银行整改报告

银行整改报告通用。

众所周知，实践是验证真理的唯一方法，在我们日常的学习和工作中。通常我们需要撰写报告，上级机构也通过报告来获取信息，了解情况。为了更好地为您提供服务，我们编辑了“银行整改报告”，请点击收藏按钮以保存本网页链接！

银行整改报告 篇1

根据总行《关于开展20xx年统计工作整改整改的通知》（xxxx号）及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》（xxx号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点整改，现将整改情况上报如下：

一、根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了整改

1、结合本次检查方案进行整改，对于重点整改的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。

2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行整改，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。

3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE0916表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。

二、统计工作管理情况

我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较熟练，并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的学习，熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。

三、下一步工作要求

通过这次整改，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中认真做好统计管理工作，提高统计数据质量。

分行

20xx年x月x日

银行整改报告 篇2

根据《xx市地方税务局关于做好信息系统安全评测整改工作的通知》（临地税信字〔〕6号）的要求，XX县地方税务局认真开展信息系统安全检查，并对存在的问题作认真整改，主要采取以下四项措施：

信息系统安全保障是税收征管工作和行政办公的基础，是重中之重。XX县地方税务局专门成立以分管领导为组长、以各部门为成员的信息安全检查整改领导组，负责信息系统安全检查整改的领导协调工作，并明确相关部门职责，由科技信息股主抓、其他部门配合的工作机制，高标准高规格的完成此次检查整改工作任务。

我局要求各部门重温《XX县地方税务局计算机信息系统管理办法》、《XX县地方税务局计算机信息系统安全应急预案》，并重点对照中心机房管理规定、网络管理规定、保密管理规定、防病毒管理规定开展检查工作。我局科技信息股以书面文件通知方式，对网络安全作了重要要求，要求各业务部门各操作人员，务必执行计算机安全操作规程，让安全人人有责、人人注意，在力提倡全民安全意识。经检查，近来我局能按省局、市局及县局的有关规定落实执行各项计算机信息系统制度，异常是内外网物理隔离制度、定期检查制度、记录制度执行的比较好。

为让安全风险降到最低限度，让潜在的风险有所预知，我局进取与电力公司、电信公司、电子技术服务公司沟通协调，建立相互协作制度。电力公司主要是为我局供给电力保障支持，如果计划性停电，电力公司提前通知我局，让我局在后备电力方面有更多的准备。我局请专业人员对各栋办公楼的强电布线作了检查，排除可能引发电源故障的隐患。经检查，我局对县局办公楼1处老化的楼层空气开关作了更换。电信公司主要是为我局供给光缆通信保障支持，如果因网络建设等原因需要光缆通信中断，电信公司提前通知我局，让我局有时间作好通信应急处理工作。如果光纤通信因故障中断，电信公司给予最快速度解除故障。电信公司会定期检查我局光纤通信设备，及时解除存在的安全隐患。目前，经过电信公司检查，我局光缆通信线路和设备状态良好。电子技术服务公司主要是为我局供给局域网通信保障支持，定期为多局对局域网络线路和通信设备作检查，及时排队安全隐患。当局域网故障时，电子技术服务公司给予最快速度处理，让故障造成的影响降至最低。目前，经电子技术服务公司检查，我局局域网线路和网络设备状态良好。经检查，目前我局能够保证在人力可抗力条件下实行24小时供电，24小时网络通畅，24小时服务器运行稳定。

四、开展运行环境、数据出入、客户机状况等方面的检查，杜绝安全死角

为防止客户计算机方面的危害，我局组织人员对各客户计算机作了检查，主要是检查数据出入方面的隐患。经查，在保证内外网物理隔离的基础上，各工作人员能够按安全规定使用计算机，没有私自使用USB存储设备、光盘存储设备，没有私自在工作计算机上存取私人数据或其他与工作无关的数据。我局对1台防病毒服务器作了安全检查，目前，防病毒服务器工作状态良好，同时，对全局94台客户计算机作病毒检查，目前没有发现重大病毒危害情景。我局严格执行定期计算机病毒检查制度，让计算机病毒危害隐患降至最低。我局能够定期对服务器操作系统作安全补丁更新，目前，1台公文处理系统服务器、1台征管系统服务器运行状态稳定。

机房内，我局配置了3P的空调，对室温作了稳定控制；据今年防雷检测部门对我局楼层防雷、电源三极保护防雷作了检测，目前，我局办公楼的防雷状态良好；我局机房内装有防静电地板，经电子技术服务公司检查称，我局接地系统良好；消防方面，我局按消防部门安装有消防提示牌，机房的自动灭火系统运行正常。

培训方面，我局能够按期开展日常安全制度及安全技术培训，涉及信息安全知识培训2次。日常维护痕迹管理方面，我局全面准确做好日常运维记录，确保日常核查及故障跟踪。外部网络接入方面，我局在内网核心区域与其他区域间部署防火墙，并划分设备远程维护与管理区。省局统一部署安全产品及防护系统方面，我局明确设备及系统管理人及其职责，细化设备及防护系统配置，最大程度发挥安全防护作用。计算机操作系统配置方面，我局更改服务器及PC终端administrator账号，禁用guest组，设置密码长度与复杂性策略、账号锁定时间、账号锁定计算器时间、账号锁定次数、匿名用户连接权限；开启自带防火墙、关掉默认共享。数据库方面，我局增加数据库管-理-员口令，并设置数据库密码策略，增加口令复杂度。

（一）疏于管理，账实不符比较严重。

（二）重购轻管思想普遍，存在资产闲置浪费现象。

（三）岗位职责不明确，造成了管理脱节。

（四）财务制度有缺陷，影响了核算的准确性。

（一）管理体制不健全。一些领导对资产管理的重要性认识不够，认为国税系统“家大业大”，没有必要精打细算，花起钱来大手大脚，管起家来马马虎虎，对家底心中无数。一些单位管理制度存在漏洞，缺乏法律规范与强有力的政策指导，法律与政策滞后于资产管理的实际是目前行政事业单位固定资产管理存在诸多问题的重要原因。

（二）会计核算不规范。核算程序不严密，账簿设置不齐全，账外固定资产很多存在，管理缺乏有效的约束机制，资产损失现象严重。一些会计人员政治思想素质不高，职责意识淡薄，业务素质难以适应新会计制度和财务规则的核算要求。异常是在单位负责人不重视的情景下，往往不愿负责，得过且过，工作失职，整改报告。

（三）监督考核弱化。一些单位没有将资产管理纳入到机关领导干部任期目标考核，资产管理工作显得无足轻重；固定资产在转让、出售、处置、变卖等活动中不按照国家有关规定报请管理部门审批，也没有进行严格的资产评估工作，而多半是协商交易，使固定资产产权变动脱离了有效监督。尤其是私自低价转让、出售、变卖和处置固定资产现象的存在，导致了固定资产产权被侵蚀。

