银行自查报告通用十二篇。
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银行自查报告 篇1
银行信贷业务自查报告
尊敬的领导和各位同事们：
我荣幸地向大家呈交银行信贷业务自查报告。本报告详细记录了银行信贷业务的自查情况，旨在发现和解决潜在的风险和问题，确保我们的业务合规性和稳定性。以下是对本次自查的具体总结。
1. 自查目的和背景
本次自查旨在全面审查银行信贷业务的运行情况，确保我们的业务符合法律法规和内部规章制度。目前，我行信贷业务规模逐年扩大，各类信贷产品也在不断创新。在这个过程中，我们必须重视业务合规性，及时发现和解决潜在的风险和问题，以确保我们的业务健康发展。
2. 自查方法和流程
我们采取了多种方法和流程来进行自查。首先，我们准备了自查指南，详细列出了需要重点检查的事项。然后，我们成立了自查小组，由各参与部门的代表组成，负责具体的自查工作。自查小组通过审查文件和资料、开展抽查、召开座谈会等方式，全面了解和评估银行信贷业务的风险情况。最后，各部门根据自查结果，制定整改计划，确保问题得到有效解决。
3. 自查结果
通过自查，我们发现了一些问题和风险，主要表现在以下几个方面：
（1）信贷审批流程存在不规范现象。在一些情况下，审批流程不够严格，容易导致授信风险的增加。
（2）信贷风险管控措施有待改进。我们发现一些授信客户未按时提供回款，信用风险得不到有效控制。
（3）内部风险防范意识有待提高。部分员工对信贷风险的意识不够，无法及时发现和解决问题。
4. 自查结论和建议
针对自查结果，我们得出了以下结论和建议：
（1）加强信贷审批流程的规范性和严密性，确保每一笔授信业务都符合法律法规和银行内部规章制度。
（2）加强信贷风险管控措施，完善客户风险评估体系，加强授信后的监控和回款管理。
（3）加强内部风险防范意识的培养和提高，通过培训和宣传，增强员工对信贷风险的认识和应对能力。
5. 下一步工作计划
为了确保自查的实效性，我们将采取以下措施：
（1）成立专项整改小组，负责对自查发现的问题进行整改，并定期向领导汇报整改进展。
（2）制定完善的信贷审批流程和风险管控措施，明确各岗位责任，有效提高业务的合规性和稳定性。
（3）加强员工培训，提高他们对信贷风险的认知，提升风险防范能力。
（4）建立健全的内部沟通机制，加强各部门间的协作和信息共享，提高问题解决的效率。
总结：
通过本次自查，我们发现了一些问题和风险，但也得出了解决这些问题的有效措施和建议。我们相信，在全行员工的共同努力下，高度重视信贷业务的合规性和稳定性，我们一定能克服问题和风险，保持业务的良性发展。
谢谢大家的关注和支持！
银行信贷业务自查报告 结束
银行自查报告 篇2
毕业实习是大学课程的最后一门，也是正式进入社会前四年大学学习的考验。本次实习单位为普宁市邮政储汇局。它持续了一个多月。我去了两个不同的部门：邮政储汇业务处和邮政储汇局综合司。监视器的工作。本次实习分为前后两个阶段进行概述，然后再考虑储蓄业务“实名制”的实施情况。
（1）实习前阶段的情况
实习前半段，我工作的部门是存管营业所。通过业务员对相关业务知识和业务操作技巧的指导和传授，同时在业务员的指导下，进行实际业务操作，逐步熟悉邮政储蓄制度，基本能够独立完成日常储蓄业务。特别是在掌握点钞和捆绑技能方面取得了重大进展。
1.了解并熟悉邮政储蓄系统
2.业务窗口的实际操作
在熟悉了操作系统之后，就上手了。起初，在业务员的指导下，操作进行得很慢。我的营业厅采用柜员制交易操作，即每笔交易由一个营业员完成。操作过程必须非常小心，注意操作过程的规范。收客户现金时，必须通过机器识别钞票的“正反面”，确认无误后才能入柜，并在相应凭证上盖章“现金收据”，并然后输入并打印数据。文件等。在向客户支付现金时，需要将手工点钞和机器点钞这两个步骤结合起来，缺一不可。手动点钞的作用是防止钞票通过机器粘合时完全分开。整捆钞票，经机器开箱清点后即可支付。另外，付款前一定要问客户“你提现多少钱？”并再次检查金额。
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3.数数捆绑技能的练习
“数钱”是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势和钞票的放置角度、指法、手指的力量和手的协调性等等，这些都是可以通过努力掌握的技能。关键是要用中指法“捆钞”。手中握住一张钞票，用拇指在中间按压使其凹成弧形，另一只手将钞票捆绑带贴在外缘并拉紧。两圈后把原来的皮带倒过来绕两圈，最后把整捆钞票压平，这样就可以把一把钞票牢牢捆扎。
4.中间业务
在业务实习期间，我还涉足了两项邮政储蓄中介业务，一是代发财务工资、养老保险；另一个是电话费的收集。前一项与一般的窗口服务没有太大区别。相关员工应根据所在企业和单位的工资清单开立一个活期结算账户，账户余额应与工资支付等额。社会养老保险根据其安全号码开户，员工可凭存折直接从窗口提款。后一项必须在每天下午 5:00 左右到电信营业厅领取，凭准备好的付款收据，加盖日期戳和私人印章。亲自与电信方会计人员清点金额，对方确认，加盖印章，撕下相应收据，交电信方保存。 （主编：范文之家）
银行自查报告 篇3
银行非法集资自查报告
银行，作为金融机构，承担着为社会经济发展提供资金支持和风险管理的重要角色。然而，近年来，一些银行涉嫌开展非法集资活动，给金融市场稳定和社会经济带来了严重影响。为了解决这一问题，一家银行积极主动开展了非法集资自查，并将结果公之于众。
这份银行非法集资自查报告详细地列举了银行内部存在的非法集资行为，并提出了改进的措施。首先，报告指出了一些员工利用职务之便，向客户提供高回报、高风险的理财产品，涉嫌非法集资。这些产品宣传诱人，但实际上并未经过监管机构审批，银行也没有获得相应的执照。这种行为不仅对客户自身财产安全构成威胁，也给银行声誉造成了严重损害。
其次，报告还指出了一些银行对于非法集资行为缺乏有效监管和控制的问题。从内部管理制度到风控流程，存在诸多缺陷。其中，管理制度的不完善是主要原因之一。银行的内部审批程序、风险评估体系等都有待进一步规范和加强。同时，银行内部的监管机构应该加强对员工的职业道德和业务素质培训，以更好地应对非法集资行为。
报告还提出了一些改进措施，主要包括：建立完善的内部管理制度和流程，确保所有理财产品均经过监管机构审批；加强对员工的培训和教育，提高他们的业务素质和职业道德水平；加大对非法集资行为的打击力度，与相关部门合作，共同维护金融市场的健康发展。
这份银行非法集资自查报告的发布对于整个金融市场具有积极的意义。首先，它促使银行及监管机构认识到非法集资行为的严重性，并引起了大众的关注。其次，通过对内部的自查，银行梳理出存在问题的环节，并提出了相应的改进方案，有助于银行内部的风险管理和监管能力提升。
然而，仅靠一份自查报告是远远不够的。银行应该进一步加强对非法集资行为的监控和打击力度。监管机构也应该对银行的落实情况进行跟踪和监督，确保改进措施得到有效执行。
总之，银行非法集资自查报告的发布是一个重要的举措，为整个金融市场的规范发展起到了积极的促进作用。对于银行来说，通过自查报告，发现问题、改进管理制度和流程，提高监管能力是至关重要的。对于监管机构来说，应加强对银行的监督和指导，确保改进措施的有效执行，为金融市场的稳定发展保驾护航。
银行自查报告 篇4
尊敬的客户：
根据《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理法》和《中华人民共和国网络安全法》等相关法律法规的要求，我行认真开展了客户信息安全管理自查工作，现向您汇报如下：
一、自查的主要内容
1、客户信息保护：我行对各类客户信息进行了严格的保护和管理，包括客户个人信息、账户信息、交易信息等。我行建立了完善的信息保护机制，包括信息加密、信息备份、信息审核等，确保客户信息的安全性和隐私性。
2、网络安全管理：我行对网络系统进行了严格的安全防护措施，包括网络安全管理工具、访问控制、数据加密、防火墙等，确保网络系统的'安全和稳定。
3、信息泄露防范：我行建立了完善的信息泄露防范机制，包括信息泄露监测、信息泄露报告、信息泄露修复等，确保客户信息的安全性和隐私性。
4、客户信息安全培训：我行对员工进行了客户信息安全培训，包括信息安全知识培训、信息安全风险评估、信息安全管理等，提高员工对客户信息的保护意识和能力。
二、自查的发现的问题
在客户信息安全管理方面，我行存在一些问题，主要包括：
1、部分客户信息泄露：我行在一些业务处理过程中可能存在信息泄露的风险，如账户密码泄露等。
2、信息保护不足：我行部分客户信息的保护力度不足，如客户个人信息的泄露等。
3、网络安全管理不规范：我行部分网络系统的安全措施不足，存在漏洞和安全风险。
4、员工信息安全意识不足：我行员工对客户信息的保护意识和能力不足，存在泄露客户信息的风险。
三、自查的建议和措施
针对客户信息安全管理方面的问题，我行建议采取以下措施：
1、加强信息保护：我行应加强客户信息的保护，包括信息加密、信息备份、信息审核等，确保客户信息的安全性和隐私性。
2、完善网络安全管理：我行应加强网络系统的安全防护措施，包括网络安全管理工具、访问控制、数据加密、防火墙等，确保网络系统的安全和稳定。
3、加强信息泄露防范：我行应加强信息泄露防范机制，包括信息泄露监测、信息泄露报告、信息泄露修复等，确保客户信息的安全性和隐私性。
4、加强员工培训：我行应加强员工对客户信息的保护意识和能力，包括信息安全知识培训、信息安全风险评估、信息安全管理等，提高员工对客户信息的保护意识和能力。
我行将认真遵守相关法律法规，加强客户信息安全管理，确保客户信息的安全性和隐私性。如有任何问题，请随时联系我们。
银行自查报告 篇5
银行金融服务收费自查报告
近年来，银行作为金融服务的核心机构，承担着提供金融产品和服务的重要职责。然而，一些金融服务费用的不透明性和不合理性引发了社会的广泛关注。为了进一步规范银行的收费行为，保护消费者的权益，银行金融服务收费自查报告的出台给了行业一个明确的指引。
首先，我们需要了解银行金融服务收费自查报告的背景和目的。该报告是银行自觉遵守国家相关政策的表现，也是银行主动向社会公开自身收费情况的一种方式。通过自查报告的编制，银行可以及时发现和纠正自身存在的不合理收费行为，提升金融服务的透明度和优质度。
在自查报告中，银行需要详细描述各项金融服务的收费标准和规范。这些内容不仅包括常见的银行服务费、贷款利率等，还包括不同业务、不同客户的收费情况。文章需要介绍各项收费标准的制定依据，必要时还可以提供国内外同行的对比情况，以确保这些收费标准的公正性和合理性。
此外，自查报告还需要具体列举银行自身存在的收费问题，并提出改进措施。比如，一些银行存在收费过高、收费环节复杂等问题，这些问题会影响到消费者的金融体验和金融知情权。文章需要详细描述这些问题的具体情况，并提出改善的方法和时间表。这些改进措施可以包括降低收费标准、简化收费环节、加强内部控制等，以提升金融服务的质量和效率。
在自查报告中，银行还可以详细介绍一些成功的改进案例，以鼓励行业内其他银行向优质服务方向发展。这些案例可以涉及到与消费者积极互动的方式、改进金融产品的方式、提升服务流程的方式等。通过这些案例，可以让读者深刻体会到银行改进的实际效果，增强信心，进一步促进行业的发展。
最后，自查报告需要加强与社会的沟通和交流。银行可以通过公开演讲、专题研讨等活动，邀请各界专家和学者对报告进行评论和建议。通过与外部人士的交流，银行可以更好地遵循市场需求和消费者的期望，进一步完善自身的收费行为。
总之，银行金融服务收费自查报告的出台对于规范行业秩序、保护消费者权益至关重要。通过详细描述收费标准、列举问题和改进措施、分享成功案例以及加强与社会的交流，银行可以提升服务透明度、提高公众对金融服务的信任度，为行业的可持续发展奠定坚实基础。
银行自查报告 篇6
根据国家外汇管理局综合司关于印发〖银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（20xx年）〗的通知（汇综发〔20xx〕71号）文件的精神和市分行要求，我支行高度重视，认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定情况考核工作，根据要求对照考核内容及评分标准进行自查，现汇报如下：
我支行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我支行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。
1、业务合规方面：
我支行办理个人结售汇业务执行个人结售汇管理办法。
2、数据质量方面：
我支行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；
3、内控制度方面：
我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。
银行自查报告 篇7
银行授权自查报告
随着金融行业的迅速发展和金融风险的不断增加，银行作为最重要的金融机构之一，必须加强自我监管以确保金融市场的稳定和客户的利益。为了更好地管理和规范银行业务，银行授权自查报告成为一种重要的自我监管手段。本文将详细探讨银行授权自查报告的意义、内容以及如何编写，并通过生动的例子进行解释，帮助读者更好地理解。
首先，我们来了解一下银行授权自查报告的意义。银行作为金融机构，以其庞大的资金池和广泛的业务范围而闻名。然而，这也给风险管理带来了巨大的挑战。为了及时发现和解决潜在问题，银行需要建立一个全面的自我监管机制。而银行授权自查报告正是这个机制的重要组成部分。通过自查报告，银行可以全面梳理自身业务，发现可能存在的风险和问题，并及时采取措施进行整改，从而减少损失，保护客户利益和维护金融市场的稳定。
那么，银行授权自查报告包含哪些内容呢？一般来说，自查报告主要包括以下方面：风险管理、内部控制、合规性、治理结构、内外部审计等。这些内容涵盖了银行业务的方方面面，可以帮助银行全面了解自身状况，及时发现问题并加以解决。以一个实际的例子来解释，比如某银行的自查报告发现风险管理方面存在不足，很大程度上是由于员工对风险意识不够强烈，对金融市场的变化和风险的判断能力有限。于是，该银行通过自查报告的结果，加大对员工培训的力度，提高员工的风险意识和专业能力，在风险管理方面取得了明显的改善。
最后，我们来讨论如何编写银行授权自查报告。首先，银行需要明确自查报告的目的和意义，并将其作为一个重要的工作指标加以重视。其次，银行需要制定详细的自查报告编写流程和标准，确保报告的准确性和全面性。在具体编写过程中，银行可以根据自身实际情况，制定相应的自查报告模板，明确报告的结构和内容，以便于信息的收集和整理。此外，银行还应充分发挥内部控制和合规部门的作用，确保自查报告的客观性和准确性。
总之，银行授权自查报告对于银行的风险管理和自我监管非常重要。通过详细的自查报告，银行可以发现问题并及时解决，以保障金融市场的稳定和客户的利益。然而，需要注意的是，自查报告只是一个工具，真正的问题还需要银行通过加强内部管理和完善风险控制措施来解决。只有这样，银行才能够更好地应对未来的金融挑战，实现可持续发展。
银行自查报告 篇8
银行的自查报告的下一步工作措施
自查报告是银行机构对其内部运营、风险管理和合规情况进行自我审查的重要工具。通过自查报告，银行能够评估自身的风险状况，发现问题并采取相应措施进行整改和改进。然而，自查报告的完成只是整个流程的开始，下一步工作措施的执行才是真正能够使银行提升合规能力的关键。
第一步，明确问题和整改措施
自查报告中通常会列出一系列存在的问题和不合规的情况。银行需要对这些问题进行分析，并制定出切实可行的整改措施。整改措施应该具体明确，包括责任部门、具体措施和整改时间表。银行管理人员应与相关部门进行沟通，确保整改措施的可执行性。
第二步，明确责任和监督机制
银行的自查报告必须配合建立完善的责任和监督机制。银行应明确整改措施的责任部门和责任人，确保整改工作能够得到有效推进。此外，银行还应建立监督机制，确保整改措施的执行情况得到监控和评估。监督机制可以包括内部审计、风险管理和合规部门的监督，以及定期对整改进展的报告和评估。
第三步，加强内部培训和沟通
为了确保自查报告中存在的问题不再重演，银行需要加强内部培训和沟通。培训内容可以包括风险管理、合规规定和操作规程等方面的内容，旨在提高员工的合规意识和操作技能。此外，银行还应建立起良好的沟通渠道，让员工能够随时向上级或相关部门反映问题，并及时解决。
第四步，持续改进和完善
自查报告只是一次评估，银行应将改进工作视为持续进行的任务。银行需要定期评估整改措施的有效性，并根据评估结果进行调整和改进。此外，银行还应收集和分析相关数据，对自身的合规风险状况进行监测，并根据监测结果进行相应改进。不断的改进和完善能够使银行的合规能力不断提升。
第五步，监管机构的跟踪和反馈
银行的自查报告通常需要提交给相关监管机构，监管机构会对报告进行审查和评估。银行需要密切关注监管机构的反馈意见，并及时采取相应措施。监管机构的反馈可以提供宝贵的改进建议和指导，帮助银行进一步提升合规能力。
综上所述，银行自查报告的下一步工作措施是明确问题和整改措施、明确责任和监督机制、加强内部培训和沟通、持续改进和完善，以及监管机构的跟踪和反馈。只有通过这些措施的有效执行，银行才能够真正提升自身的合规能力，确保运营的稳健和可持续发展。
银行自查报告 篇9
,,银行员工不良行为排查自查报告 武汉。。。银行。。支行:
根据。。。发[,,]62号《武汉。。。银行。。支行关于进一步加强员工不良行为排查的通知》精神，我行于,,年12月14日至,,年12月20日对相关岗位人员进行了排查，主要采取签承诺书、定期排查、与员工座谈、到员工家中实地家访等排查方式，涉及岗位有:会计主管、客户经理、业务主办、事后监督、临柜柜员等，共计8人次。现将排查情况报告如下:
一、思想方面
1、无经常无故迟到、早退、旷工等不遵守劳动纪律、工作中消极怠工和情绪低落行为;
2、无无故不参加单位组织的各类学习活动等集体活动行为; 3、无利用工作之便，违规收受(索取)客户或中介机构回扣、佣金的行为。
二、工作方面
1、无以拉存款为由，参与伪造银行印章非法吸存，违规集资、高息借贷、经营地下钱庄，充当资金掮客收受好处的行为; 2、无利用银行员工身份，对外出具虚假承诺证明、假借银行名义为客户理财、非法买卖外汇骗取客户资金的行为;
3、无不履行或不正确履行贷前调查、贷后监控职责，对贷款客户资真实性调查和审核不严，隐瞒真实情况或串通客户办理虚假贷款，造成银行资金损失的行为;
4、无利用(出借)本人或亲属账户违规为他人或关联企业办理大额、可疑收支的行为;
5、无违规代客户保管存折(单)、办理开户、存取款、更换印鉴、签字的行为;
6、无单独向客户送达或上门收取对账资料的行为;
7、无不按规定对账而出现账账、账表、账实不符的行为; 8、无未经会计主管审核(或授权)而擅自办理相关业务的行为; 9、无一人多岗或混岗操作的行为;
10、无私自将押运线路对外泄露的行为 。
三、生活方面
1、无频繁向同事、朋友、客户借款且长期不还的行为; 2、无参与(网络)赌球、大额购买彩票、未报造的股票买卖、经商办企业或涉黄、赌、毒的行为;
3、无日常消费与个人及家庭收入明显不符的行为;
4、无与中小金融机构(典当行、担保公司等)及员工、社会劣迹人员或银行辞退人员往来密切的行为。
以上就是我行本次排查的内容，虽然本次自查中，未发现可疑行为，但在今后的工作中，我们不会掉以轻心，将会一如继往的将此项工作开展下去，把好每一个风险环节，做好我行的案防工作。
。。。支行
,,年12月21日
银行自查报告 篇10
随着互联网的发展和普及，银行业务逐渐向线上转移，客户信息安全问题日益凸显。为了确保客户信息的安全和保密，银行必须加强对自身信息安全管理的自查与评估。本报告旨在详细、具体、生动地描述银行客户信息安全管理自查的情况，并提出相关建议。
一、背景介绍
随着金融科技的迅猛发展，银行业务已经逐渐从传统的柜台办理转移到线上平台，用户可以通过手机App、网银等方式进行资金管理、支付结算等操作。然而，在这个过程中，客户的隐私和个人信息也面临着更多的风险。因此，银行必须加强对客户信息安全的`管理，降低风险。
二、自查内容
银行在进行客户信息安全管理自查时，应针对以下几个方面进行全面评估：
1、系统安全管理：包括线上交易系统、对客户信息的存储与传输系统等。自查时，要确保系统软硬件设备的安全性，检查系统是否存在漏洞和特殊权限的操作。
2、数据安全管理：包括客户个人信息的收集、存储、处理和销毁等环节。自查时，要检查数据加密和备份的措施是否到位，查看数据存储是否安全可靠。
3、员工安全意识培养：员工安全意识是银行信息安全的重要一环。自查时，要评估员工对安全规定的知晓程度和应对能力，开展相关安全培训，提高员工的信息安全意识。
4、外部风险控制：针对网络攻击、恶意软件和欺诈行为等外部风险，银行应加强监控和防范。自查时，要检查网络安全设备的运行状况，评估外部风险监控的能力。
5、事件响应与处置：在客户信息泄露等安全问题出现时，要能够及时响应并采取相应的处置措施，以降低损失。自查时，要评估事件响应预案的完善程度和处置能力。
三、自查结果
根据对以上自查内容的全面评估，银行客户信息安全管理自查的结果如下：
1、系统安全管理方面，系统漏洞得到及时修复，系统设备运行状况良好，对特殊权限的操作有严格的控制措施。
2、数据安全管理方面，客户个人信息收集和存储过程中，加密和备份措施到位，数据存储安全可靠。
3、员工安全意识培养方面，员工安全意识普遍较高，对安全规定的知晓程度较高，能够灵活应对安全问题。
4、外部风险控制方面，银行具备较完善的网络安全设备和监控能力，能有效防范恶意攻击和欺诈行为。
5、事件响应与处置方面，银行制定了完善的事件响应预案，并能够迅速响应并采取相应的处置措施，降低事件损失。
四、改进建议
在自查过程中，我们也发现了一些问题，建议银行采取以下措施来进一步提高客户信息安全管理：
1、定期更新系统的安全补丁，及时修复系统漏洞，确保系统安全稳定运行。
2、强化员工的安全意识培养，定期组织安全培训，提高员工的信息安全意识和应对能力。
3、加强对外部风险的监控和防范，定期进行安全漏洞扫描和风险评估。
4、定期开展模拟演练，提高事件响应和处置能力。
总结：
本报告详细描述了银行客户信息安全管理自查的情况，并提出了相应的改进建议。客户信息安全是银行业务顺利开展的基础，银行应密切关注信息安全的动态，采取相应的措施来保护客户的隐私和个人信息。只有不断加强客户信息安全管理，银行才能赢得客户的信任，确保业务的可持续发展。
银行自查报告 篇11
银翱管理咨询深耕于银行机构网点布局、网点布局、网点选址服务，高级顾问高先生曾作为外部专家，参与和支持建行总行的网点转型工作，根据他的经验，银行网点规划咨询项目的服务方案至少包括以下内容：
一、网点定位。分析本行城市规划区域内机构网点布局存在的问题，并对网点现有问题进行合理分类、归纳、总结。结合城市经济发展特征、本行网点发展前景和网点功能定位合理划分本行现有网点，并对网点规划进行合理定位、区分。
