银行自查报告

银行自查报告(精选九篇)。

俗话说，只有通过实践才能真正获得知识。当我们完成一个阶段的工作后，通常都需要写报告。在编写报告时，我们要确保有清晰的细节，而不是过于模糊和空洞。经过搜集整理，小编为您精心呈现了“银行自查报告”。欢迎您访问我们的网站，我们将持续更新新的内容！

银行自查报告【篇1】

银行安全自查报告总结

近年来，越来越多的银行启动了安全自查工作，旨在加强内部安全管理，提升风险防控能力，确保客户资金与信息的安全。下面将根据银行安全自查报告，详细、具体且生动地介绍银行自查工作的情况和总结。

首先，银行安全自查报告显示，各家银行高度重视安全自查工作，并且纷纷成立了自查小组，负责组织、推进自查工作。通过自查小组的积极努力，银行的自查工作得到了有效推进。

其次，在自查的过程中，各家银行主要关注了以下几个方面的问题。首先是网络安全风险。由于银行业务的数字化和互联网化程度不断提高，网络安全问题日益突出。因此，银行自查工作主要针对网络安全漏洞、信息泄露等问题进行了检查和整改。其次是内部安全管理问题。银行自查报告显示，一些银行存在员工权限不合理、内控制度不健全等问题，这些都给银行安全带来了潜在风险。针对这些问题，银行通过加强员工培训、完善内部制度等方式进行了改进。最后是物理安全问题。尽管数字化已经成为银行的主流，但物理安全依然不可忽视。因此，银行自查工作还着重关注了金库、门禁、监控设施等方面的安全情况。

除了对问题的关注，银行安全自查工作还强调了解决问题的方法和措施。首先，各家银行重视信息化建设。通过引入先进的信息技术，加强网络安全防护，提高系统稳定性，防范网络攻击。其次，银行注重加强内部员工培训。通过培训，提高员工的安全意识，强化各岗位的安全责任，提升整体安全防御能力。再次，银行加强了管理制度建设。通过修订、完善各项管理制度，明确内部控制要求，规范操作流程，加强对关键环节的监督，从根本上减少了风险发生的可能性。

银行安全自查报告的总结显示，通过自查工作，各家银行在安全管理方面取得了显著成效。首先，银行整体的风险防控能力得到了提升。通过自查，银行发现并解决了许多潜在安全风险，加强了对风险的识别和处理能力。其次，银行内外部安全的协同效应进一步增强。银行不仅自查自纠，还通过与相关单位的合作，加强对跨行业、跨地域安全问题的应对能力。最后，银行安全自查工作为银行的可持续发展提供了有力支持。通过自查，银行不仅能够及时修正安全问题，还能够总结经验教训，提升安全管理水平，为银行业务的稳健发展提供坚实的保障。

总之，银行安全自查报告的总结显示，各家银行在安全自查工作方面进行了积极而有效的探索。通过高度重视安全自查工作、解决问题的方法和措施以及总结经验教训，银行在安全管理方面取得了显著成效。随着国内外金融形势的不断变化，银行安全自查工作仍然面临着新的挑战和问题。银行将继续加强自查工作，加大安全投入，提高安全技术水平，不断提升风险防控能力，为客户提供更加安全可靠的金融服务。

银行自查报告【篇2】

一、加强组织领导，统一思想认识

为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组，召开专题会议,统一员工的思想认识,提高对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。

二、金融统计自查情况

（一）、确定检查时间及范围

本次自查工作的起止时间：20xx年9月3日至9月6日，自查范围为我支行20xx年1-6月份数据源、非现场监管统计报表、大额风险预警系统所涉及的所有报表以及数据源准确性。

（二）、自查结果

我支行在本次对20xx年上半年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。

（三）金融统计工作中存在的问题

1、统计资料整理归档工作不够规范。

2、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。

3、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行，因此有时造成报表统计有所偏差，给总部统计工作制造了不必要的麻烦。