（一）转变思想，把握重点。如今资产种类越加庞杂，资产变动日益频繁，对固定资产的管理不能停留在原先的思维模式上，要加大管理力度，重视内部管理，按规定建账设卡，定期进行清理盘点。要将固定资产使用效率和完好程度作为考核单位负责人政绩、业绩的一个重要指标，确保国有资产的合理利用。

（二）明确职责，环节控管。作为垂直管理机构，国税系统在固定资产管理要自觉理解地方财政部门的指导和监督。同时，上级国税机关应健全和完善固定资产管理的规章制度，制定资产配置标准，开展财产清查，在全面摸清所属单位资产存在、使用状况的基础上，根据下级国税机关承担的任务量合理调剂，有计划地进行配置。

（三）加强核算，掌握实情。针对现行行政事业单位会计制度中固定资产账面不能反映资产真实价值的问题，提议借鉴企业会计制度关于固定资产会计核算的规定，结合行政事业单位购建固定资产时一次性列支的实际，增设“累计折旧”会计科目列于资产负债表“固定资产”科目下方，作为固定资产的备抵调整科目，同时增设专栏反映固定资产净值。

（四）完善制度，严格清查。一是要建立定期清查制。各单位每年年终要对资产进行一次全面的清查核对来摸清“家底”，对盘盈盘亏的资产，要找出原因，分清职责，按现行规定及时处理；对资产结构和管理现状进行分析，盘活存量资产，防止积压闲置，做到物尽其能。二是建立重点抽查制。财务部门要依据会计核算资料，对资产使用重点部门进行重点抽查核对，做到账、卡、物相符。三是建立离任核查制。单位领导或资产管理使用人员离任时，要组织核查，办理资产移交和监交手续，确保人走账清，防止资产流失。

（五）创新手段，科学管理。开发和运用固定资产管理软件，为各级税务部门供给统一的业务处理平台。工作流程严格按照财务会计工作规程设置，软件科目以及固定资产调拨、处置权限、程序统一由总局规范，做到规范性与灵活性并重，实现信息资源共享。

银行整改报告 篇3

一、上半年经营管理情况

面对今年复杂多变的宏观经济金融形势与微观市场环境，我行继续贯彻“管控、增长、服务”的指导思想，努力克服两行合并带来的种种不利因素，采取各种综合性经营管理措施，确保今年上半年经营业绩稳健快速，业务规模与管理水平再上新台阶。截至2011年6月末，我行资产总额超2860亿，存款总额超过2000亿，较年初增加280亿，增长15%；不良贷款率0.32%，保持行业领先水平；拨备覆盖率提升至286%，比年初提高75个百分点。上半年实现净利润12.14亿元，增长35%；资本利润率15.56%，较2010年同期提升3.25个百分点；净利差较之2010年提升31个基点，成本收入比较去年同期下降4.6个百分点，各项盈利性指标改善明显。资本充足率保持10.8%，符合监管要求。同时，在各项业务稳步发展的同时，我行进一步深化与完善内控机制建设，狠抓风险管理，确保今年上半年无案件、无重大风险事件发生。

在取得成绩的同时，我行也充分认识自身经营管理过程中存在的不足，今年下半年将严格按照贵局的监管要求，努力落实好各项监管意见。

二、整改措施与行动

（一）进一步优化公司治理

监管意见：要按照《商业银行稳健薪酬监管指引》的要求，不断完善考核制度，建立与长期风险责任挂钩的薪酬激励机制。要加快从规模考核转变为风险调整后的综合效益考核，从单线考核发展为双线考核，从阶段性考核转变为周期性考核，建立与完整业务周期相匹配的薪酬机制，促进各级分支机构经营行为的长期化，充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用。整改措施及行动：

从2010年的年终奖发放开始，我行已将重要管理干部的奖金延期三年平摊支付，包括总行班子成员和总行风控、稽核负责人，以强化对经营负主要责任的关键岗位管理干部的长期稳健的经营理念，进一步巩固其风险防范和管理意识。

2011年起，除总行班子和总行风控、稽核负责人之外的其他管理人员，其部分年终奖提前至每个季度发放，强调业绩的平稳发展，而非某个月或某个季度的“突飞猛进”，将稳健、持续经营的管理思想尽可能地扩大至最大范围。

除此之外，我们正在积极探索多维度的考核内容。一是淡化规模和总量考核，增加对收入结构优化、业务结构优化、人均效能等质量指标；二是增强绩效考核机制对鼓励创新的引导作用，鼓励分行积极参与产品创新及服务创新；三是加大对特色经营指标的考核力度，坚持走差异化发展道路；四是结合当前关注的重点风险防控要求，建立专项风险管理考核评价体系。下半年，我们将继续贯彻和落实前两项举措，同时也将试行多维度的考核方案，确保业务的健康发展，达成监管要求。

监管意见：要按照职责界面清晰、制衡协作有序、决策民主科学、运作规范高效、信息及时透明的原则，合理配臵高管团队，推动公司治理和内部管理的持续完善。

整改措施及行动：

我行董事会及下设相关专业委员会一直按照委员会职责、《议事规则》及董事会对专业委的授权进行规范运作。上半年已采取措施包括：

1.董事会年度会议上提出了“两行整合”时期要持续、稳定、健康发展的工作要求。

2.在配臵高管团队方面，我行按照法规和法律程序要求，经过董事会提名委员会提名推荐、董事会审议通过等方式，增加聘任了一名总行副行长，使总行副行长人数达到3名。

3.在薪酬激励方面，薪酬委员会对全行奖励方案、高管奖励方案、长期激励方案、人力成本预算等重要议案进行了审议，并按照要求提交董事会进行审议。

上述整改措施，促进了高管团队按照分工明确、职责清晰、协作制衡的原则，执行和落实董事会的各项决策，保障了本行在“两行整合”过渡时期实现健康、稳定的发展；充分发挥了薪酬机制在对员工、高管激励方面的正向引导作用，促进了内部管理的完善。

鉴于当前两行即将合并的现实，今年下半年，董事会及下设相关专业委员会，将继续通过召开会议审议相关议案、调研和审阅报告等相关形式，按照公司治理架构的要求规范运作，在授权范围内积极有效地开展工作，切实履行职责，实现科学决策。

（二）加强资本管理的前瞻性

监管意见：你行要在综合考虑两行吸收合并与外部监管约束的基础上，制定切实可行的资本规划，并根据监管环境和要求的变化，灵活调整和不断完善资本管理目标和手段，充分发挥资本在约束增长冲动和优化资源配臵等方面的作用，建立健全稳定、高效的资本补充渠道和机制。