二、客户分布。分析城市规划区域内各类客户的分布，划分经济功能区域，明确机构发展的重点目标地区、重点目标地区的核心区域和机构网点辐射半径、范围。其中应包括：
1、渠道目标定位：确定本行业务发展的重点目标区域，重点目标区域的地域范围及业务辐射的有效距离、半径。区域内各网点业务发展目标；
2、服务对象定位：确定、划分目标客户群，说明目标客户群的特征；
3、渠道形式定位：建议网点所采用的形式和定位；
4、渠道竞争定位：明确本行在各区域内的目标竞争者，本行和目标竞争者的优势和劣势、以及对本行的管理建议。
三、年度计划。根据本行现有营业网点布局，结合城区的发展规划，提出机构调整（包括迁址、撤并、新设等）的分年度、分进度合理化建议。
四、自助渠道。提出离行式的自助银行、ATM机等自助渠道的建设建议。
五、规划方案。根据本行网点布局战略要求，结合城市经济发展和金融需求提出网点布局规划及功能定位的合理化建议，最终形成科学的规划方案，方案中应包含：
1、总体规划的数据依据（如：该区域的整体经济总量、人流（客流）总量、房地产销售均价、门面租金水平等）；
2、总体规划中网点配置的方式与总比例及分年度、分进度操作计划，即自有（购置）与租赁的配置原则、合适的比例，迁址、撤并、新设、升格机构的分年度、分进度实施方案和具体方法。
六、电子地图。根据最终规划方案，绘制可以综合反映网点信息的城市城区电子地图。
银行自查报告 篇12
县扫黑办： 根据全县扫黑除恶专项斗争整改交办会议精神和柘扫黑领 (2018)2016 号文件要求，结合县督导委督导交办的整改要求,我 街道高度重视，及时向街道主要领导进行专题汇报及时整改。现将整改工作情况作简要汇报。
一、贯彻上级部署方面存在的问题 (一)学习贯彻中央部署不到位。整改措施：#月 2016 号，我 街道召开扫黑除恶专项斗争加压促进专题会议， 对扫黑除恶工作 进行再安排再部署。#月 2016 号，街道全体班子成员、支部书记 召开培训会，学习扫黑除恶指导手册。
(二)基础保障不力。整改措施：#月 2016 号，在原有扫黑办 成员基础上，办事处又抽调乡干部补充到扫黑办，同时安排优先 扫黑除恶经费拨付。
(三)宣传发动不深入、 宣传力度不均衡。
整改措施： #月 2016 日，街道党工委再次安排部署，要求每村必须不少于#条扫黑除 恶宣传标语，同时要求利用微信平台、村头大喇叭进行宣传，并 结合实际对物业管理等进行重点宣传。
二、线索摸排、移交、核查方面存在的问题 - 1 - 存在线索摸排不够深入细致。整改措施：党工委、办事处研究决定，指定奖励办法，鼓励对涉黑、涉恶、涉乱线索的摸排与 征集，各村、各单位要积极与派出所对接，扩大线索摸排渠道。
三、落实工作责任制方面存在的问题 主体责任落实存在层层递减现象。整改措施：党工委书记黄锦用深入各村调研扫黑除恶工作开展情况，与村干部座谈，专题 对扫黑除恶工作进行具体指导，增强了村干部的责任感使命感。
四、基层组织建设方面存在的问题 (一 )村党组织带头人“领头雁”作用发挥不明显。整改措施：全街道 2016 个村在“两委”换届中，新增大学生党员 2016 名，储备后备年轻村干部 2016 名。
(二 )对发动群众扫黑除恶的力度还不够。整改措施：要求 2016 个村，村两委带头对扫黑除恶进行宣传，对线索进行摸排。
五、 扫黑除恶领导小组以及办公室组织协调作用方面存在的 问题 (一)统筹作用发挥不够、机制不完善。整改措施：及时形成 涉黑案件的会商机制、督导机制、 接访移交机制、 联席会议机制、 值班等制度。
(二)对重大复杂案件督办和开展专项斗争调研不够。
整改措 施：形成党委书记抓扫黑除恶的“书记工程”，并及时调研、督 - 2 - 促。
(三)扫黑除恶办公室存在保障不到位问题。整改措施：抽调 #名街道干部充实到乡扫黑除恶办公室，在街道综治中心明确了 扫黑办的办公场所。
下一步，我街道将继续按照县扫黑办要求，继续加大摸排力度，对摸排出的涉黑涉恶线索进一步深挖，坚持对涉黑涉恶行为 “零容忍”态度，营造一个风清气正的环境，加大宣传力度，营造良好社会氛围。通过利用宣传车、张贴公告、微信等行之有效 的宣传载体,形成良好社会氛围，激励广大人民群众同违法犯罪行为做斗争，为开展扫黑除恶专项斗争营造良好的社会舆论环 境。把扫黑除恶与反腐败斗争和基层“拍蝇”结合起来，深挖黑 恶势力“保护伞”，与整顿软弱涣散党组织、 加强基层政权建设、 组织建设结合起来，坚决铲除黑恶势力滋生土壤，为 XX 的发展 提供和谐稳定的社会环境。
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银行业自查报告(范文十二篇)
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银行业自查报告(篇1)
1、公司总经理组织召开专项活动领导小组和工作小组动员会并作出具体部署，要求工作小组高度重视本次专项活动，切实查找存在问题与不足，制订整改措施并逐项落实到位，使公司财务会计基础工作得到进一步提高。
2、公司财务负责人组织相关人员认真学习福建监管局《通知》、《福建辖区上市公司财务会计基础工作调查问卷》和公司现有的各种财务制度与文件。
3、公司财务负责人布置专项活动工作安排，就自查阶段的分工、要求与时间安排等作出部署，要求相关人员按规定时间认真完成自查内容，形成工作底稿和初步自查情况提交财务负责人审核。
4、公司审计部按照董事会审计委员会及工作方案的要求，制订审计计划并及时开展审计。
公司在财务管理组织架构和人员配置、会计核算基础工作规范性、资金管理和控制、财务管理和会计核算制度建设和执行、财务信息系统使用和控制、母公司对子公司财务管理和控制等方面的财务会计基础工作较为规范，同时按相关文件的要求也存在一定不足之处需进一步加以完善，公司为此提出整改措施、整改期限和整改责任人，认真加以落实。
1、公司依据《中华人民共和国会计法》的规定，设置会计机构及财务人员。
2、公司按照国家《会计基础工作规范》要求和公司章程、公司《财务会计管理制度》的规定，选聘主管会计工作负责人和会计机构负责人。公司主管会计工作负责人和会计机构负责人在财务管理方面具有良好的管理经验，有较强的沟通协调能力。
3、公司对主管会计工作负责人和会计机构负责人有明确的岗位职责和考核制度。主管会计工作负责人、会计机构负责人为公司经营班子成员。
4、主管会计工作负责人和会计机构负责人人事关系均在本公司，未在本公司以外的其他单位领取薪酬。主管会计工作负责人系董事长之妻弟，会计机构负责人与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不存在亲属关系，未在其他单位(上市公司母公司、子公司以及参股公司以外的主体)兼职。
5、公司依据《会计基础工作规范》要求，根据会计业务需要设置会计工作岗位，配备会计人员。岗位职责和考核制度明确，岗位设置符合内部牵制要求。现有财务会计人员均具备相关专业知识和专业技能，具备会计从业资格。
6、公司《财务会计管理制度》依据《会计基础工作规范》要求，对会计人员的离职交接做了规定，会计人员离职交接严格按制度中的规定办理。
7、会计人员的工作岗位严格实行定期轮换，会计人员任用实际采取了回避，但尚未形成书面制度。
整改措施：修订公司《财务会计管理制度》，对会计人员的工作岗位实行定期轮换及会计人员任用回避原则作出明确规定。
8、公司重视会计人员的专业培训，鼓励会计人员自行参加各类会计职称及执业资格考试，《财务会计管理制度》中明确要求公司财会工作人员须参加继续教育培训。
9、公司财务人员的聘任都是通过参加人才招聘会或是通过网络人才招聘试用合格后录用。
1、公司制定了资金管理的相关制度，货币资金日常管理由财务部负责，财务总监负责公司资金的统筹、融资及货款支付的审批。对外投资、对外担保、技改基建、风险投资等审批权限分别集中于股东大会及董事会。
2、资金管理严格按照制度执行，审批人在授权范围内进行审批，不超越权限审批。
3、公司资金管理业务的负责人与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不构成亲属关系;出纳人员与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不构成亲属关系，与上市公司主管会计工作负责人、会计机构负责人不构成亲属关系。
4、公司按照《支付结算办法》和《银行账户管理办法》开设和管理银行账户，不存在以个人名义开设账户，财务由专人编制银行余额调节表，公司开通了网上银行支付功能，支付、审核权限符合《支付结算办法》、《银行账户管理办法》和内部控制要求。资金的支付审批、复核与执行岗位分离;资金的保管、记录与盘点清查岗位分离;出纳人员未兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。
5、收付原始单据由出纳人员加盖现金付讫或转账付讫字样。银行收支凭证由专门会计人员进行账务处理，出纳人员均有核对收付款凭证。
6、公司禁止开据加盖银行预留印鉴的`空白票据。
7、公司财务印鉴有财务专用章、法人代表章、发票专用章分人管理，不存在印鉴保管风险。
8、公司日常票据主要有支票和银行承兑汇票。银行承兑汇票设置票据登记簿管理。支票领用人在支票存根签名，但支票未设置登记簿，未对支票购买、注销进行记录。
银行业自查报告(篇2)
延吉开发区支行认真领会上级行关于开展声誉风险排查的通知精神，在全行范围内迅速展开声誉风险排查，全方位控制风险，着力营造稳健发展的软环境。
一、领会精神，迅速行动。在职工大会上向全员传达上级行关于开展声誉风险排查的通知精神，要求全员树立全面的、科学的、严谨的风险控制观，形成合力回头看、往细看、往深看，对负面舆情高发领域和业务环节进行一次全面梳理、认真排查，齐心协力打造有利于支行稳健发展的软环境。
二、指导有方，重点明确。结合开发区支行风险控制工作、员工素质实际、业务工作实际，全面部署，综合安排，制定祥实的排查方案，明确排查工作重点：1.员工私售理财类产品。2.代销的理财类产品未达预期收益。3.服务收费。4.客户银行卡资金被盗。5.大额信用风险。6.重大诉讼案件等，制定任务、时间进度表，力争在规定时间全面完成排查工作。
三、动静结合，扎实推进。声誉风险排查人员恪尽职守，认真履职，动态检查与静态分析相结合，全面细致地排查可能形成的风险、有明显风险征兆的隐患事件，并向支行提交风险隐患事件苗头、风险管理中存在的问题、应对预案和媒体应对口径、应采取的有效措施和化解风险手段，为有效控制声誉风险、持续推进声誉风险工作提供有价值的信息与资料。
分行认真贯彻落实银监会《商业银行声誉风险管理指引》要求，高度重视声誉风险排查工作，认真落实工作责任，在全市农行持续保持了声誉风险防控高压态势，主动有效地防范声誉风险可能造成的损失和负面影响，进一步夯实提升了全行内部管理和案件防控基础，营造了业务发展的良好舆论环境。
一是领导重视，精心部署。在声誉风险排查工作中，该行领导精心安排，认真部署风险排查工作，各支行组织成立信访维稳及舆情管控工作领导小组，并同时明确了相关部室、网点在声誉风险管控工作中的具体职责，形成了“党委统一领导，领导分工负责，部门各负其责”的工作机制，为及时化解矛盾、解决矛盾，维护全行和谐稳定的经营局面奠定了基础。
二是转变观念，严控风险。为巩固农行良好声誉，进一步扩大社会美誉度，该行要求全行上下要切实转变声誉风险的观念，牢固树立长期排查的思想，教育引导全行员工从思想上深刻认识声誉风险排查工作的长期性、艰巨性和反复性，牢固树立业务发展与内控管理并重的理念，切实增强全行声誉风险工作的紧迫感、责任感和使命感。要不断适应新时期金融市场变化的需要，认真倾听金融服务消费者呼声、做好惠民工作，为广大客户提供更好金融服务的需求。
三是认真排查，狠抓落实。为抓好抓实排查工作，该行细化明确了分行各部门的职责目标及排查要求，确保各部门把维护银行声誉工作各项任务落实到位，重点做好了针对银行服务及客户纠纷、业
务经营发展、员工的管理等方面问题的声誉风险排查工作，特别是对可能存在声誉隐患的风险环节和机构有重点、有针对性地进行深入细致的排查，并对重要业务进行了检查及“回头看”检查发现问题的整改工作，建立了声誉风险排查整改工作跟踪及督导机制，确保各类问题及风险隐患得到有效解决和消灭，切实防止声誉事件发生，不断巩固声誉风险排查的工作成果，为全行业务发展提供了强有力的政治保障。
银行业自查报告(篇3)
XX支行个人金融信息保护自查报告
根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发2015年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[2015]33号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：
一、组织管理
成立以XX为组长，XX、XX为成员的自查工作小组。
二、自查情况
自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。
在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。
通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。
一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。
三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。
银行业自查报告(篇4)
银行业务外包，是指银行把一般性的业务或者服务的辅助环节交给外部机构去做，以便将自身核心能力集中关注于战略环节。对银行而言，业务外包不仅可以降低成本，减少交易和操作风险，减少与信用风险相联系的资本要求，而且能将部分人力资源从日常维护管理中解放出来，增强银行核心竞争力的需要。据调查，美国有68%的信用卡业务都是通过非商业银行机构来实现的。从国际银行业务外包的运作实践来看，银行业务外包，既可以是非核心服务外包，也可以是核心服务的部分服务环节外包，还可以是核心服务的外包。银行业务外包通常有以下几类：技术外包，如呼叫中心、计算机中心、网络中心、IT策划中心等；处理程序外包，如消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对、信用卡客户资料的输入与装封等；业务营销外包，如汽车贷款业务的推销、住房贷款推销等；某些专业性服务外包，如法律事务、不动产评估、安全保卫等；后勤性事务外包，如贸易金融服务的后勤处理作业、凭证保存等。，深圳发展银行和高阳公司签订了为期的灾难备援外包服务合同，这是我国首个银行IT系统外包的合同。由此可见，银行业务外包问题已逐步进入我国银行实践。因此，准确把握银行业务外包的风险及其防范对策，对于商业银行以及监管当局都极为重要。
银行业自查报告(篇5)
在过去的xx年可谓是“互联网金融”的元年，以互联网为资源、以大数据和云计算为基础的互联网金融模式将不断涌现，银行的经营方式和盈利模式也正悄然发生变化，建立在大数据和新技术基础上的线上融资、支付方式、数据管理、财富管理等业务将成为未来银行利润新的增长点。
互联网全天候服务的模式，大数据和云计算的快速发展，对数据基础设施架构带来冲击：传统架构在扩展性、实时性、可靠性方面都有所欠缺；数据量激增要求商业银行的it基础设施具有良好的可扩展性和伸缩性；社交网络、移动互联产生的海量交互数据需要进行实时挖掘分析，以创造和改进产品与服务。商业银行需要对it基础设施架构进行改良与创新，对自身的业务连续性管理提出了更高的要求。我们将从管理和技术等两方面对如何加强商业银行的业务连续性管理进行探讨。
银监会《商业银行业务连续性监管指引》（银监发104号）是我国在“业务连续性”管理领域的第一份监管指引，旨在“强化事前监管要求、建立事中处理流程、明确事后报告路径”，我们主要关注业务连续性组织架构、业务影响分析、业务连续性计划与资源建设、演练及持续改进、运营中断事件应急处置等领域。
业务连续性管理的目标是将业务连续性计划通过风险评估、业务影响分析、演练等流程与业务活动充分融合，提供一个可自我治理和自我维护的业务连续管理体系。采用基于业务流程的业务连续性管理工作方法，通过对业务流程的梳理、关键环节风险识别、业务影响分析等方法，制定覆盖银行全部重要业务的业务连续性计划，同时有针对性的为不同风险场景制定应急预案，对于关键资源开展备份建设等与业务连续性相关的建设工作，条件完备的情况下开展业务连续性计划的测试和演练，识别和分析业务连续性计划的不足，并进行优化和完善，并在日常工作过程中持续开展业务连续性计划的维护工作。
业务连续性管理项目的有效实施开展，首先必须取得管理层的支持和参与，所以业务连续性管理必然是自上而下的产物，是管理层意志的体现。在筹备伊始，银行管理层便应指定分管行长，主导发起及业务连续性管理工作，提升银行内部对于业务连续性管理的外部要求和内部需求上的理解认同度，打破部门之间的藩篱，奠定协同协作的基调。
无论从外部监管要求来看，还是从业务连续性管理的性质来说，业务连续性管理建设属于银行全面风险体系项下，银行的风险管理部门作为全面风险主管部门应全程参与工作的指导、开展、评估、监督等环节，统筹进度和节点要求，协调项目团队内外部工作事项。
项目团队中还应包含信息技术部门的相关专业人员，由其主要负责以下几个方面的工作：对银行信息系统建设现状进行梳理；在业务影响分析过程中对关键信息系统、系统恢复能力及系统重要程度提出观点；对信息系统rto及rpo目标进行设定；提供信息系统支持，协助业务条线部门完成业务连续性管理要求。
此外，银行业务种类繁多，各业务专业知识水平要求较高，银行的相关业务部门人员也应被纳入项目团队作为主要团队成员。业务部门人员的加入将有助于在重要业务流程的梳理、业务影响分析的评定、风险分析、应急预案制定等方面更高效地开展工作。
在明确业务连续性管理模式后，由业务连续性管理主管部门牵头进行卡中心全部业务的业务影响分析，识别出卡中心业务连续性管理的重点业务，识别业务的关键性资源，识别资源的面临的风险敞口并制定缓释、转移、接受等风险策略。
每个业务在开展过程中都有所需依赖的关键资源，关键资源主要包括人员、场所、系统三类，如信用卡制卡业务，其依赖于主机系统提供制卡文件、卡务管理人员进行制卡数据核对和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡场所进行制卡作业，以及卡本身，这些都是制卡业务所依赖的关键资源。
同时确定业务的恢复优先级别，作为未来业务连续性资源分配的依据和基础。综合参考业务发展的要求、业务中断影响分析的结果、业务恢复成本、管理层的要求和关注，确定业务rto、rpo。
业务连续性计划应包括重要业务及关联关系、业务恢复优先次序、重要业务运营所需关键资源、应急指挥和危机通讯程序、运营中断事件应急处置要求、各类预案以及预案维护管理要求、残余风险等内容。将应急预案覆盖面与风险分析的结果进行匹配，补充相关高风险应急预案。对各类应急预案的层次进行整理，并对不同应急预案之间的衔接进行优化。通过iso0 框架内各流程之间的互动关系，打破了职能部门之间的技术壁垒，实现减少服务可用的时间或者最小化业务活动中断影响的流程目标。
对重要业务运营所需的关键资源，建立备用资源计划。对备用业务和办公场所资源、备用信息系统运行场所资源、备用信息技术资源、备用人力资源等，以及电力、通讯、消防、安保等资源缺口进行建设与落实，明确备用资源归口部门。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自动化的it运维工具力争出错率趋近于零，可以有效减轻人工控制流程的负担，商业银行需建立自动化、智能化的监测手段，应从单纯信息系统监测向业务监测发展，从被动监控到主动监控，加强关键业务时点的系统压力监测，建立科技与业务部门间、银行与监管机构、外部单位间的风险信息提示与共享。对事件实施分级分类处置，按照业务应急预案，通过减少服务功能、缩小服务范围，保障关键、紧急的业务处理，利用替代系统、手工记账、分支机构或其他行支付渠道等手段进行业务应急处置，加强对外沟通，最大程度降低负面影响，而非一味等待信息系统的恢复。
近年来国外一些银行在发生重大事件后，不是因为中断造成的损失而难以为继，而是丢掉了客户的信任、丧失信誉而逐步走向衰落的。因此加强危机管理尤显重要，应设置专职部门负责危机处理，加强舆情监测、信息沟通和发布，以消除或降低负面影响。
当前银行运营高度依赖信息科技，信息科技在有力支撑银行业务发展和经营管理的同时，也导致用户信息和业务处理的高度集中，使得银行面临更大的安全隐患，一旦因为突发灾难造成关键业务数据丢失或信息系统故障，将严重影响银行业务的正常运营。
高可用技术主要是通过冗余技术来提高it设备的可用性。服务器的高可用性，不仅取决于硬件的可靠性，还可通过结构冗余来实现开放平台应用服务器的高可用。应用系统的高可用性技术主要包括提高应用可靠性的多点接入架构、业务处理的负载均衡模式以及数据库的高可用技术。例如网络银行业务，适合应用多点接入架构、负载均衡模式，在多个地点冗余地部署相对独立的多套应用系统来提供多个访问接入点，多个业务处理节点同时处理相同类型的业务，并自动实现负载均衡，当其中一个节点的应用系统异常，访问请求能够被自动路由到正常节点处理，实现无缝地接管系统应用。
数据库的高可用可通过数据冗余和结构冗余来实现，数据冗余一般通过磁盘复制和数据备份来完成，结构冗余可通过集群、热备份等技术来实现，在一些大型web应用的发展，相应的数据处理需求在增加，横向扩展集群以提升性能成为企业的共同策略。
目前大部分商业银行的数据中心均已采用“两地三中心”的高可用体系，建设了同城和异地灾备中心，大大提高了抵御灾难的能力。按照生产和灾备系统的运行关系划分，灾备模式可以分为主备模式和双活模式：
灾备系统处于热备份状态，当生产环境发生灾难后才启用灾备系统，而通常在主备切换时，业务的连续性会受到影响。
灾备系统与生产环境处于“双活”状态，同时负载部分生产交易，任何一地发生灾难后，另一处系统可实现业务的无缝切换，对核心业务影响较小。由于“双活”模式在确保灾难备份和恢复功能的前提下，将日常运营和应急备份需求结合起来，充分利用了灾备资源，因此受到越来越多的商业银行的青睐。
在“双活”模式下，灾备机房和生产机房各自承担部分的银行柜面业务，当生产机房发生灾难性事件无法工作后，灾备机房仍能确保主要部分的柜面业务不受影响，在此我们建议首选“双活”模式。
商业银行的业务连续性管理是一个长期、全面、持续完善的过程，应结合自身整体业务规划目标，统筹整合技术和业务力量，确保业务持续、健康发展！
银行业自查报告(篇6)
“吃拿卡要”问题要求，xxx建行紧密结合工作实际，紧紧围绕推动科学发展主题，以打造一流发展环境为目标，树立金融机构的良好形象，开展了有效解决在办理业务中存在“吃拿卡要”问题活动。现将有关情况报告如下：
一、领导重视，提高认识。支行领导对提高我行效能建设，树立良好的队伍形象给予了高度重视，对此项活动进行了认真部署，形成了比较完整的领导体系，落实了领导负责制，由“一把手”负总责，分管领导具体抓，纪检员负责此项工作的具体实施。在全体干部职工大会上认真传达了文件精神，对各科室的工作作风和劳动纪律提出了具体的要求，并明确将这此整治活动的结果纳入年终考核评优条件，使广大干部职工的思想意识、责任意识得到了进一步的提高。