三、整改措施

（一）加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。

（二）、组织相关人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。

（三）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。

（四）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。

（五）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。

（六）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。

银行自查报告【篇3】

风险防控自查报告

为进一步推进惩治和预防腐败体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，逐步健全完善治贿纠风工作长效机制，促进商务又好又快发展，根据办、市政府办《转发

一、加强领导，提高认识

为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防腐败，促进干部廉洁从政，推进惩治和预防腐败体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我局成立了廉政风险防控管理工作领导小组，由局长陈若愚同志任组长，纪委书记和副局长任副组长，职能科室主要负责人为成员。领导小组下设办公室，具体负责此项工作的.组织协调工作，制定了《德阳市商务局廉政风险防控管理工作实施方案》，通过认真分析查找我局权力运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理意识;明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估;建立廉政风险防控和监管机制，拓展从源头上防治腐败工作领域;增强干部廉洁从政、依法行政意识，降低廉政风险。以党委会、局办公会、中心组学习、职工会等形式，重点学习了《中国共产党党内监督条例(试行)》、《中国共产党员纪律处分条例》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则(试行)》，通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制工程是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。（纪律作风整顿自查报告）

二、积极部署，广泛动员

2012年8月，我局召开了廉政风险防控管理工作动员会，陈若愚局长进行了专项工作的动员部署，强调"排查廉政风险、建立防控机制"是党风廉政建设工作的创新举措，它以关口前移的方式，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个科室、每个岗位和每个人，从而建立预防腐败的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。。这次专项工作从8月中旬开始，分五个阶段进行，

即：宣传动员、风险

自查、风险评估、制定措施、风险监管五个阶段组织实施。要求各科室要从贯彻落实党的xx大精神，建立健全惩防腐败体系，推进源头治理和加强党的执政能力建设的政治高度，认识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署安排，认真组织实施。

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三、深入查找，积极预防

根据实施方案的总体要求，我局采取自下而上和自上而下相结合的方式，以人为本、注重预防、突出重点、公开透明的工作原则，全面开展了排查工作。围绕市商务局职能，进行权限梳理、确认、登记;以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发腐败的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，经组织严格审核把关后，将风险点登记汇总。文章出自wk-78500000551672.html，此链接！。2012年11月共排查出科室风险点25个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为7个。填写了《廉政风险防控管理权力清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》。

2012年4月，根据市纪委、监察局印发《关于全面开展廉政风险防控管理工作的实施意见》(德纪发[2012]5号)文件精神，我局就继续开展廉政风险防控工作又作了安排布置，重新排查出科室风险点46个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为8个。特别是在建立针对性强的防控措施制度方面提出了新要求。

四、完善制度，动态防控

在廉政风险防控管理工作中，我局结合商务工作实际，制定《廉政风险评估预警防控实施细则》，进一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止岗位廉政风险转化为腐败行为。同时不断完善机制、优化工作流程、规范工作规则、加大对热点、重点岗位人员定期交流或轮岗力度等措施，锁定履权界限，控制自由裁量权，实行权力制衡。

书籍读后感-名著读后感-小说读后感-教师读后感等-中小学生读后感。深化以党务公开牵头的各类公开，搭建公开平台。对于在廉政风险防控管理工作中形成的材料、制度，都汇总成册，其中《廉政风险防控管理权力清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》都在网站、电子显示屏上公开，随时接受广大职工和社会各界的监督。为了对风险控制进行有效控制，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息"绿色通道"，采取事前预防、事中监控、事后处置办法，及时发现倾向性、苗头性问题，及时处理，避免问题演化发展成违纪违法行为。

银行风险防范自查报告2017-04-07 18:01 | #2楼

根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于2011年11月10日至2011年11月11日进行了一次认真自查，确保我分理处各项业务安全稳健运行。现就自查情况汇报如下：

一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。

二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个办法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用途自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。

三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作，发挥银行业宣传优势，通过正面的金融知识普及，提高社会公众的风险意识和辨别能力，特别对大额支取和账户进行监测，关注民间借贷、非法集资线索，防范民间借贷风险向银行业传递。

通过我分理处的排查，未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后，我处员工签订《承诺书》，承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动，并自愿接受单位审查和群众监督，并主动接受单位的管理。