整改措施及行动：

我行始终高度重视资本管理，但是今年上半年，受两行合并影响，我行资本补充渠道受限。在此情况下，我行制定了2011年资本管理规划。在发展业务的同时，积极采取各项措施，努力提高资本充足率。一是加强表内风险资产的限额管理；二是积极增加表内外业务风险缓释；三是加强债券市值监控；四是努力提高盈利能力，增加内部利润积累。截至2011年5月，我行资本充足率为10.74%，核心资本充足率8.87%，较年初分别下降22个基点和42个基点，资本消耗速度远低于2010年。

今年下半年，我行将主要采取如下措施继续强化资本约束理念，加强内部资本管理。一是根据未来业务发展规模，完善资本管理规划；二是挖掘自身盈利能力，增加内部利润积累，有效补充核心资本；三是参考加权风险资产收益率指标，采取分条线的加权风险资产限额管理，有效降低无效加权风险资产占用；四是增加风险缓释比例，进一步降低加权风险资产占用；五是全面清理平台贷款，避免多余加权风险资产计提；六是FTP向资本占用较低的业务倾斜。通过采取上述措施，我行将努力确保全年资本充足率控制在10.5%以上。两行吸收合并后，我行将根据业务规划，进一步完善并健全资本补充渠道和机制。

银行整改报告 篇4

县交通局：

为全面改善市区出入口周边环境，提升城市品位，展现城市形象，我单位按照出入口市容环境综合整治实施方案的工作要求，进行环境整治。

现将我站目前完成环境卫生整治工作基本情况如下：

一、及时清理路界内垃圾。

对边沟、排水沟内积存的垃圾进行拉网式排查和地毯式清理，目前邢和线出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔线出入市口清理边沟、排水沟垃圾197.3立方米，邢峰线出入口清理边沟、排水沟垃圾共143.9立方米，邢左线出入口清理边沟、排水沟垃圾137.4立方米，对绿化带内白色垃圾等进行全面清除，确保绿地面积干净整洁。

二、加强路面清扫。

坚持以机械化为主，人工为辅，提升保洁标准。目前邢昔线出入市口累计清扫路面479.8公里，邢和线出入市口累计清扫路面236公里，邢峰线出入口累计清扫路面397公里，邢左线出入口累计清扫路面254公里。

三、路树粉刷工作。

对我站管养的出入市口路段内的乔木全部进行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路树刷白上缘线涂标5厘米宽红圈。目前已完成对邢峰线路树粉刷8公里、邢和线路树粉刷2公里、邢左线路树粉刷4.7公里、邢昔线路树粉刷12公里,共计26.7公里的路树粉刷工作。

四、针对路面出现的病害及时修补。

邢峰线修补路面坑槽18平方米，邢左线修补路面坑槽80平方米，累计使用常温料28余吨。

下一步我处按照《市区主要出入口市容环境综合整治实施方案》的工作要求，把工作重点主要放在环境卫生治理上面，加强对路面清扫及时清理边沟、排水沟垃圾杂物。确保这次市容环境综合治理取得良好效果。

分行

20xx年x月x日

银行整改报告 篇5

本机构在2013年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：

一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺

失于次日找回。

二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。

三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。

分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于2013年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：

一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理

每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。

银行整改报告 篇6

一、认真分析、查找原因.

1..我行开业时间较短,录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短,在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差,在操作过程中思想麻痹,片面的追求速度,从而在具体操作过程中放松要求,未做到双人复核.这是形成差错的主要原因.

2.对已制定的各项考核制度,尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式,落实考核力度不够.作为基层一线处在服务与制度执行的前沿,某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象.

3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出,我行人员有限,由库管员和副库管员兼职,我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况,库管员整理损卷业务繁忙,对同城票据交换业务未做到认真细致,归根结底存在着工作不协调,事半功倍,顾此失彼.对上述分析的原因,首先我们做到正视差错,正确对待差错,并认真分析差错,查找差错,同时制定整改措施,切实防止差错的发生.

二、正视差错、加强整改.

1、加强教育,增强全体运营人员的工作责任心,接到人行的通报后,迅速组织有关人员,认真学习通报精神,结合通报要求相关人员从主观,客观的方面谈具体认识,议差错危害,找差错根源,分析同城交

换业务工作中存在的薄弱环节,统一认识,重新定位,纷纷决心以差错为教训增强责任心,认真履职,禁止类似差错的发生.

2、规范运作,合理分配,严格执行录入和复核操作程序,我行再实行双人复核的基础上,要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查.避免差错的再一次发生,同时根据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法,杜绝差错事故隐患,落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求,并落实到具体管理人员,责任人.

3、抓住主动,建立长效管理,增强考核力度.通报所涉及的问题,已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象,为扎实做好全行同城票据交换工作,我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度.建立同城票据交换差错责任级级累积问责制.组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度.对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核.

我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务.同时加大考核力度.对制度执行毫不迁就,在业务处理过程中要形成人人有责,互相配合,养成工作谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质.严格执行相关制度,提高业务管理质量,欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改.

桃花潭支行

银行整改报告 篇7

相城支行认真总结并吸取经验教训,专门召开党总支会议、行长办公会议、各部门解剖麻雀会及协调会议，认真分析存在的问题，对抽查客户一一进行回访，进一步加强沟通了解，着手对问题的整改。围绕支行提出的“绩效上台阶，服务上水平，队伍要成长，文化要进步，管理要提升”的战略目标进行认真整改。并在客户满意度方面提出了具体目标，即：大力提升客户满意度，争取同业领先、系统内进入前六。现将整改情况汇报如下：

一、进一步完善服务机制建设

1、加强领导，提高认识。建立健全了相城支行服务领导小组，支行已经下发《相城支行服务领导小组暨投诉应急领导小组》文(苏州中银相发[20xx]15号)，明确相城支行服务领导小组成员及各工作小组的职责分工实行一把手负责制。领导小组每季度召开服务质量分析会，对客户满意度、客户投诉、服务差错进行点评。

2、完善相城支行投诉处理工作职责。完善了突发事件/客户投诉应急联系人表(AB角)。并健全支行与各经营性机构的金融消费者投诉受理登记二级台帐制度。建立快速处理机制，确保投诉处理办结率达100%。做好诉前、诉中及诉后的各项工作，重点放在诉前，大力加强厅堂服务，将客户投诉解决于萌芽之中。

3、加强考核机制。加大对服务满意度的考核力度，将客户满意度提升工作纳入各部门、网点BSC考核，设置服务体系分值为4分，以促进服务质量的提高。并且以多纬度将考核分解到每个服务岗位。

