银行整改报告15篇。
按理说，经历过总有感悟和收获，在平日里的学习工作中。往往都需要撰写报告，一切报告都是下级向上级机关或业务主管部门汇报工作，写报告的标准格式是怎样的？以下是关于“银行整改报告”的相关内容希望对您有所帮助，我会尽我所能地为您提供一个有价值的参考！
银行整改报告 篇1
银行承兑汇票风险提示
近期，不法分子利用银行承兑汇票进行欺诈活动及伪造变造银承的案件有明显反弹趋势，银监会特下发了关于银承汇票业务案件风险提示（银监办发（2011）206号），为了进一步强化我行银行承兑汇票的管理，防范案件风险，现结合我行情况，从签发、解付、贴现、质押四环节进行梳理，做如下风险提示：
一、银行承兑汇票签发
1、加强与信贷部门的审核
放款通知单须经有权人签字；柜员在签发银行承兑汇票前必须将银承协议与信贷发送信息、银承明细核对一致。
2、加强保证金管理
柜面经办人员经主管审批后，按协议和信贷业务办理申请书约定存入足额保证金并冻结或办理抵质押相关手续。银承签发前必须通过核心系统核对保证金及一般结算账户账号关联的正确性，确保银承到期时的正常兑付。
不得挪用或提前支取保证金，保证金未覆盖的部分所要求的抵押、质押或第三方保证必需严格落实到位。
加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理。不得以贷款或贴现资金缴存保证金，不得将保证金账户与其他账户串用。
3、加强重要空白凭证和业务印章管理
严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，1坚持印押证分管原则，禁止出现“一人多岗、审贴不分”情况。
严格空白、作废银行承兑汇票管理，尤其要防范内外勾结、伪造、变造票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。
出售银行承兑汇票时，必须审验客户身份；严禁预出售及交给客户带离营业场所。客户填写银行承兑汇票，必须在柜台经办人员视线和监控范围内办理。
作废的银行承兑汇票柜员必须及时收回，并逐联清点，双人核对，剪角作废做当日凭证附件。
日终营业室经理或专人必须对当日使用和作废的银行承兑汇票实物与系统中银承明细中凭证号码核对相符。严禁当日出售的银承不当日签发。
4、柜员签发银行承兑汇票时要逐笔双人审验客户印鉴,票面要素与业务办理通知、银行承兑汇票协议、业务系统要素核对一致。
5、柜员必须对签发的银行承兑汇票留存暗记。
6、银行承兑汇票应按票面金额向出票人收取万分之五的承兑手续费。
7、银行承兑汇票签发完毕后，柜员必须与客户办理交接手续。
二、银行承兑汇票解付
1、营业机构必须与邮件收发部门建立严密银行承兑汇票的交接制度。
2、收到委托收款及他行寄回的银行承兑汇票后必须专人按时根据托收凭证的信息录入系统内收到托收登记簿，并换人进行复核，核对人与录入人不得兼岗。
3、收到他行寄回的银行承兑汇票后，柜员必须认真核实凭证真伪、背书是否连续，认真按照审核清单要求进行审核，对暗记进行核实；对银承底卡进行配对核对，核验凭证上的客户印鉴及本行汇票专用章，确保付款的票据真实、有效。
4、待解付的银行承兑汇票及托收凭证必须由专人保管。
5、营业机构每日需指定专人对到期的银行承兑汇票与应解汇款账户余额进行核对。
6、银行承兑汇票到期日或到期日之后的见票当日，按委托收款付款流程记账。
对到期的汇票，应于到期日（遇法定休假日顺延）向出票人收取票款。银行承兑汇票出票人账户无款或不足支付时是按规定转入该出票人的逾期垫款账户。
7、银行承兑汇票到期解付时，复核人、授权人必须认真审核汇出汇款收款人是否与托收凭证、银行承兑汇票背书一致，避免发生收款人非最后一手背书人，严防资金风险。
三、银行承兑汇票贴现
1、票据审验人员应具有上岗资格和专业能力，必须严格按照票面审核要素清单对银行承兑汇票防伪点逐项、双人审核，并充分运用票据鉴别仪等仪器。严禁以票据查询代替审验，对大额票据坚持双人实地查询。
2、贴现票据,柜员必须以银票原件办理查询,查询完毕后将票据及时入库保管。
3、查询查复岗必须认真审核查复内容，特别关注有多次查询的票据，并经营业室经理审核，对金额较大或存在疑点的，应选择实地查询、要求承兑行提供底卡传真件核对等方式审核。
4、柜台人员严禁票据查复前办理贴现业务，严禁不认真审核查复内容，办理贴现业务。
5、贴现业务办理前，票据必须采取密封签章等方式进行流转，确保票据流转过程中的安全性。
四、银行承兑汇票质押
1、营业机构必须对银行承兑汇票办理质押的业务进行登记，专人每日查看银承到期情况，提前十天与信贷部门联系沟通还款事宜。
2、对需要委托收款的银行承兑汇票，营业机构柜员必须提前匡算行程，提醒信贷人员及时办理出库。
3、出库的质押票据会计人员必须与信贷人员办理交接手续，同时及时办理委托收款手续，防止遗失。
4、办理托收时，柜员必须认真审核委托收款的各项要素，包括到期日、收款人、开户行等，无误后，录入系统并换人进行复核。
5、托收凭证必须经过综合经理或营业室经理审核后通过快递寄送付款行。
6、营业机构应指定专人查看发出托收银承资金划回情
况，到期资金未划回的，应及时通知信贷人员，并办理逾期。严禁会计人员对到期未收回银承拖延办理逾期账务处理手续。
银行整改报告 篇2
一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题
1、进一步完善董、监事会决策机制；
2、进一步加大基层机构的内控执行力；
3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况
本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
（一）构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