银行自查报告【篇4】

银行个人金融业务调研报告

根据个人处下达的个人金融业务调研通知，结合xx个人金融市场开展了一系列调查活动，现将调研情况汇报如下：

一、市场竞争策略

1、市场占比和排名情况分析。至六月末，我行市场增量占比仅为xx％，列四行末位，比去年同期增量占比下降xx％。到六月底本行储蓄存款余额比年初净增为xxx万元，比增量第一的xx少xx万元。比增量处于第三位的中行少增xx万元。而去年同期我行比a行多增xxx万元，比排名第四位的aa多增xx万元，由此可见，他行营销力度的加大和我行将面临的巨大竞争力。

2、客户结构上，本行大多数是老、散、小、的客户群，新增的优质客户群相对他行来说明显偏少，就连过去的优质客户也有不少被他行挖走， 。

比，处于劣势，最近xx又投入xxx万元筹建大户室，进一步提升了xx的竞争力，虽然我行近几年来加大了网点的改造建设，硬件环境明显得到改善，但与他行相比还处于落后的状况。

二、激励机制

近年来由于本行经营业绩的不断提高，员工的收入也逐年有所增加，工作的积极性大大得到提高，但与他行相比，无论是人均收入还是费用等方面都存在一定差距，这就造成本行少数员工在工作中处过一天和尚撞一天钟的现象，认为任务完成的好不多拿多少，任务完不成基本工资少不了，有的甚至利用x行的平台，夸大“保险”宣传营销的力度，认为做保险收入高，直接到个人，储蓄收入低，是按各行考核业绩分配。有的保险公司营销人员直接与柜面人员面对面联系，有的网点储蓄任务未能完成，但保险已大大超额完成任务，至使本行今年储蓄形势是十分严峻，所处的地位也从去年同期的第二位下降至今年的第四位，造成以上情况的主要原因有：

1.人均收入偏低，与所处的经济环境不相适应，具了解我行员工人均纯收入只有xx万元，客户经理、中层干部只有x万元，而xx普通员工人均收入就达3万元，中层干部人均x万-x万元，x行普通员工人均收入在x万x万元，中层干部在万x万元（x行的这些收入还不包括手机费和交通费），aa虽然基本收入与本行差不多，但在其他收入上远远超过了本行，所以人均收入也高于本行。

2.营销费用偏少，在争夺优质客户上缺乏竞争力，我行一般网点的营销费用一个季度只有xxx仟元，还要按照财务制度才能据实报支，据了解xx网点的营销费用大概是按老基数和新增数的一定比例使用的，较好的网点一个季度有x万至x万的营销费用，就是小网点一个季度也有2-3万元营销费用。xx行是按新增日均数的千分之二给予营销费用，同样高于我行，他行在营销费用的使用及拓展手段也就可想而知，而我行拓展手段不够灵活，尤其是对大户的挖掘更是显得力不从心，效果不佳。

3.在柜面操作上由于我行某些制度的规定也约束了一定的业务拓展空间，我行在办理某些业务时由于不如他行灵活，缺乏一定的竞争力。

如在教育储蓄的存款上，我们xx市民，由于理财渠道窄小，在储蓄种类上只有教育储蓄存款还比较吸引客户，但我行规定一名非义务教育学生在我行只能开不超过x万元的存折，在支取时还必须是正式的学校证明才能享受优惠利率，而在他行一人可以开立多个甚至同时开几十个教育存折，且在支取时只要有个复印件或分理处直按帮忙就可以享受优惠利率。

银行自查报告【篇5】

1、我部不存在隐匿收入设立“小金库”行为。

我部的所有对公业务收入(包括利息收入、手续费收入、代办手续费、咨询服务费收入、理财产品销售收入等)均能及时、足额按照我行会计核算要求纳入我行大账核算，无代理业务返还奖励情况，无坐支处理现象，不存在任何形式设立“小金库”的情况。