二、分板块整改措施

(一)加强沟通，着力提升公司客户满意度。

通过此次测评分析，公司客户满意度虽然列全辖第四，但存在的问题还是不少。主要指出了法人客户对我行各项服务及业务流程的满意度方面，主要集中在以下几个方面：

1、对柜面员工的服务态度不满意，对账单不能完整、及时寄往企业;

2、对客户办理业务等候时间长不满意;

3、对服务费用不满意，如转账及每月账户管理费较高，觉得他行的费用低;

4、网银速度(确认和返回)都很慢，及网银下载交易流程不详细，操作界面不方便;

5、反映我行贷款审批及发放流程较长;

6、对公理财产品推荐通知不及时;

7、集中支付不能及时处理，需隔天才能完成。

根据调研客户的反馈内容，支行公司业务部及时联系客户，逐一进行回访，并针对相应不足提出以下整改措施：

1、要求相关客户经理及时与客户进行沟通，明确对中小企业、对公VIP客户、工商客户的客户拜访频率，并将客户经理对客户回访情况纳入个人BSC考核，进一步维护与客户的良好合作关系。

2、在配合网点效能提升工作时，制定网点对公业务流程优化措施，尽早解决网点长时间排队等候现象;并将在营业部设立对公VIP服务区。

3、进一步强化公司客户经理服务意识，营销意识，对不同法人客户进行差异化服务20XX银行服务整改报告。要求客户经理在日常拜访客户时随时征集客户对我行服务需求的建议，及进向相关部门反馈。

4、加强客户经理在业务产品方面的培训，以便及时将我行的相关产品信息及时传达客户处。

5、加强与分行相关部门联系，进一步改善对公网银功能。

6、加强网点公司客户经理、帐户经理、对公柜员关于公司业务的培训力度，提升网点柜面人员的业务能力。

(二)贴身服务，着力提升个人中高端客户满意度。

通过此次测评分析，我行个人中高端客户满意度排名列全辖第九，比较靠后，距支行自身要求差距也很大工作报告。存在的主要问题有以下几方面：

1、理财经理的业务素质不高;

2、客户联系率较低、对客户关心和温情服务较少;

3、网点VIP窗口较少(大堂对VIP客户甄别不到位，缺乏有效引领);

4、信用卡消费短信服务不及时;

5、客户增值服务项目较少;

6、理财经理更换较频繁;

针对以上有些情况，我行个人金融部也做了一定的调查和自查，对抽查的客户，由理财经理一一进行了回访，有些情况可能也有偏差。但是不管怎样，总得来讲客户能提意见和建议，应该讲是对我们的关心和鞭策。

相城支行理财队伍才刚刚组建完善。理财队伍人员素质有待迅速提升。为此，我行将从以下几方面来做好工作，以便提升理财条线客户满意度和服务质量。

1、进一步提升理财经理的业务素质和服务水平。

由于我行的理财经理大多数是从柜面员工中选拔的，还没有经过专业培训，只能边学边提高。主要的办法是每周通过例会，以会带训，每周一议题，通过案例分析、先进交流、相关业务知识培训来完成理财经理的业务素质的提升，以及营销技巧的培养。

2、提高理财经理的客户联系率。

核心客户经常拜访深挖，重点客户经常联系拓展，有潜力的基础客户经常发送短信加强沟通。一是通过给理财经理配发相关物资，通过当面问候、加强沟通。二是对产品配套营销适当补偿。三是节假日、生日的问候。四是组织社区联谊营销等活动，加强与客户的联系。为了更方便的发布信息，我行已与移动公司申请专属的短信呼平台，确保跟客户的联系频率，掌控合适有效的发送时间

3、加强培养营销人员与大堂经理及柜面人员的团队合作意识。组成强有力的营销团队，全方位、立体化对客户进行组合营销与服务。其中大堂经理要能迅速甄别客户，做好引导。柜面员工与理财经理的要通力合作，提升服务效率。

4、加强VIP客户增值服务，统一配置礼品。由支行个人金融部统一制定VIP客户礼品配置方案，专款专用，以发挥效能最大化

(三)多管齐下，着力提升网点厅堂服务效能。

从今年以来，我行已采取了下列措施予以加强网点厅堂服务效能的提升：

1、从“三个纬度”入手，加强对柜员、柜面的检查工作：

(1)坚持每月的现场检查制度，包括服务检查与7S检查。落

实了支行“7S”检查方案，完善了各网点清洁卫生的第三方托管。

(2)加强实时非现场检查制度，综合管理部派专人每二天一个

循环，对柜面服务人员进行实时查看，并建立员工文优服务记分卡制

度，服务红黑榜制度等，纳入对员工个人的BSC考核。

(3)支行委托第三方的暗访检查，以神秘人的角度真实反映服

务质量。

2、加强员工技能训练，提高服务质量

(1)建立支行“技能沙龙”，并且每月有活动，搭建员工练习

平台，确保每一位应测员工均能达到二项以上能手目标，并且支行达到参测率100%，能手率98%以上。

(2)加强柜面服务能力培训，让每一位员工均能掌握服务动作、服务语言、服务技巧，让客户高兴而来满意而归。

3、落实“二线服务一线”，做好后勤保障。

(1)对服务设施、服务场合加强维护保养，确保正常运行，让客户无可挑剔。

(2)加快实施网点保洁外包的进程，目前已经有四家二级支行试行，争取上半年全部到位。

(3)建立服务快速通道，网点需要的在第一时间内做出反应，在规定时间内即予完成。

(4)加强部门之间、部门与网点之间、支行部门与分行部门的沟通渠道，努力改进服务流程，拓展服务产品，加快物理渠道整合，加快服务效能提升。

(四)优化流程，缩短客户在柜面等候时间。

1、业务管理部负责对全辖柜面员工进行业务培训与督促。分二个层面，一是理论层面，主要是银行的基础法律法规，如《储蓄条例》、《票据法》、《支付结算办法》、《反洗钱法》等，进行闭卷测试，促进员工掌握基本理论知识;二是操作层面，梳理日常营业经常用到的业务品种，初步设定约20支左右的品种，对每个业务品种如何操作列出详细的步骤，让柜员掌握，由业务管理部进行逐个随机抽查，以促进员工掌握常见业务操作，提高熟练程度，提高操作效能，梳理在本月底结束，详细的操作步骤在三月上旬完成。

2、成立流程梳理小组。由业务管理部负责，主要由业务管理部人员与业务经理组成，分成三个小组，一是国内结算流程、二是个金业务流程、三是内控合规流程，梳理是否有流程可以改进的地方或向上级行提出流程改进的地方。三月底提出初步的成果。

3、改进柜面员工操作的速度。针对每一个员工对柜面58只业务品种进行时间测定，对照新区行的数据进行分析和改进测定任务在2月底完成。对速度慢的员工分析原因，并督促提高操作速度。