1、股东大会
股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行2007年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。
此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。
2、董事会
董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。
目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于2007年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。
3、监事会
监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。
4、内部控制制度
较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着"内控优先"原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行，整改报告《银行内控自查报告》。
5、风险管理制度
审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育"追求滤掉风险的效益"的风险管理文化，实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。
6、关联交易
不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款；加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。
7、激励约束机制
本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以"经济利润"、"风险调整后的收益回报"为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。
8、信息披露管理
本行A+H同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。
本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。
由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行2006年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行2007年年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投资者关系管理
本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了"投资者关系"栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。
（二）规范运作的保证
1、公司章程
公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。
（2）三会议事规则
根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。
（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。
（4）制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。
在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。
三、公司治理中存在的问题
中信银行股份有限公司成立于2006年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理"形似而神不至"的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习那些较我行更早步入资本市。
分行
20xx年x月x日
银行整改报告 篇3
我行严格按照《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。
通过本次自查反映的情况可以看出，我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序，未发现重大风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备基本业务素质。但是经过检查，我们也发现了一些问题：
（1）针对复杂多变的银行突发事件，我行各项突发事件应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对经验。
（2）我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。
针对本次自查发现的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。认真执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付体系的安全。
建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，督促相关人员认真学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。
银行整改报告 篇4
银行分行整改措施
银行分行整改措施 银行分行整改措施 《关于整改工作的通知》的统一部署和要求活动改进阶段”（工银智当[20xx]××），我部统筹安排，精心组织，狠抓落实，圆满完成分析评价阶段各项工作。达到了预期的目的。前期，我部认真发动党员同志积极参加先进性教育活动，做好思想动员工作；全面推进民主，以多种形式广泛征求群众意见；同时，通过深入谈话活动，进一步统一党员同志的思想认识，深入分析思想根源，认真编写党性分析资料，认真组织开展专题组织生活会等活动民主生活会，取得显著成效。
现阶段，我部做好了广泛征求意见、通报意见等工作。共征集分行总行建议21条，二级分行对我部工作提出建议39条。 4条评论。我部经过总结和认真调研分析，将这些建议归纳为5点，并一一制定切实可行的整改措施和整改方案。现提请支部党委审议，并按照整改方案和整改措施的要求，认真做好各项工作。具体方案如下：
1．把整改改进阶段的工作作为先进性教育活动的重点和落脚点，广泛听取各方意见和建议。
我部在整改改进阶段，结合加强我部基层党组织建设，使我部各部门、各部门紧紧围绕以建设现代商业银行为目标，增强发展意识，提高发展技能，推动各项工作出现新变化；对党员的面貌，尤其是角色扮演做出新的改变；满足群众、服务群众，提高群众满意度和信任度 指导思想有了新变化，制定了整改意见纲要。在整改的关键阶段，坚持高标准、严要求，高质量完成整个活动任务。扎实抓好整改，使先进的自然教育活动真正成为群众满意的工程。通过总结整理，从各个方面共征求了5条意见，分别是：
（1）建议我部采取多种形式组织客户经理和业务人员各类银行加强机构业务和电子银行业务。业务知识、营销管理、业务推广、产品推广、客户沟通、客户服务等培训学习。
（2）建议我司可以更深入地深入基层检查指导工作，加强沟通。 对各家银行的机构业务、电子银行业务营销、服务和发展思路进行指导，并结合各家银行的实际情况提出具体的发展指导。
（3）建议我司进一步提高自身业务素质，增强产品引导能力。
（4）建议我司整合部分信息共享报告和建议分支机构，减少基层分支机构的统计、分析和报告工作。
（5）建议我部门可以创造机会，增强各基层银行业务部门和电子银行部门对基金的了解和熟悉各行业、各系统客户的资金拨付流程，让基层机构更好地了解和熟悉各行业系统客户的资金拨付流程。本行充分发挥机构业务综合营销平台功能，利用本行网络、产品、服务等优势，有效向客户推销本行各类金融产品，促进重点业务的个性化营销。基层银行的系统。
二、整改措施及整改方案
（1）对于基层银行，建议我司采取多种形式组织各行客户经理和业务人员加强机构业务、电子银行业务知识、营销管理、业务推广、产品推广、客户沟通、客户我司对培训建议和学习服务等方面的知识。 目前，机构业务和电子银行业务处于“跨越式”发展的过渡阶段，从单纯的融资向综合营销、低成本融资，从传统银行业务向现代网络化虚拟银行，补充专业知识是保证业务顺利发展的前提保障。我部将组织专题培训班，推荐基层主办银行员工参加总行培训，发放交流资料，采用以工换岗培训的形式，尽可能提供基层银行。同志们创造学习交流的机会，让大家适应机构业务和电子银行业务的发展需要，提高工作技能和技能，更好地适应工作。
具体措施是：与人力资源部协商，将客户经理培训和电子银行业务人员培训纳入常规持股，规范管理程序；加强内部师资培训，提高外部讲师的指导水平，加强组织一批由客户经理和具有我行实践经验和实践能力的专业人才组成的内部师资队伍。
具体方案是：每年定期举办两次客户经理培训班和两次电子银行专业知识培训班；建立内部培训教师人才库。
（2）对于大部分基层银行，建议我司可以深入基层银行的检查指导，加强沟通。 为各银行机构业务、电子银行业务营销、服务及发展思路提供指导。经慎重考虑，我部认为，应本着一条线、一项政策的指导思想，对基层银行进行具体指导，创造多种形式的交流机会，通过各种沟通渠道与基层同志进行交流。工作经验提升工作操作技能。做到研究和工作推进并重，把检查、指导和监督并重，全力支持和配合基层银行做好机构业务和电子银行工作。
具体措施是：及时对重点项目和重点客户进行调研，在调研的同时广泛了解当地银行的实际情况，通过认真调研、综合分析，提供因地制宜对各级银行进行指导。有效利用各种沟通渠道和沟通方式，听取基层同志反映的问题和建议，通过认真总结推论，对各条线的营销管理和发展思路提出建设性的指导意见。 1 2 下一页
银行整改报告 篇5
根据xx银行发布的《关于改进个人支付结算服务的通知》的精神，我行经过研究，采取了一系列的措施，取得了一定的成效，现将有关情况报告如下：
一、针对排队的问题，我行主要做了如下工作：
1、因为我行是社会养老金的集中办理行，而每月的15日是社保将退休金转入退休人员银行账户的日子，所以每逢每月的15-17日，退休老人都会按时到我行取款，致使这几天排队的老人比较多。针对此种情况，我行已张贴公告，同时要求柜员在老人家支取养老金的时候向老人家做好解释，说明养老金在老人家的账户里随时可到银行领，不是非得在这几天才可以拿，但是收效甚微。
2、要求每家支行设臵大堂经理，做好客户的分流。
3、对外开设机动的业务办理窗口，在客户人流偏多的时候开放，在客户人流正常的情况下关闭。
4、拟在今年内增加投放自助柜员机40台。
二、由于个人信用存在比较大的风险，我行对个人开办支票业务设有一定的限制。
1、要求开办人在我行有一定的存款。
2、如客户非东莞本地人，要求有本地人提供担保。
三、在目前情况下，东莞的企业、个人仍有大量空头支票，而本票相对而言还缺少了银行监管，如果推出必然会引发更大的风险。因此我行认为暂不宜推广本票业务。
四、我行对个人汇兑业务的'收费执行人民银行制定的银行结算手续费标准、广东金融结算服务系统实时贷记业务收费标准、支付结算业务收费表。
五、我行已落实了提高自动柜员机取款交易上限至每卡每日累计2万元，效果良好。