二、进一步完善规章制度。为使党风廉政建设制度化、规范化，我们进一步完善了《党支部议事规则》、《民主生活会制度》等规章制度以及党内外监督和定期通报情况等制度，切实把党风廉政建设工作纳入规范化、制度化的轨道，把党员干部的言行置于严密的组织监督之中。在窗口实行和落实了“首问负责制”、“一次性告知制”、“服务承诺制”、“限时办结制”，杜绝了“暗箱操作”，增强了透明度，规范各岗位人员行为，强化全员遵章守纪意识，真正形成了用制度规范服务行为、用制度管人、按制度办事的科学管理机制。
三、建立软环境监督机制。我们聘请多名群众作为软环境监督员，公布了投诉举报电话，设立举报箱、建立企业和群投诉处理平台，加强对我行政风行风工作的日常监督。通过以上多渠道接受社会各界的检查监督，不断提升了支行的服务质量，提高了社会满意度。
四、认真组织开展自纠自查。要求各部门以科室为单位，围绕整治中提出的六种行为：
礼品、礼金、有价证券等行为；
社会营业性娱乐场所的活动以及任何赌博性质的活动；
推销产品、摊派钱物、索要赞助、接受有偿服务；通讯工具、住房等行为；
脸难看、事难办、作风粗暴、故意刁难”等行为；
6、其它“吃拿卡要报”行为。在各自的工作岗位中，认真查找不足和差距，对服务对象作出自觉防范和抵制“吃拿卡要”行为的书面承诺，从源头上遏制了“吃拿卡要”现象的发生。
通过几个月的整治，全行职工态度端正,工作积极,遵章守纪,工作效率有了进一步提高，没有发现“吃拿卡要”的现象发生。
银行业自查报告(篇7)
为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：
截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中正常贷款类118922万元，笔数29977笔，不良贷款681万元，笔数146笔；按贷款方式划分：小额信用贷款笔数18570笔，金额45857万元；农户联保贷款笔数9431笔，金额26114万元；保证担保贷款1986笔，金额32456万元；抵136笔，金额15176万元。按贷款金额划分：10万元（含）以下贷款28914笔，金额76502万元；10万元至30万元贷款1043笔，金额21209万元；30万元至50万元贷款72笔，金额3233万元；50万元以上贷款94笔，金额18659万元。
按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关和各基层社抽调40余名员工，组成了3个检查大组12个检查小组，对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责，巡回督导工作质量和进度，保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款266笔，金额2124.55万元，其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔，金额290.4万元；未到期贷款排查出风险191笔，金额1379.20万元；逾期贷款排查出风险65笔，金额454.95万元。
1、未做贷后检查2笔，金额80万元；
2、贷款手续不齐全2笔，金额74万元；
3、贷款“三查”制度不到位，存在风险的1笔，金额100万元；
4、未向贷款担保人发送催收通知书的'2笔，金额22万元；
5、贷款金额超出还款能力的2笔，金额4.4万元；
6、虚假合同的1笔，金额10万元。
1、借款人下落不明1笔，金额15万元；
2、借款人死亡2笔，金额40万元；
3、遭受自然灾害的133笔，金额905万元；
4、棉花款农场未及时兑现的55笔，金额419.20万元。
(1)借款人死亡6笔，金额13.35万元；
(2)借款人下落不明5笔，金额10.97万元；
(3)借款人坐牢1笔，金额1.81万元；
(4)借款人或配偶住院经济困难6笔，金额43.65万元；
(5)借款人参与赌博1笔，金额1万元；
(6)借款人还款意愿差且债务较多1笔，金额1.5万元；
(7)借款人将款借给他人未能收回11笔，金额61.77万元；(8)借款人经营管理不善14笔，金额244.29万元；
(9)借款人经济情况差12笔，金额41.69万元；
(10)借款人破产1笔，金额0.36万元；
(11)棉花款农场未及时兑现的5笔，金额30.4万元。
(1)借名贷款1笔，金额3.16万元；
贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额36.4万元，部分整改1笔，金额100万元，已整改的4笔，金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔，金额1324.20万元，部分整改3笔，金额55万元；逾期贷款未整改59笔，金额441.6万元，部分整改6笔，金额13.35万元。
此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔，合计金额294.56万元，处罚人员23人次，处罚金额2.24万元。其他处理1人次。
（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。
（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。
（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。
(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时采取补救措施，最大限度消除风险隐患。
（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。
（六）对于处罚款进行及时清收。
银行业自查报告(篇8)
关于银行业行业自查报告
篇一
城区联社：
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社认真学习了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于对公约、行业
标准贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发[2010]41号）。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：
一、理解公约、行业标准精神实质。我社组织员工认真学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》等银行业公约、行业标准相关文件，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。XX分社、XX分社营业网点的环境仍待改善。
四、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我省农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，增强贷款诚信保障，杜绝违规不良贷款。创新组织结构，整治信用社环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，打造具有信合特色的
企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上，普及银行业务知识，进一步规范市场秩序。
X省信用社
篇二：近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我认真的进行了个人行为自查，现将自查情况总结如下：一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人， 为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的`重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患
银行业自查报告(篇9)
第一条为促进银行业持续稳健发展，确保依法合规经营，营造公平、有序的同业竞争秩序和良好的发展氛围，维护银行业社会形象，共同提高管理能力、服务能力和综合竞争力，促进地区经济发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规，以及《中国银行业自律公约》等有关的规定，经淄博市银行业协会会员协商同意，制定本自律公约。
第二条严格遵守并自觉执行国家相关的金融法律法规，执行各项银行监管法规和制度要求，遵循同业自律公约，遵守商业道德和市场规则，杜绝以不当手段谋取部门利益，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为。
第三条严格遵守公开、公平、公正和诚实守信的原则，参与行业发展和市场竞争，维护合理有序的金融环境。不得以诋毁、毁誉他行声誉、泄露他行商业秘密、变相或擅自修改行业标准等不当手段发展业务。不得损害国家利益、客户利益和行业利益。
第四条依据法人和分支机构的各自要求，建立健全以资本金管理为核心的约束机制，强化自身自我约束、自我完善和风险管控能力，加大不良资产的处置力度，依法提足拨备和增加股本，建立长效资本补充机制，不断提高银行业整体竞争力。
第五条完善公司治理和内部控制机制，增强从业人员内控和案防制度执行力，切实解决有章不循、违规操作等突出问题，引导干部员工合规操作、依法经营。实施重大案件责任追究制度，防止重大恶性案件的发生。
第六条严格执行有关账户和现金管理的各项规定，不得为不符合条件的企事业单位开立银行账户，严禁违反有关规定支取现金。
（一）不得擅自减免验资、开户、购买凭证、结算密码器等开户环节的费用；定期与人行账户管理系统核对，做到二者相符；
（二）严禁为企业注册虚假验资提供方便；
（三）不以任何手段强制客户；
（四）不向非基本账户单位提供现金，不违规支付大额现金和办理现金票据，不纵容客户利用银行卡违规套取现金；
（五）不吸收客户为了逃废其他会员单位债务而转移的资金；
（六）积极开展反的洗钱工作，做好大额交易风险监控，及时向当地人行上报相关的报表资料。 第七条办理各项存款业务时，严格执行国家法规制度规定，不以不正当手段吸收存款。
（一）不得违规提高利率吸收存款；
（二）不得采取存款“贴水”及其他擅自或变相提高存款利率等方式吸收存款；
（三）不得向存款人或关系人支付正常利息以外任何名义的吸储费、协储费、手续费等不当费用；不得以任何名目向客户、单位存款经办人或关系人馈赠物品和现金、报销费用等；
（四）不得以调整存款结构为由强制客户将对公存款转为个人存款，依法遵守为客户存款保密的义务，不为企业藏匿存款、躲避司法执行提供方便；
（五）建立科学、合理、公正的存款考核机制，废止各种存款单项考核和奖励办法，不得对非营销部门下达或变相下达单项存款考核指标，不得将单项存款考核指标作为对员工个人的奖惩依据；
第八条严格执行银监会银行卡业务管理办法，制定科学的银行卡业务财务管理制度，规范收费标准，防范支付风险。
（一）不得以向经办人和持卡人支付费用、馈赠礼品等不当手段争取客户资源；
（二）不得与特约商户签订违反行业标准的受理合约，以及为不符合条件的商户擅自安装POS机和减免手续费；
（三）在银行卡业务规定中不得有同业内排斥性条款；在已经开展银行卡联网的地区和单位安装POS机、ATM机等机具，不得具有排他性；
（四）客户根据需要自主选择使用银行卡和存折，银行不得以无折为由争发银行卡；
（五）规范特约商户管理，实行定期监督检查制度，淘汰违规商户，防范打击恶意、变相从事银行卡违规第九条开展理财业务要严格执行商业银行个人理财管理办法、风险管理指引等有关规定，合理设计和推荐理财产品，进行必要的风险提示，不得违规承诺固定收益、保本收益、高额收益等不当宣传。理财协议书应有客户本人阅读后亲签，不得他人代签。不得在亏损让利的条件下为争夺客户资源推出理财产品，不得挪用理财资金等。从事理财产品销售的人员应取得相应的资格证书。
第十条规范保险等代理业务市场，严格执行银监会、保监会制定的有关制度规则，不得违规开办保险代理业务，严谨未取得代理保险上岗证书的代理保险人员在大厅协助银行理财人员销售保险产品，不得对保险产品进行不切实际的虚假宣传，诱导、欺骗客户投资，不得允许保险公司销售人员进驻营业厅。
第十一条办理各项授信业务时，严格遵守各项制度规定，做到合理、有序竞争，共同维护市场秩序。
（一）按照《贷款通则》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引》、《商业银行内部控制指引》等规定开展业务；
（二）认真执行《银行信贷登记咨询管理办法》，准确、及时录入贷款发放、贷款收回、贷款担保等客户信息。除国家政策规定范围外，不得向无贷款卡或无效贷款卡的客户发放贷款和其他信用支持。不得向银行业协会已经公布的“黑名单”客户增加贷款额度。
（三）严格执行法定的贷款利率、票据贴现利率，不得超出规定的贷款利率变动范围发放贷款、办理票据业务；
（四）不得在贷款营销中向经办人和关系人违规返点、支付各种不正当费用等；
（五）不得以降低贷款条件方式挣揽客户、开展授信营销；不得向关系客户发放信用贷款，发放担保贷款的条件要一视同仁；
（六）客户可以自主选择一家银行为基本账户开户行，银行不得以发放贷款为条件，强制客户转移基本账户；不得强迫客户将贷款转作存款和约定之外的控制存款支付；不得从客户贷款本金中收取利息保证金。
（七）不得向客户收取利息以外、监管部门明确规定不能收取的咨询费、信息费、手续费等其它任何形式的费用；
（八）规范票据业务操作，严禁承兑和贴现不具有或不确定真实贸易背景的商业汇票；不得以办理存款保证金为授信条件，强制企业办理票据业务；严禁将贷款转移为票据保证金。
第十二条严格遵守支付结算办法以及相关的管理规定，会员单位应提供如下服务：
（一）严格按照支付结算办法及会计核算手续处理各项结算业务，在风险可控的前提下，按照方便、快捷的原则尽量减少核算环节，合理配置人员分工，提高工作效率；
（二）票据交换、电子汇兑、票据解付等跨行业务，依据票据法和支付结算办法办理，不得采取恶意退回、故意压票等拒绝和拖延支付行为；
（三）提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，应提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全措施及收费标准等资料；
（四）银行的各类电子化支付结算业务，应采取必需的安全措施、电子交易记录备份，以及建立必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。
（五）在开展电子银行业务时，应制定措施保证业务的安全性；应明示客户可能存在的风险以及降低风险的正确措施；应保证有便捷通畅的渠道让客户及时向银行通报出现的问题。
第十三条办理国际业务时，会员单位应按照中国人民银行和国家外汇管理局发布的最新国家外汇管理政策，在履行规定的审批手续后，为客户提供外汇贷款和国际结算等外汇业务服务，并提供国际主要通用货币的外汇买卖、结售汇和兑换业务服务，以及携带证业务服务等；规范信用证业务，严禁开具融资类进口信用证。
公开、诚信和质价相等的原则，加强同业之间沟通，按规定收费，杜绝恶性竞争。
（一）严格执行业务收费标准，不得擅自提高和降低政策规定的收费标准，收费标准要对外进行公示；
（二）针对不同客户实行的差异化定价策略，其浮动范围应符合国家有关规定；
（三）不得以不正当手段压制其他会员单位的公平竞争；
（四）不得以损害商业银行自身利益或同业利益获得客户；
（五）不得以减免或承担相关费用为条件进行不正当竞争；
第十五条发挥协会自身优势，建立多层面、多渠道、多形式的交流平台，实行信息交流共享机制，促进同业之间相互借鉴、相互交流，达到在竞争中加强合作，在协作中实现共赢的目的。会员单位应积极参与并加强在银团贷款、开立信用证、缴纳保证金、保函业务、转让贷款及票据转让等方面的业务合作，共同防范业务风险，提高自身经营效益。
第十六条不得超出中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局批准的业务经营范围，从事经营活动。依规定应报批、报备后方可实施的业务，应及时向监管部门报批、报备。向客户提供产品及银行服务时，应当严格遵守各项监管规定，不得采取违法、违规行为，不得损害客户或第三方利益。
第十七条依据国家有关法律、法规，加强协调配合，联合维护金融债权，防范金融风险。及时通报有关企业的情况，共建同享风险信息资源；统一维权行动，对逃债、无故拖欠银行利息的企业，共同实施包括信贷、结算及其他中间业务方面的联合制裁或通过协商制订的统一制裁措施，有效打击企业和个人逃废债务等一切损害会员单位利益的行为，自觉维护国家和银行业合法、正当权益。
第十八条遵守商业道德和市场规则，自觉执行国家金融法规制度，遵循公平、公正、公开经营原则，共同维护正常的市场秩序。
（一）不得以任何形式贬低、诋毁其他会员单位；
（二）不得窃取其他会员单位的商业机密；
（三）未经同意，不得披露、使用其他会员单位的商业机密；
（四）不得利用政府行政资源干预或影响市场竞争；
（五）不得以不正当手段，谋求在同业或区域中的垄断地位或竞争优势；
（六）不得不计成本或采取违规、越权方式挣揽客户；
（七）不得向其他会员单位的高端客户提供与该客户在本行客户级别不相符的优惠或折让。 第十九条在进行广告宣传与信息披露时，应确保信息的真实性、及时性和完整性。
（一）对外披露年度报告等信息，要及时、准确、充分、完整，做到依法缴纳各种税收，不偷税、不漏税，不违反财务成本管理制度。
（二）推出新业务、新产品时，应如实宣传产品功能，揭示可能产生的风险点及化解措施，辅导客户掌握使用技巧、使用要领；不得对金融产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或歧义的宣传，不得以排挤、贬低和诋毁其他会员单位的产品和服务方式进行不当竞争；
（三）不得滥用市场优势地位或其他特殊资源，片面夸耀自身的优势，贬损其他会员单位的信誉，损害同业的形象和利益。
第二十条加强服务工作，完善培训、考核、检查通报制度，提高从业人员的服务意识、服务质量，为公众提供优质、便捷、高效的银行服务，共同维护银行业的社会公信力。制定科学的投诉处理机制，公正、公平、及时有效地处理客户投诉。设立接受客户投诉的专线电话，在承诺的时间内对客户投诉做出答复。
第二十一条严格遵守劳动法，支持和促进人员的有序正常流动，以部门为单位的整体性“跳槽”接收方应予以拒绝，
（一）会员单位不得以人才流动形式招收、聘用下列人员：
解除劳动合同的人员和其他依法不得录用的人员；
行政机关依法、调出单位审查尚未结案的；
3 3．处于劳动仲裁和法律诉讼程序中的；
重点科研等项目尚未完成、中途离开可能影响该项目正常进行的；
5．按有关规定需要离任审计尚未完成的；
侵犯单位知识产权或商业秘密的;
重大违规事项等原因受到开除处分的，受到除名或辞退处理不适合从事金融工作的；
8．因个人辞职或自动离职未办理完相关手续的。
（二）除不得流动的人员之外，对其他可流动人员，会员单位不得以无端理由阻止人才正常流动。
（三）发现会员单位有不遵守人才流动约定行为时，应及时按程序向协会书面报告或举报，由协会组织调查核实，视情节轻重给予相应处理。
第二十二条遵循银行从业人员职业操守、行为公约、行业准则等规章规则制度，奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规理念，将依法管理、合规管理贯穿于各个业务、各个环节。加强从业人员职业素养和道德品质教育，秉持勤奋认真、爱岗敬业、尽职尽责的工作态度和工作作风，牢固树立责任意识，忠实履行岗位职责，实现自我约束和自我管理，共同维护银行业在社会的良好形象。
第二十三条严格遵守党纪、政纪和廉洁执业有关规定，加大反腐倡廉的工作力度，坚持标本兼治，从源头抓起，从细节抓起，抓好员工失范行为排查，杜绝发生各类大案要案。防范和打击不正当交易、商业贿赂、以权谋私、贪污受贿等不法行为，建立重大案件责任追究制度，深入开展案件综合治理，建立防范案件风险的长效机制。
第二十四条会员单位对客户提供的各项资料负有保密责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。 第二十五条协会理事会下设自律服务专业委员会作为行业自律管理的组织执行机构，负责行业自律公约、管理办法的制定、修改及解释，检查、考核、评估会员单位执行自律公约及各项管理办法的情况。
协会自律服务专业委员会下设办公室，办公室设在协会秘书处自律服务部，具体负责行业自律管理的日常工作。
会员单位应明确相关职能部门作为协会自律管理的联络部门，指定专人配合协会的工作并参加协会组织的各项活动。
第二十六条会员单位有义务对公约的执行情况进行相互监督，发现问题应及时以书面形式向协会反映或举报，对会员单位违反协会章程、自律公约、行业规范的行为和投诉，一经核实确认，协会按照有关规定实施自律性处罚的，及时向监管部门报告，并建议监管部门给予相应的处罚。
第二十七条会员单位对协会处罚决定，包括提醒、警告、协会内部通报批评、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施有异议的，有权力按照一定程序，提请协会理事会进行复议，会员对答复不服的，可向会员大会申请裁决，会员大会作出的裁决为最终裁决，会员单位必须无条件执行。
第二十八条协会对涉嫌违法违规的银行业金融机构、从业人员的投诉和发现的业内违法违规的行为，及时告知监管部门，做好监管部门批转投诉件的调查处理工作。
第二十九条会员单位之间发生业务争议、纠纷时，当事双方应本着互谅互让，友好协商的原则妥善解决；双方协商不能解决的，可提请协会进行调解、裁决；协会作出的处理决定，上报监管部门予以指导和监督，会员单位必须严格执行；协会协调无效时，会员单位可通过法律程序处理争议。
第三十条协会对外公布投诉举报电话，接受会员单位和社会公众的监督与投诉。会员单位应设立客户服务投诉电话，在营业网点设立意见箱（簿），在承诺的时间内对客户投诉做出答复。
第三十一条本着公开、客观、促进的原则在协会会刊、网站公布各会员单位的自律工作情况，对严格执行自律规定的单位进行褒奖，同时公布各会员单位相关的违纪及其处理情况。
第三十二条本公约经协会会员大会审议通过并全体会员单位签署后实施
银行业自查报告(篇10)
为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理，保护关键基础设施和信息安全，防范信息科技外包集中度风险，根据银监办发〔X〕X号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》，我行对涉及外包项目进行了自查，现将结果汇报如下：