4、加强对VIP窗口力量配置。对目前的理财窗口和VIP对私专柜的员工进行挑选，适当提高薪酬等级，进行竞聘上岗，挑选业务精、操作快、营销强、服务优、形象好的员工担任此窗口的柜员。

银行整改报告 篇8

一直以来，我们XX银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。

首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。

另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们XX银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的U盾了，我不想要了，太

麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。

同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。

当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。

通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。

银行整改报告 篇9

银行内部控制整改措施

【第一部分：加强银行内部控制管理促进业务健康发展】

内部控制是一个古老而动态的话题，而其目的是规避风险。商业银行具有高负债、高风险的特点，其经营对象是货币，很容易成为不法分子的目标。从近年银行发生的案例来看，其中不少是内部控制不力造成的。因此，为顺利开展各项业务，实现既定发展目标，商业银行必须加强内部控制管理。一、对内控管理的一些认识模糊和薄弱环节 （一）对内控管理与业务发展的辩证关系认识模糊，存在重业务发展、轻内控管理的现象。由于内控管理是一个监督的过程，当业务稳步发展时，人们往往会忽视它的存在，忽视它的重要性。现象比较普遍。在工作中，在业务岗位和内控岗位之间进行选择时，往往会牺牲内控岗位；当业务人员和内控人员同时紧张时，内控人员往往会被压缩；在绩效考核中，企业指标的完成情况也主要作为评价标准，甚至企业业绩好掩盖丑现象。长此以往，不仅会削弱内控团队的实力，还会影响内控人员的积极性，给企业经营带来隐患。 （二）内控体系建设与业务发展不相适应，面对层出不穷的新金融服务、新知识、新技术，内控体系明显滞后。创新是发展的源泉和动力。没有业务创新就没有出路，只能在激烈的市场竞争中被淘汰。毫无疑问，银行要想发展壮大，就必须不断创新业务。然而，创新业务必须与管理齐头并进。从风险防范的角度，应优先考虑内部控制。但在实际工作中，要么因为改革的需要，要么因为竞争，往往改革先行，创新先行，内控后行，制度滞后。这主要表现在两个方面：一是在新业务的开张中，要想抢占市场，必须先启动，但管理体制跟不上，出现了一些毛病，甚至空白点。其次，在内部岗位改革中，为节省人力物力、便利服务，也存在着旧体制改革滞后的问题。 （三）规章制度与业务运作不匹配，业务人员制度观念薄弱，对执行内控制度的重要性认识不足，导致失误和事故频发。一方面表现在上级银行业务管理部门对现行的规章制度和管理办法缺乏系统的审查，有的明显不能满足现行银行业的要求。业务开发和业务处理。和其他问题。另一方面，一线经营者的感情取代法规，忽视内控，违规经营，违规办理业务，造成事故隐患。 （四）内控管理、检查部门多，协调不力。目前，基层银行的内部监督管理包括业务职能管理部门、内控监督部门、上级银行审计中心、人民银行等外部审计部门。各个检验部门根据不同的业务规则、不同的检查目的进行检查，检查的重点也不同。在巡查过程中，往往相互依赖、相互依赖，导致有的业务被多次巡查，有的业务一次不巡查，导致监控效率较低。此外，一些检查结论自相矛盾，也让基层不知所措。二、银行要建立健全、高效、系统的内部控制制度 （一）领导要重视内部控制建设。始终坚持以业务为中心，以内控为保障，一方面注重业务发展，另一方面注重内控监督。要提高思想认识，把建立和完善内部控制制度作为一件大事，逐步建立比较完善的内部控制机制，建立第一责任人制度，落实“谁负责”的工作要求，谁负责，谁负责”。 （二）要完善内部控制机制，进一步建立全章，逐步使管理制度系统化、规范化、科学化。一是合理确定岗位。基层银行要根据自身业务发展情况严格分工，因地制宜设置岗位，按岗位确定人员。对于一些不相容的岗位，必须实行岗位分离，做到相互制约，防范风险。的目标。上级线也可以在调查研究的基础上，根据不同的

具有相同的业务特点和业务规模，提出多种不同的岗位设置方案，供基层参考，加强岗位设置指导。二是明确职责，明确各岗位或员工在业务运营中的职责分工、权责分工，使每一个业务环节都纳入管控流程。三是建立规章制度，坚持制度先行、后研究、后业务的模式，按照“有限授权、相互制约”的原则，按照全面、具体、精细、有针对性、易于实施的原则。操作。要求，不断完善制度。要根据业务项目建立健全制度和操作规程，避免不同管理部门同一业务不同环节的制度与操作规范脱节或矛盾。四是建立管理流程，建立新的市场化业务流程和管理流程，突出内部控制的中心环节和关键环节，促进基层银行管理的明晰化、规范化、科学化。 （三）实施内部控制制度，防止任何个人委托处理业务的方方面面，以达到有效控制的目的。在会计结算业务和出纳业务中，实行单证、印章、压（押）三分割，电子跨行业务必须分别办理、审核、授权，相互监督。确保银行资金安全。在信贷业务中，要坚持贷审与贷审分离，严格落实信贷经营、审批、监督三分离制度，明确各环节职责，落实第一责任人制度。信用、业务负责人、审批负责人。对信用卡、营业网点、会计等岗位建立完善的两人审核制度。资本规划、人事管理等岗位也应按照内部约束和有限授权的要求，建立相互制约的工作流程。 （四）强化内部控制监督机制。经营管理部门和内控检查部门要转变监督观念，变被动为主动，加强过程监督。从欺诈检测到预防，及时分析判断业务中存在的倾向性问题，提出切实可行的整改措施和建议。

要充分利用各业务已有的信息资料，进行非现场业务监控，通过对不同业务系统和业务数据的对比分析，发现错误或问题，改进内控管理的及时性和质量。积极开展现场检查，重点检查操作是否按程序进行，特别注意测试程序控制的合规性和有效性，防止业务程序流于形式和实质失效.此外，内控部门要与业务职能部门密切配合，加强沟通协调，使内控管理全面深入。（五）加大科技投入，提高内部控制的科技含量。客观地说，人控和物控只能解决不想违和不敢违的问题，而不能解决个人想违不能违的问题。真正解决不违反问题需要程序控制。科技的飞速发展，特别是计算机在银行业务中应用的不断深入，为我们提供了内部控制的新武器。通过软件开发，将内部控制的一些规定编程到程序中，由软件程序控制，可以解决人为控制不能被物质控制的问题，从而发现个别员工的无意或有意错误。由计算机程序和难以通过。例如定期更改柜员密码、控制柜员权限、重要业务更换审核授权等。此外，对重要岗位实施电视监控和录像，也将内控管理能力提升到一定程度。程度，对提高员工自觉执行制度起到积极作用。 （六）建立对必须纠正的违法行为的处罚机制。加强内部管理，注重各项规章制度的全面落实，督促全体员工按程序办事。只有制定相应的处罚标准，建立严格的处罚机制，对违规者及时亮红灯惩处，对屡查屡犯者予以惩处，必要时通报批评，才能从根本上解决问题。 .长期以来，重检查轻整改的弊端会产生警示作用。 （七）要开展人性化管理，落实道德规范，提高全员内控管理自觉意识。不可否认，由于中资银行的管理仍明显行政化，“人治”要素较多，“法治”要素少，内部控制严重不足，导致越来越突出的道德风险。与此同时，银行的经营战略正在调整，人事制度和分配制度的各项改革也在不断深化。因此，新形势对内部控制工作提出了更高要求。在强调要按制度办事的同时，要切实加强员工思想道德教育，提高员工职业道德，并通过长期不间断的合规管理理念渗透和企业的培育加强员工合规经营和合规经营的管理理念，提高每位员工执行内控制度的意识和意识，才能真正推动银行业务向健康方向发展