六、我行在进行支付结算业务管理时，遇到了如下困难：
1、在推广影像支票业务时，客户开出的影像支票被南海农行拒绝受理，引起了客户对我行的不满。
2、现行一些单位委托了某个银行代收费，但该银行在没有与相关缴款人及其开户银行签订协议的前提下直接向有关付款银行寄出了委托收款单据。此类做法在目前的情况下，不知是否可行。
3、由于现在银行出售的支票要求必须加盖机构代码，而加盖机构代码的支票可以在全国流通，那电汇现在还有没有存在的必要。
4、现行社会上经常有人投诉银行ATM吐假钞，而且往往在一两天甚至更久之后才到银行吵闹。而目前银行在ATM装钞时是要经过两人的复核才可完成，一般存在假钞的可能性很少，但投诉的客户一般都说有很多张，此类情况应如何处理才比较妥当。
七、建议由人行牵头，挑选在此方面做得好的银行作为典范，组织各商业银行一起参观学习，互相促进，更好地服务东莞经济。
银行整改报告 篇6
石油化工内部控制整改措施
石油化工内部控制整改措施
随着集团公司各项改革工作的深入实施和管理转型，内控制度进入正式实施的第三年，也是内控管理工作的调整发展年。内控制度实施以来，各企业以完善制度体系为基础，以构建内控管理长效机制为主线，以强化执行力为重点，以检查考核为手段，坚持将内控管理融入日常工作，内控管理工作稳步推进，管理水平不断提升，在规范经营管理行为、防范经营风险、建立长效管理机制等方面起到了很好的保障作用，企业内控管理水平明显提高。但通过检查发现，企业在一些关键环节和细节上还存在部分问题，特别是去年集团公司及股份公司少数企业相继出现管理失控的
情况，凸显出内控制度在深入贯彻执行及风险管理方面还存在很多问题。，我们要结合企业改革和转型的需要，以“有效和高效”为目标，围绕总部内控“一体化”、依托制度信息化、研究建立风险识别及预警和防范体系、优化内控检查思路等重心，狠抓内控制度的深入贯彻落实，推动内控管理的转型，提升内控执行力，确保内控管理实现可持续发展。总部及企业重点抓好以下工作：
一是强化风险管理，研究建立风险识别及预警防范体系
研究建立以风险管理为核心和导向的内控管理，企业应从加强关键环节、重点领域的业务管理入手，强化对招投标管理、信用管理、对外投资、分包管理、资产产权处置等生产经营管理过程中高危地带的监控，并加强风险分析和定期评估，避免重大风险和实质缺陷的发生。结合国资委全面风险管理指引的要求，逐步研究建立风险管理事件库。企业要按照统一的格式和要求，定期开
展风险分析和评估，对已发生的事件或潜在的重大风险及重要风险进行分析，制定应对、解决或改良措施，按要求纳入风险事件库的管理，并按季度上报总部汇总更新，逐步推进内控管理与全面风险管理的有机融合，进一步提升风险的防范和抵御能力。风险管理事件库统一的格式和要求由总部制定下达，并负责汇总建立集团公司总体的信息库，定期进行分析。
二是开展外部项目调研督导，加强外部项目监管
根据近两年的检查和了解，总体感觉企业外部项目内控管理比较薄弱，考虑外部项目管理的现状，企业要加强对外部项目内控管理的支持和督导。一是加强外部项目管理人员内控培训学习，采取集中培训和现场培训相结合的方式，提高内控管理意识。二是加强外部项目的督导调研，了解外部项目内控执行的难点和阻力，制定切实可行的应对措施，强化对外部项目的支持，提升外
部项目的内控执行力。三是加强对国际项目的监管和指导，研究国际市场的特点，有针对性探索和完善国际项目内控管理制度。今年总部拟组织对外部项目相对较为集中的地方，开展外部项目专项调研和检查，以促进提高外部项目的内控管理水平。
三是建立内控管理定期通报机制，定期发布内控管理动态
为解企业内控工作开展情况，定期总结管理经验，剖析执行中出现的案例，建立相互学习交流的平台，各企业要建立定期简报制度，通过总结本企业内控管理、风险管理经验或剖析执行中出现的问题与案例，以内控管理动态的形式下发所属单位，同时将每期内控动态每月25日前向总部进行报送。原则上规模较大的企业每月报送，其他企业按季度报送。总部依据企业的内控动态，对各企业总结的先进经验和典型案例进行总结提炼和选编，以总部内控动态的形式定期下发企业，供所属企业进行学习和
参考。
四是继续强化基础资料规范工作，推进内控管理要件的表单化工作
集团公司要分步推进实施制度全面信息化工作，将所有制度按照“制度流程化、流程表单化、表单电脑化”的要求进行信息化，该工作也与内控制度表格化联系紧密。企业要规范内控管理要件，结合企业管理实际，整理汇总企业成熟的要件资料，并结合内控制度要求对没有的要件进行制定和完善，对所有内控要件资料力求以表单的形式体现出来，形成本企业的内控管理要件，并于7月底前上报总部。总部借鉴各企业的管理要件格式，完善制定出统一的管理要件格式，形成系统的管理要件表单，为制度信息化奠定基础。
五是调整优化检查考核思路，提高内控检查质量
企业要继续加强内控检查评价，优化和创新检查思路，选拔、培养和选用经验丰富、责任心强的内控检查人员，
完善专业队伍人才库建设。企业在做好内控重点流程测试及自查工作的同时，加强外部项目的检查评价工作，延伸检查范围和深度，提高检查频率，结合审计、稽核、效能监察等形式开展专项和复合检查工作。检查中重点控制风险点和关键环节的抽查样本，切实提高内控检查的质量和效果，并落实“严考核、硬兑现”机制，企业检查评价工作应在10月中旬底前完成，11月15日前将自查报告报总部备案。为了进一步提高内控检查的深度，延伸检查范围，总部也将研究优化内控检查的思路和方法。
六是继续加强宣传培训，通过多种形式扩大内控影响力
企业要抓好内控环境建设，扩大内控影响力，提升全员内控管理意识，坚持对内控宣传培训工作常抓不懈，并开展多种形式的宣贯方式。一是坚持业务流程讲解与案例相结合，引用国内外企业的典型案例，通过案例分析来加深对内控流程的理解。二是要加强企业间相
