构要设置资本充足率“预警线”，当村镇银行的资本充足率接近预警值时，要及时提示，督促村镇银行启动资本补充和控制风险资产机制，防止资本充足率下降到8%以下。
《意见》要求，村镇银行应按照“股东参与、简化形式、运行科学、治理有效”原则，因地制宜建立市场导向、职责明确、制衡有效的公司治理模式，建立与村镇银行业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度，并实行由利益相关者派驻专职人员或聘用资质较高的社会中介机构对村镇银行行使监督检查职能，建立向属地监管机构举报制度。同时，要求充分发挥持股银行的作用，派遣合格人员到村镇银行担任董事、实施合并报表审计、指导村镇银行制定发展战略，并提供培训和管理等方面的技
术援助。
《意见》指出，村镇银行要着重防范信用风险、流动性风险和操作风险。村镇银行应汲取城市信用社、农村基金会等经验教训，坚持小额、分散的原则，努力防范信贷集中度风险，不得对异地股东及其设在注册地的关联企业授信。要与持股银行建立流动性风险管理支持机制，确保持股银行对村镇银行必要的流动性支持，充分发挥持股银行在村镇银行流动性风险处置上的协防作用。要严格执行银监会防范操作风险的有关规定，严防账外经营
等操作风险。
《意见》提出，要建立和完善对村镇银行的持续监管制度，设立主监管员和非现场监管统计制度，创新适合村镇银行特点的现场检查，积极探索借助社会中介机构对村镇银行实施现场检
查。对符合并表监管要求的，持股银行所在地的银行业监管机构负责对村镇银行实行并表监管，并与村镇银行的属地监管机构建
立每月对话机制，实施对持股银行有效监管。
《意见》根据村镇银行今后可能面临风险的严重程度，把风险初步分为日常风险、支付性风险和高风险机构（清偿性风险）等三种类型。对日常风险，要求按照资本充足和不良贷款状况进行分类，采取差别监管措施，并积极引导进行以市场原则为基础的重组。对突发性支付风险，要在地方政府主导下，建立银监会、人民银行和控股银行的联合处置机制。对高风险机构，按照“严监管”要求进行处置，并依法撤销符合市场退出条件的村镇银行。
银监会有关负责人表示，《意见》的出台，是银监会与时俱进调整农村银行业金融机构准入政策后，顺应村镇银行组建进展，结合小法人机构特点，实施“严监管”的重要体现；也是银监会创新监管方式方法，完善监管体制，合理配置监管资源，提高风险监管水平的重大举措，对于促进村镇银行可持续发展，提高银行业监管机构监管能力，推进县域经济发展和社会主义新农
村建设具有重要的作用。
银行整改报告 篇8
根据《兴安银监分局办公室关于扎赉特蒙银村镇银行2016年度银行业消费者权益保护工作考核评价情况的通报》兴银监办发【2017】99号的结果，对本次考核评价中发现的问题逐项进行了认真整改，整改情况如下：
一、总体情况
2016年，我行总体上能够有序开展消费者权益保护各项工作，能够结合本行实际制定关于消费者权益保护的基本制度、明确各部门在消费者权益保护工作中的职责，能够按要求做好消费者个人信息保护、金融知识宣传、投诉接待处置等工作，但在消费者权益保护制度完备性、制度执行保障、具体工作要求落实及内部考核与管理等方面还存在一定问题。
二、整改落实情况说明
(一)消费者权益保护制度体系建设整改情况：
1、设立了消费者权益保护工作委员会，并明确规定了工作职责和议事决策规程。
2、重新修订了《扎赉特蒙银村镇银行消费者权益保护工作管理办法》，明确规定高级管理层在消费者权益保护工作方面的工作职责及工作组织架构和部门分工。
3、制定了产品信息披露制度，建立了专门的产品信息公开查询平台管理制度，并明确消费者权益事项的审批与落实相关规定。(二)消费者权益保护制度执行整改情况：
1、健全和完善消费者权益保护制度体系，将消费者权益保护纳入企业文化建设和经营发展战略中。