【第二部分：银行内部控制工作总结】

银行内部控制工作总结

银行内部控制工作总结（一）

xxxx年以来，结合结合个人金融业务特点，我部重点加强业务流程整合、相关制度建设、业务和政策领导等方面的管理。宁等相关业务品种，并召开了主任办公会和部门全体会议，对相关内控工作进行了部署。我部近期内控工作报告如下：

1．银行卡业务。 我部对信用卡业务进行了核查，客户档案、密码信封、库存银行卡、成品银行卡等账目相符。

二是加强内控合规建设。 内控合规官已调整落实。根据个人理财部的实际情况，指定==副主任带头，==等同志为个人理财部内控合规官。还计划每季度在部门召开一次案情分析会，加强对全辖区风险和自身风险的认识。此外，要求合规官在季度案例情况分析会议上提出建设性意见，并在会议上进行评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。 每月至少安排2天，让部门全体员工重点学习业务知识、大豆异黄酮知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育，培养员工正确的人生观、价值观和道德操守。

第四，对外围系统中的柜员进行全面清理。 由于近期全区业务人员发生重大变动，为加强内控，我部对全区信用卡系统和零售征信系统的经营管理柜员进行了一次清理更新。及时，并将清理更新情况登记备案。

银行内控工作总结（二）

自***x年来，结合个人金融业务特点，我部重点关注业务流程整合、相关制度加强业务、政策研究等方面的管理，召开主任办公会和部门全体会议，部署相关内控工作。我部近期内控工作报告如下：

I． *** 商业。 我部检查信用卡业务，客户档案、密码信封、库存***、成品***等账目一致。

二是加强内控合规建设。 内控合规官已调整落实。根据个人理财部的实际情况，规定副主任带头，==等同志担任个人理财部内控合规官。还计划在部门内每季度召开一次案情分析会，加强对全辖区风险和自身风险的认识。此外，要求合规官在季度案例情况分析会议上提出建设性意见，并在会议上进行评估。 3.强调业务学习和规章制度研究的重要性。每月至少安排2天开发部全体员工集中学习业务知识、政策法规、规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育，培养员工正确的人生观、价值观和道德操守。

第四，对外围系统中的柜员进行全面清理。 因近期全区业务人员变动较大，为加强内部控制，

我部及时清理更新了信用卡系统运营管理柜员，全辖区零售征信系统，并清理更新登记备案。近期，工商银行临沂分行进一步提升全行内控管理水平，保持各项业务健康可持续发展，采取三项措施加强全行内控管理。

一是加强内控精细化、规范化管理。 在认真总结经验，找出内控管理工作不足和漏洞的基础上，内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细化规范管理实施方案》"并在整个银行实施。方案要求，全行内控管理工作要从基础工作做起，严格按照上级行内控管理和操作规范，细化内控管理环节，规范监督检查程序，提高内控管理发现问题的整改和处罚措施。努力做好内控管理的各项工作，实现科学的管理目标。根据该计划，各专业部室也结合自身实际，制定了精细化、规范化内控管理工作方案。

二是加大对市部门内控管理考核的衔接力度。 为加强全市分局、办事机构落实内控管理职责，自今年起，将上级分局和外部监管部门在各项检查中发现的问题及整改情况纳入本市分局、外监部门的各项检查中发现的问题及整改情况。每个部门的绩效评估分数以扣除的形式。考核时，根据发现问题的性质和严重程度，将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规四个等级，并对检查中发现问题的整改率进行考核.

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作流程，特别是争取信贷管理取得新突破全面扭转粗放经营的被动局面，提升风险防控能力，实现全年无案件无事故的总体目标，确保信贷业务等全面健康稳定可持续发展企业。

银行内部控制工作总结（三）

20年来，我行坚持“从严治行”的原则，附高度重视内控管理，作为一项重要工作，在严格执行上级银行制度方法的前提下，根据**支行的实际情况，努力完善和细化内控管理体系，做好各类内控工作。为实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营战略，在规范操作流程、防范风险方面发挥了积极作用。现将我行内部控制管理的基本情况报告如下：

I．加强制度的梳理和学习

今年以来，我行先后对各项规章制度进行了梳理。针对新文件的变化，本行认真组织学习指导相关政策，在实际经营活动中始终贯彻最新的制度要求和规定，确保我行相关业务依法开展。 .规定。今年4月，我行贯彻执行《银行出纳员及营业机构负责人十项禁忌》《银行业金融机构从业人员职业道德》《**银行股份有限公司员工行为准则》 。” 、《职工违法行为处理办法》、《国有企业领导干部廉洁从业若干规定》、《中共领导干部廉洁从业若干指导意见》、《党内监督条例》 、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度学习。我行全体员工遵守规章制度，依法合规意识进一步增强。 2、继续落实重要岗位人员管控措施。我行严格按照相关制度要求，在柜员号码的使用、开户、印章验证、业务印章保管、对账、汇票、大额资金收付授权核销等环节，负责分配给人员，不相容的岗位和业务明确界定。坚决杜绝交叉发帖、混帖或违规发帖、并发帖等问题的发生。同时，我行按规定对重要岗位人员实行轮岗强制休假制度。至此，已有3人轮换，3人被迫离职。

三、坚持重要经营环节和高风险业务的落实管控

我行将检查“双十禁”执行情况《规定至少每月一次；对现金、重要空白凭证、贵金属等的账户检查至少每月一次检查私人印章等的保管；至少每季度一次主动了解我行重点客户对账情况。四、今年积极开展各项风险排查。按照今年各省分行最新文件精神，对我行开展风险排查，进一步加强各业务环节管理，规范日常运作，增强员工合规经营和风险意识。