2、不存在虚列支出设立“小金库”行为。

我部在费用支出方面严格按照我行费用管理要求，各项费用支出均为拓展业务所需支出，不存在利用假合同、假票据等手段骗取资金设立“小金库”行为。同时，利息支出、佣金手续费等业务费用均由分行大账统一核算，不存在虚列业务费用、套取资金设立“小金库”行为。此外，我部所用的办公用品均按照实际使用情况从办公室领取，会议费、宣传费、电子设备运转费等营业费用均由分行按照相关规定统一支出，我部无虚列现象。

3、不存在以其他方式套取资金设立“小金库”行为。

我部的其他收入、成本和费用均由分行大账统一进行核算，在客户营销费用支出方面，我部严格按照分行的管理制度执行，每一项支出均按照审批程序审批，不存在使用“小金库”款项购买消费卡等行为。经认真检查，我部在工作中均能严格按照分行制度管理要求，收入与支出通过分行大账统一进行大账核算，费用报帐真实、合规，无套取费用、挪用报销资金等问题，不存在设立“小金库”行为。

在今后的工作中，我部将继续严格按照各项规章制度和“小金库”专项治理工作要求，合法、合规开展各项业务，平稳、高效推进我行业务发展。

银行自查报告【篇6】

银行单位账户自查报告

一、引言

近年来，金融行业的快速发展对银行单位账户的管理提出了更高的要求。为了加强自身风险防范和合规管理，我行特组织开展了银行单位账户自查工作。本报告旨在总结并汇报我行自查工作的主要情况，为下一步的改进措施和风险防控策略提供参考和依据。

二、自查范围和内容

自查工作涵盖了我行所有的单位账户业务。主要自查内容包括：

1. 业务准入管理：核查各单位开户资质，严格按照相关法律法规和内部规定进行审批；

2. 业务操作规范：审核各单位账户的开户、销户、挂失、冻结、解冻等操作是否符合规定的流程和权限；

3. 资金交易风险防控：对各单位账户的资金流入、资金支付和资金转移进行风险评估，落实资金来源和用途合规要求；

4. 内部控制合规：核查各账户业务操作是否遵循与内部控制规范的合规要求；

5. 反洗钱和反恐怖融资工作：检查各账户是否存在异常交易行为，建立合规的客户风险识别和报告机制；

6. 合作机构风险管理：分析与合作机构的业务关联风险，建立有效的风险防范机制。

三、自查结果分析

根据自查结果，我行发现了以下问题：

1. 部分单位账户开户资料不完善，缺乏合规审查；

2. 部分账户存在无合理依据的挂失、冻结和解冻操作；

3. 个别账户资金流动性较大，交易用途不明确；

4. 部分账户业务操作未满足内部控制规范的要求；

5. 报告机制相对滞后，存在一定的反洗钱和反恐怖融资风险；

6. 合作机构的风险管理措施尚未完善。

四、问题原因分析

1. 开户资料不完善主要与业务初期审批流程不规范有关；

2. 无合理依据的挂失、冻结和解冻操作主要缺乏明确的操作权限和流程要求；

3. 资金流动性较大和交易用途不明确主要是由于账户监控不到位；

4. 内部控制规范未满足主要与员工的培训和管理不足有关；

5. 反洗钱和反恐怖融资风险主要是由于风险识别和报告机制建设薄弱；

6. 合作机构风险管理不足主要是双方合作时的尽职调查不够严格。

五、改进措施

针对以上问题，我行制定了以下改进措施：

1. 完善业务初期审批流程，确保开户资料的规范和真实性；

2. 明确挂失、冻结和解冻操作的权限和流程，严格审核操作依据；

3. 加强账户监控，建立资金流动性预警机制，并加强交易用途的审查；

4. 提高员工的内部控制意识，加强培训和管理；

5. 建立完善的反洗钱和反恐怖融资风险识别和报告机制；

6. 加强与合作机构的沟通合作，完善尽职调查和风险管理措施。

六、结论

通过本次自查工作，我行得以全面了解和评估自身单位账户管理情况，并针对存在的问题制定了相应的改进措施。下一步，我行将全力以赴贯彻改进措施，并加强风险防范和合规管理，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