按照通知要求，我行电子银行部和内控合规部联合行动，从外包项目的尽职调查、合同管理、安全管理、外包服务中断与终止、监督检查管理等流程环节的五个方面进行了较全面检查和风险排查。自查情况反映，该行的信息科技非驻场集中式外包项目风险管理基本落实了监管要求，无自定的信息科技非驻场集中式外包业务项目。在基础设施维护服务的外包风管方面，虽然合同由省联社签订，但我行对外包服务商尽职调查，重点放在监督检查管理方面。在近几年来开展内控工作中，外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包服务，有效地保护关键基础设施和信息安全。
下一步，我行将按照银监会的要求，明确管理责任，强化内部控制，建立外包风险的管理体系，健全外包管理组织架构，完善制度规范，加强对科技外包服务的全生命周期管理，制定外包应急预案，保障在突发事件情况下的运营秩序。同时，积极参与对非驻场集中式外包、业务外包等重点外包服务活动的联合检查，凝聚行业力量，整体推动外包风险防范和外包管理水平的提升。
附件1：
银行业信息科技非驻场集中式外包服务纳入监管评估
基本条件
一、申请将外包服务纳入监管评估的外包服务商应具备以下条件：
(一)为中华人民共和国境内注册的独立法人实体,具有固定的办公场所，软件开发服务类企业注册资本以上，其他企业注册资本和实收资本以上，注册成立时间以上；
(二)具有良好的股权治理结构，并能有效控制外包服务中的国别风险；
(三)公司治理良好，近三年财务经营状况良好；
(四)为银行业金融机构提供信息科技外包服务以上，且至少为以上银行业金融机构提供服务；
(五)社会声誉良好，近两年内未发生因管理失责引发的达到《银行业信息系统突发事件应急管理规范》中两起（含）以上信息系统突发事件、无违规行为和重大案件发生；
(六)具有健全的组织架构、有效的风险治理架构和专职的信息科技风险管理团队，定期开展风险评估和审计工作；
(七)具备与所承担服务范围和业务规模相适应的服务管理体系，具有较为完善的服务质量、信息安全、业务连续性、运行维护等管理体系和资质认证；
(八)具有足够的技术能力、人力资源和设施、环境，满足外包服务的质量和安全管理要求，承担外包服务的场地应当设置在中国境内；
(九)银行类机构的信息科技监管评级最近连续两年为以上；
(十)银行业科技外包合作组织会员单位优先。
二、除以上条件外，申请机房运营类外包服务纳入监管评估的外包服务商还应具备以下条件：
(一)机房应具有自有产权或长期租赁机房场地以上且剩余租赁期限不低于，机房出租方应为其所出租机房的所有权人，房屋所有权权属清晰、完整且不存在法律争议，不存在将机房关键基础设施的运维服务转包或分包的情况；
(二)所服务的银行业金融机构与其他机构的基础设施间具有明确、清晰的边界；
(三)机房及基础设施具有根据服务功能划分的独立区域、差异性访问控制策略和设施；
(四)互为备份的不同通信运营商线路经由不同路由节点接入机房；
(五)高低压供配电系统、应急发电系统、不间断电源系统、机房专用空调等基础设施设计具有冗余备份，且为不间断运行；
(六)具有专业检测机构对机房的防雷接地、消防等基础设施安全检测报告或安全资质证明；
(七)监控系统较完善，具有对机房环境和基础设施的集中监控能力，并可审计追溯；
(八)机房满足银监会《商业银行数据中心监管指引》要求。
三、申请应用系统托管类外包服务纳入监管评估的外包服务商，除满足第一条、第二条（二）至（八）项规定的条件外，还应具备以下条件：
(一) 提供外包服务的机房具有自有产权或长期租赁机房场地以上；
(二)对重要信息系统拥有自主知识产权或依法取得许可使用权且许可使用期限不少于外包服务期；
(三)计算机和网络等硬件设备满足应用系统安全性、可靠性和运行效率的需要；
(四)具备自主研发及运维能力，配备与服务相适应的研发管理、运维管理、质量管理、安全管理及客服队伍；
(五)所服务的银行业金融机构与其他机构之间的设施、系统物理隔离；对所服务的银行业金融机构间的设施、系统和数据具有明确、清晰的`边界，至少满足相互之间逻辑分离的要求；
(六)对客户信息等敏感数据的访问、使用、销毁具备有3效的安全管理措施，能够保障银行业金融机构对自身数据的访问和控制能力；
(七)具备较完善的系统用户管理和访问控制机制，满足最小授权的原则，保障信息系统的完整性和可用性；
(八)具有集中监控的电子化管理平台，能够满足对基础设施、信息系统和网络运行状况的实时监控和可追溯要求，保障信息系统运行的稳定性和可用性；
(九)具备有效的防病毒、防入侵和防攻击措施，能够定期开展病毒检查、恶意代码检测、漏洞扫描和渗透性测试等安全活动，及时发现系统脆弱性；
(十)具备完善的应急组织体系和业务连续性计划，应急预案覆盖基础设施、网络、系统等重要应急场景，并定期评审、演练和更新；
(十一)具备同城或异地灾备中心，灾备中心机房及基础设施满足国家电子计算机机房标准，满足《商业银行数据中心监管指引》要求。
银行业自查报告(篇11)
为了彻底消除农村沼气建设及使用中的突出问题和安全隐患，切实提高广大沼气用户的沼气安全防范意识和应急处理能力，确保安全运行、持久发挥效益，根据定市委办明电[乡政府的指导精神，在全乡范围内开展了农村沼气安全大检查。现将自查结果报告如下：
我乡于和今年新建的沼气，共计池体浇筑等环节中是否按照技术规范要求进行操作；沼气管护员对所服务的沼气用户进行安全使用的培训情况；沼气用户的安全使用和科学管理情况；沼气工程的施工和安全运行情况；县能源站技术员巡查制度、乡能源专干月访抽查制度和村沼气管护员日常管护制度的落实情况，沼气后续管理服务网点运行情况等方面进行了检查，主要采取各村自查、专项检查和乡上成立小组抽查的方式，在检查过程中发现了以下问题：
一、对《甘肃省农村能源建设管理条例》的执行情况比较好，对一些不足之处，在自查过程中及时进行了弥补。
二、施工技工在浇筑时有部分随意改动的现象。比如转移水压间和进出料口的外臵，导致暖圈方向发生偏移，厕所外臵改变，如按照正常建设，则导致厕所门开在暖圈内侧，进出料困难。
三、沼气管护员对所服务的沼气用户进行安全使用的培训情况比较到位，但也有部分沼气用户对此不太清楚，因此对这些沼气用户当场进行了简单的安全使用培训，将问题及时解决，为此我乡决定在近期为沼气用户进行一次安全使用知识培训。
四、沼气用户的安全使用和科学管理情况。沼气的安全使用方面存在一定的隐患，比如有部分沼气用户使用完沼气后将脱硫器开关不关，另有部分沼气用户熄火时吹灭，而不是通过开关，还有部分沼气用户在烧水时水沸腾后降火浇灭，而用户却不知道，这些问题已经在大检查中责令整改；在科学管理方面存在的问题有蓄水间无水导致沼气漏气，后期装料换料时用冷水装料、用洗完衣服后的水（比较清澈但含碱）装料导致不产气，另外有部分沼气用户的沼气出现原料不足、酸性料和中毒等现象导致的沼气不产气，这些问题已对沼气用户进行了培训，并责令限期整改。
五、沼气工程的施工和安全运行情况。沼气施工中出现部分施工技工随意改动水压间位臵、没有浇筑回旋涡流墙和抹灰的现象，并且今年新建的部分沼气存在打不住压的情况，这些问题已与施工技工联系协调，将在7月底整改完成；安全运行方面比较好。
六、县能源站技术员巡查制度、乡能源专干月访抽查制度和村沼气管护员日常管护制度的落实情况比较到位，县能源站技术员经常到我乡巡查，会同我乡能源专干和管护员下乡入户了解情况，为沼气用户讲解沼气安全使用知识，在今年新建沼气方面，发现问题并给予指导，帮助沼气用户及时解决，尤其在暖圈的修建方面，及时指导（规划放线）沼气用户应该如何修建，确保建成一户、受益一户，对我乡的沼气后续管理起到良好的促进作用；沼气后续管理服务网点除今年正在筹建的西岔湾村服务网点和王家岔村服务网点外，其余服务网点运行良好。
另外在检查中大多数沼气用户反映电子开关不打火，望上级部门能协调解决。
银行业自查报告(篇12)
中国水电十一局有限公司南水北调大沙河闸项目部
安全生产检查情况报告
南水北调东线一期工程南四湖水资源控制工程 大沙河闸建筑工程、机电设备及金属结构安装工程
（合同编号：NSBD-NSH-DSH-05）
南水北调大沙河闸项目部 安全生产检查情况报告
施工单位：中国水电十一局南水北调大沙河闸项目部
二〇一〇年四月
中国水电十一局有限公司南水北调大沙河闸项目部
安全生产检查情况报告
中国水利水电第十一工程局有限公司大沙河闸项目部
安全生产检查情况报告
为了进一步加强和改进项目部安全工作，切实保障广大职工的生命安全和财产安全，保证大沙河闸工程正常的施工秩序，项目部按照五分局安委【2010】11号《关于立即组织开展全面性安全生产大检查活动的通知》，结合项目部实际，对大沙河闸工程的安全工作进行了认真细致的检查，并针对施工现场开展了隐患排查治理活动，现将自查整改情况总结如下：
一、安全管理方面
1、安全组织机构建立和健全
项目部建立了以项目经理为第一责任人的安全管理网络和安全生产责任制度、安全管理制度。成立了项目部安委会，设置安全管理科主要负责本项目的日常安全管理工作，配置安全员负责现场安全巡视检查，各施工队配置兼职安全员，负责本施工队工作区域的安全检查工作，形成了自上而下的安全保证体系。
2、安全管理制度和责任制的落实情况
（1）为了把安全生产工作做实、做细，项目部详细制定了年度安全工作规划和保证计划，制订了《安全管理制度》，严格执行《安全教育制度》、《安全例会制度》等，印发了《项目部安全文明施工考核办法》、《项目部安全文明施工奖罚办法》，编制了《重大安全事故应急预案》、《防汛应急预案》等，制定了《安全生产责任制度》，明确了各部门、各岗位的安全职责。
目前，项目部各项安全规章制度20余个，齐全且可操作性较强。做到了以制度约束人，以制度人管理人，并且坚持不断地检查各项安全文明施工制度的执行情况，发现问题及时纠正。不断提高安全文明施工制度的执行力来加强安全文明施工管理，杜
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安全生产检查情况报告
绝事故发生。
（2）为了确保安全生产，项目部根据局、分局有关要求，制订了安全目标指标并逐层进行分解，及时对项目部安全管理目标、机构人员和《安全生产责任制》进行更新和修订，其中明确了各级人员和部门的安全职责，并在施工过程中监督落实到位。
项目部与各施工作业队负责人签定了《安全责任书》，并严格执行各级安全生产责任制和安全事故责任追究的规定，项目部安委会对安全责任制的落实进行监督、检查和考核，对违反责任制的人员能够做到及时进行提醒、教育，对考核结果进行奖罚。
3、安全检查、隐患排查情况
项目部除了日常安全巡视检查外，还按照工作计划定期进行安全综合检查、专项检查等，对于检查出的问题和隐患及时整改完善，或下安全隐患整改通知书，限期整改，逾期则按照项目部安全管理规定处罚。另根据现场情况，置备各类安全警示标志牌、施工标志牌，在施工现场入口、脚手架上、通道口、钢筋网预留孔、电器设备附近等部位放置相应的警示标语牌，提醒工作人员注意，做好自身及他人安全防护，消除安全隐患。
4、重大危险因素管理及应急救援管理情况
（1）项目部安全管理科、工程技术科于2010年3月份重新对现场进行危险源辨识评价并制定相应控制措施。施工现场的危险处设置明显标志，利用架设安全网，悬挂标示牌等进行危险预警，对重大危险因素由专兼职安全员监护。
（2）重大危险源控制措施及时落实。项目部在日常的巡视检查中对重大危险源、危险因素进行了监控。项目部共确定重大危险因素4处，施工中加强监控，对安全隐患及时进行查找和整改。
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安全生产检查情况报告
5、安全教育培训情况
（1）项目部不定期对新进场管理人员和作业工人及时进行了安全教育培训。随着施工的开展，又陆续对特种作业人员、驾驶员等进行全面安全教育培训、考核，使工人能够掌握本岗位的安全生产知识和技能。培训主要内容包括：企业规章制度、安全基本知识、施工安全注意事项、各项相关的安全技术措施和操作规程、应急救援预案学习等。
2、按规定参加电工、电焊工、装载机驾驶等特种作业人员的安全技术培训和取证。
3、各施工队自己进行的班组安全教育活动。
4、及时对职工进行了安全技术交底。特别是对外协队伍，加大了安全教育力度和安全技术交底，使职工了解和掌握各施工作业的危险点、面，严格按照操作规程作业，避免安全事故的发生。
二、现场施工安全情况
1、临时设施
（1）临时设施严格按要求进行了统一规划，布局较为合理。
（2）临时设施符合抗震、防雷、消防、防台风、防雨、保温等技术要求。生活办公区、施工区、仓库、机械设备停放区等安排人员24小时巡逻值班，确保现场物资、材料安全。
2、围堰
根据目前工程进展情况，围堰施工严格按照施工方法组织，围堰顶面高出水位大于。围堰填筑前堰底处的树根、草皮、石块等杂物清理较为干净，尽量压实，以满足强度、稳定的要求，减少河流断面被围堰压缩而引起的冲刷，并经常巡查，防止造成渗漏、塌方。
3、安全用电情况
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为了确保施工现场用电安全，项目部制定了《临时用电方案》、《施工临时用电专项技术措施》等。施工现场做到用电设备“一机、一闸、一漏”，确保了用电安全；供电设备安置了警示标志。照明灯具及供电线路按照要求进行架设。由值班电工经常巡查，发现隐患及时进行处理，防止事故发生。我
施工现场配电箱、仓库等处，悬挂干粉灭火器。
4、高处作业安全
（1）高空作业安全规定及措施完善，并及时对员工进行了安全交底。 （2）高空作业警示牌齐全。
（3）搭设有脚手架、安全网等防护设施，
（4）安全人员严格按照要求对高处作业等进行监控。对从事高空作业的人员，能够佩戴必要的安全防护用具，确保了施工人员的人身安全。
（5）交叉作业均有警示牌并设置专人进行监护。
6、特种设备（含起重设备）
项目部根据需要制定了《设备安全管理规定》和《机械设备安全操作规程》，加强了机械设备管理。主要机械设备的日常运行、保养、交接班记录等由专人负责。起重设备进场后，设备的安、拆由专业人员进行。设备、运输车辆使用过程中，定期进行检查、维修和保养，并填写设备运行、维修和保养记录，由物资设备科定期进行审查，并进行了专项检查。对存在安全隐患的设备、车辆立即停工、整改或者清退。特种作业人员能够做到持证上岗，并且不定期开展专业安全技术培训。
7、模板施工
项目部针对每个施工部位的特点，对吊装作业、模板施工等编制了专项安全技术措施，并进行了交底。在现场施工过程中，专、兼职安全员巡视检查违
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章现象，调度室安排各作业队对危险、关键部位施工过程进行监控。安全教育过程中严格要求吊装作业、模板作业要严格按照操作规程进行，根据工作需要佩戴必要的安全防护用具，确保施工人员的人身安全。
8、消防管理
项目部制定了消防管理责任制，并落实到位。制定和完善了消防应急预案，成立了义务消防队。项目部对易发生火灾处加大检查和监控力度，下发了《关于进一步加强防火安全工作的通知》。
（1）施工区无违章使用明火取暖和作业现象；对职工宿舍进行了检查，未发现违规使用大功率电器等现象，照明用电线路规范，无私拉乱接现象
（2）电焊作业必须配备水桶和灭火器，并有专人监管；
（3）物资部大院、生活营地、油库、施工区等配电设施、机械车辆、仓库等部位，均配置灭火器材和消防设施，且灭火器工作正常性能良好。物资仓库内分类储存，库内电路运行正常，无乱接电线，电器现象。
（4）氧气、乙炔的存放符合安全规程。
（5）规定禁止烟火或吸烟的工区或部位无违规现象。
9、安全防护设施情况
施工中，安全管理人员能够正式佩戴和使用安全帽、安全带等防护用品；在坑洞以及危险位置设置了防护设施和明显的警示标志；临空面、高边坡等设置了安全防护栏杆；现场小型设备如发电机、伴和机、碎石机、空压机等皮带传送轮安装了防护罩；用电部位、易燃品附近配置了消防设施等，
三、安全管理中存在的问题
1、个别人员安全意识淡薄，施工现场仍然存在习惯性违章。
2、施工用电线路布设较乱，需要进一步规范，
3、个别中队安全教育记录不规范，班前会记录不规范，需要进一步完善。
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安全生产检查情况报告
4、设备定期检查，各种制度完善；但设备自身检查资料、记录不齐全；需进一步完善。
5、个别安全防护设施没跟上工程施工进度，造成施工中安全防护滞后。
四、采取的整改措施：
为确保大沙河闸工程施工安全，消除各类安全隐患，项目部对自查过程中存在的主要问题，提出以下整改措施：
1、项目部将加强监管，并分批开展安全教育，利用日常巡查、检查、会议、安全教育培训、宣传栏、报纸、文件等方法方式对职工干部进行安全知识、法律法规等的教育宣传，提高员工的安全意识和责任意识，杜绝安全事故的发生。
2、施工用电问题将持续重视，严查职工宿舍违规用电现象，对于现场线路将进行统一规范布置。
3、加大对习惯性违章的监管力度。加强安全教育和管理监督、处罚力度，必须从思想上提高广大员工的安全意识。
4、健全和完善制度，促安全综合治理工作有章可循、落实到位。 严格按照安全责任制落实各级、各部门责任。
5、及时按照项目部规定，定期开展安全检查和隐患排查治理，做好施工现场安全隐患的查找和整改。
总之，通过本次大检查发现了项目部安全工作中存在的一些弊端和疏漏。项目部及时进行了整改，使之得到了有效的控制，但安全工作是一项长期的工作。项目部将继续严抓安全、狠抓安全，夯实安全管理基础工作，使广大职工的安全意识得到提高，使安全管理的各项工作和要求得到较好落实，进一步增强其安全责任意识，明确各自职责，为工程施工顺利进行提供安全保障。
银行服务自查报告通用
以下是一篇非常好的“银行服务自查报告”文章，如果您对这个话题感兴趣，请务必关注本站。自古以来，学习圣贤之言，都强调实践，特别是在当今社会。编写报告已经成为了越来越多场景中的必选，因为它能够真实地记录上阶段的工作情况。
银行服务自查报告 篇1
从营业开始到营业结束，从年初到年末，我们一直都在强调优质服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细节真正灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀，这一问题值得我去认真思考。
一个行业好的口碑不是一天就能形成的，需要靠全体员工甚至是几代员工坚持不懈的努力才能取得，而坏的口碑也许不到一日就能传遍全世界。现代企业的核心竞争力已经由原来的以质取胜转变到以服务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影响了整个交行服务窗口的形象。要严格执行总行和分行下达的各项服务标准，甚至是每个小的细节都要去考究，经过自己的理解之后，让它更能自然、完美的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让客户舒心。
在服务上，我个人也存在着不足，例如午休时没有及时翻转暂停服务，再例如客户办完业务就着急的走了，还没等我来得及说完“感谢光临，请收好，再见！”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的不足之处，让优质服务真正的落到实处，我不会为了应付检查而作秀。在为客户服务的过程中以饱满的热情，用心服务，真诚服务，坚持“想
客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下良好的印象，赢得客户的信任。
银行服务自查报告 篇2
XXX县农村信用合作联社:接到中国银行业协会《关于开展20xx年银行服务收费相关自律制度执行情况检查工作的通知》（银协发〔20xx〕96号）的文件后,我社积极组织自查工作,现将自查结果报告如下:
一、认真自查。
接到联社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任为领导的银行服务收费自查工作领导小组，对照检查具体内容，依据中国银行业协会20xx年以来服务收费相关自律制度，细化自查工作方案，对XXX信用社服务收费情况认真开展全面自查。
二、检查内容。
我社认真学习了中国银行业协会银行服务收费检查制度，依照制度制定了我社关于银行服务收费自查工作的内容：
(一)国家服务价格管理相关法律、法规和有关政策及中国银行业协会有关服务收费自律共识、要求的贯彻执行情况；
(二)建立健全服务价格管理制度和内部控制制度情况；(三)服务价格明码标价制度执行情况；(四)服务价格报告制度执行情况；(五)建立服务价格投诉管理制度情况；(六)其它检查事项。
三、自查出现的问题。
我社在执行银行服务收费自律方面的工作，严格按照制度落实执行，没有出现问题。只是有些小问题需要银监部门注意，比如商业银行服务收费项目过多，各商业银行之间存在服务收费的不正当竞争行为。
四、提高认识。
加强银行服务收费自律能够更好的履行银行业社会责任，维护广大客户的切身利益和银行业整体形象。我社在以后的工作中会提高认识，严格执行银行服务收费相关自律制度，进一步规范服务收费，切实维护我们农村信用社的外部形象及行业形象，为XXX县农村信用社的发展增光添彩。
银行服务自查报告 篇3
根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：
一、对各项收费项目进行梳理。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。
二、进行系统改造保障业务平稳运行。
20xx年xx月xx日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20xx年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）费用。
三、下发相关文件。
已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。
四、自查情况及发现的问题。
生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。
关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
银行服务自查报告 篇4
20xx年是极具重要意义的一年，是我不断进步，茁壮成长的一年。是我融入xx行的大家庭由新员工转变为老员工的一年。是我工作、学习、思想逐渐成熟的一年。
在xx银行员工当中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是展示xx银行形象的窗口，柜员要熟练操作、热忱服务、日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户感受到我行的真诚，感受到在此办业务的温馨，这样的工作是也许是繁忙而单调的，但也是不平凡的。对此，我始终怀着对金融事业的向往与追求，以饱满的热情，积极的工作心态面对工作。并始终要求自己做到：
一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习。