（一）公司线

根据《关于明确人民币大额核定授权登记制度管理要求的通知》文件要求——大额交易”，我行再次对大额交易的核查标准、核查人员、核查方式、登记工作等进行自查规范，确保我行在本次业务经营中依法合规。和执行。

（二）金条 1、按照《寄送通知》文件要求，进一步规范我行客户个人信息查询和检索，认真做好做好我行客户个人信息保密工作。 2、根据《下发通知》文件要求，我行自8月20日起对通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行全面、逐案自查**至 3 月 20 日**。重点检查员工是否利用工作便利来处理自己的金融业务行为。经自查，我行理财业务合规，未发生上述情况。

(3) 监管与合规

1.根据《关于向本行员工披露客户信息风险的通知》文件要求，我行切实开展员工思想教育和管理工作，加大对员工保密工作的培训力度。

2.本行按照《关于加强防范员工自营业务、个人账户转入客户资金等操作风险的通知》要求，对员工进行业务指导和学习，培育经营文化。全员风险管理，规范柜面操作流程。

V.员工思想动态分析和行为调查制度落实到位

近日，我行组织开展了员工思想动态分析和行为调查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等，了解和掌握每位员工的思想动态和行为变化。同时，我们经常与每位员工进行沟通，开展“双十禁”、思想道德、合规经营、案例警示等方面的教育，畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行合规内控贡献力量工作。

在支行领导和全体员工的不懈努力下，我行内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视内控合规工作，作为一项长期坚持不懈的工作，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

【第三部分：银行内部控制自查报告】

银行内部控制自查报告

I．特别提示：本行公司治理存在问题 有待完善的问题 1、进一步完善董事会和监事会的决策机制； 2.进一步加强基层机构内控执行；

3.建立健全独立董事和外部监事津贴制度。

二。公司治理概况

本行在设立股份制公司时，重点关注如何按照国内外相关法律法规进行组织架构。公司治理结构并规范其运作。为此，本行建立健全了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的本行章程，明确股东大会、董事会、监事会和高级管理人员以及董事，监事和高级管理人员的职责和权限，实现权利、责任和利益的有机结合，建立科学高效的决策、执行和监督机制，确保各方独立运作和有效制衡。

（1）构建现代公司治理的组织架构。

根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规和部门规章，本行设立股东大会股东、董事会、监事会，以及选举产生的独立董事、职工监事和外部监事，聘请在商业银行工作经验丰富、过往业绩突出的人员担任本行董事长、行长，并聘任副行长，风险经理、总裁助理和财务经理。建立了以股东大会为最高决策机构、董事会为主要决策机构、监事会为监督机构、高级管理层为执行机构的有效治理机制，并设立了独立董事和外部监事。引进独立董事5名，外部监事2名，职工代表监事3名。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会。专门委员会的负责人均为董事。其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会由董事担任主席。独立董事担任董事长。 1、股东大会

股东大会是本行的权力机构。股东通过股东大会依法行使权利，遵守法律法规和公司章程，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召集和表决程序，包括通知、登记、审议议案、表决、计票、表决结果的公告、会议决议的形成、会议记录及其签名、公告以及股东大会授权董事会的原则。本议事规则作为本行章程的附件，经本行2007年第一次临时股东大会审议通过，并经中国银行业监督管理委员会批准后实施。

此外，本行与股东建立了有效的沟通渠道，确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项享有平等的知情权和参与权，确保股东大会有效进行。工作效率和科学决策，让投资者获得更高的回报。

2.董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营和管理公司。如何保证董事会能够充分发挥作用，履行职责，是公司治理的重要课题。董事会成员15人，其中独立董事5人，执行董事2人。董事大多具有丰富的金融行业经验和优秀的过往业绩，也有bbva派出的董事。本行每一位董事都清楚自己的责任，并投入足够的时间和精力处理本行的事务

。多元化的董事结构和高素质的董事团队，有利于董事会对重大业务事项的正确决策，有利于本行业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会的组织架构和决策程序。董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会。该委员会于2007年3月进入正式运作阶段。在四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会和提名与薪酬委员会的成员大部分为独立董事，主席为独立董事。 3、监事会

监事会是本行的监督机构。本行现有监事会成员8名，其中外部监事2名，股东监事3名，职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确了监事会的议事方式和表决程序，保证了监事会的有效监督。本行章程规定，监事会依法享有知情权、建议权和报告权。为保障监事合法权益的落实，本行及时向监事会提供相关信息和资料，供监事会评估本行财务状况、风险控制和履职情况及时。对经营管理等情况进行有效监督、检查和评??价。 4、内部控制制度

更好的内部控制是良好公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务持续健康发展，有效防范和化解金融风险，提升本行核心竞争力，确保本行资本保值增值，本行不断完善和完善内部控制本着内部控制优先的原则。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，还有1%

银行整改报告 篇10

银行是社会经济生活中不可或缺的组成部分，它承担着储蓄、贷款、信用卡、理财等多方面的服务。银行业务的安全与健康性直接关系到社会稳定和人民生活质量的提高。因此，银行业务检查成为银行发展的基石，是保障银行市场稳定、银行资产安全、银行信誉优良的前提条件。本文将就银行业务检查整改报告作分析与介绍。

1、银行业务检查的重要性

（1）保障投资者的利益。银行业务检查是银行保护投资者合法权益的基础。一旦发现存在违规行为，银行就应该及时采取整改措施，避免因为缺乏有效监管而导致的风险损失。

（2）加强银行业的监管。银行业务检查可以督促银行依法依规开展业务，并加强对市场空气泡沫和投机行为的监管，以保持银行业的健康发展。

（3）提高银行信誉，增强公众信心。银行之所以能够赢得客户的信任，是因为客户相信银行为客户谋福利并提供可靠有保障的金融产品和服务。只有银行严格遵守金融法规，加强管理，才能保证客户的安全感。

2、银行业务检查的问题

在银行整改报告中，往往会出现以下几种问题：[教师资源网 722331.CoM]

（1）业务风险控制不足。银行风险管理的核心就在于风险控制。如果缺乏有效的风险控制措施，银行就会陷入风险的泥潭。

（2）违规运营业务。银行开展业务应该遵循市场化原则，并依据相关法规规章履行相应手续。如果违规操作，就容易引发社会公众的不满和投诉。

（3）不正当利益输送。银行在开展业务过程中，往往会与客户形成利益关系。如果银行通过不正当手段让客户成为受益方，并对客户不合法操作视而不见，就可能陷入利益输送漩涡。

3、银行业务检查整改报告的写作技巧

（1）报告内容应该丰富详细。银行业务检查整改报告需要对检查情况做详细介绍，对问题分类分析，找出问题根源，并提出具体整改措施。这样才能确保整改措施的针对性和执行力。