互学习交流，内控培训可以聘请兄弟企业的内控专家进行交流讲课，也可组团到管理好的企业去现场学习。三是鼓励内控管理骨干参加有关权威机构或高校举办的培训班，了解内控新观点和新思路，加强理论知识学习。四是开展内控知识竞赛，丰富宣贯形式，强化对流程的学习和理解。五是开展内控论文征集和评比活动，提升内控理论学习和研究水平等。
七是开展专题研究，研究做好与内控相关的专项管理工作
为了更好地做好内控相关工作，配合解决好今年重点工作中的难点，确保内控工作深入并顺利开展，总部计划采取实践推进与课题研究相结合方式，选定部分重点课题，指导企业开展研究工作，以推进专项工作顺利开展。各企业要成立课题研究小组，指定相关人员，结合实际工作开展情况，对相关工作进行研究，在企业内开展优秀课题评选活动，并向总部提交推荐优秀研究成果。
具体研究围绕以下课题开展：内控风险识别及预警防范体系的构建；内控“一体化”管理存在的问题及应对措施；内控管理与业务监督管理的关系；新形势下内控管理如何实现可持续发展；内控检查评价方法及考核方案的优化思路；内控管理信息化的实现途径及探索等。原则上规模较大的企业应选择多个课题开展研究。那一世范文网
八是做好内控日常管理和运行工作，狠抓内控制度的贯彻落实
内控制度贯彻落实的好坏决定内控管理水平的高低，为了进一步确保内控制度贯彻执行，企业要结合管理实际，继续做好日常管理和运行工作。一是跟踪抓好内控检查出问题的整改落实工作，开展检查回头看及复查工作，防止类似问题再次发生。二是做好年度内控工作计划的安排布置，结合企业实际和总部要求，有针对性地开展内控管理工作。三是抓好内控实施细则的完善，规范权限的细化和转授权机制。四是抓好
内控制度的贯彻执行，切实提高内控执行力和自觉性。五是做好内控管理定期总结和汇报工作，并分别在6月中旬及12月中旬前将内控管理总结上报总部。
银行整改报告 篇7
xx支行网上银行业务自查报告 为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《xx银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知》，我支行于日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：
一、个人网银业务
自正确，且全部为本人办理、本人签名；个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。
二、企业网银业务
企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。
自20xx年开办网银至20xx年4月，我支行共办理企业网银签约户，企业网银账户登陆密码重置户。其中资料存在问题的共户。主要问题有以下几种：
1、签章不全，共户，已整改户，仍有 户尚待整改。
2、无法人签字共户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的户，仍有户尚待整改，客户经理仍在联系中。
3、资料填写不完整，共户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共户已正在由经办人员联系客户补填。
三、日常维护和资料保管
检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。
自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于20xx年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。
经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。
银行整改报告 篇8
银行会计会审整改报告
随着金融业的不断发展壮大，银行在社会经济中起到了至关重要的作用。然而，正因为其所具备的巨大影响力，银行行业也面临着一系列的挑战和问题。其中，会计和审计问题自然成为银行管理者关注的焦点。
会计和审计是确保银行财务透明度和合规经营的重要环节，任何一个不当的操作都可能导致财务报表的失实或财务风险的存在。因此，银行会计会审的整改报告意义重大。
整改报告的目的是客观分析、总结评价银行的财务会计和审计工作，并提出改进和创新方案，推动银行会计会审工作的进一步提升和规范化。
首先，整改报告需要详细梳理银行当前的财务会计和审计工作的现状，并围绕着问题的核心逐一展开。例如，报告可以针对银行内部的会计制度体系、会计核算方法、会计信息披露以及审计程序等方面进行全面的分析和评价。
其次，整改报告应借鉴国内外行业的先进经验和最佳实践，对银行财务会计和审计工作进行比较和对照。这样可以找出缺陷和不足之处，并提出建设性的改进意见。比如，可以参考国外银行业对会计工作的监管机制和内部控制制度，为银行的财务会计和审计工作提供借鉴和改进的方向。
同时，整改报告也要有针对性地结合银行内部的实际情况，制定可行性的改进方案，并确定改进措施的时间计划和责任分工。这一点非常重要，因为只有在具体的实施过程中，才能真正见到改进效果和加强管理控制的效果。
最后，整改报告应该以朴实生动的语言，深入浅出地阐述银行会计会审整改的重要性和迫切性，提醒管理者和相关工作人员要高度重视和积极参与整改工作。同时，报告还可以对过去的问题进行回顾和总结，对整改工作的成果进行评价，并展望未来的发展趋势和机遇。
总之，银行会计会审整改报告是银行管理者进行内部审计工作的重要依据和指导文件。通过对财务会计和审计工作的全面分析、评价和改进，可以提高银行的内部控制水平，减少财务风险，增加经营效益。希望银行会计会审整改报告的编写者能够深入贯彻整改精神，创造性地提出具体可行的改进方案，并推动银行管理模式的不断创新和完善。
银行整改报告 篇9
2010年党组民主生活会问题情况整改报告