七、致谢

在自查工作中，得到了各部门的大力支持和配合。在此向全体工作人员表示衷心的感谢，同时感谢上级领导对自查工作的重视和指导。

以上为我行银行单位账户自查报告的相关主题范文，希望对您有所帮助。

银行自查报告【篇7】

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

酒财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

银行自查报告【篇8】

阳光信贷心得体会

针对近年来农户贷款难和中小企业融资难问题，宜昌市创新推出“阳光信贷”模式，致力打造农户贷款和中小企业贷款“绿色通道”，有力促进了农民致富和中小企业的发展。

为改变贷款的调查由少数人“说了算”的局面，宜昌市农村合作银行在调查阶段引入了多方评议的方法，即由单纯注重借款企业的财务状况转为兼顾非财务信息的收集和识别。一是邀请企业所在村的村组干部、有一定威信的村民代表、镇企管站负责人、企业代表参加贷款评议，实行民主决策。重点评议企业法人代表的品行和销售回笼情况。二是加入财政、工商、税务、供电、供水等部门构成第三方评议，通过查询贷款企业的守法经营情况、税款缴纳情况、用电用水量来佐证企业运行质态，有效解决信息不对称的问题。

宜昌市农村合作银行制定了具有较强操作性的《小企业贷款利率浮动指标与浮动系数对照表》，针对不同的行业、资产负债率、担保方式以及综合贡献度都设置了明确的浮动系数，特别对符合国家产业政策、环保型、节约型企业给予利率优惠。贷款客户只需按图索骥，对号入座，就可知道应执行的贷款利率，有效避免了过去基层信贷人员“拍脑袋”定利率的问题，使中小企业贷款利率定价方法公开透明。

出台“首问负责制”、“一次性告知制”、“服务承诺制”等一系列内部管理规章，规定贷款调查必须在2个工作日内完成、3个工作日内答复，符合条件的必须在5个工作日内放款，切实提高办贷效率。同时，创新开发了将中小企业贷款授信与银行卡相结合的“易贷通”贷款，企业可在授信期限和额度内循环使用贷款，建立了中小企业信贷的绿色通道。

针对中小企业遍布城乡、贷款监督难以到位的实际，宜昌市在农村地区逐步实行“八公开”制度，即将贷款种类、对象、条件、额度、期限、利率、程序和评议结果，通过公开栏向群众公开，提高中小企业贷款的透明度和公信度。同时建立信贷人员职责上墙公示制度，将信贷人员姓名、照片、联系方式、监督举报电话等公布在分工范围内的所有自然村，在村主要路段树立信贷承诺服务公示栏，向社会公开信贷业务的原则、条件、程序及服务承诺的内容，极大地扩展了服务承诺的知晓面。

宜昌市xx年成功开发“阳光信贷”模式后，在全市所有乡镇、村庄全面推广，xx年7月进入深度推进月。

在深入推广“阳光信贷”服务模式的过程中，宜昌市注重三个结合：一是注重与业务制度建设相结合。通过对“阳光信贷”业务流程的规范化操作，进一步适应中小企业贷款的特点和需求，进一步完善贷款问责制和尽职免责制度。加强制度执行力，提高信贷业务管理水平。通过“阳光信贷”活动的深入开展，使各项制度更加规范化、标准化。二是注重与清收盘活不良贷款工作相结合。以企业非财务因素调查分析、多方评议、建立经济档案等措施的实施来促进不良贷款的清收盘活。三是注重与业务创新相结合，通过推行“阳光信贷”和

金融生态环境建设相配套，来促进信贷服务功能的完善，服务领域的不断拓宽，服务品种、服务手段的持续创新。

“阳光信贷”模式的推广实施，极大地支持了当地经济的快速发展，推动中小企业增加产值，带动全市多人就业，为全市中小企业的发展壮大作出了积极贡献。

严桂萍

二〇一一年七月八日

银行自查报告【篇9】

景谷傣族彝族自治县财政局

清理整顿地方财政专户工作自查报告

根据《财政部关于进一步加强和规范财政资金管理的通知》（财办?2011?1号）和全市4月7日召开的清理整顿地方财政专户工作会议精神和要求，为了全面清理地方财政专户管理情况，景谷县财政局高度重视,成立清理整顿财政专户工作领导小组，制定了方案。通过各股室及乡镇财政所自查及局机关的全面检查，我县的财政专户清理整顿检查工作