（2）报告语言要生动有力。整改报告在内容上要力求详实，同时在语言上也要追求生动、活泼、好记，便于严谨的师生理解。

（3）整改报告应该具有超前意识性。在总结检查结果和整改情况的过程中，要适度拓展思维，以市场化、创新的眼光看待银行业务，提供具有超前意识性的整改建议，避免因为工作创新不够而在发展上落后于时代。

总之，银行业务检查整改报告可以提高银行风险控制能力和稳定运营水平，增强市场竞争力，促进银行业健康发展。为了使这些特长发挥得最大化，银行一定要注重整改报告的撰写技巧，并落实报告中的具体整改措施。只有这样，才能保证银行稳健、持续地为顾客服务。

银行整改报告 篇11

篇一

尊敬的领导：

x月x-x日，省在副总经理带领下，一行三人对我单位安全生产情况进行了认真的检查与指导，在肯定成绩的同时，检查发现我单位在安全生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的情况十分重视，及时向分管领导汇报，分管领导立即组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门一定要高度重视，积极配合与参与整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发现，将对有关责任人作出严肃处理。下面将我行安全隐患整改情况报告如下：

存在的问题及整改情况：

1.高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角;理财区、自助区与大厅连接区域，金库交接区通往库区的逃生楼梯通道未安装入侵探测报警装置。

整改情况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查情况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，及时加装摄像机、入侵探测装置，现已开始加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对所有网点进行一次专项的、拉网式的普查，发现类似问题，坚决立即彻底整改，消灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。

2.X办公楼二楼办公区窗户为普通玻璃推拉窗，未加防护栏。

整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，根据实际情况，按照要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产安全。

3.X办公楼仓库门未安装锁具;营业厅凭证库、配电室未消防器材。

整改情况：按要求，X办公楼仓库门已加装锁具，营业厅凭证库、配电室已及时将消防器材配置到位。

4.监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。

整改情况：我单位已要求建金公司维护人员对、监控主机参数进行调整，并于近期对所有网点的电视监控设置情况进行一次排查，彻底消灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。

5.网点外门单锁单人保管钥匙

整改情况：我单位根据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。

6.回放录像发现，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象;安全员日常检查与工作日志实际签名不符;通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符;安全员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。

整改情况：已整改。网点已组织安全员进行了安全方面的业务学习，要求安全员必须严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，认真执行撤布防操作，认真填写工作日志与网点工作日志，认真进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求安全员每周必须重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训计划，将邀请有关方面的专业人员于近期举行一次安全员培训班，提高安全员的工作责任心，熟练掌握其工作职责与操作流程。

7.报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防情况。

整改情况：已整改。建金公司维护人员按照要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作情况。我单位将对所有网点进行一次排查，彻底消灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作情况的问题。

8.通勤门不合格，未关闭时无语音提示。

整改情况：已及时与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快给予检修。我行近期将对所有网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底维修。

9.有忘记布防情况。

整改情况：通过与110报警中心核对布防情况，发现网点布防情况正常。

10.更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。

整改情况：已整改。根据情况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对所有网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。

11.机房布线较乱，强弱线路混在一起。

整改情况：已整改。根据要求，已对强弱电线路进行了梳理。

12.通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度

整改情况：已整改。我单位及时下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，、网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管情况进行一次复查。

13.锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未采取隔离和防护措施。

整改情况：已向管理部门建金公司下达了安全隐患问题整改通知书，要求其按要求马上采取隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝安全隐患。

14.X办公楼配电室无防护网及粘鼠板。

整改情况：已整改，已按要求进行了加装。

15.未对消防值班人员进行岗前培训。

整改情况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行专门汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，所有还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求及时对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。

16.金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。

整改情况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。

17.办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。

整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部使用，确保能按规定进行正常的值班。

篇二

省行工会：

20xx年xx月xx日点分，省行神秘人先后对我行对炉支行、分行营业部和开发区支行福利街分理处3个机构的大堂服务、窗口服务、营业环境、服务设施、员工仪容仪表、其他人员(合作单位)服务等，共6大项37小项内容进行了体验式检查。检查重点是对员工服务等软件环境的评估。

在省行随后印发的《关于第二次对全辖部分营业机构服务暗访检查情况的通报》中，指明我行受检网点在日常服务工作中主要存在以下问题。

1、窗口员工迎客用语、请字用语及送客用语等礼貌用语使用不规范。

2、举手招迎和双手接递服务礼仪没有得到很好执行。

3、大堂经理没有坚守岗位。没有行驶分流和引导客户，并依据客户需求，及时引导客户到相应区域接受服务。

4、保安人员执勤未按规定持警用器械。

5、网点厅堂卫生有死角，门前卫生清理不及时。

对于省行的通报文件，我行党委给予了高度的重视。接到文件后，立即责成分行工会对违规问题及责任人进行认真核查和确认，并要求三个受检机构对照省行文件和上级行的服务要求限期逐条予以整改。同时，将省行文件转发全辖，要求各机构组织全体员工认真学习，对照自查，在今后的服务工作中引以为戒。

现将我行本次整改的具体情况报告如下。

1、对于服务用语和服务礼仪执行不力的问题，受检机构均召开了全体员工大会，违规员工在会上做了深刻检讨，通过反面例证警示员工不断增强基础服务规范的执行力。分行工会在今后的服务检查和监督中，也将把员工规范服务情况作为重中之重。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。

2、对于大堂经理擅离值守和缺乏工作主动性问题，分行要求，包括受检网点在内的所有机构，近期内，专门组织一次对大堂人员的服务培训，并在日常工作中加大对其的监督检查力度。在今后服务检查中，对于工作迟滞，少有起色的大堂人员，立即予以撤换。

3、对于网点保安人员违规执勤问题，分行要求各支行立即召集所属网点保安人员进行一次服务培训，并做好日常监督。同时与分行保卫部沟通，对于工作涣散屡屡违规的人员，及时与雇佣单位协商调换。

4、对于厅堂、门前卫生清理不及时问题，分行责令各机构，加强对保洁人员的管理，重新核定其日常工作任务，做到营业环境卫生及时清扫，保持环境时时整洁时时清新。

此外，为警示全辖网点避免发生类似错误，进而提升我行的整体服务水平，依据分行制定的《服务工作管理办法》，分行党委决定，扣减三家违规机构当年绩效考核的相应分数，对机构一把手给予一定额度的经济处罚。对于涉及的违规员工，除予以相应的经济处罚外，还取消其当年优秀员工及柜员的参评资格。

分行党委相信，以省行本次检查为契机，通过严格整肃，鞍山分行的服务工作将有新的起色，服务质量和水准，也必将再上一个新台阶。同时，在今后的工作中，恳请省行多予指导和监督。

特此报告。

分行

20xx年x月x日