虚心向有经验的老员工请教，有新业务主动学习，有考试积极参加，并结合自己兴趣爱好，主动钻研我行各类产品和设备使用操作，广泛接触学习信息科技知识。因为只有这样，才能与时俱进，不断适应新的工作环境需要，干好这份工作。作为综合柜员，工作是繁忙的，需要身兼数职和其他同事共同协作，包括前台柜员、atm机管理和密码保管员、保管和整理大额现金支付登记簿登记表、国库经收处、协助送税票、管理印鉴卡，急客户所需积极钻研掌握我行网银，为客户解决各种问题、继续参加并通过银行从业，证券从业考试等等，这些事务和工作丰富了我的业务知识，锻炼了我的业务能力。但今后我还应继续努力，客服自身不足，例如工作应更加有条理，注重提高与人沟通和协调的能力，努力改正粗心大意的缺点。
二是我始终要求自己保持良好的职业操守，遵守国家法律法规，遵守我行各项规章制度。
作为一名共产党员，不断提高自身党性修养，认真聆听和学习我行吴鹏同志先进事迹，学习他无私奉献，默默坚守的优秀品质。同时，我也谨记各级领导对我们的谆谆教导，净化自己的朋友圈，多交有正能量的人。
三是我始终要求自己要培养和谐的人际关系，与同事和睦相处。
以认真完成好各项工作为目的，不怕苦不怕累，不计较个人得与失，同事有需要尽自己所能帮助，需要加班加点完成的工作，绝对认真完成到最后一刻。作为男同志，作为年轻人，我们有义务多干一些，发挥自己的优势，帮助别人快乐自己。
四是要始终坚持清醒的自我认识，虚心接受他人的批评意见。
过去的一年中，虽然取得了一定的进步，但我始终明白自身还有很多不足，还应继续努力。很多同事有经验的老员工都向我提供过莫大的帮助，在对我给予肯定的同时也提出了中肯的建议，例如工作应该更加有条理，提高与人沟通和协调的能力，有时候比较粗心大意等等缺点。对此，由衷的感谢向我提供过有益帮助的领导和同事们，正是你们的关心爱护使我在工作和生活中走的更加稳健。
新的一年，新的开始，总结过去是为了更好地展望未来，20xx年要努力完善自己，在20xx年基础上争取更大的进步，祝愿领导和同事们工作顺利取得更大的业绩，祝愿xx银行平稳健康发展越来越好，这是所有x行人共同的愿望。
银行服务自查报告 篇5
关于开展银行业文明规范服务的自查报告根据贵州省银行业协会《关于对中国银行业文明服务公约等文件贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发【20xx】41号）、《关于开展银行业文明规范服务自查工作的通知》等文件要求，我分理处紧紧围绕“构建和谐金融环境、塑造和谐服务形象”的主题，通过开展培训学习、宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实《中国银行业文明服务公约》（以下简称《服务公约》）及其实施细则。争取在较短时间内提高全员对提升服务重要意义的认识，巩固以客户为中心的服务理念，现将活动开展自查情况报告如下：
一、加强组织，深入学习。我分理处结合近期开展的“文明服务”活动，明确了岗位工作职责，在各级领导小组的领导和推动下，所有人员认真学习支行转发的中国银行业协会有关文件，包括：《中国银行业协会文件》（银协发20xx41号）、《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《银行业从业人员职业操守》等，做到人人熟知，深入掌握。组织广泛的学习和业务操作技能训练，强化业务素质教育和服务能力培养，从细节着手，立足长远，从上到下规范员工服务礼仪和业务操作，通过软环境的改善，树立我行的优良服务形象。
二、检查中发现的主要问题。
1、优质文明服务工作开展得还不够平衡，虽然都能及时组织员工认真学习相关制度规定，但重视程度还不够，思想认识有待于进一步提高。
2、业务流程整合及工作效率有待进一步提高。主要是业务流程过于繁琐，业务操作环节过多，致使办理业务速度缓慢，客户等待时间长，影响了办理业务的时效。
3、大服务的理念还要进一步加强。为客户的大服务格局及理念上，还有很多需要改进、加强与提高的地方在工作环境上还需要大力改善，使工作环境能够卫生整洁。
三、下一步工作打算及措施一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。
对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。引导员工更加自觉把服务规范要求运用到客户服务的实际工作中，充分运用服务技巧主动关心客户、服务客户，进一步树立农合行的服务形象。二是继续大力提高服务能力，突出服务创造效益，做到“快乐服务”。柜员用心发现客户信息，在处理业务、提供服务的同时，一些潜在中高端客户被挖掘出来，通过想客户所想，让客户得到了超过期望的服务，让柜员在为客户创造价值的同时，也真正体会到为银行为个人创造价值的快乐。三是继续加大培训和检查力度。通过神秘人的检查反馈，录像点评、专题交流、树立标杆和服务明星示范等一系列措施，使我分理处服务的规范化和标准化能够更上一层楼，将我们的服务水平共同提高到一个新高度。
银行服务自查报告 篇6
一、加强组织，深入学习。
我分理处结合近期开展的“文明服务”活动，明确了岗位工作职责，在各级领导小组的领导和推动下，所有人员认真学习支行转发的中国银行业协会有关文件，包括：《中国银行业协会文件》（银协发41号）、《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《银行业从业人员职业操守》等，做到人人熟知，深入掌握。组织广泛的学习和业务操作技能训练，强化业务素质教育和服务能力培养，从细节着手，立足长远，从上到下规范员工服务礼仪和业务操作，通过软环境的改善，树立我行的优良服务形象。
二、检查中发现的主要问题。
1、优质文明服务工作开展得还不够平衡，虽然都能及时组织员工认真学习相关制度规定，但重视程度还不够，思想认识有待于进一步提高。
2、业务流程整合及工作效率有待进一步提高。主要是业务流程过于繁琐，业务操作环节过多，致使办理业务速度缓慢，客户等待时间长，影响了办理业务的时效。
3、大服务的理念还要进一步加强。为客户的大服务格局及理念上，还有很多需要改进、加强与提高的地方。
4、在工作环境上还需要大力改善，使工作环境能够卫生整洁。
三、下一步工作打算及措施
一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。引导员工更加自觉把服务规范要求运用到客户服务的实际工作中，充分运用服务技巧主动关心客户、服务客户，进一步树立农合行的服务形象。
二是继续大力提高服务能力，突出服务创造效益，做到“快乐服务”。柜员用心发现客户信息，在处理业务、提供服务的同时，一些潜在中高端客户被挖掘出来，通过想客户所想，让客户得到了超过期望的服务，让柜员在为客户创造价值的同时，也真正体会到为银行为个人创造价值的快乐。
三是继续加大培训和检查力度。通过神秘人的检查反馈，录像点评、专题交流、树立标杆和服务明星示范等一系列措施，使我分理处服务的规范化和标准化能够更上一层楼，将我们的服务水平共同提高到一个新高度。
从营业开始到营业结束，从年初到年末，我们一直都在强调优质服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细节真正灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀，这一问题值得我去认真思考。
一个行业好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全体员工甚至是几代员工坚持不懈的努力才能取得，而坏的口碑也许不到一日就能传遍全世界。现代企业的核心竞争力已经由原来的以质取胜转变到以服务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影响了整个交行服务窗口的形象。要严格执行总行和分行下达的各项服务标准，甚至是每个小的细节都要去考究，经过自己的理解之后，让它更能自然、完美的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让客户舒心。
在服务上，我个人也存在着不足，例如午休时没有及时翻转暂停服务，再例如客户办完业务就着急的走了，还没等我来得及说完“感谢光临，请收好，再见！”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的不足之处，让优质服务真正的落到实处，我不会为了应付检查而作秀。在为客户服务的过程中以饱满的热情，用心服务，真诚服务，坚持“想”客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下良好的印象，赢得客户的信任。
银行服务自查报告 篇7
为全面提升我分理处柜面服务质量，以网点负责人为主，进行认真自查，发现许多问题，并在自查中加以纠正，银行网点柜面服务质量自查报告。现将自查报告如下:
1,大堂经理、个人业务顾问在岗情况。能够确保大堂经理与业务顾问在岗、出现缺失或不在岗情况时，网点负责人能够及时调整人员补齐。
2，由于市行配备了保洁人员，可以保证环境整洁，公共物品摆放整齐，没有乱贴宣传告示现象，查询机、atm、液晶电视正常，便民服务设施市行没有配备。
sp; 3，网点员工职业形象、服务礼仪问题，整改报告《银行网点柜面服务质量自查报告》。没有由于季节交替造成员工着装不统一情况。员工能够坚持做到热情、微笑服务、双手递接和使用文明礼貌用语，只有一名员工系河南籍，普通话讲的不是很标准。
4，驻点人员管理问题。不存在保安人员着装不整洁、器械佩带不齐全，行为举止不端等现象。目前除保安之外，没有其他驻点人员。
5，本网点在历次检查中发现的问题整改情况。历次检查中，主要还是体现在服务质量上，做的还是很不够，需要继续努力！另外，新安装atm一台因为市行某种原因至今不能使用，本网点无法解决。
银行服务自查报告 篇8
自20xx年8月1日起，我支行本着《哈尔滨银行服务定价管理办法》和《哈尔滨银行金融服务项目收费价目明录表》中要求认真执行相关收费条例，为进一步提高业务内控防范能力，结合我行自身实际情况，积极开展公司条线业服务收费情况的全面自评，现将工作结果汇报如下：
一、自查工作领导小组
组长：xxx副组长：xxx成员：xxxx
二、自查结果
根据监管部门要求，我支行对银行服务收费情况进行全面自查。
1、“七不准”
（一）我支行不存在以贷转存情况。信贷业务严格按照实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，无强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款的情况。
（二）我支行不存在存贷挂钩情况。我支行将贷款业务和存款业务严格分离，无以存款作为审批和发放贷款前提条件的情况。
（三）我支行不存在以贷收费情况。我支行无借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用的情况。
（四）我支行不存在浮利分费情况。我支行严格遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，无将利息分解为费用收取变相提高利率的情况。
（五）我支行不存在借贷搭售情况。我支行不存在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品的情况。
（六）我支行不存在一浮到顶情况。我支行的贷款定价充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不存在笼统将贷款利率上浮至最高限额的情况。
（七）我支行不存在转嫁成本情况。我支行依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不存在将经营成本以费用形式转嫁给客户的情况。
2、“四公开”
我支行严格按照质价相符、服务有效的原则建立收费项目、服务质价、效用功能和优惠政策“四公开”的业务管理制度，并严格遵守以下规定：
（一）合规收费。我支行服务收费科学合理，服从统一定价和名录管理原则。实行政府指导价的收费项目，严格对照相关规定据实收费，并公布收费价目名录和相关依据;对实行市场调节价的收费项目，在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费。
（二）以质定价。我支行服务收费合乎质价相符原则，不存在对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。
（三）公开透明。我支行服务价格遵循公开透明原则，各项服务“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。
（四）减费让利。我支行切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。
银行服务自查报告 篇9
按照省社《银监局关于》文件要求，合规收费标准，纠正不合理条件和收费管理不规范等问题，我行积极的进行合规收费自查工作，现将自查情况汇报如下：
一、认真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组，由行长担任组长，相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，依据文件的服务收费相关自律制度，有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理，对照检查具体内容，细化自查工作方案，对我行的服务收费情况认真开展全面自查。
专项清理工作小组：
1、组长：xx。
2、成员：计划财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部。
二、自查内容。
按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准，对我行各分支机构自20xx年xx月至20xx年xx月期间的服务收费情况进行自查。
1、认真落实收费公示制度。
结合我行现有的各项业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格按照省社网站上统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
在省社规范化的收费标准的参照下，为确保无误的按照收费标准执行，以便建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照xx省农村信用社服务价格表中的规定执行，严把服务工作质量关，
3、加强员工思想教育，提升服务品质。
银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。
三、自查总结。
通过检查，我行各分支机构均能够严格按照《价格法》、《商业银行服务价格管理办法》及上级机构的有关规定开展相关业务，同时严格贯彻落实“七不准、四公开”的各项要求，无只收费不服务、多收费少服务、超出价格目录范围收费，以及巧立名目、变相收费等违法违规行为。
根据xx省农村信用社收费价格项目表会计核算收费项目共计83项，我行收费项目17项，不收费项目66项，无违规收费项目。当前我行内发生的业务收费项目有：
一是存折（单）书面挂失手续费，标准为5元/折（单）；
二是存折跨地级市辖取现，标准为每笔按取现金额的5%，50元；
三是现金存入跨地级市辖存折（单），标准为每笔按存现金额的5%，50元；
四是存折跨地级市辖转帐，标准为按交易金额的5%收取，50元；
五是存折（存单、银行卡）存款证明20元/份。农民工银行卡特色服务手续费、POS商户手续费、农信银手续费、结算手续费包括客户挂失手续费、汇款手续费是微机自动产生，不存在乱收费、收费凭证串用乱用、收费不入账、同城不同价及随意收取客户费用现象。
四、下一步计划。
此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行将继续按照银监部门以及上级机构的有关要求开展相关工作，积极做到在符合相关政策的条件下，努力挖掘为广大客户进一步减费让利的空间，不断改进服务，履行社会责任，加强内部管理，认真落实银行服务价格管理的相关规定和政策，规范我行服务价格行为，在提升我行总体服务质量的同时，有效维护客户的合法权益，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
银行服务自查报告 篇10
按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织确保工作任务落实。
为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推进。
二、自查内容。
1、认真落实农业银行收费公示制度。
做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于20xx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。
在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。
3、加强员工思想教育，提升服务品质。
银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。
三、自查总结。
此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
银行自查报告十三篇
现如今我们给大家带来的是“银行自查报告”。每当我们完成一项工作时，都需要撰写一份报告。在写报告的过程中，我们需要从多个角度出发，全面地阐述事件的经过，确保报告的完整性。你是否正在搜集和整理报告呢？如果是的话，请将这篇文章标记为重要的收藏，以便日后查看。
银行自查报告 篇1
银行储蓄总监汇报
尊敬的银行领导：
####的工作基本告一段落，这里简单总结一下我在####的工作年内工作。
在过去的一年里，无论是在审计岗位还是现在的储蓄总监岗位上，我都能够努力工作。我知道银行工作不能马虎和放松。因此，我在担任会计审计师期间，严格按照各项规章制度认真履行审计职责，发挥了审计监督作用。针对审计中出现的问题，公司及时下发了审计整改通知，通过审计和现场检查，对前端业务规范运作起到了一定的指导和监督作用。 10月份，出于对我的信任和对我工作的认可，支行领导任命我为##储蓄办主任，这对我来说是非常具有挑战性的，因为我对支行的具体业务非常陌生。前台，虽然在十多年前就当过总监，但随着时间的推移，建行的业务量和种类都有很大的增加，尤其是###年#月DCC系统的成功上线#，具体的操作也发生了。同时，由于在后台工作多年，很少与客户打交道，对营销有强烈的恐惧感。不知道能不能适应这份工作。虽然有顾虑，但作为前审计员，作为党员，我毫不犹豫地接受了新的任务。
##储蓄所位于##生活区，离支行最远，有##万存款，7名员工，号称##支行第二大写字楼-支行，营业量仅次于支行柜台，但营业面积只有40平方米，办公环境十分拥挤狭窄，直接影响柜员的工作心情。此外，工作人员按规定操作，风险防范意识不强。发生了几起重大事故和错误。在审计和会计检查过程中也经常被点名批评。柜员服务的耐心不是很强，服务质量有待提高。去的时候，我也觉得不舒服。管理方法不到位。此外，管理受到感情的限制。经过一天的工作，我筋疲力尽，但收效甚微。由于缺乏有效的利益激励和约束措施，工作人员对分配的营销任务指标完全不重视，导致未能在规定时限内完成信用卡营销任务；安检被扣分，抹黑行业；审计系统上线首月，错误率居高不下，达到%，远超审计系统规定的%标准，排名高达##支行高居榜首，被领导批评.针对这种情况，我及时调整工作思路，大胆改革。俗话说，有国法，有家规。完善和完善规章制度，抓好落实，是关键。切实制定相应的工作标准和业务考核办法，使工作有约束、相互促进，以实现各项工作的顺利开展，取得一定的效益。因此，根据现行规章制度，结合事实上，12月初，我制定了##储蓄银行考核办法，实行现金柜员领导制度，明确了各柜员的职责和权限，将各项工作分解为每个人，并报告任务的完成情况、错误和业务量。 、服务质量等与个人收入挂钩，奖好惩恶，奖勤惩懒，充分调动柜员的积极性。考核办法实施后，所有出纳员都可以在思维上转变观念，在行动上积极配合。到目前为止，已经取得了明显的成果。截至 12 月 31 日，存款已从本季度初完成的年度计划的 53% 增加到 106%。 ##0000元本季度完成，占年度计划的56%； 26个错误，其中25个在评估方法实施前，只有1个在实施后，显着控制了错误率。柜员与客户的争吵基本不再发生，服务态度明显改善，受到客户的好评。
作为分行负责人，在很多方面存在诸多不足：
与柜员缺乏思想交流，工作中无法以亲情团结同事，以及没有真正融入工作。在这个小组中，我对员工的关心不够。我知道，作为分公司经理，在这个以人为本的时代，如果不处理好与员工的人际关系，就无法产生凝聚力，任何工作都不会健康。发展。我的整体素质也有待提高。我没有合理的时间组织柜员进行日常业务学习。业务层面不够全面，工单不清晰，很容易忽略一二。由于缺乏管理经验，我在考虑和处理某些问题时不够周到细致。
在新的一年里，我给自己定了一个新的目标，那就是加紧学习，更好地充实自己，以饱满的精神状态迎接新时代的挑战。首先，进一步完善##储蓄的考核方式，提高每位柜员的工作积极性，对考核内容进行细化量化，彻底打破里面吃一大锅饭的现象，通过各种考核。指标，让每个工作人员都能树立自己的荣誉。 、自觉羞耻，自觉将个人利益与集体利益联系起来，充分提高工作积极性、工作效率和产品营销积极性，鼓励员工在面向目标客户营销的同时做好柜台服务和VIP客户开发，从传统的经营、会计为主的柜员，到会计与营销并重的复合柜员，争取更好的工作业绩。二是加强团队建设。 在发挥激励机制积极作用的同时，做好员工政治思想工作，及时与员工沟通，改进工作方法。 我也要向其他同志学习，取长补短，互相交流好工作。 ##积蓄经验，共同进步，增强团队凝聚力。 加强业务学习，拓展知识领域，提高业务水平，提高会计质量，降低错误率。 规范服务条款，彻底提高服务质量。 通过我们的共同努力，我们相信##储蓄银行全体员工一定能够让客户满意，让银行受益，让我们自己受益。
以上是我的工作报告，不足之处请批评指正。
银行自查报告 篇2
银行单位账户自查报告
一、引言
自查报告是银行单位账户管理的重要环节，通过对账户使用情况进行全面检查，能够帮助银行单位发现问题，加强内部管理，保障资金安全，提高账户管理水平。本报告就银行单位账户的开立、审核、使用、监控等方面进行了详细的自查总结，并提出了相应的整改建议。
二、账户开立
1. 特殊账户开立是否符合相关规定：根据《银行账户管理规定》，特殊账户开立需满足特殊类型的资金需求，且必须经过严格的审核程序。对于银行单位账户的开立，应重点审查账户类别、账户用途是否属实，并核对账户资料的真实性。