正在有序开展，现就自查情况报告如下：

一、加强领导、精心组织

根据《财政部关于进一步加强和规范财政资金管理的通知》（财办?2011?1号）和全市4月7日召开的清理整顿地方财政专户工作会议精神和要求，为了全面清理地方财政专户，加强财政专户管理，经我局局务会认真研究，于2011年4月18日成立景谷县清理整顿地方财政专户工作领导小组,以局长为组长，副局长为副组长，各股（室）负责人为成员的景谷县清理整顿地方财政专户工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室主任由谢景副局长担任，办公室成员

由各股（室）负责人组成。

二、积极行动、有序开展财政专户清理整顿工作

（一）召开动员布置会议。

为全面贯彻落实4月7日市局召开的清理整顿地方财政专户工作会议精神，我局于2011年4月18日组织召开全局干部职工参加的清理整顿地方财政专户工作动员会议,会上财政局党组书记、局长张献作了动员讲话，国库股对清理整顿财政专户作了相关要求。局领导分别从统一思想、提高认识，扎实有序开展财政专户清理整顿工作;明确任务、把握政策，确保清理整顿工作取得实效;精心组织、周密部署，全面完成清理整顿工作等三个方面，加强和规范财政专户管理的重要性以及开展财政专户清理整顿工作的必要性、紧迫性进行了全面阐述，对清理整顿的范围和内容、清理整顿的依据、清理整顿的方式以及清理整顿的时间安排等都作了详细的说明，并就下一步开展好全县清理整顿财政专户工作提出了具体要求。此次会议的召开，明确了工作目标，统一了思想，提高了财政干部的思想认识，正式启动了我县财政专户清理整顿工作，使我县财政专户清理整顿工作能够顺利有序推

进。

（二）制定方案，明确清理整顿工作步骤

根据财政部的统一部署和要求，我县制定《景谷县清理整顿财政专户实施方案》，在方案中明确了范围、内容及时间。此次清理整顿财政专户工作的范围是截至2010年底，全县县乡财政部门保留的全部财政专户。其主要内容：一是撤销

无国务院、财政部、省级人民政府和省级财政部门有效文件依据的财政专户。二是撤并一年内未发生资金往来业务的财政专户，以及同类或相似性质资金开设的多个财政专户。三是将财政专户中应上缴国库的非税收入及时足额缴入国库。四是纠正违规将国库资金调入或采取“以拨列支”方式转入财政专户的做法。五是制定财政专户归口管理的工作方案，明确时间表，务必于2011年底前将分散在财政相关职能部门管理的财政专户转归财政国库部门统一管理。根据上述内容，要全面清理检查本县财政专户情况，对财政专户设置和资金管理中不符合规定的问题加以彻底的整改，并建立健全财政专户规范管理的长效机制，实现财政专户管理的精简、统

一、规范、高效。清理整顿时间：2011年4月18日至2011年4月30日为自查阶段；5月1日至5月30日为组织清理整改阶段；6月1日至7月30日组织清理核查阶级，专户清理核实一个移交国库管理一个；8月1日至12月30日为健

全完善制度阶段。

（三）、财政专户清理整改情况

景谷县财政局各股室、各乡镇财政所按照财政专户清理整顿实施方案要求，各股室、乡镇财政所于4月30日以前按时上报自查表及自查报告。景谷县财政专户自查阶段共有72

个账户，其中：县级39个，乡（镇）33个。

一是县级账户清理情况：县清理整顿财政专户领导小组，

根据各股室自查情况，于5月9日召开清理整顿财政专户领导小组工作会议，会上由各股室负责人提出股室专户整改意见，领导小组根据市局5月4日下发清理整顿财政专户工作指导意见，讨论确定我县财政专户保留情况。经讨论确定县级39个账户保留23个账户，其余账户全部撤并，所保留账户除社保股管理的三个专户外，其余所有财政专户全部转归国库股管理。在账户转归国库股管理前我们认真组织核查，并按照清理核实一个，移交国库管理一个的原则进行。通过开展清理整顿，县级共撤销撤并财政专户16个，其中：