2、修订消费者权益保护工作委员会制定的《2016年度金融消费者权益保护工作计划》。
3、消费者权益保护专职部门设立专人专岗。
(三)消费者权益保护工作开展整改情况：
1、贷款业务中存在的未做好消费者资信状况评估的问题已整改。
2、通过神秘人暗访、客户满意度调查、稽核检查等对销售过程、信息披露进行内部监督检查。
3、在营业部配备少数民族语柜员，开设少数民族语窗口，并设置残疾人无障碍通道，提高对特殊消费者群体的服务能力。
4、设立消费者权益保护工作机构，明确专职部门以及其他部门有关消费者权益保护工作的具体职责，以及明确消费者投诉处理牵头部门。
(四)内部考核与管理整改情况：
1、制定了《扎赉特蒙银村镇银行消费者权益保护工作培训计划》。
2、对消费者权益保护工作进行内部考评。
3、2017年按时向监管部门提交消保工作半年及年度报告。
4、2017年按时向监管部门报送内部考评和内审结果。
(五)重点问题发生情况：
我行自2012年成立以来未发生重大舆论事件等问题，也未发生任何客户投诉问题。
三、下一步工作规划及建议
努力提升金融服务水平，履行农村金融机构服务作用，提高金融服务匹配度、附加值和客户满意度，提升农村金融服务的便利度和普惠金融服务水平。目前，尚未发生负面舆情或重大突发事件情况，较好的完成了银行业金融消费者权益保护相关工作。本行会继续积极关注来自各界发出的不同声音，与中小企业、各行业人士建立良好的金融服务关系，加大宣传力度，提高我行整体服务水平，创阳光绿色便捷银行。
银行整改报告 篇9
根据xxx《关于加强广东省金融消费者保护工作的意见》和xx《转发关于联合开展广东金融业保护金融消费者权益大型公益宣传月活动的通知》精神，为推进我县农村信用社金融消费者权益保护工作，维护辖区金融和社会稳定，营造良好和谐的金融环境，更好地服务实体经济和人民群众，县联社在全县开展“保护金融消费者权益宣传月”活动。
根据县联社的要求，我所在这次宣传活动中围绕：和谐金融、幸福广东这一活动主题，积极开展保护金融消费者权益宣传活动。宣传的主要内容包括：银行卡、网上银行等金融产品知识及金融消费者投诉处理流程和机制(包括投诉处理制度、电话、部门和具体的程序等内容)和人民币反假等知识。
以下是我所在这次宣传活动中的基本情况：
一、根据联社要求，我所对金融消费者权益宣传活动工作进行了部署，成立以xxx负责人为组长，xxx等同志为成员的金融消费者权益宣传活动工作小组，负责x所的金融消费者权益宣传活动，并结合日常金融服务与营销工作，积极在我所范围内宣传金融知识，特别做好中老年客户、文化程度较低的等人群的银行服务安全与风险宣传。同时，我所还结合当前社会关注的“热点”问题，详细介绍我农信社的收费政策。在活动中重点宣传、推广我农信社提供的便捷、多样化的金融服务、创新产品，在此基础上，对金融服务达到一定认知程度的消费群体，向其介绍我农信社当前的收费政策，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识，让客户最大限度地学习金融消费者权益方面的知识，了解自身可以享受到的权益。
二、在宣传方面，我所组织员工进行现场设点宣传，在营业网点门口设置宣传台进行宣传活动，向群众发放宣传资料，宣传银行卡、网上银行、假人民币等相关业务知识、金融消费者投诉处理流程、有关法规政策等，并与广大群众密切的交流。同时营业厅内的醒目位置公布消费者投诉的专门机构、投诉方式、投诉电话等。并设专人投诉处理工作台，深刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。在金融知识推广普及活动方面，发放《安全用卡指南》等宣传折页，提高客户的安全用卡意识。
值此宣传活动之际，我所加大金融知识及消费者维权宣传力度，提升宣传的时效性、客观性、全面性，营造有利于促进我农信社与金融消费者关系的舆论气氛，完善我所的服务水平!