市局党组
8月12日我局召开党组专题民主生活会，会议由党组书记XX主持，党组成员XX、XX、XX参加，会议在围绕《学习廉政准则，规范从政行为》展开批评与自我批评的同时，向全局干部职工发放了《对班子成员的征求意见表》，共发放36份，回收36份。经梳理归类，共有四方面6条意见和建议。针对干部职工提出的意见和建议，我们进行了认真反思，积极自查问题产生的根源，采取相关措施进行了整改。现将整改情况汇报如下：
一、征求意见情况
1、个别领导同同志之间的沟通不够；
2、职责不明，做多做少做好做坏一个样；
3、坚持民主集中制决策不够；
4、单位装备落后，检测手段不足，人员培训不足，难以适应新时期质监执法、检验检测工作的需要；
5、员工的福利津贴没有完全解决到位，如年节补助、定期健康检查、加班补助等；
6、历史遗留的人事、机构问题未能解决，致使职工积极性不高，直接影响群众切身利益。
二、整改落实情况
（一）已经整改到位的事项
1、制订并落实了《层级负责制》。各级负责同志要切实负起责任，管人、管事、管管理、管业务，各层级负责人切实对自己分管的部位和从事的工作负责，对授权范围内的工作进行决策、组织、审查和签批；对职权范围内的工作及时研究、组织，开展并参与，确保任务完成；督导各层级制定的制度、采取的机制或发出的指令得以贯彻实施并落实，管理所管团队各方方面的工作；完成应由自己独立完成的个人份内职责，对上一级报告阶段工作情况和重大事项、重点工作。从而从解决职责不明的情况。再者，出台了个人和部位目标考核细则，建立完善目标考核制度，奖惩制度，赏优罚劣，改善做多做少做好做坏一个样的不合理现象。
2、注重民情民意收集，加强同单位同志的沟通，及时了解干部职工工作、生活情况，急职工之所急，想职工之所想，每季度召开一次干部职工座谈会，每年组织一次职工家属团拜会，开展慰问老干部、慰问困难家属等活动，增强单位凝聚力和战斗力，为构建和谐机关营造氛围。
3、继续实行周一早会制。中层干部集中参会，一是汇报上周主要工作，部位业务解决落实情况；二是本周工作计划；三是提交企业的主要问题，研究解决问题的方法。四大
事项，如提拔干部、大额开支等重大敏感问题，使用电子显示屏和发放文稿的形式予以通报、公告，阳光作业。
4、逐步改善职工福利待遇和文化生活。组织干部职工进行了体检；组织参加了市局举办的七一歌咏比赛、建党六十周年知识竞赛；组织职工观看了《建党伟业》电影；组织食品、特设科的同志外出房县、竹山等兄弟县市考察学习，稽查分局、检测所和其他管理部门的同志轮流参加了省市组织的各项业务培训；按时放假上级部门核定的津补贴，在此基础上，出台制度：凡节假日值班和参加抢险救灾的同志享受一定的经济补助。
（二）正在整改之中的事项
1、放眼长远、科学兴检。加大人员培训、技术手段的投入，逐年增加投放比例，力争三年按需按层通过选调、工务员考试、引进和系统内培训来完善局机关人员结构和岗位、专业分布，提高素质、满足所需。新办公室投入使用后，检测机构在覆盖以往常规性检测项目的基础上，逐步增加产检和计量检定项目，如建立省黄姜检测中心，以适应我县经济快速发展的需要。此项工作由检测所牵头，各部位协作，力争个月内整改到位。
2、全面启动了老局房改遗留工作。今年6月份，我们
积极同房管局、住建局等单位联系，了解过去房改相关政策，摸清历史遗留问题的症结，结合本局实际情况，尽早解决历史遗留问题。目前，此项工作由人事科牵头，争取十二个月整改到位。
特此汇报
二O一一年六月三十日
银行整改报告 篇10
根据整改通知书要求，现将我单位对存在问题的整改落实情况报告如下：
1、对于柜员未做到微笑服务的问题
我支行召开了员工会议，进一步加强学习了《银行营业网点员工服务礼仪规范》，要求认真按照营业网点服务规范中的服务标准强化自身，真正做到文明服务，坚持微笑服务；真诚服务，热情接待客户；语言文明，耐心解答客户提问。责令前台柜员迅速做出调整，警示员工不断增强基础服务规范的执行力。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。
2、对于大堂经理日志不全的问题
主要是大堂经理在公休日期间未连续记录工作日志，造成日志记录不全面。针对此问题，我们及时做出整改，在节假日期间由理财经理接替大堂经理的职责，负责登记大堂经理日志，妥善做好该工作的交接。该问题已有效整改。
3、对于晨会记录不全的问题
也是在公休日期间未认真落实晨会记录的登记工作，造成记录的不全面。现已安排在公休日期间由综合柜员认真记录晨会内容，并组织好晨会工作。
4、对于客户投诉类的月度统计分析的书面报告未记录的问题
是因为网点的月服务工作分析书面报告在晨会合订本上，未在投诉档案中对当月的投诉情况具体记录。一、二月份的投诉类的月度统计分析的书面报告已经做好相关记录，今后工作中会按照相关服务要求，全面记录。
银行整改报告 篇11
根据总行《关于开展20xx年统计工作整改整改的通知》（xxxx号）及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》（xxx号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点整改，现将整改情况上报如下：
一、根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了整改
1、结合本次检查方案进行整改，对于重点整改的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。
2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行整改，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。