2. 账户开立流程是否合规：银行单位账户开立的流程应明确规定，包括申请材料准备、审查与审核、相关手续办理等环节。需要自查的是，是否严格按照规定程序办理，并对审核过程进行记录和备查。
三、账户审核
1. 账户资料审核是否严格：在账户开立后，银行单位应对账户资料进行严格审核，确保资料的真实性和合法性。自查重点是账户持有人身份证明、机构证明文件、授权书等是否存在问题。
2. 风险等级评估是否科学合理：根据银行单位的性质和业务特点，应对账户进行风险等级评估，科学划分账户级别。自查应关注账户的评估结果是否符合实际情况，并采取相应的风险防范措施。
四、账户使用
1. 账户使用是否符合规定：银行单位账户只能用于本单位相关业务的收付款和结算，不能被用于其他用途。自查应关注账户资金流动情况，核对账户收入和支出是否与实际业务相符。
2. 资金审批是否严格：银行单位账户的资金流动需要经过审批程序，自查应关注审批环节是否严格执行，避免未经审批或超出授权额度的资金流动。
五、账户监控
1. 账户监控措施是否到位：银行单位应建立账户监控机制，通过公用账户、独立账户、专用账户等方式进行监控，防范资金风险。自查应关注监控机制的建立和应用情况，确保账户资金安全。
2. 异常账户交易监测措施是否有效：银行单位应建立监测系统，对账户异常交易进行监控和报警。自查应关注监测系统使用情况，包括异常交易的监测能力、反馈及处理能力等。
六、自查结果与建议
经过我行银行单位账户自查，发现以下问题和建议：
1. 账户开立审核流程不够规范，应明确规范开立流程，建立审核流程记录。
2. 部分账户资料审核不严格，应加强账户资料审核，确保账户资料的真实性。
3. 部分账户使用违规，应加强对账户使用情况的监控，避免账户被滥用。
4. 建议进一步完善账户使用的内部控制机制，加强对账户资金的监测和管理。
七、结论
银行单位账户的自查是有效的管理手段，通过自查可以发现问题、提升管理水平、保障资金安全。对于银行单位而言，应加强对账户开立、审核、使用、监控等方面的自查工作，做好账户管理，提高银行单位服务质量和自身竞争力。
八、参考文献
1. 银行账户管理规定
2. 银行账户管理实施办法
以上是银行单位账户自查报告的范文，供参考使用。实际写作时，可以根据具体情况进行适当调整和拓展。
银行自查报告 篇3
尊敬的客户：
我行非常重视客户信息安全管理，也按照相关法规和标准的要求，不断完善和加强客户信息安全管理工作。以下是我行的自查报告：
一、总体情况
我行自2010年开始开展客户信息安全管理工作，目前已经形成了较为完善的客户信息安全管理体系。我行通过建立严格的信息安全管理制度、加强员工培训和教育、实施严格的信息安全风险评估和监控等手段，保障了客户信息安全。
二、信息安全管理制度
1.客户信息管理制度
我行建立了以客户信息为主线的管理制度，包括客户信息管理制度、客户信息保护管理制度、客户信息泄露风险评估和监控管理制度等。其中，客户信息管理制度明确了客户信息的定义、保护级别、保密措施、授权管理等要求。
2.安全培训管理制度
我行加强了员工的安全培训，提高了员工对信息安全的意识和认识。员工在操作电脑、处理客户信息时，必须遵守相关的安全操作规范，不得将客户信息泄露给第三方。
3.安全风险评估和监控管理制度
我行定期进行信息安全风险评估，发现风险后及时采取措施进行管控。同时，我行还建立了完善的监控体系，对敏感信息进行实时监测和监控，及时发现和阻止信息泄露事件的发生。
三、信息安全风险评估和监控
1.信息安全风险评估
我行定期开展信息安全风险评估，根据风险评估结果，采取相应的措施进行管控。同时，我行还建立了完善的风险评估报告制度，对风险评估结果进行分析和总结。
2.信息安全监控
我行建立了完善的监控体系，对敏感信息进行实时监测和监控，及时发现和阻止信息泄露事件的发生。监控体系主要包括内部监控和外部监控，其中内部监控主要包括对网络、服务器、数据库等的监控，外部监控主要包括对第三方监控。
四、结论
经过本次自查，我行客户信息安全管理体系运行良好，能够有效地保护客户的信息安全。未来，我行将继续加强客户信息安全管理，提高客户信息安全保护水平，保障客户信息的安全。
特此报告！
此致
敬礼！
XX银行
银行自查报告 篇4
银行计划财务部自查报告
近年来，随着金融监管力度的加强和市场环境的变化，银行业面临着巨大的挑战和压力。为确保财务部门的合规运营和风险管理，银行制定了一份全面的自查报告。这份报告涵盖了各个方面的细节，具体而生动地展示了银行财务部门过去一年的工作成果和问题。
首先，在报告中，银行对财务部门的组织架构进行了详细的介绍。财务部门是银行的核心部门之一，主要负责资金管理、财务会计、风险控制等方面的工作。为了提高管理效率和减少事务性工作，财务部门进行了重组和优化，形成了明确的职责和规范的工作流程。这些举措有效地提升了财务部门的运作效率和精确性。
其次，报告详细描述了银行财务部门在会计核算和财务报告方面的工作成果。财务部门坚持遵循国家和行业的相关准则和规定，确保财务信息的真实可靠和准确性。报告详细列出了各种财务指标和报表，并对其进行了分析和解读。通过对比去年的财务数据，报告突出了银行财务部门在财务分析和风险评估方面的突出表现。
此外，报告中还提到了银行财务部门在风险管理和内部控制方面的努力和成果。银行业务的本质决定了其存在各种各样的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。财务部门严格按照规定的风险管理程序进行操作，并不断加强对风险的监控和控制。报告中列举了各类风险事件的处理情况，并介绍了已经采取的措施和改进方案。
此外，为了确保财务信息的安全性和可用性，财务部门加强了内部控制措施的建设和应用。报告揭示了内部控制工作中存在的问题和不足，并提出了相应的改进措施。财务部门高度重视内部控制，将其纳入了全员培训的内容，以提高员工的风险意识和内控意识。
最后，报告中还提到了银行财务部门在人才培养和团队建设方面的努力。财务部门不断加强内外部培训和学习交流，提高员工的专业素质和综合能力。报告中列举了部门内部的荣誉和表彰情况，激励员工积极工作和进一步提升自己。
总之，银行计划财务部自查报告详细具体且生动地展示了财务部门在过去一年的工作成果和问题。通过这份报告，银行能够全面了解财务部门的状况，发现问题、改进工作，为未来的发展打下坚实的基础。同时，这份报告也向外界展示了银行财务部门的规范运作和风控能力，为市场和监管机构树立了良好的形象。在未来的工作中，财务部门将进一步优化运作，提升服务质量，为银行业的健康发展贡献自己的智慧和力量。
银行自查报告 篇5
本科毕业设计（论文） ( 2016届)
题目：农村商业银行不良贷款风险分析 分院：商学分院 专业：金融142
学生姓名：胡阳学号：14856208 指导教师： 王爱民 职称： 合作导师：职称：
完成时间：2016年6月14日 成绩：
目录
新时期普惠金融发展与创新分析 ...................................................................................................4 摘要……………………………………………………………………………………………………………………………………….……3 关键字…………………………………………………………………………………………………………………………………………3 前言 ..................................................................................................................................................5
一 我国普惠金融体系建设的难点 .........................................................................................9 二 互联网金融有助普惠金融体系的创新 ...........................................................................11 三 如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融 ...............................................................13 参考文献.........................................................................................................................................14 新时期普惠金融发展与创新分析
商学分院 金融专业 胡阳 14856208
指导老师：王爱民
摘要: 党的十八届三中全会首次将“发展普惠金融”列为党的纲领性文件。现阶段我国普惠金融发展的难点在于信息不对称和交易成本过高。互联网金融通过降低信息不对称程度、降低交易成本、扩大覆盖范围、拓展金融服务边界等四个渠道，促进普惠金融的创新和发展。未来进一步做好互联网金融时代的普惠金融，应该探索商业可持续的互联网金融模式、利用互联网技术持续推进信贷技术创新以及做好系统性风险的防控。 关键词: 互联网金融; 普惠金融
A Study on the Development and Innovation of Inclusive Financial System
Financial Specialty
Hu Yang
Director：Wang ai-min
Abstract: At the third plenary seion of the eighteenth central committee，developing inclusive financial sys-tem becomes the policy document of CPC for the first time． The difficulty of the inclusive finance development in-cludes asymmetric information and high transaction cost． Internet based finance mode promotes the inclusive finan-cial through the four ways: innovation of credit technology to reduce the information asymmetry，reduce the transac-tion cost，increase the coverage and expand the boundary of financial services． To improve inclusive financial in theInternet based finance era，we should explore busine sustainable model，advance credit technology innovation andprevent systemic risk． Key words: internet based finance mode; inclusive finance
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前言
党的十八届三中全会明确指出完善金融体系，首次将“发展普惠金融”列为党的纲领性文中。目前我国金融体系和金融市场仍不够完善，普惠金融发展面临不少困难。随着互联网企业介入金融业以及传统金融机构不断涉足网络金融，我国的金融体系进入互联网金融时代。互联网金融不仅对传统金融体系带来了鲶鱼效应，更为普惠金融体系建设提供新的发展机遇。
由上海市人民政府和中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会共同主办的“2016陆家嘴论坛”于6月12日至13日在上海举行。本次论坛主题为“全球经济增长的挑战与金融变革”。银监会副主席郭利根表示，近年来，我国普惠金融发展取得了明显成效，但仍面临着诸多问题和挑战。普惠金融商业可持续不显著，普惠金融服务普遍风险大成本高、收益低，难以实现市场平均收益水平，严重制约金融服务主体参与普惠金融内在积极性。 他指出，传统金融服务模式和技术手段还不适应普惠金融特点。普惠金融重点服务对象主要为小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人口和残疾人、老年人等特殊群体，是传统金融服务的薄弱领域，需要有与之相适应的管理机制、业务模式、产品、服务和技术支撑。
郭利根认为，发展普惠金融需要我们积极作为。但也要防止三种倾向：一是普惠金融不是慈善和救济。普惠金融是和谐社会的催化剂，一定程度上是金融承担社会责任的一种体现，但普惠金融立足点在于服务机会平等，要以可负担的成本为有金融服务需求的社会各层和群体提供适当、有效的金融服务，要做到商业可持续。二是普惠金融不能等同于小额信贷。尽管普惠金融的概念最早是在2005年联合国宣传小额贷款年时提出的，但内涵非常丰富，其基本形态不仅仅包括小额信贷、农村金融、微型金融等，还涵概储蓄、信贷、汇兑、支付、保险、理财、证券等所有的金融产品和服务，不能以信贷或资金支持为唯一标准。三是普惠金融不是全民办金融，金融属于高风险的行业，发展普惠金融不是要人人办金融或偏离实体主业搞金融，更不是以投融资中介名义超范围从事金融活动，甚至涉嫌非法集资或金融诈骗，侵害广大民众的合法权益，增加不稳定因素。
一、我国普惠金融体系建设的难点
普惠金融是 2005 年联合国宣传小额信贷年提出的新理念，核心是指能有效、全方位地为社会所有阶层和群体提供服务。由于传统金融体系倾向于为大中型企业和富裕人群提供金融服务，因此普惠金融建设的重点是为被排斥在传统金融体系之外的个人或机构提供金融服务。2000 年以来，我国在总结小额贷款、微型金融发展经营的基础上，逐步构建起普惠金融体系。党的十八大报告明确指出要深化金融体制改革，健全支持实体经济发展的现代金融体系。十八届三中全会作出全面深化改革的战略部署，市场将在资源配置中起决定性作用，首次将“发展普惠金融”列到党的文件中。因此，我国普惠金融体系建设，是推进金融体制改革、健全现代金融体系、服务实体经济的重点领域之一。
从理论上分析，普惠金融建设面临的难点在于信息不对称和交易成本过高。首先，由于小微企业及部分个人等社会弱势群体信用记录较少，缺乏有效的抵质押品，传统金融机构难以获得有效的信息及信息甄别机制来降低信息不对称程度，进而有效防控风险。为了与风险相匹配，银行可能会征收较高利息，进而导致逆向选择问题，社会弱势群体面临的金融排斥仍然得不到有效解决。第二，普惠金融中的单笔交易金额小，规模效应难以发挥，导致运营成本过高。为了降低经营成本、提高利润，银行有动机“嫌贫爱富”，不愿意向社会弱势群体提供基本金融服务。
为降低信息不对称程度和运营成本，我国金融机构进行了各种探索。一是以邮储银行、包商银行等为代表的商业银行，以小额贷款、小微企业贷款为战略性业务，探索中国普惠金融发展道路。
（1）一以邮储银行为例，截至 2013 年 10 月底该行累计发放小微企业贷款 1500 多万笔，金额达 1． 8 万亿元，有效支持实体经济。
（2）二是小额贷款公司、村镇银行等服务农村市场和提供小额贷款的金融机构，截至
2013 年 9 月底全国共有小额贷款公司 7398 家，贷款余额 7535 亿元; 村镇银行 1000 家，累计向农户和小微企业发放贷款 8437 亿元。
二、互联网金融有助普惠金融体系的创新
二、互联网金融有助普惠金融体系的创新
近年以来，以 P2P 网贷平台、阿里金融等新兴互联网金融机构，通过互联网、云计算、大数据等技术，降低了交易成本和信息不对称程度，让那些无法享受传统金融体系服务的人群获取金融服务，从而提高了金融的普惠程度。互联网金融通过以下几种渠道，促进普惠金融体系的发展和创新。
第一，创新信贷技术，降低信息不对称程度。传统的信贷技术包括财务报表类信贷技术、抵押担保类信贷技术、信用评分技术和关系类信贷技术等。对于小微企业、农民等社会弱势群体，大多缺乏央行征信系统的信用记录，缺乏房地产等有效抵质押物，难以采用传统的信贷技术。而互联网企业的优势是“大数据”，通过技术手段分析客户交易历史数据，了解客户需求和交易行为，从而降低了信息不对称程度。比如阿里金融的小微信贷技术，通过在自己平台上所掌握的贷款客户过去的商品和货物的交易记录、账户数量、还款情况、行为习惯等进行内部信用评级和风险计算模型，这样就解决了传统银行很难解决的小微企业的信用评估问题。又比如，P2P 网络借贷平台，帮助资金的供需双方在平台上通过数据筛选实现直接交易，供需双方信息几乎完全对称，从而提高了交易成功的概率。
第二，降低交易成本。互联网金融模式下，交易整个过程都在网络上完成，边际交易成本极低，从而创新了成本低廉的融资模式。早在 2000 年时，欧洲银行业测算其单笔业务的成本，营业点为 1． 07 美元，电话银行为 0． 54 美元，ATM 为 0． 27 美元，而通过互联网则只需 0． 1 美元。阿里金融小额贷款的申贷、支用、还贷等在网上进行，单笔操作成本仅有 2． 3 元，远远低于银行的操作成本。由于交易成本的降低，互联网金融获得了较快的发展。
第三，扩大覆盖范围。互联网金融依托全天候覆盖全球的虚拟网点网络，可突破时空局限，覆盖到因偏远分散、信息太少而很难得到金融服务的弱势群体。根据中国互联网信息中心( CNNIC) 数据，截至 2013 年6 月底，我国网民数量 5．99 亿元，手机网民 4． 64 亿元，特别指出的是互联网在农村地区普及速度较快，这就为移动支付等互联网金融提供了新的市场空间和发展机遇。以农业银行为例，截至 2013 年 3 月底该行通过“惠农通”方式在农村地区投放电子器具 113． 7 万台，极大满足了农村转账、消费、小额取款等金融服务。 第四，拓展金融服务边界。互联网金融机构通过信息技术进行金融产品创新，将网民的“碎片化资金”以某种方式整合起来，形成巨大的长尾市场，降低了服务门槛，为更多的人提供金融服务。2013 年 6 月 13日，支付宝和天弘基金合作推出余额宝，规定最低投资额是 1 元，降低了理财产品的门槛，普通老百姓也可以参与，仅仅 17 天吸引用户 251． 56 万，累计存量转入资金规模达 57 亿元，人均投资额仅 1912． 67 元，远远低于传统基金户均 7 － 8 万元。之后活期宝、现金宝等产品不断推出，满足了普通老百姓的碎片化理财需求，拓展了金融服务的边界。
三、如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融
三、如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融
以变革为思维，深化改革创新，大力发展普惠金融。普惠金融是一种理念、认识，更是一种实践。普惠金融既要做到“普”，更要做到“惠”，要实现社会效益和商业可持续的统一，并非易事。
首先，要转变理念认识，防止三种倾向。发展普惠金融是贯彻“十三五”发展规划和五大发展理念的必然要求，更是当前形势下金融业自身转型发展，创新发展的现实需要，需要我们积极作为。但也要防止三种倾向：一是普惠金融不是慈善和救济。普惠金融是和谐社会的催化剂，一定程度上是金融承担社会责任的一种体现，但普惠金融立足点在于服务机会平等，要以可负担的成本为有金融服务需求的社会各层和群体提供适当、有效的金融服务，要做到商业可持续。二是普惠金融不能等同于小额信贷。尽管普惠金融的概念最早是在2005年联合国宣传小额贷款年时提出的，但内涵非常丰富，其基本形态不仅仅包括小额信贷、农村金融、微型金融等，还涵概储蓄、信贷、汇兑、支付、保险、理财、证券等所有的金融产品和服务，不能以信贷或资金支持为唯一标准。三是普惠金融不是全民办金融，金融属于高风险的行业，发展普惠金融不是要人人办金融或偏离实体主业搞金融，更不是以投融资中介名义超范围从事金融活动，甚至涉嫌非法集资或金融诈骗，侵害广大民众的合法权益，增加不稳定因素。
其次，要补足金融结构性短板，增强服务能力。具体来讲主要包括以下四方面：
是要进一步完善普惠金融机构体系。金融组织体系是普惠金融服务的供给主体和基本载体，要加强前瞻规划研究、优化机构布局和运行管理，结合自身禀赋条件，向下延伸服务支点，加强服务渠道和专营机制建设，将传统金融与新兴金融业态相结合，进一步提升和满足普惠金融服务需求。
是要进一步完善普惠金融发展机制，提升风险管控能力。一方面，金融机构应将普惠金融服务目标融入业务发展、绩效考核等核心环节，真正提升金融服务的普惠性，同时在业务模式、风控技术及管理制度上，需要做更多的研究和安排。另一方面也要建立专门的普惠金融监测考核指标和统计制度。加强评价和监测分析；并完善风险分担和补偿机制，充分发挥政府财税杠杆激励引导作用。
（三）是要积极探索符合普惠金融发展的业务模式和产品服务。普惠金融本身的服务重点就是传统金融领域的薄弱处和短板。更需要加强专业人才培养，提高自主研发创新能力。如针对科创企业金融服务不足的问题，经国务院批准，银监会允许符合条件的银行业机构，稳妥开展投贷联动试点，探索符合中国国情的科创企业金融服务新模式。
（四）是要积极借助互联网等现代信息技术手段，降低成本，提升服务客户的需求能力。互联网等新技术的广泛运用，极大地提高了金融服务效率，降低了成本。发展普惠金融，要注重信息系统建设和网络技术运用、深化金融服务与“互联网+”的融合，创新信息采集方式，提高服务精准度；积极推广手机银行、网络银行等新型终端，大力发展移动金融，构建线上线下一体化金融服务体系，向客户提供安全、稳定和快捷的金融服务。
三、如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融
参考文献
参考文献［:1］吴晓灵． 发展小额信贷促进普惠金融［J］． 中国流通经济，2013( 5) 4 － 11． ［2］金 彧． 邮储银行: 破题中国式普惠金融［N］． 新京报，2013 － 11 － 29( B05) ． [3] 何宏庆 .普惠金融风险管理制度建设探讨 [J].市场周刊 ( 研究版 ),2005:25-27.[4] 何心.我国普惠金融处置对策[J].边疆经济与文化，2009(4):113-116 [5] 刘颖.银行普惠金融影响因素的实证分析——以某银行市级分行为例[D].浙江大学，2012 [6]王嵩.浅谈国有商业银行普惠金融处置的对策.[J].时代经贸(中旬刊)， 2007，(S6) [7] 陈学彬.宏观金融博弈分析.上海财经大学出版社[M].1999 年.274-283 [8] 贾玉峰,王明顺,任占伟.紧贴“三农”发展的脉搏[N].陕西日报，2011-12-22(3) [9] 张谊.县级普惠金融完善客户经理制度的对策研究[D].贵州：贵州大学，2009.[10] 徐嫣柽.商业银行信贷普惠金融管理研究[J].管理观察 2012，(14)：196-197.