银行整改报告 篇10
XX市安全生产监督管理局：
XX年XX月XX日，专项治理检查组对我公司进行了现场检查，对我公司安全评价的从业过程工作成绩给予了肯定，同时对公司存在的不足之处提出了整改建议，依据要求，现将整改情况逐项汇报如下：第一项：现场勘查记录缺少到场评价人员签字整改情况：召开全体安全评价人员会议，针对项目报告的过程控制资料和归档资料填写，做出明确规定，要求现场勘查人员必须在现场勘查记录表上签字，否则，不予以归档。第二项：风险分析缺少行业风险特性的具体内容，分析记录缺少参加人员签字;整改情况：修改完善“公司评价项目风险分析”记录表，在“行业风险特性”栏中，增加要求填写“具体行业风险情况的具体表述”和“风险分析参加人员签字”两项内容。第三项：《公路安全保护条例》《危险化学品重大危险源监督管理暂行规定》等法律法规标准需要及时更新;整改情况：进一步完善了在用规范标准更新情况目录，同时将《公路安全保护条例》(国务院第593号)《危险化学品重大危险源监督管理暂行规定》(国家安监总局第40号)等法律规范标准进行了更新，并存档备份。第四项：缺少资质证书使用记录，印章使用项目名称书写不全;整改情况：公司召开专门会议，明确要求印章管理人员和印章使用人员，使用公司印章时，必须完整书写印章使用项目的名称，增加了“公司安全评价资质证书使用记录表”，并责任到人进行记录。2 第五项：培训人员记录缺少参加人员的签名;整改情况：自11月份开始，公司进行业务人员培训时，会前要求参加人员在记录表上亲自签名。第六项：安全验收评价没有保存安全设施设计专篇资料，附图应为竣工图;整改情况：公司召开专门会议要求，今后，凡是安全验收评价项目，必须保存项目安全设施设计专篇资料，且报告附图必须为竣工图。第七项：XXX有限公司现状评价报告结果、结论中应重点防范危险有害因素缺少腐蚀因素等;整改情况：针对该项目安全评价报告中第十章安全评价结论，只明确了“企业存在的主要危险是粉尘和中毒窒息，还有触电、腐蚀、机械伤害、高处坠落、高温灼伤、噪声等危险有害因素，安全卫生工作重点是防尘、防中毒”而未将“腐蚀因素”列入重点防范危险有害因素的问题，公司专门召集相关评价人员会议，一方面要求评价组与XXX有限公司安全管理人员进行沟通，要求其加强现场腐蚀因素的控制，同时要求今后出具的报告结论必须更加全面严谨。第八项：公司存档评价报告著录项、评价人员的手写签字原件有换页现象;整改情况：公司召开相关人员(评价人员和档案管理员)参加的会议，强调要求公司内存档的各种安全评价报告，也要按照“成品报告(发给客户的报告)”认真对待，不能因认为是内部存档报告而忽视了“存档安全评价报告”的完整性，也不能仅仅为了节约纸张成本而忽视存档报告质量，坚决杜绝此类现象再次出现。第九项：档案室临时改为会议室;整改情况：将档案室资料装订桌转移到一侧，将临时放在评价室的档案柜厨转回到档案室原来位置，并加以整理。3 XXXX安全评价
银行整改报告 篇11
风险提示
尊敬的客户：
欢迎您使用捷信分期付款业务，为了保障您的切身利益，我们作出如下提醒：您的分期期数为期
首次还款日期为月日
每月的还款日为日
您每月还款额为元（其中包括贷款本金、客户服务费、担保服务费、利息、保险手续费）
如果您没有按照规定的日期前支付月付款，将会产生滞纳金。
超过10日未还款的，将会产生3 0元的滞纳金。(同时会影响您的信用记录)
超过30日未还款的，将会产生110元的滞纳金。(同时您的合同将被作为不诚信合同终身保留)
超过60日未还款的，将会产生240元的滞纳金。(同时您将被记入银行个人信用记录黑名单系统)
超过90天仍未收到您月付款的，我们会：依据合同，对您追究法律责任！并有权从您
名下任意银行账户中直接扣除剩余期款及利息、违约金！
注：若您名下银行卡无足够金额进行划扣，我们将在您的滞纳金及期款累积达到10000
元起诉额度时，委托您户籍所在地的分行及当地法院提起诉讼！
建议您使用银行代扣还款！如果您的银行卡不能支持代扣服务，请您到您所持有银行卡的银行去办理对公转账业务！
如果您对支付月付款有疑问，请在还款日前到店内或拨打相关销售人员电话咨询！
重要提示：
为保障客户的个人权益，我们特别准备了现场照相设备进行拍照存档，我们将会将您的照片与全国公民身份证号码查询服务中心（NCHC)进行核对；
拍照仅用于核对您的身份真实性以及信息存档，不作其他用途；
请务必使用您本人的真实身份证及真实个人资料申请分期付款，如有发现虚假资料，我们将通知警方。
珍爱个人信用记录，实现美好生活品质！
本提示最终解释权归广东捷信担保有限公司东莞分公司所有，客户热线：4006381080如您已经阅读并了解以上内容，请在本页下方确认。
（本提示一式两份，一份由您带走，一份我司留档）
江思琦：***
签名：日期：
银行整改报告 篇12
服务整改报告 一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢？因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准；并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太 麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。篇二：吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告
吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整
改报告
吉林银行松原分行优质文明小组：
吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出了宝贵意见。检查完毕我支行立即进行整改，现将整改情况汇报如下 乾安支行营业室，1、卫生：时间牌有污渍，门窗有尘土，atm大厅地面不净，走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。
2、牌：无禁烟牌；无小心地滑牌，等待总分行统一配置。
3、填单台未分类。现已进行分类。
4、柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责令改正。
5、柜员递送凭证没有双手。已责令改正。
6、各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案 已补充
完备。
7、保安需在营业大厅内值勤。已告知。
乾安丹凤支行1、2、外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅无填单台，无vip房间，无温馨提示牌，无大堂经理，无理财经工作台。此项工作需报请总分协调办理，相关事宜正在办理。
3、4、无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办理中。无假币收缴牌，柜员办理业务时应双手递接物品，已责令
改正。
5、对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作计划，无明确的服务工作措施，每月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自检均无整改报告。没有投诉处理与应急方案。未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整，无优质服务小组。以上问题已责令整改。