1、国库股撤并住房公积金账户，撤销农村义务教育偿债资金账户，共撤销二个专户；

2、统评股撤销国有资产占用费一个账户；

3、企业股家电下乡、摩托车下乡撤并为一个账户，撤销一个账户；

4、政府采购中心撤销一个账户；

5、经建股粮食补贴资金专户撤并入粮食风险基金专户，撤销农村居民地震安全工程专户，撤并抗旱应急水源专项贷款资金专户，共撤销撤并三个账户；

5、农业股支农周转金户保留为县财政局统一整合财政周转金账户，撤销县合作基金会风险账户，撤销农村劳动力转移培训账户，共撤销撤并二个账户；

6、综合股撤销森林资源补偿费账户，撤销公安罚没收入收款账户，撤销财政局融资专户、撤销综合股业务费专户，共撤销四个专户；

7、撤销会计股财政局会计学会一个账户

8、农业开发办报账资金专户和专项资金账户撤并为一个账户，

撤消一个账户。

财政所账户清理情况：景谷县财政局根据云政发[2008]69号、云财预[2008]281号、景政发[2009]131号文件要求，于2010年1月对乡（镇）财政所账户进行了清理归并，至2010年12月31日止，10个乡（镇）财政所共保留财政专户33个，此次清理整顿地方财政专户乡级共撤销2个账户，其中：撤销景谷乡支农周转金账户一个；撤销威远镇支农周

转金账户一个。

三、执行财政专户管理制度情况

（一）实行财政专户管理长效机制并严格执行相关管理规

定。

我县严格按照景谷县清理整顿财政专户实施方案，通过对财政专户的清理整改核查，征对清理整顿过程出现和发现问题，有针对性采取措施，建立健全财政专户管理制度以及相关资金管理制度和基础性工作规范，形成有效的监督制约机制和财政专户管理的长效机制。并对财政专户资金的拨付制定了拨款流程，完善了财政部门资金管理的内控制度，实现

了资金管理与账户管理相分离的目标。

此次清理整顿财政专户工作严格依照《财政部关于加强与规范财政专户管理的通知》（财办?2006?12号）、《财政部关于切实加强地方财政资金安全管理的通知》（财库?2006?71号）、《财政部关于进一步加强和规范地方财政国库资金安

全管理的通知》（财库?2007?115号）、《财政部关于全面加强地方财政资金安全管理的通知》（财库?2009?128号）、《财政部关于进一步加强和规范财政资金管理的通知》（财办?2011?1号）等文件规定以及国库集中收付制度规定和省级、市级制定的相关财政资金管理的制度规定来开展。

（二）实行账户年检制度

景谷县财政局国库部门负责全县预算单位账户管理，对财政专户和预算单位账户进行年检，对账户进行采集、整理、

统计、备案。

（三）实行财政专户档案管理制度

我县财政局严格按照《会计档案管理办法》的要求管理财政专户的档案，年度终了，对财政专户的档案进行归集、整

理，接受审计部门审计后移交档案室管理。

四、存在问题及下一步工作计划

（一）景谷县财政局除社保股管理的3个财政专户暂不纳入国库管理外，其他20个财政专户逐步转归国库管理，纳入国库管理后国库业务量增大，目前国库只有工作人员4人，力量较为薄弱。财政专户管理与各股室之间细化工作如何对接，没有具体的规定。在下一步清理整顿财政专户工作中，我们将进一步理顺，建立健全财政专户管理制度。在完善管理制度的同时，逐步增加人员，将所有财政专户纳入国库统

一管理。

（二）部分基层财政所会计基础工作不规范，有待进一步加强业务培训，在第三阶段组织核查阶段，我局将抽调相关

人员对财政所会计核算进行检查和指导。

二○一一年五月十日

专户自查报告

财政专项资金自查报告

财政自查报告

银行财政账户自查报告（共8篇）

财政局自查报告