3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE0916表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。
二、统计工作管理情况
我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较熟练，并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的学习，熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。
三、下一步工作要求
通过这次整改，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中认真做好统计管理工作，提高统计数据质量。
分行
20xx年x月x日
银行整改报告 篇12
吉林银行松原分行优质文明小组：
吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出了宝贵意见。检查完毕我支行立即进行整改，现将整改情况汇报如下 乾安支行营业室，
1、 卫生：时间牌有污渍，门窗有尘土，ATM大厅地面不净，
走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。
2、 牌：无禁烟牌;无小心地滑牌，等待总分行统一配置。
3、 填单台未分类。现已进行分类。
4、 柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责令改正。
5、 柜员递送凭证没有双手。已责令改正。
6、 各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案已补充
完备。
7、 保安需在营业大厅内值勤。 已告知。
乾安丹凤支行
1、
2、 外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。
无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅无填单台，无VIP房间，无温馨提示牌，无大堂经理，无理财经工作台。此项工作需报请总分协调办理，相关事宜正在办理。
3、
4、 无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办理中。 无假币收缴牌，柜员办理业务时应双手递接物品，已责令
改正。
5、
对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作计划，无明确的服务工作措施，每月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自检均无整改报告。没有投诉处理与应急方案。未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整，无优质服务小组。以上问题已责令整改。
乾安建设支行
1、
2、 外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令改正。
无分区，无绿色植物，大厅无待客椅，无VIP房间，无温馨提示牌，利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事宜支行正在积极申请，修整。
3、 无大堂、理财工作台，无标识牌，ATM与营业大厅不连通，无大堂，无保洁人员，以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。
4、
未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行自检并无自检报告对各层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理业务时，应双手递接物品等，我支行已责令其整改。
乾安同源储蓄所;
1、 时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。
2、 无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过期宣传
单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请购置，维修中。
3、 无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项业务需经总分行批准，相关事宜进在办理中。
4、
没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业务时应双手递接物品，无优质文明领导小组表等，我支行已责令整改。
吉林银行松原乾安支行
20XX年7月11日
银行整改报告 篇13
强化培训会计履职能力。
开展了多层次、多渠道的会计业务、法律法规、职业操守、案件防控等培训，提升委派会计综合素质。
培训结束后，均组织委派会计进行业务考试，并将考试成绩与绩效挂钩，切实增强培训效果。
同时，每月召开委派会计例会，加强委派会计业务工作交流，总结推广好的做法、好经验，改进工作不足，探讨共性问题，提出合理化意见和建议，努力提高委派会计工作质量。
强化委派会计考核激励。
该行对每位委派会计设置了台帐，将每次对委派会计检查出的问题、考试成绩、工作差错和服务投诉等记入台帐，相应予以扣分或加分，根据综合打分情况兑现绩效。
根据委派会计业务素质、工作业绩、考勤纪律、考试成绩、工作报告报表等情况，综合对其评比分级，分级与绩效挂钩，级别越高，绩效越高。
年底，该行根据委派会计工作情况进行综合评比、打分，对排名最后的3至5名委派会计予以末尾淘汰，进一步强化激励约束机制。