乾安建设支行1、2、外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令改正。无分区，无绿色植物，大厅无待客椅，无vip房间，无温馨提示牌，利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事宜支行正在积极申请，修整。
3、无大堂、理财工作台，无标识牌，atm与营业大厅不连通，无大堂，无保洁人员，以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。
4、未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行自检并无自检报告对各层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理业务时，应双手递接物品等，我支行已责令其整改。
乾安同源储蓄所；
1、时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。
2、无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过期宣传
单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请购置，维修中。
3、无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项业务需经总分行批准，相关事宜进在办理中。
4、没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业务时应双手递接物品，无优质文明领导小组表等，我支行已责令整改。
吉林银行松原乾安支行 2011年7月11日篇三：银行业有关客户投诉的整改报告 银行业有关客户投诉的整改报告某某部：根据《关于对支行及营业部客户投诉事件进行处罚的通报》文件下发，我支行立即组织全体人员认真学习，深刻领会对照自己日常中的本职工作来作重分析和剖析：营业环境、服务设施、员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服务质效等各个方面进行了一系列的自查自纠。现将情况报告如下：
一、就文件内容进行集中学习讨论，研究投诉事件发生的原因及带给我们的教训a:就中两起服务投诉事件来看第一起是由于服务态度较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求，导致客户的不满加上过程中”你可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的矛盾造成客户投诉第二起是由于人员业务流程不熟练操作不规范导致业务差错使得客户愤然投诉。我们支行应本着“有则改正无则加勉”及对自己负责的原则自查自检不断提高服务质量熟练业务技能，为客户提供优质服务。b：在服务过程中，我们不能仅仅追求办理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要求，都应该本着“客户就是上帝”的原则，尽可能满足客户的要求。c：银行是个发展迅速的行业，银行知识可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业务操作，吸收新的知识，努力提升自己的服务技能，创造整洁舒适的营业环境，才能适应客户要求。
二、自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视服务质量，提出整改解决方案及措施（1）完善客户服务的各项细化制度，严格执行赏罚制度，积极推行；二是不定期对员工自学情况进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做到全心全意为客户服务。（2要求每个员工都自觉按照我行优质文明服务手册，加强自身修，脚养，强化服务意识，严格施行服务礼仪，规范使用“文明十字”踏实地的去做好服务。（3）针对“服务技能”，由于支行的老员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各有不同，各有优势，也意味着需要多交流多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的人，只有看不到自缺点的人，就这点，开发区支行实行的措施：一是要求每个员工按时参加总部举办的各种学习课程及讲座，做好学习笔记，并及时上交学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理，还是主办会计、行长，一视同仁，不搞特殊化，也是为“首问制”打好业务知识的基础。三是主动对学过。的知识进行实践，在银行技能的掌握上，切实做到“理论联系实践”（4）支行定期或不定期组织进行学习讨论交流会，内容包括新理论新知识、总部文件新规定等，通过各员工的积极程度，评选出“学习，使大家学习更有积极性。之星”通过这次学习，对本支行整体情况及员工的自查自纠，大家意识到必须树立正确的服务意识，建立完善的服务规范制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务知识和技能，才能为客户提供真正意义上的优质文明服务，杜绝客户不满，甚至投诉的现象，在客户群体中树立良好的服务形象，成为客户办理业务需求的首选。年月日篇四：银行整改报告 整 改 报 告
市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、atm现金长短款当天需及时处理
3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、大额现金须及时锁入金柜
5、早、晚必须双人拆封款袋
6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、尽可能减少验印时的强制通过率
2、公司业务对账单由专人保管
3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共 识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇五：贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（****[2012]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落
实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各
项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果 1.办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。2.办理票据业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。4.我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录
像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。5.认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