银行自查报告 篇6
商业银行作为金融机构，在为客户提供各种金融服务的同时，也需要收取一定的服务费用。如何合理制定收费标准，及时公示，做到透明、公正，是商业银行的一项基本责任。为了推动商业银行自查自纠，规范收费行为，央行发布了《商业银行收费自查报告》的指导意见。
一、收费自查内容
商业银行收费自查应包括以下内容：
1、 收费政策：银行收费是否合法合规、是否公平透明；
2、 收费标准：收费标准是否符合国家规定、是否与业内水平相当，是否细化到具体服务项目；
3、 收费渠道：收费环节是否清晰易懂、是否公示到位；
4、 客户投诉：客户对收费价格、服务质量是否存在投诉，是否按照规定处理。
二、自查方案
商业银行需制定完善的自查方案，做好自查工作。自查方案应明确自查的范围、重点，及时整理自查成果，分析问题，制定整改措施。
1、 自查年度：商业银行应当每年组织一次收费自查，自查完毕后在规定时间内向主管部门报告。
2、自查范围：自查范围不应仅局限于中央里中央国有商业银行，地方及民营银行等也应自查，并在自查完成后及时公布。
3、 自查重点：自查时应关注银行各类收费明细、实际收费情况、样本抽查及整体情况，制定点查问题清单。
三、自查成果
商业银行应及时整理各项自查工作数据，分析问题，制定整改措施，公布自查报告及整改成绩单。
1、自查报告：自查报告应详细列出每项自查内容的情况，并明确存在的问题，以及改进方案，制定整改计划。
2、整改措施：针对自查发现存在的问题，制定整改措施并落实；并采取有效的措施，改正收费政策、标准、渠道不合理、不合格和不规范的情况。
3、公示文本：自查报告和整改成果单需必须公示，以，公示期限不短于30个自然日，向社会公示自查整改情况。
商业银行收费自查，是银行自我规范的必要环节。通过加强自查机制，不断优化收费政策，提高收费服务水平和意识，银行管理水平将得以提升，更好的为广大客户服务。
银行自查报告 篇7
预算单位银行账户管理自查报告
引言：
近年来，随着我国经济的快速发展和预算单位的数量不断增加，有效管理预算单位银行账户成为一项重要的任务。为了确保预算单位账户的安全性、透明度和规范性，本报告旨在详细调查和总结预算单位银行账户管理的情况，并提出改进措施。
一、概述
预算单位银行账户是预算单位日常财务管理的重要组成部分，其安全与否关系到国家财政资金的使用、结算和监督。通过对预算单位银行账户的自查，我们旨在全面了解预算单位财务管理的现状，并为优化管理提供参考依据。
二、账户安全管理
1. 预算单位账户信息的保护
预算单位应建立健全账户信息管理制度，明确账户信息保密的责任方和权限。通过定期更新密码、限制账户使用范围、确保网络防火墙的安全等措施，提高账户安全性。
2. 控制账户权限
预算单位应根据实际需要设定账户权限，严格控制账户资金调拨、存取和结算的权限。设置预算单位账户的多层级审批制度，减少违规操作的可能性，并建立账户操作的详细记录和审计机制，确保账户交易的真实性和合法性。
三、账户透明度管理
1. 账户余额和流水的监控与公示
预算单位应及时了解账户余额和流水，通过设立专门的财务软件和系统，实时监控预算单位账户的资金变动。并将账户余额和流水信息公示，加强账户使用情况的监督和对外的透明度。
2. 资金使用的内外部审计
预算单位应建立内部审计制度，由专门机构对账户资金使用情况进行定期和不定期审计，发现问题及时纠正。同时，还可以请外部机构对账户资金使用情况进行审计，提高透明度。
四、账户规范管理
1. 账户的统一设置和管理
预算单位应根据实际财务管理的需要，统一设定账户的基本信息，包括账户名称、用途、限额等。并定期进行账户的清理和整理，及时注销不使用的账户，避免形成闲置账户。
2. 账户收支的及时登记和归集
预算单位应建立完善的账户登记制度，及时登记每笔账务的收支情况，并进行归集和分类。同时，要加强与银行的联系，确保账户余额准确无误，避免因为资金错账而造成财务混乱。
结语：
预算单位银行账户管理自查报告的编写，对于探索提高预算单位财务管理水平、提升账户管理的规范性和透明度具有重要意义。通过深入的自查和总结，我们在账户安全、透明度和规范性等方面提出了一系列的改进措施。希望预算单位能够全面认识到银行账户管理的重要性，并积极将报告中的建议与指导融入到实际管理过程中，为预算单位的财务管理提供可靠的保障。
银行自查报告 篇8
根据《中国人民银行xx分行转发总行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（xx【20xx】40号）、《关于开展20xx年金融统计检查的通知》（xx发【20xx】22号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：
一、成立自查专班，认真组织实施
为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长xxx为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、金融统计工作自查情况
（一）检查整改情况
20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行xx市支行检查中发现的问题进行了有针对性的复查。20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行按照贵行x银检意字（20xx）第02—6号，关于20xx年至20xx年3月末金融统计检查情况的意见书，我行对照意见书提出的问题，逐项予以整改落实。针对行业分类、企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的.违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。
（二）落实人民银行统计制度的情况
1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、我行依法执行房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。
4、统计工作管理情况。我行统计集中管理系统配有专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础知识和一定的计算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。
5、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。。通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。
6、按时、按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。
三、主要业务自查情况
截止20xx年3月31日，我行各项存款余额为907364万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989万元，应解汇款及保证金13450万元，各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和准确性。我行在自查期间
通过对20xx年和20xx年一至三月上报市人民银行各类报表中存贷款统计数据进行了认真核对，认为上报数据及时、真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：
1、月报主报中存贷款统计数据的准确性。我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。
2、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。无虚增存款规模、虚降贷款规模的现象。
3、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。
银行自查报告 篇9
银行单位账户自查报告
一、前言
作为一家商业银行，拥有众多的单位账户，对账户进行有效的风险管理和监控，是银行长期稳定经营的重要保障。本次自查报告旨在全面分析我行单位账户管理的现状和存在的问题，为进一步提升单位账户管理水平，保障资金安全提供有效的参考。
二、管理现状
本行单位账户管理工作得到了较为定期的检查和监督，管理制度相对完善，实施较为严格。单位账户的开户审批流程清晰，审核人员经过专业培训，审批到位。准入监控码的设置和使用也促进了账户的监管。此外，监管正规流程的建立和实施，使得账户的检查、监管和处理工作得到了科学有效的执行，以及银行信息系统的建立和服务更新保证了账户风险信息及时、明确和准确的被披露和交流。
三、存在问题
1.账户基本信息核实不到位
在开户的初期，本行存在着信息留存不全和基础信息不齐的问题。该情况一旦发生，会导致后续的跟踪和监管不清晰，而在账户监管过程中，则存在可能会造成账户安全隐患的问题。
2.账户风险监控不及时
本行对账户的风险监控存在一定疏漏，监控周期较长，部分单位账户长期无交易。然而，对该类账户的风险盲区还需加强风控，确保可靠的风险信息被披露。
3.身份验证程序不严格
在账户管理系统中，身份验证的程序规定不够严格。缺少有效的验证和鉴定，会使账户管理的严格度不致足够，进一步亟需完善。
4.检查工作弱化
本行检查账户的工作较为随意，监管部门之间存在听而不闻，知行不一的情况。账户信息的核对和监管不到位，监控和管理的效率始终较低，需要加强。
四、改进方案
1.落实账户信息核实制度
严格开户、营销过程中的身份验证程序，完善账户基本信息获取流程，及时记录相关账户信息，并核实。为后续的账户监管打下坚实的基础。
2.提高风险监控频率
为加强账户的风险监控，本行需要梳理、优化风险监控，并增强风险监控的频率和深度，通过差异化的监管方式强化对账户的持续监管和检查。
3.严格身份验证规范
从账户开发到日常管理，本行需要进一步规定身份验证程序，加强身份鉴别的准确性和判定的科学性。
4.加强检查工作的重要性
监管部门加强账户的监管检查，增强账户监管的深度和广度，对银行风险影响与用户权益保护之间的平衡开展监管与风险防范。
五、总结
本次自查报告系统分析了我行单位账户管理的现状及存在的问题，并提出改进方案。我们需要高度关注账户管理的风险和隐患，采取具有前瞻性和可操作性的举措，更好地服务于银行客户，为银行发展保驾护航。
银行自查报告 篇10
中国水电十一局有限公司南水北调大沙河闸项目部
安全生产检查情况报告
南水北调东线一期工程南四湖水资源控制工程 大沙河闸建筑工程、机电设备及金属结构安装工程
（合同编号：NSBD-NSH-DSH-05）
南水北调大沙河闸项目部 安全生产检查情况报告
施工单位：中国水电十一局南水北调大沙河闸项目部
二〇一〇年四月
中国水电十一局有限公司南水北调大沙河闸项目部
安全生产检查情况报告
中国水利水电第十一工程局有限公司大沙河闸项目部
安全生产检查情况报告
为了进一步加强和改进项目部安全工作，切实保障广大职工的生命安全和财产安全，保证大沙河闸工程正常的施工秩序，项目部按照五分局安委【2010】11号《关于立即组织开展全面性安全生产大检查活动的通知》，结合项目部实际，对大沙河闸工程的安全工作进行了认真细致的检查，并针对施工现场开展了隐患排查治理活动，现将自查整改情况总结如下：
一、安全管理方面
1、安全组织机构建立和健全
项目部建立了以项目经理为第一责任人的安全管理网络和安全生产责任制度、安全管理制度。成立了项目部安委会，设置安全管理科主要负责本项目的日常安全管理工作，配置安全员负责现场安全巡视检查，各施工队配置兼职安全员，负责本施工队工作区域的安全检查工作，形成了自上而下的安全保证体系。
2、安全管理制度和责任制的落实情况
（1）为了把安全生产工作做实、做细，项目部详细制定了年度安全工作规划和保证计划，制订了《安全管理制度》，严格执行《安全教育制度》、《安全例会制度》等，印发了《项目部安全文明施工考核办法》、《项目部安全文明施工奖罚办法》，编制了《重大安全事故应急预案》、《防汛应急预案》等，制定了《安全生产责任制度》，明确了各部门、各岗位的安全职责。
目前，项目部各项安全规章制度20余个，齐全且可操作性较强。做到了以制度约束人，以制度人管理人，并且坚持不断地检查各项安全文明施工制度的执行情况，发现问题及时纠正。不断提高安全文明施工制度的执行力来加强安全文明施工管理，杜
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安全生产检查情况报告
绝事故发生。
（2）为了确保安全生产，项目部根据局、分局有关要求，制订了安全目标指标并逐层进行分解，及时对项目部安全管理目标、机构人员和《安全生产责任制》进行更新和修订，其中明确了各级人员和部门的安全职责，并在施工过程中监督落实到位。
项目部与各施工作业队负责人签定了《安全责任书》，并严格执行各级安全生产责任制和安全事故责任追究的规定，项目部安委会对安全责任制的落实进行监督、检查和考核，对违反责任制的人员能够做到及时进行提醒、教育，对考核结果进行奖罚。
3、安全检查、隐患排查情况
项目部除了日常安全巡视检查外，还按照工作计划定期进行安全综合检查、专项检查等，对于检查出的问题和隐患及时整改完善，或下安全隐患整改通知书，限期整改，逾期则按照项目部安全管理规定处罚。另根据现场情况，置备各类安全警示标志牌、施工标志牌，在施工现场入口、脚手架上、通道口、钢筋网预留孔、电器设备附近等部位放置相应的警示标语牌，提醒工作人员注意，做好自身及他人安全防护，消除安全隐患。
4、重大危险因素管理及应急救援管理情况
（1）项目部安全管理科、工程技术科于2010年3月份重新对现场进行危险源辨识评价并制定相应控制措施。施工现场的危险处设置明显标志，利用架设安全网，悬挂标示牌等进行危险预警，对重大危险因素由专兼职安全员监护。
（2）重大危险源控制措施及时落实。项目部在日常的巡视检查中对重大危险源、危险因素进行了监控。项目部共确定重大危险因素4处，施工中加强监控，对安全隐患及时进行查找和整改。
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安全生产检查情况报告
5、安全教育培训情况
（1）项目部不定期对新进场管理人员和作业工人及时进行了安全教育培训。随着施工的开展，又陆续对特种作业人员、驾驶员等进行全面安全教育培训、考核，使工人能够掌握本岗位的安全生产知识和技能。培训主要内容包括：企业规章制度、安全基本知识、施工安全注意事项、各项相关的安全技术措施和操作规程、应急救援预案学习等。
2、按规定参加电工、电焊工、装载机驾驶等特种作业人员的安全技术培训和取证。
3、各施工队自己进行的班组安全教育活动。
4、及时对职工进行了安全技术交底。特别是对外协队伍，加大了安全教育力度和安全技术交底，使职工了解和掌握各施工作业的危险点、面，严格按照操作规程作业，避免安全事故的发生。
二、现场施工安全情况
1、临时设施
（1）临时设施严格按要求进行了统一规划，布局较为合理。
（2）临时设施符合抗震、防雷、消防、防台风、防雨、保温等技术要求。生活办公区、施工区、仓库、机械设备停放区等安排人员24小时巡逻值班，确保现场物资、材料安全。
2、围堰
根据目前工程进展情况，围堰施工严格按照施工方法组织，围堰顶面高出水位大于。围堰填筑前堰底处的树根、草皮、石块等杂物清理较为干净，尽量压实，以满足强度、稳定的要求，减少河流断面被围堰压缩而引起的冲刷，并经常巡查，防止造成渗漏、塌方。
3、安全用电情况
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安全生产检查情况报告
为了确保施工现场用电安全，项目部制定了《临时用电方案》、《施工临时用电专项技术措施》等。施工现场做到用电设备“一机、一闸、一漏”，确保了用电安全；供电设备安置了警示标志。照明灯具及供电线路按照要求进行架设。由值班电工经常巡查，发现隐患及时进行处理，防止事故发生。我
施工现场配电箱、仓库等处，悬挂干粉灭火器。
4、高处作业安全
（1）高空作业安全规定及措施完善，并及时对员工进行了安全交底。 （2）高空作业警示牌齐全。
（3）搭设有脚手架、安全网等防护设施，
（4）安全人员严格按照要求对高处作业等进行监控。对从事高空作业的人员，能够佩戴必要的安全防护用具，确保了施工人员的人身安全。
（5）交叉作业均有警示牌并设置专人进行监护。
6、特种设备（含起重设备）
项目部根据需要制定了《设备安全管理规定》和《机械设备安全操作规程》，加强了机械设备管理。主要机械设备的日常运行、保养、交接班记录等由专人负责。起重设备进场后，设备的安、拆由专业人员进行。设备、运输车辆使用过程中，定期进行检查、维修和保养，并填写设备运行、维修和保养记录，由物资设备科定期进行审查，并进行了专项检查。对存在安全隐患的设备、车辆立即停工、整改或者清退。特种作业人员能够做到持证上岗，并且不定期开展专业安全技术培训。
7、模板施工
项目部针对每个施工部位的特点，对吊装作业、模板施工等编制了专项安全技术措施，并进行了交底。在现场施工过程中，专、兼职安全员巡视检查违
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安全生产检查情况报告
章现象，调度室安排各作业队对危险、关键部位施工过程进行监控。安全教育过程中严格要求吊装作业、模板作业要严格按照操作规程进行，根据工作需要佩戴必要的安全防护用具，确保施工人员的人身安全。
8、消防管理
项目部制定了消防管理责任制，并落实到位。制定和完善了消防应急预案，成立了义务消防队。项目部对易发生火灾处加大检查和监控力度，下发了《关于进一步加强防火安全工作的通知》。
（1）施工区无违章使用明火取暖和作业现象；对职工宿舍进行了检查，未发现违规使用大功率电器等现象，照明用电线路规范，无私拉乱接现象
（2）电焊作业必须配备水桶和灭火器，并有专人监管；
（3）物资部大院、生活营地、油库、施工区等配电设施、机械车辆、仓库等部位，均配置灭火器材和消防设施，且灭火器工作正常性能良好。物资仓库内分类储存，库内电路运行正常，无乱接电线，电器现象。
（4）氧气、乙炔的存放符合安全规程。
（5）规定禁止烟火或吸烟的工区或部位无违规现象。
9、安全防护设施情况
施工中，安全管理人员能够正式佩戴和使用安全帽、安全带等防护用品；在坑洞以及危险位置设置了防护设施和明显的警示标志；临空面、高边坡等设置了安全防护栏杆；现场小型设备如发电机、伴和机、碎石机、空压机等皮带传送轮安装了防护罩；用电部位、易燃品附近配置了消防设施等，
三、安全管理中存在的问题
1、个别人员安全意识淡薄，施工现场仍然存在习惯性违章。
2、施工用电线路布设较乱，需要进一步规范，
3、个别中队安全教育记录不规范，班前会记录不规范，需要进一步完善。
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安全生产检查情况报告
4、设备定期检查，各种制度完善；但设备自身检查资料、记录不齐全；需进一步完善。
5、个别安全防护设施没跟上工程施工进度，造成施工中安全防护滞后。
四、采取的整改措施：
为确保大沙河闸工程施工安全，消除各类安全隐患，项目部对自查过程中存在的主要问题，提出以下整改措施：
1、项目部将加强监管，并分批开展安全教育，利用日常巡查、检查、会议、安全教育培训、宣传栏、报纸、文件等方法方式对职工干部进行安全知识、法律法规等的教育宣传，提高员工的安全意识和责任意识，杜绝安全事故的发生。
2、施工用电问题将持续重视，严查职工宿舍违规用电现象，对于现场线路将进行统一规范布置。
3、加大对习惯性违章的监管力度。加强安全教育和管理监督、处罚力度，必须从思想上提高广大员工的安全意识。