同时，按照省联社要求，将委派会计纳入总行机关员工管理，增强委派会计工作独立性。
强化委派会计人才储备。
为加强委派会计队伍建设，提高委派会计的监督作用，该行每年均组织开展委派会计人才库储备考试，将业务素质好、工作能力强、富有责任心的员工充实到委派会计队伍中来，作为后备人才储备。
同时，该行认真按照省联社部署，组织广大委派会计做好应知应会、岗位职责、操作流程、风险识别等方面考试内容复习准备，参加了全省农村信用社系统的统一资质认证考试。
强化委派会计履职检查。
为全面了解、考核委派会计的工作情况，该行每季度都制定委派会计履职情况检查方案，对委派会计工作职责履职情况进行全面检查。
采取现场交叉检查与现场辅导相结合的方式，及时指出发现的问题，纠正错误做法。
能当场整改的要求立即整改，暂时不能整改的限期整改。
同时，下一季对上季度发现的问题进行“回头看”，检查是否已全部整改，有无屡查屡犯现象。
银行整改报告 篇14
根据《xx副行长在xx省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：
1)我行在领取xx卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。
2)我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。
3)妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。
4)我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。
5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。
6)我行将继续严格执行ATm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。
7)我行对ATm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。
8)我行对ATm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：
1)提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。
3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。
4)不断完善技术措施，加强加强对自助设备的.日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。
5)加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。
分行
20xx年x月x日
银行整改报告 篇15
一、前言银行理财经理是金融机构中至关重要的一环，他们负责为客户提供个性化的投资方案，并管理和监督客户资金。然而，在现实中，一些银行理财经理存在不规范操作、失信行为等问题，这严重影响了银行的形象和客户的利益。为此，我公司进行了全面的内部整改，以改进和提高银行理财经理的服务质量和职业道德。以下是整改报告的详细内容。二、问题分析1.不规范操作：一些理财经理存在独断专行、违规操作的行为。他们未经客户充分了解与同意，将客户资金投入高风险的投资项目，造成客户资产损失。同时，他们未能按照规定的程序和标准，为客户定制合适的投资方案，导致客户无法获得满意的投资收益。2.利益冲突：一些理财经理为了获得更高的提成和业绩奖励，往往推荐高费率的金融产品给客户，而不是优先考虑客户的实际需求和风险承受能力。这种行为严重损害了客户的利益，使得客户误投资于低回报、高风险的产品中。3.失信行为：一些理财经理以个人名义或与他人合谋，行使对客户资金的非法占有和挪用行为。他们为了获取巨额的私人利益，虚构、隐瞒或掩饰真实的信息和交易记录，欺骗客户和监管机构，造成巨大的经济损失和信任危机。三、整改措施为了解决上述问题，我公司提出了以下整改措施：1.明确责任：建立健全理财经理绩效考核和激励机制，确保理财经理对客户负责。明确责任边界和行为准则，强调对每位客户进行全面的风险评估和投资规划，并建立随时回顾和调整的机制。2.加强管理：加强对理财经理的日常管理和监督，确保他们严格遵守法律法规和内部监管制度。建立完善的核查和审计机制，定期抽查理财经理的业务合规和风险控制情况，并对违规行为进行严肃处理。3.加强培训：完善理财经理的培训和教育体系，提高他们的理财知识和职业素养。培养理财经理具备一定的风险管理能力和市场洞察力，以便更好地为客户提供客观、准确和全面的投资建议。4.加强信息披露：强化对客户的信息透明度和投资风险提示。确保为客户提供充分、准确、及时的信息，帮助客户更好地了解和控制投资风险，并提高客户对银行的信任度。四、预期效果通过上述整改措施的实施，我们预计能够取得以下效果：1.提升服务质量：通过加强管理和培训，提高理财经理的专业水平和服务素质，为客户提供更加合理、适当的投资方案和咨询，提升客户的满意度和忠诚度。2.保护客户利益：加强信息披露和风险提示，确保客户充分知情并能够主动参与投资决策，降低客户投资风险，保护客户的权益和利益。3.提高银行形象：通过整改措施的执行，加强对理财经理的管理和监督，树立了银行的形象，强调对客户负责的理念，提高社会对银行的信任度和声誉。五、结语银行理财经理整改报告详细分析了当前存在的问题，并提出了一系列的整改措施。通过严格执行这些措施，我们相信可以提升银行理财经理的服务质量和职业道德，减少不良影响，保护客户利益，维护银行的声誉和形象。我们深信，这些措施的实施将为银行理财经理工作带来全新的发展机遇，也将有助于金融行业的可持续发展。