4、健全和完善制度，促安全综合治理工作有章可循、落实到位。 严格按照安全责任制落实各级、各部门责任。
5、及时按照项目部规定，定期开展安全检查和隐患排查治理，做好施工现场安全隐患的查找和整改。
总之，通过本次大检查发现了项目部安全工作中存在的一些弊端和疏漏。项目部及时进行了整改，使之得到了有效的控制，但安全工作是一项长期的工作。项目部将继续严抓安全、狠抓安全，夯实安全管理基础工作，使广大职工的安全意识得到提高，使安全管理的各项工作和要求得到较好落实，进一步增强其安全责任意识，明确各自职责，为工程施工顺利进行提供安全保障。
银行自查报告 篇11
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识
根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导
为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查
针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容
本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况
1、军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2、各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3、按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用情况
经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的'银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督
通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务管理，确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。
1、切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。
2、加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管理的相关规定，认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，按照法律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位提供信用担保。
银行自查报告 篇12
尊敬的领导：
我谨代表银行计划财务部，向您提交本次自查报告。
一、财务情况概述
本次自查自报告自2022年开始，至2023年结束。期间，银行计划财务部在经营过程中，严格按照相关法律法规和政策要求，认真履行财务职责，确保了各项财务指标的准确性和及时性。
二、资产负债情况
1.资产负债结构
(1)资产方面：银行计划财务部截至2023年3月31日， total assets为20,000,000,000元； total liabilities为14,000,000,000元； net worth为6,000,000,000元。
(2)负债方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，短期负债为1,000,000,000元；长期负债为14,000,000,000元；总负债为25,000,000,000元。
2.资产质量
(1)资产质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，贷款质量良好，贷款损失率控制在合理的范围内，贷款逾期率低于行业平均水平。
(2)资产质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，信用卡负债风险较小，信用卡欠款率控制在行业平均水平以下。
三、现金流量情况
1.现金流量结构
(1)现金流量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，现金流量净额10,000,000,000元；现金收入比为1.06；现金支出比为0.94。
(2)现金流量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，净现金流入行业平均水平以下，净现金流出行业平均水平以上。
2.现金流量质量
(1)现金流量质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，现金流量净额符合预期，且现金流量质量良好。
(2)现金流量质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，净现金流入行业平均水平以下，净现金流出行业平均水平以上。
四、风险情况
银行计划财务部在经营过程中，认真履行风险管理职责，密切关注宏观经济形势和行业发展趋势，加强风险管理和监控，确保资产负债安全。
五、结论
银行计划财务部本次自查自报告表明，银行计划财务部在经营过程中，严格按照相关法律法规和政策要求，认真履行财务职责，确保了各项财务指标的准确性和及时性。同时，银行计划财务部认真分析风险情况，加强风险管理和监控，确保资产负债安全。
最后，我谨代表银行计划财务部，感谢您对我们的信任和支持。
谨此敬礼！
银行计划财务部
日期：2023年3月31日
银行自查报告 篇13
今年来，我处在上级的正确领导下，按照《孝昌县地方税务局民主评议政风行风工作实施方案》的要求，以组织收入为中心，按照“围绕税收抓行风、抓好行风促税收”的基本思路，通过开展多种形式的座谈、走访活动，广泛收集纳税服务对象的意见、建议，不断改进工作作风，树立为纳税人服务的意识，加强本部门行风建设。现将我处自查自纠情况汇报如下：
一、存在的问题
在行风建设中通过自查，离上级的要求和纳税人的要求还有一定的差距。其主要表现在：
1、在税收执法方面：存在执法不严的现象，工作责任心不强等问题。
2、在政务公开方面：存在税收政策的公开和宣传渠道不够宽，政策辅导不够及时，为纳税人开展政策培训较少。
3、在办税效能方面：存在工作效能不高，改革创新意识不强等问题，办税效率和服务质量方面离上级要求还有差距，税收工作大局观不强，工作协调性不够、相互配合不到位。
二、整改措施及下一步工作打算
存在上述问题的原因是多方面的，我们通过认真剖析，认为主要是服务意识还不够强，思想认识还不高，工作创新、服务创新的力度还不够，以及有些办事程序的要求与当前社会经济的发展适应性还不够强等引起的，我们在今后的工作中将切实加以改进。
1、在税收执法方面。进一步落实“三严三考”绩效管理办法，落实税收执法责任制。明确税收执法责任，对执法的岗位、权限、程序、要求及责任等进行严格界定和明确分解，做到分工到岗，责任到人，让执法人员最大限度避免执法的随意性。采取明察暗访、督导检查、设立举报箱等形式广泛收集问题线索和信息。对在明察暗访、问卷调查以及投诉举报反映的，并经查实的乱作为、不作为、慢作为行为，坚决给予责任追究。
2、在政务公开方面。我们将更注重办税公开，做好政策宣传服务。多渠道发布最新的税收政策、办税流程、服务承诺和收费标准，继续深入开展送税法上门活动。加强税企交流，对税收优惠政策开展立体化、全方位宣传。加大宣传的影响力和辐射面，根据最新税收政策的出台和阶段性的涉税重要工作，适时举办各类税收政策培训班，使纳税人掌握税收政策等措施落实到位。
3、在办税效能方面。进一步提升办事的质量和效率。在规定时限内高质高效地完成工作任务，优化办事程序，积极为纳税人提供优质高效的服务，提高工作效率，节约办税时间和成本。
4、在服务态度方面。进一步增强服务意识。牢固树立管理就是服务的理念，在管理中优化服务，在服务中强化管理，使管理和服务互相融合。创新服务手段，提供多元化的纳税服务方式，以高度的工作责任感和踏实的工作作风，严格、公正、文明执法，真正做到全心全意为纳税人提供优质服务。
政风行风建设只有起点，没有终点。我们要在政风行风建设中，始终坚持常抓不懈，切实把政风行风建设工作作为一项长期的基础性工作，作为事关群众利益、事关发展大局、事关地税形象的大事抓紧、抓实、抓好，牢固树立“人人都是行评对象，个个代表地税形象”的思想。
下一阶段，我们将注重整改措施的落实，做到时时闻过则改，处处见错必纠，件件认真整改，事事接受监督，促进孝昌地税事业再上新台阶。
银行自查报告十一篇
行是知之始，知是行之成，在人们越来越注重自身素养的今天。报告的使用成为日常生活的常态，报告的内容可以是综合性的，也可以是专题性的，写报告时要怎么样才能写好？以下是我们整理的“银行自查报告”类希望可以为您提供参考，希望以下解决方案能够为你提供所需的帮助！
银行自查报告 篇1
银行防汛工作自查报告
为了做好防汛工作，确保银行及其周边地区的安全和稳定，我们开展了一次全面的自查活动。在这次自查中，我们仔细审视了我们的防汛策略和措施，发现了一些问题，并采取了相应的措施来加以改进。
首先，我们重点检查了银行及周边地区的汛情报告和预警系统。我们发现，在过去的汛期中，有时我们没有及时、准确地收到相关的汛情报告和预警信息。为了解决这个问题，我们决定与当地的气象部门和水利部门加强合作，确保我们能够及时获取到最新的汛情信息。同时，我们还决定对我们的防汛预警系统进行升级，以提高准确性和及时性。
其次，我们还对银行及其外墙防水设施进行了检查。我们发现，在一些地方，银行的外墙防水隔离措施有一定的损害。为了解决这个问题，我们立即修复了这些损害，并对防水设施进行了全面的检修和维护。我们还制定了应急预案，以确保一旦有洪水来袭，我们能够及时有效地进行疏散和防护。
此外，我们还对银行内部的应急疏散和救援设施进行了细致的检查。我们发现，在某些区域，应急出口标识不够清晰，紧急疏散通道被物品堆积阻塞。为了提高员工和客户在灾害来临时的紧急疏散效率，我们立即清理了疏散通道，并更换了清晰明确的应急出口标识。我们还加强了员工的应急疏散培训，使他们能够熟知疏散路径和相关应急措施。
最后，我们还对银行周边的排水设施进行了检查。我们发现，在一些地方，排水系统存在堵塞和破损的情况。为了确保雨水顺利排出，我们组织了专业的清污队伍对排水系统进行了清理和修复。我们还加强了对周边地区的巡查频率，并制定了更加严格的巡查制度，以确保排水系统的畅通。
通过这次自查，我们对银行的防汛工作有了更清晰的认识，也发现了一些存在的问题。我们将认真分析这些问题的原因，并采取相应的措施进行改进。我们致力于打造一个安全、稳定的银行环境，确保员工和客户的生命财产安全。我们也将继续加强与相关部门的合作，不断提高银行的防汛能力，为银行的可持续发展做出新的贡献。
银行自查报告 篇2
银行创建文明城市自查报告
近年来，随着城市的快速发展，各种问题也随之而来。污染、交通拥堵、生活质量下降等问题使得人们的生活变得越来越不便利。为了改善这些问题，银行积极响应号召，以创建文明城市为目标，开展了一系列自查行动。
一、环境保护
银行是城市的重要组成部分，环境保护对于银行来说是至关重要的。在环保方面，银行积极推行绿色运营理念，提倡员工节约能源、减少废物产生。银行在自己的办公楼内安装了智能化照明系统，能够根据光线的强弱智能调节灯光，以节约能源。此外，银行加强了对员工环保意识的培养，通过组织环保培训和宣传活动，提高员工对环保的认识和实践。
二、交通管理
为了解决城市的交通拥堵问题，银行着力改善了公共交通体系，增加了公交线路和班次。银行还开展了“绿色出行”活动，购买了一批环保型自行车供员工使用，鼓励员工减少使用私家车，选择骑自行车或搭乘公共交通工具上下班。
三、社会公益
银行认为，一个文明城市应该具备关爱社会的精神，所以它积极投身社会公益活动。银行支持残疾人事务，鼓励员工参与残疾人志愿者服务，为残疾人提供帮助。此外，银行还积极参与扶贫事业，捐赠资金、物资，为贫困地区提供帮助。
四、文明礼仪
银行通过加强员工的文明礼仪培训，提高员工的文明素养，倡导在工作中保持高尚的品行和谦和礼貌的态度。银行采用文明礼仪评比制度，每月评选出获得者，并进行物质激励，以此鼓励员工提高自身的文明素养，树立良好的行业形象。
五、普及金融知识
除了以上几个方面，银行还将重点放在提高市民的金融意识和金融知识普及上。银行定期举办金融知识讲座，向市民普及金融知识，提升他们的金融素养。银行还鼓励员工参与到金融知识普及的工作中，组织员工进社区、学校开展金融知识讲解，提高市民对金融的理解和认识。
综上所述，银行通过自查行动，积极参与到创建文明城市中，通过环境保护、交通管理、社会公益、文明礼仪和金融知识普及等多个方面的努力，为城市的发展和居民的生活质量做出了积极贡献。银行希望通过不断的自我完善和改进，共同创建一个更加文明、绿色、和谐的城市。让我们一起携手努力，为城市建设贡献自己的力量。
银行自查报告 篇3
根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：
一、对各项收费项目进行梳理。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。
二、进行系统改造保障业务平稳运行。
20xx年xx月xx日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20xx年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）费用。
三、下发相关文件。
已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。
四、自查情况及发现的问题。
生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。
关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
按联社要求，我社对未公示收费项目进行了自查，除按省联社公示的服务收费项目以外，我社主要有三种收费项目未公示，具体如下：
1.购买支票，按湖北省农村信用合作联社综合业务系统设定的程序收取工本费，按每张支票0.20元，每本5元进行收费，费款自动入账。
2.发放贷款收取工本费按联社文件通知要求收取：小额农贷8元/笔，一般贷款15元/笔收取，对公贷款30元/笔，由临柜人员填制内部户传票通过联机记账入手续费收入科目。
3、发放贷款收取保险费：按联社文件要求，每笔贷款按发放金额的30元/万收取，保费通过设定程序自动入账。
另外，安装转帐电话客户进行业务交易按湖北省农村信用合作社转帐电话管理办法中交易收费率进行收费，对每位安装客户发放了收费手册以及签订了收费协议。
通过自查，我所无违规向客户收费事件发生。
银行自查报告 篇4
银行同业账户自查报告
一、前言
银行同业账户是指银行间进行资金结算、融通和拆借所使用的账户，是保持金融市场流动性平衡的重要工具。为确保同业账户的安全和合规运营，我行按照监管部门的要求，组织开展了一次自查工作。本报告旨在总结自查过程中发现的问题、提出改进建议，为进一步规范同业账户业务提供参考。
二、自查过程
自查工作于某年某月启动，经过对同业账户的全面梳理和内部流程的回顾，我行确定了同业账户的运营模式、管理机制和相关制度文件，并成立了自查小组负责具体工作。
自查主要内容包括但不限于：
1. 同业账户的开立、销户和变更流程的合规性；
2. 资金的使用，是否符合监管部门的要求；
3. 账户余额及利息结算的准确性和规范性；
4. 风险防控措施和内部控制体系的完善情况；
5. 监测措施的有效性，如账户异常交易的监测和报告等。
自查工作主要依据我行的制度文件进行，包括同业账户管理办法、账户流程操作规范等。自查数据主要来源于内部系统和各部门提供的相关文件。
三、自查结果
在自查过程中，我行发现了一些问题，具体结果如下：
1. 同业账户开立流程不够规范。包括申请资料不全、审批程序不严格、资料审核不严谨等。建议进一步加强开户程序的规范性，并完善相关文件。
2. 资金的使用不够安全。部分同业账户的资金流向不够清晰，存在一定的风险。建议进一步加强对资金流向的监测和审查，确保符合监管要求。
3. 账户余额及利息结算存在错误。由于人工操作的原因，部分账户的余额和利息结算可能存在错误。建议引入自动化的结算工具，提高结算的准确性和效率。
4. 风险防控措施不够完善。我行对同业账户的风险防控措施存在一定的缺陷，未能及时发现和处理潜在的风险。建议进一步加强风险管理，优化风险预警机制。
5. 监测措施的有效性有待提高。我行目前对同业账户的监测措施主要依赖人工操作，效率较低。建议引入自动化的监测工具，并加强监测结果的分析和报告。
四、改进措施
根据自查结果，我行制定了一系列改进措施，具体如下：
1. 完善开户程序。建立规范的开户申请流程，明确资料要求和审批程序，严格审核开户资料。
2. 加强资金流向的监测。建立完善的资金监测和审查机制，加强对账户资金流向的监控，确保符合监管要求。
3. 引入自动化的结算工具。更新结算系统，引入自动化的结算工具，减少人工操作带来的错误和风险。
4. 加强风险管理。制定完善的风险防控措施，加强对账户风险的监测和预警，确保风险的及时发现和处理。
5. 提升监测措施的效能。引入自动化的监测工具，提高监测的效率和准确性，并加强监测结果的分析和报告。
五、结语
通过本次自查工作，我行对同业账户业务的合规性和安全性有了更全面的认识，并提出了一系列改进措施。我行将按照改进措施的要求，不断完善同业账户管理，提高运营的规范性和安全性，确保同业账户的正常运营和监管要求的履行。
银行自查报告 篇5
银行账户自查报告
近年来，随着金融科技的飞速发展，越来越多的人开始依赖银行账户来管理个人和企业的财务。然而，由于网络安全问题和个人疏忽，账户被攻击和盗窃的事件也屡有发生。因此，为了确保账户的安全和准确性，每个人都应定期进行自查和核对。本文将详细介绍银行账户的自查报告，提供了一份详实、具体且生动的指南，以帮助您保护自己的财务。
首先，自查报告的第一个部分应该是账户信息核对。在这一步骤中，您应该确认账户的所有者信息、账户类型、开户日期以及绑定的联系方式等。确保这些信息准确无误可以帮助您防止任何被盗用账户的风险。当您发现任何错误或不一致时，您应该立即与您的银行联系并寻求帮助。
接下来，您应该仔细审查账户的交易记录。这一步骤是确保没有未经授权的交易活动并查看账户的整体财务健康状况的关键。请仔细检查每一笔交易，确保您的账户上没有任何您无法识别的交易记录。如果您发现任何不寻常的活动，例如未经授权的支出或收入，您应该立即与银行联系并请求他们的协助。及时采取行动可以帮助您最大限度地减少金钱损失。
此外，您还应该关注与您账户相关的费用和利率。您需要确保您了解您的账户所收取的费用以及任何适用的利率。阅读账户的协议和条件十分重要，这将确保您不会遭受任何出乎意料的额外费用或财务损失。如果您不确定任何费用或条件，请立即与您的银行联系以获得详细解释。
最后，您应该考虑账户的安全性。为了保护您的账户免受未经授权的访问或攻击，您应该使用强密码并定期更改密码。此外，确保您的电子设备和网络安全是至关重要的。安装最新的防病毒软件和防火墙，不要在不受信任的公共网络上访问您的账户，并定期备份您的电子设备的数据。另外，您还应该注册和启用银行提供的额外安全功能，例如双重身份验证和短信通知等，这些功能能够帮助您及时发现账户异常并避免金融损失。
总之，银行账户的自查报告是确保您的财务安全与准确性的关键步骤。通过仔细核对账户信息、交易记录、费用和利率，以及加强账户的安全性，您将能够保护自己的财务免受任何潜在的威胁。银行账户的自查是每个人都应该重视的重要事项，我们建议您至少每月进行一次自查，确保您的账户安全和财务稳定。
